Как сделать перевод на карту Сбербанка: себе, другому человеку, из за границы

Транзакции c2c очень популярны, однако точной информации о них мало, широкий ассортимент затрудняет выбор. Все сторонние сервисы предназначены (в основном) для частных лиц, для перечисления средств нужно знать лишь номера двух карточек. Это выгодное преимущество, если сравнивать с традиционными банковскими переводами. Процедура мало отличается от обычной покупки с банковской картой.

Как сделать перевод с карты на карту из-за границы в Россию?

Решая вопрос о том, как сделать перевод с карты на карту, важно точно знать достоинства и недостатки каждого метода. Особенно это важно при перечислении средств из России за границу или наоборот. Не во всех кредитных учреждениях такая услуга предоставляется, комиссии значительно выше, чем при внутренних транзакциях. Немаловажно так же, что лимиты и тарифы в российских банках часто меняются. Без сложностей и лишних затрат подобные операции можно проводить в сторонних сервисах, один из них доступен по ссылке https://molnia-card.ru.

Плюсы использования сервиса Молния

При использовании любого стороннего c2c сервиса нет нужды обращаться в банк, идти к банкомату, пользоваться интернет-банкингом. На сервисе Молния не требуется даже регистрация для создания личного кабинета. Достаточно знать номер пластиковой карты получателя денег.

Как сделать перевод с карты на карту при помощи сервиса Молния?

Нужно перейти по ссылке https://molnia-card.ru, ввести номера карточек:

Далее вводится сумма перевода.

Комиссия всего 1,9% (не менее 50 руб.), за раз можно перечислить 140 тыс. рублей. При перечислении за границу комиссия 1,9% + 180 рублей, максимальная сумма 70 тыс. руб., в месяц 600 тыс. рублей.

Чтобы получить квитанцию, необходимо указать электронную почту. Этот документ поможет прояснить ситуацию в случае, если деньги задержатся. В квитанции указан адрес электронной почты и номер телефона службы поддержки Молнии.

После клика по «Перевести» банк отправителя пришлет СМС с кодом.

Для осуществления операции необязательно пользоваться компьютером, если установить на телефон приложение.

Для перечисления денег требуется не более двух, трех минут. Это лучший вариант, чтобы провести операцию срочно. В редких случаях банк обрабатывает платеж до 3 дней.

Преимущества сервиса Молния:

• соединение через интернет защищено SSL шифрованием, о безопасности данных беспокоиться не нужно;
• техподдержка работает круглосуточно;
• удобство (не нужно никуда идти);
• код в СМС пересылается согласно технологии 3D-secure;
• расчеты проводит банк «АК БАРС», обладающий соответствующей лицензией.

Основное преимущество — возможность использовать любые карточки любых банков из 189 стран (необязательно Visa, MasterCard).

Как сделать перевод на карту Сбербанка

В пределах России подобное перечисление средств проводится без проблем при помощи MasterCard MoneySend и Visa MoneyTransfer. Деньги поступают через нескольких секунд. Лимиты и комиссия зависят от способа проведения операции и расстояния до получателя.

Комиссии Сбербанка при переводах c2c:

• 0 в своем регионе на свой счет или счет другого клиента Сбербанка;
• 1% (до1000 руб.) в другой регион;
• 1,5% (от 30 руб.) в другое кредитное учреждение;
• 2% (50-1500 руб.) в рублях, 1% (15-200 долларов) в валюте за границу, если сумма превышает 5 тыс. долларов, требуются документы, удостоверяющие назначение перечисления.

Если получатель находится в России, отправитель за границей (или наоборот), выгоднее пользоваться сторонним сервисом.

Способы перевода на свой пластик Сбербанка:

• через банкомат (вставить пластик, провести авторизацию, выбрать функцию, положить купюры в приемник);
• через кассу (обязательно требуется паспорт);
• в онлайн-банкинге (авторизироваться, указать номера карточек, подтвердить транзакцию);
• в приложении на телефоне (с вкладки платежей).

При пополнении собственных карточек через онлайн-банкинг и мобильное приложение за один раз можно внести 30 000 рублей, за сутки 150 000, за месяц 1,5 млн.

Как сделать перевод на карту Сбербанка другого человека:

• из онлайн-банкинга;
• в приложении на телефоне;
• при помощи СМС (отправить текст «Перевод» на номер 900, указать сумму и телефон получателя);
• через банкомат;
• через кассу в офисе.

