Что такое акции и как на них заработать: пособие для начинающего инвестора

Этот материал — своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101». Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?

Акция — это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.

Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов — своеобразной благодарности за финансовую поддержку.

Типы акций

Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров — высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.

Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.

Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:

• 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
• 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
• 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
• 25% + 1 акция — блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
• 50% + 1 акция — контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
• 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.

Как зарабатывать с помощью акций

Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций — извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Дивиденды

Источник выплаты дивидендов — чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях — квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров. Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату. Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.

Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.

Лицо, представляющее интересы инвестора, — номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, — получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.

Курсовая разница

Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи — купили дешевле, а продали дороже. Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.

Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101». Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.

1. Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент — хоть несколько раз в день.
2. Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, — 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать — и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
3. Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
4. В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.

Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.

Услуги брокерского обслуживания оказывает ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

Что такое Акции?

Акция — это долевая ценная бумага, дающая ее владельцу право на часть имущества компании в случае ее ликвидации, а также возможность получать доход от прибыли акционерного общества, т.е. (дивиденды).

Стоимость акций динамична или на языке инвестора волатильна. Цена у акции не фиксирована и может меняться ежесекундно в зависимости от многих факторов.

• Высокая доходность, не ограничена ничем. От 25% годовых и выше;
• Два вида дохода. Во-первых, за счет роста самой акции, во вторых за счет дивидендов;
• Невысокий порог входа. Есть акции по минимальным ценам, доступные любому инвестору.

• Высокая волатильность, т.е. изменение в цене;
• Зависимость цены от многих факторов и новостного фона.

Виды акций

Акции бывают обыкновенные и привилегированные.

• • Привилегированные дают гарантированный доход в виде дивидендов без права участия в управлении компании. У простых акций обратная картина. Инвестор имеет право голоса без гарантии выплат дивидендов;
  • Голубые фишки. ТОП Акции самых стабильных компаний РФ, которые являются лидерами различных секторов. Это список порядка 15 компаний. Актуальный состав можно помотреть на сайте Мосбиржи;
  • Доходные. Примечательны невысоким, но стабильным доходом без активного роста, но с устойчивым фундаменталом;
  • Акции роста. Не выплачивают дивиденды, т.к. всю прибыль пускают на развитие компании. Привлекательны растущей ценой актива и последующей удачной продажей;
  • Циклические. Цена таких акций зависит от различных событий в экономике и сезонного спроса. Цену на них достаточно легко спрогнозировать, для удачной покупки или продажи актива;
  • Защитные. Стабильны в различных валютах. Их выбирают обычно в периоды кризисов в целях защиты от обесценивания портфеля. Как пример, можно привести акции Сургутнефтегаз (преф).

  Рекомендации по выбору акций

  1. Никогда не совершайте покупки активов в кредит;
  2. Диверсифицируйте портфель по всем секторам;
  3. Обозначьте свой комфортный риск-профиль;
  4. Будьте готовы к колебаниям цены на рынке даже у крепких активов;
  5. Создайте свою стратегию инвестирования.

  Терминология

  Лот — пакет из минимального количества акций, предлагаемый к покупке брокером. Тикер — набор букв, уникальное обозначение акции.

  • GAZP — Газпром;
  • SBER — Сбербанк;
  • GMKN — ГМК Норильский никель.

  Не надо быть профессиональным трейдером, достаточно просто стать пассивным инвестором, собрать портфель из надежных, ТОПовых или дивидендных ценных бумаг, акций.

  

  7 главных секретов инвестирования в акции

  ЗАПОМНИТЕ! ЭТО ВАЖНО! Золотые правила Уоррена Баффета, легендарного и всемирно известного инвестора.

  7 главных секретов успешного инвестора:

  Старайтесь инвестировать на долгую перспективу. В долгосрок фондовый рынок всегда растет.

  Тут нужно добавить текст

  Помните о силе сложных процентов и используйте ее

  Простой процент начисляется только на вложенную в инвестирвание сумму денег. Т.е если вы вложили 5000 руб, то процент начисляется именно на 5000.

  Сложный процент учитывает капитализацию процентов, когда начисленные проценты суммируются с первоначально инвестированой суммой.

  Т.е. первоначально вам будет начислен процент с 5000 руб. Например, он составит 50 руб,далее эта сумма суммируется с суммой основного вклада и на следующий год процент вам начисляется уже не на 5000, а на 5050 руб. И так далее.

  Проценты будут идти на проценты, поэтому их называют сложными. Рост идет в геометрической прогрессии, что позволяет на большом временном промежутке получить значительный капитал при небольших первоначальных вложениях.

