Доверительное управление на Форекс

Вопрос приумножения средств часто поднимается у всех, у кого есть что инвестировать. В этой статьей будет рассмотрено одно из самых перспективных и прибыльных идей — доверительное управление. Мы его рассмотрим в контексте Форекса, но подход применим и к акциям, и к товарам и т.п. — все что связано с колебаниями цен.

1. Что такое доверительное управление

Не беда, если вы не умеете управлять своими финансами на рынке Форекс, ведь за вас это смогут сделать профессиональные управляющие. В этом и заключается суть доверительного управления.

Общая схема функционирования передачи в управление такова:

• Вносите деньги на депозит;
• Предоставляете одному или нескольким управляющим (профессиональным трейдерам) право распоряжаться вашим счетом в рамках торговли на рынке Форекс с определенным брокером;
• Отдаете часть прибыли управляющему (в районе 15-50% в месяц), а остальная часть реинвестируется, если вы ее не снимаете со счета.

Инвестированные средства всех людей (в том числе и его собственные средства управляющего) поступают на один управляющий счет. Прибыль распределяется пропорционально вкладам (см. как заработать на ПАММ счетах и ПАММ инвестирование).

На форексе это называется ПАММ-счетами. Причем график доходности открыт для просмотра всем. На биржах чаще всего графики не показываются всем.

2. Безопасность и риски доверительного управления

Безопасность всех финансовых операций и сделок между вами и опытными трейдерами контролирует брокер. Так, управляющий не может пополнять или снимать деньги с вашего счета, он способен их тратить только на торговлю на рынке Форекс. Более того, чтобы иметь возможность стать управляющим, он должен наравне с вами рисковать собственными деньгами. В любой момент Вы можете отказаться от услуг управляющего.

Риски в доверительном управлении

При инвестировании в определенного управляющего Вы можете заранее оговорить с ним риски и условия сотрудничества. В общем, размер убытка не ограничен, а точнее ограничен всем вашим вкладом в данного управляющего.

Особое внимание стоит обратить на безопасность работы с самим брокером, а именно осведомиться о его репутации, почитать в интернете отзывы, изучить доступность способов снятия денег со счета. Если работать с ненадежным брокером, то можно лишиться своих средств независимо от результата работы управляющих.

3. Пример выбора управляющего

Для оценки управляющих существует множество показателей. Они должны помогать как можно точнее определить потенциальную прибыль в будущем на какой-то период. Рассмотрим эти показатели на примере брокера Alpari, так как он предоставляет самую полную информацию о каждом своем управляющем:

Про то как правильно выбрать управляющего, чтобы минимизировать свои риски, я подробно описал в статье: как выбрать ПАММ счет для инвестирования.

4. Основные показатели управляющего

• Текущая доходность – доход от момента открытия ПАММ-счета до настоящего момента;
• Доходность за день, месяц, 3 месяца, 6 месяцев и год . Эти доходности указываются без учета комиссии управляющего. Доходность одного управляющего практически не ограничена и может составлять сотни процентов в месяц, однако для уменьшения рисков рекомендуется вкладывать средства в разных трейдеров.
  Одно из главных предостережений всех брокеров – предыдущая доходность не гарантирует прибыли в будущем.
• Вознаграждение управляющего – зависит от размера вашего вклада и рассчитывается раз в месяц, а также при снятие средств (если вы инвестировали на короткий срок).
• Ветка на форуме . Некоторые управляющие рассказывают на форуме о своей стратегии, планируемых доходах и возможных рисках. Там же можно задать им свои вопросы.
• Максимальная относительная прибыль – максимальная прибыль, которую мог бы получить инвестор за все время существования ПАММ-счета.
• Максимальный относительный убыток – максимальный процент вклада, который можно было потерять на данном ПАММ-счете.
• Волатильность – рассчитывается на основании всех дневных прибылей и убытков. Чем больше волатильность, тем больше риск потери средств. По волатильности определяется агрессивность торговли (от 1 до 5).
• Фактор восстановления – успешность работы управляющего после максимального убытка. Чем этот фактор больше, тем успешнее управляющий.
• Ожидаемая прибыль . Она определяется самим трейдером, а верить этой цифре или нет зависит от его репутации.

