ОТП Банк

Персоны (49) работают сейчас — 26 работали ранее — 23

ФИО	Город	Должность
Аршута Владимир Викторович	Москва	Начальник отдела сопровождения АБС
Батина Анна Алексеевна	Москва	Дизайнер
Беломытцев Игорь Юрьевич	Москва	Заместитель Председателя правления Банка
Бижан Михаил	Москва	Технический директор
Блинов Максим Сергеевич	Москва	Ведущий эксперт
Буриан-Козма Габор	Москва	Заместитель Председателя правления Банка
Зайцев Сергей Вячеславович	Москва	Руководитель направления
Зиммерман Антонин	Москва	Руководитель направления
Каленюк Тарас	Москва	Директор направления
Котенев Кирилл Игоревич	Москва	Руководитель проектов

* Персоны, ранее работавшие в компании

ФИО	Должность	Комментарий
Пустовой Максим	ИТ-директор (CIO)	—
Шестаков Александр Валентинович	Директор направления	—
Булад Субанов	—	—
Валерий Степанов Николаевич	Генеральный директор	Омского филиала
Суздальцев Игорь Николаевич	Руководитель проекта	2005 — 2010
Константинов Сергей Николаевич	Руководитель направления ЦОД	Директор департамента телекоммуникационных решений
Гусев Сергей	—	—
Бакаева Виктория Сергеевна	Руководитель пресс-службы	—
Касимов Вячеслав Валерьевич	Ведущий специалист	—
Казаков Алексей	Директор направления	2012 — 2015
Канин Андрей Николаевич	Начальник управления	—
Подмаркова Дарья	Начальник управления	—
Сатыбалдиев Муслим Махмутович	Заместитель Председателя правления Банка	Член правления
Дремач Кирилл Андреевич	Заместитель Председателя правления Банка	—
Крейтор Алексей Николаевич	Руководитель управления	—
Минофьев Сергей Алексеевич	Руководитель Дирекции стратегического развития ИТ	—
Мухина Ольга Сергеевна	Начальник управления	—
Капустин Сергей Николаевич	Заместитель Председателя Правления	—
Васильев Александр Васильевич	Заместитель Председателя правления Банка	—
Капинос Роман Викторович	Руководитель дирекции	—
Довдиенко Ирина Викторовна	—	—
Головин Владислав Владиславович	Директор представительства	—
Ларгин Алексей	—	—

Продукты (4)

Продукт	Технология	Кол-во проектов
ОТП Банк: Интернет-банк	Системы дистанционного банковского обслуживания	0
ОТП Premium	Системы дистанционного банковского обслуживания	0
ОТП Банк: Маркетплейс	0
ОТП Банк: Госконтракт	0

Цифровой паспорт (41 проект)

