Инвестиции в интернете — что такое интернет инвестирование?

Инвестиции в интернете в последнее время приобрели особую популярность, ведь интернет инвестирование дает возможность, не выходя из дома, без каких-либо лишних усилий получать пассивный стабильный доход. При этом размер этой прибыли может достигать очень внушительных размеров. Да, именно так, сидя на диване, можно зарабатывать на обеспеченную жизнь. В этой статье мы попытаемся разобраться, что такое онлайн инвестирование и в чем его суть.

Одной из причин почему онлайн-инвестирование считается популярным и востребованным, можно назвать изобилие выбора и достаточно высокий процент, если говорить о более традиционных способах. Не быть привязанным к месту, самостоятельно выбирать количество проектов и сумму вложений, наслаждаться жизнью и получать доход — все это существенные плюсы такого вида вложений. Как правило, чтобы начать работать, надо зарегистрировать онлайн-кошельки и начать выбирать проекты. И чтобы приблизить этот момент, а также объяснить тонкости процесса — мой новый материал.

Оглавление:

Что такое интернет инвестиции?

В широких массах об интернет инвестировании слышали многие, но иногда даже не догадываются, что различные «форексы», «паммы», «онлайн-проекты» — это реальные инструменты, позволяющие зарабатывать на вложениях. Есть и та категория людей, которая с глобальной сетью на «Вы» и скептически воспринимает не только надежные инвестиции в интернете, но и саму всемирную паутину. Так куда же в интернете вложить средства, чтобы получать доход?

В этой статье мы сознательно не будем рассказывать про хайпы, кассы взаимопомощи и другие фонды – это материал для отдельной статьи. Поговорим о тех видах заработка на инвестициях, которые хорошо вписываются в рамки закона и несут в себе минимальный риск. Интернет инвестиции — вложение средств в различные интернет проекты, которые через определенные сроки должны приносить доход. Если говорить о сферах такого инвестирования, то это могут быть самые различные направления, которые более подробно мы опишем ниже.

Инвестирование в интернете

Нет такого человека, который бы не мечтал о больших деньгах без особых усилий. Интернет инвестирование – это как раз та стезя человеческой деятельности, которая позволяет не только получать средства, но и получать удовольствие от процесса, ведь чтобы получить доход нет надобности посещать работу и подчиняться начальнику – деньги будут сами делать деньги, не отвлекая вас от процесса наслаждения жизнью.

Наверное, все уже слышали про небывалый рост биткоина, который принес многим миллионы прибыли. Действительно, за 2011-2020 год флагман криптовалют подорожал на 6 271 333%. Многие бы пожелали вернуться в прошлое и вложить свои средства в “цифровое золото”, как называют биткоин.

Но, если смотреть в будущее, то и далее видны большие перспективы криптовалют. Сейчас их существует порядка 5 000 наименований. В обменнике-кошельке “Матби” представлены самые популярные, такие как Биткоин (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), DASH, ZCash (Zec), Monero (XMR), Binance Coin (BNB), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Link, OmiseGO (OMG), TRON (TRX), WAVES, DAI, Ethereum Classic (ETC), DigiByte (DGB), Basic Attention Token (BAT) и другие. Сам ресурс “Матби” уже представляет собой платформу для инвестирования. Достаточно пройти регистрацию, указав свой номер телефона или электронную почту, чтобы воспользоваться этим сервисом.

“Матби” удобен для реализации стратегии заработка на криптовалютах под названием HODL. Суть ее в том, чтобы держать цифровые активы достаточно продолжительное время, в ожидании их существенного подорожания.

Приобретенные на “Матби” монеты попадают в кошелек, где защищаются процедурой трехфакторной аутентификации пользователя от посягательств мошенников.

Когда наступает момент X, инвестор продает криптовалюту в обменнике по текущему курсу. Осуществить это можно круглосуточно, так как “Матби” работает в автоматическом режиме.

Контролировать состояние своих вложений в любом месте и в любое время позволяет использование мобильного приложения Matbea. Оно имеется как в Play Market, так и в Apple Store. В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда “Матби” подготовила подробную видеоинструкцию.

Деньги без особых усилий — доступно каждому, кто владеет ПК и подключен к глобальной сети и хоть немного обучался инвестированию в интернете, более того, существует масса способов выгодного вложения денег с перспективой хорошего дохода.

Кроме этого, онлайн инвестиции имеют и другие ключевые особенности, которые отличают их от любого другого заработка и от инвестирования «на земле». Если традиционно мы привыкли представлять под нарицательным «инвестор» делового человека, владеющего миллионными капиталами, то инвестиции в интернете от 100 рублей по карману абсолютно каждому. Конечно, проворачивают здесь и миллионы — чем больше сумма, тем больше доход, но даже минимальные суммы открывают перед инвесторами большие перспективы.

Среди отличительных черт онлайн вложений можно отметить и то, что сопряжены они с определенным риском. Если, инвестируя в реальной жизни, мы получаем хоть какие-то гарантии в виде официальных документов, то онлайн инвестирование часто не предполагает всяких официальностей. В то же время стоит отметить, что есть и инвестиции в интернете с малым риском, которые позволяют заработать, не подвергая свои деньги опасности.

Как начать инвестировать?

Начать любое дело бывает довольно непросто (как начать инвестировать в свой бизнес). Новичок, который не знает основных нюансов инвестирования в интернете, не ведает о подводных камнях и стратегиях вложения средств, порой может стать жертвой собственное неосведомленности и потеряет свой капитал. Мы же попытаемся пролить свет на то, как начать инвестировать в интернете, что необходимо знать и к чему быть готовым.

Распределение бюджета

Окрыленные тем фактом, что инвестирование в интернете приносит большой доход от больших вложение, не спешите вложить в какой-либо онлайн-проект всю свою зарплату. Не стоит бросаться занимать и брать кредиты — инвестировать можно только свободные средства. Что мы понимает под понятием «свободные деньги»?

Это те средства, которые полностью принадлежат вам (не банку и не соседу), и которые не представляют для вас жизненную необходимость. То есть весь свой доход следует разделить на три категории:

• Основная часть — те расходные деньги, на которые вы покупаете еду, одежду, лекарства, оплачиваете счета;
• Накопительная часть — или по-простому «заначка», средства которые вы копите на «черный день» / автомобиль / недвижимость;
• Инвестиционная часть — свободные деньги, которые можно вовлечь в процесс зарабатывания денег, то есть инвестировать.

