Особенности доверительного управления на Forex

Принципы деятельности и работы на Форексе очень схожи с теми, которые применимы к любым другим рынкам, а инвестирование денег происходит по одинаковым правилам.

Любой человек может стать трейдером, то есть создать депозит на одной из существующих площадок для торговли и заключать различные сделки, проводить операции. Такой вариант предполагает, что весь риск ложиться на торговца, при этом ему не нужно платить комиссию за какие-либо действия. Однако самостоятельная торговля требует определенных умений, поэтому очень часто люди пользуются доверительным управление.

Что такое доверительное управление?

Рынок Форекс – это очень динамичный рынок, который можно охарактеризовать как очень ликвидный, но в то же время крайне изменчив. Цены на нем изменяются многократно в течении дня. Именно за счет этого трейдеры и получают возможность заработать. Так как курсы на различные валютные пары изменяются очень часто, то за счет составления сделок покупки-продажи можно получать определенный доход. Его величина зависит от первоначальных вложений и от навыков. В общем, игроки с опытом могут зарабатывать от 5 и до 10 процентов ежемесячно. За год заработок может достигать 100%. При этом, обязательно понимать, что стабильный заработок на этом рынке – редкость. 9 из 10 теряют свои деньги, то есть заключают неправильные сделки.

Для того чтобы успешно работать и зарабатывать на Форексе, нужно отлично разбираться в законах торговли на рынке, в поведении инвесторов и в стилях торговли. В случае, если вы не хотите проводить много времени и отслеживать изменения рынка, то вы можете сделать инвестиции в форекс доверительное управление. Это означает, что за вас будут работать другие торговцы или посредники.

Если вы не располагаете суммой приблизительно в 100 тис.дол. США, то вы скорее всего не сможете воспользоваться такой услугой, так как доверительное управление меньшими деньгами просто не приносит желаемой прибыли торговцам, ведь они получают свою комиссию. Что касается финансовых организаций в РФ, то очень немногие занимаются предоставление такой услуги. На это есть объективные причины, которые заключаются в следующем:

• Форекс очень изменчив и непредсказуем
• Постоянная прибыльная торговля – это сложна задача
• Законодательство, которое занимается вопросами защиты сделок на Форекс, практически отсутствует

Для того чтобы определить трейдера, которому можно доверить свои деньги, нужно тщательно проанализировать результаты его деятельности за предыдущие пару лет. Для этого необходимы знания, чтобы сделать вывод о его успешности.

Примерно так должен выглядеть счет управляющего:

статистика управляющего памм

Сравнивая рынок Форекс и другие рынки (например, ценных бумаг), можно уверенно сказать, что его возможная доходность значительно выше, а это, в свою очередь, увеличивает его привлекательность.

Какие риски предполагает данная услуга?

Торговля на Форекс подразумевает определенные риски и угрозы потери денег. В случае с доверительным управлением, клиент и управляющий договариваются о четком проценте риска, то есть той части денег, которую можно отнести к убыткам и проиграть. Как правило, это не больше 15 процентов. Когда трейдер проигрывает денег больше, чем было допустимо сделкой, то он обязуется выплатить из личных активов убытки своему клиенту. Это очень важно, ведь если не договориться заранее о возможных потерях, то трейдер может рискнуть и проиграть абсолютно все. Что качается метода инвестирования, а также типов инструментов, компания-управляющий решает сама.

Валютная торговля – это дело нестабильное, рискованное, так как стоимость валют может изменяться в различных диапазонах и абсолютно непредсказуемо. Если вы выберите для себя вариант доверительного управления, то также учитывайте риски. Для того, чтобы заниматься таким видов деятельности, компания не нужна лицензия, а соответственно контролировать их тяжело и некому. Рынок ценных бумаг требует аттестата, тогда как люди-управляющие на ринке Форекс обладают только документом о том, что они прошли обучение в каком-либо дилинговом центре. Единственная характеристика управляющего – это отзывы и опыт. Если с этим проблем нет, то вы можете доверить ему свои деньги.

Сделки на Форексе проходят в основном по линии заграничных фирм, которые имеют регистрацию в зоне оффшора. Это, в свою очередь, предполагает дополнительных затрат на движение средств в оффшорную зону и назад. Однако, нужно запомнить, что если у вас возникнет какой-либо конфликт с компанией, то обратиться за помощью и предъявить претензию непонятно кому. Если вы трейдер без опыта, то лучше избегать подобных услуг.

