Дебетовая карта Райффайзен банка: стоимость и условия

Выбирая дебетовую карту, каждый клиент желает получить не просто «пластик», а полную поддержку агента, выгодные предложения и возможность мгновенного расчета в любом магазине. Поэтому важно не просто выбрать банк, а подобрать выгодную программу лояльности.

Райффайзенбанк предлагает заявителю карту с функцией Visa payWave, позволяющей оплачивать услуги быстро и без проблем. Дебетовая карта Gold также станет оптимальным решением для деловых людей.

Стоимость обслуживания

Чтобы использовать банковскую карту, каждому клиенту необходимо совершать ежегодный платеж. Благодаря постоянному взносу, держатель получает все привилегии и может рассчитывать на качественное обслуживание персонального агента.

Карту можно привязать к любому счету в рублях или иностранной валюте. После этого происходит списание средств. Стандартная стоимость услуги – 750 рублей. Если клиент использует дополнительную карту Visa Classic, цена обслуживания – 600 рублей.

Также с клиента снимают деньги за перевыпуск карты. Стандартная услуга будет обходиться в 300 рублей; если «пластик» требуется срочно, цена составит 3000 рублей.

Подписывая договор, клиент должен обязательно ознакомиться с действующими тарифами, чтобы не тратить лишние деньги и не вступать в конфликт с банком. Также необходимо учесть, что платеж является регулярным, и в указанное время должны поступить средства за пользование банковской услугой.

Как воспользоваться интернет-банкингом?

Если клиент решил заказать дебетовую карту Райффайзен, финансовое учреждение предложит использовать интернет-банкинг. Эта услуга является абсолютно бесплатной и дарит держателю полную независимость: больше не надо стоять в очередях, заполнять анкеты или обращаться на горячую линию.

Интернет-банкинг имеет такие функции:

• Мобильное приложение R-Mobile, скачать которое можно в интернет-магазине, даст возможность просматривать текущий счет, контролировать задолженности, а также дистанционно управлять банковскими операциями.
• С помощью голосового помощника Телеинфо (IVR) можно заблокировать карту в случае кражи, сменить пин-код и т.д.
• Банкинг R-Connect поможет оплачивать штрафы, коммунальные услуги, вносить средства в благотворительные фонды, узнавать о скидках.

Клиент также сможет узнать лимит по дебетовой карте Райффайзенбанка.

Комиссия за снятие наличных средств

Райффайзенбанк устанавливает четкие ограничения на использование банковской карты:

· В день клиент может трать не более 3 миллионов рублей.

· Максимальная сума пополнение карты наличными – 200 тысяч рублей.

· Комиссия за выдачу наличных – 0,7% (в случае вывода не менее 300 рублей).

· За снятие средств в других банках взымается постоянная комиссия в размере 150 рублей + 0,5% от суммы выданных средств.

· В случае оплаты коммунальных услуг, со счета клиента списывается комиссия в размере 1%.

Если держатель выводит средства за границей или желает получить рубли, имея валютную карту, может сниматься дополнительный процент. Такие условия не являются уникальными: все банки взымают дополнительные деньги за обслуживание.

Чтобы избежать крупных процентов, рекомендуется не обналичивать средства на счету, а пользоваться только картой в магазинах с электронной системой расчета.

Как заказать дебетовую карту от Райффайзенбанк онлайн?

Чтобы заказать карточку, потенциальному клиенту необходимо заполнить заявку на сайте или обратиться в ближайшее банковское отделение. В течение 5 банковских дней перезвонит персональный агент, который уведомит о наличии пластика.

Получить дебетовую карту можно в отделении, а также воспользовавшись услугами курьера.

Как перевести деньги на карту Райффайзенбанка и где взять реквизиты?

Чтобы получить сумму, клиенту понадобится такая информация:

• 16-тизначный номер карточки.
• CVC/CVV2 код, расположенный на обратной стороне.
• Номер счета, к которому привязан пластик (узнать можно как в личном кабинете, так и обратившись на горячую линию банка).

