Как выбрать брокера для торговли на бирже?

Используются одинаковые методы оценки, что позволяет объективно проводить их сравнение и создать честный рейтинг брокеров. 12 основных параметров. Анализируется 100+ опций. Никаких скучных таблиц.

Статьи о фондовом рынке и торговле на бирже

Как открыть счет Forex4You

Открытие счета у Финам брокера

Как открыть счет у брокера eToro — пошаговый гайд

Как выбрать брокера чтобы торговать на бирже

Сервис BrokRate помогает выбрать брокера, и изучить авторские отзывы, чтобы найти лучшего и самого выгодного биржевого посредника под ваши задачи (а еще и под стиль торговли!). На сайте нет ни одного заказного обзора. Каждая компания проходит исследование «глазами клиента» по более чем 100 показателям. В каждой из них командой проекта был открыт счет?

Чтобы клиенту было легче найти брокера, на основании этих данных строится независимый рейтинг.

Где лучше открыть брокерский счет для инвестиций

Брокерские счета для инвестирования открываются у классических брокеров (имеющих лицензию ЦБ). Такие брокеры отмечаются на сайте признаком «Имеет лицензию ЦБ РФ» и в характеристиках обязательно указывается номер лицензии.

Если вы планируете вкладываться долгосрочно не только в Россию, но и в Америку, то, возможно выгодней будет открыть счет у западного брокера.

1. При подборе отмечайте, что интересуют площадки Америки.
2. Из инструментов нужно выбрать «Акции и облигации» — для инвестиции только классика (и дело не только в дивидендах и купонном доходе)!
3. После ответа на вопросы сравнивайте лучших брокеров, подходящих вам, читайте обзор и переходите по ссылке чтобы открыть счет!

Подбор занимает меньше минуты, затем удобное сравнение и останется только выбрать. Попробуйте сами!

Банки или брокеры — где лучше открывать счет

Не нужно ограничивать себя при выборе. Надежные брокеры не обязательно банки и наоборот — банковский брокер не обязательно будет удобным брокером. Преимущества есть у обоих типов участников фондового рынка. На сайте BrokRate представлены обзоры и тех и других. Если нет веских причин (например — низкие комиссии, для больших сумм, а вы миллионер и ищите куда сделать вложение), останавливаться на конкретном Банке, представляющего услуги биржевого брокера имеет смысл, если:

• вы пользуетесь другими продуктами финансового института (зарплатный проект, кредит, расчетный счет физического лица),
• в вашем городе нет офисов подходящих по рейтингу брокеров (или нет возможности удаленно открыть счет), но есть банки,
• вы ярый сторонник бренда.

Через брокеров на сайте можно торговать только на фондовом рынке? А как же Forex?

И про FOREX не забыли. И про криптовалюту написали! На сайте проведена оценка и для FOREX трейдеров и скальперов (вы же не собираетесь инвестировать на Форексе?). Для получения информации достаточно выбрать интересующие рынки и торговые площадки. Или воспользоваться поиском по каталогу (на практике — сложнее и дольше).

Итого, мы находим брокеров со следующими инструментами:

• акции,
• криптовалюта,
• облигации,
• фьючерсы,
• форекс,
• товарный рынок.

Если попадаются компании с экзотическими инструментами, отдельно выделяем эту информацию.

Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке

В процессе начала торгов перед будущим трейдером или просто инвестором встаёт закономерный вопрос – какого брокера выбрать для работы. И здесь далеко не так как на рынке форекс, где условно есть кухни, зарубежные приличные фирмы и отечественные с лицензией. Фондовые брокеры все имеют лицензии, поэтому вопросов по поводу их надёжности не возникает, они все регулируются Центральным Банком и соблюдают правила.

Впрочем, различия есть, но они заключаются в другом, о чём мы и будем рассказывать далее. Итак, как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке и какие нюансы помогут определить лучший вариант?

Репутация

Мы живём в такое время, когда можно накрутить себе отзывы, постараться замолчать сложности и так далее. Но в трейдерском сообществе работает сарафанное радио, и если имеются какие-то проблемы, то они обязательно всплывают так или иначе. В качестве основных моментов, касающихся репутации отметим следующее:

