Инвестиции в криптовалюту

Эксперты и специалисты банковской сферы до сих пор не могут оценить разумность инвестирования в криптовалюту. Однако те энтузиасты, которые верят в рост курса биткоина в будущем, получают прибыль уже сейчас. Использование валюты набирает обороты благодаря большому количеству полезных способов ее реализации. Число пользователей, связавших свой бизнес с биткоин, растет. Данная статья позволит правильно выбрать криптовалюту и решить, стоит ли.

1. Особенности инвестирования в криптовалюты
2. В какую криптовалюту инвестировать?
3. Процесс инвестирования
4. Сложности у начинающих инвесторов
5. Преимущества и недостатки вложений
6. Риски инвестиций
7. Как оценить риски?
8. Нюансы и возможные проблемы

Особенности инвестирования в криптовалюты

Репутация цифровой валюты достигает все новых высот, растет и доверие пользователей. Этому способствует:

• Расширение масштабов применения криптовалюты, в том числе и на государственном уровне.
• Рынок инвестирования обогащается новыми игроками из Китая и Индии. Страны и частные компании начинают искать средства, не относящиеся к политической ситуации.
• Крупнейшие интернет-магазины сегодня принимают биткоин, что позволяет валюте развиваться и дальше в стремительном темпе. Повышается доступность цифровой валюты благодаря установке уличных финансовых автоматов для проведения платежей. Развитие криптовалюты связано еще и с применением новых инструментов для хранения денежных средств, развитием майнинга.

Как прогнозируют специалисты стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.

Итак, в долгосрочной перспективе при наличии довольно большой суммы денежных средств инвестирование в криптовалюту совершенно точно выгодным предприятием, но, даже имея совсем скромную сумму свободных денег в размере 10 – 25 тысяч рублей, можно грамотно вложит и заработать дополнительные средства. Важно оценить риски и выбрать правильную криптовалюту.

В какую криптовалюту инвестировать?

Изучение текущих котировок криптовалют – главная задача инвестора. Учитывать нужно еще и надежность «цифрового золота». В данный момент можно с легкостью попасть в сложную ситуацию с фейковыми валютами, которые проводятся компаниями и больше похожи на финансовую пирамиду. Проверенные криптовалюты:

1. Ethereum показывает стабильное развитие с момента создания. Из бонусов для пользователей – это возможность самостоятельного генерирования блокчейн-приложений для проведения финансовых операций. Достоинство криптовалюты заключается в отсутствии посреднических компаний, это уменьшает опасность кражи вложенной суммы денег. Пользователи Ethereum также имеют возможность создания казино, букмекерских контор. В будущем по прогнозам экспертов криптовалюту ждет рост в 10 раз.
2. Bitcoin – одна из самых ликвидных криптовалют. Инвесторы за время вкладывания денежных средств получили более 120% годовых. Особенно это касается длительных вложений от 5 лет. Конечно, вложив средства в 2012 году можно получить фантастическую выгоду сегодня. Инвестировать в Bitcoin легко через специальный кошелек, которая дает выход на одну из площадок, торгующих биткоинами.
3. Monero имеет главное преимущество перед остальными криптовалютами, это анонимность пользователей и проведенных транзакций. Есть и отрицательные стороны: валюта очень популярна на черном рынке, так как переводы средств не могут быть отслежены правоохранительными органами и другими лицами.
4. Factom в основе имеет блокчейн, чем обеспечивается сохранность данных.
5. Counterparty – финансовая платформа, которая использует технологии блокчейна, имеет криптовалюту XCP. Транзакции проводятся по специальным биткоин адресам.
6. Siacoin – полностью анонимная платформа с удобным интерфейсом.
7. Lisk – потенциальный конкурент Ethereum, имеющий перспективы роста.
8. Ripple – идеальная криптовалюта для венчурных операций, так как комиссия за проведение платежей сокращена.
9. Steem — система платежей за выполненную услугу.
10. Zcash представляет собой совершенно новую площадку с высоким уровнем анонимности и хорошими котировками.

