Особенности дебетовых карт Сбербанка

Содержание

Особенности дебетовых карт Сбербанка

Платежные карты можно использовать для проведения безналичных платежей в заведениях, где есть терминал, переводов на другие счета, покупок через интернет, оплаты коммунальных и других услуг, пополнения мобильного телефона.

В Сбербанке есть 11 видов дебетовых карточек, в числе которых классические, зарплатные, пенсионные, моментальные, премиальные продукты. Они отличаются тарифами, набором дополнительных услуг (кэшбэк, начисление процентов на остаток и т. д.), типом платежной системы.

Использовать пластик Сбербанка можно и в России, и за границей. За клиентом сохраняется право выбора платежной системы. При оформлении заявки онлайн на сайте, он выбирает из представленных вариантов. При обращении в отделение, говорит менеджеру о желании выбрать тот или иной вид.

Еще одна особенность – нестандартный дизайн пластика. Для обычных платежных карточек по умолчанию предусмотрен стальной окрас, для классов голд и платинум – золотой и черный (соответственно). Владельцы классической или молодежной дебетовых карт могут заказать выпуск пластика с уникальным дизайном. Правда, эта услуга платная и за нее придется отдать 500 рублей.

Особенности дебетовых карт Сбербанка

Виды дебетовых карт Сбербанка

Кроме предназначения, дебетовые карточки можно разделить на несколько групп и по другим параметрам. Один из них – принадлежность к определенной платежной системе:

Два первых варианта распространены во всем мире. Дебетовая карта Мир от Сбербанка предназначена для пользования только внутри страны.

Условия обслуживания

Выпуск, перевыпуск, ведение личного кабинета через компьютер и мобильное приложение бесплатны. Комиссия также отсутствует при пополнении своего счета через терминал или кассу банка, снятии наличных через кассу или банкоматы Сбербанка.

Бесплатно можно воспользоваться мобильным банком в эконом-режиме. Подключение полного функционала предоставляется бесплатно в течение двух первых месяцев использования. В дальнейшем его стоимость составит 60 рублей в месяц, что не так уж и много в сравнении с предложениями других банков.

Проценты на остаток

Сбербанк позволяет не только хранить, но и накапливать средства. На дебетовых карточках установлена депозитная программа с возможностью получать до 3,5% годовых, которые начисляются на остаток средств на счете.

Лимиты на снятие наличных

Держатели классических платежных карт Виза и Мастеркард могут снимать до 150000 рублей в сутки, 1,5 млн рублей в месяц.

Пенсионерам доступно снятие наличных в размере до 50000 рублей в сутки, 500000 рублей – в месяц.

Стоимость обслуживания

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием: моментальная и пенсионная. Но у них есть некоторые недостатки. Банк выпускает пенсионные карты только в системе МИР без возможности выбора другого варианта. Моментальная карта справляется со своей основной функцией, ее можно получить за 15 минут, но такой пластик дает мало бонусов и привилегий.

Умная карта Visa Gold от Газпромбанка - почему стоит оформить?

Стоимость обслуживания других банковских продуктов зависит от их типа.

Бонусные программы

Первый приятный подарок от Сбербанка – возможность накапливать бонусы за покупки. В рамках программы «Спасибо от Сбербанка» за каждые 30 потраченных рублей клиент получает баллы. Потратить их можно в магазинах-партнерах.

Есть здесь и кэшбэк, который зачисляется в виде реальных денег. Исключение составляет лишь специальная карточка «Аэрофлот», где кэшбэк выражается в милях.

Размер бонуса зависит от типа пластика. На золотых дебетовых картах он может достигать 20% при покупках у партнеров и 5% при использовании пластика для расчетов в супермаркетах. На молодежную карту возвращается 11% цены покупок, совершенных в молодежных магазинах, и 0,5% от остальных трат. На платинум карты дополнительные 10% начисляются при оплате в ресторанах, АЗС и такси.

Для всех остальных банковских продуктов существует программа «Спасибо», которая позволяет накапливать по 0,5% от суммы каждой покупки.

