Как вложить деньги в искусство

Привет, я маркетолог с дипломом искусствоведа. У меня есть 100 тысяч рублей, которые хочу вложить в искусство. Об этом мой сказ.

Как работают инвестиции в искусство

Суть инвестиций во что угодно — дешево купить и выгодно продать, заработать на разнице. Например, сегодня покупаешь картину художника за 10 тысяч рублей, ждешь десять лет, перепродаешь за 110 тысяч. Если всё сложилось, то доходность — 100% годовых.

Покупают искусство лично у художников, в галереях или на аукционах. Продают так же: лично, в галереях или на аукционах. В мире всегда есть люди, у которых есть ненужная картина; и всегда есть те, кому эта картина нужна. Если вы удачливы, чувствуете рынок и любите искусство, на этом можно зарабатывать.

Инвестиции в искусство высокорисковые: то, что вы сегодня купили за 10 тысяч, через десять лет может стоить как 100, так и 500, так и 5 тысяч. Купленная сегодня работа может оказаться подделкой. В отличие от банковских вкладов или облигаций, в искусстве нет никаких гарантий.

Есть три причины вкладываться в искусство

1. Если вы покупаете работы ныне живых художников, вы помогаете им жить. История вас не запомнит, скорее всего, но зато вы сделаете доброе дело.
2. Произведения искусства со временем могут расти в цене, причем на порядки.
3. Если вы купили картину, которая вам нравится, но не смогли потом ее продать, то у вас, по крайней мере, останется картина, которая вам нравится. В отличие от акций разорившейся компании.

Откуда такие цены

При определении цены произведения оценивают не затраты на его создание. Картину не покупают по цене потраченной на нее краски и холста. Цена картины — это цена актива, который эта картина представляет. Актив — это имя художника, эпоха, уникальность или знаменитый владелец.

Цена актива зависит от того, насколько художник популярен, востребован, раскручен и признан. Вот как это работает:

Если вы купили плакат или фотографию, принцип не меняется: если эпохой интересуются, проводят выставки и активно продают аналоги, то и ваш актив растет в цене. Если интерес спадает или проходит мода — цена падает.

Инвестиции в искусство — долгосрочные. Ждать серьезного изменения цены на современное искусство придется минимум 5 лет. Старое искусство меняется в цене еще медленней, причем не всегда растет.

Чтобы разобраться, во что сейчас выгодно вкладывать, я опросила знакомых, которые профессионально оценивают и продают искусство. Вот что они порекомендовали купить на 100 000 рублей.

Рынок искусства малопредсказуем: мы не можем рассчитать точную стоимость произведения.

Самые яркие произведения возникают на стыке эпох, перед революциями. Сейчас всё спокойно и такого «огня в глазах» нет.

Признак искусства, которое оставит след в истории, — это стремление художника найти новый путь к искусству будущего. Я бы выделил Илью Долгова и Дмитрия Каваргу.

Серия «Гербарий» продаётся в московский галерее XL, цена за 1 лист — 1100 €

Дмитрий Каварга работает в популярном жанре сайнс-арт: часто его объекты шевелятся, изображая живых существ, но эта стоит спокойно

Вложение в молодых — не только инвестиция, но и возможность остаться в истории как «коллекционер, который угадал». Молодые художники растут быстрее всего: посмотрите работы Анастасии Дрожкиной — она продает вещи и занимается внедрением современного искусства в классический музей.

Работы Анастасии Дрожкиной сейчас продаются только напрямую. «17. Страсть, которая нас объединяет». Из серии Vertebra. 180×150 см, печать на ткани. «13. Радуется после бури», из серии Vertebra. 77×68 см, печать на ткани

Набирает популярность Ольга Кройтор. Правда, она работает с идеями, а не с предметами, но можно купить ее видеоарт и фотофиксацию перфомансов.