Процесс инвестирования

Зная о преимуществах инвестирования в криптовалюты, и решив, в какую из них вкладывать свободные финансы, необходимо подумать о процессе покупки цифровых денег

Традиционный способ приобретения криптовалют – электронный кошелек, доступ, к которому есть только у правообладателя, мошенники не смогут его взломать, даже если сервис, на котором он располагается, поделится данными. Проводить транзакции с цифровыми валютами можно также на специальных биржах, где вы получаете сразу несколько кошельков для беспрепятственного проведения операций. Кошельки на биржах взламываются регулярно, поэтому хранить большие суммы денег это большой риск.

Существуют биржи, через которые можно перекупить биткоины за рубли у других пользователей. На сервисах такого типа обычно хороший курс. Операцию легко выполнить, имея карту Сбербанка или любого другого банка. Весь процесс выглядит следующим образом:

1. Покупатель выбирает продавца, на счету у которого блокируется определенная сумма биткоинов.
2. Появляется номер карты, на которую и совершается перевод.
3. После совершения платежа продавец подтверждает факт получения денег, биткоины переходят к покупателю.

Сложности у начинающих инвесторов

Предсказать рост или падение котировок новых криптовалют не возьмется даже профессионал, их курс зависит в большей степени от рекламы и разного рода спекуляций. С более проверенными игроками, такими как Ethereum или Bitcoin ситуация более понятна и поддается прогнозированию. Но существуют и ряд других проблем, связанных с техническим оснащением проблем. Увеличение числа пользователей повлечет к тому, что транзакции будут проходить медленнее, чем обычно. Платежные операции с привлечением мелких сумм являются невыгодными из-за взимаемой комиссии за перевод. Такая особенность новой валюты может значительно ослабить ее влияние на экономическую ситуацию в мире, а также повлиять на цену и котировки.

Преимущества и недостатки вложений

Начать хотелось бы с преимуществ инвестирования в критповалюту, поскольку это действительно выгодно:

• На протяжении уже долгого времени Биткоин показывает стабильный рост по отношению к другим валютам. На графике представлен курс ВТС к рублю.
• Пользователи оказывают особое доверие именно биткоину. Другие криптовалюты не пользуются таким спросом. После любых падений биткоин обязательно переходил в рост. Кроме этого он обладает высокой капитализацией, что еще больше укрепляет позиции валюты.
• Уже было проведено масштабирование биткоина, а последующее разветвление на новую валюту привлечет еще больше пользователей.
• Ликвидность биткоина выше, чем другой криптовалюты. Возможности его использования при покупке и продаже также обширны.
• Инвестировать в криптовалюту необходимо именно сейчас, поскольку на данный момент биткоин и другие цифровые деньги освобождены от давления государства. За хранения монет не взимается дополнительная плата, как в случае с депозитами или банковскими счетами. Плюсы большинства криптовалют: анонимность, децентрализованность.

Помимо положительных факторов инвестирования, стоит сказать и о недостатках:

• Значительное понижение скорости проведения транзакции уже более года вызывает тревогу пользователей. По словам экспертов ситуация может измениться только в худшую сторону, однако масштабирование сети возможно решит проблему.
• В некоторых государствах существует запретительная политика. Излишний контроль также приведет к усугублению ситуации, потере доверия среди пользователей.
• Рост курса может смениться резким «обвалом», что еще больше повышает риски инвестирования.

Риски инвестиций

Риски обусловлены еще и тем, что повлиять на положение биткоина может даже группа спекулянтов, действующих сообща. Стоит вспомнить время, когда курс падал практически беспричинно, в первых числах 2017 года он составлял 1153 доллара, а уже через пять дней резко сместился до 850 долларов. Такие ситуации явление достаточно редкое, но скидывать со счетов такую возможность не стоит. При крупных инвестициях можно потерять значительную сумму.

Как оценить риски?