Проект	Интегратор	Продукт	Технология	Год
	Adventum	2023
	ДиалогНаука	Проекты внешнего аудита ИТ и безопасности (в тч PCI DSS и СУИБ)	ИБ — Антивирусы, ИБ — Антиспам, ИБ — Аутентификация, ИБ — Межсетевые экраны, ИБ — Предотвращения утечек информации, ИБ — Резервное копирование и хранение данных, ИБ — Средства шифрования	2021
	Центр Финансовых Технологий (ЦФТ)	Система Быстрых Платежей (СБП)	Системы дистанционного банковского обслуживания	2020
	Naumen (Наумен консалтинг)	Naumen Contact Center (ранее IP call-центр Naumen Phone)	Call-центры, IP-телефония	2019
	Эдисофт (Edisoft)	EdiAgent	Системы автоматизации торговли, Учет рабочего времени, Учетные системы	2019
	Крок	Аудиовизуальные системы (проекты), Проекты ВКС (видеоконференцсвязь)	Аудиовизуальные системы, Видеоконференцсвязь	2019
	Без привлечения консультанта или нет данных	Единая биометрическая система (ЕБС)	ИБ — Биометрическая идентификация	2019
	Self (Сэлф Софт Продакшн)	Проекты ИТ-аутсорсинга	ИТ-аутсорсинг	2019
	Marketing Logic (Маркетинг Лоджик)	Marketing Logic Атлас ГИС	ГИС — Геоинформационные системы	2018
	Философия.ИТ	Oracle Database, Alfresco ECM, Java	СУБД, СЭД, Средства разработки приложений	2018
	Без привлечения консультанта или нет данных	Проекты построения комплексной ИТ-инфраструктуры, Комплексные проекты по информационной безопасности, Комплексные проекты по технической безопасности	ИТ-аутсорсинг, Серверные платформы, ИБ — Антивирусы, ИБ — Антиспам, ИБ — Аутентификация, ИБ — Межсетевые экраны, ИБ — Предотвращения утечек информации, ИБ — Биометрическая идентификация, Системы безопасности и контроля автотранспорта, Системы вид	2018
	Без привлечения консультанта или нет данных	Проекты — СЭД — потоковое распознавание	СЭД — Системы потокового распознавания	2018
	Инком (Украина), Naumen (Наумен консалтинг)	Naumen Service Desk, Naumen Contact Center (ранее IP call-центр Naumen Phone)	ITSM — Системы управления IT-службой, SaaS — Программное обеспечение как услуга, Call-центры, IP-телефония	2018
	Intersoft Lab (Интерсофт Лаб)	Intersoft Lab: Контур	CPM	2017
	AT Consulting (Группа ЭйТи)	Oracle Siebel CRM	CRM, CRM — Системы лояльности	2017
	WebSoft (ВебСофт Девелопмент)	WebTutor	HRM, Корпоративные порталы, Системы дистанционного обучения	2017
	Инфозащита	Kaspersky Security	ИБ — Антивирусы, ИБ — Антиспам	2016
	ДиалогНаука	HPE ArcSight Express	ИБ — Межсетевые экраны	2016
	Без привлечения консультанта или нет данных, Динамика (Dynamika) Новосибирск	Dynamika-Автотестирование	ITSM — Системы управления IT-службой	2016
	Experian	National Hunter	ИБ — Система обнаружения мошенничества (фрод)	2016
	Центр Финансовых Технологий (ЦФТ)	ЦФТ-Банк	АБС — Автоматизированные банковские системы	2015
	SAS Россия (САС Институт)	SAS Real-Time Decision Manager (SAS RTDM)	CRM	2015
	Antegra Сonsulting (Антегра Консалтинг)	1С:Зарплата и управление персоналом 8	HRM	2015
	ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft	ФлексСофт: Ва-Банк АБС (VaBank FXL)	АБС — Автоматизированные банковские системы	2014
	DIS Group — Дата Интегрейшн Софтвер — Data Integration Software	Aman FormIT	2014
	F5 Networks	F5 BIG-IP Local Traffic Manager (LTM)	ITSM — Системы управления IT-службой, Network Health Monitoring — Мониторинг сети или управление здоровьем-производительностью ИТ-Инфраструктуры, ИБ — Межсетевые экраны, ИБ — Средства шифрования	2014
	Террасофт (Terrasoft, ТС-Консалтинг)	Bpm`online service desk	BPM, ITSM — Системы управления IT-службой, SaaS — Программное обеспечение как услуга	2014
	HFLabs (HumanFactorLabs) ХФ Лабс	HFLabs Фактор, HFLabs Подсказки	Data Quality — Качество данных	2014
	СМС Трафик (SMS Traffic)	2014
	Glowbyte Consulting (ГлоуБайт Консалтинг)	IBM Unica Campaign	BI, CRM — Системы лояльности	2014
	Крок	Avaya Proactive Contact	Call-центры, IP-телефония	2013
	Диасофт (Diasoft)	Digital Q.Reporting (ранее Flextera BI)	BI, CPM, Data Mining, OLAP, АБС — Автоматизированные банковские системы	2013
	TietoEvry Россия, Тието Рус (ранее Tieto Россия)	Card Suite Fraud Management	ИБ — Система обнаружения мошенничества (фрод)	2013
	Oracle Россия и СНГ	Sun SPARC Enterprise M5000	Серверные платформы, Центры обработки данных — технологии для ЦОД	2012
	ЭЛАР (Электронный архив, НПО Опыт)	ЭЛАР Саперион	СЭД, СЭД — Системы потокового распознавания	2012
	ФГУП НИИПС — Научно-исследовательский и проектно-конструкторский институт почтовой связи	Партионная почта	2011
	ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft	Front Solutions (FS)	АБС — Автоматизированные банковские системы, Системы дистанционного банковского обслуживания	2010
	AT Consulting (Группа ЭйТи)	Oracle Siebel Campaign Management	CRM	2010
	Акадо-Телеком (Комкор)	Комкор-Банк	СЭД, СЭД — Системы потокового распознавания	—
	ЮниСАБ	UBS.NET — Union Business System.NET	АБС — Автоматизированные банковские системы	—
	Maykor (Мэйкор)	Проекты ИТ-аутсорсинга	ИТ-аутсорсинг	—

