Как заработать на ETF (Exchange Traded Fund) и как Вложить в них деньги

Д аже сегодня далеко не каждый инвестор знает о том, что можно инвестировать в ETF фонды. В статье подробно разберем что это такое, как купить ETF, сколько стоят акции ETF, и в чем их выгода.

Что такое ETF (Exchange Traded Fund) фонды?

Аббревиатура ETF взята с английского языка и образована от слов Exchange Traded Fund, из перевода которых следует, что ETF – это «Биржевой инвестиционный фонд».

Первые ETF появились в 80-х годах прошлого века, и вначале практически все были основаны на биржевых индексах – они полностью копировали их корзины. Таким образом ETF SPY полностью копирует индекс S&P 500.

• Получается, что управляющая компания, покупает 500 акций, входящих в индекс, средневзвешенная стоимость активов и является стоимостью одной акции ETF.

Чтобы вложить деньги в ETF фонд – нужно купить их акции на бирже. Получается что в одной акции фонда лежит целая корзина компаний.

Сейчас есть ETF фонды не только копирующие составы индексов, но и отраслевые, например, фонд состоящий из компаний производителей дронов, продуктов питания и так далее.

Сколько стоят акции ETF

Цена акций ETF зависит от сфер деятельности компаний, объема корзин и рыночной стоимости. Российские ETF одни из самых дешевых — цена 1000-2000 рублей на Московской Бирже.

Иностранные ETF продаются в долларах и стоят от $16 до $5000. Например, фонды First Trust NASDAQ Global Auto Index Fund (30 авто концернов), First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund (эко энергетика), PureFunds Video Game Tech ETF стоят в пределах 20-30 долларов за акцию. А 1 акция фонда iShares IAEX.L (25 крупнейших компаний Нидерландов) стоит более $4600.

Как купить акции ETF

В отличии от прямых вложений и других инвестиционных фондов, удобство наличия ETF состоит в том, что вы можете в любой момент купить акции и их продать.

ETF позволяют выгодно вложить капитал, потому что инвестор не платит за управление фондом. Всю работу выполняет команда профессионалов, а трейдер только владеет акциями фонда и распоряжается ими по своему усмотрению.

Купить ETF довольно просто. Вам нужно зарегистрироваться у брокера, пополнить свой депозит, выбрать нужные акции из полного списка, указать объем и нажать кнопку КУПИТЬ.

Например, профессиональный брокер Just2Trade, который является дочерней организацией ФИНАМ в Европе для покупки иностранных акций без статуса квалифицированного инвестора:

У Just2Trade можно покупать активы со всего мира — прямой выход на более 20 бирж, в активах более 30 000 акций, 5000 фьючерсов, облигации, также можно покупать акции на стадии IPO.

Выплачивают ли ETF дивиденды?

Ответ на это вопрос зависит от конкретного инвестиционного фонда. Если дивиденды выплачиваются, то это дополнительно увеличивает прибыльность от покупки акций (рост стоимости самой акции+выплаты от фонда ее владельцу). Поэтому целесообразно искать ETF с выплатой дивидендов.

Политика индексных фондов может предписывать выплату дивидендов раз в квартал или один раз в 6 месяцев. Есть фонды рассчитывающиеся с владельцами акций каждый месяц или только раз в год.

Для примера: HDV iShares Core High Dividend выплачивает дополнительную прибыль поквартально, и она составляет 60 центов за каждую акцию. Vanguard платит около 4% годовых, фонд SPDR S&P 500 (SPY) выплачивает дивиденды в размере 2%.

Американские фонды обычно выплачивают дивиденды раз в квартал, Европейские раз в полугодие или год, зависит от условий иностранного ETF.

Российские могут не выплачивать, так как часто используют дивиденды для покупки новых акций. В любом из этих вариантов пользователь выигрывает — его акционный портфель растёт.

Но иногда фонд может иметь акции предприятия, которое не платит своим держателям.

• Компания Apple стала выплачивать дивиденды только с начала 2016 года,
• Абрау-Дюрсо не платил три года — с 2013 по 2016.

Если обобщить, то американские ETF чаще всего выплачивают дивиденды, а европейские и российские уже по-разному.