«Альткоины», валюты представляющие конкуренцию более проверенным игрокам финансового рынка, считаются еще более выгодными в плане инвестирования. Однако их положение может кардинально измениться через 2-3 года. предсказать точное время стагнации сложно, поэтому инвестор должен принять самостоятельное взвешенное решение о надежном вкладывании собственных средств.

Нюансы и возможные проблемы

Как прогнозируют специалисты, стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.

Как инвестировать в криптовалюту новичку – советы, правила, виды заработка

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Дек 21, 2021

Инвестирование в криптовалюту – тема, актуальность которой с каждым днем только растет. Если вы думаете, что уже упустили момент и вкладываться нужно было в 2010 году, то это неверно. И сегодня миллионы людей ежедневно зарабатывают на крипте, такую возможность дает волатильность ее курса, а также возможность покупать небольшие доли (например, биткоин делится на 100 миллионов более мелких единиц, не обязательно покупать его весь, как это делали в начале при стоимости в несколько центов).

Итак, сегодня редакция Profinvestment.com подробно расскажет, как инвестировать в криптовалюту новичку – как выбрать подходящую монету, как ее купить и хранить. Также дадим много полезных советов по снижению рисков.

Преимущества инвестирования в криптовалюту

Существует множество видов финансовых инструментов, в которые можно инвестировать – это акции, облигации, нефть, фиатные валюты и т.д. Криптовалюта уверенно вошла в этот список в последние годы. Она способна обеспечить самый высокий уровень доходности среди всех перечисленных инструментов, однако это сопряжено и с самым высоким уровнем рисков. На данном типе инвестиций останавливают внимание люди, которые интересуются технологической сферой и верят, что цифровые активы со временем заменят фиат, а также ценят блокчейн-технологии за их конфиденциальность и децентрализацию.

Первые биткоин-инвесторы заработали миллионы долларов, если у них хватило терпения и веры дождаться, пока монета существенно вырастет в цене. А иногда долго ждать и не приходилось – например, в апреле 2020 года BTC стоит $7000, а через год – целых $60 000. Конечно, были у биткоина и падения. Цены на криптовалюты невозможно предсказать в краткосрочной перспективе. Поэтому рисковать можно лишь теми деньгами, которые вы можете себе позволить потерять.

Выбор криптовалюты для инвестирования

Мы не даем инвестиционных советов, а также не рекомендуем вам слушать людей, даже экспертов, которые агитируют за инвестирование в ту или иную валюту. Всегда сами изучайте информацию и учитывайте риски.

Конечно, главным инвестиционным активом среди криптовалют пока остается биткоин. Но помимо него существуют десятки тысяч других монет со своими достоинствами, недостатками и перспективами. Каждую из них можно покупать частично, так что не имеет значения, если актив слишком дорогой.

Факторы, на которые нужно обращать внимание новичку при выборе криптовалюты для инвестирования:

• Ценность проекта. Например, Ethereum быстро вырос, потому что разработчикам пришлась по душе возможность создавать собственные децентрализованные приложения, и до сих пор эфир стабильно лидирует в этой отрасли, несмотря на большое количество конкурентов.
• White Paper. У проекта должен быть главный технический документ, где подробно описаны предпосылки создания, цели, польза, которую платформа принесет миру, а также технические аспекты работы.
• Команда. Авторитет команды – один из признаков того, что ваши деньги в надежных руках. Многие разработчики предпочитают оставаться анонимными, и это само по себе не является плохим признаком (взять хотя бы Bitcoin), но все же желательно, чтобы члены команды были известны, имели профиль в LinkedIn, участвовали в каких-либо успешных стартапах ранее. Если криптовалюта совсем новая и члены команды вам не известны, поищите в гугле или яндексе по их фото – верный способ сразу выявить мошенничество, если фотография найдется еще на десятке подобных сайтов.
• Открытый исходный код и его своевременное обновление. Загляните в репозиторий криптовалюты на Github и проверьте активность разработчиков.
• Неправдоподобные обещания. Любые проекты, где вам обещают гарантированную прибыль или сверхприбыль, это мошенничество и зачастую финансовая пирамида.

