Инвестиции в Бизнес; виды и варианты, инструкция для начинающих

Содержание

Инвестиции в бизнес — что это такое, с чего начать и где найти деньги для вложений?

Бизнес предполагает вложение денег. Инвестиции в бизнес приумножают капитал, становятся источником пассивного дохода. Здесь не нужно иметь большой стартовый капитал. Важнее дисциплинированность, готовность к обучению и меняющимся условиям предпринимательства.

Варианты инвестиций в бизнес

Средства вкладывают в свой или чужой проект. Каждый вид инвестиций в бизнес имеет преимущества и недостатки. Выбор зависит от финансовых возможностей и целей инвестора.

Свой бизнесЧужой бизнес
Свободное времяПоначалу отнимает много времениВид инвестиций в бизнес требует минимальных временных затрат
СамореализацияОбретение возможности развиваться в любимом деле и получать прибыльВложение инвестиций в бизнес третьего лица не предполагает участие инвестора в развитии компании. Предложение вклада равноценно помощи
РискИнвестиции в развитие бизнеса предполагают 100%-ю ответственность за вложенные деньгиДоля ответственности и риска снижена распределением ее между всеми участниками проекта, независимо от того, вкладывались ли собственные средства, брался ли кредит или были инвестиции в бизнес под залог
ЭкспертностьТребуются знания ведения бизнеса и профессиональные навыки в выбранной отраслиИнвестиции в чужой бизнес требуют знаний инвестирования, остальные вопросы решает руководство проекта
Объем вложенийИнвестиции в развитие бизнеса производятся владельцем в полном объемеВкладчик сам определяет сумму вклада, исходя из потенциальной выгоды и финансовых возможностей

Инвестиции в Бизнес - виды и варианты, инструкция для начинающих

Собственный стартап — вид инвестиций в бизнес. Он требует материальных вложений, трату сил, времени и применение профессиональных навыков. Без финансовой возможности продвижения собственного проекта можно сделать инвестиции в чужой бизнес. Сумма вклада определяется заранее, а риски распределяются пропорционально между всеми участниками проекта. Варианты инвестиций в бизнес:

  • покупка ценных бумаг предприятия . Распространенная схема привлечения денежных масс предприятием — выпуск акций или облигаций. Успешное использование метода потребует изучения экономической литературы, специфики формирования цены и опыта покупки ценных бумаг. Способна приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. Перед вложением инвестиций в бизнес предприятия нелишним будет ознакомиться с его финансовой отчетностью, поведением котировок компании в прошлом, выяснить репутацию проекта;
  • инвестиции в бизнес частного лица не требуют больших сумм, но приносят прибыль в долгосрочном периоде. Сделка требует тщательного анализа, проверки работы субъекта и актуальности выпускаемой продукции на рынке. При грамотном подходе к вложению однократная инвестиция в бизнес частного лица способна стать источником стабильного дохода;
  • инвестиции в долю бизнеса — оптимальный вариант инвестиций в бизнес при отсутствии материальной возможности открытия собственного дела. Степень владения и ответственности делится между участниками проекта пропорционально размеру инвестиции в долю бизнеса. Условия долевого участия заранее прописываются в уставных документах предприятия;
  • инвестиции за долю в бизнесе . Вкладчику поступают предложения приобретения части проекта. Отличие от предыдущего вида вложений заключается в форме собственности. В первом случае прибыль носит денежный характер. А в случае инвестиций за долю в бизнесе приобретаются материальная составляющая стартапа и права долевого участия в управлении проектом;
  • инвестиции в проекты малого бизнеса или стартапа . Сравнительно бюджетный вид инвестиций в бизнес, требующий тщательного изучения ниши. Молодые предприятия не имеют гибкости крупного предприятия с многокомпонентным производством. Инвестиция в проекты малого бизнеса повышает риски, но дает возможность приобретения крупного предприятия по бросовой цене; — форма пассивного дохода, позволяющая совершать вложения инвестиций в бизнес без собственного вмешательства. Здесь важен первый этап — выбор фонда. Проверенная компания способна приумножать инвестиции в бизнес в долгосрочном периоде.

Вложение инвестиций в бизнес: как выбрать проект?

