Рейтинг дебетовых карт 2021 года

Содержание

Рейтинг дебетовых карт 2021 года

Топ дебетовых карт 2020

Всем привет, на связи снова ваш автор блога Кредитного Бомжа. И самое интересное только впереди, ведь раз я сделал топ кредитных карт, то и дебетовых соответственно тоже буду делать. Но если кредитной картой я пользуюсь редко, то дебетовой как раз напротив. Дебетовой картой я оплачиваю все. И в современных реалиях, когда банки буквально готовы загрызть друг друга за долю рынка, каждый клиент который к ним приходит должен быть невероятно важен. Казалось бы. Но нет. В таких моментах, люди зачастую делают свой выбор в пользу преимуществ, нежели чем банка. И я готов поспорить. Ведь многие потом жалеют о своем выборе. Я не хочу посылать негатив в чью-то сторону, но есть вещи о которые мои читатели должны знать, они должны быть в курсе, почему та или иная карта хороша, а другая к примеру, не очень. Почему некоторые платят за обслуживание, а другие нет.

Добро пожаловать на мой сайт, кто еще не был тут и оказался впервые. Это территория скрытых платежей, обмана, о которых я рассказываю и расскажу еще много нового для вас мои дорогие.

Это новый топовый рейтинг дебетовых карт от alexD.

Я начну с того, что новая дебетовая карта мне пока не нужна, но после выхода топа кредиток, было много писем о том, что нужен и топ дебеток. Я, конечно, и так собирался его собирать, но раз уж просят, то ускорюсь.

Вообще дебетовая карта, точнее ее выбор у многих клиентов совершенно спонтанный. Кто-то увидел рекламу, кому оформили зарплатной проект, ну и так далее. Но во многих случаях, мы должны делать выбор сами. Мы должны четко отдавать себе отчет, что дебетовая карта на сегодняшний день это полезный инструмент, который сильно должен упрощать жизнь, а местами и экономить. Но экономия это совершенно другой вопрос. Кэшбэк не с воздуха берется. За него платят и не маленькие деньги.

Критерии оценки дебетовых карт

Когда я выбирал свою первую дебетовую карту, я обращал в основном на стоимость обслуживания и возможность практически бесплатно переводить деньги со своего счета на кредитные счета(тема про комиссию). Так вот, время шло и я уже начинал понимать, что не все просто так и пора бы мне до конца разобраться в чем же я проиграл, а где наоборот выиграл.

Первое что нас интересует – это стоимость обслуживания. Это не просто важно, а архиважно. И я сейчас попытаюсь объяснить. Денежные средства на дебетовой карте – это в первую очередь ваши бабки. Но с появлением технологий и возможности списать за любую хрень, надежда и вера в это тихо умирает. Нолики и единички уж совсем никак не доставляют радости. Так вот, доверяя деньги банку или пытаясь это сделать, хочется минимизировать расходы. В число таких входит и стоимость обслуживания. Я понимаю, что это некая условная комиссия за использование технологии, которую банк предоставляет и все такое, но тем не менее отдавать, в некоторых случаях по 2-3 тысячи в год, по мне так многовато. Конечно, в большинстве случаев мы по факту отдаем за использование платежной систему по типу Виза или Мастеркард, ведь банк тоже за них платит. Но когда на рынке есть те, кто предлагает это бесплатно, задается вопрос, раз они могут, почему другие не могут?

Стоимость обслуживания достаточно важный момент, но в нынешних реалиях другим немаловажным фактором будет кэшбэк. Да, еще десять лет назад многие не просто не знали, а даже боялись. На сегодняшний день эти слова уже прочно засели в наших головах, а у некоторых даже в крови. Но кэшбэк дело не простое, у одних он условный, у других реальный, но цифры маленькие, однако это не меняет того, что экономить можно. Но опять же, за кэшбэк, как правило, платит магазин, а значит чтобы ему вернуть этот кэшбэк, ему надо накрутить стоимость. Вот такой диссонанс получается, но понимания, что за ту или иную хрень вам все равно придется заплатить, то почему бы не сделать это с кэшбэком?

Остальные критерии, для многих будут не столь важными для вас, но не для. Ведь к примеру, многие просто не умеют делать банковский перевод. А для меня это часть моей работы. Или к примеру есть кредит(рассрочка) в банке, в котором перевод может стоить космических процентов. И так далее. Поэтому для меня важным фактором будет и стоимость банковского перевода.

А вот следующий критерий, важнее возможно остальных других. Это снятие наличных в других банкоматах. Да и в целом сам процесс. Ведь оказавшись в трудной ситуации, вы меньше всего будете думать о том, сколько процентов отдадите. А вот потом…

Хоум Польза – то чем пользуюсь я

Безусловно, эту карту я буду ставить на первое место. Не сколько потому что я сам ей пользуюсь, а сколько потому что она действительно удобная. И я не просто расскажу об этой карте в порядке очереди, я постараюсь дать действительно полезную информацию.

Дебетовая карта Хоум Кредит банка Польза - условия

Дебетовая карта Хоум Кредит банка Польза – условия

Во-первых за то время, что я пользуюсь картой был только один момент, который не то чтобы меня разочаровал, а скорее наоборот стал приносить больше ощутимой пользы. Я говорю о лимите кэшбэка. Раньше было как: набираешь 100 баллов и меняешь их на рубли, теперь же эта сумма возросла до 500 баллов. Вроде неудобно, но с другой стороны, у меня эти баллы, как мини накопления. Я их не трачу, а обмениваю на рубли, только тогда, когда это действительно важно. Ведь где 100 рублей, а где 500?

Второе. Скорее это то, что меня и сподвигло к оформлению. И я говорю о стоимости переводов. Здесь они составляют 10 рублей за штуку. Сейчас, конечно, это не актуально во многом, но раньше я платил так кредиты. Во-первых это экономило время и деньги, ведь без комиссии я мог внести платежи, только в банкоматах банка, до которых, как минимум нужно было доехать.