Реквизиты Райффайзенбанка можно уточнить на официальном сайте.

С клиента, переводящего карты на счет из другого банка, может взыматься комиссия 1,5%. Однако каждое финансовое учреждение устанавливает свои тарифы, о которых необходимо узнать заранее.

Процентная ставка по дебетовой карте

На даже самый минимальный остаток средств по дебетовой карте начисляется годовая процентная ставка в размере 0,1%. Каждый месяц клиент банка получает отчет, в котором указываются все растраты, долги, а также подбивается конечный итог.

Чтобы избежать начисления нежелательных процентов, важно грамотно использовать полученные средства и рассчитывать на то, что пользователь должен возместить банку все средства. Отзывы по дебетовой карте Райффайзенбанка достаточно положительные, однако стоит понимать, что каждый клиент имеет право выбирать программу.

Также существует кэшбэк, позволяющий держатель возвращать часть потраченных средств. Обычно в магазинах, отелях или ресторанах сообщают о наличии бонусной программы для клиента Райффайзенбанка. Такая услуга очень удобна, особенно если учесть, что пластик способен заменить большое количество скидочных карточек.

Дебетовая карта Райффайзенбанка. Все что нужно знать перед получением

В линейке дебетовых карт Райффайзенбанка более 6 разных продуктов с оптимальной стоимостью годового обслуживания и дополнительным набором инструментов. Однако самой популярной дебетовой картой данного банка является расчетная карта платежной системы Visa Classic с технологией оплаты в одно касание Visa payWave. О ней, мы сегодня и поговорим. Обычно в данном банке обслуживаются зарплатные проекты — карту выдают в виде зарплатной различные организации. Тип — MasterCard или Visa.

Стоимость обслуживания

Стандартная дебетовая карта Райффайзенбанка может быть привязана к одному из счетов, открытых в российских рублях или валюте. Для новых клиентов банка действует 1 месяц бесплатного обслуживания, после чего взимается ежегодная комиссия в размере 750 рублей. Если клиент банка пожелает оформить дополнительную карту Виза Классик, ее годовое обслуживание обойдется в 600 рублей. При этом за перевыпуск взимается дополнительная плата. Если клиенту нужен срочный перевыпуск , то придется заплатить 3000 рублей, в стандартных случаях эта услуга стоит 300 рублей.

Интернет банк при получении дебетовой карты Райффайзенбанка

Дистанционное управление от Райффайзенбанка это:

• Мобильное приложение R-Mobile, с помощью которого можно оплачивать услуги и покупки со счета карты, совершать безналичные переводы, получать информацию по расходным и приходным операциям, узнавать баланс и т.д. Скачать приложение можно в соответствующих магазинах для семейства Apple и платформы Android. Комиссия за предоставление услуги не взимается. Телеинфо (IVR). С помощью голосового помощника можно заблокировать пластик в случае утери или кражи, узнать баланс, пин-код и т.д.
• Служба поддержки по бесплатному номеру горячей линии для клиентов банка поможет заблокировать карту, получить необходимую информацию о последних транзакциях и т.д.
• Онлайн-банкинг R-Connect поможет оплачивать услуги, штрафы, совершать переводы и платежи. Здесь можно узнать о скидках для держателей Виза и новых программах Райффайзенбанка. Защиту от несанкционированного использования обеспечивают специальные одноразовые коды, которые приходят на мобильный телефон владельца для подтверждения при осуществлении операций. Услуга предоставляется бесплатно.
• СМС-уведомления, то есть смс-банкинг, поможет оставаться в курсе абсолютно всех транзакций в режиме реального времени. Ежемесячная комиссия за предоставление данной услуги составляет 60 рублей.

Комиссия за снятие наличных

Для начала стоит отметить, что максимальный дневной расходный лимит по карте составляет 3 млн рублей, а на пополнение всего 200 тысяч.