  Ежедневно будем инвестировать по 150 ₽, с условием капитализации под 10% годовых. в результате получим следующие цифры:

  • Ч/з 1 год — 56.5 руб;
  • Ч/з 2 года — 119 руб;
  • Ч/з 5 лет — 348.5 руб;
  • Ч/з 10 лет — 921.8 руб;
  • Ч/з 15 лет — 1 865.13 руб;
  • Ч/з 30 лет — 10 172.2 руб;
  • Ч/з 40 лет — 28 458.33 руб.

  Для расчетов можно использовать калькулятор инвестора. Для получения такого значимого результата вы должны всего лишь направлять полученную прибыль на реинвестирование.

  Учитывайте и используйте силу времени

  Обратите внимание на место времени в формуле расчета сложных процентов. Время очень значимая составляющая.

  • P — изначальная сумма инвестиций;
  • i — годовая ставка в %;
  • n — срок инвестирования в годах.

  Со школьной скамьи всем известно, что именно степень увеличивает число в разы. И здесь эту функцию выполняет время. Чем дольше период инвестирования, тем значимее результат, тем больше ваш капитал.

  

  Дисциплина

  Инвестируйте строго регулярно, будьте дисциплинированны.

  Только так вы получите ожидаемый результат. При хаотичном и регулярном пополнении сила сложных процентов будет не так действенна. Мы рекомендуем как оптимальный вариант — ежемесячное пополнение вклада.

  Лайфхак: Установите для себя День Инвестора (среда, четверг, как вам удобно), пополняйте свой портфель именно в этот день и не нарушайте это правило. Не забывайте прокачивать себя в этом направлении, постоянно обучаясь и совершенствуясь.

  

  Используйте усреднение

  Усреднять — это значит делать регулярные покупки одного актива. каждый раз вы будете покупать по разной цене, когда то ниже, когда то выше рынка. В целом у вас должна сложиться средняя оптимальная цена.

  Пример: в феврале вы совершили покупку акции Северстали за 1100 руб, в марте за 1200, в апреле на просадке купили за 900. Итого средняя стоимость акции у вас будет (1200+1100+900)/3=1066.7 руб.

  Таким образом, инвестируя регулярно, вы обеспечите себе средневзвешенную стоимость акций в портфеле, несмотря на колебания рынка. Также хороший профит вам даст использование покупок активов на просадках, в тот момент когда рынки падают. Кризисы часто дают нам возможность дешево купить интересные нам активы.

  

  О чем надо всегда помнить:

  1. Выбираем в свой портфель только понятные нам акции, надежные активы с сильным фундаментом и хорошей перспективой роста.
  2. Создайте обязательно инвест-подушку. Это резерв, который позволит вам взять выгодные предложения рынка в удачное время.
  3. Не покупайте компании только потому что они упали в будьте уверены в своих решениях.
  4. Не поддавайтесь панике на рынках.

  Диверсификация. Не храните яйца в одной корзине.

  В вашем портфеле должны быть разные:

  Рынки по странам (Россия, Китай, Европа, США и др.);

  Активы (фонды, акции, облигации, золото и прочее);

  Мировые валюты (рубли, евро, доллары);

  • Отрасли экономики (банковский сектор, энергетический, металлурги, ритейл, IT-сектор и др.).

  Диверсификация гарантирует нам стабильность и защищает наш портфель в случае просадок одного из активов.

  Кризисы могут быть локально, как в одном каком то секторе или компании, так и более глобальными, которые затрагивают уже экономику целой страны. И если один такой актив уходит в минус, то другой актив выровняет баланс вашего портфеля, обеспечив ему плюс. Например, когда акции падают, золото растет в цене и наоборот.

  

  Запомните! Инвестиционный портфель — это множество активов, включая и вашу недвижимость, вклады в банках, ценные бумаги и пр. В сбалансированном идеальном портфеле всегда должно быть несколько источников дохода.

  Устанавливайте свой уровень риска

  Важно! Усвойте железное правило: чем выше доходность, тем выше риск!

  Минимальный риск бывает на консервативных инструментах с меньшей доходностью. К таким инструментам можно отнести вклады, облигации.

  Активы средней доходности это недвижимость, ETF фонды. Они несут средний уровень риска.Активы высокой доходности (акции) — это всегда высокий риск. Выбор риска определяется нашей финансовой целью и психологической устойчивостью.

  

  Пассивный или активный инвестор?

  Активный инвестор — трейдеры, биржевые торговцы, которые зарабатывают на разнице курса активов в течении дня. Купил дешевле — продал дороже.

