Пять книг по инвестициям для новичков на фондовом рынке

Однако начинающему инвестору сложно разобраться, с чего начать изучение рынка и как повысить собственную квалификацию на этом поприще. Вместе с издательством «Альпина Паблишер» мы подобрали пять книг, авторы которых понятно объясняют базовые аспекты инвестирования и помогают выбрать выигрышную стратегию.

Инвестируй как гуру: Как повысить доходность и снизить риск с помощью стоимостного инвестирования

В отличие от многих книг по инвестициям, «Инвестируй как гуру» написана доктором философии, изобретателем и физиком. Чарли Тянь впервые зашел на фондовый рынок во время финансового пузыря в 2000 году, потерял крупную сумму и, как истинный ученый, погрузился в книги, чтобы проанализировать свои ошибки.

Он изучал подходы к инвестированию таких гуру рынка, как Питер Линч, Уоррен Баффетт, Дональд Яктман, Говард Маркс, а затем создал сайт для оценки компаний GuruFocus. И принципы вышеперечисленных инвесторов, и многолетний опыт самого автора подробно разобраны в его книге. Тянь объясняет, как находить компании, которые будут приносить хорошую доходность при меньшем риске, помогает правильно оценивать бизнесы и акции, выявлять потенциальные проблемы, учит анализировать рынок и оценивать доходность. Целостная концепция стоимостного инвестирования, предложенная автором, может стать опорой для начинающих инвесторов и помочь им разработать успешную стратегию на рынке.

Инвестор за выходные: Руководство по созданию пассивного дохода

Многие откладывают знакомство с фондовыми рынками, потому что верят: инвестировать слишком сложно и для этого нужны большие сбережения. Книга российского предпринимателя Семёна Кибало помогает преодолеть это ошибочное убеждение. Он доказывает, что для того, чтобы выгодно вложить первые деньги, достаточно иметь несколько тысяч рублей и базовые знания о том, как функционирует биржа.

Кибало простым языком объясняет азы инвестирования: какие виды инвестиций существуют, что можно купить на бирже, какие ошибки часто совершают новички, как сформировать портфель и рассчитать доходность, как оценивать акции. В книге сделан акцент на долгосрочные инвестиции, поэтому она станет базовым руководством для людей, мечтающих накопить на безбедную старость с помощью инвестирования.

Как зарабатывать на акциях: Анализируем рынок, выбираем компании и формируем портфель

Один из главных навыков успешного инвестора — умение правильно выбрать акции и собрать из них надежный портфель. За 18 лет работы на фондовом рынке Артём Хачатрян разработал подход, позволявший ему получать высокую доходность даже в периоды обвала рынка в 2014 и 2020 годах. Свою стратегию он описал в книге «Как зарабатывать на акциях», включив в нее информацию и для начинающих инвесторов, и для тех, кто уже совершал сделки на бирже.

Автор подсказывает, как отличать прибыльные компании от убыточных, какую цену акций считать выгодной для покупки, когда лучше всего продавать акции и как управлять рисками. В книге также есть глава, посвященная дивидендам, примеры инвестиционных расчетов и реальных рыночных данных.

Психология инвестирования: Как перестать делать глупости со своими деньгами

Книга Карла Ричардса посвящена тому, как принимать правильные финансовые решения, ориентируясь не на цифры или советы аналитиков, а на собственные цели и ценности. Даже опытные инвесторы склонны делать ошибки из-за страха, жадности или нетерпения, а для новичков излишняя эмоциональность и вовсе может стать причиной разорения.

Ричардсон делится мудрыми замечаниями об управлении финансами с помощью схем на обычных салфетках. Из его книги можно узнать, как пользоваться прогнозами аналитиков, фильтровать информацию о рынке, сохранять спокойствие в любой ситуации и не тратить деньги попусту. Автор предлагает сделать финансовой стратегией мудрость и много говорит о счастье, представляя его не результатом, а причиной богатства.

Стоимостное инвестирование в лицах и принципах

Инвестиции — это игра. Хороший игрок разбирается в правилах и досконально знает «партии» своих предшественников, чтобы правильно оценить ситуацию и вовремя сделать выигрышный ход. Книга Елены Чирковой помогает решить обе задачи: освоить фундаментальные основы стоимостного инвестирования и познакомиться со стратегиями великих игроков.

