Лучшие кредитные карты от Альфа-Банка в России

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность принимать взвешенные финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы зарабатываем деньги. Наши партнеры платят нам вознаграждение. Это может повлиять на то, на какие продукты мы пишем обзоры (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Мы никогда не берем оплату за положительные отзывы о продуктах или услугах.

МТС Банк — Кредитная карта Cashback

Кэшбэк 5% в магазинах одежды и за доставку еды

Карта возможностей

Льготный период до 110 дней

120 дней без процентов

120 дней без процентов

Найдено предложений: 3

Aeroflot Black

Стоимость годового обслуживания финансового продукта

Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

99 ₽/мес., начиная со 2-го месяца

Тип платежной системы банковской карты

Mastercard World Black Edition

Особенности и нюансы кредитного продукта

бесконтактные платежи (PayPass), чип , технология 3D Secure

Aeroflot Gold

Стоимость годового обслуживания финансового продукта

Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

99 ₽/мес., начиная со 2-го месяца

Тип платежной системы банковской карты

Особенности и нюансы кредитного продукта

бесконтактные платежи (PayPass), чип, технология 3D Secure

Aeroflot Platinum

Стоимость годового обслуживания финансового продукта

Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

99 ₽/мес., начиная со 2-го месяца

Тип платежной системы банковской карты

Особенности и нюансы кредитного продукта

бесконтактные платежи (PayPass), чип, технология 3D Secure

aggregation.mailform.kreditnye-karty-ot-alfa-banka.title

Оставьте свой e-mail, и мы пришлем вам лучшую подборку предложений на январь 2022 года

Другие кредитные карты

• В день обращения
• Для молодежи
• С кэшбэком
• ВТБ банк
• Почта-банк
• МТС-Банк
• Сбербанк
• Альфа-Банк
• Тинькофф
• Карты рассрочки

Поиск по компаниям

Полезные статьи от Finanso™

• Кредиты
• Полезное о финансах
• Банки

Альфа-Банк предлагает своим клиентам большой выбор кредитных карт от классических до платиновых, Visa® или Mastercard®. Кроме того, держатели могут снимать наличные, даже находясь за границей, и не думать о выплате процентов целых сто дней. Обо всех условиях и требованиях расскажем далее.

Кредитные карты Альфа-Банка

Начнем с типов карт, которые предлагаются клиентам банка:

без процентов – беспроцентные покупки и снятие.
1. Alfa-travel – для выгодных путешествий.
2. Аэрофлот – владельцы получают 500 приветственных миль в качестве подарка.
3. Яндекс плюс – кешбэк 10 % для оплаты сервисов Яндекс.
4. CashBack – идеальный вариант для любителей кафе и ресторанов, с кешбэком в 5 %.
5. Перекресток – владельцы получают 5 000 балов на покупки в «Перекрестке».

Внимание! Если вы часто путешествуете на поездах, вам подойдут карты РЖД. Карта РЖД может быть как обычной, так и золотой или платиновой.

Как оформить кредитную карту Альфа-Банк?

Расскажем подробнее о процессе оформления пластика. Заемщик должен посетить отделение банка, заполнить анкету для оформления кредитной карты и представить следующий пакет документов:

1. Паспорт гражданина Российской Федерации.
2. Второй документ (права, СНИЛС, полис медицинского страхования, ИНН).
3. Свидетельство о регистрации транспортного средства, выпущенного не более чем четыре года назад (если есть).
4. Загранпаспорт с пометкой о выезде за границу за последний год (если есть).
5. Справку о доходах за три месяца (обратите внимание: срок действия документа – 1 месяц со дня выдачи).

Данный перечень документов не является строгим. Клиентам с хорошей кредитной историей могут одобрить кредитную карту по двум документам (при наличии официальной работы). Остальной пакет только повышает вероятность того, что банк примет положительное решение в отношении клиента, он также необходим, если заемщик рассчитывает получить большой заем.

Важно! Зарплатные клиенты могут получить кредитку только по паспорту. Срок рассмотрения заявки составляет от нескольких минут до 1–2 рабочих дней.

Как подать онлайн-заявку на кредитную карту Альфа-банка?