Как получить дебетовую карту

Особенности дебетовых карт Сбербанка

Заявку на дебетовую карту можно заполнить двумя способами:

  1. В отделении финансового учреждения. При себе необходимо иметь паспорт, СНИЛС, пенсионное удостоверение (если оформляется пенсионная карта). Менеджер подскажет, какую карту Сбербанка выбрать, расскажет о тарифах, поможет заполнить анкету.
  2. Заказать дебетовую карту Сбербанка онлайн. Для этого на сайте банка нужно выбрать тип карты и заполнить анкету. Дальше останется только выбрать филиал финансового учреждения, в котором удобно получить готовый пластик.

Как закрыть карту Сбербанка

Для закрытия необходимо обратиться в отделение финансового учреждения и написать соответствующее заявление. Остаток средств можно получить в кассе или перевести на другой счет.

Окончание срока действия пластика не равносильно полному закрытию счета!

После закрытия счета менеджер обязан выдать подтверждающий документ и уничтожить карточку.

Что такое дебетовая карта Сбербанка и как ею пользоваться

Пластиковые карты уже давно и прочно вошли в нашу привычную жизнь. Несмотря на изобретательность мошенников, с «пластика» украсть средства гораздо сложнее. К тому же совершать покупки, расплачиваясь таким способом, безопаснее. Этот платежный инструмент может быть кредитным и дебетовым.

Сегодня узнаем, что такое дебетовая карта Сбербанка, и как ею пользоваться. Почему именно Сбера? Все просто – именно этот банк обслуживает большую часть держателей «пластика». Кто-то получает зарплату, а кто-то заказывает выпуск для личного использования.

Лицевой счет карты Сбербанка

Дебетовая карта Сбербанка, что это значит?

Сегодня все больше людей выбирают не обычный кошелек с купюрами, а небольшую пластиковую карточку, позволяющую совершать любые операции. Если вы хотите пользоваться исключительно своими средствами, следует оформлять дебетовую карту – носителя личных сбережений «сберовского» клиента.

Еще одно преимущество дебетового карточного счета – возможность оплачивать операции, совершаемые через Сеть, выполнять безналичные переводы, пополнять счет мобильного телефона и многое другое. Одним словом, этот банковский продукт очень выгодный и удобный.

Сбер предлагает большой ассортимент своих платежных пластиковых инструментов, некоторые из них выпускаются и обслуживаются бесплатно. Дебетовая карта Сбербанка, что это такое простыми словами? Это специальный счет клиента, на котором находятся его деньги, а не заемные.

Условия пользования дебетовой карты Сбербанка, особенности

Этот банк может предложить разные карточки, в зависимости от условий использования. Среди них есть продукты премиум-класса – Голд, Платинум, а есть простые зарплатные, классические, пенсионные, даже можно оформить карту болельщика ЦСКА. Их главное отличие заключается в платежной системе, цене годового использования, а также в предлагаемых бонусах: кэшбек, программа «Спасибо» и многое другое.

Следующая особенность – на некоторых видах «пластика» имеется специальный чип, который гарантирует повышенный уровень безопасности для владельца.

У дебетовой карты Сбербанка условия пользования очень выгодные, она функционирует и за пределами РФ, так что смело можно брать в поездки.

Дизайн является еще одной отличительной чертой банковских продуктов. Стандартное оформление лишь у Классической карты. Ее можно открыть под любую платежную систему. У обычного «пластика» серая окраска, Gold – золотистого цвета, а Платинум – черного.

Другие оформлены интересными рисунками. А вот Классическую Viza и Молодежную получится выпустить в своем индивидуальном дизайне, данная услуга стоит 500 рублей.