  Трейдером может быть далеко не каждый. В этой профессии важна психологическая устойчивость, выдержка, хладнокровность, иначе можно быстро слить все денежные средства, поддавшись панике или просто не сумев мгновенно сориентироваться в ситуации. Трейдерство и долгосрочное инвестивание капитала не имеют ничего общего друг с другом.

  Пари Уоррена Баффета

  Всемирно известный инвестор Уоррен Баффет — приверженец долгосрочной стратегии создания капитала. Известен как своим многомиллиардным состоянием, так и легендарным пари.

  В 2007 году он бросил вызов всем трейдерам и заключил пари на 1 000 000 $.

  Предмет спора был в следующем. Баффет утверждал, что долгосрочное пассивное инвестирование в течении 10 лет окажется более выигрышным чем активное трейдерство. На протяжении всего этого срока Баффет регулярно покупал лишь один индекс S&P 500, состоящий из 500 ведущих компаний США (Apple, Microsoft, Amazon,Johnson&Johnson и пр).

  Вызов был принят. Оппонентом стал руководитель крупного хедж-фонда. Его стратегией было попытка обогнать рынок в доходности на активных сделках.

  Результаты на протяжении 10 лет менялись как в одну сторону, так и в другую, но итог поразил всех. Доход Баффета превзошел результат соперника почти в 4 раза!

  Это была безоговорочная победа “скучной” долгой стратегии над активной техникой.

  

  Пассивно инвестировать может каждый!

  На примере вышеупомянутого долларового миллиардера, мы понимаем, что простая и понятная долгая стратегия подвластна абсолютно всем. Вы не обязаны быть супер профессионалом, иметь экономическое образование и огромный капитал. Достаточно просто следовать его стратегии и терпеливым.

  Мотивация к такому результату, я думаю, есть у каждого. Все мы хотим хорошо жить, иметь возможность обеспечить себя и детей, путешествовать, быть свободными и счастливыми. И это возможно!

  Пять капиталов — путь пассивного инвестирования

  Пять этапов пути к финансовой свободе:

  1. Капиталоосознанность. Вы должны четко понимать ценность капитала в вашей жизни. Как он изменит ее, для чего он вам.
  2. Капитал защиты. Это ваш НЗ, финансовая подушка безопасности — запас денег для защиты в непредвиденной ситуации.
  3. Капитал стабильности. Уровень, который позволяет вам регулярно инвестировать и увеличивать свой капитал.
  4. Капитал независимости. Уровень дохода, позволяющий вам закрывать ваши текущие минимальные потребности.
  5. Капитал свободы. Доход, позволяющий вам жить так как хочется — ярко, интересно. Осуществлять ваши мечты и заниматься дальнейшим саморазвитием.

  Только вы сами выбираете свой путь — активного трейдера или долгосрочного инвестора.

  Во что инвестировать и во что не стоит

  Есть два вида инвестиционных инструментов:

  • Инструменты сохранения. (банковские вклады, золото, облигации федерального займа — ОФЗ). Основная их задача — защита ваших активов. К минусам можно отнести невысокую доходность;
  • Инструменты приумножения. (акции, бизнес). Обладают большей доходностью, но имеют и большую степень риска. Чем консервативнее инструмент, тем ниже доход, но больше надежность и наоборот.

  Активы недвижимости

  Недвижимость многим кажетися самой надежной инвестицией, но у этого актива есть свои существенные недостатки.

  1. Небольшая арендная доходность
  2. Низкая ликвидность
  3. Высокая изначальная стоимость актива
  4. Затраты на содержание
  5. Амортизация имущества
  6. Низкая диверсификация в портфеле ввиду высокой стоимости актива

  Вы можете ориентироваться только на этот актив в 2-ух случаях:

  1. Если доход по ней превышает доходность от банковского депозита на 15- 25%.
  2. Если у вас есть уверенность, что цены на вашу недвижимость будут расти, а не падать в ближайшее време.

  Обычно, мало кто из владельцев квартир может сказать, что эти два условия у него выполняются.

  Важно! Ваши активы должны расти и приумножаться, а не консервироваться на долгий срок с минимальной прибылью.

  

  FOREX и Валюта

  Валюта — это инструмент сохранения и диверсификации, но не приумножения капитала.

  Игры с FOREX мы бы не рекомендовали начинающим инвесторам от слова совсем! Неопытным игрокам здесь делать нечего. Суть работы состоит в том, что вы заключаете пари на рост или падение какой либо валюты. При положительном вашем прогнозе, вы получаете вознаграждение, в обратном случае вы теряете эти деньги.