Чтобы это узнать, необходимо посмотреть на сайте фонда условия в графе «Распределение доходов». Если вместо графика выплаты дивидендов будет стоять «Реинвестирование», то это означает, что фонд вкладывает дивидендную прибыль в покупку новых активов (акций других компаний, индексов) либо увеличивая объемы корзины, увеличивая тем самым ценность собственных бумаг.

Советы

Чтобы заработать на ETF важно учитывать ряд практичных советов, увеличивающих шансы на умножение капитала:

— Покупайте акции не одного, а нескольких фондов. Например, ETF собравшие в себе ценные бумаги промышленных предприятий, IT-компаний, текстильной группы и пр. Это позволит всегда поддерживать баланс сбережений, когда возникают проблемы в каком-либо секторе.

— Хотя американские ETF выглядят привлекательными, покупайте акции фондов из разных стран. Если в одной стране что-то случится с экономикой, то это не отразится на всем капитале.

— Лучше всего покупать ETF в валюте (доллары, евро), поскольку девальвация рубля перекроет прибыль от роста акций на бирже.

Существуют и другие советы по покупке ETF. Например, важно использовать лимитные ордеры, так как здесь скорость сделки менее значима, чем цена. Устанавливая отложенный ордер по предполагаемой минимальной цене придется ждать, но за то, совершив такую сделку, прибыль от последующего роста и продажи будет больше.

Не стоит покупать или продавать ETF в начале торговой сессии или в самом конце, когда рынок еще не «пришел в себя» или основные участники уже неактивны.

Заключение

ETF — это альтернативный инструмент, благодаря которому инвестирование становится доступным практически любому. Акции фонда можно купить или продать, когда угодно.

Правильно собранный портфель позволит получать прибыль вне зависимости от ситуации в мировой экономике.

Акции биржевых инвестиционных фондов являются удобным и доступным инструментом для торговли и параллельного увеличения капитала пассивным образом. Существует высокая вероятность их роста (особенно фондов, купивших акции индексов), а бонус в виде дивидендов служит дополнительным стимулом рассматривать этот вариант инвестирования или торговли.

(9 оценок, среднее: 4,67). Оцените, пожалуйста, мы очень старались!

Куда вложить деньги в Германии?

куда вложить деньги в германии

Инвестирование в Германии

Если вам интересно, куда инвестировать в Германии и приумножить свое богатство, эта статья для вас. В ней описаны популярные способы инвестирования, советы о том, как выбрать подходящие направления, факторы, которые следует учитывать перед инвестированием, налоговые последствия и многое другое.

Куда вложить деньги в Германии?

Вы можете выбрать следующий вариант: вы получаете зарплату и откладываете деньги на своем банковском счету. Находясь в Германии, вы обеспечиваете пассивный доход, то есть вы накапливаете свое богатство с полной ликвидностью. Ваши деньги в безопасности. Назревает вопрос, почему вы должны инвестировать и подвергать себя риску?

Ну да, ваши деньги в безопасности. Но со временем вы теряете покупательную способность своих денег из-за инфляции. Ваши 100 евро сегодня – это не те же самые, что ваши 100 евро через 30 лет. Поэтому вам нужны идеи пассивного дохода в Германии.

Из-за инфляции вы теряете ценность своих денег, если просто позволяете им бездействовать в вашем банке. С помощью более доходного актива вы сможете накопить внушительный капитал, который будет обеспечивать вам прибыль на автомате. Обычно банк может предоставить от 2% до 5% годовой доходности. Существуют другие направления, в которых можно будет получать 20% в месяц. Нужно помнить, что каждое вложение несет за собой определенные риски, но даже банковский депозит может быть рискованным. Ведь банк может закрыться.

Варианты инвестиций

Есть много разных видов инвестиций. Ниже вы можете ознакомиться с некоторыми наиболее популярными направлениями, куда лучше всего инвестировать деньги в Германии.

1. Инвестируйте в сберегательные счета в Германии.