Все эти факторы помогут убедиться, что у монеты есть долгосрочные перспективы, она полезна, а значит, будет расти. Краткосрочный же рост предсказать куда сложнее, он зависит в основном от маркетинга компании на старте.

Если вас интересуют монеты с серьезным потенциалом, в первую очередь рассмотрите топ-10 по рыночной капитализации. Если же вы склоняетесь к тому, чтобы получать быструю и высокую прибыль, то нужно отслеживать на ранних этапах токены новых проектов, которые могут взлететь. Но этот вариант очень рискованный и вряд ли подойдет для новичка.

Советы по вложениям в криптовалюту

Считается, что оптимальный момент для покупки криптовалюты (благонадежной, выбранной с учетом всех перечисленных выше факторов) – это когда она некоторое время держится на стабильно низком уровне. Неразумно покупать на пике («на хаях», как говорят трейдеры), поскольку монета затем начнет падать. И также не желательно покупать во время падения – это сравнивают с попыткой поймать падающий нож.

Несколько общих рекомендаций по выбору момента для входа в рынок:

• Заранее проработайте стратегию и строго ей следуйте. Не поддавайтесь эмоциям, покупая или продавая интуитивно. Все сделки должны совершаться только в соответствии с выбранной стратегией. Рекомендуем почитать про индекс страха и жадности – показатель, наглядно отображающий влияние эмоций на рынок.
• «Пузыри» на крипторынке не похожи на пузыри в классических финансах. В рамках волатильности криптовалют 10%-е изменение за сутки вполне нормальное явление. Рост на 100% теоретически может быть пузырем, но также может быть всего лишь началом ралли. Рост на 1000% — почти всегда пузырь, но не факт, что он лопнет.
• Покупайте и продавайте только при полной уверенности в точке входа. После одного провала может быть другой, также как после одного рывка роста может быть следующий. Лучше не спешить, а подождать и изучить ситуацию.

Конечно, определить, когда монета находится на пике, а когда в падении, тоже не всегда просто. Даже эксперты иногда ошибаются, а рядовые инвесторы – тем более. Многие не хотели покупать BTC по $1000 или ETH по $100, считая эти цены завышенными.

Виды инвестирования

Расскажем о пяти востребованных способах зарабатывать на криптовалюте в 2022 году. Все они различаются по степени риска и доходности, так что каждый сможет выбрать подходящий для себя вариант инвестиций в криптовалюты для начинающих:

1 Классический инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель

Можно составить портфель инвестиций, который будет одновременно надежным и прибыльным. Например, включить в него Bitcoin, несколько лидирующих альткоинов, а также 2-3 новых перспективных токена. Нормальным уровнем доходности с минимальным риском считается 10% в месяц. Сама природа крипторынка – бычья, даже если периодически тренд разворачивается в обратную сторону.

Некоторые аналитики считают, что вкладываться лучше не в конкретные монеты, а в целые блокчейн-компании. Предпочтительнее всего вариант, при котором будут выплачиваться дивиденды. На рынке уже довольно много инструментов, позволяющих это сделать, блокчейн-компании все больше думают в сторону того, чтобы выходить на фондовый рынок.

2 Стейкинг

Стейкинг криптовалют в кошельке Atomic

С небольшим капиталом имеет смысл подумать о стейкинге – риски здесь куда ниже, сложно совершить ошибку на эмоциях и потерять все деньги. А стейкинг позволяет получать пассивный доход, примерно как если бы вы положили деньги на банковский депозит. Это инструмент не только заработка, но и сохранения капитала.

Однако и в этом случае вам потребуется составить своего рода инвестиционный портфель – выбрать, в какие монеты лучше инвестировать, достаточно ли они прибыльны и безопасны. Как всегда, работает принцип – чем выше прибыльность, тем выше и риски. Поэтому важно соблюсти баланс. Все, что требуетсядля начала работы – это внести на депозит в определенный объем монет; такой функционал предлагают многие биржи и кошельки.