Автор составила список инвесторов, которым долгое время удавалось обыгрывать рынок, и провела сравнительный анализ их подходов, чтобы вывести общие принципы. Из книги можно узнать, как выбрать правильное время для инвестирования в акции, по каким критериям оценить их качество, что можно считать дорогим и дешевым в рамках рынка и какие современные тенденции стоит учитывать при выходе на биржу.

Фондовый рынок для начинающих: простые правила, которые помогут начать инвестировать

Инвестирование в фондовый рынок — единственный способ для большинства людей построить настоящее богатство. Правильное сочетание инвестиций помогает достигнуть практически любых финансовых целей, а риски уменьшить за счёт планирования, стратегий и правильного распределения активов. В этой статье мы постараемся убедить вас в том, что инвестиции и фондовый рынок для начинающих – не настолько страшный и непонятный процесс, как это представляется многим.

Рыночные риски инвестирования не такие большие, как все думают

Фондовый рынок для начинающих, и не только, действительно содержит в себе риск. Но потеря денег не самая серьёзная угроза. Куда большая опасность состоит в том, что люди, не имеющие достаточных накоплений для выхода на пенсию, рискуют пережить сбережения (если они, вообще, есть) и столкнуться с трудной финансовой жизнью. Те, кто придерживается безопасных инвестиций, могут потерять покупательную способность из-за инфляции.

«Вложение денег кажется рискованным, но отказ от него ещё больший риск, особенно если вы изучите вопрос угрозы инфляции. Если не приумножить деньги, то нормально жить в будущем сложно», — говорит сертифицированный финансовый Петр Лазаров, соруководитель по инвестициям Plancorp.

Инвестиции могут упрочить капитал и сохранить покупательную способность. Чтобы снизить риски инфляции, не стремитесь к высокой доходности. Просто используйте правильно сочетание и распределение стабильных и рискованных активов. Такой подход обеспечит рост портфеля без опасности его полного обесценивания.

Рынки акций и облигаций достаточно обширны

Акции и облигации — основной состав фондового рынка. Покупка акций более рискованна, чем покупка облигаций. Однако некоторые акции менее рискованны, чем другие.

Существуют крупные и стабильные корпорации, которые уже несколько десятков лет находятся на рынке. Среди таких: Johnson & Johnson, Microsoft, Ford Motors, General Electric, Procter & Gamble и другие. Для новичков будет правильным обратить внимание на подобные компании, чтобы почувствовать себя в новом деле и потренироваться. Однако, крупный и состоявшийся бренд не всегда имеет такой же потенциал доходности, как новый игрок. И тут важно понимать, что чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Задача разумного инвестора не прогадать с выбором и правильно оценить все перспективы вложения средств в компанию. О том, как это сделать мы подробно написали в статье «Как правильно отбирать акции для инвестирования» .

Облигации работают аналогичным образом. Рискованные компании предлагают высокую прибыль, а безопасные заёмщики (обычно это государственные компании) предлагают доходность ниже. Если вы плохо разбираетесь, что такое акции, облигации и ценные бумаги, прочтите нашу статью «Ценные бумаги: краткая информация о самом главном» .

В портфеле используйте активы с разным уровнем доходности. Независимо от ситуации, есть сочетание инвестиций, которое удовлетворит ваши цели и устойчивость к риску. Комбинируйте высокорисковые акции с высокой доходностью и более стабильные, безопасные акции или облигации. Не забывайте про компании, которые платят дивиденды.

Диверсификация

Фондовый рынок для начинающих не отличается этим правилом. Как было сказано выше, вы должны заниматься распределением активов (диверсификация). Речь идёт о том, как вы делите деньги между различными инвестициями. То, как вы смешиваете инвестиции, определяет общий уровень риска в портфеле.

С правильным сочетанием вы можете контролировать волатильность (изменчивость) портфеля в определённой степени. Вы также имеете контроль над уровнем отдачи. Портфели с высоким риском содержат в себе больший процент акций, чем облигаций. Консервативные портфели включает в себя 50% акций и 50% облигаций или отдают больший процент облигациям.

