Перевод на карту Сбербанка без карты. Как перевести и отправить деньги клиенту без карты Сбера

Если банковская карта утеряна или к ней по каким-либо причинам нет доступа, но срочно нужно отправить деньги себе или другому человеку, выход есть. Сейчас любой человек может сделать перевод на карту Сбербанка без собственной карты, воспользовавшись банкоматом с NFC, онлайн-сервисами, электронными кошельками. Также доступны переводы со счетов мобильных операторов или в офисах любого банка. Рассмотрим все варианты более подробно.

Как перевести деньги без карты на карту Сбербанка

Отсутствие карты под рукой – это не повод для отказа от ее использования. Люди могут переводить наличные и совершать онлайн-переводы на пластики Сбербанка несколькими способами:

• С электронных кошельков; ;
• Через сайт другого банка;
• Со счета мобильного телефона;
• В банковском офисе;
• Через Почту России;

Рассмотрим более подробно, как перевести деньги без карты на карту разными способами.

Другие услуги Сбербанка:

Сбербанк Онлайн

«Сбербанк Онлайн» — это специальный сервис, предназначенный для клиентов финансового учреждения. С его помощью можно совершать любые операции, начиная от оплаты услуг ЖКХ и заканчивая переводами.

Если человек, желающий отправить средства, является клиентом Сбербанка, он можно воспользоваться приложением или зайти в кабинет через официальный сайт. В обоих случаях перечень функций и пошаговый алгоритм действий одинаковы.

1. Зайти в кабинет, пройдя авторизацию.
2. Войти в раздел с платежами и переводами, выбрать «Клиенту» или «В другой банк».
3. Ввести номер телефона или пластика, указать необходимую сумму.
4. Отправить перевод, завершив операцию введением кода, пришедшего по СМС.

Обратите внимание! Помимо номера пластика или телефона, перечислить средства можно по номеру счета.

Личный кабинет другого банка

Если человек обслуживается в другом финансовом учреждении, и у него под рукой нет пластика, он может воспользоваться личным кабинетом банка, в котором открыт счет. Способ выполнения операции устанавливается эмитентом, но чаще всего для этого можно использовать как реквизиты карточки, так и телефонные номера получателей.

Рассмотрим подробно способы, как перевести деньги клиенту другого банка без карты:

• Через личный кабинет на сайте;
• Через приложение;
• С помощью сервисов Card2Card.

В последнем случае понадобятся полные реквизиты пластика, с которого будут списываться финансы. Если данные вдруг где-то записаны, их можно использовать. Однако хранение реквизитов в блокноте нецелесообразно с точки зрения безопасности: ими в любой момент могут воспользоваться посторонние.

Электронные кошельки

Альтернативный вариант для переводов денег без карты – использование электронных кошельков. В этом случае списание средств производится именно с них, а для регистрации кошелька достаточно потратить всего несколько минут. Получение пластика же занимает гораздо больше времени.

Webmoney

«Вебмани» — это электронная платежная система, позволяющая расплачиваться и совершать переводы в рублях, долларах, евро и других валютах. Средства поступают моментально, но сервис взимает комиссию от суммы – 2,5% + 45 руб. за каждую транзакцию.

Как перечислить денежные средства с такого кошелька на пластик:

1. Зарегистрироваться в системе, выбрать тип кошелька: WMR – для рублей, WMZ –для долларов, WME – для евро.
2. Войти в систему, кликнуть на название кошелька, затем нажать на «Вывод».
3. Указать реквизиты, вписать сумму.
4. Подтвердить операцию СМС-кодом.

Важно! В некоторых случаях переводы занимают до трех рабочих дней, но обычно средства поступают за несколько секунд. Если они нужны для погашения кредита, лучше выполнить операцию заранее.

Владельцы QIWI-кошельков могут пользоваться этим сервисом и отправлять деньги получателям всего за несколько шагов:

1. Авторизоваться и войти в главное меню.
2. Нажать на «Перевести», далее – «На карту».
3. Вписать все реквизиты.