3 Торговые спекуляции

Торговля криптовалютой на бирже Bitfinex

Это может быть прямой трейдинг, когда вы покупаете дешевле и продаете дороже, а разница – это ваша прибыль. Опытные трейдеры могут значительно увеличить доход при помощи маржинальной торговли (своего рода «кредита» на торговлю, взятого у биржи, который нужно отдать с процентами).

Также есть вариант заработка арбитражем. Когда курс монеты падает или растет, то не на всех биржах одновременно успевает установиться один и тот же уровень цены. Небольшое различие всегда есть. Это дает пользователям возможность выгадать на разнице, купив токен на одной платформе и продав его на другой. Этот метод хорош тем, что получать доход здесь можно независимо от того, в какую сторону движется рынок.

4 Майнинг

Майнинг криптовалют

Добыча криптовалюты при помощи майнинга на первый взгляд кажется затратным делом, и в некоторых случаях это так и есть. Если бюджет у вас ограничен, то можно рассмотреть вариант облачного майнинга, то есть доверить управление техникой профессиональной площадке. Или купить доступ к целому серверу с вычислительными мощностями, которые окупятся за 6-8 месяцев.

Также можно приобрести оборудование, которое уже было в употреблении и выбрать для него местоположение с дешевым электричеством. Все это поможет минимизировать затраты. Но в любом случае, сначала воспользуйтесь калькуляторами майнинга, чтобы понять, на какой примерный уровень заработка рассчитывать и покроет ли он затраты новичка на инвестирование в криптовалюты.

5 Децентрализованные финансы

Децентрализованные финансы (DeFi)

2020 год отмечен взрывом популярности децентрализованных финансов (DeFi). Это главным образом криптовалютные биржи и протоколы для крипто-кредитов. Их особенность в том, что средства пользователя лежат у него на кошельке, а все транзакции происходят между участниками напрямую, переводом с кошелька на кошелек.

На кредитных протоколах можно зарабатывать, отдавая свои активы под проценты, причем прибыль может быть неплохой, это зависит от рыночных условий. Но также есть вариант вложений в стартапы путем участия в токенсейлах. Аналитики отмечают, что такой подход имеет смысл, ведь сфера DeFi все еще активно развивается, и новые достойные проекты появляются регулярно.

Покупка криптовалюты

Теперь рассмотрим, какие есть способы приобретения криптоактивов:

. Торговые платформы, напоминающие традиционные фондовые биржи. Для покупки с их помощью потребуется внести на счет активы, а после покупки рекомендуется вывести криптовалюту на внешний кошелек. Централизованные биржи обычно удобны и рассчитаны как раз на новичков, а также предоставляют широкий дополнительный функционал. Примеры: Binance, FTX, OKEx, EXMO, Currency.com, Bybit, Cex.io, Huobi. . Эти платформы не хранят у себя средства пользователей. Однако они не работают с фиатом (рублями, долларами и другими мировыми валютами), поэтому перед работой с ними нужно приобрести каким-нибудь другим способом криптовалюту или стейблкоины – монеты, стоимость которых привязана к доллару или иному фиату). Примеры: Uniswap, Sushiswap, BakerySwap, 1inch. . Специальные обменные пункты, позволяющие менять фиат на криптовалюту или наоборот. Потребуется адрес кошелька, куда будут зачислены средства. Для выбора обменника с самым выгодным курсом можно воспользоваться такими мониторингами, как BestChange. Примеры обменных пунктов: Prostocash, ExchangeKey, MChange, Magnetic Exchange. . Многофункциональные платежные системы для хранения, покупки, продажи и обмена активов зачастую позволяют купить криптовалюту тем или иным способом. Примеры таких сервисов: Payeer, Capitalist, AdvCash. . Немного ниже расскажем о том, какими бывают криптовалютные кошельки. Многие из них дают возможность также и купить криптовалюту, чтобы сразу зачислить ее на баланс. К примеру, Trust Wallet, Trustee Wallet, Blockchain.com, Atomic Wallet. . Торговые платформы, которые значительно отличаются от других видов бирж своим устройством. Здесь используется эксроу-счет (или счет условного депонирования), на котором хранится криптовалюта до момента оплаты, а сама оплата осуществляется на фиатный кошелек или карту контрагента. Примеры: OKEx P2P, Binance P2P, LocalBitcoins, Bitpapa, HodlHodl, LocalCryptos, Cryptolocator. . Простые в использовании боты от различных обменников и p2p-бирж, ссылки на которые есть на официальных сайтах этих сервисов. Есть и самостоятельный бот Chatex для p2p-обмена.
• Криптоматы. Физические устройства, которые можно найти в крупных городах мира. Позволяют новичку купить криптовалюту за наличные деньги путем взаимодействия с устройством, похожим на обычный банкомат.