В 2013 году похожая работа Ольги Кройтор была продана за 2500 €. Ольга сотрудничает с Artwin Gallery: в галерее сообщили, что ее работы за последние 3 года сильно выросли. В галерее сейчас нет ее работ по цене до 100 тысяч рублей

Не думаю, что кто-то из современных российских авторов будет стоить сотни тысяч евро.

Если по какой-то причине вы не хотите вкладываться в современное искусство, то есть еще два пути.

Первый — киноплакаты сороковых, пятидесятых и даже тридцатых годов. За 30—40 тысяч рублей вы купите плакат 1930 годов, а они сейчас растут в цене.

Второе — книги. Сейчас они резко упали в цене — самое время приобретать раритеты. Недавно были интересные предложения первых изданий Ахматовой, Мандельштама. Такие книги будут дорожать.

Киноафиши можно поискать в букинистических и антикварных магазинах
или на специализированных аукционах

Киноафиши можно поискать в букинистических и антикварных магазинах
или на специализированных аукционах

Первые издания ищите в букинистических магазинах или в «Доме антикварной книги» на Никитском

Первые издания ищите в букинистических магазинах или в «Доме антикварной книги» на Никитском

Лучше вложить эти деньги в акции «Теслы», «Фейсбука» или любой другой ИТ -компании.

В любой антиквариат — мебель, европейский фарфор — вкладываться точно не стоит: сейчас очень сильно упали цены и продать что угодно готов кто угодно.

Другое дело, если вы точно знаете, кому вы этот антиквариат продадите — фонду, музею. То есть вы должны владеть информацией о том, что сейчас нужно рынку. Нужно понимать, что если вы покупаете антикварный буфет, то это шопинг, а не инвестиция.

В кризис на антикварном рынке первой дешевеет мебель

Даже на знаменитых художников цены упали. Русских сезонов, когда нувориши скупали подчистую «Сотбис», больше нет, отделы русского искусства упразднили, а «русских» стали продавать в одном потоке с восточноевропейским искусством. За рубежом русское искусство никому не нужно.

Хотя, конечно, шедевры остаются шедеврами. Другой вопрос, что шедевр сам по себе не может стоить 100 000 рублей по нынешнему курсу. Никак не выйдет купить Кандинского за сотку.

Сто тысяч можно попробовать вложить в тиражное, но хорошее искусство. Лучше вложиться в металлическую тиражную скульптуру Елены Янсон-Манизер и Матвея Манизера, чем в дешевую живопись. Чугунная или алюминиевая скульптура стоит недорого, но по эстетическим характеристикам интереснее скульптуры из шпиатра и бронзы.

Неплохой вариант — молодые художники или фотография. Но это, на мой взгляд, история больше про эстетику, чем про деньги.

Чтобы удачно выбрать тиражное искусство, придется разобраться в эпохе

Чтобы удачно выбрать тиражное искусство, придется разобраться в эпохе

Запомните

1. Ввязывайтесь в эту авантюру, только если действительно любите искусство.
2. Искусство дорожает долго. Покупайте то, на что вам будет приятно смотреть.
3. Вкладывайте свободные деньги. В искусстве нет гарантий роста цены.
4. Разберитесь в трендах и читайте новости, чтобы выбирать перспективных из молодых художников и хорошее из старого искусства.

Консультанты: Ульяна Доброва, НИНЭ им. П. М. Третьякова, Ксения Подойницына, Галерея 21

Биткойн — это инвестиция или валюта?

Биткойн рассматривается как три разные идеи: валюта, актив и товар. Поскольку регулирование происходит главным образом на государственном уровне, Биткойн стал одновременно всеми тремя вещами в разных частях света.

Является ли Биткойн валютой или это инвестиция, как золото? Может ли он быть и тем и другим? Мы рассмотрим все это и предположим, куда BTC может идти дальше.

Что такое деньги

Есть три основных значения, чтобы описать, что такое деньги и что они делают.