Комиссия у QIWI почти одинакова с «Вебмани» — 50 руб. +2% от суммы.

Яндекс-Деньги

Пользователи «Яндекс Кошелька» могут переводить деньги через кабинет на сайте «Яндекс Денег», либо с помощью мобильного приложения. В обоих случаях алгоритм действий будет одинаков:

1. Вход в кабинет. Если используется сайт, вводится логин и пароль. При входе в приложение достаточно указать их один раз – в дальнейшем используется 4-значный код доступа.
2. Выбор меню «Переводы», далее – «Из кошелька».
3. Выбор привязанного пластика, либо ввод реквизитов нового.
4. Указание суммы платежа.
5. Подтверждение транзакции СМС-кодом.

Размер комиссии в данном случае составит 3%+45 руб. Деньги поступают моментально.

Со счета мобильного телефона

Пользователи могут пополнять баланс SIM, а затем выводить деньги на банковские карточки. В последнем случае можно использовать специальные сервисы, предоставленные на сайтах мобильных операторов.

Как пополнить карту Сбербанка со счета телефона оператора «Мегафон», МТС, «Билайн» или Теле2:

• В личном кабинете через раздел «Платежи»;
• С помощью коротких СМС-команд;
• USSD-команды.

Рассмотрим, что нужно вводить абонентов разных сотовых операторов:

Оператор	USSD	СМС
Билайн	—	Отправить на 7878 команду «VISA 198765 4321», где VISA – платежная система, выпустившая пластик, 198765 – номер, 4321- сумма
МТС	*611*номер пластика*сумма#клавиша вызова	Отправить на 6111 «Card1234567 890», где 1234567 – номер карточки, 890 – сумма платежа
Теле2	*135#, следовать указаниям сервиса	—
Мегафон	—	Отправить на 8900 реквизиты пластика и сумму

Обратите внимание! Перед тем, как перевести деньги клиенту Сбербанка без карты с помощью USSD, нужно убедиться в правильности реквизитов, а после «#» обязательно нажать клавишу вызова.

Терминалы и банкоматы

Раньше переводить деньги без карты через терминалы и банкоматы Сбербанка было нельзя – устройства всегда требовали для совершения операций только пластик. Теперь такие транзакции стали доступны благодаря технологии NFC, и, если у клиента нет с собой карточки, но есть мобильный телефон с Google или Apple Pay, он может воспользоваться им.

Как отправить деньги с помощью смартфона через банкомат Сбербанка без карты:

1. Подойти к устройству, приложить смартфон к считывателю.
2. В открывшемся меню выбрать раздел «Переводы», указать реквизиты получателя.
3. Ввести требуемую сумму, подтвердить действия кодом по СМС.

При необходимости можно заказать распечатку чека. Средства поступают в течение нескольких минут.

Еще один вариант для тех, у кого с собой нет пластика – посещение отделения Сбербанка. С собой нужно взять только паспорт. При желании можно заказать перевыпуск банковского продукта в случае порчи или утери.

Как сделать перевод без карты в офисе Сбербанка:

1. Прийти в отделение, занять очередь, взяв талончик в терминале.
2. Дождаться очереди, при появлении номера на электронном табло подойти к специалисту в соответствующее окошко.
3. Предъявить паспорт. При необходимости можно запросить информацию об остатке по счету, и только потом заказать перевод.
4. Указать реквизиты получателя для выполнения операции, а также сумму.

В завершение клиенту выдадут чек об операции. Срок выполнения транзакции составляет от 3 до 5 рабочих дней в зависимости от региона получателя, но обычно финансы поступают мгновенно.

Пополнение через кассу Почты России

Человек может обратиться в любое отделение Почты России, чтобы перечислить деньги на банковскую карту или счет. Следует помнить, что здесь транзакция выполняется в течение 7 дней, поэтому для совершения срочных платежей этот способ неактуален.