Плата за доверительное управление

Что касается доверительного управления на рынке валют, то за него не нужно предоставлять абонентскую плату. Управляющий получает прибыль в процентах от сделки (до 50 процентов), а соответственно ему выгодно заработать как можно больше в рамках договоренного уровня риска.

Процедура доверительного управление на Forex

Для того чтобы отдать свои средства управляющему, нужно, прежде всего, обратиться к брокеру или к дилиноговому центру. Вы оформите специальный договор, на вас откроют счета, куда вы переведете средства, а затем вы подключитесь к терминалу торговли. Помимо этого, вам также придется заключить договор об управлении вашими деньгами и оформить доверенность на брокера. Это позволит ему использовать ваши деньги для трейдинга, после того, как вы передадите ему пароли. Вы сможете постоянно отслеживать торги, используя специальный сервис в сети. Также, вы будете постоянно получать отчет об использовании ваших средств, и получать подтверждение различных действий.

Брокерские компании рынка Forex в Российской Федерации

На рынке Форекс в России огромное количество фирм предоставляют услуги, которые характеризуют как брокерские или услуги доверительного управления. Но, для такой деятельности не нужна лицензия. Поэтому, чтобы найти надежного посредника настоятельно рекомендуем в первую очередь просмотреть рейтинг доверительного управления форекс.

Доверительное управление Форекс

Форекс – рынок с миллиардным оборотом в день. К нему желают присоединиться не только трейдеры, но и инвесторы. Сегодня это сделать гораздо проще, чем несколько десятилетий назад. Теперь доверительное управление Форекс доступно через интернет. В этой статье мы поговорим о разных способах инвестирования в Forex, как выбрать управляющего и уменьшить свои риски.

Что такое Форекс?

Форекс – международный рынок по обмену валюты. Трейдеры конвертируют деньги с целью получения выгоды. Их заработок основывается на разнице курсов купли и продажи. Они постоянно колеблются, поскольку валюта уже не привязана к золоту, поэтому ее ценность определяется спросом и предложением.

У торговли на валютном рынке есть определенные риски. Новички, как правило, из-за отсутствия нужных знаний и опыт часто сливают свой депозит. В результате у них меняется мнение о брокерах в негативную сторону. Но, чтобы зарабатывать, вовсе не обязательно самостоятельно заключать сделки. Среди инвесторов большой популярностью пользуется доверительное управление капиталом.

Что такое доверительное управление Форекс?

Когда на территории России появились первые брокеры, они в основном специализировались на выполнении поручений от своих клиентов (трейдеров). Постепенно становилось понятно, что не все владельцы капитала готовы потратить месяцы на обучение, чтобы начать зарабатывать. Более того, часть клиентов игнорировали это, не разрабатывали собственные торговые стратегии и выходили на рынок. Такой подход в основном приводит к потере капитала.

Небольшой же процент трейдеров, которые обладают нужными знаниями, стабильно уходят в плюс после определенного количества сделок. Так со временем брокеры начали предлагать дополнительные услуги в виде:

• торговых сигналов – копирование ордеров более успешных трейдеров;
• торговых роботов – автоматизированные программы самостоятельно заключают сделки или дают советы согласно заданной стратегии;
• доверительного управления – средства переводятся на счет трейдера для заключения сделок, так называемая ПАММ-система.

Торговые сигналы: преимущества и недостатки

Торговые сигналы Форекс появились больше 10 лет назад. В свое время их предлагали почти все брокеры. Это была чуть ли не единственная разновидность доверительного управления на Forex. Все компании подключались к сервису MQL5. Здесь можно найти десятки трейдеров, которые готовы поделиться своими стратегиями за подписку. У такого вида ДУ есть свои преимущества:

• большое количество поставщиков сигналов;
• сохранение доступа к счету, средства не переводятся трейдеру, а остаются под контролем у инвестора;
• невысокая цена подписки;
• возможность диверсифицировать риски, разделив капитал между несколькими поставщиками сигналов;
• доходность выше, чем у банковских депозитов и так далее.

