Дебетовые карты Альфа-Банка для физических лиц

Финансовые советы от эксперта

Альфа-Банк, крупнейшая в России коммерческая кредитно-финансовая структура, предлагает свои услуги уже более 30 лет. Клиентов привлекает разнообразные программы обслуживания, оперативность и высокий профессионализм сотрудников. Главная цель и миссия банка – это стать стабильным и надежным партнером-помощником для активных россиян.

Наиболее востребованной банковской услугой является оформление банковских карт. Дебетовые карты Альфа-Банка для физических лиц выпускаются с учетом всех возможных запросов потребителей. Выбор очень богатый и несведущему клиенту сразу разобраться в обилии предложений достаточно трудно. Специализированный пластик, с бесплатным обслуживанием или приятными бонусами – какой выбрать?

Альфа-Банк предлагает к услугам клиентов большую линейку дебетовых карт

Преимущества дебетовых карт от Альфа-Банка

Чтобы не ошибиться в выборе и заказать действительно полезный и нужный платежный инструмент, стоит предварительно оценить и проанализировать все возможности, присущие банковским картам. Все виды дебетовых карт Альфа-Банка обладают рядом преимуществ, выгодно отличающих их от предложений прочих банков. Многие при выборе банковского продукта подыскивают наиболее дешевый вариант, с бесплатным или низким обслуживанием. Но стоит оценивать пластик и со стороны возможных преимуществ.

Альфа-Банк предлагает своим клиентам более 40 видов различных дебетовых карточек.

Например, опираясь на возможность получения бонусов, кэшбэков или милей. Акционные баллы впоследствии можно обменивать на приобретение билетов или экономить на покупках в магазинах-партнерах. По итогам исследований от Frank Research-Group среди банковского пластика от Альфа-Банка были признаны лучшими:

1. Перекресток Mastercard, победившая в номинации «Максимальная выгода в массовом сегменте».
2. Пластик Cash Back был признан лучшим в категории «Максимальная выгода для владельцев авто в массовом использовании».
3. А банковская карточка Alfa Travel завоевала звание лучшей в категории «Самые выгодные карты для путешественников».

Обзор имеющихся предложений

Выясняя, что такое дебетовая карта Альфа-Банка, отдельное внимание стоит уделить и безопасности использования пластика. Все платежные инструменты, предлагаемые банком, отличает высокий уровень защищенности, благодаря использованию инновационных способов защиты информации. Поэтому, чтобы выбрать самый подходящий продукт, стоит анализировать имеющиеся нюансы по функциональности.

Как выглядит карта Альфа-Банка

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Все типы банковских карт, выпуск и обслуживание которых производится на бесплатной основе, являются наиболее востребованными среди клиентов. Пластик такого типа может быть оперативно перепривязан к другому р/счету клиента (как рублевому, так и валютному). Держатели бесплатных банковских карт могут активно использовать дистанционные сервисы от банка, а также и получать приятные кэшбэк-бонусы от банковский организаций-партнеров. Альфа-Банк предлагает следующие виды бесплатных карточек:

• МИР;
• MasterCard World-Black-Edition;
• MasterCard Standard;
• Visa Classic;
• MasterCard Gold;
• Visa Gold;
• MasterCard Platinum;
• Visa Platinum;
• Visa Platinum-Black.

Условия дебетовой карты Альфа-Банка с неоплачиваемым обслуживанием не только экономичны для клиентов. Все представители этой категории пластика обладает выгодой, открывая клиентам-держателям доступ к разнообразным пакетам сервис-услуг от банковской структуры. Все они приносят кэшбэки при проведении безналичных проплат. С их помощью через персональный кабинет держатель может оперативно проплачивать многочисленные услуги и погашать счета, а также и отслеживать состояние карточного счета через интернет-сервис.