Инвестиции в Бизнес - виды и варианты, инструкция для начинающих

Отношение к инвестированию как к бизнесу превратит вложения в источник пассивного дохода. Но как выбрать объект вложений? Для этого необходимо оценить:

  • поведение руководства компании в прошлом и стратегию развития предприятия . Постоянная смена деятельности — признак нестабильности. Для инвестиций в бизнес-проект нужно искать компании, которые работают на рынке уже не один год и успели зарекомендовать себя с положительной стороны;
  • поведение цены в прошлом . Если котировки ценных бумаг компании показывали хороший рост в прошлом, то шансы на повторение подобного в будущем выше, чем у «спокойных» компаний;
  • возраст организации . Молодой стартап тяжело поддается оценке перспектив для инвестиций в бизнес-проект. Он либо озолотит инвестора, либо прогорит вместе с вложенными средствами. Быстрая прибыль с завышенными рисками или стабильный доход с минимальными просадками? Решает инвестор;
  • востребованность продукта или услуги предприятия на рынке как показатель выгоды инвестиции в развитие бизнеса. Не реклама, а качество и актуальность продукции. Умение рассуждать самостоятельно выделяет успешных инвесторов;
  • глобальность . Проекты, нацеленные на внешний рынок, несут меньше рисков. Это связано с большей областью сбыта продукции и легкостью поиска целевой аудитории. Например, компания по разработке роботизированного пса-поводыря будет иметь больше успеха в странах Европы, чем на постсоветском пространстве;
  • экспертность . В книге Роберта Дж. Хэгстрома «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора» упоминалось, что Баффет ищет компании, ведущие понятный для него бизнес. В этом можно убедиться на практике. Билл Гейтс и Уоррен Баффет дружат долгое время, но Уоррен никогда не покупал акций Microsoft. Объясняет инвестор поступок отсутствием компетенции в области компьютерных технологий. Зато инвестиции в бизнес-проект Gillette принесли Баффету прибыль в размере 27 % в период с 1984 по 1990 год.

Где найти деньги для инвестиций в бизнес?

Инвестиции в Бизнес - виды и варианты, инструкция для начинающих

Ключевые качества профессионального инвестора — дисциплина, холодный рассудок, выверенная схема работы. Отсутствие одного критерия — путь к потере инвестиционного капитала. Потому оптимальным вариантом остаются инвестиции в бизнес собственных накоплений. Сумма должна быть такая, с которой легко расстаться в случае неудачного прогноза. Иначе мысли о потере средств помешают трезвому выбору и оценке.

Такой вариант, как оформить кредит в банке, совершить инвестиции в бизнес под залог имущества или займа у знакомых допустим в случае точного расчета возможных рисков. Любая инвестиция в бизнес-проект несет возможность потери капитала. Потому важно еще перед взятием долговых обязательств рассчитать возможность выплаты долга из основного источника дохода и настроиться на это морально. В противном случае страх перед неизбежностью помешает трезвой работе и рациональному выбору объекта инвестиций. Создание долгового давления при инвестициях в развитие бизнеса туманит разум и увеличивает риск срыва предприятия.

Риски при вложении инвестиций в бизнес

Минимальные риски дают банковские вклады под фиксированный процент, редко превышающий 10 % годовых. Большую прибыль получают путем частного инвестирования. Подобные сделки всегда рискованны. Вероятность потери инвестиционного капитала снижается несколькими способами:

  1. Диверсификация портфеля . Что это такое? Экономический термин означает равномерное распределение бюджета между объектами капиталовложений. Инвестиции в развитие бизнеса одной компании несут неоправданные риски и возможность упустить дополнительную прибыль.
  2. Контроль . Он не требует постоянного наблюдения за котировочным экраном, но одного вложения недостаточно. Оптимально уделять портфелю внимание раз в неделю.
  3. Обучение . Чтение экономической литературы, отслеживание новостей, обмен опытом с преуспевающими инвесторами посредством книг, семинаров, вебинаров и тренингов двигает вперед мастерство вкладчика.
  4. Планирование . Инвестицию в бизнес-проект нельзя выполнять интуитивно. Позиция открывается только после четкого и аргументированного ответа на вопрос о том, почему я вхожу в сделку. Это касается и закрытия сделки. Опытные инвесторы советуют заранее составить четкий план, помогающий избегать эмоциональной торговли и просадок капитала.
  5. Разбираться в предмете инвестирования . Обязательный пункт, облегчающий оценку предприятия и выпускаемой продукции.
  6. Не превышать риски . Мысли о сделке не дают спать? Этого достаточно для ликвидации позиции. Определить оптимальную сумму поможет упражнение, где нужно закрыть глаза и представить, что вложенных денег нет. Чувство спокойствия — верный показатель правильного распределения бюджета.
  7. Торговля на собственные средства . Некоторые инвесторы совершают инвестиции в бизнес под залог имущества или прибегают к такому способу, как оформление кредита в банке, рассчитывая выплачивать с будущей прибыли. Это рискованный ход, который приведет к банкротству.
Вам будет интересно  С ростом спроса на устойчивые инвестиции и «зеленое» финансирование способность измерять и применять ESG становится одним из приоритетов

Инвестиции в Бизнес - виды и варианты, инструкция для начинающих

Грамотное управление, соблюдение плана и постоянный контроль над портфелем позволяют получать прибыль в долгосрочной перспективе.