Но нельзя забывать и о недостатках. Если говорить о копировании сделок, то стоит выделить самый главный минус. Он заключается в том, что инвестор должен заранее оплатить месячную подписку, которая составляет 20-30 долларов. Если его доходность находится в районе 5-10%. То для того, чтобы подобные инвестиции окупились, нужно минимум открывать счет на 1 000$. В этом случае, наш чистый заработок составит от 70 до 80 долларов. Вдобавок, нельзя отметить и наличие рисков. Если трейдер уйдет в небольшой минус, то вкладчик потеряет больше средств, поскольку он еще потратил деньги на подписку.

Рейтинг поставщиков торговых сигналов

Торговые роботы: преимущества и недостатки

Еще одним альтернативным вариантом доверительного управления Форекс являются торговые роботы. Это специальные программы, которые разработаны по определенному алгоритму. Они могут быть как полностью автоматизированными, так и полуавтоматизированными. Если говорить о пассивном доходе, то нас интересует первый вид торговых роботов. При инвестировании в подобные средства заработка можно отметить следующие плюсы:

• ни с кем не нужно делиться прибылью;
• сохраняется полный контроль над счетом;
• можно работать с любым брокером, который предоставляет торговый терминал MetaTrader 4 или MetaTrader 5.

Несмотря на их плюсы, торговых робот используют не так много трейдеров, как может показаться. Опытные участники рынка в основном отдают предпочтение полуавтоматизированным программам, которые помогают быстро анализировать большое количество данных и подсказывают наиболее удачные моменты для входа на рынок, однако окончательное решение принимает трейдер. Дело в том, что у торговых роботов есть 2 важных недостатка:

1. Невозможность использовать фундаментальный анализ.

Их скальпинг стратегии форекс основаны только на техническом анализе. Другими словами, робот оценивает рынок за счет движения графиков. Он ищет определенные закономерности, фигуры на свечах и так далее, но подлинной причины их образования он не знает. Только человек может оценить ситуацию на валютном рынке, изучая важные новости в мире. Поэтому работа торговых роботов далеко не всегда является эффективной.

1. Высокая стоимость.

Цена торгового робота может составлять от 100 до нескольких тысяч долларов. Это в свою очередь влияет на первоначальные инвестиции и сроки окупаемость. Никто не даст гарантии, что подобная программа сможет несколько лет торговать в плюс, поэтому вложения могут так и не оправдать себя.

Доверительное управление Forex (ПАММ-счета): преимущества и недостатки

Первой компанией, которая предложила ПАММ-счета, является Alpari. Сейчас такое доверительное управление на рынке Форекс предлагает почти каждый брокер. Это говорит о высокой эффективности подобных вложений. Поэтому основная часть статьи будет посвящена ПАММ-системе и выбору подходящего управляющего. Если говорит о ПАММ-счетах в общем, тогда можно выделить такие преимущества:

• низкий порог входа – от 100$;
• небольшой срок инвестирования – 1-4 недели;
• большой выбор управляющих и брокеров, которые предлагают подобные инвестиции;
• управляющий получает процент от чистой прибыли, а не фиксированную оплату за управление счетом.

ПАММ-систему нельзя назвать идеальной, ведь у нее тоже есть свои минусы. Во-первых, инвестор не может принимать участие в заключении сделок, другими словами он никаким образом не влияет на стратегию торговли. Во-вторых, можно досрочно вывести средства, но тогда налаживается штраф от 10% до 50% от суммы депозита. В-третьих, управляющий не отвечает своим имуществом перед инвесторами, поэтому если он потеряет большую часть средств, никто их возвращать не будет.

Пока другой альтернативы ПАММ-счетам нет, основная масса вкладчиков отдает предпочтение именно такому варианту доверительного управления на Форексе. Если вы хотите вложить деньги в этот инструмент, мы готовы дать несколько советов из личного опыта. С результатами наших инвестиций всегда можно ознакомиться в разделе «Отчеты».

Результаты инвестирования Профит.Гид за 27.03.2017 – 31.03.2017

Как выбрать управляющего в доверительном управлении Форекс?

Почти все успешные трейдеры готовы предоставить свои услуги собственникам крупного капитала. ПАММ позволяет сотрудничать на взаимовыгодных условиях. Инвесторы получают источник пассивного дохода, а трейдеры дополнительный заработок в виде процента от чистой прибыли. Ниже мы рассмотрим параметры, на которые стоит обратить внимание вкладчикам при выборе управляющего.