Что значит дебетовая карта Сбербанка России, ее виды

Одним из основных отличий «сберовских» карточек является то, что разрешается выбрать систему платежей. Обычно менеджер банка при подписании договора уточняет ваш выбор. В России есть 3 варианта:

    представляет собой популярную американскую систему платежей. Она позволяет делать покупки и проводить другие транзакции в любой стране, к тому же за границей оплачивать покупки карточкой проще всего – терминалы установлены даже в маленьких торговых точках. Очень много скидок получает турист при бронировании билетов, отеля и прочего. Особенно выгодно оформлять этот вариант тем, кто часто бывает в Канаде, США, потому что основная валюта здесь доллары.
  • Второй по распространенности считается MasterCard. Ее лучше выпускать тем, кто ездит в Европу, к примеру, Германию, Бельгию – основная валюта – евро. Тут будет больше скидок на шопинг, рестораны, походы в кинотеатр. Кроме того, система позволяет выполнять денежные переводы через социальные сети с привязкой карточного счета бесплатно. – еще одна система, являющаяся национальной. Она была создана для использования внутри России. Здесь не слишком большая стоимость обслуживания за год, хотя ее возможности гораздо скромнее, если сравнить с международными аналогами. Например, расплатиться за границей этим «пластиком» не получится, да и в интернет-магазинах ее принимают не во всех.

Сбербанк дебетовая карта: условия обслуживания, проценты

«Содержание» дебетовой карточки нельзя назвать слишком затратным. У многих клиентов довольно выгодные условия использования. У каждого есть свой Личный кабинет, которым можно пользоваться и с компьютера, и с мобильного устройства. Обычно перевыпуск по завершению срока действия бесплатный, да и без комиссии можно пополнять счет, делать большую часть переводов и платежей.

Со всех карточек, независимо от выбранного вида, можно снимать «наличку» в аппаратах самообслуживания и в кассовых отделах Сбера беспроцентно. Можно обналичить сбережения без комиссионных сборов и в банках-партнерах, банкоматах.

Если подключить мобильный банк с ограниченным пакетом услуг, платить за него не нужно. Полный пакет бесплатный всего два месяца, дальше взимается абонентская плата 60 рублей.

В каких случаях обслуживание бесплатное?

Надо отметить, что есть карточки, за обслуживание которых платить не нужно. К таким относятся пенсионные платежные инструменты и моментального выпуска. «Пластик» для пенсионеров оформляется исключительно в национальной системе МИР, также как и для бюджетников.

Все большую популярность набирают моментальные карточки, потому что они оформляются всего за десять минут, но при этом у них будет гораздо меньше бонусов.

Отличия между Визой и Мастеркард

Проценты на остаток

Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать пенсионеру? Естественно «пластик» для пенсионных и социальных выплат. Это позволит получать небольшой дополнительный доход благодаря специальному накоплению. Когда на счету хранятся деньги, а Сбер начисляет на эту сумму до 3,5% годовых. Естественно, это не 5-7% депозит, но можно распоряжаться личными сбережениями по своему усмотрению, не нарушая договоров с финансовым учреждением, в любое время.

Ограничения

Если говорить про установленные лимиты, то тут сильных ограничений нет:

  • для владельцев пенсионных карточных счетов в сутки можно обналичить 50 000 – 500 тысяч рублей;
  • для стандартных Мастеркард и Виза, «Подари жизнь», «Сберкарта Тревел» и с эксклюзивным дизайном лимиты меньше: до 150 000 в сутки в собственных и партнерских аппаратах самообслуживания, за месяц можно снять наличными не больше 1,5 миллионов рублей.

Программы поощрения

Это, пожалуй, самое привлекательное для тех, кто выбирает, какая дебетовая карта Сбербанка лучше. Каждый хочет получать скидки, постоянно принимать участие в акциях, копить сумму для будущей покупки. У Сбера есть своя бонусная программа «Спасибо». За покупки начисляются баллы, которые потом легко потратить у партнеров, их ассортимент постоянно расширяется.

Кэшбек у каждой карты свой. К примеру, для «СберКарты Тревел» он считается милями – до 10% от потраченной суммы, для «Золотой карты Аэрофлот» начисляется 1,5 мили за каждые оплаченные 60 рублей. Потом на эти мили можно брать билеты.

  • на карточку с большими бонусами возвращается до 10% на АЗС, в ресторанах, кафе, такси и 1,5% в супермаркетах;
  • для карты Платинум «Подари жизнь» – 0,5% от покупки и 30% от суммы оплаты у партнеров бонусами «Спасибо»;
  • для «Молодежной Сберкарты» кэшбек до 10% за покупки и до 30% за покупки у партнеров.