Все акции и облигации имеют разное соотношение рискованности и безопасности. Чтобы понять какое сочетание акций и облигаций и какую их пропорцию вы должны сохранять в портфеле, определите свой уровень готовности рисковать.

Стратегия против эмоций

Покупка и продажа инвестиций – одна из самых важных обязанностей любого инвестора. У него должна быть своя система, которая подскажет, когда покупать и продавать, и которая не позволит вам паниковать и спасаться в неподходящий момент. В этом плане, фондовый рынок для начинающих не исключение.

«Эмоции испортят вас как инвестора, будь вы новичком, любителем или профессионалом. Эмоции заставят вас покупать и продавать на фондовом рынке в неподходящее время», — говорит Мэтью Таттл. Хорошо спланированная стратегия просто уберёт такие переменные, как страх или восторг, из вашего уравнения инвестиционного успеха.

Владимир Масленников, Вице-президент инвестиционной группы QBF, уже рассказывал нам про популярные стратегии на российском рынке инвестирования. Прислушайтесь к его советам.

Выработайте в себе спокойное отношение и разумный подход к инвестированию. «Это значит, вы понимаете, что собираетесь купить и когда. Это значит, вы осознаете, что собираетесь продавать и когда», — отмечает Таттл.

Нужно не следить за временем, а управлять им

Пытаясь сделать что-то точно вовремя, люди, иногда, оказываются в дурацком положении. И это не зависит от того, хотите ли вы найти лучшее время для входа в рынок или для ухода с него. Секрет в том, что никто и никогда не знает, что именно произойдёт и когда.

«Мы наблюдали, что люди неохотно стали инвестировать в акции и заниматься их перераспределением. Они обеспокоены тем, что оценки риска высоки», — говорит сертифицированный финансовый планировщик Джефф Наута, директор Henrickson Nauta Wealth Advisors. Правда в том, что фондовые рынки ведут торги на самом высоком уровне в течение многих лет, а вы просто упускаете большую прибыль, пока с тревогой сидите в сторонке.

Не ждите подходящего времени. Вместо этого, изучайте возможные стратегии и принимайтесь за дело. Задайтесь целью инвестировать определённый процент от зарплаты на регулярной основе.

Не занимайтесь спекуляциями

Есть инвесторы, а есть трейдеры. Инвестор вкладывает деньги долгосрочно (от 3-5 лет) и растягивает стратегию на длительное время, получая дивиденды и равномерно увеличивая капитал. Трейдер занимается спекуляциями. Он пытается получить прибыль на колебании цены акции в течение дня, совершая множества сделок, покупая и продавая акции по несколько раз за день. Трейдинг — огромный риск. И если вы не хотите проводить весь день, наблюдая за котировками, то это не ваш метод.

Мы не рекомендуем рассматривать фондовый рынок, как игру и возможность заработать быстро. Любого рода спекуляции рискованны. Они не имеют ничего общего с долгосрочными инвестициями, о котором мы говорим.

«Высокочастотная торговля на короткой дистанции (т.е. работа профессиональных трейдеров) оказывает минимальное влияние на обычных инвесторов. Если инвестор не скупает массово блоки ценных бумаг, он не остаётся в минусе», — говорит Джефф Наута.

Скандалы и аферы подрывают доверие общественности к фондовому рынку, но отстранение от этого вопроса и игнорирование экономического роста оставляет обычных людей далеко позади в финансовом благополучии.

«Вы не можете придумать другой способ превратить $100 000 в $1 000 000, если у вас нет действительно хорошего печатного станка», — с улыбкой отмечает Таттл.

Запомнить:

1. Инвестируйте и следите за уровнем инфляцией при выборе актива для вложения денег.

2. Распределяйте деньги по разным активам.

3. Диверсифицируйте портфель, в зависимости от уровня риска.

4. Выключите эмоции и придерживайтесь стратегии.

5. Не ждите подходящего момента для вложения денег. Накопите определённую сумму для инвестирования и действуйте. Главное, чтобы это были не последние деньги.