Возраст счета

Одним из самых важных параметров является возраст счета. Во-первых, это дает нам представление об опыте трейдера, которому мы собираемся доверить средства. Во-вторых, статистические данные за более продолжительный промежуток времени отображают реальную доходность счета, в отличие от истории в несколько месяцев, когда эффективность трейдера может быть сильно завышена за счет пары удачных сделок.

Мы рекомендуем отдавать предпочтение тем трейдерам, которые уже год успешно торгуют на валютном рынке. Тогда можно найти отзывы о работе управляющего в доверительном управлении Форекс.

Доходность счета

Одним из самых важных показателей для инвесторов является доходность. Тут ни для кого не будет секретом, что чем выше этот параметр, тем лучше. Однако помимо общей доходности, стоит обратить внимание на показатели за отдельные промежутки времени. Посмотрите сколько средств принес трейдер своим инвесторам в тот момент, когда другие управляющие просели. Если он торгует агрессивно, то за этот промежуток времени он потерял гораздо больше средств, чем другие трейдеры. Так можно оценить возможные риски и доходы от вложений в доверительное управление Forex.

Вознаграждение управляющего

От этого параметра напрямую зависит пассивный доход инвестора. Этот показатель может сильно колебаться от 10% до 50%. Допустим, вы выбрали 2-х управляющих. У первого доходность находится на уровне 15% в месяц, а вознаграждение – 50%. Второй трейдер показывает ежемесячную прибыль в 10%, но при этом уровень его вознаграждения составляет 20%. Соответственно в первом случае наш заработок составит 7,5%, а во 2-ом – 8%. Все эти расчеты стоит выполнять до того, как вкладывать в определенного трейдера.

Количество вкладчиков

Оценить уровень доверия со стороны инвесторов можно за счет количества вкладчиков. Чем больше пользователей доверили управляющему свои деньги, тем лучше. Это так называемая «мудрость толпы». Большое количество средств позволит ему лучше использовать кредитное плечо или кредитование. Это положительно скажется на прибыли для всех инвесторов.

Сколько можно заработать на инвестициях в доверительное управление Форекс?

Многих вкладчиков первым делом интересует вопрос, связанный с деньгами. Рентабельно ли вообще вкладывать инвестиции в Форекс доверительное управление? Исходя из личного опыта, мы можем сказать, что этот инструмент обладает наилучшим соотношением риска и дохода.

Во-первых, кредитная ставка банка в долларах составляет несколько процентов в год. Такую прибыль ПАММ-счета могут обеспечить за 1-2 месяца, причем риск при этом остается приемлемым.

Во-вторых, у брокеров работает достаточно большое количество управляющих. За счет этого можно диверсифицировать риски. Нужно разделять свой капитал между несколькими трейдерами и тогда риск потери депозита стремится к 0.

Вначале января наш депозит в PrivateFX составил 10 000$ и эту сумму мы распределили между 4-я управляющими:

• advanced;
• bokser_boss;
• rush;
• kuroles.

За 3 месяца мы заработали больше 600$ и успешно вывели часть прибыли. Средняя доходность в месяц составила 2%. Стоит отметить, что мы отобрали трейдеров, которые торгуют по консервативной стратегии с минимальной просадкой. При инвестировании в ПАММ-счета можно отдать предпочтение управляющим с более агрессивным подходом торговли.

Мониторинг ПАММ-счетов от ПрофитГид.ру

Где инвестировать в доверительное управление Форекс?

Такую услугу предлагает большое количество компаний на рынке. Их число уже давно исчисляется десятками. Однако далеко не все из них работают честно. В качестве примера можно привести контору MMCIS, которая вела активную рекламную кампанию, но в итоге оказалась обычной финансовой пирамидой.

ПрофитГид.ру всеми силами старается помощь трейдерам и инвесторам в поиске надежных партнеров для заработка на финансовых рынках. Именно поэтому мы предлагаем воспользоваться двумя удобными инструментами, которые помогут выгодно инвестировать в доверительное управление Форекс:

• рейтинг Форекс брокеров;
• мониторинг ПАММ-счетов.

С их помощью можно найти надежные и проверенные компании. Рейтинг брокеров в первую очередь основывается на отзывах наших читателей, у которых есть реальный опыт работы с компанией. Мониторинг управляющих можно использовать для быстрого и удобного сравнения трейдеров с разных компаний. Этот инструмент анализирует данные сразу нескольких компаний:

• PrivateFX;
• FiboGroup;
• FXOpen;
• AMarkets;
• Alpari;
• Ice-FX;
• Gerchick&Co.