Большой популярностью пользуются карты с кэшбэком

С наибольшим кэшбэком

Клиентам банковской организации, приоритетом для которых является получение бонусов за использование карт, стоит рассмотреть оформление платежного инструмента с возможностью получать приятные кэшбэки. Выбрать можно из следующих предложений от Альфа-Банка:

5,00%: рестораны, кафе;

1,00%: на остальные траты

11,00%: за совершение покупок на сайте travel.alfabank.ru;

5,00%: на иные затраты

10,00%: в Burger King;

5,00%: при посещении кинотеатров, бистро, ресторанов и кофейных заведений

3,00%: за траты в торговой сети Пятерочка;

1,00%: за остальные безналичные траты

С начислением процентов на баланс

Такая разновидность пластика от Альфа-Банка приносит держателям не только удобство в использовании, но и ощутимый пассивный доход в виде ежегодно начисляемых процентов на денежный остаток. К такой категории относятся дебетовые карты Альфа-Банка, тарифы которых можно рассмотреть в следующей таблице:

на сумму остатка до 300 000 руб.:

7,00%: при ежемесячном обороте от 100 000 руб.;

6,00%: при обороте 70 000-100 000 руб.;

1,00%: при обороте: 10 000-70 000 руб.

Процедура оформления-получения дебетового пластика

Изучив тарифы по картам Альфа-Банка для физических лиц, стоит узнать и о том, как происходит получение платежного инструмента. Банк предлагает два варианта оформления: посредством дистанционного сервиса или же путем личного посещения офиса. Непосредственно сам процесс получения карты состоит из нескольких несложных шагов:

1. Подача заявки. Анкета, необходимая для заполнения, включает в себя несколько подразделов: личные данные заявителя (Ф.И.О., контакты), паспортные сведения, адрес регистрации и фактического место проживания) и иных дополнительных сведений. Анкету можно заполнить в онлайн-режиме и отослать в банковскую структуру. Либо заполнить ее бумажную форму и лично принести в ближайшее отделение банка. Рассмотрение заявления длится около 5-10 минут.
2. Предоставление документов. После получения одобрения на оформление карточки, Альфа-Банк может затребовать и дополнительную документацию, необходимую для уточнения поданных данных. Обычно это касается новичков, для активных и постоянных клиентов процедура получения карточки значительно упрощается.
3. Заключение банковского договора. Это бумага индивидуальная и разрабатывается с определенными (точными) условиями. От клиента требуется внимательно изучить содержание. Особенное внимание следует уделить таким пунктам: стоимости обслуживания, нюансам обналичивания пластика, наличие привилегий/льгот, порядку действий при потере карты и в случае спорных моментов.
4. Выдача пластика. После ознакомления и подписания договора, клиент получает на руки дебетовую карточку и ПИН-код (он находится в запечатанном конверте и используется при активации продукта). Активировать карту следует в течение 5 месяцев с момента получения, для этого стоит просто воспользоваться ее при оплате.

У клиентов есть возможность оформить заявку на получение карты онлайн-способом

Стоит ли оформлять пластик для путешествий

Альфа-Банк выносит в отдельную категорию банковских карт пластик, разработанный специально для путешественников. Такой платежный инструмент принадлежит категории Alfa-Miles. Основным ее предназначением является накапливание бонусных милей, которые впоследствии клиент может истратить на покупку авиа- и ж/д билетов. Также кэшбэки идут и на бронирование отелей и взятие в аренду автомобилей. Альфа-Банк предлагает несколько разновидностей пластика для любителей туризма и активного отдыха:

Карта	Кэшбэки	Стоимость годового обслуживания (в руб.)	Дополнительные условия
Classic	1 миля за каждые 30 руб. либо 1$/0,8 евро	599	обязательное подключение к пакету Оптимум
Signature Light	1,5 мили за 30 руб.	3 500	оформление пакета услуг Комфорт
Signature	1,75 мили за истраченные 30 руб.	бесплатное	подключение к сервис-пакету Максимум +
карта РЖД (имеется три ее уровня)	1/1,5/1,75 бонусов за 30 руб. (зависит от уровня пластика)	490/1 990/2 990 руб. в зависимости от типа карты	требуется подключение к одному из пакетов услуг (Оптимум, Комфорт либо Максимум +

Пластиковая карточка для путешественников РЖД от Альфа-Банка особенно рекомендуется для туризма по России.