Где хранить монеты

Это один из самых важных моментов в инвестировании. Купленные монеты должны храниться в надежном криптокошельке, где до них не доберутся хакеры. Кошельки могут быть кастодиальными и некастодиальными. Вторые намного предпочтительнее, так как позволяют пользователю самостоятельно нести ответственность на свои активы, в то время как первые берут обязанность хранения на себя.

Можно выделить несколько видов криптовалютных кошельков, которые подходят для новичков.

Десктопные (для компьютера):

Онлайн (веб-сайты, а также расширения для браузера):

Аппаратные (физические устройства, где криптовалюта хранится автономно от интернета):

Также есть бумажные кошельки; они создаются с помощью специальных сайтов или сервисов, представляют собой ключи от кошелька, распечатанные на бумаге и хранящиеся автономно.

Заключение

О криптовалюте сейчас можно услышать повсюду – в СМИ, соцсетях, от известных личностей. Илон Маск постоянно пишет твиты на тему крипты, а недавно актер Нил Патрик Харрис заявил, что он биткоин-инвестор уже не первый год. Тем не менее, можно с уверенностью сказать, что цифровые активы – это крайне рискованное вложение. Поэтому перед тем, как инвестировать в криптовалюту новичку, необходимо убедиться, что вы знаете все основы. Мы изложили основные шаги и аспекты инвестирования. Очень важно запомнить и применять два главных правила: во-первых, диверсифицируйте, а во-вторых, вкладывайте только то, что не жалко потерять.

Как начать инвестировать в криптовалюты

За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.

Что стоит знать новичку, прежде чем инвестировать в криптовалюты

Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.

Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:

Курс большинства криптовалют зависит в основном от спроса на биткоины из-за доминирующего положения Bitcoin (62 % рынка) среди других блокчейн-проектов. Например, капитализация Ethereum составляет всего 16 % от общего объема рынка, а XRP – 1,5 %. В прошлом Bitcoin имел еще большее доминирование, которое только дважды упало ниже 50 % – в середине 2017 и в начале 2018 годов.

Инвестирование в криптовалюты сопряжено с высоким риском, который инвестор должен учитывать. Курсы валют на биржах колеблются от сотых долей до сотен процентов в течение нескольких месяцев. Например, с октября 2020 по февраль 2021 цена Bitcoin выросла свыше 340 %.

Для вложения денег в крипту нужен инвестиционный план. Вам нужно четко понимать, насколько быстро вы хотите получить прибыль, сколько готовы инвестировать и какой актив использовать.

Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.

Основы инвестирования в криптовалюты

Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:

Если вы собираетесь инвестировать в новые криптовалюты или токены, о которых известно не слишком много, но у них есть потенциал роста, вам в первую очередь нужно проверить следующие составляющие крипто-проекта:

White Paper или план функционирования проекта. Вам нужно проверить, существует ли технический документ развития криптовалюты, платформы или другого актива, которые предлагаются для инвестирования.

Команда. Здесь стоит обратить внимание на то, кто стоит за тем или иным проектом, проанализировать опыт команды и ресурсы, которыми располагает проект. Бывают случаи, когда весь проект – это фикция, а «команда» – несуществующие люди.