Комиссия за выдачу наличных в кассе отделения/филиала банка составляет 0,7% от суммы, но не менее 300 рублей. А вот дополнительной платы за обналичивание денег с банковской карты в терминалах и банкоматах банка не предусмотрено. Что касается терминалов сторонних банков, то держателю придется заплатить фиксированную комиссию в размере 150 рублей + 0,5% от суммы выданных средств.

Нужно быть готовым, что за оплату коммунальных платежей, электроэнергии, услуг связи в банкоматах Райффайзенбанка предусмотрена комиссия в размере 1%.

Также взимается дополнительная плата в размере 2% от суммы операции за совершения транзакций в валюте, отличной от основного счета.

Перевод на дебетовую карту Райффайзенбанка — где найти реквизиты?

Чтобы узнать номер , достаточно взглянуть на лицевую сторону карточки, где и будет отображен ее 16-тизначный номер. Узнать CVC/CVV2 можно на обратной стороне банковской карты, этот код состоит из 3-4 цифр и указывается на ленте для подписи.

Узнать номер счета, к которому привязан пластик, можно любым из дистанционных способов управления. Также номер счета указывается в договоре на выпуск и банковское обслуживание дебетовой карты.

Реквизиты Райффайзенбанка можно уточнить на официальном сайте в разделе «О банке», в интернет-банке или по номеру бесплатной горячей линии

Что касается стоимости безналичных переводов между картами Райффайзенбанка, то комиссия в этом случае не взимается. За перевод на карту, оформленную в другом банке, взимается дополнительная плата в размере 1,5% от суммы, но не менее 100 рублей.

Процентная ставка на остаток по дебетовой карте Райффайзенбанка

На любой остаток положительных средств по дебетовой карте начисляется годовая процентная ставка в размере 0,1%. Проценты начисляются ежемесячно и суммируются к общему остатку. Детализации этой услуги за каждый месяц можно узнать в счете-выписке, который приходит на электронную почту.

Минусы дебетовой карты Райффайзенбанка

Дебетовую карту Райффайзенбанка можно назвать стандартным банковским продуктом, который подойдет подавляющему большинству среднестатистических граждан РФ. Никаких дополнительных плюшек и бонусов, все просто и понятно. Приемлемая плата за годовое обслуживание, небольшой бонус в виде мизерной процентной ставки на остаток — пожалуй, единственные преимущества. Что касается минусов, то их здесь практически нет, хотя недочетов многовато. Во-первых, это высокая комиссия за снятие наличных в отделениях банка — 0,7%, минимум 300 рублей. Во-вторых, нет кэшбека, как во многих других банках. В-третьих, достаточно высокие проценты за переводы на счета в сторонние банки. Также удивляет комиссия за оплату платежей в банкоматах. В общем, средний продукт для среднего класса.

Карта Кэшбэк от Райффайзенбанка: 1,5% на все и без звездочек

Некоторые банки уже заигрались с усложнением своих продуктов. Их бонусные программы похожи на полноценные квесты, где нужно выполнять различные условия для получения баллов, а потом эти бонусы нужно еще куда-то пристроить, пока они не сгорели.

Помимо этого от клиентов требуется соблюдать условия бесплатности пакетов услуг или карт, например, обеспечивать определенный оборот трат или поддерживать минимальный остаток.

«Райффайзенбанк» постарался сломать этот тренд и выпустил простую и понятную карту «Кэшбэк» с бесплатным обслуживанием и кэшбэком на все деньгами (с названием тоже решили не мудрить :)). Слоган нового продукта: «Больше никаких условий и звездочек»:

UPD: 10.06.2020
«Райффайзенбанк» выпустил кредитную карту под названием «Кэшбэк на все» с такой же бонусной программой, как и у дебетовой карты «Кэшбэк», т.е. с 1,5% на все. Краткий разбор этой кредитки будет в конце статьи.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Кэшбэк от Райффайзенбанка. Достоинства

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Плата за выпуск и обслуживание именной/неименной карты «Кэшбэк» категории MasterCard World не взимается без каких-либо дополнительных условий, допка также бесплатна. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн, в этом случае нужно будет посетить отделение банка только один раз (прийти сразу за именной картой):

UPD: 29.12.2021
У банка действует акция «Приведи друга»: если заказать карту «Кэшбэк» по этой ссылке и до 31 января потратить по ней от 500 руб., то банк подарит 1000 руб. Предложение актуально для тех, у кого минимум полгода не было счетов в «Райффайзенбанке». Подробные условия акции можно посмотреть тут.