5. Выбор брокера для доверительного управления

Брокеров, предоставляющих услуги доверительного управления на сегодняшний день достаточно много, но мы рассмотрим преимущества и недостатки только некоторых из них, а полный список и краткий обзор можно посмотреть в обзоре Форекс Брокеров.

• Безупречная репутация
• Открытость информации по всем трейдерам
• Низкий порог входа – инвестиции от 10$
• Лучший инструмент для формирования портфелей ПАММ-счетов
• Готовые портфели
• Многочисленные официальные представительства в странах СНГ

• Высокая комиссия для маленьких вкладов
• Отсутствие партнерской программы для инвесторов (есть для трейдеров)

При выборе брокера старайтесь рассматривать каждого кандидата всесторонне. Учитывайте и то, что многие форумы и сайты с рейтингами, черными и белыми списками могут принадлежать самим брокерам.

• Удобства ввода/вывода
• Finam является лидером на российском рынке
• Множество интересных услуг в помощь игрокам
• Есть своя аналитика

• Относительно новый брокер

При выборе брокера старайтесь рассматривать каждого кандидата всесторонне. Учитывайте и то, что многие форумы и сайты с рейтингами, черными и белыми списками могут принадлежать самим брокерам.

Что такое доверительное управление на Форекс: достоинства и недостатки, реальные отзывы

Людям, не знакомым с валютными торгами, трудно предугадать движение валютных котировок на Форексе. Но это не значит, что у них не получится заработать. Чтобы стричь купоны с валютного рынка, необязательно торговать самому.

Ведь сегодня можно полностью легально копировать сделки успешных трейдеров либо передавать свои деньги в доверительное управление на Форексе. Что это — «очеловечивание» рынка для новичков или замануха для доверчивых и новая головная боль? Попробуем разобраться вместе.

Что это такое

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.

Краткая история появления

На самом деле концепция доверительного управления не нова. С момента появления фондового рынка находились предприимчивые люди, которые хотели пустить свои сбережения в дело, не принимая в нем непосредственного участия. Но поиск управляющего был сложной задачей. Часто его выбирали по рекомендации или личному знакомству.

В конце 2000-х торговля ушла в онлайн. Инвесторам и управляющим стало проще искать друг друга. Брокеры сразу заняли позицию посредников, предоставляя гарантии обеим сторонам.

Системы социального трейдинга с копированием сигналов были придуманы в США. Как альтернатива им в 2008 году отечественный брокер «Альпари» запустил сервис ПАММ. С 2010 года начал работать как отдельная торговая марка.

Кому подходит

Рекомендовано доверительное управление к использованию всем инвесторам, которые заинтересованы в получении прибыли от торговли на рынке Форекс, но либо у них нет времени, чтобы торговать самому, либо у них недостаточно знаний. Участие посредников — брокеров — дает определенный уровень гарантий, а доходность 20-30% выглядит очень неплохо, учитывая, что самому почти ничего делать не надо.

В чем суть торговли по сигналам

Суть торговли по сигналам в том, что ты зарабатываешь на Форексе, даже если ничего в этом не смыслишь. Все, что нужно, — умение анализировать графики и делать выводы на основе торговых показателей. Процесс автоматический.

Не нужно следить за трейдером вручную. Тот торгует на своих счетах, сделки на Форексе автоматически дублируются на счете инвестора. За такое «счастье» инвестор обычно платит фиксированную ставку. На некоторых платформах трейдеры могут сами устанавливать свою долю. Брокер — гарант выполнения обязательств всеми сторонами.

Как получать сигналы

Чтобы инвестировать на Форексе таким способом, нужно:

1. Зарегистрироваться у брокера.
2. Установить торговый терминал.
3. Зарегистрировать счет через личный кабинет брокера.
4. Выбрать трейдера для доверительного управления из рейтинга.
5. Подписаться на него.
6. Подтвердить согласие на участие.
7. Оплатить доступ к системе.