Дорожная карта. Важно, чтобы у проекта был план развития и чтобы в нем было описано, что и в какой период разработчики планируют реализовать, какие действия выполнить для повышения ценности своей или токенов криптовалюты.

Будьте осторожны с ложной информацией, распространяемой в сети ботами или рекламодателями. Эти типы проектов обещают высокую прибыль в виде дивидендов, но нередко являются просто пирамидами и существуют очень недолго, принося прибыль только своим владельцам.

В поисках инвестиционных возможностей вам, скорее всего, придется выбирать между двумя видами активов:

Криптовалюта. Крипта – это уже готовый работающий проект, применимый в цифровом пространстве. Здесь стоит обратить внимание на то, что он предлагает: продвинутые смарт-контракты, анонимность в транзакциях или другие возможности, обещающие развитие проекта.

Токен. Такие единицы учета не являются криптовалютами, а нужны для представления цифрового баланса в некотором активе. Токены обычно выпускаются в двух формах:

ICO (первоначальное предложение монет) – сбор средств, похожий на краудфандинг, в рамках которого разработчики размещают с целью продажи определенное количество токенов для первоначальных инвесторов.

IEO (первичное предложение обмена) – сбор, аналогичный ICO, но токены выпускаются на бирже, которая проверяет проект в соответствии со своими руководящими принципами, что менее рискованно, чем ICO, потому что здесь есть посредник.

При выборе инвестиционного криптоактива стоит также обратить внимание на техническую спецификацию проекта, в частности:

Алгоритм консенсуса – транзакции могут подтверждаться в нескольких вариантах: Proof of Work (PoW), например Bitcoin, Proof of Stake (PoS), например Cardano.

Инфляция – у некоторых криптовалют есть заранее ограниченная конечная сумма, например, предельное число биткоинов – 21 000 000 единиц, в то время как другие могут создаваться бесконечно, как Tether, у которой время от времени появляется новый пул.

Перед тем как вкладывать деньги в конкретную криптовалюту, стоит проверить, основан проект на блокчейне или на технологии DLT. Например, Binance Coin был создан как токен стандарта ERC-20 на платформе Ethereum, но разработчиками планируется переход на собственный блокчейн, что означает увеличение курса BNB в несколько раз в ближайшей перспективе. Другой пример – форк на Ethereum, интерес к которому возрастет, потому что в день создания нового проекта владельцы монет ETH получат такое же количество новой криптовалюты.

Технический анализ

Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюту

Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.

Высокая доходность. Стоимость криптовалют изменяется постоянно и часто разница составляет сотни процентов за месяцы или даже недели.

Активное развитие рынка криптовалют. Рынок крипты развивается быстрее всех других финансовых рынков и на сегодня его общая капитализация превышает 1 100 000 000 000 долларов США. Конечно, 62% этого объема составляет капитализация Bitcoin, но и другие проекты демонстрируют рост, который во многом связан именно с увеличением стоимости монет BTC.

Гибкость использования. По сравнению с акциями, облигациями, паевыми инвестиционными фондами и драгоценными металлами криптовалюты гораздо более гибки в использовании. Монеты BTC и ETH – это больше чем просто инвестиционные активы, они являются формой виртуальных денег. Все больше магазинов, ресторанов, банков уже принимают платежи в криптовалюте, и ожидается только большее признание цифровых денег в качестве платежного инструмента. Это обеспечивает большую гибкость и свободу для инвестора, включая возможность превращать свои активы в товары и услуги одним щелчком мыши.

Проблемы безопасности. Инвестиции в криптовалюту не похожи на акции и облигации, и ситуация с безопасностью является одним из их недостатков. Новые инвесторы часто удивляются, узнав, что их активы могут исчезнуть, если хакеры получат доступ к счетам, и, в отличие от других инвестиций, обычно нет способа вернуть деньги. Некоторые инвесторы в криптовалюту предпочитают хранить свои монеты на холодных кошельках, изолируя их от доступа в интернет и связанных с этим рисков.