Получатель может забрать деньги через 3-5 дней.

Если пластик получателя выпущен другим банком, используются те же способы. При необходимости переслать деньги из России за границу используется номер карточки или номер телефона получателя. Из-за границы в Сбербанк можно переслать деньги при наличии пластика Visa/Mastercard и указании ФИО получателя на латинице.

Комиссии для переводов через онлайн-банкинг и СМС-банк Сбербанка с дебетовых карточек в рублях:

• без комиссии до 50 тыс. рублей за месяц;
• 1% (до 1000 руб.) от 50 тыс. рублей.

Если карточка кредитная:

• через банкомат 1%, не превышая 1000 руб.;
• через кассу 1,5% (30-1000 руб.);
• по номеру счета, карточки, телефона в другой банк 1-1,5%.

При переводе на кредитную карточку комиссионные не начисляются.

Если не пользоваться кассами в офисах, терминалами и банкоматами, комиссионные можно снизить подпиской «Плюс 50 000 рублей на переводы».

Независимо от метода пересылки у получателя должна быть карточка Visa или Mastercard.

Сбербанк не сотрудничает:

• с банками США, Японии, Тайваня, Швейцарии, Канады, Кубы, Сирии, Ирана, выпускающими пластик Visa;
• с банками США, Японии, Тайваня, Кубы, Ирана, Сирии, Северной Кореи, выпустившими карточки Mastercard.

Независимо от того, как сделать перевод на карту Сбербанка, суточный лимит 150 тыс. рублей, месячный 1,5 млн рублей. Ситуация не меняется так же при использовании сервиса Молния.

Как сделать перевод с карты на карту Мир

Если обе карточки (Visa, Mastercard, Мир) принадлежат Сбербанку, то для перевода удобно использовать интернет-банкинг на компьютере или телефоне, СМС-перевод. При проведении операции между своими картами, выпущенными Сбербанком в одном регионе, комиссионные не начисляются. Если карточка Мир принадлежит другому кредитному учреждению, комиссию (1,5%) придется оплатить.

При перечислении денег на пластик Мир другому человеку комиссия начисляется, если он живет в другом регионе. Точную сумму можно узнать только во время оформления транзакции. Карточку Мир можно пополнить так же через кассу, если получатель из другого региона, комиссия 1-2%.

Пополнить пластик Мир может любой человек, если знает номер. Безопасность обеспечивается технологией MirAccept 2.0, созданной на базе 3-D Secure. Это позволяет использовать для перевода сервис Молния. Независимо от метода перечисления лимит 600 тыс. рублей в месяц.

Как оплатить кредит в Кредит Европа Банке через Сбербанк

Оплатить кредит, оформленный в Кредит Европа Банк, вы можете различными способами. Подробнее о том, как это сделать за считаные минуты через приложение Сбербанк. Онлайн без комиссии и другие сервисы – читайте ниже.

Через сервис Сбербанк. Онлайн

Лучшее решение, если ваша заработная плата либо другой источник дохода поступает на карточку от Сбербанк.

• Войдите в личный кабинет Сбербанка. Убедитесь, что на балансе имеется необходимая для платежа сумма;
• Откройте раздел «Платежи и переводы», затем вкладку «Оплата кредитов», «Погашение через БИК»;
• Введите реквизиты Кредит Европа Банк. БИК: 044525767, нажмите «Далее» и укажите данные из вашего договора;
• Затем введите сумму ежемесячного платежа и укажите карточку, с баланса которой спишется эта сумма;
• Сохраните чек.

Далее:

Далее:

По завершении платежа в Кредит Европа Банк вы можете создать его автоматический шаблон. Если вам в следующий раз потребуется оплатить заем через сервис Сбербанк онлайн, достаточно будет выбрать шаблон и подтвердить списание средств с баланса. Самый распространенный способ, используемый, чтобы оплатить ссуду, поскольку приложение Сбербанк. Онлайн установлено практически на каждом устройстве.

Через личный кабинет Кредит Европа Банка

Погасить ссуду от АО Кредит Европа Банк через интернет можно другими способами. Один из них – ваш личный кабинет. Необходимо перейти на официальный сайт, ввести логин с паролем от личного кабинета и выполнить следующие действия:

• Открыть раздел «Кредиты», затем «Погашение кредитов»;
• Ввести в выделенные графы:
  1. номер кредитного счета получателя,
  2. ФИО,
  3. номер карты Сбербанк для списания,
  4. срок её действия и защитный код,
  5. сумму платежа.
• Перейти по ссылке «Оплатить».