После этого сделки будут копироваться автоматически.

Где найти управляющего для ДУ

Для отечественного рынка ПАММ давно стали классическим способом доверительного управления.

Изобретатель этой «доверительной» схемы — брокер «Альпари», но очень скоро другие брокеры стали заимствовать и предлагать на ее основе свои продукты.

Принцип действия сохраняется. Трейдер открывает у брокера отдельный счет, позволяющий аккумулировать средства сторонних пользователей системы. Выглядит это примерно так:

Инвестор выбирает трейдера из предоставленного брокером рейтинга. Один счет аккумулирует средства любого числа инвесторов. Прибыль пропорциональна вкладу.

Почему не все управляющие предпочитают принимать инвестиции через памм-счета

Работа с ПАММ-счетом предполагает высокий уровень ответственности. И управляющий, и посредник берут на себя ряд обязательств. Поэтому сейчас популярность набирают системы копирования сигналов. Трейдеру проще торговать в свое удовольствие и демонстрировать хорошую статистику, а инвесторы будут приносить доход, копируя сделки. Удобно, честно и прозрачно.

Кто предпочтительней: частный трейдер или управляющая компания

Выбор сложен из-за того, что обе системы управления работают и приносят доход, а отзывы абсолютно полярны — каждый хвалит свой способ. Поэтому будем отталкиваться от явных плюсов и минусов.

Управляющая компания

• прозрачные отчеты;
• документальное оформление сделки;
• снижение рисков (профессиональные управляющие торгуют с нескольких счетов для хеджирования рисков).

Частный трейдер

• можно оговорить условия сделки и получить индивидуальное предложение;
• небольшая комиссия;
• низкий финансовый порог вхождения.

Советы по выбору трейдера

Есть два основных параметра, которые нужно учитывать, выбирая управляющего на Форексе:

• возраст счета;
• доходность счета.

Рейтинги лучших компаний с ДУ

Доступные в сети официальные рейтинги компаний доверительного управления разбиты на различные категории, позволяющие инвестору оценить управляющего по отдельным параметрам.

• надежность;
• количество активов под управлением;
• объем собственных средств в торговле;
• страховые резервы.

Данные для них предоставляет национальное рейтинговое агентство.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ

Благодаря рекламе и агрессивному маркетингу сложилось ложное впечатление о Форексе, что доверительное управление — это волшебная палочка, которая наколдует 200-300-400% вообще без рисков и дополнительных затрат.

Личный кабинет инвестора и пример подсчета прибыли

После регистрации у брокера и активации торгового счета в личном кабинете появится функционал для поиска сертифицированных на Форексе трейдеров и назначения их управляющим счетом. Когда стороны принимают условия, трейдер получает доступ к средствам инвестора. Его выгода – процент от прибыли. Он оговаривается заранее.

Для примера: трейдер требует комиссию 30%, мы даем ему в распоряжение 1000 рублей. На конец месяца трейдер наторговал 50% прибыли, то есть 500 рублей. Из этой суммы отстегиваем трейдеру его 30% или 150 р. Наша чистая прибыль, соответственно, 350 рублей. Плюс первоначальный. Итого по завершении сделки на счету имеем 1350 рублей.

Мы можем снять эти деньги, выбрать нового управляющего или продолжить работу на Форексе со старым.

Условия и договор доверительного управления деньгами

Первый этап доверительного управления — поиск управляющего. Это может быть как компания, так и частный трейдер.

Когда подходящая кандидатура найдена, можно обговорить условия инвестирования. Основные моменты — это сроки действия сделки и процент комиссии. Брокерские конторы обычно предоставляют стандартную оферту, которая регламентирует права и обязанности сторон при доверительном управлении.

Передача средств в доверительное управление на Форексе

Когда с условиями доверительного управления разобрались, можно открывать специальный торговый счет у брокера и вносить деньги. Трейдер получает средства и может вложить их в торговлю на Форексе, а инвестор — инструменты для просмотра всех операций по счету. Так работает современное доверительное управление на рынке forex.