  Здесь результат зависит в основном от госпожи фортуны. Надеяться только на везение, как минимум, глупо. Также на рынке Форекс много мошеннических сделок от аффилированных за рубежом лиц и фирм. В случае возникновения спорных ситуаций юрисдикция этих сделок не попадает под урегулирование законами РФ

  Памм-счета

  Это счета инвестора, отданные под доверительное управление. Вы отдаете свои средства дилеру с определенным процентом комиссии за управление. В случае возникновения убытков они полностью ложатся на вас. Минусом является то, что проверить квалификацию дилера достаточно сложно.

  Фьючерсы и опционы

  Это инструменты для активных трейдеров.

  Инструмент непростой с высоким уровнем риска, подходит профессионалам рынка с большим опытом и экспертностью. Не рекомендован новичкам.

  Суть заключается в следующем. Стороны договариваются о покупке/продаже определенного актива в будущем. Заранее определяется срок и цена сделки. В случае изменения цены в плюс или минус, какая то сторона проигрывает или выигрывает.

  Паевые инвестиционные фонды работают с деньгами вкладчиков. Средства направляются в любые инвестиционные инструменты по усмотрению управляющей компании: недвижимость, акции, индексные фонды и пр. Доходность в этом случае не гарантирована, а комиссии за управление достаточно высоки, около 6% годовых. Вы сами можете купить аналогичные активы без посредников.

  Коллекционные монеты

  Для успеха на этом поприще нужно быть экспертом в этой теме. Так же необходимо учитывать, что в стоимость монет, не находящихся в обращении,заложен невозвратный НДС 20%.

  Биткоин

  Криптовалюта это всегда инструмент высокого риска, требующий специфических знаний. Кто-то считает его мыльным пузырем, без фундаментального подтверждения стоимости. На этом рынке большое количество мошенников и множество финансовых пирамид. Также к недостаткам можно отнести очень высокий порог входа. На сегодняшний день стоимость битка измеряется в нескольких миллионах рублей.

  Накопительное страхование жизни

  1. Привычный всем формат, удобство и простота оформления.
  2. Страховки не подлежат конфискации, аресту и т.п.
  3. Не делятся при разводе супругов.
  4. Дают возможность получения налогового вычета.
  1. Невозможность досрочного прекращения. Обесценивание при инфляции.
  2. Дополнительный доход не гарантирован, а ожидаем.
  3. Низкая доходность.
  4. Отсутствие страховки на взносы и доход по договору.

  Фондовый рынок

  1. Практически нулевой или очень низкий порог входа.
  2. Возможность диверсификации ваших активов до бесконечности.
  3. Доступность и простота управления.
  4. Минимум усилий при пассивной стратегии.
  5. Возможность постоянно совершенствоваться на этом поприще.

  Устройство биржи

  Основные секции биржи для инвестора:

  1. Фондовый рынок ( Акции, облигации, ETF).
  2. Срочный или товарный рынок (Фьючерсы, опционы).
  3. Валютный рынок (Доллары, евро).

  В РФ инвесторам предлагается возможность работать на двух фондовых биржах: Московской и Санкт-Петербургской.

  

  Главные участники биржи

  Брокер — это посредник между вами и фондовым рынком. Он представляет ваши интересы, распоряжается денежными средствами только по вашему поручению, не принимая самостоятельных решений.

  Комиссия брокера составляет от 0.05 до 0.4% в зависимости от количества сделок. Ваши активы не принадлежат брокеру. После совершения сделки, данные о ней сразу попадают в депозитарий.

  Депозитарий — это электронное хранилище данных, которые подтверждают наше право на владение ценными бумагами

  В РФ Центральным депозитарием является Национальный расчетный депозитарий, принадлежащий Московской бирже.

  

  Как начать работу на бирже?

  1. Заключаем договор с брокером.
  2. Открываем брокерский счет
  3. Заводим на него деньги.

  Режим работы биржи

  Время работы биржи или иначе торговая сессия у разных бирж может отличаться.

  10:00 — 18:39:59 мск (основная сессия)

  19:05:00 — 23:49:59 (доп.сессия).

  Во время вечерней сессии ограничен список торгующихся акций

  10:00 — 01:45 по мск

  Также надо учитывать торгов. Их всего три:

  Т0 — режим, где расчеты между покупателем и продавцом проходят сразу после заключения сделки. В данном режиме торгуются корпоративные и муниципальные облигации.

  Т+1 — режим, когда после заключения сделки средства и ценные бумаги блокируются на счетах участников, процесс обмена ценных активов на деньги совершается на следующий рабочий день. В этом режиме торгуются ОФЗ (облигации федерального займа)Т+2 — режим, где расчет происходит на второй день после заключения сделки. В этом режиме торгуются акции, депозитарные расписки, инвест паи, ETF.

  IPO, листинг и делистинг

  IPO — первичное публичное предложение. Проводится, когда компания впервые размещается на рынке. Таким образом компания привлекает сторонние инвестиции на свое развитие.

  Листинг необходим для получения разрешенияе на размещение акций. Эта процедура, в процессе которой экспертной комиссии предоставляются данные о финансово-хозяйственной деятельности комапнии. Проводится анализ ее рентабельности, ликвидности и пр. показателей. После этого все финансовые документы компании публикуются и доступны всем инвесторам.

  Делистинг — это обратная процедура, в процессе которой компанию исключают из участников биржи. Причин этому может быть множество — несоответствие требованиям, непредставление или махинации с отчетностью, плохое финансовое положение и др.

  Листинг и делистинг обеспечивают безопасность и прозрачность сделок на фондовой бирже.

  Иностранные брокеры для инвестирования

  Interactive broker, АТОН.

  Выбор брокера

  

  1. Выбирайте брокером тот банк, клиентом которого вы являетесь. Так вам будет психологически комфортнее. Основными популярными брокерами можно назвать Сбербанк, ВТБ, Тинькофф.
  2. Брокерских счетов может быть несколько. Например, у Тинькофф у вас открыт счет под дивидендную долгосрочную стратегию. В сбербанке может быть спекулятивный счет. В ВТБ счет для покупки валюты и прочее. Можно все вести на одном счете, но это менее удобно.
  3. Открывая счет, вы не обязаны делать покупки. Сделайте их когда разберетесь и посчитаете нужным.
  4. Комиссии Российских брокеров достаточно выгодные по сравнению с иностранными брокерами.
  5. При желании вы можете осуществить перевод активов с одного брокера на другого.
  6. Обращайте внимание на сервисные услуги выбранного брокера. Все компании постоянно совершенствуются в качестве предоставляемых услуг, разрабатываются мобильные приложения, расширяется функционал и прочие преимущества.

  Выводы

  • Акция это очень интересный и доходный инструмент. При грамотном его использовании может дать максимально возможную прибыль;
  • Это ваша доля в реальном работающем бизнесе;
  • Помним о повышенном риске у этого актива;
  • Составляем свою стратегию под разные акции.

  Облигации

  Разберем наиболее популярные и простые инструменты, которыми владеют обычные инвесторы. Зачем инвестору облигации?

  Часто возникает такой вопрос. Большинство инвесторов смущает низкая доходность данного инструмента.

  Облигация — это долговая ценная бумага, по которой эмитент обязян вернуть инвестору занятые в долг денежные средства, а также выплачивать процент в течение определенного времени. Приобретая облигации вы даете в долг эмитенту деньги.

  Срок действия у облигаций ограничен конретной датой, в течении всего срока владения инвестор получает купон — процент от номинальной стоимости.

  Минусы облигаций

  • Невысокая доходность;
  • Непростой инструмент. Много различных видов — корпоративные, муниципальные, ОФЗ.

  Преимущества облигаций

  • Более высокая доходность (> 1,5-2% ), чем по вкладам. На долгом сроке это может дать существенный результат. Еврооблигации могут дать до 5% прибыли в валюте;
  • Размер выплаты купонов и сроки известны заранее. Инвестор может подобрать активы так, чтобы ежемесячно получать доход;
  • Высокая ликвидность. Облигации легко продать в один клик;
  • Надежность. ОФЗ — это эталон надежности среди всех видов активов;
  • Возможность получения налогового вычета в размере 13 % на ИИС.

  Подведем итоги. Облигации — это консервативный актив, защищающий ваш портфель и надежный инструмент для пассивного дохода.

  Что такое ETF

  

  ETF — это своего рода нарезка (салат) из набора ценных бумаг, состоящий из акций или облигаций разных компаний. Вы не всегда можете купить достаточное количество всех акций в силу их дороговизны. Покупая акцию фонда ETF, вы становитесь обладателем всех интересных вам активов. Таким образом вы можете стать владельцем таких дорогих акций, как например Amazon, Google и других.

  Что нужно знать об ETF

  1. Управление фондами осуществляется крупными инвестиционными компаниями. Одна из самых популярных в РФ — компания FinEx.
  2. Комиссии за управление фондами составляет в среднем: 0,25 — 1,1%.
  3. Налог при продаже составляет 13%. При долгосрочном владении активами > 3 лет дается налоговая льгота, освобождающая инвестора от налога на рост курсовой стоимости.
  4. Освобождаются от налогообложения и владельцы ценных бумаг при владении активом на сумму > 3 млн.руб.
  5. ETF — относится к инструменту роста, дивиденды с этого актива не платятся, по этой причине для пассивного дохода они не подходят.
  6. В исключительных случаях провайдер имеет право закрыть ETF. При этом инвестор всегда сможет продать актив до закрытия.
  7. Активы ETF хранятся в депозитарии, с случае ухода провайдера с рынка, активы распределяются среди инвесторов или передаются другому управляющему.
  • Наличие комиссии на всем горизонте инвестирования;
  • Средний уровень доходности.
  • Большая диверсификация;
  • Удобство и простота управления для начинающего инвестора;
  • Пассивная стратегия;
  • Хорошая ликвидность;
  • Возможность составления портфеля из разных ETF.

  Состав Портфеля Баффета

  • 90% — фонд на индекс S&P 500, состоящий из ТОП акций;
  • 10% — краткосрочные облигации.

  Классификация ETF

  • по уровню риска: агрессивные, консервативные и умеренные;
  • валюте: Евро, доллар, рубль. рекомендуем до 70% ценных бумаг держать в долларовых инструментах;
  • странам: Америка, Россия, Германия, Еврозона, Китай.

  Технический анализ и тренды рынка

  Для чего нужен технический анализ?

  1. С его помощью инвестору легче отследить и найти идеальную точку входа в актив и выхода из него, т. е, простыми словами, определить наиболее выгодную цену покупки/продажи.
  2. Помогает определиться с наполнением портфеля в плане выбора активов, интересных в настоящий момент.
  3. Отслеживает тренды рынка.

  Правила тренда

  Тренд — это направленное движение цен на повышение или понижение в течение определенного промежутка времени.

  • Тренд не длится вечно, он имеет начало и конец;
  • В любой точке тренда бОльшая вероятность его продолжения, чем смены тренда;
  • Для инвестирования важно понимание тренда во взаимосвязи с циклами экономики;
  • Идти против тренда — значит, играть против рынка.

  Тенденции тренда

  

  1. Восходящий (бычий тренд). Это растущий рынок, когда каждое последующее значение выше предыдущего.
  2. Нисходящий (медвежий тренд). Падающий рынок, когда каждое последующее значение ниже предыдущего.
  3. Боковой тренд или боковик , когда цены топчутся на месте в течении долго периода времени (ценовой коридор).

  Продолжительность тренда

  • Долгосрочные — тренды, длительностью от 1-2 лет минимум;
  • Среднесрочные — от 1-2 месяцев до полугода в среднем;
  • Краткосрочные — от нескольких дней до месяца.

  Линии тренда

  • Восходящая линия поддержки. Обозначается на графике по минимумам для восходящего тренда (линия поддержки);
  • Нисходящая линия сопротивления. Обозначается на графике нисходящего тренда по максимумам цен (уровень сопротивления).

  Графические фигуры

  О продолжении тренда можно судить по определенным фигурам:

  • «Вымпел». Горизонтально расположенный треугольник;
  • «Флаг». Линии фигуры располагаются практически параллельно друг другу.

  Фигуры, говорящие о смене тренда:

  • «Ромб». При его нахождении в верхней части графика, прогнозируется снижение рынка. В нижней — наоборот, рынок уйдет вверх;
  • «Голова и плечи». Если голова наверху, то тренд пойдет на понижение, если внизу прогнозируется смена тренда в рост.

  Подведем итоги

  Инвестору важно изучить основные базовые понятия, уметь читать тренды, новости, котировки, представлять что такой фундаментальный анализ активов, видеть и понимать драйверы роста компаний и их потенциал.

  Инвестиции в акции

  

  Рассмотрим еще один популярный и важный финансовый инструмент для приумножения капитала — инвестиции в акции. Поговорим о том, насколько выгодно инвестирование в акции, как это можно осуществить, какой доход можно ожидать, какие основные риски будет нести инвестор, то есть, все плюсы и минусы вложения в акции, для того, чтобы каждый смог сделать вывод, подойдет ему этот финансовый инструмент или нет, стоит ли инвестировать в акции.

  1. Всегда ли выгодны вложения в акции?
  2. Доходы от инвестирования в акции
  3. Как инвестировать в акции?
  4. Стоит ли инвестировать в акции?

  Всегда ли выгодны вложения в акции?

  Читая различные интернет-ресурсы, посвященные заработку и инвестированию, я уже много раз встречаю мысли о том, что долгосрочные инвестиции в акции — почти всегда выгодный вариант вложения капитала, а вот на коротких периодах можно и «прогореть». Позволю себе не согласиться с первой частью этого высказывания.

  В долгосрочной перспективе увеличивает свою стоимость лишь небольшая доля акций, котируемых на фондовых биржах, большинство же, наоборот, теряет в цене. И уж если так смотреть, то в очень долгосрочной перспективе любое предприятие, каким бы стабильно развивающимся оно сейчас не казалось, все равно станет банкротом, поэтому инвестирование в акции этого предприятия приведет к полной потере капитала инвестора.

  Можно взять несколько показательных примеров:

  1. В одном исследовании сравнивали данные фондового рынка США за 1980 и 2008 годы. Оказалось, что прирост за эти 28 лет показали лишь 25% всех котируемых на бирже акций, а остальные 75% упали в цене или же вообще обнулились.
  2. Подавляющее большинство акций российских предприятий до сих пор не превысили свою стоимость на момент «черного вторника» 1998 года. после достигнутого летом 2008 года пика в последующую зиму упал в цене в 4 раза.

  Таким образом, видно, что даже долгосрочные инвестиции в акции не всегда выгодны. Это такой же рисковый финансовый инструмент, как и многие другие, поэтому требует проведения грамотного анализа рынка и взвешенных инвестиционных решений.

  Как показывает практика, наибольшие риски вложения в акции наблюдаются в периоды скачков так называемого финансового кризиса — в такие моменты цены на эти ценные бумаги падают очень существенно, и инвестор может быстро потерять солидную часть капитала. С другой стороны, на пике финансового кризиса многие инвесторы скупают акции по очень дешевой цене в надежде на последующий рост. Риски в этом случае довольно существенны, но и ожидаемая прибыль тоже. Следует также понимать, что ценные бумаги, как правило, падают в цене быстро, а растут медленно.

  Я уже писал о том, что такое акции, каких видов они бывают и чем отличаются между собой, поэтому сейчас уже не буду останавливаться на этом подробно и сразу перейду к тому, какие доходы могут предполагать инвестиции в акции.

  Доходы от инвестирования в акции

  Существует два основных направления получения прибыли от вложения в акции:

  1. Дивиденды — та часть прибыли, которую акционерное предприятие распределяет между своими акционерами по окончанию отчетного года. Размер дивидендов зависит от финансового результата деятельности компании и от типа акций, которыми владеет инвестор.

  Если акционерное общество закончило отчетный период с убытком или же совет акционеров принял решение о распределении прибыли в какие-то другие направления деятельности — дивиденды по акциям не выплачиваются вообще.

  Если предприятие сработало прибыльно и совет акционеров принял решение о выплате дивидендов, то в первую очередь свою заранее оговоренную долю прибыли получают владельцы привилегированных акций.

  Затем, если нераспределенная прибыль осталась, выплаты получают владельцы простых акций. Причем, их дивиденды могут быть как меньше выплат по привилегированным акциям, так и больше — все зависит от размера нераспределенной прибыли.

  2. Спекулятивный доход от перепродажи акций по более выгодной цене. Чаще всего инвесторы вкладывают капитал в акции именно с этой целью. Однако такие инвестиции в акции, разумеется, более рисковые, ведь эти ценные бумаги могут не только расти в цене, но и падать. Поэтому, если вы желаете получать спекулятивный доход от инвестирования в акции, нужно хорошо разбираться в этом, уметь анализировать фондовый рынок, хотя, следует понимать, что даже самые опытные инвесторы нередко ошибаются в своих прогнозах.

  Однажды я писал о том, что бывают активные и пассивные инвестиции. Так вот, инвестирование в акции с целью получения дивидендов можно назвать пассивным, а с целью получения спекулятивной прибыли — активным. Какой вариант вам больше подходит — решать только вам, ну а при долгосрочном вложении капитала инвестиции в акции могут сочетать в себе оба этих способа извлечения прибыли.

  Как инвестировать в акции?

  Теперь остановимся на том, как инвестировать в акции, какими способами можно это осуществить. Сразу скажу, что «бумажные» акции в большинстве стран уже не используются, все они учитываются в электронных реестрах. И здесь может быть несколько вариантов.

  1. Через фондовую биржу. В этом случае вам придется открыть счет в ценных бумагах у уполномоченного брокера (им может быть непосредственно брокерская компания, какая-либо другая фирма, имеющая право осуществлять подобные операции или коммерческий банк). Имея такой счет, вы либо сами сможете проводить операции на фондовом рынке через специальную программу-терминал, либо сможете поручить это уполномоченному брокеру. Важно отметить, что на фондовой бирже котируются акции далеко не всех предприятий, а услуги брокеров платные.