Есть и другие варианты «пластика», которые также принимают участие в программе «Спасибо», кэшбек на них составляет от 0,5-1%.

Номер карты Сбербанка

Тарифы и стоимость обслуживания для физических лиц

Понятно, что с классом платежного инструмента повышается и цена за использование. Средняя стоимость «сберовского» дебетового продукта – 750 руб. в первый год и по 450 руб. за последующие. Если «пластик» золотой – оплата уже около 3 000 руб., при выпуске «Подари жизнь» Gold необходимо внести 4 000 руб.

Выпуск платиновой карточки обычной – 4 900 руб., а благотворительной – 15 000 руб. «Молодежная», которая выдается клиентам 14-22 лет стоимость максимально низкая – 150 руб. в год, но если выполнить некоторые условия, к примеру, получать на карту стипендию или тратить в месяц от 5 000 – платить ничего не придется.

Есть и другие варианты. Перед тем, как выбрать что-то для себя, следует внимательно ознакомиться с тарифами, потому что сейчас практически у каждой карты свои условия и программы поощрения.

Дебетная карта Сбербанка — что это такое, как оформить и забрать

Сегодня вовсе не обязательно обращаться именно в офис финансовой организации, можно сделать это просто на официальном сайте. Но сначала придется выбрать для себя подходящий продукт, полностью удовлетворяющий ваши потребности. А уже потом оставить заявку.

Принято считать, что заказ «пластика» – долгий и сложный процесс. На самом деле необходим минимальный пакет документов.

  • Для оформления понадобится только паспорт и наличие в нем печати с пропиской. А также нужно написать заявление на выдачу.
  • Для оформления пенсионного «пластика» нужно предоставить страховое свидетельство налогоплательщика и удостоверение пенсионера.

Стандартно для получения именной карты необходимо подождать 3-5 недель. Когда она будет готова, на заявленный номер телефона придет SMS уведомление. Для того чтобы ускорить процедуру, можно заказать мгновенную карту. Ее выдают оперативно после подписания договора, а обслуживание будет бесплатным. Вот только преимуществ у нее будет меньше, если сравнивать с классическими.

Инструкция, как подать заявку

Она простая и быстрая. Как заказать? Оформить «пластик» можно:

В банке. Нужно взять с собой документ, подтверждающий личность, СНИЛС и пенсионное удостоверение. Далее необходимо взять номерок и ждать своей очереди. Менеджеру сообщить о желании оформить дебетовую карту. Сотрудник заполняет анкету, рассказывает об условиях использования, достоинствах выбранного варианта. После оформления всех документов, просто ждете выпуска.

С помощью сайта. Для этого:

  • заходим на главную станицу сайта в свой Личный кабинет;
  • находим нужную вкладку и вид «пластика»;
  • заходим во вкладку «Заказать»;
  • в появившемся окошке вводим сведения в анкету: ФИО, телефонный номер, паспортную информацию и прописку, отмечаем отделение, в котором удобнее получить продукт.

После отправки заявки, следует дождаться выпуска, а потом идти его получать.

Карта Мир Сбербанк для бюджетников

Как пользоваться?

Выше уже было отмечено, что с помощью дебетовой карты можно выполнять безналичные расчеты. Иными словами, это технологичная альтернатива традиционному кошельку. Так что можно пополнять свой карточный счет, обналичивать средства с него, совершать различные покупки.

Тут все элементарно: даете карту или прикладываете к устройству, и с нее списывается определенная сумма. Но не всем понятно, как пополняется счет.

Как пополнить?

Мы разобрались, что такое дебетовая карта Visa Сбербанка России, Мастеркард и МИР. Теперь поговорим о том, как ее можно пополнить. Банкоматы и терминалы Сбера есть почти в любом населенном пункте, поэтому процедура пополнения простая.

Но можно обратиться в филиал, взяв карточку, паспорт и сумму зачисления. Менеджер через платежный терминал поможет отправить деньги и выдаст чек транзакции.