Преимущества и недостатки

Основные плюсы доверительного управления:

• не нужно уметь торговать на Форексе;
• не нужно получать специальные знания и навыки;
• не нужно лично продумывать стратегии заработка;
• высокая доходность (в среднем от 30-50% годовых);
• защита от мошенничества и присвоение денег исполнителем.

Минусы доверительного управления:

1. Сравнительно высокий уровень риска по сравнению с более консервативными инструментами (облигации, акции).
2. Комиссионные расходы. Неизбежная плата за то, что кто-то зарабатывает деньги за тебя. Обычно минимальная сумма вклада выше, чем при открытии счета для самостоятельной торговли (в среднем около $300-1000).

Это отсеивает с Форекса основную массу зевак и оставляет в системе только тех, кто настроен на реальную работу с доверительным управлением.

Риски

Доверительное управление на рынке Форекс не гарантирует заработка. Есть много рисков, основные из которых:

• рыночные;
• процентные (непредсказуемые колебания процентных ставок торгуемых валютных пар);
• операционные (из-за небрежности или ошибки самого доверительного управляющего);
• индивидуальные (обвал торгуемых активов из-за дефолта или политического кризиса в выпустившей валюту стране).

Модели доверительного управления

Все стратегии доверительного управления условно делятся на:

• консервативные;
• агрессивные

Агрессивная модель реализована по-другому. Их цель — максимальная прибыль достигается за счет более высокой активности. Трейдер использует больше торговых сигналов для входа в торги на Форексе. Соответственно, снижается их качество. Поэтому вкладывать все в агрессивных управляющих слишком рискованно. Тем более что диверсифицировать вклады несложно.

Что лучше: прямое ДУ или памм-счета

С развитием социального трейдинга ПАММ классическая система доверительного управления уходит в прошлое и остается распространенной в среде профессиональных инвесторов. Для начинающего участника работать через ПАММ-счета намного удобнее.

Этот вариант предпочтительнее за счет того, что стать инвестором можно, не выходя из дому. Не нужны собеседования, личные встречи и обсуждения. Брокер все посчитал и отсортировал за нас. Это словно супермаркет — зашел, выбрал подходящий продукт на Форекс и купил его.

Отзывы

Несмотря на критику отдельных моментов Форекса, отзывы инвесторов о ПАММ самые восторженные. Например, декан факультета Академии Masterforex-V Евгений Антипенко заявил, что у всех успешных трейдеров есть общее свойство — их образ мышления и поведения существенно отличается от обычных людей. Успешно торговать получится не у всех, а доверительное управление решает эту проблему.

Тот, у кого есть деньги, но нет навыков торговли, открывает счет у брокера, выбирает лучшие счета управляющих, изучает их статистику и вкладывается. По сути — это логический этап развития Форекса, который расширил рынок и сделал его максимально доступным для непрофессионалов.

Заключение

Несмотря на сравнительно высокий уровень риска, доверительное управление на валютном рынке Форекс доказало свою работоспособность.

Инвестору обеспечены новые инструменты для заработка, трейдеру гарантировано вознаграждение за труд, а посредники-брокеры координируют всех участников, а также обеспечивают безопасность и предоставляют техническую базу. Минимальная сумма депозита — несколько сотен долларов — достаточно невысокая, чтобы побудить инвестора к риску. И, по моему мнению, риск более чем оправдан.

А как считаете вы? Пишите свое мнение о Форексе и доверительном управлении в комментариях.

Что такое доверительное управление на форексе

Инвестиции в форекс или что такое доверительное управление

Торговлю на валютном рынке довольно часто относят к числу инвестиционных активов, что не совсем верно. Ведь инвестирование подразумевает под собой получение пассивного дохода от вложенных средств, что совершенно не сочетается с форексом. Трейдер, желающий получать стабильный доход, должен вначале полностью изучить все особенности рынка, выработать свою торговую стратегию, после чего практически беспрерывно совершать операции с валютами и отслеживать все экономические, политические и прочие события, в той или иной мере влияющие на валютные курсы. Другими словами торговля на форексе – это именно работа, а не инвестирование. Однако есть и другой путь, позволяющий получить преимущества валютного рынка без затрат своего времени. Для этого давайте разберемся, что такое доверительное управление и как его использовать для получения прибыли.