Налоги и регулирование. На рынке криптовалюты существует реальный риск, включая опасности, связанные с будущим налогообложением и дополнительным регулированием. В России прорабатывается возможность законодательного регулирования криптовалют и налогообложения операций с цифровыми деньгами, но пока этот вопрос остается на уровне обсуждений. Мнение ЦБ РФ – не легализовывать криптовалюты как законное платежное средство, так как они не подлежат государственному регулированию.

Нюансов инвестирования в криптовалюты значительно больше, и задача инвестора – учесть как можно больше рисков, сопоставив их с потенциальными выгодами.

Популярные среди инвесторов криптовалюты

Среди всего разнообразия криптовалют можно выделить несколько наиболее популярных на сегодняшний день:

Ethereum (ETH) – платформа, позволяющая создавать смарт-контракты и токены, специально для проекта был создан язык программирования Solidity.

Ripple (XRP) – проект для быстрого перевода средств в международной торговле, он распределенный, а не децентрализованный.

Litecoin (LTC) – очень похож на Bitcoin, отличается только более быстрым подтверждением блока (2,5 минуты), конечным количеством единиц (84 000 000) и методом шифрования (Scrypt).

Polkadot (DOT) — токен, обеспечивающий управление сетью Polkadot и её операционной деятельностью, а также он задействован в создании парачейнов (параллельных цепочек) путем связывания.

Binance Coin (BNB) – криптовалюта, созданная биржей Binance, предлагающая скидки, связанные с комиссиями на бирже и другие бонусы.

Stellar (XLM) – криптовалюта, которая в основном используется для микроплатежей, а также предлагает создание смарт-контрактов.

Chainlink (LINK) — децентрализованная сеть для связи смарт-контрактов с данными из реального мира посредством "оракулов". DeFi токен оракулов Chainlink, используется для оплаты операторам узлов передачи данных.

Synthetix (SNX) — это протокол ликвидности деривативов на Ethereum, который позволяет выпускать синтетические активы и торговать ими. Каждый синтетический актив представляет собой токен ERC20, который отслеживает цену внешнего актива (например акции различных компаний).

Среди представленных вариантов особо перспективными можно назвать Ethereum, Litecoin и Binance Coin.

Ethereum (ETH)

Среди альткоинов наиболее примечательным является Эфириум (ETH). Это цифровая валюта, которую можно успешно использовать для:

спекуляций из-за колебаний курса.

Еще недавно считалось, что цена эфира (ETH) сильно зависит от биткоинов (BTC), но результаты исследования, опубликованного аналитической компанией Skew, показывают, что в течение 24 месяцев из 14 значительных изменений курсов BTC и ETH только в пяти случаях курс эфира менялся следом за биткоинами.

Litecoin – криптовалюта с открытым кодом под лицензией X11, которая похожа на биткоин, но имеет ряд существенных отличий. Во-первых, сеть Litecoin обрабатывает блок каждые 2,5 минуты, а Bitcoin – каждые 10 минут, что позволяет быстрее подтверждать транзакции. Во-вторых, сеть Litecoin будет производить 84 000 000 монет, что в четыре раза превышает количество монет BTC в сети Bitcoin.

Binance Coin (BNB)

Binance Coin – это токен инструмента, принадлежащий одной из крупнейших криптовалютных бирж – Binance. Курс BNB не коррелирует с ценами других цифровых валют, что делает его более устойчивым к колебаниям стоимости. Кроме того, BNB работает в рамках программы лояльности платформы Binance, дает доступ к определенным услугам в рамках торговли на бирже, в частности быстрый обмен на другие криптовалюты.

Риски инвестиций

Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка

Источник https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/investicii-v-kriptovaljutu/

Источник https://profinvestment.com/invest-cryptocurrency-beginner/

Источник https://www.binance.com/ru/blog/all/%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D0%BD%D0%B0%D1%87%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%B2-%D0%BA%D1%80%D0%B8%D0%BF%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D1%8B-421499824684901579