Заключение

Доверительное управление Форекс сделало валютный рынок доступным для большего круга людей. Если человек не хочет разбираться в основных способах и методах торговли, он все равно может открыть счет у брокера, чтобы передать средства опытному трейдеру.

Вы уже имели опыт инвестирования в ДУ на Forex? Поделитесь своим опытом в комментариях с остальными читателями сайта ПрофитГид.ру. Наши редакторы всегда рады обменяться опытом с другими инвесторами.

05.04.2017 Алина

Плюсы и минусы инвестиций в доверительное управление на Форекс

Трейдинг — сложный и рискованный труд. Не стоит верить рекламным материалам, обещающим простое обучение торговле или волшебные стратегии получения дохода. Если бы они существовали, то на Форекс мог бы заработать каждый новичок. Трейдеры ежедневно анализируют большой объем данных и принимают сложные решения. Всего около 20% спекулянтов стабильно прибыльны. Шанс стать успешным не более 1/5. Но есть и другой путь — дорога инвестора. Если только 20% успешны, то почему бы не использовать их опыт для заработка вместо попыток попробовать самому. Механизм инвестиций в счета прибыльных трейдеров называется доверительным управлением на рынке Форекс.

Это передача средств в фонд, которым руководит успешный менеджер. В конце вкладчики получают доход, зависящий от результатов торговли управляющего. Эта статья посвящена обзору методов пассивного заработка и инвестиций на Forex.

История появления

Впервые ПАММ-система, при которой средства инвесторов складываются в один счет, управляемый опытным трейдером, была разработана и выведена на рынок российской компанией Альпари.

Но это если говорить о сервисе пассивного заработка на Форекс. Идея гораздо старше. В биржевой торговле, на фондовом рынке всегда были специалисты, которые создавали инвестиционные компании и предлагали услуги управления чужими средствами.

Сервис копирования сделок на Форекс, при котором фактического перевода денег нет, а источник сигналов платно передает их другим пользователям, появился даже раньше ПАММ. Впервые такая опция была реализована в 2005 году вместе с выходом MetaTrader 4.

Суть доверительного управления на Форексе

Независимо от модели взаимодействия между трейдером и инвестором, при ДУ вкладчик доверяет управляющему деньги для того, чтобы последний заключал сделки на рынке Форекс. Инвестор получает прибыль (или несет потери) в зависимости от результатов работы трейдера, который за услугу получает вознаграждение.

Кому подходит

Доверительное управление — это интересный вариант для новичков на Форекс. Кроме того, что опытный трейдер с большей вероятностью будет торговать в прибыль, это еще и возможность для обучения. Наблюдая за сделками опытного спекулянта, новичок понимает логику поиска точек входа, сопровождения позиций и методов сокращения риска.

Вторая категория — действующие трейдеры. Для них ДУ — способ диверсификации торговли. Многие делают несколько фондов с разными управляющими, чтобы добиться максимального распределения риска. Даже если один счет закончит месяц с минусом, остальные выведут его в суммарную прибыль.

Третья категория — инвесторы. ПАММ и копирование сделок — рисковый инструмент с пропорциональным размером доходности. Доверительное управление на рынке Forex используют даже институциональные инвесторы для того, чтобы подтянуть процент прибыльности капитала.

Модели

Как и в любом другом виде инвестиций, ДУ позволяет составлять разные портфели по уровню риска.

Консервативные

Красивый график прибыльности привлекает неопытных вкладчиков. Они стараются выбрать как можно больше трейдеров с высокой доходностью, забывая о рисках и потерях. А эти два понятия в инвестициях прямо пропорциональны друг другу.

Вне зависимости от типа ДУ, в топе доходности будут аккаунты трейдеров, работающих по принципу Мартингейла. Только такими методами можно добиться идеального графика роста счета без неудачных сделок.

Этот подход в любом случае приведет к полной потере депозита или, как минимум, к крупной просадке. Поэтому консервативные ищут не самых результативных управляющих, а тех, кто может стабильно давать маленький прирост капитала.

Диверсифицированный портфель из таких трейдеров обеспечит участнику ПАММ-системы даже больший процент доходности, чем если бы он вложил деньги в стандартные безопасные инструменты инвестиций.