Третье. Снятие наличных. Я делаю это редко, но даже когда доходит до этого, то проблем не возникает от слова совсем. Ну то есть, я просто нахожу любой ближайший банкомат и просто туда иду. Без комиссии снять могу до 5-ти раз в банкоматах других банков

Что касается других аспектов. Мобильное приложение в целом хорошее, достаточно удобнее. Только не очень понимаю, почему их 2, но стоят оба на всякий. Процент на остаток. Этим я не пользуюсь, ибо тупо нет таких денег на карте. Обслуживание у меня бесплатное, если трачу свыше 5000 рублей в месяц – на сегодняшний день, с такой стоимостью продуктов это вообще не проблема. Один поход в магазин -3к. И это по лайту.

В целом она мне нравится. Менять пока не собираюсь. Тут можно почитать обзор на карту.

Условия карты “Польза”

  • Стоимость обслуживания от 0 до 1 188 ₽
  • Cash back до 5%
  • Бонусная программа
  • Начисление процентов на остаток до 7%

Прибыль от Уралсиба

Я уже делал достаточно интересный, пусть и не такой информативный на первый взгляд обзор на эту карту. И попадает она на второе место по большей части из-за своей неприхотливости. Стоимость обслуживания небольшая, есть кэшбэк. Кому не нужна услуга переводов, то вообще достаточно шикарный и отличный вариант.

Дебетовая карта Прибыль от УралСиб банка

Дебетовая карта Прибыль от УралСиб банка

От такой карты не требуешь чего-то сверх и она выполняет свой минимум задач на ура, чем кстати и подкупает. Причем знаете, основная проблема ведь в чем заключается. Бонусы, кэшбэки, бесплатное обслуживание – как правило условия выполнения по этим картам достаточно высокие для жителей многих регионов. Никто в здравом уме не тратит по 50 000 рублей на бензин ежемесячно, чтобы получать какие-либо адекватные бонусы. Нет больших денег для хранения остатка. Эти все карты в основном созданы для тех, кто проживает в больших и крупных городах, где достатки и заработки средние сильно выше, чем в регионах. А в регионах средняя зарплата едва ли превышает 30-50 000 рублей и это без учета взносов за ипотеки и автокредиты. И в таких условиях, вот такая карта становится, действительно интересной, выгодной и главное не сложной. Обзор на эту карту вышел достаточно давно, но условия и по сей день остаются профитными.

Условия карты “Прибыль”

Вот небольшой список условий, чтобы понимали о чем идет речь.

  • Стоимость обслуживания от 0 до 588 ₽
  • Cash back
  • Бонусная программа
  • Начисление процентов на остаток до 6%

Полный обзор на карту и более подробные условия найдете тут

Мультикарта от ВТБ

Дебетовая карта "Мультикарта" от банка ВТБ

Дебетовая карта “Мультикарта” от банка ВТБ

Одна из самых интересных карт. Основное преимущество это бонусы и низкий уровень бесплатного обслуживания. Для того, чтобы карта была бесплатной, необходимо совершать покупок по ней на сумму от 5 000 рублей в месяц.

В целом безусловно не сказать, что карта обладает сверх условиями, но попадает она в рейтинг по одной просто причине: неплохая бонусная программа и стоимость обслуживания. Также стоит отметить, что по карте очень большие лимиты на снятие наличных. А почитать обзор можно здесь.

Основные условия дебетовой Мультикарты

  • Стоимость обслуживания от 0 до 2 988 рублей
  • Бонусная программа до 3%
  • Снятие наличных до 2 млн в месяц
Вам будет интересно  Кредитные карты

Умная карта от Газпром банка

На мой взгляд карта действительно интересная. У банка есть не просто система поощрения покупок, но и маркет свой, где можно купить билеты, туры. Насколько мне память не изменяет. В целом пока я делал обзор на нее, она мне понравилась.

"Умная Карта" от Газпромбанка

“Умная Карта” от Газпромбанка

И главной причиной является низкий порог для бесплатного обслуживания. При тратах от 5 000 рублей в месяц( 2 похода в магазин), карта будет стоить вам целых 0 рублей. Стоит также отметить снятие наличных, всего 3 бесплатных(без %), но больше на мой взгляд и не нужно.

Интересная и прогрессивная система бонусной программы: 6% от стоимости забронированного отеля, 5% от стоимости ж/д билета, 4% от стоимости бронирования автомобиля, от стоимости билета на автобус, 3% от стоимости тура, 2% от стоимости авиабилета. Причем систему бонусной программы и кэшбэков вы можете менять на мили с бонусов или наоборот, что упрощает многое.

Условия умной карты Газпром банка

  • стоимость обслуживания от 0 до 1 188 ₽
  • cash back до 10%
  • бонусная программа

Почитать обзор на дебетовую Умную карту от Газпромбанка можно вот тута

Оформить карту от Газпром банка

Карта номер один Ultra от Восточного Банка

Я еще не делал обзор на эту карту, но могу уже сейчас сказать, что выглядит она весьма и весьма интересной. Особенно мне бросился в глаза тот факт, что для начисления 6% на остаток достаточно просто тратить от 10 000 рублей в месяц, а то как это обстоит у карты “Пора” от УбРиР.

Условия карты “Ультра”

  • Стоимость обслуживания от 0 до 1 800 ₽
  • Cash back
  • Бонусная программа
  • Начисление процентов на остаток

Тинькофф Блэк(Black)

Вообще в целом карта от Тинькофф банка многим клиентам не нравится. Именно поэтому внизу топа будет карта Яндекс.Плюс от Альфы, а не Т. Но… Я все равно ее ставлю в топ, потому есть ряд условий. Во-первых условия бесплатного обслуживания хоть и достаточно высокие, но тем не менее у большинство работающих граждан нашей страны, есть какие никакие накопления. И лежат они, как правило, в шкафу. А что если вы их положите под небольшой процент и будете получать бонусы?