Тщательный анализ и оценка вариантов инвестиций в бизнес, имеющихся знаний и финансовых возможностей требуют опыта. Некоторые вкладчики используют труд квалифицированного специалиста, некоторые познают искусство собственными силами. Каждый сам выбирает свой путь. Главное — не терять уверенности в своих силах и искать выгодные объекты для вложений.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы, фундаментальный анализ рынка и прогноз цен на 2022 год

Как инвестировать в золото

Приветствую читателей Блога Вебинвестора! На протяжении всей истории человечества золото обладало высокой ценностью. Количество войн из-за запасов или рудников желтого драгоценного металла сложно пересчитать не то что по пальцам одного человека, но и его друзей с родственниками. В XXI веке войны ведутся чаще всего за нефть (которую так и называют — «черное золото»), тем не менее металл желтого цвета остаётся важным в мировой экономике товаром.

С точки зрения современного инвестора жёлтый металл считается хорошим вариантом для долгосрочных вложений, ведь за последние 50 лет металл подорожал в 50 раз. Также золото — это «антикризисный» актив: каждые 10-15 лет мировая экономика испытывает проблемы, в это время спрос и цены на инвестиционное золото стремительно растут. В 2022 году это вполне актуально — коронавирус еще с нами, цепочки поставок нарушены, инфляция растет.

Впрочем, инвестировать можно не только в золото, на блоге я рассматриваю и другие драгоценные металлы:

Ну а сегодня план такой:

Спасибо за внимание, продолжаем!

График цены золота в реальном времени

В период с 2014 по 2019 год на рынке золота тренда не было, цена за унцию болталась в промежутке 1000-1400$. В конце 2019 года ФРС начала постепенно снижать базовую процентную ставку, и это дало толчок для роста драгоценного металла — начался бычий тренд. Коронавирусный кризис вынудил понизить ставку до минимума. Как следствие, цены быстро достигли исторического максимума 2075$ в середине 2020 года. Сегодня же график курса золота выглядит так:

График у золота самый спокойный среди всех драгоценных металлов — просадки за редким исключением превышают 30%. На доходности это тоже сказывается, в периоды роста серебро и палладий часто обгоняют главный драгметалл, но долгосрочно именно золото показывает самые стабильные результаты.

В 1968 году золото стоило 40$ за тройскую унцию (31.1 грамм), а через 50 лет уже 2000$, доходность такого вклада составила бы около 5000% в долларах. По формуле сложного процента получается около 8% в год — отличный результат для долгосрочных инвестиций. Для сравнения, средняя доходность американского индекса акций Dow Jones — 9% в год. Важные события в истории рынка золота:

  1. 1980 год — крупные спекуляции привели к взлёту курса золота с 200 до 600$.
  2. 2000 год — начало падения фондового рынка США, известного как «кризис доткомов». Причина старта бычьего тренда 2001-2012 годов.
  3. 2008 год — мировой финансовый кризис, за следующие 4 года золото удвоилось в цене.
  4. 2012 год — конец 11-летнего тренда роста, инвесторы сбрасывают золото на фоне восстановления мировой экономики после кризиса.
  5. 2019 год — первое за 11 лет снижение процентной ставки ФРС, а также нарастание проблем в мировой экономике привели к росту цен с 1300$ до 1600$ за несколько месяцев.
  6. 2020 год — исторический максимум курса золота 2073$ за унцию.

Легко заметить закономерность — золото хорошо растёт в периоды экономических кризисов и какое-то время после них. Благодаря этому оно пользуется популярностью среди инвесторов в нестабильные периоды на рынке акций и считается защитным активом. Более того, золото — одно из самых надёжных вложений денег среди всех драгоценных металлов:

Сравнение золота и других драгметаллов

Инвестиционные показатели драгметаллов за 25 лет
Скачать таблицу в Excel

Конечно, в среднем палладий в плане доходности выглядит интереснее, но многое еще зависит от точки входа, да и не факт что рост его котировок продолжится в прежнем темпе — а вот риски при покупке этого металла очень высоки. Золото меньше всего подвержено колебаниям и в случае распродаж курс падает медленнее.

Стоит ли покупать золото сегодня

Прибыль или убыток от покупки золота во многом зависят от выбранной точки входа. Чтобы подобрать ее качественно, стоит проанализировать актуальную рыночную обстановку. В первую очередь, обратить внимание на технический анализ:

Технический анализ — это метод прогнозирования цены на основе ее истории и специальных индикаторов, т.е. математических формул. Виджет выше собирает информацию от 25 индикаторов и выдает 5 типов прогнозов, от «активно продавать» до «активно покупать». Временной интервал стоит учитывать, исходя из ожидаемой длительности вашей сделки:

  • менее 1 дня — 1 минута, 5 минут, 15 минут;
  • от 1 дня до 1 недели — 30 минут, 1 час, 2 часа;
  • от 1 недели до 1 месяца — 4 часа;
  • более 1 месяца — 1 день, 1 неделя.