• Это хранилище ценностей — вы можете сохранить их и использовать позже, зная, что их ценность останется почти не измененной.
• Это средство обмена — то, что мы используем, чтобы покупать и продавать вещи.
• Это единица учета — способ измерения стоимости товаров и услуг.

Это важно понимать, так как это помогает определить, как Биткоин воспринимается в настоящее время. В местах, где его принятие низкое, оно не удовлетворяет ни одному из перечисленных выше критериев.

В областях, где принятие высокое, Вы можете поставить галочки во всех трех пунктах, перечисленных выше. В глобальном масштабе, благодаря росту стоимости Биткоина, он удовлетворяет критериям, согласно которым валюта может быть хранилищем стоимости.

Как валюта

Первоначальная цель Биткойна — как изложено в оригинальном white paper, опубликованном Сатоши Накамото, заключалась в том, чтобы быть децентрализованным способом оплаты.

Сатоши хотел создать средство обмена — способ покупать и продавать товары.

В мире существует более 100 000 веб-сайтов, которые принимают Биткойны в качестве формы оплаты.

Однако по мере роста популярности Биткоина его способность служить быстрым и бесплатным способом перевода денег становится затрудненной.

Комиссии за транзакции и количество транзакций, которые могут быть одновременно обработаны сетью, сделали Биткоин менее жизнеспособным средством обмена.

Тем не менее, такие страны, как Япония, Россия и Норвегия, активно принимают Биткоины, как валюту и средство заработка.

Биткойн как инвестиция?

Благодаря удивительной производительности Биткоина в 2017 году, многие стали рассматривать валюту как место, куда можно вкладывать деньги и получать хороший доход, как от инвестиции.

Многие сравнивают это с золотом. Близнецы Winkelvoss — те парни, которые инвестировали в Facebook — описали Биткоин как Золото 2.0.

Тем не менее, золото как инвестиция считается надежным местом для вкладывания ваших денег, когда криптовалюты не так хороши.

Волатильность цен Биткойна делает его пригодность в качестве безопасного убежища сомнительной. Но это может измениться.

Количество доступного Биткоина увеличивается в количестве примерно на 4% в год.

В этом смысле скорость роста BTC и их конечное количество сопоставимы с золотом. Более того, волатильность Биткоина по сравнению с другими криптовалютами ниже — это означает, что он потенциально может стать криптовалютным золотом.

Биткойн как товар? ️

Одна из возможных идей того, куда может идти Биткоин, состоит в том, чтобы он стал товаром, таким как нефть или металл.

Банки, такие как JP Morgan, также рассматривают BTC как класс активов.

Биткоин в 2019 -2020 году

Пока на данный промежуток времени, конец 2019 года, да и весь 2020 год Биткоин будет оставаться спекулятивом! Средством заработка, но ни как не валютой.

Спросите себя, своих друзей (тех кто знают о криптовалютах), скорее всего 90% будут видеть Биткоин, как средство заработка, особенно после его нашумевшего хайпа в 2017 году.

Посмотрим на все это здраво, на данный момент никому не нужно использовать Биткоин для покупки к примеру телевизора или чашки чая в кафе, с этим пока идеально справляется банковская карта, у которой почти нет проблем, которая подтвердит оплату за считанные секунды, в отличии от Биткоина.

Однако, как валюту, Биткоин выгодно использовать для передачи денег от 1 человека (компании) другому из одной страны в другую. Так как деньги придут в разы быстрее и Вы потратите меньше времени и сил.

Поэтому пока, Биткоин, да и вся криптовалюта может рассматриваться только как средства заработка и в совсем небольших ситуациях, как валюта.

Будущее Биткоина не определено

Так Биткоин — это инвестиция или валюта? Это еще не совсем решено. Самое главное — это волатильность Биткоина и то, почему его трудно воспринимать как валюту.

Большинство основных валют имеют ежегодную волатильность от 0,5% до 1% каждые 30-60 дней. Биткоин может измениться в цене на 4-5% всего за 24 часа!