Специализированные карты для мужчин

Преимущественно мужским видом банковских карт от Альфа-Банка считаются игровые карточки серии World of Warships и World of Tanks. По регламенту программы при использовании данного пластика держатель получал бонусы в виде внутриигровой валюты (дублоны, золото). Также каждому игроку при оформлении пластика давался месяц бесплатного премиального аккаунта и возможность пользования различных бонусов и скидок в игровых онлайн-маркетах. Стоимость годового банковского обслуживания составляет 490 руб.

В 2018 году Альфа-Банк выпускал и серию пластиковых карт в преддверии Чемпионата Мира по футболу. С помощью пластика данного уровня клиент получал возможность бесплатного приобретения билетов на проводимые матчи по футболу. Одновременно карточка давала возможность и получения пассивного дохода в размере 5,00-10,00% годовых. На данный момент эта серия карт уже не оформляется. Но стоит следить за новостными колонками Альфа-Банка – ведь впереди еще множество подобных грандиозных событий.

Выводы

Альфа-Банк предлагает к вниманию россиян достаточно большое разнообразие пластиковых платежных инструментов. Все дебетовые карты являются современным и удобным средством, позволяющим оперативно проводить все необходимые финансовые транзакции. Но, прежде чем отправляться в банк за оформлением пластика, стоит подробно изучить все его виды и выбрать наиболее подходящий инструмент под свои интересы и потребности.

Альфа-Банк: не все дебетовые карты одинаковы. Как выбрать ту, которая будет выгодна лично вам

Основное назначение дебетовой банковской карты понятно всем. Ее придумали для того, чтобы владельцы пластика могли осуществлять безналичные платежи. Для повышения популярности подобных продуктов среди населения банки стали возвращать их владельцам часть потраченных сумм, начислять бонусные баллы и процент на остаток.

Ведущие банки страны выпускают разные дебетовые карточки, способные удовлетворять потребности отдельных категорий покупателей. Клиенты Альфа-Банк смогут подобрать себе удобный пластик в зависимости от привычек, образа жизни, увлечений. Среди привилегий, предоставляемых банком, найдутся те, которые будут интересны лично вам. В этой статье мы представим специальные предложения банка для:

• получения пассивного дохода;
• туристических поездок за границу;
• полетов самолетами Аэрофлота;
• путешествий поездами РЖД;
• покупок в супермаркетах «Перекресток»;
• любителей автомобилей и вкусной еды;
• молодых людей с небольшим доходом;
• поклонников онлайн-игр World of Tanks и World of Warships.

«Альфа-Карта»: пластик для получения дополнительного пассивного дохода

Данный продукт адресован тем, кто хочет «ничего не делать и при этом получать прибыль». Слоган пластика: «Карта работает сама». Держатель этой карточки просто рассчитывается ей за покупки. А банк в благодарность ему за это начисляет кэшбэк и процент на остаток по счету.

Правда, классическая Альфа-Карта начального уровня — это самая обычная карточка для совершения безналичных платежей, которая не предоставляет держателю каких-либо дополнительных преимуществ. Выгода ее оформления заключается в том, что она абсолютно бесплатна. Банк не взимает плату ни за выпуск, ни за обслуживание этой карты.

Бесплатными будут также все платежи, совершенные через интернет-банк «Альфа-Клик» и приложение «Альфа-Мобайл», в том числе и оплата коммунальных услуг. Напомним, что, например, при оплате коммуналки через «Сбербанк-Онлайн» комиссия банка равна 1 % от платежа. При условии, что коммунальные платежи россиян составляют около 5 000 рублей в месяц, то экономия при пользовании «Альфа-Картой Classic» — примерно 600 рублей в год.