Активы

Конечные собственники

Универсальная кредитная организация, предоставляющая широкий спектр банковских услуг и продуктов для корпоративных клиентов и частных лиц. ОТП Банк входит в число 50 крупнейших банков России, а по ряду направлений розничного кредитования является лидером.

ОТП Банк (Россия) входит в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group), которая является одним из лидеров рынка финансовых услуг Центральной и Восточной Европы. Ее ядром является OTP Bank plc — крупнейший банк Венгрии, созданный в 1949 году как государственный сберегательный банк и в 1990 году реорганизованный в публичную компанию с ограниченной ответственностью.

Активы

ОТП-банк — розничный банк, работающий с клиентами через сеть своих отделений. На март 2016 года его сеть включает:

• 27,9 тыс. точек потребкредитования,
• 108 кредитно-кассовых офисов,
• 134 точки клиентского обслуживания,
• 212 АТМ и
• 275 терминалов самообслуживания.

Показатели деятельности

2020: Чистая прибыль — 3,8 млрд рублей

16 марта 2021 года ОТП Банк поделился с TAdviser итогами 2020 года. В соответствии с консолидированной финансовой отчетностью по стандартам МСФО, чистая прибыль Группы ОТП в России по итогам 12 месяцев 2020 года составила 3,8 млрд рублей. Активы Группы ОТП составили 174 млрд рублей.

Основные направления деятельности Банка продемонстрировали положительную динамику. Во II полугодии наблюдался постоянный прирост объема кредитования. Бизнес POS-кредитования полностью вернулся на уровень 2019 года – выдачи новых кредитов в IV квартале соответствовали аналогичным показателям 2019 года. По итогам 2020 года одним из драйверов роста Банка стало направление автокредитования – кредитный портфель вырос на 128% по сравнению с 2019 годом.

Совокупный кредитный портфель банка – 151 млрд рублей, в том числе, портфель розничных кредитов составил 132 млрд рублей, объем корпоративных кредитов – 19 млрд рублей;

Показатель стоимости риска улучшился на 0,4 п.п. по сравнению с показателем 2019 года;

Показатель покрытия резервами просроченного кредитного портфеля достиг 163%, что на 4 п.п. выше, чем в IV квартале 2019;

Банк обладает достаточным запасом капитала для устойчивого развития, так, норматив достаточности капитала Н1.0 по итогам 12 месяцев составил 14,1%, что на 0,4 п.п. выше, чем в декабре 2019, и на 6,1 п.п. выше минимально допустимого значения.

История

Сокращение штата банка на 15% за 6 месяцев до 11,3 тыс человек

На 1 июля 2020 года в ОТП Банке работали 11 366 человек, сказано в ежеквартальном отчете эмитента за 2 квартал. По сравнению с 1 кварталом численность персонала сократилась на 1,5 тысячи человек, или на 12%.

Основные сокращения пришлись на кризисный 2 квартал: в 1 квартале банк покинули чуть более 300 сотрудников. С начала года штат ОТП сократился на 15%.