UPD. Спасибо пользователю ben05, за подсказку о тарифах. Подробнее написал в комментариях. Речь о тарифе 6.2 для зарплатных клиентов. Но тут еще такой момент, что большинство дебетовых карт так или иначе становятся бесплатными, если переводить на них зарплату с р/с компании. Как собственно и карта Польза.

Дебетовая карта Тинькофф Black Premium

Дебетовая карта Тинькофф Black Premium

Конечно, каждый тут решает сам. Ссылка на полные условия есть внизу.

Почитать обзор на Блэк Платинум и Едишн можно тут.

Условия карты Tinkoff Black

  • Стоимость обслуживания: от 0 до 1188 рублей/в месяц
  • Процент на остаток: до 4%
  • Кэшбэк и бонусы: до 30%
  • Снятие наличных: до 3000 рублей с %, от 3к без %

“Твой кэшбэк” от Промсвязьбанка

Дебетовая карта "Твой Кэшбэк"

Дебетовая карта “Твой Кэшбэк”

Я уже как то делал обзор на эту карту. Получилось не много. Но зато достаточно понятно. Главная особенность безусловно касается кэшбэка. Иначе бы карта не попала в список, хотя спорить нет смысла о том, что есть и бонусные программы интереснее. Обслуживание достаточно дорогое и чтобы оно было бесплатным необходимо тратить свыше 20 000 рублей в месяц.

Условия карты “Твой кэшбэк”

  • Стоимость обслуживания от 0 до 1 788 ₽
  • Cash back
  • Бонусная программа
  • Начисление процентов на остаток до 5%

Почитать обзор на карту можно вот тут

Оформить карту “Твой Кэшбэк” от ПСБ

Дебетовая карта Яндекс Плюс Альфа Банка

Не могу не отметить карты от Яндекса в коллаборации с Альфой и Тинькофф банком. Но пусть даже и есть в моем рейтинге карта от Тинькофф банка, все же Альфа банку у меня больше доверия. Поэтому именно она и попадает в список.

Карта эта на самом деле очень интересная, особенно для тех кто пользуется услугами Яндекса активно. Там бонусы за каршеринг, музыку и прочие фишки. Плюс она может быть бесплатной, если тратить от 5000 рублей в месяц. Вам будет возвращаться стоимость подписки.

Условия карты Яндекс Плюс от Альфа-банка

  • Стоимость обслуживания 0 ₽
  • Cash back до 10%
  • Начисление процентов на остаток

При расходах от 5 000 рублей, стоимость подписки в 169 рублей возвращается обратно вам на счет. По-моему очень интересно.

Оформить карту Яндекс.Плюс от Альфа-банка

Выводы и итоги… Какая дебетовая карта лучшая в 2020 году?

Безусловно в рейтинг не вошло много дебетовых карт по определенным причинам. Причем от разных банков и с разными условиями. Я в основном руководствовался тем, что мне нужно. Поэтому перед статьей и были выписаны мои критерии оценки.

Я же в свою очередь продолжаю пользоваться картой от Хоум Кредит банка – Польза. К ней у меня пока никаких претензий нет. Кэшбэк вполне себе. Пусть там и нет огромных процентов, но есть то что выручает.

С вами был alexD и это был мой топ дебетовых карт в 2020 году. Будьте внимательны, читайте что подписываете и следите за моим телеграм каналом @aprocredit.

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток

Топ самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток:

Данный рейтинг будет немного отличаться от прошлогоднего. Например, мы решили включить интересное предложение от ЛОКОБАНКА, а также неплохую карту от Сбербанка.
Итак, перейдем к рейтингу лучших дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток на 2021 год.

Карты, не вошедшие в обзор:

Тинькофф Блэк

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Тинькофф Блэк - фото

  • Cash Back:
    • 1% — на все покупки
    • 2-15% — на выбранные категории
    • 3-30% — по спецпредложениям

    *За обслуживание карты нужно ежемесячно платить 99 руб. Избежать расходов можно в трех случаях:

    Использование тарифа 6.2;
    Оформление кредита;
    Поддержание на всех счетах, вкладах, инвестициях суммы от 50 тыс. руб.

    В конце расчетного периода владелец карты получает кэшбэк рублями. Минимальный размер возврата 1%. Он имеет силу на любые безналичные операции. Максимальный кэшбэк в 30% можно получить по партнерским спецпредложениям. Раз в месяц разрешается менять 3 категории, за покупки в которых размер возврата варьируется в пределах 3-15%. Лимит кэшбэка – 3 тыс.

    При приобретениях за месяц от 3 тыс. руб., на остаток начисляется 4 %. Однако сумма на карте не должна превышать 300 тыс. Если у вас более крупная сумма, рекомендую вычесть из нее 300 тыс. и хранить на накопительном счете либо на дополнительном вкладе.

    Банк поднимет проценты на остаток до 7% и ежемесячный лимит кэшбэка до 5 тыс., если оформить подписку Тинькофф PRO стоимостью в 199 руб./мес.

    Минимальная сумма для обналичивания – 3 тыс. Комиссия при совершении операции в чужих банкоматах не взимается. До 20 тыс. в месяц разрешаются бесплатные переводы на карты иных финансовых учреждений. Нужно использовать сервисы Тинькофф. При превышении лимита сбор составляет 1.5%.

    Среди плюсов предложения от Тинькофф отметим:

    • Бесплатное открытие доп. карт;
    • Превращение платежного инструмента в мультивалютную;
    • Удобное в использовании приложение;
    • Бесплатное обслуживание тарифа 6.2.