Содержание статьи

В общем понимании доверительное управление это отношения между инвестором и трейдером, когда первый вкладывает во второго свои деньги для того, чтобы он мог использовать их для торговли на валютном рынке. В результате инвестор может получить определенный процент от успешных финансовых операций управляющего, не рискуя своим депозитом и не тратя на это свое время. Однако чтобы этот вариант инвестиций был прибыльным, важно правильно выбрать управляющего. Для этого необходимо проанализировать параметры его торговли, в частности продолжительность работы, торговую стратегию, доходность и т.д.

Услуга доверительного управления в последнее время становится все популярней. И это не удивительно, так как валютный рынок отличается высокой доходностью, а доверительное управление это возможность получить прибыль без затрат своего времени. Выбрав надежного управляющего, инвестору достаточно будет периодически контролировать его работу, не занимаясь постоянным отслеживаем новостей и изучением ситуации на валютном рынке. Всем этим занимается трейдер. Таким образом, можно сказать, что такое доверительное управление позволяет стать инвестором на рынке форекс и получать пассивный доход с него.

Итак, можно сделать вывод, что доверительное управление это передача определенной суммы денег частному трейдеру или финансовой организации, которые берут их в управление с целью совершения сделок по купле-продаже валют на рынке Форекс. При этом прибыль от совершенных сделок распределяется между управляющим и инвестором в заранее оговоренных пропорциях.

Доверительное управление это безопасность ваших вложений

Нередко в сфере инвестиций в рынок Форекс можно натолкнуться на мошенников. Однако если знать, что такое доверительное управление, можно легко распознать мошенников и минимизировать риски потери своего капитала. Итак:

• Ни один опытный трейдер не даст 100% гарантии успеха, поэтому если подобное обещает некий инвестиционный проект, говоря о чуть ли не каждодневной прибыли, то лучше обойти его стороной.
• Обращаясь в финансовую организацию, предлагающую услуги доверительного управления, можно без проблем связаться со службой поддержки и руководством, или даже посетить офис компании. Если же этого не происходит, то стоит ли доверять подобному проекту?
• На крупных форумах всегда можно найти отзывы обо всех известных управляющих и мошенниках. Не ленитесь ознакомиться с этой информацией.
• Отношения между инвестором и управляющим должны оформляться юридически грамотным договором или офертой.

Преимущества доверительного управления

Всем известно об эффективности валютного рынка, однако не многим удается получать на нем прибыль. Связано это с недостатком опыта и знаний. Помимо этого успешный трейдер должен обладать такими качествами, как хорошая интуиция, отличное внимание, умение анализировать и принимать ответственные решения. Все это занимает немало времени и сил. В свою очередь, как уже было сказано выше, доверительное управление это передача средств управляющему с целью получения прибыли от торговли на рынке Форекс. При этом если выбрать в качестве управляющего опытного трейдера, то можно существенно снизить риски.

Существует немало способов вложения своих средств, среди которых наиболее популярным инвестиции в банковские вклады, в ПИФ и в бизнес. Но насколько они эффективны в сравнении с доверительным управлением?

Доверительное управление против банковских вкладов

В нашей стране банковские депозиты выгодны только банку. Объясняется это тем, что годовой процент по вкладу примерно равен годовому проценту инфляции, а иногда бывает и ниже. В результате инвестор мало того, что не получает прибыли, так еще может и потерять.

В свою очередь, разобравшись, что такое доверительное управление, можно получать посредством валютного рынка существенный доход, который порой может достигать даже более 100% годовых.