Скорее всего, большинство из вас рассматривают долгосрочные инвестиции в золото, поэтому лучше всего смотреть на дневной или недельный график. Сам по себе теханализ не даст вам лучшую точку входа, но поможет понять в какой фазе находится рынок.

Второй полезный индикатор — индекс доллара:

Исторически цена на золото обладает сильной обратной зависимостью с курсом доллара. Основная причина в том, что золото чаще всего торгуется именно в долларах, поэтому когда он дешевеет, для драгметаллов это хороший сигнал, и наоборот. Здесь значения особо не важны, обращайте внимание на тенденцию — индекс доллара в целом растет или падает.

Также в оценке перспектив золота очень важен фундаментальный анализ — оценка спроса и предложения металла на рынке. Далее давайте рассмотрим, как и кем используется золото и каков рыночный баланс на рынке металла в 2022 году.

Фундаментальный анализ рынка золота:
спрос и добыча

Золото всегда было главным драгоценным металлом. Деньги из него делались еще до нашей эры, и аж до Первой мировой войны оно было опорой мировой финансовой системы — ценность бумажных банкнот подкреплялась запасами золота в хранилищах. Постепенно от золотого стандарта решили отказаться — металла оказалось слишком мало, чтобы уравновешивать бурный рост мировой экономики.

В XXI веке страны печатают столько валюты, сколько считают нужным и управляют курсом в своих интересах, но золото остаётся ценным активом любой страны как часть золотовалютных резервов центральных банков. Также золото традиционно широко используется в ювелирном деле и для инвестиций:

Структура спроса на золото

В целом, спрос на золото падает с 2018 года, особенно это было заметно во время начала пандемии коронавируса. Сегодня ситуация постепенно восстанавливается, но прежних уровней спроса пока не видно.

Не считая 2020 года, примерно половина спроса на золото всегда приходится на ювелирную отрасль. Вряд ли вам нужно подробно рассказывать о разнообразии украшений из золота — из него делают кольца, серьги, браслеты, подвески, ожерелья и многое другое. Больше всего любят золото в Китае, Индии и на Ближнем Востоке.

Спрос на инвестиционное золото в 2021 году был довольно низким:

Инвестиционное золото

Котировки достигли 2000$ в августе 2020 года и после этого начался период фиксации прибыли — спрос стремительно упал из-за массового вывода средств из ETF. Что интересно, производство слитков и монет в этот момент наоборот стремительно выросло. По последним данным, особых движений на рынке инвестиций в золото нет, инвесторы заняли выжидательную позицию.

Отдельно стоит отметить спрос со стороны центральных банков — интересный момент, который отличает рынок золота от рынков других драгоценных металлов. По сути это гарантия, что курс золота никогда не обвалятся слишком сильно, ведь оно входит в состав финансовых резервов всех стран мира. Более того, развивающиеся страны хотят снизить зависимость от доллара и пытаются увеличить накопления металла. Главные покупатели — Индия, Китай, Турция, Бразилия, Россия.

Ну и еще около 10% золота используется в промышленности, в основном это сфера электроники — комплектующие для компьютеров и телефонов. Также небольшой спрос есть в химической промышленности, стоматологии и других сферах.

Золото поступает на мировой рынок из всех регионов мира. 50 стран добывают больше 10 тонн золота в год, в первой пятёрке Китай (400 тонн), Австралия и Россия (по 300 тонн), США и Канада (по 200 тонн). По регионам добыча распределена почти равномерно:

Инвестиции в Бизнес; виды и варианты, инструкция для начинающих

В отличие от спроса, на добычу золота коронавирус особо не повлиял. В 2020 году сильнее всего упала добыча в Перу, на 45 тонн. Еще по 10-15 тонн потеряли Аргентина, ЮАР, Китай и Папуа Новая Гвинея. В целом, потери незначительные, по прогнозам в 2021 году ситуация кардинально не изменится.

При этом себестоимость добычи значительно выросла:

Себестоимость добычи золота

Во многом это связано непосредственно с высокими ценами на золото — добывающие компании пользуются моментом и наращивают обороты, в том числе через менее рентабельные месторождения. Похожая ситуация наблюдалась в 2012 году.

Вам будет интересно  Баффет и Роджерс советуют покупать фонды: подборка ПИФ и ETF на 2022 год

В условиях упавшего спроса на мировом рынке наблюдается большой профицит:

Баланс рынка золота

Обратите внимание, как отличается взлет цен на золото в 2011-2012 годах и сегодня. Тогда золото было в дефиците и росло вполне закономерно, в 2020-2021 на рынке наблюдается большой профицит. Хоть цены и выросли, против базовых законов экономики не попрешь — при переизбытке товара его цена будет падать, что мы и наблюдали в 2021 году.