Платить владельцу данной карты придется, только если он:

• пожелает воспользоваться sms-информированием (59 рублей в месяц);
• будет снимать наличные в банкоматах, которые не принадлежат Альфа-Банку и партнерским организациям.

Следующий продукт — «Альфа-Карта Gold» (карта с преимуществами) — это пластик с условно бесплатным обслуживанием. Месячная абонентская плата взиматься не будет, если владелец карточки совершит покупок на сумму более 10 000 рублей (либо если среднемесячный остаток на его карточном счете превышает 30 000 рублей). Если приобретать в супермаркетах продукты питания на семью в течение месяца и рассчитываться за них пластиком, то первое условие выполнить можно без особого труда. При невыполнении нормативов стоимость месячного обслуживания составляет 100 рублей.

Какие преимущества дает обладание «Альфа-Картой Gold»? При совершении трат на те же самые 10 000 рублей в месяц на все платежи начисляется кэшбэк в размере 1,5 %. Если проводить параллель с продуктами Сбербанка, то там кэшбэк 1,5 % за покупки в супермаркетах возможен только при достижении максимального уровня привилегий. Для этого нужно 3 месяца подряд выполнять по 6 различных заданий. А размер стандартного кэшбэка в Сбербанке составляет 0,5 %. И начисляется он баллами, которые можно потратить только в магазинах-партнерах.

Кэшбэком Альфа-Банка можно оплатить любую покупку, если ее стоимость меньше размера кэшбэка. Баллы начисляются до 15 числа следующего месяца. А если пользователь «Альфа-Карты Gold» совершит покупок на сумму свыше 70 000 рублей в месяц, то величина кэшбэка будет увеличена до 2%.

Вторая выгода от пользования Золотой Альфа-картой — начисление процента на остаток. Для среднестатистических покупателей, которые тратят по пластику немногим более 10 000 рублей в месяц, вознаграждение будет символическим (1 %). Но это все равно дополнительный доход, а не дополнительные траты. Если же сумма покупок превышает 70 000 рублей в месяц, то процент вознаграждения увеличивается в шесть раз. Он становится равным стандартному проценту по банковскому депозиту.

Привилегированный продукт — «Альфа-Карта Premium» — это составная часть пакета услуг для клиентов с повышенным уровнем достатка «Альфа-Премиум».

Процент кэшбэка и начислений по остатку на счете по этой карточке такой же, как и по «золотому пластику». Дополнительная выгода продукта заключается в том, что вознаграждение по специальному накопительному вкладу «Альфа-Счет» увеличивается до 8 %.

Но главное — владельцы «Альфа-Карты Premium» получают доступ к привилегированным услугам банка:

• поездкам в аэропорт на комфортабельном автомобиле;
• страховке во время путешествий;
• проходу в залы аэропортов бизнес-класса;
• консьерж-сервису.

Более подробно о преимуществах премиального пакета услуг Альфа-Банка вы можете прочитать здесь.

Пакет привилегированных услуг предполагает наличие нескольких «Альфа-Карт Premium». Обслуживание первой карточки для владельца является совершенно бесплатным. Стоимость обслуживания всех последующих карт — 5 000 рублей за каждую.

«Альфа Travel» — специальный пластик для любителей путешествий

Владельцам «Альфа Travel» за покупки по пластику начисляются не кэшбэк, а мили. Полученные мили можно использовать для приобретения билетов в любых авиакомпаниях (1 миля = 1 рублю). Величина вознаграждения при этом будет выше: 2% при тратах от 10 до 70 тысяч рублей, 3 % — при тратах на большую сумму. Если турист будет совершать покупки на сервисе travel.alfabank.ru (приобретать авиа- и жд-билеты, бронировать отели), то размер начисляемого вознаграждения может достичь 9%. Мили, полученные клиентом, не сгорают. При открытии карты на счет зачисляется 1 000 миль в качестве подарка.