ОТП Банк является одним из лидеров на рынке POS-кредитования, занимая на нем долю в 13%. Период самоизоляции в время пандемии COVID-19 и закрытие торговых точек негативно повлияли на динамику его портфеля. Согласно данным Frank RG, портфель POS-кредитов ОТП сократился с апреля почти на 20% и составил в июне 28,5 млрд рублей.

Fitch Ratings изменило прогноз по рейтингам ОТП Банка со «стабильного» на «негативный»

24 апреля 2020 г рейтинговое агентство Fitch Ratings изменило прогноз по рейтингам ОТП Банка со «стабильного» на «негативный». Одновременно агентство подтвердило банку долгосрочные рейтинги дефолта эмитента на уровне «BB+» и рейтинг устойчивости «bb-».

Как уточняется, РДЭ и рейтинг поддержки ОТП Банка отражают умеренную вероятность поддержки со стороны материнской структуры ввиду мажоритарной собственности (98%), высокого уровня интеграции, общего бренда и репутационного ущерба в случае дефолта дочерней структуры.

По мнению аналитиков, кредитоспособность ОТП Банка на самостоятельной основе, которая отражена в его рейтинге устойчивости, может также быть затронута в результате пандемии и ее последствий для экономики и финансовых рынков России.

В Fitch также указывают, что рейтинг устойчивости ОТП Банка не был понижен, поскольку банк входит в период экономического спада с приемлемым запасом капитала и комфортной ликвидностью, а объем незарезервированных проблемных кредитов у него является ограниченным. По мнению Fitch, рейтинг устойчивости ОТП Банка может выдержать кратковременное резкое сокращение экономики во II квартале 2020 года при условии, что затем ситуация стабилизируется во второй половине 2020-го. В то же время более продолжительный период сниженной экономической активности с большей вероятностью может привести к понижению рейтинга устойчивости банка, предупреждают аналитики.

2019: Персональные данные клиентов попали в открытый доступ

9 июня 2019 года стало известно об утечке данных 900 тыс. клиентов российских банков. В открытом доступе оказались паспортные данные, номера телефонов, места проживания и работы граждан РФ.

Как пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на службу DeviceLock, пострадали клиенты Альфа-банка, ОТП-банка и ХКФ-банка, а также около 500 сотрудников МВД и 40 человек из ФСБ. Подробнее здесь.

Чистая прибыль — 3,8 млрд рублей

Чистая прибыль Группы ОТП в России в 2018 году составила 6,6 млрд рублей. Данный результат очищен от убытков проекта Touch Bank в размере 1 млрд рублей и дополнительно созданных резервов в размере 1,8 млрд рублей, сформированных в рамках МСФО 9 в связи с пересмотром макроэкономического прогноза на 2019-2021 годы. С учетом новых стандартов резервирования и результатов Touch Bank размер чистой прибыли Группы ОТП в РФ составил 3,8 млрд рублей.

Основные финансовые показатели российского бизнеса Группы ОТП по сравнению с 2017 годом:

• чистые комиссионные доходы выросли на 23% в рублевом выражении и составили 6,3 млрд рублей;
• совокупный кредитный портфель банка достиг 149 млрд рублей, рост год к году составил 27%;
• объем розничных кредитов составил 132 млрд рублей, увеличившись за год на 27%;
• объем корпоративных кредитов вырос на 31% до 16,2 млрд рублей;
• рабочий кредитный портфель в рублевом выражении увеличился на 30% и составил 129 млрд рублей;
• портфель розничных депозитов (включая малый бизнес) вырос на 15% до 74,4 млрд рублей;
• портфель корпоративных депозитов вырос до 19,3 млрд рублей, рост составил 21%;
• доля кредитов, просроченных более чем на 90 дней, сократилась с 15,8% до 13,4%;
• показатель достаточности капитала (Н 1.0 Банка России) по состоянию на 01.01.2019 года составил 15,0%.

2 июля 2018 года рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) пересмотрел рейтинг кредитоспособности ОТП Банка и присвоил оценку на уровне ruА, прогноз стабильный. 22 октября 2018 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило рейтинг устойчивости ОТП Банка с уровня b+ до bb-. Долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (РДЭ) были подтверждены на уровне «BB», прогноз стабильный.

