Карта Плюсов (Card Plus) Кредит Европа Банка

Дебетовые карты

Дебетовая карта-копилка Карта Плюсов (Card Plus) Кредит Европа Банка (КЕБ)

С 08.10.2021 поменялась бонусная программа.

По «старым» картам «Кредит Европа Банк» продолжает начислять 5% кэшбэка за оффлайн-оплату на предприятиях общепита и АЗС и 1% на все остальное.

По «новым» картам полагается кэшбэк 1.5% на все покупки, в том числе и онлайн. Список исключений, конечно, есть, но в нем нет МСС 4900 (коммуналка) и МСС 9311 (налоги). Лимит кэшбэка — 4000 рублей в месяц.

01.01.2022 — Акция по Card Plus — с 1 по 9 января кэшбэк 5% за развлечения (кино, театры, музеи, галереи, концерты, цирки, парки развлечений, бильярд и боулинг, MCC 5945, 5971, 7832, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7996, 7999).
Регистрация не требуется. По всем Card Plus на январь установлена ставка доходности 7,2% годовых (было 6,8%)/

Получение карты

Первый год обслуживания карты — бесплатный, далее 499 рублей/год. Поэтому в конце года ее можно будет закрыть. Самое необычное — изготовление именной эмбоссированной карты прямо в процессе оформления заявки, все заняло около 20-25 минут, вместе с подключением интернет-банка. Это даже намного быстрее чем получение карты Tinkoff Black, которую могут привезти в течение суток.

Кэшбэк по «старым» Card Plus

Повышенный кэшбэк в 5% банк дает на покупки в категориях

• топливо, бензин, автозаправочные станции (MCC 5541, 5542, 5983)
• автосервисы (MCC 5169, 5172, 7511, 9752, это далеко не все MCC-коды автосервисов)
• кафе, рестораны, бары, ночные клубы, дискотеки, рестораны быстрого питания — с MCC-кодами 5812, 5813, 5814.

Есть стандартный список исключений + указано, что кэшбэк не наливают за покупки по карте в интернете, где номер карты вводят с клавиатуры. Зато лимит кэшбэка весьма щедрый — до 5000 рублей/месяц. Кэшбэк учитывают за календарный месяц, только те операции, которые в этом месяце были обработаны. Кэшбэк выплачивается спустя 15 дней после завершения отчётного периода, как правило 7-8 числа следующего месяца.

Интернет-банк

Сразу после получения карты, конечно, нужно не забыть подключить интернет-банк. Также есть мобильное приложение. Выдается фиксированный логин и временный пароль. Дополнительное средство безопасности — СМС-подтверждение для входа. Большое достоинство интернет-банка — это бесплатные межбанковские переводы, см. дешевый и бесплатный межбанк. Дневной лимит на переводы – 300000 рублей. Недостаток — отсутствие информации об MCC-кодах в мобильном банке. В интернет-банке тоже не видно MCC-код, но если скачать PDF-справку об операции, то в ней есть эта информация.

Проценты на остаток

Карта Плюсов — это не только хороший кэшбэк на заправках и в кафе, но и заметные проценты на остаток. Величина процентов не зависит от даты получения карты и рассчитывается как средняя ставка доходности вкладов до востребования минус 0.5%, в ноябре 2021 составляет 6.5% годовых.

Но проценты начисляются только в том случае, если на карте 10000 рублей и более. Если в какие-то дни сумма меньше 10 тыс., то в эти дни проценты не начисляются.

Пополнение Карты Плюсов

Тут способов немного. Пополнение наличными — только в банкоматах КЕБ с функцией приема наличности. Другой вариант — межбанком из другого банка по реквизитам счета карты. Если есть бесплатный c2c (Тинькофф), небольшую сумму можно закинуть и по номеру карты.

Собственный сервис Кредит Европа Банка позволяет пополнить Карту Плюсов без комиссии с других карт через c2c. Сервис находится на сайте банка, на главной странице внизу по центру.