Как выглядит пополнение карты через Почту России:

1. Клиент приходит в подразделение в рабочее время, занимает очередь.
2. Сотруднику Почты предъявляется паспорт и реквизиты получателя, которому нужно перечислить сумму.
3. Заполняется почтовый документ для переводов с указанием Ф.И.О. отправителя и получателя.

В ответ специалист выдает чек.

Альтернативный способ – использование электронного сервиса на сайте Почты России для переводов Card2Card. Однако для него понадобятся полные данные по пластику отправителя, а также номер получателя. Размер комиссии составит 1%, но не менее 60 руб.

Обязательная проверка баланса после пополнения

Заключение

Если банковская карта утеряна, с нее можно перевести деньги на пластик Сбербанка в считанные минуты. Достаточно воспользоваться онлайн-сервисами или электронными кошельками, в других случаях – посетить банковское отделение или отправить перевод Почтой России.

Как переводить деньги с карты на карту?

Не каждый клиент финансового учреждения готов ехать в офисный центр для совершения денежных операций. Так как работает сервис онлайн-банкинг, то многие пользователи с целью экономии времени и средств выполняют многие мероприятия через персональный компьютер. Используя телефон или компьютерное устройство, клиентов часто интересует, как переводить деньги с карты на карту с их помощью.

1. Перевод денег с карты, не выходя из дома
2. Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн
3. Перевод с карты на карту через Мобильный банк
4. Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?
5. Как перевести деньги на карту без карты?

Существует масса способов того, как это сделать. Остается узнать основные преимущества каждого из методов и то, как пользователь может ими воспользоваться не посещая офиса банковского предприятия.

Перевод денег с карты, не выходя из дома

Наиболее популярным способом, позволяющим сделать перевод денег с дебетовой карты, не выходя из дома является использование онлайн-банка. Финансовая компания специально разработала данный сервис, чтобы оптимизировать обслуживание клиентов.

Особенность способа состоит в том, что пользователю требуется зарегистрироваться в личном кабинете сервиса. Процедура быстрая, но она доступна только тем, у кого есть свой счет или карточка в выбранной организации. После авторизации большинство услуг офисных центров будут доступны для самостоятельного выполнения клиентом в онлайн-режиме, в том числе и управление деньгами.

Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн

Что необходимо сделать пользователю, чтобы на счет друга или знакомого поступили ваши средства в режиме online? Перевод с кредитной карты на карту через Сбербанк Онлайн проходит очень быстро, так как требуется сделать всего пару шагов:

• пройти авторизацию в личном кабинете;
• выбрать услугу «платежи»;
• нажать на раздел «оплата»;
• указать реквизиты для оплаты;
• подтвердить операцию кодом, который придет через в sms на привязанный номер.

Если вы впервые переводите данным способом средства на другой счет, то для подтверждения проходимой операции потребуется указать дополнительные данные специалисту банка, с которым нужно связаться по телефону, который будет указан на экране.

Перевод с карты на карту через Мобильный банк

Осуществлять платежи и другим способом. Для этого вам понадобиться лишь интернет-соединение и телефон. Перевод с карты на карту через Мобильный банк возможен в любое время суток.

Существуют некоторые особенности, касающиеся времени, когда финансы зачисляются на другой счет. Не все платежи проходят моментально. Сбербанк устанавливает некоторые ограничения на временной промежуток, за которое осуществляется операция: она может быть от 5 минут до 3-х суток. Продолжительность зависит от суммы, которую перечислил клиент, держателю (на карточку какого банка зачисляются деньги).

Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?

Если вы выбираете мобильное устройство в качестве инструмента, то следует знать, как перевести деньги с карты на карту без комиссии. В случае если у клиента подключен мобильный банк, то ему доступна операция зачисления средств через телефонный номер, который привязан к другой карточке.

Для этого нужно:

1. Набрать сообщение «ПЕРЕВОД/ номер абонента/ сумма».
2. Отправить уведомление на номер 900.
3. Получить смс с кодом подтверждения.
4. Завершить операция, подтвердив пароль.