1. Общение с клиентом. Всё просто – чем лучше и подробнее отвечают на вопросы, тем удобнее будет работать. Если же сотрудники некомпетентны и отвечают примерно также как продавцы-консультанты, то лучше от таких брокеров держаться подальше, так как взаимодействовать с представителями брокера в дальнейшем придётся однозначно.
2. Скорость пополнения и вывода средств. Понятно, что чем быстрее, тем лучше. Вопрос отпадает тогда, когда работа ведётся у брокера, который аффилирован с банком и есть счёт в этом банке.
3. Адекватность технической поддержки. Максимально важный момент для тех, кто будет заниматься активной торговлей. Возможность задать вопросы и получить разумные ответы важна, но ещё важнее нормальное отношение – бывают ситуации, когда повышают гарантийное обеспечение и не хватает маржи. В таких ситуациях дальше может быть принудительное закрытие. Можно связаться с поддержкой, объяснить ситуацию и либо довнести средства, либо самостоятельно прикрыть определённые позиции для освобождения капитала.
4. Аналитика от брокера. Удивительно, но она может быть полезной. И не в плане того, что принесёт идея, а в отношении просто цифр и показателей некоторых компаний, дивидендов и прочего. Материалы иногда попадаются интересные, их можно использовать в качестве основы для принятия тех или иных инвестиционных решений.
5. Техническая сторона вопроса. Разрыв соединения в самый неподходящий момент способен повлечь за собой серьёзные проблемы, поэтому лучше заранее ознакомиться с жалобами трейдеров на этот момент. Особенно актуально в периоды очень высокой активности. Например, когда всё бурно растёт или, наоборот, падает.

Есть ещё некоторые косвенные показатели, по которым можно составить представление о брокере. Например, общее число клиентов. Сколько из них активных мы не знаем, но брокеры с большой клиентской базой выглядят поинтереснее. Или иногда отдельно публикуется информация о количестве именно активных – тут уже всё прозрачно.

Процесс открытия счёта

Как уже говорилось, проще всего работать с тем брокером, в банке которого есть открытый счёт. Это убирает сразу значительную часть проволочек и возни с документами. У очень многих есть карты и счета в Сбере, но при этом сам по себе этот брокер не является привлекательным для активных трейдеров. Поэтому, нужно исходить из того, как сложно будет открыть счёт.

Может оказаться так, что в населённом пункте трейдера есть всего одно отделение и придётся ехать далеко. Или его вообще может не быть и тогда нужно будет двигаться в ближайшее место, где он есть. В общем, иногда это всё может быть действительно важным. Но важно понимать, что если собираемся торговать активно, то можно потратить время, чтобы в итоге открыть счёт у нужного. И даже открыть счёт в соответствующем банке для упрощения процесса ввода и вывода.

Возможность торговать акциями зарубежных компаний

Ни для кого не секрет, что вложения в акции Apple для многих гораздо интереснее, чем в какой-нибудь условный Сбербанк или Башнефть. Особенно это касается новых трейдеров на рынке, которые пришли в последнее время. Мы привыкли к волатильности рубля, санкциям, нестабильности и прочему. В связи со всем этим актуальность работы с зарубежными акциями значительно возрастает.

Доступ к торгам ими осуществляется через биржу Санкт-Петербурга, поэтому нужно, чтобы брокер имел к ней подключение. Что интересно, по статистике очень много снятых с депозитов средств пришли на фондовый рынок именно в направлении американских акций, по большей части это касается высокотехнологичного сектора – Эппл, Амазон, Гугл, Нетфликс и прочее. Так что, параметр действительно важный.

Торговые условия

Очень важный момент, который в большей степени затрагивает активных трейдеров и спекулянтов. Для себя нужно определиться с тем, какая торговля будет вестись. Если это покупка акций и ожидание в течение месяцев или даже лет, то издержки не так важны, при низкой активности и комиссий не будет, разве что обслуживание. А вот при достаточно активной торговле придётся платить, и платить немало.

С каждой сделки будет взиматься комиссия, обычно они разделены на тарифы и трейдер может выбрать наиболее подходящий для себя вариант. Также встречается и прогрессивная шкала – чем больше торговый оборот, тем меньше будет комиссия, что вполне логично – брокер зарабатывает на этих выплатах и ему выгодны активные трейдеры с большим капиталом.

В целом, выбрать брокера не так и сложно, как может показаться вначале. Нужно просто сразу определить для себя ключевые моменты и после этого просто смотреть, какие подходят, а какие точно нет. Моменты обвалов на рынках идеально показывают, какой из брокеров чего стоит, многие просто теряют связь, сервера падают и трейдеры теряют огромные средства. Другие же работают нормально и негативные моменты минимальны.

Какого брокера выбрать для трейдинга?

В первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при поиске брокера), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – часть 1). В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента. Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.

Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ, БКС, АйТи Инвест, ОТКРЫТИЕ, ЦЕРИХ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк, ВТБ24, Промсвязьбанк, Альфа-Банк. Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.

Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов

Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором. У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании). Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.

Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.

Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.

Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).

Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.

Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить линии канала, накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).

Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть экономический календарь трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).

Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии

Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.

ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.

В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.

В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.

В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.

ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.

В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.

В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.

ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.

В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.

Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп. комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.

Какого брокера выбрать – итоговые рекомендации

Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.

В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле. Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех. Какого брокера выбрать по размеру депозита:

• Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
• Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
• Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.

Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу. Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете. Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.

Источник https://brokrate.ru/

Источник https://rognowsky.ru/fondovyj-rynok/kak-vybrat-brokera-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke/

Источник https://stock-list.ru/kakogo-brokera-vybrat.html