Далее обычное заполнение перевода с карты донора на вашу карту, комиссия за перевод отсутствует:

Также, в 2020 году Кредит Европа Банк подключился к системе платежей СБП, поэтому и ввод, и вывод средств можно делать через нее, до 100000 рублей в месяц без комиссии.

Снятие наличных

Снять наличные без комиссии возможно в банкоматах любого банка, но не более чем 5000 р/мес. Дальше комиссия 0.5%. В «родных» банкоматах комиссии конечно нет, а в сутки можно снять 60000 рублей, а в месяц — 300000 — относительно немного. Еще 100000 рублей в сутки можно получить в ПВН КЕБ.

Виртуальная (электронная) карта Плюсов

Если вы уже клиент Кредит Европа банка, то вы можете себе оформить электронную карту Плюсов прямо в мобильном приложении или Интернет-банке за минуту.

Новости

21.12.2021 — В исключения добавлены MCC 4899 (кабельное ТВ, платные ТВ-услуги), 6010, 6011, 6531, 7800-7802, 9754 (последние MCC — гос. лотереи, азартные игры, лошадиные/собачьи бега — только для США). Условия для новых карт.

12.11.2021 — акция до 12.12.2021. CARD PLUS вернет еще 8 000 рублей. Увеличьте сумму своих покупок по Карте CARD PLUS с 12 ноября по 12 декабря 2021 г. по сравнению с предыдущим месяцем (12 октября — 11 ноября 2021 г.):

• на 10 000 рублей и получите дополнительно 1% от суммы операций
• на 30 000 рублей и получите дополнительно 2% от суммы операций

Общий месячный лимит вознаграждения не меняется — 4000 руб.

10.02.2021 — По дебетовке Card Plus с 1 марта вводится лимит кэшбэка 1000₽/мес в категории «Топливо, бензин и автозаправочные станции» (mcc 5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7511, 9752). Общий лимит кэшбэка по карте прежний: 4000₽/мес.

05.02.2021 — Акция, дополнительные категории повышенного кэшбэка 3% оффлайн / 2% онлайн для дебетовой карты Кредит Европа Банк CARD PLUS с 5 по 28 февраля 2021:

Кредитные карты банка Кредит Европа

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

В этом материале мы рассмотрим предложения Кредит Европа Банк по части кредитных карточек.

Виды карт и условия пользования ими

Невозможно сходу назвать условия по кредитной карте «Кредит Европа Банк», т.к. этих самых кредиток в ассортименте компании целых 10 штук. И каждое предложение отличается от остальных: размером кэшбека, условиями пользования, величиной льготного периода и т.д. Поэтому начнем разбор предложений банка поэтапно.

Ferrari

• Льготный период до 50 дней;
• Ставка за снятие наличных — 39% годовых, ставка на безналичные покупки — 27,9% годовых ;
• Максимальный кредитный лимит — 250 тысяч рублей;
• Эта карта с кэшбэком от Кредит Европа Банк позволяет получать от 1% до 5% во всех магазинах, а в онлайн-магазине Ferrari — 15% от суммы покупки;
• Первый год обслуживания предоставляется бесплатно, далее — 500 рублей в год.

Card Credit

• Льготный период до 50 дней;
• Ставка за снятие наличных — 39% годовых, ставка на безналичные покупки — 29,9% годовых ;
• Максимальный кредитный лимит — 250 тысяч рублей;
• Кэшбек отсутствует. Зато держатели карт получают доступ к акционным программам партнеров банка и к тарифу «Покупка товаров в рассрочку» (0% годовых при покупке товаров в определенных магазинах на условиях банка);
• Обслуживание полностью бесплатно в течение всего срока пользования.

Card Credit Gold

• Льготный период до 50 дней;
• Ставка за снятие наличных — 39% годовых, на безналичные расчеты — 28% годовых ;
• Максимальный кредитный лимит — 0,5 млн рублей;
• Кэшбек находится в пределах 1-2% от суммы покупки в зависимости от магазина и категории товара. Кроме того, держатель получает доступ к программам «Мастеркард Бесценные города» и «Покупка товаров в рассрочку»;
• Обслуживание полностью бесплатно, если сумма покупок в месяц равна или превышает 15 000 рублей. В противном случае в счет обслуживания ежемесячно списывается 79 рублей.