6. Инвестируйте долгосрочно.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀

Биржа – с чего начать? Руководство для начинающих инвестору на фондовом рынке

Инвестирование на бирже не требует каких-либо секретных знаний, доступных только брокерам. Если вы систематичны и настойчивы в достижении своих целей, а в своей жизни руководствуетесь холодным расчетом, а не эмоциями, вы можете оказаться хорошим «игроком». Наш гид поможет вам узнать ответ на вопрос: как инвестировать в фондовый рынок? Для некоторых, придерживающихся более спекулятивного подхода, этот вопрос будет звучать так: как начать торговать на фондовом рынке?

Получите базовые знания

Большой ошибкой людей, начинающих свое приключение с биржей, является незнание ее функционирования. Поэтому, прежде чем начать свою практику, найдите время, чтобы приобрести хотя бы общие знания о торговле акциями. Прочтите о бизнес-цикле, бычьем рынке, медвежьем рынке, правилах покупки и продажи акций и многом другом – все это описано в книгах и ресурсах для начинающих инвесторов.

Два подхода: технический и фундаментальный анализ

После этого первоначального чтения вы узнаете, что решения о том, какие акции покупать и когда это делать, могут быть приняты двумя разными способами:

• технический анализ – на основе анализа графиков и прогнозирования цены акций на основе исторических уровней цен;
• фундаментальный анализ – состоящий в прогнозировании будущего обменного курса, например на основе оценки экономической ситуации в отдельных отраслях, планов и финансового состояния компании и других факторов, влияющих на общеэкономический климат.

Какой тип анализа вы будете использовать, зависит от вас, но лучший (по мнению многих) подход сочетает в себе оба. Фундаментальный анализ позволяет вам провести общую оценку и выбрать компании с прочной основой, а технический анализ поможет вам узнать больше о долгосрочных и краткосрочных тенденциях и выбрать наиболее подходящее время для инвестирования. Проще говоря, фундаментальный анализ позволяет ответить на вопрос , стоит ли инвестировать в данную компанию, а технический анализ подскажет, когда стоит инвестировать в нее.

Отслеживайте информацию о бирже

Начинающему инвестору нужно будет потратить некоторое время на то, чтобы познакомиться с перечисленными компаниями, которые составляют каждый индекс, и посмотреть, какие новости влияют на эффективность торговли. Самый простой способ получить эти знания – постоянно следить за информацией, поступающей с фондовой биржи и финансовых рынков. Для этого можно использовать, например, сервисы, предлагающие новости фондового рынка, а также комментарии аналитиков.

Проверьте себя без риска в игре на бирже

Очень хорошая тренировка перед инвестированием реальных денег – это виртуальная биржа. Это, пожалуй, самый практичный способ узнать, как инвестировать в фондовый рынок. В сети вы можете найти несколько веб-сайтов, которые позволят вам инвестировать несколько тысяч «виртуальных» злотых в любые действия, которые вы выберете. Вы можете следить за изменением стоимости вашего инвестиционного портфеля и сравнивать свои результаты с результатами других участников игры. Это идеальная форма проверки своих способностей и получения ценного опыта без какого-либо риска. Для начинающего инвестора это чрезвычайно ценный первый шаг, который представляет собой введение в серьезное инвестирование.

Открыть инвестиционный счет

Чтобы начать торговать акциями, вам необходимо открыть инвестиционный счет, также известный как брокерский или брокерский счет. Это учетная запись, в которой сохраняется информация о ваших акциях и совершенных транзакциях. Благодаря ему вы можете продавать и покупать акции и другие ценные бумаги, котирующиеся на Варшавской фондовой бирже.

После того, как вы переведете определенную сумму на свой брокерский счет, вы можете создать ордер, указав компанию, акции которой вы хотите купить, количество акций и цену, которую вы готовы заплатить. Кроме того, вы можете изменить настройки срока действия ордера (например, он может истечь после закрытия сеанса на WSE или в выбранную вами дату) и будет ли он выполняться полностью или его можно разделить на части (например, при размещении заявки на WSE). 10 акций, 5 из которых можно купить за один раз, остальные 5 – в другой – в зависимости от того, хочет ли кто-то их продать).