Для того чтобы подать заявку на оформление кредитной карты, совсем не обязательно ехать в отделение банка. Вы можете оставить заявку в режиме онлайн как с компьютера, так и с телефона. Для этого нужно выполнить несколько простых шагов:

1. Зайти на сайт банка.
2. Перейти в меню оформления кредитной карты.
3. Указать номер телефона и электронной почты для связи.
4. Вписать в соответствующие поля паспортные данные.
5. Ввести дополнительную информацию о доходе и желаемой сумме кредита.

После заполнения всех необходимых данных с вами свяжется менеджер банка и сообщит предварительное решение.

Условия по кредитной карте

Оформляемая для клиента карточка может быть:

• стандартная;
• золотая;
• премиальная.

Минимальная процентная ставка составляет 23,99 % годовых в зависимости от типа карты. Что касается кредитного лимита, то максимальная его сумма составляет 1 000 000 рублей. Чем статуснее пластик, тем большая сумма поступает в распоряжение владельца. Для каждой из карточек установлен грейс-период. Обычно это 60 дней, но в некоторых случаях он продлен до 100, если у клиента однотипные карты или он впервые обратился в банковское учреждение. Интернет-банк предоставляется совершенно бесплатно. В среднем обслуживание карты обходится владельцам в 790 рублей и выше.

Внимание! Клиент может получать дополнительные баллы у партнеров банка и тратить их, например в кафе или при перелетах.

Кредитный лимит и плата за обслуживание

Лимит и плата за обслуживание в рублях зависит от конкретного типа карты:

• 100 дней без процентов – максимальный кредитный лимит 500 000 руб. Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 рублей.
• Alfa-travel – максимальный кредитный лимит 700 000 руб. Стоимость годового обслуживания составляет 1 290 рублей.
• Аэрофлот Standard – кредитный лимит 700 000 руб. Плата за годовое обслуживание — 2 490 рублей. За каждые потреченные 60 руб начисляется 1 миля в бонусной программе Аэрофлот.
• Аэрофлот Gold/Platinum – кредитный лимит до 1 500 000 руб. Плата за годовое обслуживание — 6 490 рублей. За каждые потреченные 60 руб начисляется 2 мили в бонусной программе Аэрофлот.
• Яндекс плюс – лимит 500 000 рублей, при этом, в первый год обслуживание для клиента предоставляется на бесплатной основе, а затем составляет 490 рублей.
• CashBack – кредитный лимит 700 000 за 3 990 рублей в год.
• Перекресток – максимальный кредитный лимит 700 000 рублей. Стоимость годового обслуживания составляет 490 рублей.
• РЖД стандартная – лимит 500 000 руб за 990 рублей в год.
• РЖД золотая – кредитный лимит 700 000 руб. Стоимость обслуживания 2 990 рублей в год.
• РЖД платиновая – максимальный кредитный лимит 1 000 000 руб. Стоимость годового обслуживания составляет 6 490 рублей.

Беспроцентный период и операции с наличными

Грейс-период, как правило, составляет 60 дней, но для некоторых карт он увеличен, (в том числе для карты «100 дней без процентов), что касается операций с наличными, все лимит на снятие также зависит от конкретного вида карты:

• 100 дней без процентов – 300 000 рублей
• Alfa-travel – снятие не предусмотрено.
• Аэрофлот – 120 000 рублей.
• Яндекс плюс – снятие не предусмотрено.
• CashBack – 200 000 рублей
• Перекресток – снятие не предусмотрено.
• РЖД стандартная – 120 000 рублей
• РЖД золотая – 120 000 рублей.
• РЖД платиновая – 200 000 рублей

Внимание! Для всех карт, кроме «100 дней без процентов» предусмотрен беспроцентный период в 60 дней.

Требования к клиентам

Главные требования к заемщикам:

1. Заемщик должен иметь постоянную или временную регистрацию и быть совершеннолетним.
2. Наличие постоянного дохода не менее чем 5 000 рублей для регионов и 9 000 для жителей Москвы.
3. Клиент должен работать в городе, где есть офис банка, и иметь возможность указать рабочий телефон (мобильный или стационарный)

Внимание! Если человек живет или работает в городе, где нет офиса, но его место проживания поблизости, банк может рассмотреть заявку.