Включение в перечень уполномоченных банков

«ОТП Банк» в марте 2018 года был включен «Российским экспортным центром» в перечень уполномоченных банков, имеющих право получать компенсационные выплаты из федерального бюджета на цели субсидирования процентных ставок по экспортным кредитам, предоставляемым банком.

Включение в перечень уполномоченных банков с последующим подписанием соглашения позволит «ОТП Банку» предоставлять финансирование российским экспортерам, их иностранным покупателям или банкам иностранных покупателей на выгодных условиях. За счет субсидирования процентная ставка по кредиту может быть снижена на несколько процентных пунктов.

Прибыль без учёта убытков Touch Bank 5,9 млрд руб

В соответствии с консолидированной финансовой отчетностью по МСФО, опубликованной Группой ОТП, прибыль Группы в России (без учета онлайн-проекта Touch Bank) по итогам 2017 года составила 5,9 млрд рублей, что на 22% больше показателя 2017 года. Данный результат является исторически лучшим за все годы присутствия Группы ОТП в России.

Основные финансовые показатели российского бизнеса Группы ОТП по итогам 2017 года, продемонстрировали уверенный рост по сравнению с аналогичным периодом 2016 года:

• чистые комиссионные доходы выросли на 47% в рублевом выражении и составили 4,9 млрд рублей;
• объем корпоративных кредитов вырос на 54% до 12,4 млрд рублей;
• рабочий кредитный портфель в рублевом выражении увеличился на 20% и составил 98 млрд рублей;
• портфель депозитов вырос на 9% до 78,7 млрд рублей;
• доля кредитов, просроченных более чем на 90 дней, сократилась с 20% до 16%;
• показатель стоимости риска уменьшился c 8,2% до 7,3%;
• рентабельность активов (ROA) увеличилась на 0,6 п.п. до 4,6%;
• рентабельность капитала (ROE) увеличилась на 0,8 п.п. до 21 %;
• соотношение затрат к доходам составило 42,5%;
• показатель достаточности капитала (Н 1.0 Банка России) по состоянию на 01.01.2018 года составил 15,9%.

• За 2017 год банк сформировал резервы на уровне верхнего диапазона приемлемых значений в соответствии c МСБУ 39. В 2018 году мы также планируем придерживаться консервативного подхода в формировании резервов.
• Корпоративный кредитный портфель увеличился более чем на 50%, превысив среднерыночный показатель в 8 раз. Размещаемые на текущих счетах средства компаний малого бизнеса увеличились на 21%, что оказало существенное влияние на снижение стоимости фондирования.
• С начала 2016 года ОТП Банк нарастил объем портфелей (кредиты, факторинг, гарантии и аккредитивы) более, чем на 50%. Так, рост корпоративного портфеля кредитов за год (с декабря 2016 г. по декабрь 2017 г.) составил 56%. Рост объема факторингового портфеля за этот же период составил 71%. Банк предлагает своим корпоративным клиентам линейку продуктов и услуг: кредитные лимиты, факторинг, торговое финансирование, овердрафты, аккредитивы, продукты линейки cash management.

Расширение состава Правления

В ноябре 2017 года ОТП Банк объявил о том, что в соответствии с решением Совета директоров, в состав Правления включены и назначены на должности заместителей Председателя Правления Муслим Сатыбалдиев, Игорь Беломытцев и Кирилл Дремач. Ранее их кандидатуры были согласованы Центральным банком Российской Федерации. Подробнее об этом — в соответствующих статьях:

• Муслим Сатыбалдиев
• Игорь Беломытцев
• Кирилл Дремач

Чистая прибыль без убытка Touch Bank 4,8 млрд руб

Чистая прибыль группы «ОТП» в России (без учета онлайн-проекта Touch Bank) по итогам 2016 года составила 4,8 млрд рублей. Таковы данные консолидированной финансовой отчетности группы по МСФО.