    Польза от Home Credit

    Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Польза от Home Credit - фото

    • Кэшбэк:
      • 5% — в выбранных категориях
      • 1% — за любые покупки
      • до 30% — за покупки у партнеров

      Обслуживание карты бесплатное. За все покупки кэшбэк составляет 1%, а в трех выбранных категориях – 5%.

      Если в течение месяца сумма покупок по карте превысит 30 тыс., на остаток начисляется 5% годовых. Однако он не должен превышать 300 тыс. И начисляется 3% — при покупках от 7 000 до 29 999,99 руб. в месяц.

      Можно делать переводы по СБП бесплатно до 500 000 руб. СМС-оповещения об операциях будут бесплатны в первые 2 месяца.

      Восток от Восточного банка (карта больше не выпускается)

      Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Восток от Восточного банка (карта больше не выпускается) - фото

      • Cash Back: до 7% в выбранной категории
      • Процент на остаток: 5,5% при остатке на счете от 10 000 руб
      • Перевод на карты других банков – бесплатно
      • Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
      • СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
      • Обслуживание – Бесплатно при остатке от 10 000 рублей или переводе з/п
      • Выпуск карты — 500 руб

      Карта «Восток» от Восточного банка позволяет бесплатно обналичивать сумму до 150 тыс./мес. Дальше придется платить комиссию в 2% от суммы превышающей лимит. Можно аналогичную операцию проводить и в офисах банка, но тогда сбор с любой суммы составит 0,5%. В день разрешается снимать до 300 тыс., в месяц — до 2 млн.

      Ежемесячно можно менять категории. Их четыре:

      • За рулем. АЗС — 7%, автомойки, парковка, такси и каршеринг – 3;
      • Отдых. Такси и кино – 7%, кафе и рестораны – 5;
      • Онлайн покупки. Доставка еды, книги, фильмы и музыка – 7%, покупка в сети – 3;
      • Все включено.

      Во всех категориях кэшбэк на подарки, цветы и сувениры – 10%. Прочие приобретения в первых трех категориях – 1, в последней – 2%.

      Переводы по СБП бесплатные, если сумма не превышает 100 тыс./месяц.

      Opencard от банка Открытие

      Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Opencard от банка Открытие - фото

      • Cash Back до 2.5 %
      • Процент на остаток:
        • Отсутствует процент на остаток по карте
        • lj 6.5% годовых на накопительном счете «Моя копилка»

        За обслуживание карты Opencard платить не надо. Выпуск карты — 500 рублей (вернется в виде бонусных рублей после суммарных трат по карте 10 000 рублей).

        Владельцу дебетовой карты банк «Открытие» предлагает две системы начисления кэшбэка:

        • 1% за любые покупки;
        • Дополнительный кэшбэк +1.5% за покупки, оплаченные со смарт-устройства.

        Если хотите получать проценты на остаток, нужно открывать накопительный счет «Моя копилка». На сумму от 10 тыс. вы получите 4% годовых. Счет можно пополнять и с него разрешается снимать деньги без комиссии.

        Обналичивание бесплатное в банкоматах банка и его партнеров.

        За СМС-оповещение придется ежемесячно платить 59 руб., но первые 30 дней владелец дебетовый карты освобождается от оплаты.

        Халва

        Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Халва - фото

        Сразу отметим, что все, о чем пишем дальше, касается дебетовой карты Халва. Нужно зайти в приложение либо интернет-банк и перевести платежный инструмент в режим расходов собственных денег.

        Итак, основные параметры:

        • Cash Back:
          • до 6% — в партнерской сети
          • 1% — вне партнерской сети
          • 4% – если за месяц сделана хотя бы одна покупка
          • 5% – если не менее 5 покупок на общую сумму 10 000 рублей

          Карта выпускается и обслуживается бесплатно. За СМС-оповещение также не нужно платить.

          Чтобы получить возврат, каждый месяц нужно делать от 5 покупок, минимальная сумма которых обязана превышать 10 тыс. Деньги могут быть вашими или заемными. Для получения кэшбэка это не имеет значения. Размер возврата зависит от суммы приобретения.

          Если покупка совершена с помощью смартфона в партнерской сети, кэшбэк составит:

          • 6% — сумма от 10 тыс.;
          • 4% — сумма в пределах 5 — 10 тыс.;
          • 2% — до 5 тыс.

          При оплате картой ставка 2% и она не зависит от суммы расходов по ней.

          Если приобретения совершены вне партнерской сети, кэшбэк — 1%. Способ оплаты любой.

          Кэшбэк начисляется баллами. Их разрешается использовать при покупке товаров в партнерских магазинах:

          • МВИДЕО;
          • Озон;
          • Леруа и пр.

          Полный список партнерских магазинов вы можете узнать по ссылке, приведенной в описании.

          На остаток средств владельца карты начисляются годовые проценты:

          • 5%, если совершены от 5 покупок в месяц на сумму 10 тыс. (10% в течение 3 мес. после оформления карты);
          • 4% — одна покупка;
          • 0%, при отсутствии приобретений.

          Обналичивание разрешается в любых банкоматах. Комиссия отсутствует. Ежедневно разрешается бесплатно переводить до 100 тыс. руб. на карты сторонних банков.

          Если вы предпочитаете покупать товары в рассрочку, рекомендую вам просмотреть мой подробный обзор карты Халва

          МТС Cashback

          Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - МТС Cashback - фото

          Карта Cashback от МТС является универсальным платежным инструментом. Т.е., владелец карты может расходовать собственные деньги или заемные средства. В данном обзоре коснемся только дебетовой карты.

          Итак, основные параметры:

          • Cash Back:
            • 5% — в категориях «Одежда», «Еда» и «Дети»
            • 1% — все остальные покупки
            • До 25% — у партнеров МТС
            • 4% – на остаток до 300 000 рублей
            • 2% – на часть свыше 300 000 рублей

            Кэшбэк имеется, но в баллах. Обменять их в рубли не удастся. Разрешается использование на оплату услуг МТС и в салонах оператора. Можно получить определенные скидки. Поэтому эту карту я рекомендую клиентам МТС либо гражданам, часто приобретающим цифровую технику.