Если Биткоин начнет стабилизироваться, то шанс, что он станет именно валютой в разы больше.

Доллар жив. Как выжать из него максимальную выгоду

МОСКВА, янв — ПРАЙМ, Татьяна Терновская. Несмотря ни на что, россияне по-прежнему любят доллар и стремятся сделать его неотъемлемой частью в структуре сбережений. Агентство «Прайм» выяснило у экспертов, какую долю в накоплениях будет иметь смысл отдавать доллару. А также поинтересовалось, какие инструменты помогут получить от американской валюты максимальную выгоду.

ДОЛЛАР НАВСЕГДА

Долгое время классической формулой диверсификации сбережений была такая: рубли (30%), доллары (30%), евро (30%) и золото (10%). Однако новая реальность изменила и ее. Эксперты, опрошенные агентством «Прайм», рассказали, что придется изменить в этой структуре накоплений.

Интерес к золоту в новом году охладеет, но не угаснет

Так, директор по региональной сети по работе с состоятельными клиентами «БКС Мир инвестиций» Григорий Сосновский напомнил, что ключевое изменение за 2021 год породила инфляция. В рублях она, по официальным данным, приблизилась к 10%, при этом в чувствительных отраслях рублевая инфляция перешагнула 10%.

«Инфляция возникла во всех валютах и наконец-то заставила большинство понять, что деньги сами по себе – это не инвестиция, — подчеркнул он. — Покупка валюты – тоже не инвестиция. Валюта — это лишь способ покупки нужного актива».

Говоря о рублях, Сосновский напомнил, что российская экономика растет темпами ниже мировой, а крупнейшие российские компании – сырьевые.

«В них еще можно пару лет «поснимать сливки» с роста стоимости сырья и энергоносителей, но на длинной дистанции, конечно, компании новой экономики выглядят перспективнее», — указал он и добавил, что консервативные сбережения – депозиты — не поспевают за инфляцией, а облигации на фоне роста ставок в 2021 году падали в стоимости.

Единственным, по мнению эксперта, способом преумножения рубля оказался рынок российских акций: в 2021 году многим компаниям, в частности за счет мощного роста стоимости сырья и энергоносителей, удалось получить высокую норму прибыли, которой они делятся через дивиденды.

При этом, как отметил Сосновский, американская экономика растет быстрее российской, а американский рынок акций — почти в два раза быстрее, чем его российский собрат (27% по индексу S&P500 против 15% индекса Мосбиржи). Учетная ставка ФРС США находится на уровне 0-0,25% и уже в 2022 году будет повышена несколько раз.

«Это говорит о том, что доллар будет дорожать по отношению ко всем остальным валютам, в том числе и к евро», — подчеркнул он и добавил, что европейская экономика все больше уходит на второй план. В ней нет и сырьевых гигантов, которые процветали в этом году на фоне роста цен на сырье, нет и компаний новой экономики.

«Исходя из общих вводных, долларовую составляющую стоит нарастить за счет полного сокращения инвестиций в евро и, возможно, даже за счет рублей, — порекомендовал Сосновский. — Сочетание «70% доллары – 20% рубли – 10% золото» выглядит вполне логичным для долгосрочного инвестора, а «60% — 30% — 10%» – для краткосрочного.

Отпускают поводья: что ждет рубль в начале года

Вместе с тем, эксперты напоминают, что распределение денег не может осуществляться по универсальной формуле для всех.

«Оно должно учитывать персональный финансовый план человека, — указала аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева. – Большой вопрос в этой формуле к евро. А если человек не ездит в Европу и не платит за товары или услуги в евро, зачем они? Их нужно распределять согласно уровню риска человека в акции или облигации. Куда разместить евро на сумму до 10 тысяч? Эффективно – никуда».

Она добавила, что по доллару ситуация не изменилась, траты россиян к нему жестко привязаны.