Сберегательный счет по-немецки называется «Sparkonto». Вложение денег на сберегательный счет в Германии подходит для людей, которые не любят рисковать. Низкий риск также означает низкую доходность. Вы можете рассмотреть возможность инвестирования своих денег на сберегательный счет в Германии, если:

• У вас мало денег для инвестирования
• Еще не придумали, как лучше всего вложить деньги.
• Временно живете в Германии
• Не хотите рисковать и не ищите высокой доходности

Это самое простое направление, куда можно вложить деньги в Германии. Ваши деньги в безопасности, так как ваш сберегательный счет защищен законом в размере 100 000 евро на человека и на счет. Следующие две формы сберегательных счетов наиболее распространены в Германии:

Накопительный счет с мгновенным доступом (Tagesgeldkonto)

Разница между вашим сберегательным счетом и вашим обычным счетом в банке заключается в том, что вы можете настраивать проценты на своем сберегательном счете. Процентная ставка не фиксированная, и зависит от рынка. Бережливые люди при мыслях о том, куда вложить деньги в Германии, выбирают этот вариант, ведь он для них более комфортен.

Некоторым людям нравится настраивать прямой дебет, чтобы определенная сумма их зарплаты ежемесячно переводилась на сберегательный счет. Это помогает им откладывать немного денег, зарабатывая при этом проценты. Вы можете бесплатно перевести деньги со своего сберегательного счета обратно на свой обычный счет в любое время.

Большинство банков предлагают сберегательный счет с мгновенным доступом. Средняя процентная ставка на данный момент очень низкая (приблизительно 0,5% годовых). Но некоторые банки могут предложить и 2%. Но все же это не самая прибыльная сфера, куда стоит инвестировать деньги в Германии.

Если ваша основная цель – отложить деньги на различные цели сбережений, некоторые банки предлагают до 25 бесплатных субсчетов для управления вашими целями, такими как покупка автомобиля, поездка и т. д.

Срочный депозитный счет (Festgeldkonto)

Разница между сберегательным счетом с мгновенным доступом и фиксированным депозитным счетом заключается в том, что для фиксированного депозитного счета требуются минимальные вложения и фиксированный период. Это означает, что вы не можете свободно вывести свои деньги в это время. Это немного неудобный сегмент, куда можно инвестировать деньги в Германии. Тем не менее, вы получаете более высокую процентную ставку, и эта ставка фиксируется в течение срока.

Срок обычно составляет от нескольких месяцев до нескольких лет. Хотя многие банки предлагают срочные депозитные счета минимум на один год, вы можете заработать около 2-3% годовых в большинстве банков, если вложите деньги на несколько лет.

2. Инвестируйте в недвижимость Германии

Рынок недвижимости — отличное вложение, если вы можете себе это позволить. Лучшая инвестиция – иметь собственный дом и не платить за аренду. Зачем вам делать кого-то еще богатым? Можете ли вы позволить себе платить за квартиру после выхода на пенсию?

В общем, иметь собственное имущество имеет смысл. Но недвижимость – это не то направление, куда можно вложить небольшие деньги в Германии. Данный вариант подходит для тех, у кого внушительный капитал.

Если возможности позволяют, вот несколько причин, по которым вам стоит купить дом в Германии:

• Вы можете получить ипотеку в банке под 1-2% годовых.
• Если вы продаете свою инвестиционную недвижимость после того, как владеете ею в течение 10 лет, вам не нужно платить 25% налог на прирост капитала.
• В Германии нет ограничений для иностранцев на покупку недвижимости (самостоятельной или для инвестиций). Это то направление, куда иностранцам выгодно вложить деньги в Германии
• Если вы уезжаете из Германии, вы всегда можете сдать свою недвижимость (или продать)

Инвестируйте в недвижимость для сдачи в аренду

Допустим, у вас уже есть собственный дом. Когда вы накопите следующую сумму денег, пора подумать о покупке инвестиционной собственности. Почему бы не позволить кому-то платить ипотеку за нее, а остальную сумму с аренды брать себе?

Вы будете благодарны после выхода на пенсию, потому что у вас будет ежемесячный доход от аренды или вы получите прирост капитала, продав свою собственность. Не говоря уже о налоговых льготах, которые вы можете получить в течение всех этих лет. Недвижимость – неплохой вариант, куда можно инвестировать в Германии.

3. Инвестируйте в фондовый рынок Германии.

Есть три основных способа инвестировать в фондовый рынок Германии. Вы можете инвестировать напрямую в отдельные акции, инвестиционные фонды или фонды ETF. Сейчас рассмоттрим каждый из них и определим плюсы и минусы.

Инвестируйте в отдельные акции в Германии

Традиционный способ заключается в том, что вы анализируете рынок, находите хорошую компанию и инвестируете, покупая акции этой компании.

Недостаток в том, что вкладывать деньги в одну компанию немного рискованно. Если вы хотите диверсифицировать свой риск, вам нужно будет инвестировать в несколько компаний из разных отраслей. Это означает, что вам нужно будет изучить сегменты рынка и выбрать по каждой компании. Тем не менее, если вы думаете, куда инвестировать деньги в Германии в 2020 году, то фондовый рынок – это самое доступное направление из нашего списка.

Инвестируйте в инвестиционные фонды Германии

Один из способов диверсифицировать свои вложения в акции – это инвестировать в инвестиционные фонды. Инвестиционный фонд — это организация, которая соберает все деньги инвесторов и покупает на них акции. Это может помочь сэкономить комиссию за транзакцию, поскольку комиссия распределяется между всеми инвесторами.

Управляющий фондом отвечает за управление фондом и решение, какие акции покупать. Именно поэтому инвестиционные фонды еще называют активно управляемыми фондами. Данное направление, куда вкладывать деньги в Германии подходит новичкам, которые хотят минимизировать риски.

Инвестируйте в фонды ETF в Германии

ETF означает биржевые фонды. Эти средства не управляются активно. Вместо этого они просто точно следуют определенному индексу фондового рынка. Индекс — это портфель, включающий акции различных компаний, который помогает инвесторам оценить рыночные показатели.

Например, немецкий фондовый индекс DAX включает 30 крупных немецких компаний, торгующихся на Франкфуртской фондовой бирже. В рейтинг MSCI World Index входят более 1600 компаний из 23 развитых стран. Франкфуртская фондовая биржа – рынок, куда можно вложить деньги с Берлина, Гамбурга, Мюнхена, да из любой точки Германии. А благодаря международным брокерским компаниям – можно и со всего мира.

Что делает фонд ETF, так это то, что он собирает деньги от всех инвесторов и покупает акции по определенному индексу. Например, если вы инвестируете в DAX ETF, ваши деньги (вместе с деньгами других инвесторов) будут инвестированы в 30 крупных немецких компаний в пропорции, подобной индексу DAX.

Вы не владеете акциями этих 30 компаний напрямую. Вместо этого вы владеете одной «единицей» DAX ETF, которая подобна доле в ETF. Когда индекс DAX растет, DAX ETF также будет расти, потому что ETF включает акции тех же компаний, что и индекс DAX. Это означает, что ваша одна «единица» DAX ETF теперь стоит больше, и вы можете продать ее другому инвестору по более высокой цене, чтобы получить прибыль.

Обратите внимание, что ETF – это сегмент, куда можно вложить деньги в Германии и расчитывать на прибыль лишь в долгосрочной перспективе (не менее 10 лет). Например, вы можете использовать его в качестве инвестиции для выхода на пенсию. Однако вы можете покупать и продавать свой ETF в любое время.

Какая сумма нужна для инвестиций?

Вышеперечисленные инвестиционные сферы, конечно же отличаются своим минимальным порогом. Даже банки могут назвать минимальную сумму, с которого можно открывать у них депозитный счет. Что касается невидимости – тут может быть по-разному. Все зависит от размеров недвижимости, которую вы рассматриваете. Это может быть и 200 000 евро и даже миллион.

Фондовый рынок Германии тоже может иметь разные минимальные счета. Если вы выбираете местную брокерскую компанию в Германии, то минимальный порог может быть 10 000-20 000 евро. Но теми же акциями, ETF и другими активами можно торговать с международной брокерской компанией. В таком случае, минимальный депозит составит всего лишь 200$. Если есть пожелания инвестировать более внушительный капитал – то это в распоряжении самого инвестора.

Вывод

Живя в Германии, можно обеспечить приятный дополнительный доход, инвестировав средства и заставив их работать на вас, а не наоборот. Направлений для инвестиций очень много, но выше перечислены самые простые и доступные варианты.

Что такое ETF, как вложить деньги в ETF фонды на бирже

Когда мы говорим про недвижку, упоминаем ETF. Говорим про облигации, и снова ETF. Упоминаем акции — и… Ну вы поняли, ETF — отличная альтернатива всем известным видам инвестиций.

Альтернатива нужна тем, кто не готов вкладывать большие деньги или читать финансовую аналитику. Это самый пассивный из всех пассивных инвестиционных продуктов, которым пользуется даже Уоррен Баффет. Да, тут есть подводные камни, и про них мы тоже расскажем.

Как это работает

ETF фонд выпускает свои ценные бумаги, которые наряду с акциями и облигациями обращаются на фондовой бирже. Как-то так сложилось, что ценные бумаги ETF фонда мы называем так же — ETF.

Ваша инвестиция всегда застрахована: биржа при дефолте компании компенсирует вам стоимость бумаг. К слову, случаев дефолта ETF мы не нашли, как бы ни старались.

Все потому, что на биржу попадают только сверхнадежные фонды, замученные тоннами отчетов и проверок.

Сам механизм простой. Дядя собирает деньги с вкладчиков и покупает акции из топ-10 (или топ-500, это смотря какой фонд). Компании выбираются по стране, нише, капитализации — всякие есть рейтинги. Причем этот самый рейтинг собирает не дядя, а международные рейтинговые агентства.

Эти рейтинги называются фондовыми индексами. Их еще называют барометром экономики , поскольку — ясное дело — если себя плохо чувствуют лидеры отрасли, то и экономика вот-вот загнется.

Когда дядя купил акции и получил прибыль, он делит ее между вкладчиками. Всю прибыль. Сам фонд живет за счет небольшой комиссии меньше 1% за сделку (средняя комиссия по популярным ETF около 0,3%).

Вот 6 главных фактов про ETF:

1. «ETF» можно перевести как «индексный фонд»;
2. В топе всегда актуальные компании, их регулярно проверяют на «топовость»;
3. Одна бумага такого фонда стоит около 1000 рублей;
4. Купить ее так же просто, как акции (инструкция тут);
5. Вы получаете процент на счет каждый месяц, уже с вычетом налогов;
6. В России есть свои ETF с хорошей репутацией.

Этот инструмент любят за то, что можно вложиться и забыть: доходность будет ниже вклада только в кризисы. Несмотря на то, что ETF создали для пассивных инвестиций, эту бумагу легко продать — поэтому это еще и инструмент для активной торговли, если вам того захочется.

ETF рекламируют как возможность вложиться в 500 компаний за 1000 рублей

Есть подводные камни

Честно говоря, нельзя потерять деньги при покупке: через 2-3 года вы все равно получите свое. Даже с плохим брокером. Даже с плохим фондом. Так устроена эта бумага — инвестор получает доходность не ниже рынка в любых обстоятельствах.

Просто надо обратить внимание на вот эти моменты:

Фонд. На русских биржах торгуются ETF от Finex и Сбербанка. Расходы по ним чуть выше европейских, но все равно приемлемые. Все остальные фонды торгуются за рубежом, например через Interactive Brokers (лояльный к жителям СНГ зарубежный брокер).

Чтобы вкладывать в зарубежные, надо только налоги самому платить, вот и вся заморочка.

Доходность. Долгое время самыми сладкими были китайские ETF, но сейчас страна на грани кризиса и их рынок замедляется. В это же время ETF на индекс Мосбиржи дает 25% доходности, из-за ослабления рубля и дивидендов Газпрома.

Смотреть надо не на доходность в 2019 году, а на доходность в течение нескольких лет. Посчитайте среднегодовую доходность и убедитесь, что она не ниже 10%, чтобы та покрывала инфляцию (реальная инфляция от 12% до 15% годовых).

Валюта. В зависимости от того, в какой фонд вы вкладываетесь, и меняется валюта, в которой вы получите прибыль. Если ваш ETF — долларовый, то вы получаете прибыль (или убыток) еще и от валютной переоценки.

Как купить ETF

Сначала надо выбрать брокера . Если у вас меньше 50 тыс. рублей, берите Тинькофф (от 130 руб. в месяц при активной торговле и 0 руб. в месяц при отсутствии транзакций). Если денег больше, попробуйте Атон или БКС.

Когда вы выбрали брокера, на его сайте заполняете анкету. Вам позвонит менеджер и подтвердит ваши данные — иногда к счету надо выпустить и привязать дебетовую карту.

Все это занимает пару дней, и брокерский счет открыт. Дальше торгуете или через приложение, или через сайт — да хоть по телефону, как вам удобнее. Сам процесс покупки элементарный: выбрал фонд — нажал кнопку — заплатил. Все. Можете год не заходить, а потом на проценты докупить еще ETF.