В то же время учитывайте, что всегда сохраняется риск потерять вложенные деньги при интернет инвестировании, поэтому дабы избежать сильных сердечных потрясений, старайтесь абстрагироваться от своих же денег и попрощаться с ними. Успешное инвестирование в таком случае станет приятным бонусом для вас, а неудача не принесет глубокого разочарования.

Цели интернет инвестирования

Перед тем как ринуться в бой и приступить к инвестированию в интернете, необходимо определиться и осознать для себя зачем вы хотите инвестировать. От этого напрямую зависит необходимый вам объект инвестиции, сроки вложения и методы, которые будут использоваться. Ведь если вы ставите перед собой цель срубить определенную сумму и сойти с дистанции, то для вас совершенно неактуальны долгосрочные инвестиционные проекты.

С другой стороны, инвестору, который готов серьезно заняться инвестированием и хочет посвятить этому большую часть своего времени, совершенно ни к чему заходить в краткосрочные проекты, если он может получить более весомую прибыль в более грандиозном и долгоиграющем проекте.

С цели инвестирования следует и другое: если вы никуда не торопитесь, то можете отдавать предпочтение менее рискованным видам инвестирования, и медленно, но уверенно продвигаться вперед. При этом и сроки выхода из проектов, то есть прекращение инвестирования полностью зависит от изначально поставленной цели — кто-то соберет сливки и забудет об объекте инвестирования, а опытный инвестор сможете подумать о более долгосрочных перспективах, которые могут принести сверхприбыль.

Наша самая главная обязанность — всегда держать курс в направлении самых откровенных желаний.

Регистрация электронных кошельков для работы в интернете

Инвестирование в интернете отличается от реального и тем, что все финансовые операции производятся в безналичной форме, посредством электронных платежных систем. Поэтому интернет-инвестор обязан иметь кошелки если не во всех платежных сервисах, то хотя бы зарегистрироваться в нескольких наиболее распространенных.

Электронные кошельки ЭПС дадут вам массу преимуществ и сделают процесс инвестирования приятным и комфортным, а полученные деньги вы сможете тратить прямо с электронного кошелька, совершая онлайн покупки, или выводить прибыль на специальные карты, выпущенные от платежной системы и действующие практически по всему миру. К тому же, на сегодняшний день имеется огромное количество обменников, которые позволят выводить деньги на карту любого банка за считанные секунды.

Создание дополнительных email

Возьмите во внимание и тот факт, что, вступив на стезю онлайн-инвестирования, вам обязательно придется иметь электронную почту, более того, это уже далеко не удел прогрессивных представителей общества, а насущная необходимость каждого активного человека, желающего быть информированным.

Но будьте готовы к тому, что онлайн-инвестору придется создать несколько дополнительных почтовых ящиков, так как после регистрации во многих проектах и при общении в инвесторской среде, ваша почта может быть завалена спамом. Лучше всего иметь личную почту, деловую — для важной корреспонденции и один аккаунт для различного мусора, адрес которого вы будете указывать в различных сомнительных местах.

Куда инвестировать в интернете

Главный вопрос, ответ на который мы приберегли на десерт, в том куда же все-таки можно инвестировать в интернете. Сразу отметим, что объектов инвестиций огромное количество, мы же расскажем про наиболее популярные, прибыльные и лучшие инвестиции.

Форекс

Только глухой не слышал о Форексе, ведь это направление имеет и хорошую раскрутку, и массовую популярность. Рынок межбанковской торговли валютой позволяет хорошо приумножить свой начальный капитал, но предполагает значительную увлеченность инвестора в процесс и, хотя бы, минимальные знания в этом деле. С другой же стороны, Форекс представляет собой мощный инвестиционный инструмент, который ранее был доступен только крупным банкам, а сегодня трейдером может стать любой пользователь ПК с подключением к интернету.

Инвестирование в драгметаллы

Золото всегда растет в цене, что обусловлено его ограниченным объемом в природе и повышенным спросом. Но для того, чтобы на нем зарабатывать совсем не обязательно покупать золотые слитки – достаточно открыть обезличенный металлический счет. Вы просто переведете определенную сумму на счет в банке и это финансовое учреждение закупит драгметалла на предоставленную сумму. Когда же вы решите вернуть деньги и закроете банковский вклад, то банк продаст ваш золотой запас, а вы получите свой капитал плюс разницу между ценой покупки и продажи.

Интернет-магазин

Ежедневно открывается большое количество онлайн-магазинов, но далеко не все из них имеют деньги на свою раскрутку. Выступить в роли инвестора такого проекта можете вы – достаточно найти перспективный торговый сайт, который заинтересован в работе с вкладчиком. Такой вид инвестирования предполагает более объемные суммы денежных вливаний, нежели 100 рублей, но и доход с интернет магазина можно получить достаточно весомый. В то же время необходимо быть крайне осторожными, чтобы ваш спонсорский взнос не умыкнули, оставив вас с носом.

Онлайн инвестирование в стартапы

В интернете околачивается множество интересных идей чего-то нового и необычного, что может приносить в перспективе хорошие деньги. Поэтому инвестирование в стартапы — одно из наиболее популярных нынче направлений, которое способно принести инвестору хорошую прибыль. Чаще всего, вложение в стартапы представляет собой инвестиции в интернет технологии, но это могут быть идеи из самых различных сфер.

Есть два минуса для начинающего инвестора, которые склоняют к мысли, что набивать шишки лучше в другом виде инвестиций: как правило нужна немаленькая сумма денег, чтобы воплотить проект в жизнь, а кроме этого, стартапы, которые недостаточно проработаны и преподнесены к потребителям, оборачиваются в убыточную идею, которая не нашла своего воплощения.

Онлайн-инвестирование — перспективное направление заработка в интернете, которое способно дать инвестору хороший доход при минимальной вовлеченности в процесс. При этом даже новичок, без каких-либо знаний и больших капиталов, способен стать инвестором и добиться успеха и материального благополучия на этом поприще.