Агрессивные

С рисковыми трейдерами тоже можно прибыльно сотрудничать. Если в портфеле есть управляющие, работающие сетками Мартингейла, то инвестируют двумя способами.

• Большой капитал с низким объемом лота. Тогда счет будет выдерживать даже самые глубокие просадки. А из-за высокой прибыльности такого метода торговли фонд доверительного управления будет быстро расти.
• Короткие инвестиции с постоянными выводами дохода. При этом свой депозит нужно быстро снять. Вложив деньги в высокодоходные счета управляющих, пользователь должен дождаться их удвоения. После этого основная часть выводится. Дальше можно продолжить инвестировать без риска для вложенной изначально суммы. Полученную прибыль нужно часто снимать, поскольку в какой-то момент счет с Мартингейлом уйдет в критическую просадку. И будет потеряна большая часть денег на балансе. Но к этому моменту сумма вклада и часть дохода, который она принесла, уже будут выведены.

При сотрудничестве с агрессивными управляющими прибыльность счета будет выше, чем при консервативном. Но риски при таком подходе увеличиваются пропорционально.

Механизм и особенности ДУ

В классическом формате вкладчик передает трейдеру права доступа к счету, достаточные для заключения сделок, но обеспечивающие максимальную безопасность средств. Управляющий не должен иметь возможность снять деньги или получить доступ к другим данным аккаунта.

На практике такая модель работы уже практически не встречается. На Форекс крайне мало компаний, берущих капитал в ДУ. А авторитетных фондов практически нет. Прямые инвестиции в доверительное управление на рынке Форекс доступны только в закрытом формате по знакомству с трейдером.

А весь сегмент ДУ перешел брокерам и их сервисам пассивного дохода. Такая модель для новичков подходит даже лучше. Поскольку платформа, кроме технологических решений, предоставляет еще и поддержку двум сторонам. Не нужно договариваться напрямую, достаточно выбрать трейдера по статистике и истории торговли.

Способы

Сервисы на рынке Forex через брокеров делятся на две стандартные модели.

Копирование сделок трейдеров

При этом типе взаимодействия нет фактической передачи денег или торгового аккаунта. Пользователь системы копирования позиций создает отдельный счет. И указывает с какого источника сигналов ордера будут автоматически на него переноситься.

Самый известный пример сервиса копирования сделок — это Signals, который доступен в терминалах MetaTrader 4 и 5.

Сервис Signals MT5

На главной странице показаны 12 самых прибыльных управляющих в системе. Есть меню поиска по нужным критериям. В информации о трейдерах отмечены:

• Страна и имя.
• Доходность.
• Тип аккаунта. Если галочка зеленая, то счет реальный, и пользователь при заключении сделок рискует своими деньгами.
• Доходность с момента регистрации учетной записи. Здесь же отмечен ее возраст, что говорить о стабильности.
• Уровень надежности. Это показатель риска стратегии.
• % алготрейдинга. Доля позиций, открываемых роботом.
• Количество подписчиков.
• Цена использования сигналов в месяц.

Многие брокеры во внутренних сервисах дают бесплатный доступ к копированию сделок, выплачивая управляющим вознаграждение в виде части спреда.

По клику откроется детальная статистика трейдера, графики прибыльности и риска. А также кнопка настройки подписки.

Статистика источника сигналов

Скриншот не является рекомендацией. Профиль выбран для примера. Редакция Binium не несет ответственности за результаты инвестирования.

При оформлении подписки пользователь устанавливает размер копируемых позиций из трех вариантов:

• Фиксированный лот (например, только 0,1).
• Как у управляющего.
• Пропорционально сумме депозита.

Если не понятно, какой из типов копирования выбрать, стоит обратиться за консультацией к трейдеру.

ПАММ-счета

В отличие от предыдущего способа, при таких инвестициях средства пользователя в прямом смысле передаются на баланс управляющего. ПАММ-счета — это общий фонд всех вкладчиков, сделки на котором совершает один трейдер.

По результатам месяца инвесторы получают часть дохода. Комиссия управляющего удерживается, только когда он достигает прибыли. Потери, если они зафиксированы по итогам месяца, также пропорционально распределяются между всеми участниками.

Если вкладчик заберет средства раньше оговоренного срока, то ему придется заплатить неустойку. Поскольку в таком случае он влияет на общий счет и повышает риски других пользователей.

