Налогообложение инвестиций, как рассчитывается и почему от него не уйдешь?

Когда речь идет о пассивном доходе, то вместе с грядущей прибылью стоит учитывать и налог на инвестиции, который в России вполне официальный для физических лиц, и в 2020 не стал исключением в списке тех, которые нам необходимо платить.

Если инвестиция удачна и принесла доход, то с нее надо заплатить издержки. В своем сегодняшнем информационном гайде расскажу о том, на сколько уменьшиться прибыль, пока она дойдет к вам в кошелек или будет зачислена на счет. И это без учета банковских издержек, комиссий и других оплат, но не государству.

Оглавление:

Налоги на доход от инвестиций — что это такое?

Налог на доход от инвестиций — этот тот финансовый показатель, на который у вас уменьшится чистая прибыль, полученная с помощью определенных инструментов — продажа акций, банковский депозит, сдача недвижимости в аренду. Доход от большинства инвестиций облагается НДФЛ, но и это далеко не последний в списке тех, которые нужно оплатить. Довольно часто говорят, что у нас высокий налог.

Но, если посмотреть на примеры других стран, то можно даже порадоваться за россиян. Например, налог на инвестиции в Китае составляет от 3 до 40% в зависимости от величины прибыли. А вот кооперативный налог обойдется предприятиям в 25%. Есть налог на инвестиции в США, который идентичный с подоходным, и варьируется от 10 до 39,9% в зависимости от полученной суммы. Плюс, стоит включить в итоговую сумму выплат налог определенных штатов. Предлагаю обратить внимание на ставки и в других странах.

Размер НДФЛ в разных странах

Страна	Ставка
Белоруссия	15%
Украина	18%
Литва	15%
Казахстан	10%
Саудовская Аравия	2.5%
Монако	—
Швеция	До 61,85%(если ниже 2,2 тыс. крон в год, налог не платится)
Япония	55.95%

Сегодня расскажу о том, что такое экономический налог, или как его часто называют подоходным налогом физических или юридических лиц. В случае инвестирования он начисляется на разницу средств на счету за определенный период. Например, на 1 января у вас было 500 тыс. рублей, которые вы положили в банк и получили 525 тысяч «грязного» дохода за год. НДФЛ начисляется на «чистые» 25 тысяч.

Налоги и ставки для частных инвесторов в России

На текущий момент в нашей стране разграничиваются налоги для частных и квалифицированных инвесторов, общая сумма капитала которых свыше 6 млн. рублей. По сути, прибыль, полученная с разных источников, облагается НДФЛ — 13%, к слову, как и с официальной зарплаты. Для нерезидентов ставка выше и составляет от 15 до 30% в зависимости от способа получения прибыли. Буквально пару недель назад Владимир Путин заявил, что россияне будут платить по-новому налог с депозитов и вложений в ценные бумаги. С его слов налог на инвестиции свыше 1 млн будет составлять 13%. В итоговую стоимость будут включены все инструменты получения прибыли.

Ближе к тому с каких инструментов взимается плата и особенности ее начисления.

С банковских вкладов

Оплатить налог стоит только в том случае, когда размер прибыли в рублях превышает ключевую ставку от ЦБ на 5%. И самое время узнать не только, что такое ключевая ставка, но и ее актуальный размер — 6%. По сути, если банк предлагает вклад свыше 11%, тогда налог платится, но таких щедрых предложений сейчас не встретишь.

Недвижимость (сдача и продажа)

Прибыль, полученная с помощью сдачи аренды, пока дойдет к вам лично в руки уменьшиться на 13% или на 30%, если вы нерезидент. Ровно столько нужно оплатить, если продаете недвижимость. Но есть исключение: налог не взимается в таких случаях:

1. Если владели квартирой 5 лет, а право оформлено после 1 января 2016 года.
2. Были собственником недвижимости 3 года до 1 января 2016 года.

Ценные бумаги

Актуальный налог на инвестиции для россиян в ценные бумаги составляет 13%. Но здесь есть определенные нюансы. Оплатить ставку нужно в том случае, если получили дивиденды по корпоративным облигациям. Но если у вас прибыль от облигаций федерального займа или прибыль, полученная в рамках муниципальных облигаций, специального режима налогообложения, тогда издержки не взимаются.

Доверительное управление

Эта деятельность регламентируется ГК РФ, в частности, Главой 53 и статьей 276 Налогового Кодекса. Законодательные документы объясняют, что переданное в управление имущество не является прибылью, а, следовательно, управляющий не платит с него налог. Доверительный управляющий выступает в роли налогового агента, и может на себя взять функцию оформления автоматической выплаты для клиента. Время посмотреть, какие продукты для вложений предлагает инвестиционное ателье, брокеры и другие компании.

От инвестиций в золото

Предусмотрено 2 типа налога — НДС (20%) или НДФЛ (13%). Первый платится, если приобретаете коллекционные монеты, которые не являются средством платежа или слитки, и в их цену уже включены 20%. Есть нюанс — если оставить в банковской ячейке, издержки платить не надо, только аренду депозитария. Второй — если покупаете или продаете металл через брокера. Драгоценные металлы являются одними из самых стабильных инструментов для вложений на рынке, а о том, что такое волатильность можно узнать из материала на www.gq-blog.com.

На доход от продажи акций

Обратите внимание, что точная и своевременная оплата налогов входит в большинство пакетов от успешных брокеров, и клиент не должен сам их вносить в кассу государства. Сумма автоматически списывается со счета по окончанию определенного периода. Если вы работаете на биржах через иностранного брокера, тогда необходимо самому оплатить 13% от полученной прибыли. Обратите внимание на риск: сумма пересчитывается в рубли, и важно не прогадать на курсе, когда покупка сделана в долларах, евро!

С дивидендов

Прибыль по ценным бумагам организации составляет 13%, по ОФЗ — платить ничего не нужно. По сути, это один из наиболее «затратных» инструментов для вкладчиков и довольно выгодный для государства. Доход от акций компаний с регистрацией в США, которые купленные на Санкт-Петербургской бирже, приносят прибыль владельцам, облагаются 10% с дивидендов, и поступают на счет страны эмитента. 3% клиент платит самостоятельно в казну РФ.

Как уменьшить сумму налога

Для этого можно открыть ИИС у брокера, и получить налоговый вычет до 52 тысяч рублей, если деньги на счету находятся 3 года и сумма вклада не превышает 400 тыс. Как бы не сложилось во вложениях, 13% от вклада вы получите всегда. Поскольку с 1 января 2021 года вступает в силу новый аспект налогообложения в размере 13% для вкладов на сумму выше 1 млн., то можно «разделить» вклад среди родственников. Обратите внимание: Министерство финансов посчитает суммарный вклад в разных банках, но от разных лиц пока что не научилось. Также можно использовать и «серые», но доходные схемы, например, онлайн-вложения, криптовалюту.

Налоговые льготы и вычеты

Вычет — это сумма, на которую уменьшается налоговая база. Иногда льготы и вычеты предусматривает не только уменьшение процентной ставки, но и возврат части средств, например, за оплату обучения или покупку квартиры. Говоря об основных видах, выделю такие:

• стандартные;
• социальные;
• инвестиционные;
• имущественные;
• профессиональные;
• при переносе на следующий период убытков по операциям с ценными бумагами.

За что платит инвестор

Официально инвестор платит за то, что проводит свои операции в законодательном поле. И тут возникает серия вполне логичных вопросов:

1. Если государство не дало мне возможности заработать деньги для вложений, почему я должна платить налог?
2. НДФЛ не влияет на суммарный стаж и размер пенсии, зачем же его отдавать в казну?

По сути, это практика актуальна для всех стран — получить доход с части прибыли физического лица, не участвуя в том, что человек этот доход получает. Каждый налог — это способ пополнить бюджет.

Подводя итог, замечу: налог на инвестиции в случае доверительного управления «берет на себя» посредник, например, сотрудничая с Тинькофф, издержки будут автоматически списаны с брокерского счета, открытого в этой финансовой корпорации. Фактически, на счет заходит уже чистая прибыль. Доход считается полученным, если он зачислен на ваш счет: брокерский, банковский. Разумеется, что не платить налог вовсе — не вариант, и может завершиться эта история большим штрафом. Остается пожелать каждому наперед просчитать эффективность инструмента, узнав, какой налог на прибыль придется заплатить, и получить весомую прибыль.

Инвестиции в LEGO и Как заработать 600% прибыли . Как можно заработать на конструкторах Лего (Lego), покупать ли Лего для игр или для инвестиций? Примеры обзор возможностей вложить деньги в Лего и способах заработка. .

LEGO Group – один из крупнейших в мире производителей игрушек. История компании насчитывает более 80 лет, за которые она выросла от маленькой мастерской, основанной в 1932 году в Дании, до огромной корпорации, производящей самый известный конструктор в мире. Она стала одной из немногих фирм, которым в 21 веке удавалось сохранять положительную динамику прибыли на протяжении 13 лет подряд.

По этой причине многие инвесторы на финансовом рынке хотели бы купить акции Lego, однако тут возникает проблема – за свою практически вековую историю компания никогда не выходила на IPO. Но способ инвестировать в Лего всё же существует, и это покупка конструкторов.

Инвестиционная ценность LEGO

Удивительно, но в настоящее время конструкторы Lego могут стать объектом инвестиций не хуже акций и облигаций. Всё дело в том, что они являются объектом коллекционирования, а интерес к ним растёт на протяжении последних нескольких лет.

LEGO Technic (42030) VOLVO L350F Wheel Loader

Большинство наборов выпускается на протяжении ограниченного времени, и, как только их перестают производить, и они исчезают с прилавков, цена на них достаточно быстро увеличивается, ведь купить их становится возможно только с рук.

Я позвонил официальному представителю с вопросом о модели 2014 года — LEGO Technic (42030) VOLVO L350F Wheel Loader, но мне ответили, что эту модель сняли с производства в 2017 году и у них её нет, а также сказали, что снятые модели с производства дорожают на 20% ежегодно (речь о нераскрытой коробке).

Даже сейчас можно найти фото коробки с ценником в 170 евро. Но сегодня на Амазоне конструктор стоит от $426 без учета доставки, а коробка имеет 3,7 кг, пол метра на пол метра. На Украинском аналоге Амазона prom.ua конструктор стоит от 630 долларов.

Если говорить о серии LEGO Technic, то стоит сказать, что это игрушка для инженеров, в ней собираются поршневые двигатели, дифференциалы, подвески, оси, коробки передач, 4х4, 6х6… и фантазия вас не ограничивает.

Например, эту модель Роторного Экскаватора ЭР-1250 автор собирал 3 месяца:

Или посмотрите на эту махину:

Я заметил одну закономерность, чем дороже набор LEGO Technic, тем больше просмотров. Но на момент производства, цена на конструкторы все равно в пределах 150-300 долларов.

Отдельно стоит упомянуть специальные ограниченные выпуски, которые появляются время от времени. Их тираж сильно ограничен, а интерес со стороны коллекционеров, как правило, достаточно высок. Повышенным спросом также пользуются наборы, связанные с известными вселенными – из кинематографа или видеоигр, поскольку они интересны ещё и фанатам из этих отраслей.

Даже простое видео сборки по инструкции модели 2018 года за $330 — LEGO Technic (42083) Bugatti Chiron собрало более 7 млн просмотров:

Если взять среднюю цифру по заработку с Ютуба – 100 долларов с 100 000 просмотров (англоязычная аудитория), то данный конструктор и его распаковка с лихвой окупилась. По таким расчетам, 7 млн просмотров = $7000.

Стоит отметить, что наибольшим спросом пользуются новые, нераспечатанные наборы, а поскольку с каждым годом их становится всё меньше, цены на них только растут. Бывшие в употреблении конструкторы, как правило, тоже набирают в цене и в итоге, перекрывают цену покупки, но значительно слабее, чем запечатанные.

Например, я нашел объявление о продажи б/у набора, снятого с производства, но с коробкой и инструкцией в полном комплекте деталей по цене его покупки. То есть человек купил, поиграл и продает за ту же цену, что и купил. И он может себе позволить это сделать и даже еще поднять цену.

Также важной тенденцией является рост спроса на продукцию Lego со стороны взрослых потребителей. Многие конструкторы, например, Сокол Тысячелетия или наборы из линейки Technic обладают весьма высокой сложностью и позволяют создавать масштабные модели с электродвигателями и другими элементами, а также имеют возможность для модификаций, что развязывает руки тем, кто заинтересован в создании чего-то нового. Тенденция к усложнению конструкторов с большим количеством деталей делает их всё более привлекательными для старшего поколения, что стимулирует рост спроса и, соответственно, цен.

Доходность

Прибыль от инвестиций в Лего нередко может превысить доходность даже самых перспективных акций и облигаций. Как показывают исследования, средняя отдача конструкторов находится на уровне свыше 12%, тогда как отдельные наборы могут давать 100% и даже 500% в год. Наиболее доходным считается небольшой набор Star Wars Darth Revan, всего за год, принёсший владельцам более 600% прибыли.

Примечательно, что в среднем наибольшую доходность показывают маленькие наборы объёмом до 113 элементов – без учёта редкости они приносят в среднем 22% годовых. Разумеется, если правильно анализировать рынок, результаты от вложений могут быть существенно выше. Наибольший рост цен демонстрируют, как правило, тематические наборы – это конструкторы по Звёздным войнам, Бэтмену и другим супергероям. Отлично растут в цене наборы Lego Ideas и Minecraft.

Также неплохо себя показывают инвестиции в конструкторы различной техники – машин, тракторов. В среднем они дают порядка 12% годовых, однако многие наборы, например, из линейки Technic, способны показать прирост более чем на 100%.

Стоит отметить быстрый рост цен на наборы ограниченного выпуска. Например, изготовленный в 2008 году эксклюзивный Taj Mahal (Тадж-Махал) 10189 в период продаж на первичном рынке стоил порядка 25 тысяч рублей. После того, как прекратилось его производство, средняя цена на него начала активно расти и к 2017 году достигла 140 тысяч рублей за конструктор, а один набор даже был продан более чем за 250 тысяч.

Подводные камни

Компания Lego не способствует превращению своих наборов в инвестиционный актив. Нередко они сами роняют цены на вторичном рынке на некоторые свои конструкторы, запуская на них переиздания. Например, после выхода LEGO Taj Mahal 10256, являющего собой не что иное, как новый набор Тадж-Махал, цена на оригинальный обвалилась в несколько раз и в настоящий момент находится на уровне около 40 тысяч рублей.

Millennium Falcon 75192

Аналогичная ситуация наблюдалась с первой версией наборов Сокол Тысячелетия, цены на которую очень сильно пошатнул выход Lego Millennium Falcon (75192) Star Wars. Таким образом, в случае с этими конструкторами, как и со многими другими активами, очень важно держать руку на пульсе и искать наилучший момент для продажи. С одной стороны, редкие наборы с каждым годом активно растут в цене, но с другой, появление информации о скором переиздании может эту цену серьезно обрушить. Разумеется, всегда остаются коллекционеры, готовые переплачивать за оригинальные конструкторы изначальной серии, однако в этом случае прибыль будет существенно меньше.

• Тем не менее, заработать на инвестициях в конструктор – это доступная большинству людей идея.

Rough Terrain Crane 42082

Сейчас перспективным активом является (на мой взгляд) электромеханический конструктор LEGO Technic Rough Terrain Crane 42082 — Подъёмный кран для пересечённой местности. Дело в том, что судя по обзорам, это очень удачная модель за последние годы, а также рекордсмен по количеству деталей – в наборе 4057 деталей.

LEGO Technic 42070

Для сравнения, модель этого же года и в эту же цену (даже немного дороже) — LEGO Technic 42070 Аварийный внедорожник 6х6 имеет 1862 детали. Кроме этого, модель 42082 заменяет прошлую давно устаревшую версию подъемного крана. Это значит, что когда модель будет снята с производства, её ценность еще более вырастет.

Советы

Инвестиции в столь необычный актив не могут быть простыми, однако существует несколько рекомендаций, соблюдая которые можно существенно повысить вероятность успеха своего вложения.

• Необычные наборы. Разумеется, ограниченность выпуска является одним из ключевых факторов, однако стоит принимать во внимание и другие выделяющиеся конструкторы: необычной формы, имеющие непривычные детали и другие отличия от общей серии.
• Переиздания. Более ценными, как правило, являются наборы, выпускавшиеся единожды. Переиздания существенно снижают ценность за счёт роста предложения и появления на рынке более дешевых альтернатив от производителя.
• Сложность. Перед покупкой того или иного набора всегда стоит задумываться о том, кому он будет интересен. Разумеется, наибольший прирост к цене способен дать спрос со стороны коллекционеров и взрослых любителей – редкий ребенок способен отдать несколько десятков тысяч рублей за конструктор. По этой причине при прочих равных стоит обращать внимание на технически сложные и интересные наборы.
• Популярные темы. Чем больше потребителей со стороны может привлечь набор, тем больше вероятность того, что он будет активно расти в цене. Например, спрос на конструкторы LEGO Star Wars в значительной степени обеспечен не любителями игрушек, а фанатами киновселенной Звёздных войн, которые пополняют свои тематические коллекции, в том числе, и таким способом.
• Распродажи. Компания нередко устраивает различные акции, позволяющие приобрести тот или иной набор с хорошей скидкой. Иногда удаётся купить конструктор даже за 50% от первоначальной стоимости. Важным является то, что самые большие скидки в официальных магазинах, как правило, делаются на остатки наборов, производство которых прекращено. Именно такие инвестиции, с большой вероятностью, окупятся быстрее всего, поскольку уже через несколько месяцев после того, как снятый с производства конструктор будет раскуплен в магазинах, цена на него на вторичном рынке серьёзно возрастёт.
• География. Практика показывает, что выгоднее всего покупать наборы в магазинах России, в которых часто бывают скидки, поскольку это позволит сэкономить на транспортных расходах. При этом продавать лучше всего на разного рода международных торговых площадках, поскольку западный вторичный рынок Лего намного ликвиднее, в то время как отечественные коллекционеры ещё не столь многочисленны. Продавать свои наборы можно как с использованием общих торговых площадок, так и на специализированных сайтах, на которых инвесторы и коллекционеры торгуют конструкторами LEGO, таких как BrickLink.
• Состояние. Намного выше ценятся новые, нераспечатанные наборы в заводской запайке, имеющие идеальное состояние. По этой причине с приобретённым для получения дохода конструктором необходимо обращаться очень осторожно, и уж тем более не вскрывать его. Опытные инвесторы советуют хранить коробки вертикально, как книги – так меньше риск нанести им механическое повреждение.

Таким образом, следуя нескольким простейшим рекомендациям, можно заработать на вложениях в конструкторы LEGO, аналогично инвестициям в часы, только оперируя меньшими суммами.

Трейдинг и инвестиции: что выбрать для получения прибыли?

Термины трейдинг и инвестиции часто используются взаимозаменяемо, но между этими двумя способами получения прибыли на финансовых рынках существуют ключевые различия. В сегодняшней статье я подробно рассмотрю как трейдинг, так и инвестиции.

Трейдинг и инвестиции: обзор

Трейдинг и инвестиции предполагают открытие позиции на каком-либо финансовом рынке с целью получения прибыли от изменений цен. Однако они преследуют эту цель совершенно разными способами. В то время как инвесторы часто будут физически покупать данный актив, трейдеры чаще всего занимают спекулятивную позицию по базовой рыночной цене.

Инвесторы будут смотреть на рынки в более долгосрочной перспективе, оценивая перспективы роста компании в течение многих лет и даже десятилетий. Трейдеры или спекулянты будут смотреть на растущие или падающие рынки в течение более короткого периода времени, чтобы получить прибыль от текущей волатильности.

Трейдинг	Инвестиции
Рынки	Акции, биржевые фонды (ETF) , индексы, валюты, криптовалюты, товары, опционы	Акции, ETF и инвестиционные фонды
Стиль торговли	Краткосрочный и среднесрочный	Среднесрочный и долгосрочный
Начальный капитал	Депозит (маржа)	Полная стоимость инвестиций
Прибыль	Депозит (маржа)	Полная стоимость инвестиций
Возвращает	Прибыль от длинных и коротких позиций	От прироста капитала и дивидендов
Стоимость торговли	Спред	Комиссия
Риски	Потенциально увеличиваются за счет кредитного плеча	Ограничены первоначальными затратами
Стиль	Дневная торговля, свинг-трейдинг, позиционный трейдинг	Пассивное и активное инвестирование

Трейдинг и инвестиции подразумевают получение прибыли, но они преследуют эту цель по-разному.

Трейдеры открывают и закрывают свои позиции в течение недель, дней, даже минут с целью получения краткосрочной прибыли. Они часто фокусируются на техническом анализе рынка, а не на долгосрочных перспективах компании. Для трейдеров важно то, в каком направлении будет двигаться акция и как трейдер может получить прибыль от этого движения.

Инвесторы имеют более долгосрочные планы. Они думают с точки зрения перспектив развития компании и часто продолжают удерживать свои позиции несмотря на взлеты и падения рынка.

Инвесторы изучают потенциал компании для долгосрочного роста или роста стоимости, но трейдеры часто пользуются всплесками волатильности на рынке, например, когда возникает политическая неопределенность, что понижает стоимость акций.

Основы инвестиций

Инвестиции — это традиционная стратегия «покупай и держи», при которой инвестор будет покупать актив с намерением удерживать его в течение длительного периода времени и продавать его с целью получения прибыли в более долгосрочный период времени.

Инвестирование используется в качестве альтернативного средства для получения дохода. Хотя вы можете оставить свои сбережения в банке и зарабатывать проценты, вы можете рискнуть своим капиталом и инвестировать их в акции каких-либо компаний. Хотя инвестиции могут привести к убыткам, они также могут принести вам гораздо больший доход по сравнению с банковскими депозитами или покупкой облигаций.

Рынки для инвестиций

Наиболее распространенным рынком для инвесторов является фондовый рынок, на котором происходит покупка или продажа акций. Акции являются частями собственности в компании, поэтому когда вы владеете акцией, у вас появляются определенные права. Они могут включать голоса по решениям компании и часть прибыли компании в форме выплаты дивидендов.

Другие рынки, доступные для инвестирования — это ETF и инвестиционные фонды.

ETF отслеживают эффективность базовой корзины активов, будь то группа акций, целый индекс, сектор или группа товаров или валют.

Инвестиционные фонды — это фонды, которые позволяют инвесторам объединять свои деньги вместе с другими инвесторами и получать доступ к широкому кругу активов через открытие одной позиции. Они создаются так же как публичные компании и торгуются на бирже. У них есть совет директоров и команда менеджеров, которые принимают решения о том, как именно распределить капитал фонда.

Инвесторы также могут выбрать для изучения рынки физических активов, таких как недвижимость, драгоценные металлы и ювелирные изделия.

Как правило, инвесторы верят в диверсификацию своих активов, чтобы снизить риск того, что весь их портфель окажется неэффективным. Идея состоит в том, что, если вы распределите свой капитал по разным классам активов. Если один из них получит убыток, другие активы останутся достаточно прибыльными, чтобы сбалансировать общую доходность вашего портфеля.

Большинство инвесторов используют брокера для совершения сделок на бирже и исполнения позиций от их имени.

Сроки инвестирования

Традиционно инвестирование имеет более длительный период времени, чем трейдинг, поскольку для накопления желаемой прибыли могут потребоваться годы.

Тем не менее, у индивидуальных инвесторов будут разные «временные горизонты» — этот термин используется для описания того, как долго инвестор хочет удерживать свои позиции. Эти временные горизонты будут продиктованы выбранным способом инвестирования, его целями и стилем инвестирования, которого он придерживается.

Чем дольше временной интервал, тем более агрессивным может быть инвестор в управлении своим портфелем. Как правило, если инвестор имеет более короткий временной интервал (то есть он хочет зарабатывать деньги быстрее), он должен быть более консервативным в выборе активов — выбирая акции или ETF, которые принесут необходимую прибыль. С более длительным временным горизонтом инвесторы могут смотреть на более широкий спектр акций. Хотя это и более рискованно, это может привести к гораздо большим прибылям.

Поскольку сроки инвестирования могут быть достаточно большими, время для изучения ситуации на рынке обязательства будет значительно меньше, чем требуется для трейдинга. Поскольку отчеты компаний публикуются ежеквартально, фундаментальный анализ, необходимый для долгосрочного инвестирования, может быть проведен в отношении только самых важных моментов в году.

Также инвесторам не придется уделять слишком много внимания новостным сводкам и экономическому календарю, которые могут вызвать временную волатильность на рынке.

Начальный капитал, необходимый для инвестирования

Когда вы инвестируете, вы должны будете готовы оплатить полную стоимость актива, чтобы открыть позицию. Таким образом, если вы хотите купить пять акций, которые в настоящее время стоят 100$ стерлингов каждая, вам придется заплатить 500$.

Также некоторые брокера могут предоставить вам кредитное плечо, которое однако не будет слишком большим по сравнению с трейдингом.

Возврат от инвестиций

Большинство инвесторов будут стремиться к достижению доходности 10%-15% в течение года. Есть два основных способа получения прибыли для инвесторов:

• Выплата дивидендов — которые могут выплачивать компании своим акционерам, в зависимости от результатов деятельности компании.
• Прирост капитала — это разница между ценой, по которой вы купили актив, и ценой, по которой вы его продали. Это известно как возврат инвестиций (ROI).

Выплата дивидендов будет варьироваться от компании к компании и может меняться в течение года в зависимости от результатов деятельности компании. Иногда дивиденды могут вообще не выплачиваться.

Возврат ваших инвестиций будет получен только после того, как вы закроете свою позицию, продав соответствующий актив. После того, как вы продали свои акции, вы сможете сразу же реинвестировать полученную прибыль или вывести деньги на свой счет.

Стоимость инвестирования

Важно помнить, что вам также необходимо учитывать комиссионные, связанные с инвестированием — высокие комиссионные брокера могут влиять на любые ваши доходы. Вот почему так важно сравнивать своего брокера с другими, чтобы убедиться, что вы получите лучший сервис за свои деньги.

Риски инвестирования

Когда вы инвестируете, ваш риск ограничен ценой покупки актива. Вы не потеряете больше, чем заплатили за актив.

Продолжая предыдущий пример, если вы заплатили 500$ за открытие позиции по пяти акциям стоимостью 100$ , а стоимость акций упала до нуля, вы потеряете 500$. Это известно как риск банкротства компании.

У каждого инвестора разный уровень приемлемого риска. Вы должны рассчитать свой риск-аппетит на основе ваших финансовых целей, сколько времени вы можете посвятить управлению портфелем, а также учитывать размер капитала.

Стили инвестирования

Вы можете использовать два стиля инвестиций: пассивный и активный.

Пассивное инвестирование предполагает использование эталонных фондов, таких как ETF и паевые инвестиционные фонды, которые будут имитировать доходность базового актива. Этот стиль инвестирования имеет тенденцию быть более долгосрочным и не связан с краткосрочными движениями базового актива.

Активное инвестирование требует более практического подхода, поэтому многие люди предпочитают использовать управляющего фондом, который принимает большинство решений от их имени. Активные инвесторы будут стремиться превзойти среднюю доходность рынка и поэтому используют фундаментальный и технический анализ, чтобы определить наиболее выгодные точки покупки и продажи.

Основы трейдинга

Трейдинг предполагает спекуляции через производные финансовые продукты. Эти продукты берут свою стоимость из базового актива и не требуют от трейдера владеть активом, чтобы открыть позицию.

Трейдеры могут не только открыть более традиционную «длинную» позицию, но и воспользоваться рынками, цены на которые тоже падают и открывать так называемые «короткие» позиций. Это открывает альтернативный путь для получения потенциальной прибыли.

Рынки для торговли

В трейдинге вы сможете открыть позицию по более широкому спектру классов активов.

• Акции. Когда вы занимаетесь акциями, важно исследовать компанию, отрасль и фондовую биржу, на которой она котируется.
• Индексы . Фондовый индекс позволяет вам торговать по производительности группы акций, а не только одной компании. Поскольку есть много составляющих, которые могут двигать рынок, фондовые индексы имеют тенденцию испытывать большую волатильность, чем отдельные акции. . Это самый ликвидный и волатильный финансовый рынок в мире. Трейдеры могут покупать и продавать валюты 24 часа в сутки, пять дней в неделю.
• Товары. Торговля товарами предоставляет широкие возможности для получения прибыли, но характер рынка создает высокий уровень риска. Цена товаров может постоянно колебаться по мере изменения темпов их производства и потребления.
• Криптовалюты. Рынок криптовалют известен своей волатильностью, которая может создать захватывающий потенциал для получения прибыли, но риски при этом также многократно увеличиваются.

Методы торговли

Большая часть торговли происходит через производные продукты, такие как CFD. Этот метод торговли спользуют кредитное плечо. Это означает, что вам нужно всего лишь внести лишь небольшой депозит, чтобы получить возможность открывать позиции. Хотя это увеличит прибыль, это также увеличит убытки. Вот почему знание о рисках в трейдинге имеет решающее значение для тех, кто начинает торговать.

Сроки торговли

В трейдинге периоды удержания позиций значительно короче, чем для инвестиций. В то время как инвесторы будут удерживать позиции годами, трейдеры будут удерживать позиции всего лишь минуты, часы, дни или недели. Сроки торговли полностью зависят от стиля торговли, который вы выбираете.

В то время как инвесторы игнорируют более мелкие движения рынка и фокусируются на более долгосрочной тенденции рынка, трейдеры стремятся чаще открывать позиции, чтобы воспользоваться волатильностью вокруг ключевых событий и внутридневной активности.

Начальный капитал, необходимый для торговли

Когда вы открываете позицию на CFD, вы вносите небольшой начальный депозит — маржу, которая представляет собой процент от полной стоимости сделки. Вот почему торговля с использованием заемных средств иногда называется «маржинальной торговлей».

Если хотите купить пять акций, которые в настоящее время стоят по 100$, вам, возможно, придется заплатить только 20% от полной стоимости, чтобы открыть позицию.

Потенциал прибыли

Точная сумма прибыли, которую будет получать трейдер, будет зависеть от стратегии, которую он использует, практики управления рисками и размера капитала.

Когда вы торгуете с использованием кредитного плеча, размер потенциальной прибыли будет увеличен. Вам нужно будет только внести первоначальный депозит.

В то время как инвесторы могут стремиться получать годовой доход в размере 10%, трейдеры будут стремиться получать одинаковую среднюю доходность каждый месяц. Эта прибыль получается благодаря частым покупкам и продажам активов, используя преимущества как растущих, так и падающих рынков.

Стоимость торговли

Как и в случае с инвестированием, с каждой сделкой будет взиматься дополнительная плата. В большинстве случаев этот сбор осуществляется в форме спреда. Спред представляет собой разницу между ценами покупки и продажи и может варьироваться в зависимости от рыночных условий.

Другие потенциальные платежи включают в себя плату за удержание позиции или свопы.

Также важно знать о маржин колле, когда у на вашем счету не будет достаточно средств для удержания позиции. Если это произойдет, вы можете получить уведомление от вашего брокера с просьбой пополнить средства на вашем счете. Невыполнение этого требования может привести к закрытию вашей позиции и потере вашего счета.

Риски в трейдинге

Хотя кредитное плечо может увеличить прибыль, как мы видели, оно также может увеличить ваши убытки. Чтобы ограничить ваши потенциальные убытки от торговли, существует множество способов управления рисками.

Наиболее распространенными являются использования стопов. Стоп-лосс автоматически закрывает вашу позицию, когда рынок движется против вас.

Стили трейдинга

Стиль торговли — это набор предпочтений, которые определяют, как часто вы будете открывать сделку и как долго вы будете удерживать ваши сделки открытыми. Это будет зависеть от размера вашего счета, сколько времени вы можете посвятить торговле, особенностей вашей личности и вашей толерантности к риску.

Существует четыре основных стиля торговли:

. Как следует из названия, этот стиль включает в себя открытие и закрытие позиций в течение одного дня — так что нет никаких рисков или сборов, связанных с удержанием позиций на ночь. . Этот стиль предполагает открытие и удержание позиции в течение очень короткого промежутка времени, от нескольких секунд до максимум нескольких минут. Цель состоит в том, чтобы получить небольшую, но частую прибыль. . Цель этого стиля состоит в том, чтобы сосредоточиться на больших движениях на рынке. Позиции удерживаются от дней до недель. . Этот стиль наиболее похож на инвестирование, поскольку предполагает удержание позиций в течение более длительного периода времени, в зависимости от общей тенденции рынка.

Трейдеры часто выбирают свой стиль торговли, основываясь на следующих факторах:

1. размер депозита
2. количество времени, которое можно посвятить торговле
3. особенности стратегии
4. правильное управление рисками

Скальперы могут удерживать позиции в течение нескольких минут, основываясь на техническом анализе или важных выпусках новостей.

Дейтрейдеры сосредоточены на торговли внутри дня, в то время как свинг-трейдеры могут удерживать позиции в течение нескольких дней или недель. Позиционый трейдинг часто сравнивают со стратегией инвесторов «покупай и держи», а не с активной торговлей.

Рекомендации трейдерам

Как говорил Ларри Уильямс:

Успех в трейдинге достигается благодаря хорошему знанию рынков и еще большему знанию самого себя.

Не существует единого правильного способа или метода торговли в трейдинге, который работает постоянно и подходит для каждого участника рынка. Чем больше людей используют определенную торговую стратегию, тем больше вероятность того, что эта стратегия потерпит неудачу.

Трейдеры стараются извлечь выгоду как из растущих, так и из падающих рынков, а также открывают и закрывают позиции в течение короткого периода времени. Их цель состоит в том, чтобы объем прибыли превышал объем убытков. В случае успеха, трейдер может получить до 1000% прибыли в год или даже больше.

Если вы заинтересованы в трейдинге, вот несколько советов по минимизации риска:

• Создайте торговый план, который определяет, когда вы будете покупать и продавать. Например, вы можете решить продать, если акции растут или падают на определенный процент.
• Придерживайтесь своего плана. Даже у опытных трейдеров не всегда получается в любых обстоятельствах следовать своему плану. Крайне важно принимать обоснованные решения и искать идеальные точки входа. Хороший торговый план застрахует вас от принятия эмоциональных решений в процессе торговли.
• Выясните, сколько денег вы можете позволить себе потерять, и не торгуйте больше. Установите определенный процент от депозита и процент, который вы можете позволить себе потерять, если убыток не будет соответствовать вашему плану. Трейдеры, как правило, рискуют не более, чем 5% от суммы депозита.
• Не стройте иллюзий насчет рынка. Самые продвинутые трейдеры используют сложные алгоритмы, чтобы торговать при любой небольшой неэффективности на рынке. Получать стабильную прибыль с трейдинга будет не так просто.

Рекомендации инвесторам

Инвестирование — это способ создания долгосрочного богатства. Спросите любого, кто купил акции в марте 2009 года — с тех пор индекс S&P500 вырос примерно на 250%.

• Создайте инвестиционный план для покупки, продажи и изменения баланса ваших активов. Например, некоторые люди продают одни активы и покупают другие, чтобы вернуть портфель в соответствие с первоначальными целями после того, как движения на рынке создали дисбаланс ваших вложений.
• Будьте готовы к долгому пути. Вам потребуется терпение и дисциплина, чтобы выдерживать взлеты и падения рынка.
• Вы должны проанализировать сотни акций, прежде чем делать какие-либо долгосрочные инвестиции.
• Вы не должны паниковать, когда рынок испытывает временные просадки.

Трейдинг и инвестиции: подведем итоги

Не существует универсальной стратегии для удовлетворения интересов каждого участника рынка. То, что сработало для других, может не сработать для вас. Выбор лучшего подхода будет зависеть от финансовых целей, к которым вы стремитесь.

Желаете ли вы подвергаться более высоким рискам, имея при этом большую потенциальную прибыль, или вы бы предпочли минимизировать свои риски и получать доход в более длительным временном горизонте? Вам придется сделать свой выбор и придерживаться его.

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/invest/nalogooblagenie.html

Источник https://pammtoday.com/investicii-v-lego.html

Источник https://traderblog.net/trejding-i-investicii/