Инвестиции в интернете

• Куда инвестировать деньги: мифы и реальность
• Кому подойдет заработок на инвестициях в интернете
• Инвестиции в интернете от 100 рублей: ТОП-5 способов
• Инвестиции онлайн в IPO-проекты
• Другие варианты интернет-инвестиций и инвестиционные платформы
• Советы инвестору, как делать инвестиции в интернете с малыми рисками
• Куда не стоит инвестировать
• Сколько можно заработать на инвестициях
• Инвестиции в интернет проекты: ТОП-6 ошибок

Куда инвестировать деньги: мифы и реальность

Получение пассивного дохода — то, к чему стремится каждый финансово грамотный человек. Пассивный доход дает возможность иметь деньги, не работая, и быть финансово независимым. Работа в удовольствия, путешествия и много свободного времени — об этом мечтают многие, и интернет дает дополнительные возможности получить все перечисленное. Достаточно начать делать грамотные онлайн-вложения.

Основные мифы об инвестировании:

1. Инвестирование доступно только богатым. На самом деле порог инвестирования во многие проекты невысок: вы можете начинать даже с 10$. Кажется, что с такой мелкой суммы много не заработать. Но во-первых, главное — начать. Во-вторых. иногда даже мелкие суммы могут принести серьезные дивиденды, если вы правильно выберете проект.
2. Инвестирование — это риск. Частично это правда. Любые финансовые операции связаны с риском. Вы рискуете, даже когда передаете деньги банку. Но степень риска может быть разной в зависимости от выбранного проекта, и часто она не слишком высока.
3. Чтобы инвестировать, нужно иметь IQ 190 или закончить Гарвард. На самом деле, инвестирование не требует никаких сверхспособностей и вполне доступно большинству людей. Инвестировать не сложнее, чем выполнять обычную офисную работу.

Преимущества инвестиций онлайн:

• простота и высокая скорость операций;
• можно стартовать с минимальными вложениями;
• большой выбор объектов инвестирования;
• возможность заниматься инвестированием из любой точки.

Выход на путь инвестора потребует определенного времени на изучение вопроса и выбор стратегии. Но главное, что нужно сделать — перестроить мышление, чтобы понять, как перестать работать за деньги и заставить деньги работать на себя.

Кому подойдет заработок на инвестициях в интернете

Минимальные требования к инвестору:

Выход в интернет. Желательно иметь безлимитное соединение на высокой скорости.

Изучение основ инвестирования. Уоррен Баффет говорил, что нельзя вкладывать в бизнес, в котором не разбираешься. Это относится и к инвестированию. Прежде всего получите базовые знания по экономике и финансам и внимательно изучайте каждый проект, прежде чем принять решение инвестировать в него.

Стартовый капитал. Не обязательно иметь миллионы, можно начинать с минимальных сумм (от 1000 рублей).

Своя стратегия. Все зависит от ваших финансовых целей. Одно дело, если вы хотите быстро приумножить капитал и готовы к риску. Другое — если копите себе на пенсию. Нет единственно верной стратегии — выберите ту, что подходит именно вам, и следуйте ей, несмотря ни на что.

Трезвая оценка проекта и своих способностей. Начинающие инвесторы часто переоценивают себя или действуют наугад. Каждый финансовый инструмент имеет свои особенности, риски и предел доходности. Инвестируйте головой, а не сердцем.

Крепкие нервы и готовность понести потери. Даже у самых успешных инвесторов бывают неудачные и убыточные проекты. Выход — повышать свою стрессоустойчивость и диверсифицировать вложения, чтобы не потерять все в одной сделке. Если вы не заработаете сразу, то приобретете опыт, который — возможно — поможет заработать в следующий раз. Не рискуйте сразу крупными суммами и прокачивайте в себе инвестора.

Инвестиции в интернете от 100 рублей: ТОП-5 способов

Расссмотрим самые популярные и интересные способы онлайн-инвестиций.

1. Инвестирование в золото и драгоценные металлы (напрямую через покупку слитков, монет или через ОМС). Открыть виртуальный счет в золоте, серебре, платине или палладии можно через интернет. Такие вклады не облагают налогом. Но учтите, что доходность зависит только от изменений курса драгоценных металлов; вы не сможете получить дивиденды. Если вы инвестируете на 10-20 лет, то это надежный способ сохранения капитала. Если хотите получить прибыль через год, имейте в виду, что курс может не вырасти. Например, в 2017 году драгоценные металлы или показывали отрицательную динамику, или курс стоял на месте.
2. Покупка акций или облигаций. Открытые акционерные общества продают любым желающим акции, которые дают право на получение части дохода компании. Если вы верно выберете компанию, можно не только заработать на дивидендах, но и со временем перепродать акции дороже. Облигации — долговые расписки, которые выдает государство или частная компания с обязательством погашения в определенный срок. Размер дохода по ним известен заранее. Имейте в виду, что ф ондовый рынок — это не русская рулетка. Важно понимать критерии выбора ценных бумаг и иметь продуманную стратегию.
3. ПИФы. Управляющие ПИФами принимают деньги инвесторов в доверительное управление и формируют портфель, куда могут входить акции, облигации, валюты, драгметаллы и другие инструменты. Независимо от того, получил ли ПИФ прибыль или убытки, управляющие берут свою комиссию.
4. ЕTF-фонды. Если вы не уверены, что сможете сами выбрать подходящие акции, можно купить долю ETF-фонда, где профессиональные управляющие уже отобрали пакет ценных бумаг. Как правило, для начинающего это удобный и выгодный вариант.
5. Инвестирование в криптовалюты. Криптовалюты могут дать самую высокую доходность из всех интернет-вложений, если вкладывать деньги на долгосрок.

Инвестирование в криптовалюты — пассивный способ заработка, когда инвестор покупает биткоин или альткоины по текущему курсу и спустя несколько месяцев или лет продает дороже. Лучше всего покупать в момент просадки курса и иметь горизонт инвестирования в 3-5 лет. Начинать можно с небольшой суммы — от 1000 рублей — и докупать альткоины в момент просадки рынка. Профессиональные инвесторы рекомендуют покупать 10-20 криптовалют.

Инвестиции онлайн в IPO-проекты

Отдельная категория рисковых и потенциально высокодоходных проектов — это IPO, то есть покупка акций компаний, которые планируют выход на биржу. В случае успеха можно получить высокий доход: акции могут взлететь в цене в несколько раз. Но здесь очень важно уметь отбирать перспективные проекты, поскольку далеко не каждый окажется прибыльным.