Главная особенность карточки — возможность снимать наличные в банкоматах и кассах за рубежом без какой-либо комиссии. Кроме того, в рамках пакета «Мастеркард Бесценные города» держатели золотой кредитки получают бесплатную медицинскую страховку за рубежом.

Card Credit Plus+

• Льготный период до 50 дней;
• Ставка за снятие наличных — 39% годовых, за безналичные покупки — 25% годовых ;
• Максимальный кредитный лимит — 600 тысяч рублей;
• Кэшбек находится в пределах 1-5% от суммы покупки в зависимости от магазина и категории товара. Кроме того, держатель получает доступ к программам «Бесценные города» и «Покупка товаров в рассрочку»;
• Обслуживание полностью бесплатно, если сумма покупок в месяц равна или превышает 10 000 рублей. В противном случае в счет обслуживания ежемесячно снимается 69 рублей или 300 рублей раз в год.

Карта Metro

• Льготный период до 40 дней;
• Ставка за снятие наличных — 29% годовых, за покупки — 23% годовых ;
• Максимальный кредитный лимит — 250 тыс. руб.;
• Кэшбек отсутствует. Автоматическое подключение пакета «Покупка товаров в рассрочку»;
• Обслуживание полностью бесплатное в течение всего срока пользования.

Очевидный плюс карточки — низкие процентные ставки, благодаря чему пользование возобновляемым кредитом по кредитной карте Европа Банк не бьет по бюджету так же, как пользование другими кредитками от КЕБ или других банков. Этот плюс уравновешивается маленьким льготным периодом и небольшим кредитным лимитом, так что необходимо тщательно взвесить, стоит ли низкая ставка таких ограничений.

Карта Ашан Visa Classic

Почти такая же низкая процентная ставка, как и по карте Metro, но при этом имеется кэшбек и стандартный льготный период. Карта однозначно понравится тем, кто не любит переплачивать за покупки, но ценит удобство, которое дают кредитные карточки.

• Льготный период до 50 дней;
• Ставка по любым действиям — 29% годовых ;
• Максимальный кредитный лимит — 250 тысяч рублей;
• Кэшбек находится в пределах 0,8-1% от суммы покупки в зависимости от магазина и категории товара. Кроме того, держатель получает доступ к акционным программам партнеров банка и к скидочной системе «Ашана»;
• Обслуживание стоит фиксированные 100 рублей в год.

Условия пользования картой рассрочки

Каждый банковский продукт из представленных выше — это не только кредитка, но еще и карта рассрочки. Это возможно благодаря подключенному пакету «Покупка в рассрочку», стандартного для большинства предложений банка.

Согласно условиям программы, при покупке определенных товаров можно получить рассрочку на срок 3-6 месяцев. Если клиент погасит задолженность в срок рассрочки, ему не придется платить ни рубля в счет комиссии или процентов. Рассрочка оформляется на:

• технику и электронику;
• детские товары;
• предметы для дома и быта;
• одежду и обувь;
• путешествия.

Оформить рассрочку можно при оплате товаров в магазине.

Требования и порядок оформления

Требования, что называется, классические:

• Возраст заявителя — не меньше 18-ти лет на момент обращения и не больше 70-ти лет на момент окончания срока действия кредитки;
• Российское гражданство с постоянной пропиской в РФ;
• Хорошая кредитная история;
• Достаточный доход и стаж на последнем рабочем месте не меньше 3-х месяцев.

Оформление возможно как очно, так и через интернет. Во втором случае нужно подавать онлайн заявку на сайте банка. В документе необходимо указать среднемесячный доход, цели получения карточки, паспортные и контактные данные.

Банк быстро реагирует на предварительную заявку — на это уходит не больше двух дней. Менеджер банка попросит вас составить пакет документов (паспорт, второй документ и справка о доходах).