Преимущества

Несколько причин оформить кредитную карту:

1. Возможность получения кредита до 1 миллиона рублей.
2. Предоставление бесплатного мобильного банка.
3. Допускается снятие наличных в долларах и евро с конвертацией по внутреннему курсу банка.
4. Возможность оплаты штрафов, коммунальных услуг, интернета и мобильной связи без комиссии. Для этого достаточно воспользоваться специальным приложением.
5. Моментальное одобрение по заявке.
6. Поддержка бесконтактной оплаты.
7. Владелец пластика может снять 50 000 рублей без комиссии, находясь в любой точке мира.
8. Грейс-период от 60 до 100 дней.
9. Возможность курьерской доставки на дом или в офис.

Оформление кредитной карты – альтернатива рефинансирования кредита.

Выбирайте наиболее выгодный вариант для себя и пользуйтесь кредиткой на самых выгодных условиях.

Кредитные карты Альфа-Банка: сравнение тарифов и как оформить онлайн

Сегодня речь пойдет об Альфа-Банке, и это не случайно. По итогам 2017 г. банк занял 3-е место по доле рынка кредитных карт. С двумя лидерами, Сбербанком и Тинькофф Банком, мы уже познакомились в предыдущих статьях. Пора замкнуть тройку самых сильных игроков. На очереди – кредитная карта Альфа-Банка.

У банка широкая линейка кредиток. Самые популярные – это “100 дней без %” и карта рассрочки #вместоденег.

Но кроме них есть еще:

1. Для путешественников (Аэрофлот, Alfa-Miles, РЖД).
2. Для шоппинга (Cash Back, М.Видео-Бонус, Перекресток).

Традиционно для анализа возьмем самые популярные, а потом несколько других, особо нас заинтересовавших.

Условия пользования кредитной картой “100 дней без %”

Как ее оформить?

Кредитка “100 дней без %” бывает трех видов:

1. Classic (лимит 300 тыс. руб.),
2. Gold (лимит 500 тыс. руб.),
3. Platinum (1 млн. руб.)

На выбор одна из двух платежных систем: Visa и MasterCard. Все карточки имеют бесконтактную возможность платежа.

Необходимо сделать 3 шага, чтобы заказать кредитку:

1. Заполнить заявку онлайн.
2. Дождаться решения банка о выдаче карты.
3. Принести в отделение документы, которые вы указали при заполнении анкеты, и получить кредитку.

Требования Альфа-Банка к заемщикам:

1. гражданин РФ от 18 лет и старше;
2. постоянный ежемесячный доход не менее 9 000 руб. для Москвы и 5 000 руб. для регионов (после вычета налогов);
3. наличие контактного и стационарного рабочего телефона;
4. регистрация, проживание и место работы в населенном пункте, где есть отделение Альфа-Банка.

Документы, которые необходимо предоставить для получения карты:

1. Паспорт гражданина РФ.
2. Один из нижеперечисленных документов:

– дебетовая или кредитная карточка любого банка.

Необязательные документы, но повышающие вероятность одобрения кредита:

1. свидетельство о регистрации автомобиля (не старше 4 лет);
2. информация о заграничных поездках за последние 12 месяцев (загранпаспорт);
3. полис ДМС;
4. КАСКО;
5. выписка по счету, остаток средств на котором не менее 150 000 руб.

Если вы хотите получить карту на более выгодных условиях, то предоставьте справку о доходах по форме банка или 2-НДФЛ.

Проценты за кредит можно не платить

С одной стороны, кредитка – это пластиковый кошелек, набитый деньгами, который вы можете всегда носить с собой и распоряжаться им на свое усмотрение. Но, с другой стороны, это банковская услуга, пользование которой налагает определенные обязанности на держателя кредитки. И для некоторых клиентов они бывают довольно обременительными. О чем речь?

Пользователь кредитки обязательно должен быть ответственным и дисциплинированным человеком. Это важные качества, которые помогут эффективно распоряжаться чужими деньгами абсолютно бесплатно. Как это сделать?

Если вы еще не знаете, что такое льготный период или грейс-период, то самое время заглянуть в статью о кредитных картах, где мы подробно разбирали этот и еще много незнакомых терминов. Именно с этим понятием и связана возможность пользоваться чужими деньгами бесплатно. Достаточно погашать кредит до истечения грейс-периода.