Кроме того, банк приготовил для туристов — пользователей «Альфа Travel» дополнительные специальные услуги (бесплатно или со скидкой):

• снятие наличных денег в зарубежных банкоматах;
• страхование (в том числе для любителей экстремального отдыха и горячительных напитков);
• безлимитный интернет в зоне роуминга;
• упаковка багажа;
• доступ к развлекательному сервису Amediateka;
• заказ такси бизнес-класса;
• доступ в залы с повышенным комфортом в аэропортах;
• компенсация при отмене или задержке рейсов;
• аренда автомобилей;
• персональный помощник, способный организовать встречу, приобрести билеты, спланировать экскурсию, забронировать теннисный корт или место в ресторане.

Кроме того, на остаток карточного счета любителям путешествий начисляется процент. Тарифы аналогичны «Альфа-Карте Gold» (они стандартны для банка).

Обслуживание карточки является условно бесплатным. Плата не взимается при совершении покупок на сумму свыше 10 000 рублей в месяц. При невыполнении требований за обслуживание нужно будет вносить 100 рублей ежемесячно.

У «Альфа Travel» также есть свой премиальный вариант «Альфа Travel Premium». Он отличается более выгодными условиями при начислении миль и большим размером страховой премии. Первая карта «Альфа Travel» в премиум-пакете бесплатная. Стоимость обслуживания остальных составляет 5 000 рублей за каждую.

«Cash Back» — пластик для автолюбителей и завсегдатаев ресторанов

Держатели карточки Альфа-Банка «Cash Back» имеют возможность получать повышенный кэшбэк при заправках на АЗС, обедах в ресторанах и прочих заведениях общепита. Среднестатистическому пользователю, тратящему по карте от 10 до 70 тысяч рублей в месяц, возвращается 5 % при покупке бензина, 2,5 % после оплаты счетов в кафе, а также 0,5 % во всех прочих категориях. Тем, кто потратил в течение месяца еще большую сумму, банк удваивает кэшбэк на следующий период.

Максимальный размер возвращенных денег для держателей карты не может превышать 15-ти тысяч рублей в месяц (5-ти тысяч рублей для одной категории). Исключения составляют клиенты, чьи месячные траты превосходят 100 тысяч рублей. Для них порог ограничений повышается до 21 тысячи и 7 тысяч рублей соответственно. Этой категории потребителей банк готов вернуть до 252 тысяч рублей в год.

Условия начисления процента на остаток по счету и бесплатного обслуживания этого пластика стандартны. Они были описаны выше.

Для тех, кто летает самолетами «Аэрофлота»

Какие привилегии получают держатели пластика «Аэрофлот»? За каждые потраченные с карты 60 рублей (или 1 евро, 1 доллар) ее владельцу начисляется до 1,5 миль (в зависимости от объема трат). 1 000 подарочных миль зачислится на счет сразу после первой транзакции.

Полученные мили клиент может потратить на покупку билетов авиакомпании «Аэрофлот» и авиаперевозчиков, входящих в группу SkyTeam, а также на улучшение класса обслуживания. Мили можно использовать и при бронировании отелей, аренде автомобилей в компаниях — партнерах проекта. При ежемесячных тратах по карте в пределах 50 тысяч рублей пользователь сможет накопить на бесплатный билет на рейс «Москва-Екатеринбург» за 1 год.

Кроме того, владельцам карт оказываются премиальные услуги банка. Им предоставляются:

• более выгодные условия при внесении денег на депозиты и операциях с иностранной валютой;
• персональное обслуживание в офисах банка.

Условия для безвозмездного обслуживания пластика «Аэрофлот» такие же, как и для остальных типов карт.

Карта для молодых людей поколения NEXT

Среди дебетовых карт, выпускаемых Альфа-Банком, есть специальный пластик для молодежи поколения «NEXT». Продукт позволяет получать кэшбэк в размере 5% при оплате в ресторанах, кафе, заведениях типа фастфуд, кинотеатрах. Сеть KFC возвращает владельцам этой карточки 10 % от платежей.

Молодежная карта «NEXT» имеет пониженный порог минимальных трат для начисления кэшбэка — 5 000 рублей в месяц. Однако и максимально возможная сумма возвращаемых денег тоже ограничена — 2 000 рублей в месяц.