В назначенный день документы нужно передать менеджеру в отделении банка. Далее организация рассматривает заявку в течение 3-5 рабочих дней. Если все в порядке, вам предложат подписать кредитный договор, после чего карта в конверте будет вам передана лично или через курьера.

Условия снятия и пополнения

Снимать деньги невозможно без сопутствующего начисления процентов годовых. Это специфика кредитных карт: льготный период дается только на покупки картой, а не на снятие наличности. Но не только на этом потеряет деньги клиент. За снятие наличных полагается еще и комиссия, если снимать деньги в банкоматах и кассах других банков:

• в чужих банкоматах — 2,5% от суммы, но не меньше 90 рублей;
• в чужих кассах – 2,5% от суммы, но не меньше 180 рублей.

При этом снятие наличности в банкоматах Кредит Европа Банк производится без комиссии. Пополнение карты также бесплатно в кассах и банкоматах банка. При пользовании банкоматами и кассами других банков, начисляется комиссия, указанная выше.

Как активировать, разблокировать или заблокировать кредитку?

Разблокировка производится только в отделении банка — нужно составить заявление и передать его сотруднику банка. В свою очередь, для активации карточки нужно вставить ее в банкомат, затем ввести пин-код и, наконец, нажать на опцию «Узнать баланс» (впрочем, подойдет и любая другая процедура). Вот и все, карта активирована.

Как заблокировать карту? Блокировка или, по-другому, закрытие карты точно так же проводится в отделении банка по заявлению. Обязательно возьмите справку об отсутствии задолженности и претензий.

Краткое резюме статьи

Предложения Кредит Европа Банк ориентированы на повседневный широкий спрос — продуктовые магазины, бытовая техника и т.д. Удобные и выгодные для клиента условия, а также наличие кэшбека с лихвой компенсируют небольшой кредитный лимит.

Обзор лучших дебетовых карт для поездки в Европу

Привет, уважаемые читатели блога. Сегодня решил продолжить финансовую тематику, а в центре внимания будут карты с валютой счёта евро. Если вы часто путешествуете или просто не хотите держать все сбережения в рублях, карточный счет в евро станет хорошим выходом из ситуации. Дебетовая карта в евро открывается многими банками, но условия разнятся, в том числе и по конвертации евро в другие валюты. Я проанализировал предложения, и лучшие рассмотрю в этом обзоре.

Преимущества счета в валюте

Зависит от того, для чего вы используете пластик:

• если только для оплаты товаров в интернет-магазинах, и чтобы расплатиться в супермаркете, то счет в евро не нужен. При его использовании будете постоянно терять деньги на конвертации. Дело в том, что расплачиваться нужно в рублях, и при оплате будет проходить конвертация валют;
• длязарубежных поездок, особенно в ЕС, проведение безналичных платежей без лишних комиссий очень ценно. Можно, конечно, оплатить тот же ужин в ресторане или номер в отеле наличными, но их придётся предварительно снять (а это потери времени на поиск банкомата и процент при обналичке), так что карты действительно выручают.

Дополнительный бонус – хранение сбережений в евро и долларах защищает от инфляции. Сейчас рубль ведет себя стабильно, но вспомните, что происходило с нашей валютой пару лет назад.

Евровая карта позволит спокойно наблюдать за скачками курса рубля и не штурмовать обменники, пытаясь купить доллары или иную валюту.

Критерии выбора

Тем, кто только собирается завести себе евровую карточку, рекомендую при выборе банка учитывать:

• стоимость обслуживания;
• процент на остаток и дополнительныеусловия для его начисления;
• возможность снятия валюты в банкоматах других банков в путешествии. Если она есть, то какой процент за это берут;
• наличиебанкоматов банка за рубежом;
• возможность снятия валюты в банкоматах в пределах РФ.

Критерии почти те же, что и при выборе обычной карты, только добавляются пункты, связанные с работой за границей.