Инвестиции в IPO требуют внушительного стартового капитала. Во-первых, надо диверсифицировать вложения: вкладываться в один проект очень неразумно. Профессиональные инвесторы делят капитал как минимум на 10 частей. Во-вторых, зачастую минимальный порог для инвестиций в один проект превышает 1 000 долларов, то есть этот способ не подойдет инвесторам с небольшим капиталом. Инвестировать в IPO можно через брокера, но заявки на покупку не сработают на все 100% (есть понятие аллокации, то есть заявки срабатаывают лишь частично — оставльные деньги возвращают на счет). Поэтому реальные деньги на IPO могут получить только крупные инвесторы с капиталом в десятки или сотни тысяч долларов.

Кроме прямых инвестиций в IPO, можно вложить деньги в ЗПИФ ФПР (Закрытый паевой инвестиционный фонд «Фонд первичных размещений»), который был запущен летом 2020 года. Этот фонд инвестирует в IPO, отобранные экспертами «Фридом Финанс», и имеет максимальную аллокацию во всех размещениях. Таким образом инвестору достаточно купить пай фонда и не нужно вкладывать в IPO напрямую.

Дисклеймер: информация в статье приведена для ознакомления и не является финансовым советом или руководством к действию.

Другие варианты интернет-инвестиций и инвестиционные платформы

Бюджетный автомат — аналог акционерного общества. Эта программа позволяет зарабатывать на дивидендах и распределять заработанные управляющим деньги между пайщиками. Вместо акций здесь нужно покупать доли, в остальном — все то же самое. Такую возмоность представляет ВемМани через сайт shareholder.ru. Бюджуетные форматы деляться на публичные и закрытые: частному инвестору доступен лишь первый тип.

На сайте можно увидеть предложения о продаже компаний — чаще всего обмеников или сервисов онлайн кредитования. При покупке вкладчик получает право голоса в вопросах управления, а бюджетный автомат обязан выкупить их по определенной стоимости, а также дивиденды до 40%. Но стоимость доли может значительно просесть — в этом риск инвестора.

Инвестирование в интернет-стартапы или интернет-магазины. Многие интернет-проекты, как начинающие, так и давно работающие, привлекают дополнительные средства от инвесторов. Тут все зависит от того, насколько успешный проект вы выберете. Нет гарантий получения прибыли. Обычно прибыльными оказываются 1-2 проекта из 10, и еще 1-2 приносят только убытки.

Иногда есть возможность вложить в стартапы даже минимальную сумму от нескольких тысяч рублей, но если речь о венчурных инвестициях, это доступно только крупным вкладчикам. Лучше выбирать проекты, уже имеющие историю и осязаемые результаты. Также имеет смысл обращать внимание на команду.

Условия сотрудничества с каждым конкретным проектом индивидуальны и обговариваются отдельно. Потенциальный размер дохода почти не ограничен, но и риск понести убытки очень велик.

Краудлендинг — это передача денег от частных инвесторов в долг бизнесменам. Если компания слишком мала для выхода на IPO и по какой-то причине не может взять кредит в банке, руководство часто обращается к частным инвесторам за целевым займом. Плюс в том, что расходование средств можно отследить, минус — в непредсказуемости результата. Не исключен вариант, что компания обанкротится и не вернет деньги.

Способ подходит для желающих поддержать развитие малого предпринимтельства. В остальных случаях разумнее ограничиться покупкой ценных бумаг, которые торгуются на бирже.

Советы инвестору, как делать инвестиции в интернете с малыми рисками

• Не тратьте на инвестиции в интернете последние или тем более кредитные деньги. Используйте только свободные сбережения, потеря которых не станет для вас критичной.
• Позаботьтесь о безопасности. Храните все пароли и логины в надежном месте. Лучше всего — на флешках или других накопителях, спрятанных в надежном месте.
• Выбирайте объект тщательно и анализируйте все риски. Не верьте рекламным обещаниям и инвестируйте с трезвой головой.
• Диверсифицируйте инвестиции. Не вкладывайте все в один проект – разбейте депозит как минимум на 5 частей и распределите свои финансы по разным проектам.
• Выберите стратегию и четко следуйте ей. Не паникуйте, не бросайтесь продавать активы при первой же просадке, не жадничайте и сохраняйте трезвый рассудок.

Куда не стоит инвестировать

Разберем, куда начинающему не стоит вкладывать свои деньги.

• Казино и другие азартные игры. Шансы выиграть — почти нулевые, но многих игра затягивает.
• Лотерея. По той же причине, что азартные игры — шансы выиграть стремятся к нулю. Если вам очень хочется купить лотерейный билет — купите один, но помните, что это никак нельзя расценивать как инвестицию.
• Финансовые пирамиды и хайпы. Такие проекты предлагают сверхвысокую прибыль до 500% годовых в автоматическом режиме без участия вкладчика. Как правила, такие пирамиды позволяют заработать создателям и иногда — первым участникам., Каждая пирамида вскоре рушится. Кроме того, пирамиды незаконны.
• Бинарные опционы позволяют делать ставки на падение или рост определенного актива и получить до 90% прибыли, если ставка сработает. Неважно, насколько сильно упадет или вырастет в цене актив, главное — угадать, в какую сторону изменится цена. Делать ставки можно через брокеров, но не все они работают честно. А для большинства инвесторов бинарные опционы напоминают казино — с аналогичными шансами выигрыша.
• Форекс. Огромный валютный рынок, где можно торговать и зарабатывать на разнице курсов, торгуя через брокера. Без опыта торговли на бирже легко спустить весь депозит.
• ПАММ счета — передача своих инвестиций в доверительное управление профессиональным игрокам, которые получают прибыль на валютном рынке. Как и брокеры, управляющие берут вознаграждения, но и здесь высок риск мошенничества и потери средств.
• Микрозаймы. Многие организации предлагают получить небольшой кредит с минимумом документов — как правило, под высокий процент. Чтобы получить оборотный капитал, эти микрофинансовые организации предлагают всем желающим передать им деньги по договору и платить часть прибыли (от 20% годовых). Способ сомнительный и довольно рисковый.

Сохранять трезвую голову и способность к анализу в любых ситуациях — пожалуй, главный совет, который сохранит деньги инвестору в интернете.

Сколько можно заработать на инвестициях

Размер заработка целиком зависит от способа инвестиций и вложенной суммы. Можно ничего не заработать и полностью потерять капитал. можно получить сверхдоходы даже с минимальными вложениями. Пример — инвестиции в биткоин, курс которого до 2017 года никогда не поднимался выше 1000 долларов, а в феврале 2021 пробил отметку 58 000 долларов. Некоторые успели купить этот актив по 100$, по 10$ и даже по 1$ — ведь когда-то биткоин почти ничего не стоил. Тот, кто купил актив дешево и смог сохранить свои биткоины, заработал огромные деньги.

Инвестиции в интернет проекты: ТОП-6 ошибок

Начинающие инвесторы часто совершают ошибки. Вот основные из них:

Ошибка 1. Инвестирование в один проект. Народная мудрость призывает не класть яйца в одну корзину. Даже если проект кажется вам надежным и выгодным, не вкладывайте в него больше 25% свободных средств.

Ошибка 2. Инвестировать больше, чем вы можете себе позволить потерять. Нельзя вкладывать деньги, если их потеря будет для вас критичной.

Ошибка 3. Инвестирование в непроверенный проект. Если вы принимаете решение вложить деньги, потому что проект рекламирует “звезда”, или потому что вам обещают золотые горы — вас вряд ли ждет успех.

Ошибка 4. Отсутствие стратегии инвестирования. Наполеон говорил, что главное ввязаться в бой — а там посмотрим. В инвестициях это не работает. Вы должны иметь четкий план действий на разные случаи: сколько времени вы ждете роста, какая норма прибыли будет для вас достаточной, в каком случае выходите из проекта.

Ошибка 5. Аккаунт не надежно защищен. Это повышает риск взлома и кражи ваших средств. Инвестировать и приумножить свои сбережения недостаточно — еще нужно сохранить свой капитал.

Ошибка 6. Жадность. Часто инвесторы вкладывают туда, где им обещают максимальную прибыль. Или в случае успеха не продают подорожавший актив в надежде, что со временем он вырастет еще больше. Не жадничайте: старайтесь трезво оценивать ситуацию и перспективы.

Инвестиции в сети – выгодное направление, которое дает любому человеку возможность получить пассивный доход из любой точки земного шара. Чем раньше вы начнете создавать пассивный доход, тем лучше. Если вы хотите узнать, как стабильно зарабатывать на криптовалютах даже с небольшими вложениями, получите серию бесплатных уроков от экспертов.

Инвестирование в ПАММ счета – что это такое?

На сегодняшний момент один из самых менее рискованных способов получения пассивного дохода в интернете является инвестирование в ПАММ счета. Почти 2 года я инвестирую в ПАММ счета различных брокеров на форексе, о чем регулярно рассказываю на страницах ленивого блога. Этот обзор я решил полностью посвятить теме инвестирования в ПАММ счета на форексе и поделиться своим опытом. Для порядка перечислю темы, о которых пойдет речь в этой статье:

• ПАММ счет – что это такое;
• Инвестирование в ПАММ счета для чайников на примере;
• Какие бывают ПАММ площадки брокеры;
• Как выбрать ПАММ счета в рейтинге;
• Лучшие и надежные ПАММ счета;
• Мониторинги ПАММ счетов.

Надеюсь, что после прочтения данной статьи процесс инвестирования в ПАММ счета даже для полных чайников станет понятнее и проще. Для начала поговорим о том, что это вообще такое ПАММ счета и откуда они появились.

ПАММ счета – что это такое?

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Сервис ПАММ счетов (аббревиатура PAMM – Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением) – это система процентного распределения прибыли и убытков между управляющим и инвестором. Другими словами, ПАММ счет – это один из видов управляемых торговых счетов на форексе, где управляющий трейдер имеет возможность использовать в торговле привлеченные средства инвесторов.

Инвестирование в ПАММ счета доступно в автоматическом режиме, а профит и убытки распределяются среди инвесторов и управляющего в зависимости от процента, который установил управляющий трейдер в оферте управляющего. Говоря простым языком, оферта – это договор, в котором регламентируются отношения между трейдером и управляющим (подробности читайте в словаре инвестора). Прибыль или убыток, получаемый в результате торговой деятельности управляющего, распределяется между инвесторами пропорционально вложенной сумме.

Инвестиции в ПАММ счета для чайников на примере

Для наглядности рассмотрим работу инвестиций в ПАММ счета на примере. Допустим, что трейдер, торгует на рынке форекс с депозитом 1000$ и средней доходностью 5% в месяц. Прибыль в этом случае составляет 50$. Валютный рынок форекс позволяет торговать по одной той же стратегии практически любыми объёмами. Это значит, что при одной и той же доходности (в нашем случае 5 % в месяц) обладая большим торговым капиталом, трейдер может получать существенно- большую прибыль.

В какой-то момент наш трейдер принимает волевое решение открыть ПАММ счет и начать использовать в торговле привлеченные средства инвесторов. Представим, что сразу 2 инвестора решили инвестировать в этот ПАММ счет. Первый вложил 1000$, а второй 3000$. Общий объем средств на счета в этом случае составит 5000$ (1000+1000+3000).

При средней доходности 5% общая прибыль на ПАММ счете составит 250$. При создании счета наш трейдер, в оферте установил процент вознаграждения управляющего 40%. (средне-статистическое значение). Это значит, что за управление привлеченным капиталом, трейдер получит 40% от прибыли инвесторов. В таблице ниже можно посмотреть распределение прибыли в нашем ПАММ счете.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Думаю, комментарии к таблице излишни, невооруженным взгядом видно, что использование ПАММ площадок выгодно как трейдеру, так и инвесторам. Все убытки распределяются среди управляющего и инвесторов в том же отношении что и прибыль, причем в этом случае управляющий не получает никакого вознаграждения.

До возникновения ПАММ площадок, инвесторы на рынке форекс были вынуждены работать с трейдером напрямую, через предоставление пароля для доступа к торговому счету инвестора. Либо передавать инвестируемую сумму непосредственно в руки трейдеру. Первый способ предполагает необходимость наличия у инвестора приличной суммы под управление, т.к. уважающий себя трейдер не будет брать в управление счет с балансом 100$. При втором способе альтернативного инвестирования в ПАММ счета, существует высокая вероятность мошенничества. Именно по такой схеме работали большинство соскамившихся проектов, такие как ВладимирFX, Gamma IC и др.

Говоря о том, что такое ПАММ счета нельзя не сказать о преимуществах перед описанными выше способами:

• ПАММ-брокер выступает в роли независимого гаранта выполнения обязательств как трейдера, так и инвестора. Отсюда вытекает следующее преимущество.
• ПАММ брокер предоставляет реальную историю ПАММ счета. Можно сказать, что брокерская компания, предоставляя доступ к статистике управляющего, выступает в роли независимого ПАММ мониторинга
• Управляющий не может взять и уйти с деньгами инвесторов. Капитал инвесторов хоть и поступает в управление трейдеру, но вывести его он не сможет.
• Удобство инвестирования в ПАММ счета различных управляющих на одной площадке. Инвестор может всего один раз пополнить счет и распределить сумму по нескольким управляющим.
• Трейдер рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Благодаря ПАММ брокерам любой инвестор может посмотреть сумму капитала управляющего. Управляющих, у которых объем собственных средств на торговом счете слишком мал, опытные инвесторы обходят стороной.
• Удобство выбора ПАММ счета в рейтинге брокера. Благодаря ПАММ брокерам, разработавшим удобные интерфейсы рейтингов и фильтров, выбор управляющего может занимать буквально несколько минут.
• Экономия времени на согласовании деталей инвестирования в ПАММ счета. Инвестору не нужно переписываться с управляющим и обсуждать условия инвестиций, этот процесс сводится к нажатию одной кнопки.

ПАММ брокеры на форексе

В 2008 году компания Альпари разработала систему инвестирования в ПАММ счета. Именно компания Альпари стала первым ПАММ брокером, после которого крупные игроки рынка форекс принялись копировать данную схему инвестирования. Перечислю лучшие ПАММ площадки, присутствующие в моем портфеле:

• ПАММ брокер Альпари (официальный сайт)

Компания первой разработала и внедрила PAMM систему для своих клиентов, поэтому именно на Альпари самый большой выбор в рейтинге ПАММ счетов среди брокеров. Отзывы об Альпари в интернете самые различные, средняя оценка сервиса 4 балла по 5-ти бальной шкале. Что касается моего мнения, то я считаю, что инвестиции в ПАММ счета Альпари могут приносить достойную прибыль при активном управлении портфелем.

• ПАММ брокер FxOpen (официальный сайт)

Международный ПАММ брокер FxOpen привлекает трейдеров достаточно выгодными условиями торговли. Тем не менее, успешных консервативных управляющих, в которых можно было бы вложиться на долгий срок, на площадке можно пересчитать по пальцам. Это главный недостаток ПАММ брокера Форекс Опен. Для более подробного знакомства читайте мои отзывы о FxOpen.

• ПАММ брокер Амаркетс (официальный сайт)

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

ПАММ сервис Амаркетс начал свою работу относительно недавно летом 2013 года. Тем не менее, за это время в рейтинге ПАММ счетов уже обосновались несколько весьма привлекательных для инвестирования ПАММ счетов. Рекомендую прочесть мой подробный обзор и отзывы о Amarkets.

Как выбрать лучшие ПАММ счета в рейтинге управляющих

После того, как мы разобрались с тем, что это такое ПАММ счета, возникает резонный вопрос – как выбрать ПАММ счета среди великого множества в рейтинге управляющих? Дело осложняется еще и различием интерфейсов ПАММ площадок, но можно выделить ряд общих показателей, фильтрация и отбор по которым поможет выбрать надежные ПАММ счета. О том, где посмотреть эти показатели у основных брокеров я расскажу в конце статьи, когда речь пойдет о ПАММ мониторингах. Итак, перечислю их в порядке важности:

• Время работы счета

Первым делом при выборе ПАММ счетов в рейтинге брокера, я фильтрую список управляющих по продолжительности жизни счетов. Именно этот показатель я считаю наиболее важным при выборе, т.к. во-первых, исключается возможность банального везения управляющего.

Во-вторых, счет с продолжительной историей поддается более глубокому анализу. Я рекомендую обращать внимание на ПАММ счета со сроком жизни не менее 6 месяцев. Исключениями можно считать новые ПАММ счета открытые проверенными управляющими, при этом нужно анализировать еще и историю старых счетов управляющего.

• Показатель максимальной просадки

После фильтрации по времени жизни счета, следует отфильтровать рейтинг (если это возможно) по показателю максимальной просадки. Именно этот показатель дает ясное представление, каким рискам подвергаются деньги инвесторов при инвестировании в ПАММ счет. Для начинающих инвесторов рекомендую ориентироваться на счета с уровнем максимальной просадки не более 40%.

• Доходность ПАММ счета

Только после фильтрации рейтинга ПАММ счетов по времени работы и уровню максимальной просадки, можно обратить внимание на потенциальную доходность. Выбор счетов по показателю доходности зависит от индивидуального подхода инвестора. Могу лишь сказать, что показатель доходности нужно смотреть в купе с показателем максимальной просадки, т.к. в случае заоблачных показателей доходности риски повышаются до соответствующего уровня.

По моим наблюдениям, лучше всего работают счета, где отношение максимальной просадки к доходности не превышает 1:3, т.е. при доходности 5% в месяц, максимальная просадка не превышает 15%. Под это условие подходит небольшое количество ПАММ счетов, но те что подходят определенно заслуживают внимание инвесторов.

• Объём капитала управляющего

При выборе ПАММ счета стоит обратить внимание и на объем собственных средств управляющего. Понятно, что чем больше КУ (капитал управляющего), тем большим количеством собственных средств рискует трейдер при заключении сделок. Это значение следует рассматривать в купе с общим балансом ПАММ счета (Капитал инвесторов + Капитал управляющего), при этом лучше, если доля КУ составляет не меньше 10% от всего счета.

• Объём капитала инвесторов

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Здесь логика достаточно простая, большое количество средств, находящихся в управлении трейдера, свидетельствует о высоком уровне доверия инвесторов. Об отношении, о приемлемом отношении КУ к КИ я писал в предыдущем пункте.

Лучшие и надежные ПАММ счета

Для экономии времени начинающих чайников в ПАММ счетах, перечислю лучшие счета, заслуживающие внимания инвесторов. Начну с наиболее привлекательных для инвестирования в ПАММ счета площадок.

• Лучшие ПАММ счета Альпари

ПАММ управляющие на Альпари отличаются нестабильностью результатов торговли, поэтому понятие лучшие ПАММ счета весьма условное, т.к. нужно смотреть текущие успехи управляющих. Зато инвестирование на ПАММ площадке доступно инвесторам с небольшим стартовым капиталом.

• Лучшие ПАММ управляющие FXOpen

Среди управляющих ФХОпен можно выделить 3 счета:

ПАММ счета FxOpen

ECNp20

ECNp40

Инвестирование в ПАММ счета — мониторинги

Чуть выше я уже писал, на какие показатели стоит обратить внимание перед тем, как выбрать ПАММ счет в рейтинге управляющих. Эти показатели, конечно, можно посмотреть и на официальном сайте ПАММ брокера, но иногда удобнее воспользоваться ПАММ мониторингами, где можно посмотреть актуальные показатели большого количества ПАММ счетов.

ПАММ мониторинги — это сервисы, помогающие инвесторам выбирать, анализировать и следить за ситуацией на ПАММ счетах. Я уже писал об удобствах использования ПАММ мониторингов в статье про стратегию доливки на просадках управляющих, поэтому в этой статье только перечислю мониторинги, которыми я пользуюсь при инвестировании в ПАММ счета.

Самым удобным для меня ПАММ мониторингом счетов Альпари, FXOpen, RvdMarkets и др. сервис fastpamm.com, графики удобнее смотреть на investflow. Для мониторинга ПАММ счетов Альпари рекомендую использовать сервис pammin.ru, который предоставляет еще и достаточно качественную аналитику.

P.S. Про инвестирование в ПАММ счета

Завершая повествование об инвестициях в ПАММ счета хочется сказать, что хоть это и хорошо продуманная система инвестирования, но все же это лишь инвестиционный инструмент. Успешность использования данного инструмента полностью зависит от действий инвестора. Если вы только начинаете инвестировать в ПАММы — не гонитесь за доходностью и быстрыми деньгами.

Для начала лучше выбирать консервативных управляющих с доходностью, не превышающей 100% годовых, как правило, при такой доходности риски находятся в разумных пределах. Также следует придерживаться золотых правил инвестора и помнить, что доходы управляющего в прошлом не гарантируют инвестору прибыль в будущем.

Я инвестирую в ПАММ счета уже более 2 лет и за это время эта технология принесла мне наибольшую прибыль среди всех инструментов моего инвестиционного портфеля. На сегодняшний день инвестиции в ПАММ счета являются эффективным способом получения пассивного дохода, однако не стоит забывать про риски. Обязательно прочитайте статью посвященную инвестиционным рискам. Если вы дочитали до этого момента, значит вы уже стоите на правильном пути к финансовой независимости. Если на этом пути возникнут вопросы — пишите в комментариях.

Инвестиции в интернете

Сегодня мы с вами поговорим про инвестиции в интернете. Ознакомившись с этой статьей, вы узнаете, как и куда можно инвестировать деньги в интернете, в чем заключаются характерные особенности и риски инвестирования в интернете, после чего сможете сами сделать вывод, какие из направлений вложения капитала вам интересны, а какие нет. В статье я буду давать много ссылок на другие публикации сайта, где те или иные способы инвестирования в интернете рассмотрены более подробно, поэтому если вас что-то заинтересует — сразу сможете перейти к более глубокому изучению темы.

1. Что такое инвестиции в интернете?
2. Инвестиции в интернет-проекты, сайты
3. Инвестиции в биржевую торговлю
4. Инвестиции в электронные валюты

Что такое инвестиции в интернете?

Чтобы было понятнее, о чем речь, давайте определимся, что под инвестированием в интернете будем подразумевать все те виды инвестиций, которые можно осуществлять через интернет. При этом будем рассматривать как варианты получения стабильного пассивного дохода, так и спекулятивные инвестиции. Основными инструментами для вложения и вывода денег в этом случае могут служить:

Рассмотрим ключевые направления инвестирования в интернете.

Инвестиции в интернет-проекты, сайты

Наиболее распространенный способ вложения денег в интернете — это инвестиции в сайты или, как их сейчас любят называть, интернет-проекты. Под интернет-проектом следует понимать определенный сайт, созданный с целью заработка.

Такой вариант инвестирования в интернете можно сразу разбить на разные направления:

1. Инвестиции в собственный сайт. То есть, вложение денег в создание, наполнение и продвижение сайта для заработка. В этом случае вы сможете полностью реализовать собственную бизнес-идею, то есть создать именно такой интернет-проект, как вы задумали. При этом после того, как сайт разовьется до желаемого уровня и начнет приносить доход, его можно либо оставить как источник пассивного дохода, либо продать, заработав на разнице между суммой вложений и ценой продажи. В сфере инвестиций в интернете есть немало людей, которые зарабатывают и первым, и вторым способом.
2. Покупка готового интернет-проекта. Второй вариант — инвестировать в готовый и уже раскрученный сайт, который сразу же начнет приносить доход. При таком варианте вы купите чужую бизнес-идею, зато уже реализованную и приносящую прибыль. Тоже вполне интересный способ инвестирования в интернете: есть немало людей, которые владеют десятками сайтов, каждый из которых приносит свой доход.
3. Инвестиции в чужой интернет-проект на партнерской основе. Чаще всего подобный способ инвестирования в интернете называют «инвестиции в стартапы». По сути, понятие стартап имеет более широкий смысл, но в наших условиях он обычно сводится к бизнес-идее в виде какого-либо нового интернет-проекта. Вложения в интернет-проекты в виде стартапов — наиболее рисковый вариант этого направления инвестиций в интернете. Тем не менее, если такой проект «выстрелит», он может оказаться очень доходным. На сегодняшний день существуют целые биржи стартапов и биржи долей, на которых стартаперы, желающие привлечь финансирование, выставляют свои проекты, а инвесторы могут выбирать их по разным критериям.
4. Инвестиции в аккаунты на популярных сервисах. Еще одним вариантом инвестиций в интернет-проект является продвижение своего или покупка раскрученного аккаунта на каком-либо популярном сервисе с целью заработка. Например, по такому принципу строится заработок на Youtube, заработок в социальных сетях, на популярных блогосервисах с возможностью размещения рекламы и т.д. Тоже неплохой вариант, но у него есть один очень серьезный минус: вы будете полностью зависимы от администрации сервиса, которая сможет в любой момент заблокировать ваш аккаунт, приносящий уже солидный доход.