На что обращать внимание при выборе инвестиционного счета

При выборе брокерского счета стоит обратить внимание на следующие вопросы:

• Какая комиссия взимается с заявок на покупку и продажу акций через Интернет? («стандартная» допустимая комиссия составляет от 0,2% до 0,5% от суммы сделки)
• Какая плата за годовое обслуживание счета?
• Есть ли у учетной записи доступ к платформе, которую можно использовать для отслеживания и выполнения транзакций в режиме реального времени?
• Предлагает ли аккаунт доступ к информационному сервису с анализами и экспертными заключениями?
• Какова стоимость перевода с брокерского счета на другой счет?

Где можно открыть инвестиционный счет

Вам не нужно идти в банк или брокерскую фирму, чтобы открыть инвестиционный счет. Многие финансовые учреждения предлагают возможность открытия счета в Интернете, и если банк, в котором у вас есть личный счет, также предлагает брокерский счет, вы, вероятно, сможете открыть его без подписания дополнительного контракта. Однако, если вы хотите инвестировать в иностранные акции, например, из индекса Dow Jones, Nasdaq или немецкого индекса DAX, вы можете обнаружить, что вам придется искать за пределами брокерской конторы, связанной с вашим банком (поскольку иностранные акции там редко доступны) .

Фьючерсные контракты

Когда вы приобретете опыт торговли акциями и лучше будете знать правила рынка, вы можете заинтересоваться фьючерсными контрактами. Что это?

Фьючерсные контракты – это производные контракты, которые представляют собой тип контракта между двумя сторонами, в котором они обязуются покупать и продавать определенную сумму базового актива по фиксированной цене на определенную дату. Рынок включает, среди прочего, фьючерсные контракты на индексы, акции, валюты и облигации.

Мы сосредоточимся на нескольких наиболее важных вещах:

• Для того, чтобы иметь возможность покупать / продавать фьючерсные контракты, вы должны подписать приложение к своей брокерской компании о предоставлении брокерских услуг в области деривативов . Из-за высокого уровня риска контракты «по умолчанию» не доступны каждому владельцу брокерского счета.
• На ВФБ наиболее популярны фьючерсные контракты на индекс WIG20 (они наиболее ликвидны, т.е. готовы их покупать и продавать практически в любой момент) и на акции избранных (крупнейших) компаний из индекса WIG20 (в в этом случае ликвидность ниже).
• Контакты имеют срок годности ; их индивидуальные серии учитываются в третью пятницу каждого третьего месяца квартала. Это так называемый день трех ведьм. Серии помечены следующим образом: H – серия с истекшим сроком в марте, M – с истекающим в июне, U – с истекающим в сентябре, Z – с истекающим в декабре.
• Вы можете покупать ( открывать длинную позицию , ожидая роста) или продавать – даже если у вас ее совсем нет ( открывать короткую позицию , ожидая снижения). Если вы открываете короткую позицию по 5 контрактам, ваш брокерский счет покажет «-5», и для закрытия (фиксации прибыли или убытка) вы должны их купить.
• Покупка / продажа фьючерсных контрактов сопряжена с высоким риском из-за того, что они используют финансовое плечо (множитель) . В случае контрактов WIG20 множитель равен 20.
• Чтобы открыть 1 контракт на WIG20 (например, истекающий в декабре 2021 года, помеченный FW20Z2120) на уровне 2000 пунктов, нам потребуется сумма

Как заработать на спаде?

Если вы уверены, что после длительного бума для компаний или фондовых индексов наступает время спада, вам не нужно просто продавать свои акции и стоять «на стороне рынка». Вы можете активно зарабатывать во время падений, используя ранее кратко описанные фьючерсные контракты.

Чтобы иметь возможность получать прибыль от спадов, вам необходимо открыть короткую позицию, то есть продать фьючерсный контракт на индекс или компанию. Если вы ожидаете, что весь индекс WIG20 упадет, вы продадите контракты FW20, если вы ожидаете турбулентности для данной компании, вы продадите контракты для компании (FCDR в нашем примере).

Источник https://spark.ru/startup/redaktsiya-spark-ru/blog/82059/pyat-knig-po-investitsiyam-dlya-novichkov-na-fondovom-rinke

Источник https://invlab.ru/investicii/fondovyj-rynok-dlya-nachinayushhikh/

Источник https://komprofit.ru/birzha-s-chego-nachat/