Можно воспользоваться устройством самообслуживания, в котором предусмотрена услуга пополнения. Там вписываете данные карточки или вставляете ее в картоприемник, чтобы она была индентифицирована в авторежиме. Далее вставляете купюры, после чего они мгновенно поступают на счет, а терминал выдает соответствующую квитанцию.

Как снять деньги с дебетовой карточки Сбербанка

Снимается «наличка» так же просто, как и пополняется счет. Можно обратиться в банковское учреждение. Только в этом случае сотрудник выдает сумму, списанную с карточки. К слову, за эту услугу комиссия не взимается, если вы обращаетесь в банк-эмитент, то есть в Сбер. Если необходимо обналичить деньги в сторонней организации, следует сначала узнать размер комиссионного сбора.

Следующий способ – банкомат. Вставляете «пластик», вводите свой ПИН-код, в основном меню выбираете снятие наличных. Вводите сумму и подтверждаете операцию. Деньги будут выданы, а чек напечатан. Если на этом действия заканчиваются, забираете карточку.

Как закрыть карту?

Иногда возникают ситуации, когда нужно закрыть «пластик». Возможно, человек больше не хочет использовать карту, и платить каждый год за нее нет смысла. В таком случае следует пойти в банк с самой карточкой и документами.

Если на карточном счету были сбережения, их следует обналичить или перевести на другой счет, оплатить что-то. После чего оформляется соответствующее заявление на закрытие, договор аннулируется. Менеджер должен отдать на руки документ, подтверждающий это, а также уничтожить «пластик».

Помните, что окончание срока действия платежного инструмента – это еще не закрытие самого счета.

Если срок истек, и вы решили не пользоваться больше продуктом, сразу закрывайте его. Иначе за обслуживание плата будет копиться, долг расти, а ваша кредитная история портиться.

Основные преимущества и недостатки дебетовой карты Сберабанка

Прежде чем завести себе такой платежный инструмент, следует рассмотреть основные плюсы и минусы «сберовского» продукта. Возможно, это повлияет на ваше решение.

Дебетовые карты Сбербанка

В настоящее время большой популярностью пользуется дебетовая карта Сбербанка, предполагающая минимальные ограничения на совершение транзакций и неплохие бонусы. Годовое обслуживание дебетовой карты Сбербанка стартует со 150 рублей, а у специального пенсионного продукта и вовсе отсутствует. Кроме того, отдельные карты предполагают опцию «депозит на остаток», что позволит уберечь деньги от инфляции.

Дебетовая карта Cash Back MasterCard Альфа банк

Дебетовая карта Альфа банк - «Альфа-Карта»

Дебетовая карта Сверхкарта+ от Росбанка

Дебетовая карта Тинькофф Блэк

Дебетовая карта ХоумКредит Польза

Дебетовая карта Промсвязьбанк Твой Кэшбэк

Заработную плату давно перестали выдавать на руки через кассу. Теперь используют дебетовые карты, выпускаемые банками. Их выдают не только в рамках зарплатных проектов, но и для получения социальных выплат. Многие граждане в индивидуальном порядке заказывают карты, самостоятельно пополняя счета. Пользоваться такими продуктами выгодно, поскольку можно получить кэшбэк, надежно защитить наличность от кражи и совершить оплату за покупки/услуги через личный кабинет официального сайта банка.

Дебетовые карты Сбербанка 2019

Дебетовые карты Сбербанка

Портал 101-credit.ru подготовил для вас подборку самых востребованных банковских продуктов. При выборе ориентируйтесь на обслуживание дебетовой карты Сбербанка (ежемесячную или годовую плату), лимиты на совершение операций, дополнительные бонусы в виде баллов или накопленных миль. Предлагаются карты 3 платежных систем, открытие рублевого и мультивалютного счета, пластик с кэшбэком и процентами на остаток.

Классическая дебетовая карта — лучшее соотношение «цена:качество»

Дебетовая карта Сбербанка Классическая

Стандартная банковская карточка предназначена для безналичных расчетов с возможностью получения бонусов по программе «СПАСИБО», бесплатных переводов до 1 млн рублей в день через интернет-банкинг и снятия налички до 150 тыс. рублей в день без комиссии.