Максимальная эффективность

Вот несколько советов для того, чтобы увеличить КПД вашего портфеля. Советы подходят новичкам, которые не вкладывают больше миллиона рублей.

• Откройте ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), чтобы не платить 13% НДФЛ. Налог сначала снимут, а после заполнения декларации вернут на счет. Доступно только для официально трудоустроенных.
• А если вы на черной зарплате, то держите бумаги 3 года — после этого срока платить налог не надо.
• Первый доход желательно реинвестировать, то есть докупать на него ETF. Тогда включается принцип сложных процентов, а ваша прибыль растет быстрее.

В ETF вкладывают деньги, предназначенные для отдаленных финансовых целей — например, пенсия, обучение детей или покупка квартиры. Это должны быть свободные деньги.

Если вы вкладываете деньги, которые могут вскоре понадобиться, то зафиксируете не прибыль, а убыток: наверняка попадете на невыгодный курс в момент продажи.

Поэтому вкладывайте только деньги, которые не входят в финансовую подушку безопасности. Это должны быть самые лишние деньги в семье.

Как вложить деньги в ETF фонды

ETF (Exchange Traded Funds) – биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже.

Стоимость ценных бумаг фонда соответствует динамике базового актива (индекса акций, облигаций или цены биржевого товара), лежащего в основе фонда.

ИтИЭф похож одновременно и на акции и на ПИФы. Ликвидный инструмент с низким инвестиционным порогом и прозрачной структурой.

Эти фонды торгуются как обычные акции, имеют место быть дивиденды. Вы можете работать как инвестор, так и вести активную торговлю.

Доступ к торговле можно получить через брокера. Ситуация здесь аналогична торговле акциями. ETF обращаются и на Московской бирже.

Разумеется, есть возможность передать управление ETF портфелем в доверительное управление.

Вот и все, что мы хотели рассказать про ETF! Добавляйте сайт в закладки и читайте больше об инвестировании. Говорим про классику и экзотику, простыми словами и в цифрах.

Чем ETF лучше ПИФов?

В ПИФах вы покупаете доли и продаёте их УК, ETF торгуются на бирже — ликвидность гораздо выше.

За ПИФы вы платите Управляющей Компании, причём этот платёж не зависит от результатов и он составляет до нескольких процентов, издержки на ETF менее 1% и нет всяческих дополнительных платежей, как в случае с ПИФ.

ПИФы менее прозрачны.

Плюсы и минусы ETF

Легко купить, легко продать.

Торговля такая же, как и акциями.

Видимо самое логичное что можно сделать это инвестировать в EFT уже сегодня, ибо чем раньше тем лучше, как я понял..

Так что выгоднее etf или акции?

у сбербанка бпифы, а не ETF. Бпифы и ETF — абсолютно разные вещи..

Я продал квартиру недавно. Доход от сдачи в аренду уже не устраивает. Ищу новые инвестиционные инструменты. Спасибо, что просветили насчет инвестиционных фондов. Буду серьезно изучать вопрос. Доходность вроде неплохая.

Все вроде бы правильно написано и довольно понятным языком, но все-таки что-то настораживает от вложения денег в ETF фонд. Особенно настораживают фразы типа «Это должны быть самые лишние деньги в семье.» Это как, с лишним не очень жалко расставаться?

Интересный инструмент для инвестиции. Почему-то раньше я о нем ничего не слышал. Звучит очень «сладко», особенно та часть, где написано, что потерять деньги, инвестируя в ETF фонды невозможно. Обязательно изучу вопрос и буду рассматривать данный инструмент в качестве альтернативы для своих инвестиций.

Хотя система ETF уже довольно давно у нас на рынке, но всё-равно мало кто о ней проинформирован и тем более мало кто ей доверяет. Много подводных камней, брокеры не всегда честные попадаются, это в основном и является основным фактором работы на бирже.

Мне постоянно реклама от Сбербанка приходит, мол откройте такой инвестиционный счет. Правда проценты обещают низкие, не более 12.5 почему-то. Надо попробовать…

Источник https://finfocus.today/kak-zarabotat-na-etf.html

Источник https://afexnews.com/statyi/kuda-vlokit-dengi-v-germanii/

Источник https://adne.info/etf-bases/