Думаю, мы неплохо разобрались в актуальной ситуации на рынке золота, теперь давайте попробуем понять, чего стоит ждать в 2022 году.

Прогноз и перспективы золота в 2022 году

Сделать точный прогноз курса золота в 2022 и понять, стоит ли в него инвестировать сейчас — задачка не из простых. Благодаря проведенному фундаментальному анализу мы можем продлить предположить ситуацию на рынке золота в 2022 и примерно оценить возможный диапазон цен. Я рассматриваю такие факторы:

1️⃣ Спрос и предложение. То, что мы уже обсудили в прошлом разделе: если спрос превышает предложение, цены на товар начинают расти — и наоборот.

Прогноз на 2022 год: рынок золота находится в глубоком профиците, предложение выше спроса на несколько сотен тонн. Разницу могут покрыть только ETF-инвесторы, в 2022 году они могут заинтересоваться золотом на фоне ожидаемой коррекции рынка акций после повышения процентной ставки, но многого я бы не ждал.

2️⃣ Инфляция в США. В ближайшие пару она будет одним из самых важных рыночных индикаторов — триллионы напечатанных долларов свое дело делают. Высокая инфляция помогает золоту, но только когда она вызывает неопределенность и страх на рынках.

Прогноз на 2022 год: ожидается высокая инфляция, которой последние пару десятков лет не было. Определенно, она еще потрепает нервы инвесторам, поэтому я расцениваю ее как позитив для золота.

3️⃣Процентная ставка ФРС. Золото конкурирует с другими защитными инвестиционными инструментами, например облигациями. При низких ставках инвестиции в драгметаллы выглядят весьма привлекательно, а при высоких облигации и депозиты без риска приносят сопоставимый доход.

Прогноз на 2022 год: в течение года ожидается первое за несколько лет повышение процентной ставки ФРС, но оно будет небольшим и не должно сильно повлиять на привлекательность инвестиционного золота. Если тренд на повышение ставки продолжится, это уже будет ощутимый удар по ценам на благородный металл.

4️⃣ Cпрос на защитные активы. Золото считается защитным активом, то есть неплохо растет в периоды неопределенности и коррекции на рынке акций.

Прогноз на 2022 год: год обещает быть сложным для инвесторов фондового рынка — высокая инфляция, повышение ставок, очередные сюрпризы от коронавируса и т.д. Если коррекция действительно произойдет, спрос на инвестиции в золото вырастет.

5️⃣ Цена золота и себестоимость добычи. Когда цены значительно превышают себестоимость, добывающие компании наращивают производство и более активно продают свои запасы золота — предложение растет, цены начинают падать. Когда цены лишь немного превышают себестоимость, ниже им падать уже некуда, поэтому вероятность продолжения бычьего тренда намного выше.

Прогноз на 2022 год: несмотря на то, что за 2021 год себестоимость выросла на 10%, цены за последние годы выросли намного больше, поэтому рассчитывать на сильный бычий тренд сложно — компаниям все еще выгодно наращивать производство и увеличивать предложение золота на рынке.

Как всегда, есть и позитивные и негативные факторы, влияющие на цену золота в следующем году. С точки зрения анализа спроса и предложения все довольно очевидно: рынок золота в глубоком профиците, его добывается больше, чем используется. При этом цена довольно высока, по сравнению с себестоимостью — на уровне 2012 года, после которого цены обвалились на 25%. Сегодня, конечно, ситуация другая — наблюдается высокая инфляция и перегретый рынок акций, на котором так и просится коррекция, так что у золота есть поддержка. Многое зависит от поведения ETF-инвесторов и я думаю, что они будут покупать драгметалл в небольших количествах, для подстраховки, так что обвала цен на золото не будет — но и активного роста тоже.

Мой прогноз на конец 2022 года: 1700$ / унция
Оптимистичный сценарий: 2000$ / унция
Пессимистичный сценарий: 1550$ / унция

А какие ожидания у вас? Поучаствуйте в двух голосованиях и оставьте свои прогнозы! Первое — ваш прогноз на первую половину года:

Инвестиции в ценные бумаги: виды и доходность

Инвестиции в ценные бумаги

Горячо приветствую вас, уважаемые читатели блога «skitanie.com». Не так давно я писал о видах инвестиций и о вариантах пассивного заработка. В связи с этим, хотел бы отдельно рассмотреть инвестирование в ценные бумаги. Большое количество людей мечтают о пассивном доходе, и не без причины. Занимаешься своими делами вместо работы на заводе за 30 тысяч, а деньги все равно имеются. Инвестиции в ценные бумаги могут принести хорошую прибыль, но имеют некоторые риски. Все дело в знаниях. Стоит подготовиться, прежде чем вкладывать свои средства в какой-либо финансовый инструмент. Либо же вы можете воспользоваться услугами профессиональных управляющих и инвестировать в ПИФы и ОБФУ тогда ответственность ляжет на их плечи. Но и тут нужно быть настороже. Эта статья для тех, кто решил войти на фондовый рынок, не имея опыта и знаний. Приступим.