Средства с вашей карточки будут зачислены на другой счет через телефонный номер, что очень удобно, если вы не знаете реквизиты.

Как перевести деньги на карту без карты?

Все еще не знаете, как перевести деньги на карту без карты? Используйте оба вышеперечисленных способа. Их преимущество в том, что комиссия за подобные мероприятия не снимается.

Применять данные методы не только удобно, но и быстро. Вам не нужно ехать в банк для проведения платежа. Достаточно иметь телефон и стабильное интернет-соединение, чтобы оплата полностью прошла. Единственная трудность, которая может возникнуть, то только при работе с крупными денежными средствами. Каждый банк устанавливает индивидуально лимит на осуществление таких мероприятий за сутки и на объем переводимых денег.

Как перевести деньги без комиссии: список бесплатных способов

Существует множество способов перевода денег без комиссии, в некоторых кредитных организациях бесплатны все их виды, в других только часть.

Новичку легко в них запутаться, даже банковские сотрудники теряются в таких терминах как стягивание, толкание, межбанк, СБП, переводы по номеру телефона и т.д.

Целью сегодняшней статьи будет систематизация сведений о переводах денег, чтобы вся информация была как на ладони. Данную заметку не помешает добавить в закладки и отправлять друзьям в качестве инструкции.

Подробные статьи о каждом способе переводов есть на сайте.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Как перевести деньги без комиссии. Список бесплатных способов

1 Переводы по номеру телефона между клиентами Сбербанка.

Как ни странно, но самым популярным видом переводов являются переводы между клиентами Сбербанка по номеру телефона — это, по сути, обычные переводы внутри банка. Вместо номера телефона здесь также можно использовать номер карты клиента «Сбера».

Месячный лимит на такие переводы без комиссии составляет 50 000 руб. При превышении этого лимита установлена комиссия в 1% (максимум 1000 руб.). Если планируются крупные переводы, то, чтобы снизить затраты, можно оформить специальную подписку (в «Сбер Онлайн»). Подписка на безлимитные переводы клиентам «Сбера» на месяц стоит 199 руб., на год — 1599 руб.

Переводы между клиентами Сбербанка проходят в любое время (в том числе в выходные и праздники), деньги становятся сразу доступны для всех операций.

2 Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП).

Это система переводов от Банка России, с помощью нее можно переводить деньги в различные кредитные организации, зная только номер телефона адресата. Переводы через СБП ходят в любое время, зачисление почти моментальное.

Минимальный бесплатный лимит исходящих переводов по номеру телефона через СБП для каждого банка составляет 100 000 руб./мес. — это обязательное требование ЦБ РФ. Некоторые кредитные организации позволяют бесплатно переводить через СБП больше этого лимита («Тинькофф Банк», «Хоум Кредит», «Кредит Европа Банк», «МТС Банк», «Ситибанк», «Авангард», «Дом.РФ», «БКС-Банк», «Совкомбанк», «ОТП Банк», «РЕСО Кредит», «Союз», «РГС Банк», «Санкт Петербург»).

Такие переводы возможны только между теми банками, которые подключились к Системе. Список участников СБП можно посмотреть тут (их уже больше 200, все крупные банки к ней подключены).

Функционал переводов через СБП у большинства банков доступен только через мобильное приложение. Там же в мобильном приложении (в разделе «Профиль»/«Переводы») обычно нужно поставить галочки, чтобы активировать входящие и исходящие переводы через СБП. У карт «Сбера» настройки не такие очевидные, подробная инструкция о подключении их к Системе быстрых платежей здесь.

Чтобы не перепутать данный тип переводов с другими, в интернет-банке или мобильном приложении нужно искать логотип СБП:

3 Исходящие переводы по номеру карты (толкание).

Бесплатно отправлять деньги с карты на карту в сторонние банки через свои платёжные сервисы могут очень немногие банки. Данная операция получила название «бесплатное толкание». Здесь в качестве реквизита платежа используется не номер телефона, а 16/18-значный номер карты, расположенный на ее лицевой стороне (очень редко на оборотной). Переводы идут через платежные системы VISA, MasterCard, МИР.