Обратите внимание! Чтобы подтвердить это действие, потребуется ввести код из sms. Оно приходит на номер, привязанный к карте Сбербанк.

Другие способы

Если у вас нет карты Сбербанк или приложения Сбербанк. Онлайн, чтобы заплатить вы можете воспользоваться банкоматом сети или другими дистанционными способами.

Как это сделать?

1. Найти терминал самообслуживанияQiwi. Выберите раздел «Оплатить кредит», затем «Кредит Европа Банк», введите запрашиваемые данные и внесите наличные средства. Единственный минус этого способа – комиссия в размере 1,6%.
2. Обратиться в центр приема платежейRapida. Порядок действий точно такой же, как и при использовании терминала Qiwi. Размер взимаемой комиссии – 1% от вносимой суммы, но не меньше 100 рублей.
3. Зайти в отделение связи «Почта России». Чтобы оплатить заем от Кредит Европа Банк, вам достаточно сообщить все необходимые данные оператору и отдать ему наличные средства. Комиссия за перевод – 2% от вносимой суммы.

Мобильное приложение

Быстро оплатить заем вы можете через мобильное приложение от Кредит Европа Банк. Чтобы войти, необходимо указать идентификаторы от интернет-банкинга. После авторизации перейдите во вкладку «Погашение задолженности » и укажите данные кредитного договора:

• ФИО,
• номер кредитного счета,
• сумму платежа,
• запрашиваемые реквизиты.

Учитывайте, что комиссия за оплату не взимается, если вы переводите сумму со счета или банковской карты от Кредит Европа Банк.

3 способа переводить деньги за границу, чтобы не было вопросов

В закладки

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны.

Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных платежных систем или международных систем быстрых переводов. Разберем каждый из них.

1. По реквизитам в мобильном банке

В банковских приложениях есть функция денежного перевода за рубеж . Для этого вам нужны полное имя получателя или наименование организации-получателя перевода, номер счета или IBAN (для стран Европы), SWIFT-код/ BIC банка получателя. Введите эти данные и отправьте деньги — все как с обычным переводом.

Перевод за рубеж в Сбербанке. Проходим по пути: Платежи —> За рубеж и выбираем подходящий способ.

Единственное отличие заключается в длительности перевода — деньги поступят на счет не сразу, а в период от 30 минут до 5 дней. Точный срок зависит от банков-посредников.

Деньги также можно перевести в отделении банка.

Там вам понадобятся фамилия, имя, отчество и реквизиты получателя, для получения услуги нужно взять с собой паспорт. В этом случае у вас может быть больше возможностей, все зависит от условий банка. Например, у Сбербанка в мобильном приложении наибольшая сумма перевода — 750 000 рублей, тогда как в офисе банка максимальная сумма не ограничена. При этом, в приложении нет комиссии, а в отделении от 1%.

Если вы переводите деньги родственнику, процесс будет проще

В этом случае ограничений на валютные переводы за границу через банк нет . Деньги будут доходить до получателя тоже быстрее.

Только сначала вам нужно подтвердить родство — достаточно предоставить нотариально заверенную справку в отделении банка. Вместе с ней нужно взять паспорт и свидетельство о рождении, оформление может занять несколько дней.

Какие есть ограничения на международные переводы в российских банках

1. Резиденты РФ (граждане страны и люди, постоянно проживающие в ней) могут переводить за границу без открытия счета максимум $5000 через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников и при отправке денег на свой собственный счет за границей.

2. Если вы открываете счет в иностранном банке, вы обязаны уведомить об этом Федеральную налоговую службу (ФНС). Помимо этого, вы раз в год должны рассказывать ведомству о движении средств по этому счету — сколько денег получили, потратили и сколько осталось на балансе.

3. Для нерезидентов РФ лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Предельные суммы могут устанавливать конкретные платежные системы и банки. Например, в Western Union они могут переводить до $7499,99 или ваналогичной суммы в рублях в день.