С доверительным управлением инвестор может сам выбирать, куда и как инвестировать свои сбережения. В результате можно обеспечить оптимальное соотношение доходности и рисков. Помимо этого имеется возможность передавать средства под управление нескольким трейдерам или инвестиционным компаниям, а диверсификация, как известно, существенно снижает любые риски.

Все действия управляющего с инвестициями находятся в свободном доступе. Это основной показатель, по которому инвестор может оценить его работу, успешность и используемую торговую стратегию. Трейдеры заинтересованы в такой публичности, так как это напрямую влияет на привлечение новых клиентов, а, следовательно, и на их прибыль как управляющих. Таким образом, доверительное управление это прозрачность инвестиций.

Доверительное управление против инвестиций в ПИФ

Инвестиции в паевые фонды характеризуются высокой доходностью, достигающей 20-40% годовых. Однако в этом случае имеется риск потери всех своих сбережений. В то же время доверительное управление это возможность заранее оговорить сумму, на которую инвестор готов рисковать. Обычно она составляет не более 20% от общей суммы инвестиций. При этом если управляющий потеряет больше оговоренной суммы, то он обязуется компенсировать убытки за свой счет.

Таким образом, можно сказать, что такое доверительно управление характеризуется безопасностью вложений. Тем более что управляющий заинтересован в прибыльности своей торговли, поскольку от этого напрямую зависит его собственный заработок. В результате инвестор получает определенные гарантии не только сохранности своих инвестиций, но и получения прибыли.

Помимо этого вкладывая свои средства в ПИФ, инвестор теряет права собственности на них, получая вместо этого право на паевой сертификат. В свою очередь при доверительном управлении вложения остаются собственностью инвестора, и он может в любой момент вывести их.

Доверительное управление против инвестиций в бизнес

Вложения в бизнес довольно сложный процесс. Во-первых, около 90% фирм в первые 5 лет своего существования признаются банкротами и закрываются. Во-вторых, для успешности дела необходимо вкладывать в него не только деньги, но и свое время, знания и опыт. В случае же форекса доверительное управление это возможность получать столь же высокую прибыль, как и при инвестициях в бизнес, но при этом не рискуя всем своим капиталом и не прикладывая для этого особых усилий. Помимо этого следует понимать, что такое доверительное управление позволяет свободно пополнять и выводить вложенные средства со своего счета, а вознаграждение управляющего берется только в соответствии с офертой и только с полученной прибыли.

Доверительное управление это легко

Если проанализировать основные виды инвестирования, доступные частному инвестору, то доверительное управление это наиболее успешный вариант, не требующий большого капитала и специфических знаний.

Чтобы воспользоваться услугой доверительного управления, инвестору достаточно выполнить ряд несложных действий:

• Открытие личного торгового счета. Торговый счет открывается на сайте брокерской компании, предоставляющей услуги доверительного управления. Для регистрации достаточно заполнить специальную форму с указанием достоверных сведений о себе. Вся предоставленная информация обязательно проверяется брокером, что может занять до нескольких часов, после чего инвестору открывается доступ ко всем инструментам.
• Пополнение своего личного торгового счета. Как правило, для этого на сайте либо имеется автоматическая форма пополнения, либо указаны соответствующие реквизиты для перечисления средств.
• Выбор управляющего.
• Заключение договора, в котором оговариваются все условия доверительного управления.
• Передача личного торгового счета в управление выбранному трейдеру.

После этого уже начинается работу управляющего, который начнет торговлю на валютном рынке с использованием активов инвестора. Конечно, как и в любом виде инвестиций, в случае с форексом также имеются риски потерь, однако при грамотно составленном договоре, выборе профессионального управляющего и диверсификации вложений эти риски можно свести к минимуму. А с учетом того, что доверительное управление это высокая доходность, такой актив является отличным выбором для сохранения и приумножения своих сбережений.

Источник http://zarabotat-na-sajte.ru/investitsii/doveritelnoe-upravlenie-na-forex.html

Источник http://greedisgood.one/doveritelnoe-upravlenie-na-foreks

Источник http://vpluse.net/foreks-investitsii/549-investitsii-v-foreks-ili-chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie