Инвестиции в земельные участки

Сегодня все большую популярность приобретают вложения капитала в землю и земельные участки. По сути, вложение денег в землю является одним из направлений инвестирования в недвижимость. Это разновидность данного процесса, кроме случаев использования земельных участков в целях добычи ископаемых или выращивания культур.

Как правило, современные крупные вкладчики рассматривают землю как объект инвестирования лишь с позиции наличия на ней недвижимости, или же возможности ее возведения. Считается, что такой подход к вложению денег отличается особой прибыльностью, хотя и с возможными крупными рисками.

Отечественный земельный рынок характеризуется устойчивым ростом цен на участки. При этом, чем ближе к столице или крупным городам, тем ярче заметна такая тенденция. Причиной подобной динамики роста цен считается многофункциональность земельных участков.

Стоит также отметить, что популярностью пользуются любые участки земли – как в черте города, так и за ним. Разные земляные наделы позволяют разрешать многие задачи: в черте города, покупка земли осуществляется преимущественно для постройки коммерческой недвижимости, в то время как за городом – для постройки домов, создания зон отдыха и т.д.

Основные преимущества и недостатки совершения инвестиций в землю

Инвестиции в земельные участки в равной степени, как и все финансовые инструменты, обладают преимуществами и недостатками. Обобщим и рассмотрим их более подробно.

Преимущества капиталовложений в землю

• Сравнительная дешевизна. Если не гнаться за земельными участками в Подмосковье, цена которых может достигать нескольких миллионов у.е., то можно приобрести землю довольно дешево. В некоторых, даже довольно крупных городах, не составит особого труда купить небольшой участок земли всего за пару-тройку тысяч долларов.
• Капитализация. Облагораживание земли или постройка на ней объекта недвижимости всегда даст возможность получить на ней доход. Такой метод заработка считается беспроигрышным.
• Многофункциональность. Как уже говорилось, независимо от типа участка и его местоположения, всегда найдется способ применения земле и возможность заработать на ней.
• Надежность капиталовложений. Считается, что рынок земли, как и рынок недвижимости подвержен постоянному росту цены. Это позволяет немного заработать на земле, даже если купить участок и в последующем просто его перепродать.

Недостатки инвестирования

• Относительно низкий уровень ликвидности. Спрос на земельные участки есть всегда, однако он не так высок, как скажем на недвижимость. Покупка земли относится к долгосрочным инструментам капиталовложений. Реализация возможных перспективных и доходных проектов может увеличить привлекательность к конкретному участку.
• Наличие налога на землю. В нашей стране введен налог на землю, который обязывает владельцев земли к его уплате. Его размер колеблется от 0,3 до 1,5% стоимости участка, в зависимости от типа.
• Наличие законных ограничений. Государство не позволяет использовать владельцам земли по своему усмотрению, так как они имеют свое целевое назначение, в рамках которого может осуществляться земельная эксплуатация.

Способы совершения инвестиций в землю

Как уже говорилось, ввиду многофункциональности земельных участков, вложения средств в них можно возвращать разными законными способами. Выбор зависит от целей инвестирования, желания вкладчика получить прибыль и его трудолюбия. Выделим же три основных способа получения прибыли:

• вложение денег в земельный участок с целью его перепродажи;
• вложение денег в участок с целью возведения объекта коммерческой недвижимости и его продажи или сдачи в аренду;
• вложение денег в участок с целью постройки жилого дома.

Доходность инвестиций в землю с целью ее последующей перепродажи прямо зависит от местоположения объекта инвестирования.

По подсчетам экспертов, при удачном выборе участка и места его нахождения, доходность за несколько лет может составить от 20 до 40% без каких-либо дополнительных вложений. В тоже время при неудачном выборе, его цена может существенно понизиться, что приведет к убыткам.

Максимальной долгосрочностью вложений отличаются инвестиции в землю, в целях постройки недвижимости и ее продажи или сдачи в аренду. И если в случае продажи, срок возврата средств определяется сроками строительства и самой продажи, то при аренде он составит не менее 10–15 лет. Поэтому при планировании такого вида инвестирования необходимо руководствоваться грамотным анализом выбираемого участка.

Привлекательность третьего возможного способа вложения денег куда выше. Жилая недвижимость имеет более высокий спрос, чем коммерческая. Покупка земли, ее обустройство, постройка жилого дома и его продажа могут занять 1,5–2 года. Что касается доходности, то по подсчетам экспертов, она может достигать 40–60% от первоначальных вложений.

Стоимость земли в Московской области, 2015 г.

Подводные камни «земельных» инвестиций

Несмотря на привлекательность, инвестиции в земельные участки сопряжены с определенными рисками, которые могут появиться уже после покупки земли. Так, целесообразным будет перед проведением сделки с землей, собрать о ней максимальный объем информации. Инвестору стоит обратить внимание на следующие аспекты:

1. Проверить юридическую «чистоту» земельного участка. Для этого нужно проверить подлинность правоустанавливающих документов, наличие арестов и отчуждений, долевых собственников, аренды и т.д.
2. Выяснить целевое назначения земли и неотнесенность ее к природоохранным зонам. Задумывая проект, важно быть уверенным в возможности его реализации на конкретном участке. Ведь вполне возможно целевое назначение земли не позволяет этого.
3. Убедиться в отсутствии грунтовых вод и опасности паводков. Такие факторы исключат возможность возведения на участке строений, ввиду чего его цена уменьшится в разы.
4. Определить наличие инфраструктуры и транспортной доступности. Под инфраструктурой понимается наличие не только остановок общественного транспорта, но и наличие магазинов, госучреждений, школ, детсадов и т.д. Уровень ее развитости должен соответствовать целям проекта.

В целом, подходя к вопросу инвестирования в землю со всей ответственностью, можно рассчитывать на уровень доходности, не ниже, чем от банковских вкладов. Между тем, успешно реализуя свои задачи можно получить и вполне высокий доход, сравнимый с доходами от более рискованных способов вложения капитала, а иногда и превышающий их.

Стоит ли инвестировать деньги в земельные участки и дома в 2021 году?

Существует расхожее мнение, что недвижимость всегда растет в цене. И действительно, анализируя стоимость квартир, можно заметить, что в долгосрочном периоде она постоянно увеличивается. Во времена кризисов бывает незначительный спад, но общий тренд остается возрастающим. А как обстоят дела с землёй и стоит ли инвестировать в приобретение участков в 2021 году?

Суть инвестиции в земельные участки

Человек, обладая стабильным доходом в настоящем, стремится его как минимум сохранить, а в идеале приумножить. Для этого существуют различные финансовые инструменты, и покупка недвижимости — один из них.

Обладая небольшими суммами можно вложить их в драгоценные металлы, акции, ценные бумаги или купить валюту в надежде на рост курсов. Но если в распоряжении инвестора есть несколько миллионов рублей, то стоит рассмотреть вариант покупки недвижимости: жилой, коммерческой или земли.

Несомненным преимуществом этого способа является ликвидность и надежность объекта инвестирования. Это имущество не может обесцениться как бумаги и деньги (что в истории нашей страны происходило не раз), и его всегда можно продать. Земля в цене за счет того, что ее можно использовать с различными целями, она интересует не только частных лиц, но и обеспеченные финансами организации.

Кризис и его последствия

С конца 90-х годов наша страна живет в состоянии экономических кризисов, сменяющих друг друга с периодичностью примерно раз в 10 лет, и текущее время не исключение. Кризис неразрывно связан с обесцениванием национальной валюты и инфляцией.

Люди зарабатывают примерно столько же, сколько и раньше, но из-за того, что цены растут, покупательская способность сильно падает. А общая закредитованность сегодня привела к тому, что многие оказываются неспособными оплачивать ипотеку или приобрести недвижимость. Часть населения, обладающая земельными участками ещё с советских времён стремиться получить доход, реализовав их на открытом рынке.

В итоге объекты выставляются на продажу, предложение значительно превышает спрос. А значит происходит снижение цен. Поэтому во время кризиса приобретение дорогих объектов, таких как недвижимость, машины и драгоценности может быть наиболее выгодно.

Важно правильно выбрать землю для инвестирования, чтобы в будущем получить доход. Неизбежное последствие экономического кризиса в том, что за ним обязательно следует восстановление и рост, это закон рыночной экономики, и этот фактор самый важный для инвесторов.

Советы специалистов

Ниже приведем несколько ключевых моментов, на которые эксперты рекомендуют обращать внимание, если вы планируете приобрести землю для инвестирования.

Срок инвестирования

Если речь идет о покупке земли, то не стоит ждать быстрого получения прибыли. Должно пройти несколько лет, пока объект вырастет в цене. Следует внимательно наблюдать за экономическими тенденциями в стране, читать аналитику и специальную литературу по тематике, слушать советы экспертов.

Важно купить участок по наиболее низкой цене, что возможно в самый пик кризиса, чтобы продать его в период роста с выгодой для себя. Иногда могут потребоваться годы, чтобы земля подорожала, но в итоге можно сорвать большой куш. Так происходит с собственниками участков на окраинах мегаполисов. Города разрастаются, пригороды становятся новыми жилыми районами и земля резко поднимается в цене.

Назначение земельного участка

Очень важно до покупки определить, для чего может быть использована приобретаемая земля. Если она предназначена для сельскохозяйственной деятельности, то вы не всегда сможете использовать ее для постройки дома или в других целях, в будущем могут возникнуть проблемы с продажей.

Стоимость таких участков относительно невысока, но и отдача от инвестиций сомнительна. Если только сам инвестор не планирует заняться сельским хозяйством и у него нет на примете готового покупателя в виде арго-предприятия. Лучше всего рассматривать земли, изначально предназначенные для жилищного строительства.

Наличие инфраструктуры и коммуникаций

Для того, чтобы выгодно продать участок через некоторое время, нужно понимать, в чем будет состоять ее привлекательность для покупателя. Наличие федеральных трасс, водоемов и возможности подвести газ и канализацию будет большим преимуществом.

Место расположения

Если выбираете землю для потенциальной застройки, то это должно быть по возможности живописное место с красивыми объектами природы и хорошей экологией. Люди в последнее время стремиться переехать за город именно для того, чтобы быть, что называется, ближе к природе и дышать свежим воздухом. При этом им необходимо иметь возможность добираться до мегаполиса в любое время года и при любой погоде.

Что выбрать?

Итак, мы определились, что наиболее интересный вариант для инвестиций — приобретение земельного участка под жилую застройку. Но и тут возможно несколько вариантов:

Коттеджи в коттеджных поселках

Это может быть просто кусок земли на территории будущего коттеджного поселка. Как правило, он обойдётся дешевле, чем земля с постройкой, а покупателя привлечет тем, что дом он сможет сделать какой угодно, по своему собственному дизайну. При этом расположение земли в месте массовой застройки обеспечит ему подведение необходимых коммуникаций, социум и инфраструктуру.

Ещё один вариант — земля без подряда на строительство. Это значит что вы приобретаете, а потом продаёте участок вместе с проектом будущего дома, но строить его собственник сможет самостоятельно или усилиями отдельно нанятых строителей.

Но самый удобный вариант — приобретение земли с подрядом, так как в этом случае девелопер, разрабатывающий данную территорию застройки, сам будет осуществлять возведение домов.

Собственнику ни о чем не придётся беспокоиться. Единственный минус в том, что сотка земли в этом случае обойдется дороже, но всегда найдутся люди, ценящие скорость, комфорт и надежность. Они готовы заплатить больше, чтобы избежать проблем, связанных с самостоятельным строительством, и предпочитают покупать готовое жилье с землёй.

Выгодно ли самому построить на земле дом на продажу — вопрос спорный, но если у инвестора нет в этом опыта, то скорее нет, чем да. В этом случае лучше довериться застройщикам.

Как перепродать?

Чем раньше вы приобретете землю, тем выгоднее будет инвестиция. Объекты недвижимости дорожают с приближением срока сдачи. В год стоимость может возрастать от 15 до 50%, в зависимости от привлекательности проекта. Дороже всего будет стоить готовый дом на участке в коттеджном поселке, готовом под заселение. В этом случае можно получить доход до 200%!

Земли без построек

Не обязательно земля нужна людям, чтобы построить на ней дом для проживания. Ее можно использовать в коммерческих целях, например для того, чтобы организовать на ней складской бизнес, производство, турбазу или построить многоквартирный дом.

Бывают даже случаи, когда люди приобретают участки, а потом продают или сдают их в аренду сотовым операторам, желающим установить в этом месте вышку. Инвестиции в землю в таком случае возможны, но нужно заранее подумать о том, где будет расположен участок и оценить будет ли дорожать земля. Чтобы получить высокий доход, стоит присмотреться к таким вариантам:

• участки близ окраин городов-миллионников: Москвы, Санкт-Петербурга, Самары, Красноярска и так далее;
• участки в курортных районах, таких как Сочи, Крым и даже Калининградская область;
• земли вблизи федеральных трасс и с возможностью подключения к коммуникациям.

Наличие хотя бы одной из характеристик означает, что эти объекты недвижимости будут всегда в цене, так как спрос земельные участки такого рода постоянный.

Как перепродать?

Важно выбрать наилучшее время для выставления объекта на продажу. Лучше заранее изучить градостроительные планы, чтобы понимать, какие территории собираются осваивать застройщики в ближайшем будущем. Зачастую компании, нуждающиеся в земле, сами разыскивают собственников и делают предложение. Если таких поступает несколько, вы можете продать участок максимально выгодно тому, кто предложит больше денег.

Покупать ли землю для себя?

Ответ на это вопрос зависит от того, чем вы занимаетесь и какие у вас планы. Если собираетесь в будущем построить на этом месте дом, то вряд ли можно назвать покупку инвестицией, но, тем не менее, приобретение земли в пик кризиса по низкой цене выгодно.

Если в будущем вы планируете организовать тут бизнес, то покупка — только часть инвестиций, а получение дохода будет зависеть от успешности вашего дела в будущем. Опять же, учитывая снижение цен, в кризис вложение денег в землю выгоднее, чем при экономическом подъеме.

Осуществляя инвестирование в землю надо понимать, что оно должно осуществляться за счет имеющихся наличных денег или беспроцентной рассрочки, а не ипотеки. Кредит возможен в том случае, если есть желание купить участок для себя. Переплата по ипотеке настолько высока, что покупка вряд ли окупится в ближайшие годы.

—>

Что такое Нефинансовые инвестиции

Деньги — это далеко не единственная мера ценности в современном мире. Более того, ценность можно измерить не только материальным объектами, но и результатами интеллектуального труда (правами, ноу-хау и иными разработками). Именно о такого рода ценности в сфере инвестиций пойдёт речь в текущей статье.

Краткая теоретическая справка

Всего для нефинансовых инвестиций можно выделить два определения:

1. Нефинансовые инвестиции — это неденежные вложения в виде лицензий, земельных участков, прав и ноу-хау;
2. Нефинансовые инвестиции — это любые вложения в сами неденежные активы (покупка прав, интеллектуальной собственности, участков недр и т.д.).

Как видите, у явления есть две различных стороны. В большинстве случаев практическую ценность имеет второй вариант, когда средства вкладываются в нефинансовые активы, поскольку именно это чаще всего встречается в реальной действительности.