Если деньги нужно переводить регулярно, откройте валютный счет

Что он позволяет совершать:

▪ Переводы за границу и получение денег из заграницы без ограничений по числу транзакций и максимальной сумме

▪ Хранения денег в валюте

▪ Проведение расчетов между частными лицами или организациями

▪ Портфельные инвестиции, например, приобретение активов иностранной компании

2. Qiwi и Webmoney в помощь

Платежные системы, вроде Qiwi и Webmoney, позволяют отправлять переводы за границу. Валюта конвертируется автоматически.

Переводы через интернет одни из самых быстрых . Максимальное время поступления денег на электронный кошелек — 2-3 минуты, а в лучшем случае они будут переведены за несколько секунд. Посещать банк в для перевода не нужно.

Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платежной системой. В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро.

Перевод в Qiwi также можно оформить на карту Visa, выданную любым банком следующих стран:

Азербайджан, Армения, Беларусь, Болгария, Бразилия, Венгрия, Германия, Греция, Грузия, Египет, Индия, Казахстан, Кипр, Киргизия, Китай, Латвия, Литва, Мальта, Молдова, Новая Зеландия, Объединенные Арабские Эмираты, Румыния, Саудовская Аравия, Сербия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Тайланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан, Хорватия, Чехия, Эстония, Южная Корея, Япония, Дания, Исландия, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Великобритания, Люксембург, Монако, Нидерланды, Албания, Андорра, Босния и Герцеговина, Испания, Италия, Македония, Португалия, Польша, Черногория.

3. Международные платежные системы

Денежные переводы в Western Union.

Если сроки отправки денег горят, можно воспользоваться международной платежной системой. В России популярны Western Union, «Юнистрим», MoneyGram, «Золотая корона».

Оформить перевод онлайн можно через сервис Western Union. Здесь онлайн-переводы с банковских карт становятся доступными для получателя в течение нескольких минут. Статус перевода отображается в профиле на сайте сервиса.

Для перевода можно воспользоваться как дебетовой, так и кредитной картой. Оформить его можно на сайте компании (для совершения перевода нужно зарегистрироваться) или в любом физическом отделении Western Union.

Для подтверждения денежного перевода за границу нужны ваши паспортные данные. Впрочем, отправить деньги можно и без них — тогда лимит онлайн-перевода составляет 15 000 рублей за операцию, а с подтвержденными данными — 100 000 рублей не более 600 000 рублей за месяц.

Мне должны перевести деньги из за границы. Какие реквизиты нужны?

Чтобы вам перевели деньги на счет из-за границы, нужно предоставить отправителю следующие реквизиты:

▪ SWIFT код/BIC банка — SABRRUMM или SABRRUMMXXX (если банк отправителя запрашивает 11 знаков)

▪ Наименование банка на латинице — например, SBERBANK

▪ Фамилию, имя и отчество получателя перевода на латинице

▪ Номер счета получателя — Your account number (20 цифр). Номер счета можно уточнить в мобильном банке или в офисе банка.

Если вы стабильно получаете деньги из за границы, есть смысл открыть валютный счет. Он обеспечивает мгновенным зачислением средств — если вам регулярно приходит валюта по проверенному контракту, деньги будут приходить сразу.

Какие есть риски при переводе денег за границу?

Перевод может быть заблокирован по нескольким причинам. Две основных:

Во-первых, при переводе важно сформулировать назначение платежа: «Оплата проживания», «Гонорар за работу», «Оплата языковых курсов». В противном случае международная система SWIFT (международная система межбанковских платежей) может заблокировать его.

Плюс перевода в отделении — вам помогут четче сформулировать назначение платежа и точнее оценят сроки исполнения перевода. Визит в банк не ускорит процесс перевода денег, они будут идти столько же, сколько и при переводе онлайн.

Во-вторых, переводы на сумму 600 000 рублей строго проверяются. Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» гласит:

«Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к определенному виду операций».

В зависимости от суммы, которую вы отправляете, банк может запросить документы о происхождении денег (справка с работы, договор об аренде жилья, документы о продаже собственности и т. д.), справку из налоговой, информацию о получателе (имя, банковские реквизиты и, вероятно, статус ваших отношений) и назначении переводов.

В закладки

Источник https://molnia-card.ru/kak-sdelat-perevod-na-kartu-sberbanka-sebe-drugomu-cheloveku-iz-za-graniczy/

Источник https://kredit-europa-bank.pro/kak-oplatit-kredit-cherez-sberbank/

Источник https://www.iphones.ru/iNotes/kak-perevodit-dengi-zagranicu-07-06-2021