            • 1% — за любые приобретения;
            • 5%, если покупки совершены в категориях «Одежда», «Еда» и «Дети»;
            • До 25% — в партнерских магазинах оператора.

            Полный список партнерской сети указан на сайте организации.

            Процента на остаток по карте, к сожалению, нет. Но вы можете открыть накопительный счет, где на остаток до 300 000 рублей предусмотрено 4% годовых. На сумму выше указанного лимита ставка составит 2%.

            Если хотите получать проценты на остаток, нужно открывать накопительный счет. На сумму до 300 тыс. вы получите 4% годовых, выше лимита – 2%.

            Обналичивание бесплатное, даже в чужих банкоматах. За каждый перевод надо платить минимум 30 руб., а за аналогичную операцию по № счета — 0.3%, но, минимум, 20 руб.

            На нашем канале имеется отдельный и более подробный обзор этой карты.

            Альфа-Карта от Альфа-банка

            Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Альфа-Карта от Альфа-банка - фото

            • Кэшбэк:
              • 2% — при сумме покупок более 100 000 ₽ в месяц
              • 1,5% — при сумме покупок более 10 000 ₽ в месяц
              • 8% — при сумме покупок до 300 000 ₽ в месяц (действует 2 месяца)
              • 3% — с третьего месяца пользования

              Максимальная ежемесячная сумма кэшбэка по Альфа-Карте составляет 5 тыс. Она мультивалютная и можно открывать счета не только в рублях, но в долларах и евро. Есть два пакета Альфа-Карты:

              «С преимуществами». Оформляются платежные инструменты МастерКардВорлд, VISA Rewards, МИР;
              «Премиум». С этим пакетом можно получить MasterCard World Black Edition и VISA Signature.

              Резиденты РФ имеют право оформить дебетовую карту дистанционно, нерезиденты – обязаны посетить офисы банка. Разрешается бесплатно заказывать дополнительные карты для близких людей и членов семьи.

              В день разрешается обналичивать 500 тыс. руб., в месяц – вдвое больше.

              ЛокоБанк ЛОКОЯРКО

              Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - ЛокоБанк ЛОКОЯРКО - фото

              • Кэшбэк — 1,3% — на все покупки
              • Процент на остаток по счету до 100 000 руб — 6% — при сумме покупок от 3 000 рублей
              • Снятие наличных в других банкоматах – бесплатно 15 000 руб
              • Перевод на счет в другом банке – бесплатно до 25 000 руб
              • СМС-оповещения об операциях – бесплатно
              • Выпуск карты – бесплатно
              • Обслуживание карты – бесплатно (при выполнении условий)

              Держатели дебетовой карты ЛОКОЯРКО могут рассчитывать на кэшбэк до 25% в партнерских магазинах. Первый месяц владелец платежного инструмента освобождается от оплаты за обслуживание. Чтобы и дальше избежать расходов, нужно выполнять одно из двух требований Локобанка:

              1. Ежедневно на счете должно оставаться, минимум, 30 тыс. руб./$500/€500;
              2. Емесячно нужно совершать приобретения на сумму от 3 тыс./$45/€45.

              Если условия не выполняются, придется платить 99 руб./мес. либо по 3 доллара/евро.

              Любое пополнение карты бесплатное. Переводы с карты на карту разрешается в рублях и до 25 тыс./мес. комиссия не берется.

              Разрешается оформлять 3 дополнительные карты.

              Уралсиб Прибыль

              Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Уралсиб Прибыль - фото

              • Кэшбэк – до 3%
              • Процент на остаток до 8 % годовых
              • Снятие наличных в банкоматах партнерах – бесплатно от 3000 руб
              • Перевод на счет в другом банке – 1,5%
              • СМС-оповещения об операциях – 59 руб/мес
              • Выпуск карты – бесплатно
              • Обслуживание карты – бесплатно (при выполнении условий)

              Карта «Прибыль» от Уралсиб будет бесплатной в обслуживании, если держатель пластика в течение месяца будет делать покупки на сумму от 10 000 руб. В противном случае, придется ежемесячно платить 99 руб.

              Можно бесплатно выпускать одну дополнительную карту.
              Первые два месяца использования карты СМС-уведомления бесплатные.

              При обналичивании средств удерживается комиссия, если деньги снимаются в:

              • Офисе Уралсиб – 0,7% от суммы;
              • Банкоматах других банков – 99 руб. при сумме до 3 тыс.;
              • Офисах сторонних учреждений за пределами страны – 1%, минимум, 110 руб.

              Лимит на обналичивание:

              • Единовременно – 150 тыс.;
              • В сутки – 300 тыс.;
              • Ежемесячно – 500 тыс.

              Есть программа лояльности «Уралсиб Бонус». Если делать покупки по всем картам банка на сумму от 10 тыс./месяц, можно за каждые 50 руб. получать 1 балл. Копите все на бонусном счете, а потом обмениваете баллы на:

              • Благотворительность;
              • Партнерские сертификаты;
              • Повышенный кэшбэк.

              СберКарта

              Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - СберКарта - фото

              • Кэшбэк (Бонусы Спасибо): до 30%
              • Процент на остаток по счету: отсутствует
              • Снятие наличных в банкоматах банка — бесплатно
              • Перевод на счет в другом банке – бесплатно
              • СМС-оповещения об операциях – 60 руб/мес
              • Выпуск карты – бесплатно
              • Обслуживание карты – бесплатно (при соблюдении условий)

              За обслуживание «Сберкарты» Сбербанк берет 150 руб./месяц. За покупки по карты её держатель получит 600 бонусов/год. Вы сможете ежедневно бесплатно обналичивать в банкоматах банка до 50 тыс. руб.