Простыми словами

Самыми простыми словами: нефинансовые инвестиции — это инвестиции, не связанные с ценными бумагами, банковскими депозитами. Они ориентированы в первую очередь на специфические активы (оборудование, товарные знаки, права пользования земельным участком, исследования и т.д.). Подробнее о том, во что ещё можно инвестировать таким образом ниже.

Нефинансовые инвестиции — не денежные инвестиции, связанные с вложением в инвестиционный проект прав, лицензии, ноу-хау, машин, оборудования, земельных участков и т. д.

Википедия

Нефинансовые инвестиции относятся к долгосрочным нематериальным и материальным вложениям для создания основного капитала. Объемы нефинансовых инвестиций определяют общую стоимость созданного основного капитала за отрезок времени, либо как полученную сумму по основным средствам за определенный период времени.

Вся классификация нефинансовых инвестиций построена на объектах, куда вкладываются средства. Подразумевается несколько направлений:

1. в основной капитал;
2. в объекты интеллектуальной собственности;
3. затраты средств на технологические, конструкторские и научно-исследовательские работы;
4. в другие нефинансовые активы (права пользования, земельные участки, участки недр и т.д.).

Инвестиции в основной капитал

В качестве основного капитала понимается часть средств, которая принимает участие при производстве товара, перенося собственную стоимость на продукт в течение длительного времени. Иными словами, это капитал, находящийся на руках владельцев и не участвующий в обороте при покупке сырья, например, инвестиции в покупку оборудования или его модернизацию.

Как ещё могут выглядеть инвестиции в основной капитал:

• новое строительство;
• приобретение машин, транспортных средств, оборудования;
• расширение и модернизация объектов;
• выращивание многолетних насаждений;
• формирование стада животных и т.д.

Простыми словами: инвестируя в основной капитал, мы теоретически вкладываем средства в бизнес, т.е. развиваем его, покупая оборудование, строя здания, улучшая бизнес-процессы.

Интересно то, что именно вложения в основной капитал преобладают на фоне иных вариаций нефинансовых вложений.

За 17 лет объём инвестиций в основной капитал вырос в 12 раз с 1053 млрд до 12256,3 млрд рублей.

Инвестиции в объекты интеллектуальной собственности

Под интеллектуальной собственностью принято понимать неимущественные права на результат творческой и интеллектуальной деятельности, а также уникальные права на средства индивидуализации. Возможно несколько инвестиционных направлений в данном ключе:

• в авторские и смежные права (музыкальные произведения, литература, научные труды и т.д.);
• в патенты (на изобретения, модели производства, промышленные образцы);
• в средства индивидуализации (товарные знаки, наименования и т.д.);
• в ноу-хау (секреты производства, коммерческая тайна).

В целом перечень не является закрытым, поскольку понятие интеллектуальной собственности довольно широкое и касается многих областей жизни.

Иные нефинансовые инвестиции

Из особых вариантов вложений стоит отметить:

• покупку земельных участков;
• приобретение лицензий на участки недр (части земной коры);
• в права пользования иными объектами (природопользования, аренды и т.д.);
• в деловую репутацию («гудвилла»);
• в деловые связи (маркетинговые активы).

Теоретически такие инвестиции больше относятся к вложениям в основной капитал, по крайней мере то, что касается покупки земельных участков. Тем не менее, во многих источниках они занимают отдельные категории.

Заключение

В итоге, нефинансовые инвестиции — это в первую очередь вложение средств в активы, связанные с расширением и модернизацией бизнеса (98%), во вторую очередь уже в нематериальные объекты (права, интеллектуальную собственность и т.д.). Кроме того, под нефинансовой инвестицией можно понимать не только вложение денег, но и самого нефинансового актива путём передачи в собственность за долю от прибыли.

Источник https://kudainvestiruem.ru/kuda-vlozhit/investicii-v-zemlyu.html

Источник https://gidfinance.ru/analitics/investment/stoit-li-investirovat-dengi-v-zemelnye-uchastki-i-doma-v-2020-godu

Источник https://pammtoday.com/nefinansovye-investicii.html