Перевыпуск карты с прежним сроком действия бесплатен:

Во многих городах реализована доставка карты курьерами, однако в тарифах написано, что эта услуга бесплатна только для новых клиентов:

2 Кэшбэк 1,5% на все.

Бонусная программа у новой карты очень проста: за все покупки (кроме списка исключений) по основной и дополнительной карте положен кэшбэк 1,5% реальными деньгами:

Чисто технически он начисляется баллами, но выплачивается рублями в течение 15 рабочих дней месяца, следующего за отчетным:

Требований к обороту трат и месячного лимита вознаграждения нет:

Таким образом, карта «Кэшбэк» отлично подойдет для дорогих покупок. Дневной расходный лимит у нее составляет 6 млн руб.:

В правилах бонусной программы я не нашел упоминаний о невыгодном для клиента округлении кэшбэка. Как все будет происходить на практике, узнаем очень скоро (стоит только получить карту и совершить по ней первую покупку), так как в мобильном приложении виден кэшбэк, положенный за каждую операцию:

UPD: 09.10.2021
Судя по всему, дневной расходный лимит по карте «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка» может быть расширен в индивидуальном порядке, так как в телеграм-канале банк гордо заявляет, что максимальный кэшбэк с одной покупки по этой карте был 809 161 руб., а это значит, что покупка была на 53 944 067 руб.:

UPD: 12.03.2020
Как и ожидалось, невыгодного округления вознаграждения по карте «Кэшбэк» нет, начисляют до копейки:

Список исключений, конечно, коротким не назовешь. В отличие от другой карты банка «ВСЁ СРАЗУ», здесь нет кэшбэка за коммуналку, налоги, мобильную связь, штрафы, страховки. За оплату из интернет-банка и мобильного приложения «Райфа» вознаграждение тоже не предусмотрено:

Расшифровку МСС-кодов исключений можно посмотреть тут.

Так что утверждение про кэшбэк без условий и без ограничений – это все-таки некоторое преувеличение:)

Для подключения карты «Кэшбэк» к бонусной программе нужно совершить первую расходную операцию в течение 180 дней с момента ее получения:

3 Карту удобно пополнять.

Карта «Кэшбэк» умеет бесплатно стягивать деньги с карт других банков через собственные сервисы (на сайте, в мобильном приложении, интернет-банке). Важно только убедиться, что эмитент карты донора не берет комиссию за подобные операции:

Лимит на один перевод 100 000 руб., суточный — 150 000 руб., месячный — 500 000 руб.:

Карту также можно бесплатно пополнить в собственных банкоматах, кассах (при сумме пополнения от 10 000 руб.) и устройствах банков-партнеров («МКБ», «Открытие», «Росбанк», «Газпромбанк»):

4 Нет комиссии за донорство.

У «Райффайзенбанка» нет комиссии за донорство, т.е. с них можно бесплатно стягивать денежные средства на другие карты через сторонние сервисы.

1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Пользу» от «Хоум Кредит», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:

5 Бесплатная обналичка у партнеров.

У «Райффайзенбанка» много банков-партнеров, в чьих банкоматах можно бесплатно снимать наличные с карты:

К ним относятся «Росбанк», «Уралсиб», «МКБ», «ЮниКредит Банк», «Россельхозбанк», «Открытие», «Энерготрансбанк», «Газпромбанк»:

Дневной лимит на обналичку — 200 000 руб., месячный – 1 000 000 руб.:

6 Участник Системы быстрых платежей.