Дебетовая карта Сбербанка: условия продукта Classic

Для получения карты при себе нужно иметь паспорт или любой другой документ, на основе которого подавалась заявка.

Классическая с индивидуальным дизайном

Класическая карта с индивидуальным дизайном от Сбербанка

При оформлении классической карты вы можете выбрать свой дизайн. Для этого нужно:

  1. Нажать на красную пометку «Свой дизайн», расположенную рядом с картинкой пластика.
  2. Загрузить фото, выбрать картинку из галереи или самостоятельно поработать над дизайном.
  3. Согласиться с требованиями банка.
  4. Ввести номер своего смартфона.
  5. Нажать кнопку «ОК».

Из СМС-сообщения вы узнаете, одобрил ли банк ваш дизайн.

Золотая дебетовая карта Сбербанка

Золотая дебетовая карта Сбербанка

Эта банковская карточка актуальна для тех, кто часто совершает расчеты за товары и услуги безналичным способом. Накопленные бонусы «СПАСИБО» могут быть обменены на скидки от партнеров Сбербанка, к примеру, на покупку авиабилетов или билетов на мероприятия.

Условия пользования

Оформить этот банковский продукт можно через площадку-агрегатор, на официальном сайте финучреждения или в ближайшем отделении. В крупных городах страны карта будет готова к получению через 2-3 дня с момента подачи заявки. В других населенных пунктах забрать свой заказ можно через 3-15 дней.

Карта с большими бонусами

Дебетовая карта Сбербанка с большими бонусами

Премиальный банковский продукт ориентирован на пользователей, предпочитающих рассчитываться за покупки безналичным способом. Бонусы «СПАСИБО» доступны к получению в 3 категориях. С этой картой удобно экономить на заправках, при посещении заведений сферы HoReCa и в супермаркетах.

Особенности

Приятным бонусом для пользователей станет бесплатный индивидуальный дизайн. Вы можете в режиме онлайн выбрать обложку пластиковой карты, загрузив свое фото, сделав коллаж или подобрав картинку из коллекции.

Заказываем карту через интернет

Оформить дебетовую карту Сбербанка можно дистанционным способом — онлайн, не выходя из дома. Для этого нужно посетить официальный сайт площадки-агрегатора https://101-credit.ru и выбрать категорию меню «Дебетовые карты».

Руководство к дальнейшим действиям:

  1. Определяетесь с видом банковского продукта. Нажмите кнопку «Подробнее».
  2. Активируете иконку «Оформить сейчас» и вы сразу же будете перенаправлены на страницу формирования заявки на пластик Сбербанка.
  3. Выбираете валюту и заполняете анкету. Нажимаете кнопку «Далее».
  4. Вводите код, поступивший на номер телефона.
  5. Продолжаете заполнение анкеты и выбираете место получения.
  6. Отправляете заявку.

После 2-3 рабочих дней дебетовая карта Сбербанка будет готова (в населенных пунктах время получения может растянуться до 15 дней). Об этом претендента проинформируют через СМС-сообщение. Чтобы забрать свой заказ, нужно пройти в выбранное отделение, предъявить паспорт и подписать бумаги.

Важно Истек срок банковской карты, и вы полагаете, что счет закрыт автоматически. На самом деле плата за ежемесячное обслуживание продолжает начисляться, записываясь в долг. Для закрытия карты вам нужно сразу же обратиться в ближайший офис Sberbank.

Таким образом, дебетовые продукты от Сбербанка — надежная защита денежных средств. Держателям таких карт выгодно рассчитываться в сфере ритейл безналичным способом. Можно обналичивать деньги без комиссии в любом банкомате финучреждения, а также получать процент на остаток по дебетовому счету.

Источник https://1000bankov.ru/wiki/osobennosti-debetovyh-kart-sberbanka/

Источник https://rubankcard.ru/chto-takoe-debetovaya-karta-sberbanka/

Источник https://101-credit.ru/debet-card/debetovye-karty-sberbanka

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Предыдущая статья Вклады банков через Интернет
Следующая статья Что такое ИИС?