              Если не хотите платить за обслуживание:

              • Переводите на карту з/п, пенсию, стипендию;
              • Делайте ежемесячные покупки на сумму от 5 тыс.;
              • Храните на счет от 20 тыс.

              Количество ежегодных бонусов и бесплатное снятие наличных автоматически увеличится втрое!

              Еще более выгодные условия:

              • Покупки на сумму от 20 тыс. либо хранение на счете от 40 тыс. Вы получите право ежедневно обналичивать сумму до 300 тыс., получать в год 4 200 бонусов и плюс 5% за оплату в кафе/ресторанах;
              • Покупки от 75 тыс., остаток — от 150 тыс. Ежедневное обналичивание до 500 тыс., 15 600 бонусов/год, плюс 5% за оплату в кафе/ресторанах и 10% на АЗС.

              Бонусные баллы можно переводить в рубли (1:1) и обменивать на скидки в партнерских магазинах.

              Помимо 7 вышеописанных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток кратко упомяну предложения других банков, которые вам могут быть интересны:

              Лучшие дебетовые карты 2022 года

              Польза

              Мы изучили более 1 000 дебетовых карт банков России, чтобы предложить вам самые выгодные дебетовые карты 2021 года. Наши эксперты разделили продукты по категориям для того, чтобы пользователи смогли подобрать максимально выгодное предложение, потратив на это как можно меньше времени. На сайте представлено 10 категорий банковских карт с кэшбэком, начислением процентов на остаток, бесплатным обслуживанием и доставкой.

              Перед оформлением пластиковой карты необходимо внимательно изучить все условия, требования и положительные стороны предложений. Иногда, незначительная на первый взгляд деталь может сильно испортить опыт использования банковского продукта. В своем рейтинге мы уже отобрали самые топовые предложения, поэтому неприятные неожиданности исключены.

              Общие характеристики предложений в нашем списке:

              • Защита покупок 3D-Secure
              • Бесконтактная оплата
              • Платежная система на выбор
              • Наличие чипа
              • Мобильный банк для всех устройств
              • Интернет-банк
              • Бесплатное обслуживание
              • Онлайн-оформление
              • Мгновенное решение по заявке

              Выбор бонусной программы

              Начнем с главных преимуществ современных карт – бонусов за пользование. В настоящее время практически все финансовые организации предлагают пользователям различные вознаграждения за использование их продуктов. Самые распространенные бонусы – это кэшбэк (рублями, бонусами, милями), начисление процентов на остаток по счету и бесплатное обслуживание. В нашем рейтинге все дебетовки дают право на кэшбэк и возможность бесплатного пользования, но процент на остаток предусмотрен не у всех (у некоторых он совсем отсутствует, а у других заменен на накопительный счет). Разберем каждое направление бонусных программ отдельно.

              Кэшбэк за покупки

              Кэшбэк (cashback) – это возврат части потраченных средств обратно на счет клиента. Обычно осуществляется рублями, бонусами, которые можно обменивать на покупки у партнеров или, в случае пластика для путешествий, бонусными милями, которые можно обменять на покупку авиабилетов, аренду жилья или автомобиля.

              Чаще всего, максимальный возврат денег предусмотрен за покупки у партнеров финансовой организации. Например, Тинькофф дает возможность вернуть до 30% от суммы покупки по карте «Tinkoff Black». Немного меньший (до 22%) кэшбэк можно получить вместе с «Пользой» от Хоум Кредит Банка.

              Большинство предложений с кэшбэком дают возможность получать 1% возврата за любые покупки, но «ФК Открытие» предлагает выбор: получать 11% кэшбэк на покупки в избранных категориях или 3% за все покупки по карте «Opencard». Если вы решили оформить этот продукт, то внимательно изучите категории повышенного кэшбэка, может оказаться, что получать 3% за все для вас будет выгоднее.

              Процент на остаток по счету

              Еще одним весомым аргументом при выборе лучшей дебетовой карты будет размер начисления % на остаток. Как правило, под этим подразумевается получение ежемесячной выплаты, в размере установленной банком ставки, просто за то, что вы пользуетесь его услугами и храните в нем деньги. Финансовые организации устанавливают определенные ограничения по сумме, на которую может начисляться процент. Чаще всего лимит составляет 300 000 рублей. Для получения процентов на остаток необходимо выполнить некоторые условия, которые выдвигает кредитная организация. Узнать эти условия вы можете нажав кнопку «Подробнее» рядом с заинтересовавшим вас продуктом.

              Самый большой процент на остаток по счету (6%) предоставляет Уральский Банк реконструкции и развития по дебетовке «Пора». Максимальное вознаграждение начисляется при условии трат от 60 000 рублей за расчетный период.

              Бесплатное обслуживание

              Банковские карты без платы за обслуживание уже стали нормой, но для получения таких условий большинство финансовых организаций выдвигают определенные требования: минимальная сумма трат, количество денег на вкладах и накопительных счетах или открытие других продуктов, например кредита. Только несколько организаций предалагает полностью бесплатное обслуживание своих дебетовых карт без каких либо условий – ФК Открытие со своей «Opencard», Альфа-Банк с картой «Яндекс.Плюс» и «Альфа-Картой», Райффайзенбанк (#всёсразу).

              Условия для получения максимальных бонусов

              В рекламных материалах нам предлагают огромные размеры кэшбэка, бесплатное обслуживание и начисление таких процентов, что позавидуют даже финансовые пирамиды. За всем этим блеском цифр скрывается одно большое «НО» – для получения максимальных бонусов нужно выполнить ряд условий, которые иногда выполнить тяжело. Это может быть определенная сумма ежемесячных трат или открытие других продуктов банка. В нашем списке мы отобрали предложения с самыми выгодными условиями получения вознаграждений и вам остается только выбрать среди лучших.

              Сравнение лучших дебетовых карт

              Ниже мы предоставим краткую информацию о каждом предложении, перечислим сильные и слабые стороны и составим таблицу со сравнением продуктов.