Карту «Кэшбэк» можно бесплатно пополнить через Систему быстрых платежей из других банков по номеру телефона, бесплатные исходящие переводы тоже есть, месячный лимит 100 000 руб.:

7 Можно установить лимиты.

В интернет-банке можно установить суточный лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, а также общий суточный расходный лимит, запретить операции в интернете:

8 Бесплатная страховка в путешествиях.

В «Райффайзенбанке» можно получить бесплатную страховку в путешествиях от «Альфа-Страхования» (действует на всю семью при совместном путешествии, в том числе и по России), подключив пакет «Золотой»:

Пакет услуг «Золотой» бесплатен при обороте трат по всем картам от 30 000 руб. (обороты по карте «Кэшбэк» также учитываются), либо при поддержании в банке среднемесячного остатка на всех счетах от 300 000 руб.:

UPD: 26.08.2020
с 1 мая 2020 владельцам пакета услуг «Золотой» оформляется бесплатная страховка не от «Альфа-Страхования», а от компании «Зетта Страхование», ассистанс от AP Companies.

Страховка распространяется на владельца пакета и супруга/супругу при совместном путешествии. Общая страховая сумма 50 000 евро. Действует также при активном отдыхе и занятиях зимними видами спорта. Территория действия страхового сертификата — весь мир, включая территорию РФ (на расстоянии более 200 км от места регистрации). Продолжительность одной поездки не более 30 дней. Франшиза не предусмотрена.

9 Надежность банка.

АО «Райффайзенбанк» — дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ», занимает 13 место по размерам активов нетто по России. Банк находится в списке системно значимых кредитных организаций, утвержденном ЦБ РФ:

10 Скидки у партнёров.

У «Райффайзенбанка» довольно много различных партнёров, у которых можно получить скидки при использовании карт банка. Полный каталог можно посмотреть здесь: skidki.raiffeisen.ru.

11 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Райффайзенбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.

Карта Кэшбэк от Райффайзенбанка. Недостатки

1 Платное смс-информирование.

СМС-информирование у карты «Кэшбэк» платное (в том числе пуши), для основной карты услуга обойдется в 60 руб./мес. (первый месяц бесплатен при первичном подключении), для допки — 45 руб./мес.

Можно его не подключать, пароли 3D-Secure для покупок в интернете все равно будут приходить.

2 Нет процента на остаток.

Процент на остаток на карте «Кэшбэк» не предусмотрен. Как вариант, в банке можно открыть накопительные счета.

UPD: 04.11.2021
На накопительном счете «Выгода» на минимальный остаток до 10 млн руб. до конца 2021 года положено 7% годовых, далее 5,5% годовых (на остаток более 10 млн руб. — сразу 5,5% годовых):

Стоит иметь в виду, что у накопительных счетов «Райфа» есть неочевидный недостаток. Дело в том, что в «Райффайзенбанке» за снятие наличных с текущих и накопительных счетов через кассу предусмотрена комиссия в 0,7%, минимум 300 руб.

Без комиссии снять нал можно в банкомате с помощью карты, но там суточный лимит 200 000 руб., месячный 1 000 000 руб. Большие суммы без комиссии можно только стянуть с карты через сторонние сервисы.

UPD: 12.03.2020
Для зарплатников комиссия за выдачу наличных через кассу заметно гуманнее: 150 руб. за операцию при общем лимите на обналичку в 5 млн руб./мес.:

3 Нет бесплатного межбанка.

Межбанк в «Райфе» стоит 0,75% (минимум 50, максимум 1000 руб.)

UPD: 12.03.2020
У зарплатников стоимость межбанка составляет 0,5% (минимум 25, максимум 500 руб.):

4 Платное толкание.

Исходящие переводы по номеру карты у «Райффайзенбанка» очень дорогие, стоят 1,5%, минимум 50 руб.:

5 Комиссия за оплату за границей.

У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):

6 Ограничение на количество дебетовых карт.