Операционная прибыль группы «ОТП» увеличились на 5%, до 14,6 млрд рублей, чистые процентные доходы выросли на 3%, до 21,7 млрд рублей; а чистые комиссионные доходы — на 7%, до 3,4 млрд рублей. Операционные расходы сократились за отчетный период на 1%, до 10,5 млрд рублей.

Объем выдач POS-кредитов в 2016 году увеличился на 27%, а объем выдач кредитов наличными — более чем в два раза.

Спад розничного банкинга, ставка на корпоративный бизнес

В мае 2016 года стало известно, что падение доходности розничного банкинга заставил ОТП-банк, специализирующийся на потребительском кредитовании, развивать корпоративный бизнес. Банк планирует зарабатывать на обслуживании счетов юрлиц, на предоставлении гарантий, аккредитивах и факторинге.

Конкретные целевые показатели он обнародовать отказался, ограничившись общими словами «существенный двузначный процентный рост». Впрочем, по сведениям «Ъ», предполагается, что к концу 2017 года доля корпоративного бизнеса в кредитном портфеле банка может вырасти вдвое. По данным на 1 апреля 2016 года, на долю корпоративных ссуд приходилось 12% кредитного портфеля банка.

Основной бизнес ОТП-банка сосредоточен в сегменте потребительского кредитования. По данным российской отчетности на 1 апреля 2016 года, объем кредитов банка физлицам составлял 87,3 млрд руб. против 12 млрд руб. кредитов юрлицам.

По его словам, в это время у ОТП-банка есть опыт, команда, четкое понимание того, как развивать корпоративный бизнес, каким сегментам уделять особое внимание — активам, пассивам, комиссионным доходам и внебалансовым активам.

Участники рынка указывают, что заниматься корпоративным бизнесом розничные банки-монолайнеры пытались и раньше. Однако фактически изменить бизнес-модель в сторону универсального банка пока удалось только Совкомбанку. По словам главы Совкомбанка Сергея Хотимского, банк принял решение о смене бизнес-модели в середине 2014 года, в настоящее время соотношение корпоративного портфеля к розничному составляет примерно 60% к 40%. О намерении развивать корпоративный бизнес ранее заявляли Тинькофф-банк, банк «Ренессанс Кредит», ХКФ-банк. В основном розничные игроки делали ставку на реализацию зарплатных проектов, однако на практике успеха не добились.

Выплата 700 тыс руб сотруднице, на которую упал потолок

В апреле 2016 года в Октябрьском райсуде Омска огласили решение по иску омички Ксении Купец к ОТП Банку. Иск решено удовлетворить частично. Банк обязан выплатить ей 700 тысяч рублей компенсации морального вреда, а также компенсировать юридические расходы (30 тысяч рублей), рассказал портал «СуперОмск». В мае 2014 года в офисе ОТП Банка на проспекте Карла Маркса эта сотрудница сидела в кабинете, когда на нее вдруг рухнул недавно смонтированный подвесной потолок фирмы Armstrong. Женщину пришлось увозить на карете скорой помощи. Вред, причиненный ей на производстве, квалифицировали как тяжелый, то есть угрожающий жизни человека. В больнице у пострадавшей диагностировали травмы плеч, позвонков, черепно-мозговую травму. В стационаре Ксения провела год [2] .

2015: Убыток 4,2 млрд руб по МСФО

По итогам 2015 года убыток российского дочернего подразделения венгерского банка OTP Bank в России составил 15,1 млрд венгерских форинтов (3,3 млрд руб. при учете среднего курса за период в 4,6 форинта за один рубль), увеличившись на 4% по сравнению с показателем 2014 года, следует из сообщения банка. В рублях банк зафиксировал увеличение убытка на 43% [3] .

По итогам октября–декабря 2015 года убыток ОТП-банка составил 26 млн венгерских форинтов (6,05 млн руб. при среднем курсе в 4,3 форинта за рубль) против убытка в 1,8 млрд форинтов (340,9 млн руб. с учетом среднего курса в 5,3 форинта за рубль) по итогам IV квартала 2014 года.