Обзор лучших карточек для поездок в ЕС

Я не случайно подчеркиваю, что перечисленные ниже варианты оптимальны для поездок в еврозону. Они обслуживаются платежной системой MasterCard, а значит, что валюта биллинга – евро. Если произвести оплату нужно в евро, конвертаций не будет, этим евровый счет выгоднее долларового в Европе. Подробнее об этом поговорим чуть позже, а пока перейдем к обзору предложений банков.

Tinkoff Black

В самом банке ее называют лучшим предложением. Для рублевых счетов предлагают неплохой кэшбек, проценты на остаток по счету, но для евровой карты это не особо актуально – вряд ли вы будете расплачиваться ею в супермаркете. Условия использования:

• валюта – рубли, доллары, евро;
• стоимость обслуживания – 99 руб., бесплатно при остатке на счете от 30 000 руб., вкладе от 50 000 руб. или выданном кредите. В валюте обслуживание бесплатное;
• кэшбек – до 30% по спецпредложениям, 5% в любимых категориях, 1% — прочие категории;
• начисление на остаток – 5% по рублевым счетам на суммы до 300 000 руб. и только при условии покупок по карте на общую сумму от 10 000 руб. и 0,1% для валютных.

А теперь пара нюансов:

• владеть пластиком можно и бесплатно, если остаток на счету равен как минимум €1000 либо открыт вклад или не погашен кредит наличными. В таком случае пластик становится с бесплатным обслуживанием;
• кэшбек распространяется на все валюты, так что если покупаете за рубежом, смело списывайте с еврового счета;
• выгодные проценты начисляются только на остаток в рублях, а вот в евро предлагают только 0,1%, да и то только если баланс не превышает €10000. В прочих случаях начисление на остаток отменяется. Дополнительное условие – проведение оплаты покупки на любую сумму;
• нет трансграничных платежей;
• за внешний банковский перевод придется отдать €15, внутренние переводы бесплатны;
• до€5000 в месяц снятие наличных бесплатно через банкоматы Тинькофф, свыше этой суммы комиссия составит 2% (минимум €3).

Карта хороша, но подойдет скорее для путешествий в Европу, чем для хранения валюты. Процент на остаток по счету мизерный, а для сумм свыше €10 000/$10 000 равен 0. В моем личном рейтинге предложение Тинькофф лидирует.

Оформить Tinkoff Black

Tinkoff ALL AIrLines

Уже по названию понятно, на что ориентировано предложение. Главная особенность – повышенный кэшбек, начисляющийся клиентам за расходы, связанные с путешествиями (покупка билетов на самолеты, оплата номеров в отелях). Грамотное использование пластика за границей – настоящая наука, этому вопросу посвящён отдельный материал.

• валюта – рубли;
• стоимость обслуживания – 299 р./ мес., бесплатно при неснижаемом остатке в 100 000 руб. или открытом кредите;
• кэшбек – 1,5% за каждые потраченные 100 рублей, начисляется в милях. По спецпредложениям доходит до 30%. По прочим категориям – 1% за каждые 100 потраченных рублей;
• начисление на остаток – 5% годовых при покупках по карте от 20 000 руб.;
• внешние и внутренние переводы бесплатны;
• через банкоматы партнеров снимать можно до 100 000 руб. в месяц, а при сумме от 3000 р. комиссия взиматься не будет;
• на пластик других банков переводить можно до 20 000 р. в месяц бесплатно. Комиссия при превышении 1,5% (минимум 30 р.).

Это предложение включено в список по причине высокого кэшбека за оплату расходов, связанных с путешествиями. Я считаю, что в 2020 году необходимо владеть 3-5 картами, так что если вы еще раздумываете над тем, какую дебетовую карту лучше оформить, присмотритесь к Tinkoff ALL Airlines. Мили копятся быстро, тратьте их на покупку билетов, повышение класса уже купленного билета, оплату номеров в отелях.

Оформить дебетовку AllAirlines

Открытие OpenCard

Банк Открытие предлагает отличный вариант карты с бесплатным обслуживанием и массой других достоинств. Здесь дают 5,5% годовых при остатке на счете свыше 10 000 руб., кэшбек до 11% в избранной категории и даже деньги за оформление карты (500 руб.) вернутся на счет, если расходы превысят 10 000 руб.