Инвестиции в интернет-проекты — это очень интересный и перспективный способ вложения капитала. Однако, в нем есть свои нюансы, поэтому, перед тем, как начать инвестировать, необходимо тщательно изучить направление, в которое вы хотите вложить деньги, чтобы минимизировать риски.

Инвестиции в биржевую торговлю

Второе направление, который можно рассмотреть, если вы задумались о том, куда инвестировать в интернете — это биржевая торговля в разных ее проявлениях. Здесь есть более рисковые и менее рисковые способы инвестирования, предполагающие разную степень активности инвестора (от ежедневной самостоятельной торговли до передачи капитала в управление опытному трейдеру по принципу «передал и забыл»). Однако в целом риски инвестирования в биржевую торговлю всегда довольно высоки — необходимо отдавать себе в этом отчет.

Основа этого варианта инвестирования в интернете лежит в спекуляции различными биржевыми активами по принципу «купил дешевле — продал дороже». То есть, это спекулятивные инвестиции, хотя в отдельных случаях они могут стать и источником постоянного денежного потока.

Важной характерной чертой такого интернет-инвестирования является также отсутствие какой-то хотя бы приблизительной стабильности в большинстве случаев. То есть, к примеру, в один месяц вы можете заработать очень много, в другой — ничего не заработать, в третий — много потерять.

Чтобы заняться данным видом инвестиций в интернете, нужно определиться с двумя основными моментами. Во-первых, выбрать рынок, в который вы будете инвестировать:

; ;
• Другой вариант.

Во-вторых, выбрать инструмент, при помощи которого вы будете извлекать прибыль из своих вложений. Рассмотрим наиболее популярные варианты на примере рынка форекс:

1. Самостоятельная торговля. Это вариант активного заработка, в то же время, его основой выступает вложение капитала, то есть, инвестирование. Самостоятельная торговля на форекс дается далеко не всем, подавляющее большинство желающих заработать таким образом просто теряет вложенные деньги. В то же время, если трейдеру все-таки удастся «обуздать» рынок и научиться стабильно извлекать прибыль из спекуляций, можно считать, что он обеспечил всю свою дальнейшую жизнь. Потому как заработать там можно очень хорошие деньги, даже с небольшими начальными вложениями.
2. Передача капитала в управление опытному трейдеру. Если вы задумались над тем, куда инвестировать в интернете с высокой доходностью, то хороший вариант — передать деньги в управление опытному трейдеру, который задействует их в торговле и будет зарабатывать для вас прибыль, получая за это свои немалые комиссионные (они могут достигать половину от прибыли). Этот вариант менее рисковый, чем первый, но лишь в том случае, если вы не ошибетесь с трейдером. Потому как по-настоящему профессиональных участников рынка, готовых брать капитал в управление, очень мало.
3. Инвестиции в ПАММ-счета. В последние годы инвестиции в ПАММ-счета стали, пожалуй, одним из наиболее популярных способов инвестирования в интернете на просторах постсоветского пространства. Этот вариант можно считать неким симбиозом первых двух, позволяющим снизить риски, но, в то же время, требующим определенной активности инвестора. Таким способом зарабатывают многие интернет-инвесторы, нередко они ведут блоги, в которых делятся с читателями своими финансовыми результатами.

Биржевая торговля как способ инвестирования в интернете сулит неплохую доходность, но, в то же время, и немалые риски. Перед тем, как заниматься такого рода инвестициями, настоятельно рекомендую тщательно изучить выбранный рынок и все нюансы, связанные с биржевым заработком. Если вы начнете инвестировать, не имея достаточного представления об этом, вы, скорее всего, потеряете свои вложения.

Инвестиции в электронные валюты

Следующее направление инвестиций в интернете, которое я хочу рассмотреть, тоже достаточно популярное и интересное. Речь идет о вложении денег в электронные платежные системы или криптовалюты со спекулятивной целью. Этот вариант имеет много общего с традиционным биржевым заработком, однако, во многих случаях он проще и доступнее.

К примеру, риски заработка на обмене валют вебмани примерно такие же, как и при обмене наличной валюты через банки и обменные пункты. Однако, все эти операции можно осуществлять через интернет, что удобнее. При постоянных скачках валютных курсов, которые мы можем наблюдать в последнее время, на этом можно неплохо зарабатывать при небольших рисках.

В случае с криптовалютами риски уже более высокие: прогнозировать их динамику сложнее, да и при операциях обмена есть свои нюансы. Однако, инвестиции в криптовалюты как одно из направлений инвестирования в интернете тоже достаточно популярно, этим занимается большое количество интернет-инвесторов.

В заключение хочу отметить, что это далеко не все направления инвестирования в интернете, их гораздо больше, я рассмотрел лишь основные и наиболее популярные. Есть много специфических форм интернет-инвестиций как, например, заработок на доменах (вложение денег в покупку доменных имен с целью перепродажи).

Также я специально не рассматривал хайпы, хотя у многих инвестиции в интернете ассоциируются именно с ними. На мой взгляд, такие вложения денег больше похожи на азартную игру и так же, как интернет-казино, ставки на спортивные события, игры с выводом денег и т.п. не могут быть отнесены к инвестированию в интернете.

Теперь вы получили представление о том, как и куда инвестировать в интернете, какие направления и формы инвестиций здесь можно рассматривать. На сайте Финансовый гений вы найдете много другой полезной информации об этих и других способах инвестирования и заработка, а также научитесь грамотно и эффективно распоряжаться личными финансами. До новых встреч!

Источник https://aniglobal.ru/investirovanie/investicii-v-internete-chto-takoe-internet-investirovanie/

Источник https://smfanton.ru/forex/pamm-scheta.html

Источник https://fingeniy.com/investicii-v-internete/