Что такое ценные бумаги

Ценные бумаги – это активы, дающие инвесторам имущественные или финансовые права. В качестве ценных бумаг могут выступать: заранее условленная денежная сумма, часть доходов или имущества компании, на которые инвестор, в случае банкротства организации, сможет рассчитывать.

Инвестиции в ценные бумаги не что иное, как покупка упомянутых бумаг с целью преумножения капитала инвестора. Инвестирование в ценные бумаги имеет 3 вида:

  1. Краткосрочное (< года);
  2. Долгосрочное (> 5 лет);
  3. Среднесрочное (1-5 лет).

Большинство начинающих инвесторов сталкиваются с первыми сложностями – незнание основных терминов. Именно поэтому я хотел бы рассмотреть самые основные из них.

  • Фондовый рынок – некая структура контроля и распределения ценных бумаг.
  • Эмитенты – организации, которые предоставляют ценные бумаги. Это могут быть банки, государство, крупные компании.
  • Инвестиционный пай – документ, который подтверждает право вкладчика на долю имущества, содержащийся в паевом инвестиционном фонде.
  • Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – компания, профессионально осуществляющая вложение средств в различные ценные бумаги. Напомню, что такие компании требуют оплату за свои услуги. И не важно, принес ли определенный период (год) вам прибыль или нет. По статистике прибыль от ПИФов составляет около 10-30% годовых.
  • Инвестиционный портфель – сумма активов, в которые инвестор вложил свои деньги.
  • Портфельное инвестирование – приобретение ценных бумаг разных компаний из разных экономических отраслей. Обычно они отличают по сумме дохода и срокам инвестиций.
  • Инвестиционные качества ценных бумаг – доходность, рискованность и ликвидность. По этим качествам инвестор определяет, стоит ли ему покупать ценные бумаги того или иного эмитента.
  • Номинал – стоимость актива.

Фондовый рынок

Инвестиции в ценные бумаги хороший способ создать себе внушительный капитал

«Знания, знания, и ещё раз знания»

Приведенные термины – лишь база, помимо них есть очень много других, не менее важных. Но вернемся к теме. Существуют следующие способы получения дохода на фондовом рынке:

  1. Рост стоимости актива, в который вложены деньги;
  2. Выплата эмитентами процентов инвестору за пользование его капиталом;
  3. Дивиденды.

Еще раз отмечу, что риски при вложении в ценные бумаги прямо пропорциональны ожидаемого дохода. К примеру, если вы вложили средства в акции развивающейся компании, они могут как взлететь до 300%, так и принести вам крупные убытки. Именно поэтому я призываю вас несколько раз изучить и обдумать, какие ценные бумаги стоит приобрести.

Виды ценных бумаг: доход и характеристика

Существует несколько вариантов ценных бумаг, в которые можно вложить свой капитал. Каждый из видов имеет свои положительные и отрицательные стороны, их следует изучить прежде, чем вы примите твердое решение инвестировать. Итак, рассмотрим их подробнее.

Акции (эмиссионная ценная бумага)

Приобретая акции, инвестор фиксирует за собой право на долю имущества организации, а также на получение прибыли с дохода ее деятельности. Акции бывают двух видов:

  1. Обычные. Такой вид акций позволяет инвесторам участвовать в акционерных собраниях и влиять на управление компанией. Однако нередки случаи, когда частные компании не выплачивают инвесторам дивиденды.
  2. Привилегированные. Данный вид не дает инвесторам право на участие в управлении компанией. Но в этом случае дивиденды инвесторам выплачивают стабильно, иногда даже не только из прибыли.

Для наглядного видения положительных и отрицательных сторон инвестиций в акции, приведу таблицу:

Отмечу также, что для начинающего инвестора безопаснее всего вкладывать свои деньги на покупку акций проверенных крупных компаний, например: Роснефть, ВТБ, УралКалий и т.д.

Вам будет интересно  Криптовалюта: что это и как заработать?

Облигации

Одна из форм договора займа. Приобретая облигации, вы можете рассчитывать на возврат денег и получение фиксированного процента. Облигации имеют два вида:

  1. Государственные облигации или облигации федерального займа. По статистике данный вид железно надежный, однако, процент дохода совсем невысокий – 6-7% годовых.
  2. Корпоративные облигации. Такой вид облигаций могут предоставлять как государственные, так и частные компании. Если вы приобретёте облигации ведущих секторов экономики, есть вероятность получать доход от 10 до 30% годовых.