Как вы думаете, почему банки охотно идут на то, чтобы предоставить от 50 до 100 дней, в течение которых вы не платите проценты? Уж точно не от желания вам помочь. Банки играют на том, что многие граждане не умеют контролировать свои расходы и часто оказываются в ситуации, когда они просто не в состоянии погасить потраченные банковские деньги в течение льготного периода. Отсюда проценты, а иногда и штрафы.

Но вы точно не относитесь к этой категории, потому что как минимум читаете эту статью, а значит хотите во всем разобраться. Мы тоже, и поэтому изучаем всю доступную информацию на официальных сайтах банков и делюсь с вами.

Как работает беспроцентный период в Альфа-Банке:

– Вы совершаете первую покупку и оплачиваете ее кредиткой. Начинается отсчет грейс-периода (100 дней). В течение этого времени вы должны погасить полную сумму долга. Только в этом случае вы не платите процентов.

Внимание! Одним из преимуществ кредиток Альфа-Банка является то, что при снятии наличных тоже действует льготный период. Считаем, что это большой плюс.

– Вы можете в течение 100 дней совершать и другие операции, но отсчет идет именно со дня первой операции.

– После погашения всей суммы долга льготный период возобновляется и так до бесконечности.

– Если вы погасили только часть долга, придется заплатить проценты на оставшуюся сумму.

Минимальный платеж обязателен

Минимальный платеж – это гарантия вашей платежеспособности. По кредитке Альфа-Банка он составляет 5 % от суммы долга, но не менее 300 руб.

Это значит, что каждый месяц вы должны с потраченной суммы вернуть обратно 5 %. Если хотите воспользоваться беспроцентным кредитом, то придется полностью погасить долг.

Где узнать о потраченной сумме и дате внесения платежа? Это можно сделать в банкомате, отделении банка, мобильном приложении или на сайте в личном кабинете, по телефону. Если у вас подключено СМС-оповещение, то придет напоминание от банка.

Почему так важно вносить каждый месяц минимальный платеж? Дело в том, что, если вы не вносите его вовремя, то банк может отключить льготный период по вашей карте. Это значит, что на всю сумму, потраченную по кредитке, будут начислены проценты. А это, согласитесь, нежелательно.

Снятие наличных денег

По кредитке Альфа-Банка вы можете не только совершать безналичные операции, но и снимать деньги в банкоматах. Мы уже обратили ваше внимание на то, что это можно сделать в льготный период и не заплатить ни копейки. Но ежемесячная сумма не должна превышать 50 000 руб.

Если вы сняли больше указанного лимита, то комиссия составит от 3,9 до 5,9 % на разницу. Например, вы сняли 60 000 руб. в течение месяца. Комиссия будет рассчитана с суммы 10 000 руб.

Как погасить кредит?

Вы можете пополнить кредитку одним из следующих способов:

1. Наличными через банкоматы Альфа-Банка или партнеров без комиссии. Список партнерских банков на сайте имеется.
2. Онлайн переводами через мобильные приложения.
3. Переводами с одной карты (например, дебетовой) на другую.

Тарифы

Рассмотрим основные тарифы по кредитной карте “100 дней без %”.

Как видите, карточки отличаются друг от друга только кредитным лимитом и стоимостью годового обслуживания.

Почему процентная ставка в описании представлена “от 23,99 %”? Дело в том, что для каждого клиента она рассчитывается индивидуально. Чем больше документов, подтверждающих вашу платежеспособность вы предоставите банку, тем выгоднее будут условия кредитования.

Кредитный лимит: от чего зависит его сумма

Кредитный лимит устанавливается в индивидуальном порядке в размере до 1 000 000 руб.

Сумма лимита зависит от нескольких факторов:

1. Ваша кредитная история.
2. Наличие документов, предоставленных вами банку при оформлении карты.
3. Количество операций по карте (если вы уже являетесь владельцем кредитки).
4. Суммы зачисления на карту.
5. Своевременность погашения долга.

Кредитный лимит не означает, что вы должны снять всю сумму, которую вам назначит банк. Например, 1 млн. рублей. Вы можете ограничиться комфортной для вас суммой.

Преимущества и недостатки

Рассмотренные тарифы и условия пользования кредиткой “100 дней без %” кажутся очень привлекательными. Давайте по традиции выпишем все плюсы и минусы, посмотрим на карту с разных сторон под лупой.