Важно: такие переводы возможны в любое время дня и ночи, но фактически до счета адресата деньги добираются только спустя пару ней. Сразу увеличивается только баланс карты (можно совершать покупки, но переводить деньги внутри банка нельзя). Некоторые кредитные организации проводят такие переводы практически сразу («Тинькофф», «МКБ», «Открытие», «Кредит Европа Банк»).

Бесплатное толкание есть у «Тинькофф Банка» (20 000 руб./мес.), у «МКБ» (20 000 — 50 000 руб./мес., в зависимости от вида карты), у «Умной карты» от «Газпромбанка» (10 000 руб./мес.), у «ББР Банка» (10 000 руб./мес.), у «Пользы» от «Хоум Кредит» (тут общий лимит с бесплатной обналичкой в сторонних банкоматах в 100 000 руб./мес.).

Сейчас действует выгодная акция: если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение трех месяцев тратить по ней минимум по 3000 руб./мес., банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый месяц).

4 Бесплатные исходящие переводы по номеру счета (межбанк).

Некоторые банки позволяют отправлять деньги без комиссии в другие кредитные организации по номеру счета (20 цифр) через свой интернет-банк или мобильное приложение. Такие операции называют межбанком.

Помимо номера счета, здесь потребуется указать еще БИК банка (банковский идентификационный код, состоит из 9 цифр) и ФИО адресата.

Межбанк ходит только по рабочим дням, по регламенту срок его осуществления может составлять до 5 дней, но обычно гораздо быстрее (в течение дня, особенно если отправить перевод с утра).

Бесплатный межбанк есть у «Тинькофф Банка», «Ренессанс Кредита» (на свои счета в других банках), «Кредит Европа Банка» (300 000 руб./день), «Ситибанка», «Хоум Кредита», «Интерпрогрессбанка» (300 000 руб./день).

Недорогой межбанк есть у банка «Авангард» (10 руб. за перевод), «Альфа-Банка» (9 руб. за перевод, «SBI Банка» (20 руб. за перевод).

1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Пользу» от «Хоум Кредит», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:

5 Бесплатные входящие переводы по номеру карты (стягивание).

Многие банки позволяют бесплатно пополнять свои карты с карт сторонних банков через собственные сервисы (через сайт, мобильное приложение, интернет-банк), это называют стягиванием. Здесь в качестве реквизита перевода выступает номер карты (16- или 18-значный).

Бесплатное стягивание есть у «Ренессанс Кредита», «Тинькофф Банка», у карт РНКО «Платежный центр» (OZON.Card, «Билайн», «Кукуруза»), «МКБ», «Райффайзенбанка», «Совкомбанка», «МТС Банка», «Открытия», «Альфа-Банка», «ВТБ», «УБРиРа, «Почта Банка» (при сумме операции от 10 000 руб.), «Интерпрогрессбанка», «МИнБанка», «Балтинвестбанка», банка «Санкт-Петербург», «Русского Стандарта», «Союза», «Росбанка», «Промсвязьбанка», «Зенита», «ЮниКредитБанка», «АТБ», «Хоум Кредита», «КредитЕвропаБанка», «Россельхозбанка», «ОТП Банка», «СКБ Банка», «Газэнергобанка», «Транскапиталбанка», «ВБРР», «Интезы», «Восточного», «ББР», «Локо-Банка», «Сбера» (по акции), «Дом.РФ», «SBI-Банка», «Ак Барса», «Таврического».

Важно: эмитент карты-донора (с которой будет происходить стягивание) не должен иметь комиссии за подобные операции (быть антидонором).