Облигация

Государственная облигация

Ниже приведены положительные и отрицательные стороны покупки облигаций.

ПлюсыМинусы
Корпоративные облигации. Прекрасный пример хорошего соотношения риска и доходности.Низкая доходность покупки государственных облигаций.
Доступность. Начинающему инвестору не составит большого труда купить облигации через брокера.Потеря части прибыли при долгосрочном погашении.

Инвестиции в ценные бумаги: сравнительная таблица + и — покупки облигаций

Вексель

При приобретении векселя, банк гарантирует вам выплату конкретной суммы через определенное время. Вексель имеет документарную форму и имеет 2 вида:

  1. Дисконтные векселя. Продаются ниже номинала по стоимости. Следовательно, доход формирует из разницы между ценой при покупке векселя и стоимости при его продаже.
  2. Процентные векселя. Имеет схожесть с банковскими депозитами. Вы отдаете банку свой капитал, а он выплачивает вам проценты от использования ваших денег.

Что такое вексель

Основные положительные и отрицательные стороны вклада капитала в векселя.

ПлюсыМинусы
Понимание того, какой доход будет.Довольно низкая доходность, порой ниже, нежели у банковского вклада, который и сам не «балует» процентами доходности, так что…
Простота инвестирования.Высокая стоимость.
Вексель можно обменять на деньги в любом филиале банка, что является безусловным плюсом.Потеря части прибыли при досрочном погашении.

Таблица плюсов и минусов вклада своего капитала в векселя

Депозитарная расписка

Именной сертификат, который предоставляется инвестору и подтверждает его владение ценной бумагой иностранного эмитента. К примеру, компания Google свои акции размещает на американской бирже. Но инвесторы России не имеют доступа к ней и не могут просто так приобрести акции компании. В этом случае компания Google оформляет депозитарную расписку и предоставляет свои акции на российской бирже.

Несомненно, депозитарная расписка имеет большое преимущество – российский инвестор может вложить свой капитал в акции иностранной компании. При таком раскладе инвестору не придется разбираться в законодательстве другой страны и не потребуется открытие счета в иностранном банке. Удобно ;)

Но и отрицательные стороны данного варианта инвестирования тоже есть. Например, ликвидность депозитарных расписок может оказаться ниже, нежели у самих акций компании.

Депозитарная расписка

Депозитарные расписки, что это такое?

Приватизационные чеки

В девяностые годы они давали инвесторам право на приватизацию государственного имущества. Уже тогда инвесторы дали им название – ваучеры. Их можно было использовать двумя способами:

  1. Инвестировать в чековые инвестиционные фонды;
  2. На аукционах их можно было поменять на акции компаний.

Но то были лихие девяностые. На сегодняшний день приватизационные чеки утратили свою популярность, а чековые инвестиционные фонды закрылись.

Другие ценные бумаги

Самыми популярными вариантами вложения средств в ценные бумаги являются акции и облигации. Но не на них единственных сошелся клин. Помимо этих видов есть:

Опционы – договор, который дает право инвестору в дальнейшем купить фиксированный объем активов.

Фьючерсы – договор, который принуждает купить инвестора в конкретное время конкретное количество активов. Ни одна из сторон при этом не может отказаться от своих обязательств.

СВОП – договор, который также обязывает обе стороны в будущем обменяться активами по оговоренным заранее условиям.

Итак, я раскрыл самые популярные (и не очень) варианты инвестиций в ценные бумаги, дальше я хотел бы поделиться некой инструкцией, которая поможет вам начать инвестировать в ценные бумаги.

Как начать инвестировать в ценные бумаги и что для этого нужно предпринять

После того, как вы внимательно изучите варианты инвестирования и решите для себя какой вид вам ближе, можно разбираться с тем, как же начать инвестировать. Для упрощения этой задачи я приведу инструкцию, которая поможет вам решиться на этот шаг.

Обозначьте, какую цель вы преследуете, инвестируя.

Определение цели – важный момент в инвестировании. От этой цели будет зависеть то, как вы распределите свои активы в вашем инвестиционном портфеле. Какие же цели могут быть:

  • Единовременный заработок. Для того, чтобы быстро получить доход нужно вкладывать средства преимущественно в высокорисковые инструменты. К таким инструментам можно отнести акции, облигации стартапов и акции компаний, который на данный момент переживают кризис, но в перспективе снова «взлетят».
  • Защита капитала от инфляции. Для данной цели подходят низкорисковые инструменты. К таковым можно отнести облигации государственных учреждений и компании, которые уже давно себя зарекомендовали на рынке.
  • Пассивный доход. Для того чтобы обеспечить себе безбедную старость, стоит вложить свои сбережения в компании, находящиеся на рынке давно, а также в корпоративные облигации, либо приобрести уже заранее сформированные инвестиционные портфели.
  • Решите, каким способом вы будете покупать ценные бумаги.