Преимущества:

1. Длительный период льготного кредитования (100 дней). 3 месяца покупок за счет чужих денег! Вы не заплатите за это ни копейки. Главное – не забывать, что погасить надо полную сумму потраченных средств до истечения грейс-периода. В противном случае будут начислены проценты.
2. Возможность снимать наличные в пределах 50 тыс. руб. каждый месяц и не платить за это комиссию.
3. Быстрое оформление. Обычно оно занимает несколько дней. Онлайн-заявка – за пару минут. Потом останется только дойти до ближайшего отделения Альфа-Банка.
4. Не надо являться в отделение банка в случае проблем с картой. По звонку и кодовому слову сотрудник разрешит возникшие вопросы.

Недостатки:

1. Дорогое годовое обслуживание и высокая процентная ставка. Но это плата за преимущества, перечисленные выше, поэтому все логично.
2. Нет всей необходимой информации на сайте. Например, о штрафах за пропущенный платеж. Это большой минус для меня. Мы ожидали увидеть банковские документы, где мелким шрифтом будет подробно все расписано. Но увидела только стандартные рекламные описания с привлекательными цифрами.
3. Нет бонусной программы с возвратом денег с каждой покупки (кэшбэк), как, например, по кредиткам Тинькофф Банка.
4. По отзывам клиентов много нареканий по вопросу автоматического включения страховки в договор на открытие счета. В результате, каждый месяц списывается определенная сумма со счета. От нее можно отказаться. Страховка является добровольной, но об этом клиента не информируют.

Другие виды кредиток Альфа-Банка

Карта рассрочки #вместоденег

Карта #вместоденег позволяет оплачивать покупки у партнеров Альфа-Банка в рассрочку. Как этот механизм работает? Сумма покупки делится на количество месяцев рассрочки (от 1 до 24). Не ранее, чем через 30 дней, надо внести платеж.

Ежемесячный платеж – это конкретный день в месяце (день выдачи кредитки). Посмотрите пример погашения задолженности на диаграмме.

Среди партнеров банка есть МегаФон, М.Видео, Adidas, Reebok, Эльдорадо, Перекресток, Снежная Королева и многие другие.

Тарифы и условия:

1. годовое обслуживание – 0 руб.,
2. кредитный лимит от 3 тыс. до 100 тыс. руб.,
3. процентная ставка в период рассрочки – 0 % (при своевременном погашении долга),
4. процентная ставка при нарушении условий погашения – 10 %,
5. период рассрочки банка – 1 месяц,
6. период рассрочки от партнеров банка – до 24 месяцев.

Cash Back

Карта для тех, кто умеет и любит пользоваться кэшбэком (возвратом части стоимости покупки):

1. 10 % при оплате на АЗС,
2. 5 % – кафе и рестораны,
3. 1 % – остальные покупки.

Чтобы в полной мере воспользоваться правом на возврат денежных средств, надо соблюсти ряд условий:

1. в месяц надо потратить от 20 000 руб.,
2. максимальная сумма возврата в месяц не должна превышать 3 000 руб.

Тарифы и условия:

1. годовое обслуживание – 3 990 руб.,
2. кредитный лимит – до 300 тыс. руб.,
3. льготный период – 60 дней,
4. процентная ставка – от 25,99 %.

Заключение

Кредитка Альфа-Банка может стать отличным дополнением в ваш бюджет.

Чтобы использовать ее на все 100 %, поговорим о том, чего делать не надо:

1. Выходить за пределы льготного периода.
2. Допускать просрочки в ежемесячных платежах.
3. Превышать лимиты снятия наличных.

Как видите, все просто. Соблюдайте эти три правила, и в вашем распоряжении в течение 100 дней будут денежные средства, которые вы можете потратить на все, что угодно.

Нам показались предложения Альфа-Банка по кредиткам интересными и заслуживающими внимание. А что вы думаете об этом? Может быть, есть опыт сотрудничества с этим банком? Поделитесь в комментариях, будет интересно и нам, и читателям.

Источник https://finanso.com/ru/kreditnye-karty/kreditnye-karty-ot-alfa-banka/

Источник https://quasa.io/media/kreditnye-karty-alfa-banka-sravnenie-tarifov-i-kak-oformit-onlayn

Источник