«Но это не значит, что их нужно постоянно держать в активе, можно купить надежные маржинальные облигации и, при возникновении риска роста доллара, страховаться от него через инструменты срочного рынка: фьючерсы и опционы».

ГЛАВНОЕ – ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

Единого решения, как получить максимальную выгоду от доллара, тоже, как отметили эксперты, нет.

«Помимо доходности вложений инвесторам еще стоит принимать во внимание соображения риска, ликвидности, связи с другими активами владельца и так далее, — объяснил старший вице-президент офиса рыночных исследований и стратегии Росбанка Юрий Тулинов. — По своему опыту рекомендую активно управлять портфелем (то есть, открывать и закрывать множество позиций) лишь тем клиентам, которые готовы инвестировать в финансовые рынки несколько часов своего времени ежедневно. Остальным вполне подойдут и более пассивные вложения — например, в индекс акций.

Приговорен к отмене. Почему Европа не может купить больше газа

Главный макроэкономист УК «Ингосстрах-Инвестиции» Антон Прокудин обратил внимание на то, что обязательства в долларах сложно разместить под доходность выше 1% внутри России.

«Реальные возможности есть только у тех, кто инвестирует в иностранные ценные бумаги, в том числе еврооблигации, — рассказал он. — Часто лоты у таких обязательств составляют от 200 тысяч долларов, однако через иностранных брокеров можно покупать внутренние облигации Соединенных Штатов небольшими лотами».

Эксперт отметил, что инвестиции в гособлигации в долларах принесут убытки в условиях ужесточения денежно-кредитной политики в США, если не произойдет неожиданного спада в экономике. Он рассказал, что УК «Ингосстрах-Инвестиции» поэтому в рамках доверительного управления средствами клиентов приобретает долларовые облигации с различными сроками до погашения, выпущенные компаниями с удовлетворительным кредитным качеством.

Афанасьева из «Финама» снова напомнила, что максимальная выгода человека при вложениях в доллары и дальнейшем их инвестировании зависит от его уровня риска, который, в свою очередь, определяет его финансовый план.

«Основные параметры плана: цель, уже накопленная сумма, срок инвестиций и уже упомянутый уровень риска», — перечислила она.

«Если человеку в ближайшее время, до полугода, придется оплачивать что-то в долларах, то на какие-то прибыли рассчитывать не стоит, так как эти деньги должны быть наготове».

Если человеку просто привычнее копить деньги в долларах, но на особые риски он пойти не готов, эксперт предлагает максимизировать доходность, переведя доллары в надежные маржинальные облигации и купив под залог них фьючерсы на доллары. «Тогда, кроме прироста курса доллара, вы получите доходность от рублевых облигаций, около 8%», — объяснила Афанасьева.

Банк России задумался о налоговых льготах для инвесторов в облигации

Если человек готов рискнуть капиталом до 15%, то, по мнению аналитика, можно подумать об инвестициях в ETF на американские биржевые индексы.

«Если уровень риска человека составляет 20-30%, то можно подумать о покупке биржевых акций и надеяться примерно на такой же доход, — отметила она. — Если уровень риска более 30%, то валюта, в которой стоит приумножать капитал, не так уже и важна, так как таким людям обычно важнее волатильность инструментов. То есть они ловят быстрые сильные движения по всему миру».

Афанасьева напомнила, что доллар против рубля пребывает в глобальном восходящем тренде с 1992 года.

«Пока этот тренд жив, цель доллара – обновлять исторические максимумы против рубля, — указала аналитик. — Но этот факт стоит всерьез учитывать людям с обязательствами по доллару. А тем, кто хочет истинно улучшить свое благосостояние, следует учиться вкладывать деньги не в деньги, а в собственность – через акции, или в кредитный бизнес – через облигации».

Источник https://journal.tinkoff.ru/art-price/

Источник https://bytwork.com/articles/bitkoyn-eto-investiciya-ili-valyuta

Источник https://1prime.ru/exclusive/20220107/835705627.html