Вот список антидоноров, с чьих карт нельзя бесплатно стягивать деньги через сторонние сервисы: «МКБ», «УБРиР», «Промсвязьбанк», «Русский Стандарт», «Авангард», «Уралсиб», «Юmoney» (бывш. «Яндекс.Деньги»), «Киви Банк», «СДМ Банк», «Банк Раунд» (карта «Мегафон»), «Зенит», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «СКБ Банк», «Санкт-Петербург», «ББР», «Газпромбанк», «Россельхозбанк» (при стягивании с его карт более 100 000 руб./мес.), «ОТП Банк», «Альфа-Банк».

«Тинькофф Банк» рассматривает стягивание со своей карточки через С2С как снятие наличности в банкомате. Соответственно, при общей сумме стягивания и обналички в стороннем банкомате больше 100 000 рублей за отчетный период будет комиссия в 2%, минимум 90 рублей.

С кредиток также бесплатно стягивать не получится.

6 Бесплатное стягивание через Систему быстрых платежей.

Недавно банки научились стягивать деньги через Систему быстрых платежей. Технически это выглядит так:

— Нужно найти раздел «Пополнить из другого банка» со значком СБП:

— Затем указать, из какого банка нужно стянуть деньги через СБП (в примере мы стягиваем деньги в личном кабинете банка «Союз» из «Тинькофф Банка»):

— Подтверждаем операцию, появляется сообщение, что все прошло успешно:

Однако на самом деле перевод не осуществится, пока в самом «Тинькофф Банке» (в приложении) не разрешить такое списание, там же можно поставить галочку, чтобы для последующих таких переводов из «Тинькофф Банка» в банк «Союз» не надо было ничего подтверждать:

Стягивание через СБП возможно только между своими счетами, причем в банке-доноре эта операция расходует лимит на бесплатные исходящие переводы через СБП (почти во всех банках бесплатный лимит — 100 000 руб., кроме некоторых кредитных организаций, перечисленных во втором пункте).

Платные переводы по номеру телефона в Сбербанк НЕ через СБП.

Некоторые банки (например, «Тинькофф», «Альфа-Банк», «Совкомбанк») умеют переводить деньги клиентам Сбербанка по номеру телефона НЕ через Систему быстрых платежей, а через собственную систему переводов по номеру телефона от Сбербанка.

Важно: такие переводы платные, причем дорогие. Так что использовать их не стоит. Данный сервис рассчитан на невнимательных клиентов.

Если клиент Сбербанка, которому адресован перевод по номеру телефона, не подключен к Системе быстрых платежей, то указанные выше банки по доброте душевной как раз предложат этот дорогой способ переводов.

Чтобы не платить драконовскую комиссию, нужно искать раздел переводов именно через СБП (там должно быть либо название «Система быстрых платежей», либо их логотип).

UPD: 01.01.2021
С бесплатной карты «Польза» от «Хоум Кредит» можно отправлять деньги в Сбербанк по номеру телефона без комиссии не только через Систему быстрых платежей, но и через систему переводов Сбербанка (перевод через нее пойдет, если у клиента «Сбера» не активирована функция приема переводов через СБП). Лимит – 100 000 руб./мес. (он общий с бесплатной обналичкой в сторонних банкоматах и исходящими переводами по номеру карты).

Вывод

Процентные ставки по депозитам на данный момент составляют 4-5% годовых. И когда банки хотят содрать за перевод денег 1-1,5% (т.е. 20-30% от годовой доходности) — это просто наглость.

Бесплатные способы перевода не особо афишируются кредитными организациями, ведь никто не хочет терять комиссионный доход, поэтому не забудьте рассказать о них друзьям. Где-то бесплатны одни способы переводов, где-то — другие, и только у одной карты бесплатны все способы — это «Польза» от «Хоум Кредит». Если заказать карту по этой ссылке и сделать покупку от 500 руб., то банк подарит 500 руб.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

Источник https://mybanking.ru/bankovskie-karty/sberbank/perevod-na-kartu-sberbanka-bez-karty/

Источник https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/kak-perevodit-dengi-s-karty-na-kartu/

Источник https://hranidengi.ru/kak-perevesti-dengi-bez-komissii-spisok-besplatnyh-sposobov/