              «Польза» от Хоум Кредит Банка

              Название данной карты говорит само за себя – владея данным пластиком, вы сможете получать максимальную пользу. Это предложение занимает первое место среди лучших дебетовых карт 2021 года.

              • Большой кэшбэк (до 22% у партнеров, 15% при оплате покупок смартфоном, 3% в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны», «Аптеки», 3% в дополнительных категориях, которые можно подключить за баллы: «Детские товары», «Одежда», «Дом и ремонт», «Развлечения», «Здоровье и красота», «Электроника», «Домашние питомцы», 1% за любые покупки);
              • Высокий % начисления на остаток по счету (до 5% годовых);
              • Бесплатное обслуживание счета при тратах от 5 000 руб., остатке не менее 10 000 руб. или в рамках зарплатного проекта;
              • Бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков до 100 000 руб. в месяц;
              • Лимит снятия до 500 000 руб. в сутки и до 1 500 000 руб. в месяц.
              • Небольшое количество банкоматов, особенно в регионах;
              • Кэшбэк бонусами;
              • Кэшбэк от партнеров может начисляться до 70 дней.

              Для того, чтобы получить дебетовку «Польза» необходимо заполнить и отправить онлайн-заявку через наш сайт. Через некоторое время поступит звонок от менеджера банка для уточнения деталей и подтверждения заявки. Как только пластик будет готов, клиент сможет забрать ее в ближайшем отделении финансовой организации или заказать бесплатную доставку.

              «Tinkoff Black» от Тинькофф Банка

              Tinkoff Black – выгодная дебетовая карта, которое долгое время лидировала в многочисленных финансовых рейтингах. Сейчас она занимает в нашем рейтинге второе место, но продолжает считаться одной из лучших и удобных. В рекламном слогане данное предложение позиционируется, как «Карта, которая зарабатывает» – и это действительно правда. Ниже мы разберем основные преимущества и недостатки, а получить развернутую информацию о вознаграждениях и тарифах, вы сможете нажав кнопку «Подробнее» напротив данного предложения в нашем списке.

              Преимущества «Tinkoff Black»

              • Большой кэшбэк рублями (до 30% у партнеров, 3-15% на избранные категории, которые вы выбираете сами каждый месяц, 1% за любые покупки). Максимальная сумма кэшбэка составляет 9 000 руб. за расчетный период;
              • 3,5% годовых на остаток до 300 000 руб. при условии трат от 3 000 руб. за расчетный период;
              • Бесплатное обслуживание при остатке по всем счетам от 50 000 руб, открытом кредите на любую сумму или для валютных счетов. При невыполнении данных условий будет взиматься плата в размере 99 руб. в месяц;
              • Бесплатные переводы на карты любых банков до 20 000 руб. в расчетный период;
              • Бесплатное пополнение в любом месте через банкоматы Тинькофф Банка или партнеров (до 150 000 руб.);
              • Лимит снятия без комиссии через банкоматы Тинькофф – 500 000 руб.;
              • Мультивалютность;
              • Лучший мобильный банк в мире;
              • Круглосуточная поддержка клиентов;
              • Доставка в удобное место и время.
              • Очень мало банкоматов (компенсируется широкой партнерской сетью);

              Заказать «Tinkoff Black» вы можете онлайн на нашем сайте. При заказе необходимо указать адрес, дату и время доставки. За день и за 1 час до назначенного времени с вами свяжется курьер для уточнения деталей.

              «#всёсразу» от Райффайзенбанка

              Накопительная карта #всёсразу позволяет получать кэшбэк за любые траты по карте. С этим продуктом можно забыть о других банковских предложениях, где нужно разбираться со всеми условиями и категориями начисления кэшбэка. Традиционного начисления процента на остаток по карте нет, но есть возможность подключить накопительный счет, с которого можно легко переводить деньги на любой счет при необходимости.

              • Кэшбэк 3,9% за любые покупки;
              • До 4% годовых по накопительному счету с пополнением и снятием без ограничений;
              • Бесплатное обслуживание для новых клиентов, оформивших карту до 30 ноября 2021 года;
              • Бесплатные переводы на карты любых банков до 100 000 руб. в месяц через мобильное приложение;
              • Месячный лимит на снятие наличных составляет 1 000 000 руб., а дневной – 200 000 руб.;
              • Удобный мобильный банк;
              • Бесплатная доставка.
              • Небольшое количество банкоматов;
              • Кэшбэк баллами;
              • Необходимо 24 часа на активацию карты после получения.

              Заказать карту #всёсразу можно онлайн или в отделении банка. При онлайн-заявке с вами свяжется курьер для уточнения деталей доставки и согласовании времени. На получение карты уходит в среднем 1-3 рабочих дня.

              «Альфа-Карта» от Альфа-Банка

              Еще один дебетовый продукт от Альфа-Банка в нашем рейтинге – Альфа-Карта. Данное предложение интересно тем, что предполагает 3 варианта условий: обычная, с преимуществами и премиальная. Сейчас мы рассмотрим самый популярный вариант – «С преимуществами».

              • Кэшбэк 2% за любые покупки, если сумма трат за месяц составила от 100 000 руб. и 1,5% при тратах от 10 000 до 100 000 руб.;
              • 5% годовых на остаток по счету, если сумма трат за месяц составила от 100 000 руб. и 4% при тратах от 10 000 руб.;
              • Бесплатное обслуживание без условий;
              • Бесплатное снятие до 50 000 руб. в любых банкоматах при соблюдении условий;
              • Большое количество банкоматов и отделений;
              • Бесплатная доставка.
              • Большой лимит трат для получения максимального кэшбэка (более 100 000 руб. ежемесячно);
              • Большой лимит трат для получения максимального начисления % (более 100 000 руб. ежемесячно).