Какой способ выбрать

Преимущества и недостатки обоих методов можно показать в таблице.

Доступен вывод денег в любой момент.

Нужно правильно настроить объем копирования.

Управляющий рискует и своими деньгами тоже.

Исходя из этих особенностей, каждый для себя выберет тип доверительного управления на рынке Forex. Прибыльность и уровень риска от модели работы не зависят.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ

В ПАММ-системах брокеров есть счета с прибыльностью в несколько тысяч процентов годовых. Риски инвестиций в такие фонды стремятся к 100% вероятности потерь (при агрессивной стратегии). Конечно, можно выбрать один из таких аккаунтов. Но в таблице ниже будет рассмотрена потенциальная доходность ПАММ-счета с консервативным риском.

Это реальные показатели одного из портфельных аккаунтов Alpari (учитываются точки входа нескольких управляющих для диверсификации). Представлен консервативный фонд с низким уровнем риска. Такой счет можно использовать для вкладов даже новичкам.

Допустим, в начале года была сделана инвестиция в $1000.

Итоговая доходность — 15% годовых. Это эффективность вклада, сравнимая с инвестициями в консервативные биржевые фонды. 15% — хороший уровень прибыли за год. Максимальная просадка — 21%. Как и в других типах инвестиций, больший смысл имеют долгосрочные вклады. Поскольку при них снижается влияние отрицательных сделок, а результативность счета выходит в плюс. Если бы на примере пользователь вышел из фонда раньше 10 месяцев, он понес бы убыток.

В своей рекламе брокеры показывают доходность счетов за долгую историю торгов (так цифры выглядят больше). При этом совсем не учитываются комиссии. Пример показывает, что бывают периоды потерь. И для того чтобы их выдержать, нужна инвестиционная стратегия. Если выбирать фонды с агрессивным риском, такие просадки могут превышать половину депозита. Восстановить их будет гораздо сложнее.

Проценты обманчивы. Если со счета в $200 потерять $100 — это убыток 50%. Но, для того чтобы отыграть стартовый депозит (от 100 к 200), нужно заработать уже 100%.

Как передать деньги в управление

К ДУ нужно подходить, как и к любой другой инвестиции:

• Выбор цели. Сохранение денег, пассивный доход, накопление какой-то суммы, формирование портфеля.
• В зависимости от задачи разрабатывается стратегия вложения денег. Риск-профиль, структура фонда, первый взнос, пополнения. Для расчета нужной суммы, периода и процента для достижения цели можно воспользоваться онлайн-калькуляторами.
• Выбор платформы, модели доверительного управления и конкретных счетов.
• Начало инвестиций, мониторинг и изменение портфеля.

Поэтому все спланировать нужно еще до начала работы с ДУ. А дальше стратегия инвестиций корректируется уже в зависимости от результатов.

Критерии выбора трейдера

При поиске конкретных инвестиционных счетов нужно ориентироваться на 5 критериев (в порядке важности):

• Срок работы. Если аккаунт для копирования сделок или ПАММ-фонд существует несколько лет без существенных просадок, значит, этому трейдеру можно доверять. Особенно если он приносит высокую доходность в долгосрочном периоде.
• Реальный или демо. Многие брокеры дают возможность продавать подписки на сигналы c тестовых счетов. Часто это агрессивные стратегии с высокой прибыльностью. Если управляющий счета не рискует собственными деньгами, доверять ему свои нет смысла. Он не задумывается об уровне нагрузки на депозит. Чем выше сумма собственных денег в фонде, тем большее доверие заслуживает трейдер.
• Просадки и статистика отрицательных сделок. Показатель максимального убытка в моменте — лучший индикатор риска стратегии. Стоит обходить стороной фонды, у которых он выше 35%. Нужно обратить внимание на соотношение положительных и отрицательных позиций. А также на их средний размер. Это поможет посчитать статистическое ожидание итога торговли управляющего.
• Комиссии и условия инвестиций. Эти особенности сильно влияют на финансовый результат доверительного управления. Статистика торговли в пунктах и процентах по инвестиционным счетам прозрачна. И перед принятием решения о вкладе стоит проделать то же упражнение, которое указано в таблице выше. Моделирование результатов с учетом комиссии. Так можно получить более точную цифру доходности, чем указана в рекламе.
• Уровень прибыльности. Да, в последнюю очередь. Уже после того как проанализированы риски и стоимость участия в портфеле, при прочих равных нужно выбирать по доходности.