  2. Самостоятельно. Можно осуществлять инвестиции в акции, минуя биржу, покупая их непосредственно у компании эмитента или другого инвестора. В этом случае необходимо будет заключать договор купли-продажи и самостоятельно регистрировать свое приобретение через компанию-регистратора, ведущую реестр собственников ценных бумаг.

  3. Через ПИФ. Инвестирование в акции можно осуществлять и через паевые инвестиционные фонды акций — вкладывать средства в фонд, формирующийся из акций тех компаний, которые вы хотите приобрести, поручая проведение всех операций компании, управляющей этим фондом. В этом случае вам придется оплачивать регулярную комиссию за управление капиталом, даже если в какой-то период фонд будет работать в убыток, но зато вы перекладываете все инвестиционные решения на плечи более опытных управляющих. Хорошо это или нет — решать вам.

  4. Через доверительное управление. В этом случае имеется в виду не ПИФ, а частный управляющий или какая-то другая компания, осуществляющая услуги доверительного управления капиталом. Такой вариант, как правило, более доходный, в сравнении с вложением в акции через ПИФ, поскольку управляющий в этом случае имеет большую свободу действий, но и, соответственно, более рисковый и более дорогой в плане комиссионных расходов.

  5. Через фьючерсы и опционы на акции. И последний, наиболее рисковый, но и наиболее высокодоходный способ инвестирования в акции — приобретение производных от них финансовых активов — фьючерсов или опционов — контрактов на покупку акций в дальнейшем по оговоренной сразу цене. Это те финансовые инструменты, которые чаще всего используют биржевые спекулянты. Они позволяют заработать не только на росте стоимости акций, но и на падении. Однако, следует понимать, что инвестиции во фьючерсы и опционы на акции могут в кратчайшие сроки привести к полной потере вложенного капитала.

  Как видите, инвестирование в акции можно осуществлять различными способами. Какой из них выбрать — решайте сами, исходя из собственных предпочтений, в том числе и по степени риска.

  Стоит ли инвестировать в акции?

  И в заключение сегодняшней темы несколько выводов о том, стоит ли инвестировать в акции, и если да, то как именно. Рассмотрим ключевые правила инвестирования в акции, которые я бы настоятельно рекомендовал соблюдать каждому, кто интересуется этим способом вложения капитала.

  1. Если для вас главное — надежность вложений, то инвестиции в акции лучше не рассматривать вообще.
  2. Если на первое место вы ставите высокую доходность инвестиций, то вложения в акции — хороший вариант для вас.
  3. Инвестируя в акции, необходимо сразу четко обозначить свои ориентиры: дивиденды или спекулятивный доход и уже, исходя из этого, формировать портфель инвестиций.
  4. Более стабильны в плане доходности по дивидендам вложения в привилегированные акции, в то же время, доходность простых акций может оказаться выше.
  5. Для получения спекулятивного дохода больше подойдут простые акции, либо производные финансовые инструменты — фьючерсы и опционы.
  6. Наибольшей ликвидностью обладают акции, котирующиеся на биржах (т.н. «голубые фишки»).
  7. Наибольшие риски при инвестировании в акции несут в себе периоды обострения финансового кризиса.
  8. Лучше всего покупать эти ценные бумаги на пике падения цены — на самом «дне» кризиса.
  9. При вложениях в акции риски есть всегда, и полностью обезопасить себя от них невозможно.
  10. Инвестиции в акции, особенно — если они осуществляются самостоятельно, требуют определенных профессиональных навыков, грамотного, взвешенного и продуманного подхода.

  На этом буду заканчивать. Желаю вам только верных инвестиционных решений. Пусть инвестиции в акции принесут вам желаемую прибыль и приумножат ваш капитал. Оставайтесь на Финансовом гении и повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

  Источник https://lifehacker.ru/chto-takoe-aktsii/

  Источник https://forexinvest24.ru/chto-takoe-akcii/

  Источник https://fingeniy.com/investicii-v-akcii/

  Похожие записи:

  1. Есть деньги для инвестиций
  2. О бизнесе
  3. Под прямыми иностранными инвестициями понимаются
  4. По понятным обстоятельствам. Что происходит с российским фондовым рынком
  Вам будет интересно  Инвестиции — это такой же бизнес, как и любой другой». Инвесторы — о шансах офлайн-предпринимателей войти в их число