Пластик открывается не только в рублях, но и в евро, долларах. Учитывая высокий кэшбек, неплохие проценты на остаток (причем для них нет жестких условий по обязательным расходам) Opencard я бы порекомендовал всем без исключения. Она подойдет и для регулярных покупок в сети, и для прочих целей.

Заказать карту Открытие

AlfaTravel

Карта интересна в первую очередь начислением миль. Месяц назад я писал о том, как накопить мили без проблем. В статье вы найдёте много способов быстрого накопления бонусов.

Основная особенность – кэшбек за расходы, связанные с путешествиями, но и прочие условия плохими назвать нельзя.

1. Кэшбек дают в виде миль, 5% при расходах от 100 000 руб./мес., 3% – от 70 000 руб./мес., 2% – от 10 000 руб./мес. До 11% на покупки через travel.alfabank.ru (тариф Премиум).
2. Обслуживание 100 руб./мес при расходах ниже 10 000 руб./мес. Первые 2 месяца бесплатно, также бесплатно при остатке более 30 000 руб.
3. Процент на остаток начисляется на суммы до 300 000 руб. При расходах до 10 000 руб./мес. – 1%, 70 000 руб./мес. – 6%.
4. Переводы на карты других банков выполняются с комиссией 1,95%, не менее 30 руб.
5. Снятие наличных с комиссией 0% при расходах по карте как минимум 10 000 руб./мес. или остатке от 30 000 руб. В остальных случаях 1,5%, но не менее 200 руб. Снятие бесплатно в первые 2 месяца.

Все как и везде – чем больше тратите, тем активнее копится кэшбек.

Получить карту Alfa Travel

В таблице ниже – условия по лучшим на мой взгляд дебетовым картам для путешествий.

Советы по использованию карт

• заведите большеодной карты. Практика показывает, что в нужный момент произойдёт форс-мажор, так что подстрахуйтесь;
• заранее продумыватьрасходы, географию перемещений. Прикиньте, стоят ли в этих городах банкоматы, в которых вы получите деньги с карты вашего банка;
• имейте при себе наличные. Не полагайтесь только на безналичную оплату;
• следитезабалансом карт. Что касается того, как положить евро на карту, работают стандартные методы – с другого карточного счета, банковским переводом;
• учитывайте возможностьдополнительногозаработка. Желательно, чтобы банк и проценты на остаток давал неплохие, и кэшбек, и стоимость обслуживания не завышал.

Еще один нюанс – учитывайте валюту биллинга, от этого зависит количество конвертаций при оплате карточкой. Например, у MasterCard валюта биллинга евро, в Европе оплачивать покупки сможете без дополнительных конвертаций.

Из схемы видно, что для евро конвертаций в еврозоне не будет. При оплате картой МастерКард, например, в США будет одна конвертация – из евро в доллары. При оплате в третьих странах с нацвалютами конвертаций будет две.

Подведение итогов

Сложно сказать, какую выбрать карту на все случаи жизни, банки стараются сделать условия максимально выгодными для клиента. Универсального варианта, который сочетал бы в себе все преимущества нет, но я нашёл и рассказал о 2-3 предложениях с привлекательными условиями (приятный кэшбек, бесплатное обслуживание, перепривязка счета в другой валюте).

Рекомендую подходить к выбору осознанно и хотя бы бегло пройтись по условиям, которые предлагает банк. Так можно компенсировать 5-10% будущих расходов и избежать откровенно невыгодных предложений. Если у вас есть замечания и опыт использования карт в заграничных путешествиях, обязательно пишите в комментариях. Я же на этом буду заканчивать обзор, не забывайте подписываться на обновления блога. До новых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Источник https://nakopi-deneg.ru/debetovye-karty/karta-plusov-kredit-evropa-bank/

Источник https://vkreditbe.ru/kreditnye-karty-banka-kredit-evropa/

Источник https://guide-investor.com/banki/euro-cards/