Главное — помнить, что предыдущие успехи не гарантируют ничего в будущем.

Заключение сделки с инвестором

Прямое сотрудничество между вкладчиком и управляющим — редкость. В таких случаях важно прописать в договоре ДУ все возможные варианты развития событий и снизить неторговые риски. Для заключения такого контракта стоит обратиться к юристам. А цену его услуг не забыть посчитать при планировании портфеля.

При передаче капитала в доверительное управление через брокера таких проблем нет. Платформа выполняет роль посредника и с юридической точки зрения тоже. Она следит за безопасностью, регулирует расчеты и дает техническую базу. А условия использования сервиса прописаны в договоре с брокером.

Критерии выбора компании для доверительного управления

При подборе брокера есть три важных момента, на которые нужно обратить внимание:

• Надежность. Возраст платформы, регуляция, юрисдикция — все это говорит о безопасности компании и внесенных средств. Особенно когда речь идет о долгосрочных инвестициях. Самое важное, чтобы брокер был надежным.
• Торговые условия. В ПАММ это не играет роли, потому что управляющий сам учитывает особенности платформы. А копирование сделок — это тот же трейдинг. А значит, нужно брать во внимание размеры спредов, комиссий, ограничений и других важных деталей.
• Выбор инвестиционных счетов. Если ПАММ-фондов или источников сигналов мало, сложно подобрать подходящие под свой портфель стратегию и уровень риска. Поэтому количество участников в системе очень важно.

Отдельно нужно обратить внимание на доступные методы и валюты внесения депозита. Потери на конвертации и комиссиях платежных систем могут сильно повлиять на результат инвестиций.

Рейтинги лучших компаний с ДУ

• Instaforex. Один из самых известных Форекс-брокеров в мире, у которого, кроме сервисов ПАММ и копирования сделок, есть дополнительный вариант — OYS-счет для инвестиций в индекс S&P 500. Это не ETF, а контракт на разницу, который можно купить с плечом 1:5.
• Alpari. Авторы системы ПАММ. В отличие от многих других брокеров, компания позволяет инвестировать не в отдельные счета, а в сформированные портфели, сразу диверсифицируя риски. Можно указать, какую долю будет занимать один управляющий, что поможет быстро регулировать свой фонд, не выводя деньги до ролловеров.
• FX Open. У компании один из самых больших выборов инвестиционных счетов. Внутри ПАММ-системы можно зарегистрировать аккаунты с разными торговыми условиями и типами исполнения. Также в системе брокера есть большой выбор счетов, некоторые старше 10 лет.

Преимущества и недостатки доверительного управления

Плюсы и минусы ДУ лучше рассматривать в разрезе сторон сделки.

Преимущества и недостатки для трейдеров

Дополнительная психологическая нагрузка из-за торговли на крупном депозите чужими деньгами.

Преимущества и недостатки для инвесторов

Диверсификация рисков собственной торговли.

Полностью пассивные инвестиции с большой доходностью.

Часто высокие риски.

Вывести деньги можно не в любой момент.

Риски ДУ

Вероятность потерь в доверительном управлении на рынке Форекс нужно разделить на два источника потенциальных проблем: брокер и трейдер.

С первым все понятно, ключевой фактор при поиске платформы — надежность. Позаботиться о выборе авторитетной площадки нужно еще до начала инвестиций. Также можно диверсифицировать капитал по брокерам.

То есть не вкладываться в ПАММ или копитрейдинг только на одной платформе. Потому что произойти может что угодно. Даже самые надежные брокеры иногда сталкиваются с проблемами. А деньги, даже если не пропадут, то надолго окажутся замороженными. Поэтому все яйца в одной корзине хранить нельзя.

Тот же принцип нужно использовать и в выборе управляющих. Важен баланс между прибыльностью и надежностью. Не стоит инвестировать в излишне агрессивных трейдеров, действия которых могут приводить к глубоким просадкам и большим потерям.

Источник http://biznes-prost.ru/osobennosti-doveritelnogo-upravleniya-na-forex.html

Источник http://profitgid.ru/doveritelnoe-upravlenie-foreks

Источник http://binium.ru/doveritelnoe-upravlenie-na-forex/