              Получить пластик от Альфа-Банка вы можете отправив онлайн-заявку через наш сайт. Заполните небольшую анкету на официальном сайте и дождитесь звонка менеджера. Выберите доставку любым удобным способом (курьером в удобное место и время или в отделение для самовывоза).

              «№1 Ultra» от Восточного Банка

              №1 Ultra – удобная банковская карта, которая не зря занимает свое место в списке лучших дебетовых карт 2021 года. Данное предложение сочетает в себе все современные функции и имеет отличную бонусную программу.

              • Кэшбэк до 7% в виде бонусов. Клиент может выбрать одну из четырех бонусных категорий, по которой будет получать повышенный кэшбэк. Накопленные бонусы можно обменять на рубли по курсу 1 к 1;
              • Возврат 2% за любые траты при подключени бонусной категории «Всё включено»;
              • 5% годовых начисляется на остаток от 10 000 до 1 000 000 руб. при тратах от 10 000 руб. в месяц;
              • Бесплатное обслуживание при соблюдении условий;
              • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах при сумме операции от 3000 руб.;
              • Бесплатная доставка.
              • Платный выпуск карты (500 руб.);
              • Платные СМС-уведомления.

              Получение карты через №1 Ultra через интернет не доставит проблем и займет около 10 минут. Новому клиенту нужно будет заполнить короткую заявку на сайте банка и согласовать время доставки.

              «Opencard» от банка Открытие

              Банк «ФК Открытие» занимает почетное 6 место со своей карточкой – «Opencard». По данному предложению предусмотренные весьма необычные условия по начислению кэшбэка – вы сможете выбрать получать до 11% за определенные покупки (состоит из 1%, который начисляется за любые покупки + 5% в избранных категориях при совершении платежей от 1 000 руб. через интернет-банк или приложение + 5% в избранных категориях при сохранении минимального остатка по всем счетам от 100 000 руб.) или кэшбэк 3% на все. Тип кэшбэка можно менять каждый месяц.

              • Полностью бесплатное обслуживание без условий;
              • Возможность подключить кэшбэк 3% на все покупки;
              • Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах;
              • Пополнение с карт других банков без комиссии;
              • Перевод на пластик других банков без комиссии;
              • Оплата жилищно-коммунальных услуг без комиссии;
              • Мультивалютность.
              • Очень неудобная модель начисления кэшбэка;
              • Кэшбэк начисляется бонусами;
              • Бонусами можно оплачивать покупки от 3 000 руб.;
              • Платный выпуск – 500 руб. единоразово. После совершения операций на сумму 10 000 руб., деньги возвращаются в виде бонусов;
              • Вместо стандартного начисления процентов на остаток предусмотрен счет-копилка «Моя копилка», по которому можно получать 6% годовых.

              Бесплатная доставка доступна только в 28 городах России. В скором времени обещается полное покрытие. Заказать карту можно заполнив онлайн-анкету через наш сайт.

              5 вопросов, которые помогут с выбором

              Ниже мы подготовили несколько вопросов, ответив на которые вы сможете выбрать лучший дебетовый продукт.

              1. Должен ли пластик приносить максимальный доход?

              В настоящее время, дебетовая карта это не только способ сохранить сбережения, но отличный вариант для их приумножения. Большие бонусы за покупки, возраст части потраченных средств обратно на счет клиента, начисление процентов на остаток и бесплатное обслуживание превращают этот банковский продукт в мощный инструмент для неплохого заработка.

              Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда присмотритесь к: Польза от Хоум Кредит Банка или к Tinkoff Black от Тинькофф Банка

              2. Важен ли мне мобильный банк?

              Интернет развивается с огромной скоростью и большинство компаний переходят на оказание услуг с его использованием. Финансовые организации не стоят на месте и на смену стандартным вариантам использования банковской карты приходят новые. Через хороший мобильный банк можно совершать абсолютно все операции, которые раньше приходилось делать через отделение или банкомат. Самым прогрессивным в этом плане является Тинькофф Банк, который уже полностью отказался от отделений.

              Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда присмотритесь к: Tinkoff Black от Тинькофф Банка, Пользе от Хоум Кредит Банка или к #всёсразу от Райффайзенбанка.

              3. Придется ли мне снимать большие суммы?

              Обычные дебетовки предлагают не самые интересные условия по съему наличных. Для больших лимитов предусмотрены золотые или платиновые карты, но и плата за обслуживание премиального «пластика» будет больше. На всем рынке выделяется Польза от Хоум Кредит Банка с ежедневным лимитом снятия наличных до 500 000 руб. и месячным – до 1 500 000 руб.

              Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда присмотритесь к: Польза от Хоум Кредит Банка

              3. Нужно ли мне бесплатное обслуживание без условий?

              Как правило, банковские организации осуществляют бесплатное обслуживание карт при выполнении пользователем определенных условий. Это может быть определенная сумма трат в месяц, минимальный остаток на счете или открытые другие продукты.

              Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда присмотритесь к: Opencard от банка Открытие

              4. Я много путешествую?

              Для людей, которые часто путешествуют или только собираются начать, предусмотрены специальные предложения от банков. Пластик для путешествий позволяет получать бонусные баллы за повседневные покупки. Позже, эти баллы можно обменивать на билеты, оплату отелей и так далее. Кроме того, такие продукты предоставляют владельцам определенные привилегии и скидки на отдыхе.

              Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда присмотритесь к карте Alfa Travel от Альфа-Банка или к Пользе Travel от Хоум Кредит Банка

              Источник https://alex-d.ru/rating-debetovyh-kart-2020-goda/

              Источник https://prosto-eto.ru/rejting-luchshih-debetovyh-kart-s-keshbekom-i-protsentom-na-ostatok/

              Источник https://bankeer.ru/debetovye-karty/luchshie

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья Как закрыть кредитную карту Альфа-Банка
Следующая статья Как пополнить баланс телефона с карты Ак барс банка