Начинаем с ПИФов!

Самый распространенный вариант среди новичков – вклад капитала в паевые инвестиционные фонды. При таком вкладе вам практически ничего делать самостоятельно не придется, всю работу за вас сделают компетентные управляющие. Ну и вложений огромных не потребуется; чтобы воспользоваться данным вариантом, вам может понадобиться всего тысяча рублей (не всегда). Однако повлиять на размер дохода вы не сможете, плюс ко всему будете платить за услуги управляющей компании. Если же вас такой подход не устраивает, то есть возможность самостоятельно приобрести ценные бумаги напрямую у компании, через банк или же через брокера.

Крайний вариант пользуется популярностью, так как покупка осуществляется через сеть Интернет, вам никуда не нужно будет бежать, да и процент комиссии минимален – всего 1-2%.

  • Сформируйте инвестиционный портфель и совершайте покупку ценных бумаг.

Если вы в этом непростом деле новичок, то стоит рассмотреть долгосрочные финансовые вложения, а не пытаться «подзаработать» на бирже, не имея при этом навыков и знаний. Пример инвестиционного портфеля новичка:

  • Активы с низким риском – 60%;
  • Ценные бумаги со средним уровнем риска – 20%;
  • Высокорисковые инструменты – 20%.

После этого нужно выбрать и изучить некоторые компании, предоставляющие ценные бумаги и оценить эти документы на рисковость. Изучить какие кризисы переживала организация, какой доход имела за последние 4-6 лет. Спрогнозировать, какие риски ждут компанию в ближайшем будущем. Подумать о том, что вы сможете сделать, если компания снова окажется в упадке. Только после этого стоит приобретать ценные бумаги выбранного эмитента.

Паевые инвестиционные фонды

Инвестиции в ПИФы

Как избежать рисков при инвестировании в ценные бумаги

Несомненно, каждый вариант вложения капитала имеет риски, в заключение статьи я хотел бы поделиться способами, как можно свести их к нулю:

  1. Не вкладывайте весь свой капитал в ценные бумаги одной компании, распределите их по разным эмитентам. В случае, если одна компания принесет вам убыток, другая сможет его перекрыть.
  2. Хороший вариант – покупка готового инвестиционного портфеля. Он уже настроен под минимальные риски.
  3. Если вы все же выбрали долгосрочные инвестиции – ведите дневник. Запутаться – очень просто. При наличии постоянных записях в дневнике вы сможете отслеживать динамику и, анализируя, менять стратегии.
  4. Инвестируйте только собственные деньги, не берите кредиты и не влезайте в долги с надеждой, что все равно все окупится. Факт долга (лично меня) заставляет нервничать и мешает сконцентрироваться, оценивая ситуацию с «холодной головой».
  5. Изо дня в день совершенствуйте свои знания и навыки по инвестированию. Это поможет вам разбираться в том, чем вы заняты и сбережет ваш капитал.

Вы можете также воспользоваться стратегиями известных инвесторов, к примеру Уоррен Баффет вкладывал свой капитал только в те компании, в деятельности которых он хорошо разбирался.

Заключение

Если подытожить все вышенаписанное, можно сделать вывод: инвестиции в ценные бумаги – хороший вариант получения прибыли, не вставая в 5 утра на завод. Но стоит также помнить, что не все так просто. Нужные знания и навыки, которые вы можете, несомненно, приобрести «по ходу дела». Если вы реалистично оцениваете свои возможности, то я бы посоветовал на первоначальном этапе вложить средства в ПИФы, а пока управляющие работаю с вашими деньгами и, по возможности, наращивают вам капитал, вы можете заняться совершенствованием своих знаний об инвестициях и узнать другие варианты куда вложить деньги.

Привет! Меня зовут Олег. Я создатель и автор данного блога. Стараюсь делиться полезной информацией о финансовом мире: инвестициях, трейдинге и банках.

Не стесняйтесь оставлять комментарии к статьям. Буду только рад вступить в конструктивный диалог.

Источник https://finans-info.ru/investicii/investicii-v-biznes-vidy-i-varianty-instrukciya-dlya-nachinayushhix/

Источник https://webinvestor.pro/investicii-v-zoloto-prognoz/

Источник https://skitanie.com/investitsii-v-tsennye-bumagi-vidy-i-dokhodnost/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья В каком банке самый выгодный процент на ипотеку
Следующая статья Доверительное управление на форекс; подробная инструкция!