У одного клиента в «Райффайзенбанке» может быть не более трех основных дебетовых карт + один кобренд с «Лентой»:

7 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

UPD: 10.06.2020

Кредитная карта Кэшбэк на всё от Райффайзенбанка. Особенности

Как я уже написал выше, у кредитной карты «Кэшбэк на всё» такая же бонусная программа, как и у дебетовки «Кэшбэк», т.е. за все покупки предусмотрено вознаграждение в 1,5% реальными деньгами без лимитов и округлений.

Выпуск карты бесплатен, обслуживание тоже будет бесплатным весь срок действия карты при оформлении её до конца 2020 года (стандартная плата 1490 руб./год.):

К карте могут навязать страховку и платное смс-информирование (стоит 60 руб./мес.), однако обе эти услуги легко отключаются в отделении без лишних вопросов со стороны сотрудников банка.

У кредитки «Кэшбэк на всё» такой же честный грейс-период до 52 дней, как и у другой кредитной карты банка «ВСЁ СРАЗУ». Расчётный период – месяц (промежуток времени между двумя выписками). Платёжный период – 21 день после окончания расчётного периода. По умолчанию дата выписки — 7 число каждого месяца, её можно самостоятельно сменить раз в год:

В грейс у «Райфа» не попадает снятие наличности с кредитки в банкоматах, переводы с карты на карту, операции квази-кеш. За них положена комиссия в 3% + 300 руб.

Каких-то жестких требований к потенциальным владельцам своих кредиток «Райф» не предъявляет. В качестве подтверждения дохода подойдет не только справка 2НДФЛ, но и выписка из пенсионного фонда через госуслуги, загранпаспорт, документы на автомобиль:

Бесплатная кредитка в хозяйстве пригодится 🙂 Чтобы повысить вероятность одобрения кредитки, можно сначала оформить дебетовку «Кэшбэк» и попереводить туда несколько месяцев «зарплату» (для этого нужно просто ставить галочку в соответствующем поле при стягивании с любой карты другого банка).

В этом случае «Райф» может и сам предложить оформить кредитную карту «Кэшбэк на все», сформировав предодобренное предложение.

Вывод

Безусловно бесплатная карта «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка» с кэшбэком в 1,5% деньгами на все покупки отлично подойдет для покупок в тех категориях, которые не прикрыты картами с более высоким кэшбэком. Также она пригодится для очень крупных покупок, т.к. здесь нет месячного лимита в начислении вознаграждения.

UPD: 01.12.2021
Не забудьте про акцию «Приведи друга»: если заказать карту «Кэшбэк» по этой ссылке и до 31 января потратить по ней от 500 руб., то банк подарит 1000 руб. Предложение актуально для тех, у кого минимум полгода не было счетов в «Райффайзенбанке».

Карту удобно пополнять, есть много партнеров для бесплатной обналички. Хотелось бы, конечно, чтобы у нее появился какой-нибудь процент на остаток.

Ближайший конкурент — это «Альфа-Карта с преимуществами», там тоже есть кэшбэк 1,5% на все, а при тратах от 70 000 руб./мес. – 2% (условием его выплаты является наличие покупок от 10 000 руб./мес.).

По бесплатной Opencard от «Открытия» (выпуск стоит 500 руб.) при выполнении определенных условий доступен кэшбэк 2-3% на все баллами, которыми можно компенсировать ранее совершенную покупку от 1500 руб.

У другой дебетовой карты «Райффайзенбанка» «ВСЁ СРАЗУ» новые клиенты в первый год могут рассчитывать на кэшбэк в 2% на все (за покупки на 200 000 руб. дадут 4000 баллов, которые можно обменять на 4000 руб.).

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

Источник https://raiffinfo.ru/kartu/debetovaya-karta-rayffayzen-banka

Источник https://investor100.ru/debetovaya_karta_raiffeisenbanka/

Источник https://hranidengi.ru/karta-kjeshbjek-ot-rajffajzenbanka-1-5-na-vse-i-bez-zvezdochek/