Молодые люди, желающие оформить данный пластик, получают возможность выбрать оригинальный и стильный дизайн для своей карточки. При тратах по карте свыше 5 тысяч рублей в месяц ее обслуживание становится бесплатным. При невыполнении условия с карточки будет списываться по 50 рублей ежемесячно.

Карта с бонусами «РЖД»

Продукт адресован тем, кто предпочитает передвигаться на поездах. За каждые 30 рублей, потраченных по этой карточке, банк начисляет ее владельцу 1 или 1,5 бонуса (в зависимости от объема трат). При открытии карты клиенту сразу начисляется 1 000 бонусов.

Пришедшие «РЖД Бонусы» можно будет обменять на билеты премиум-класса в поездах дальнего следования. На получение одного бесплатного билета в год достаточно расходовать 10 000 рублей в месяц. При зарубежных поездках владельцам пластика оформляется бесплатная страховка.

Обслуживание карты условно бесплатно (требования по тратам для владельца стандартны).

Кобрендинговая карта «Альфа-Банк — Перекресток»

Данная дебетовая карта предназначена специально для покупателей одной из крупнейших в России торговых сетей «Перекресток». 750 магазинов этого ритейлера работают более чем в 100 населенных пунктах нашей страны. Ежегодно через торговые точки проходит свыше 505 миллионов покупателей.

Держателям карты «Перекресток» банк начисляет 3 балла за каждые 10 рублей, потраченных на покупки в одноименной сети. За покупки у других продавцов — втрое меньше. 2 000 баллов предоставляется владельцам карты в подарок. Накопленные призовые бонусы можно использовать только для покупки товаров в «Перекрестке».

Если вы станете тратить в супермаркетах этого ритейлера по 15 тысяч рублей ежемесячно, то через год на вашем бонусном счету накопится 56 000 баллов. На них вы сможете приобрести товары на сумму 5 600 рублей, что сэкономит одну треть от вашего ежемесячного бюджета.

Обслуживание карты «Перекресток» также условно бесплатно (согласно общим тарифам банка).

Пластик Альфа-Банка для геймеров (World of Tanks, World of Warships)

Условия следующего продукта будут интересны армии поклонников игры «Мир танков». Всего, по данным создателя этого проекта, в нее играет более 110 миллионов человек. На российском сервере зарегистрировано 29 миллионов аккаунтов. Так что потенциальная аудитория пользователей этого пластика очень широка.

Какие выгоды принесет геймерам карточка «World of Tanks»? Всем игрокам, оформившим себе данный пластик, бесплатно предоставляется премиум-аккаунт сроком на 1 месяц. Кроме того, за каждые 100 потраченных рублей ее владельцу начислится от 6 до 8,5 «золота» (валюта игры).

При расходах в пределах 10 тысяч рублей в месяц накопленного «золота» хватит еще на 1 день бесплатного премиум-аккаунта. Для того, чтобы золото стало доступно для использования в игре, необходимо привязать карту банка к своей учетной записи.

Чтобы обслуживание карточки «World of Tanks» стало бесплатным, ее владельцу необходимо тратить в месяц не менее 5 000 рублей. При невыполнении требований стоимость ежемесячного обслуживания составит 50 рублей.

Как видите, практически каждый человек может найти в Альфа-Банке ту карту, которая бы соответствовала его потребностям. Понравившуюся карточку вы можете заказать прямо на нашем сайте. Срок изготовления пластика составит 2-4 дня. Карточку вам доставит курьер (либо можно будет забрать ее в ближайшем офисе банка).

Источник https://baikalinvestbank-24.ru/poleznye-stati/debetovye-karty-alfa-banka-dlia-fizicheskih-lic.html

Источник https://moneyzz.ru/blog/alfa-bank-ne-vse-debetovye-karty-odinakovy-kak-vybrat-tu-kotoraa-budet-vygodna-licno-vam

Источник