Банк связывает убыток российской «дочки» с падением операционной прибыли — показатель продемонстрировал ослабление на 36% в годовом выражении при переводе курса в форинты. При этом банк указывает на снижение объема потерь вследствие риска на 30%. Чистый процентный доход зафиксировал падение на 38% в годовом выражении на фоне сокращения портфеля работающих кредитов на 26%.

OTP указывает на ослабление российского рубля к венгерскому форинту на 25%. Операционная прибыль ОТП-банка по итогам отчетного периода, выраженная в рублях, продемонстрировала падение лишь на 16%, тогда как чистый процентный доход снизился на 18%, а операционные расходы зафиксировали уменьшение на 17%. По итогам 2015 года банк сократил количество отделений российской дочки на треть — до 134 отделений.

Убыток Touch Bank, являющегося онлайн платформой российской «дочки» ОТП, по итогам 2015 года составил 4,84 млрд венгерских форинтов (1,05 млрд руб.). По итогам IV квартала 2015 года убыток достиг 2,06 млрд венгерских форинтов (478,6 млн руб.), подскочив в два раза по сравнению с результатом III квартала 2015 года.

Влияние Touch Bank на совокупные результаты российской «дочки» OTP Group растет от квартала к кварталу. Так, например, по данным банка, в третьем квартале доля Touch Bank в совокупном убытке с ОТП-банком составила 46%, в четвертом квартале она составила бы уже 97,2%. Разделение результатов должно улучшить отношения внешних аналитиков, инвесторов и прочих к российскому ОТП-банку, указывают эксперты.

ОТП Банк увеличил годовой убыток по МСФО почти до 4,3 млрд рублей, свидетельствует опубликованная консолидированная отчетность финорганизации.

Процентные доходы банка уменьшились до 28,215 млрд рублей в 2015 году с 32,29 млрд в 2014-м, процентные расходы выросли до 8,677 млрд с 6,527 млрд. С учетом резервов под обесценение активов, по которым начисляются проценты (около 17,826 млрд в 2015 году против 19,618 млрд рублей годом ранее), чистый процентный доход банка сократился за прошлый год до примерно 1,713 млрд рублей с 6,145 млрд в 2014-м.

Чистые непроцентные доходы увеличились до 5,276 млрд рублей в 2015 году с 4,671 млрд годом ранее.

Операционные доходы снизились до 6,989 млрд рублей с 10,817 млрд в 2014 году. Операционные расходы уменьшились менее значительно: с 12,909 млрд до 12,192 млрд рублей.

Позже стало известно, что годовой убыток ОТП Банка по МСФО достиг почти 4,268 млрд рублей против убытка в 1,802 млрд за 2014 год. Совокупный убыток (с учетом «прочего совокупного дохода/убытка» — статей, которые впоследствии не будут реклассифицированы в состав прибылей или убытков, и статей, которые впоследствии могут быть реклассифицированы в состав прибылей или убытков) составил 4,194 млрд рублей против около 2,348 млрд в 2014-м.

Согласно отчету о финансовом положении банка, его активы за год сократились со 168,714 млрд рублей до 128,332 млрд, в том числе объем ссуд, предоставленных клиентам, — со 108,274 млрд рублей на 31 декабря 2014 года до 79,713 млрд на 31 декабря 2015-го.

В числе прочего в отчете сообщается, что на 31 декабря 2015 года сумма выданных ОТП Банком ипотечных ссуд, номинированных в иностранной валюте, составляла порядка 4,375 млрд рублей (на 31 декабря 2014-го — около 4,555 млрд). На 31 декабря 2015-го сумма резервов на возможные потери по этим ссудам равнялась примерно 1,647 млрд (годом ранее — около 405,9 млн рублей). Сумма валютных ипотечных ссуд, просрочка по которым превышала 90 дней, на конец 2015 года составляла более 2,054 млрд рублей (год назад — 1,028 млрд). «Банк ведет дальнейшую работу по реструктуризации и взысканию проблемной задолженности», — говорится в отчете.

Объем клиентских средств в банке уменьшился с 92,625 млрд рублей по итогам 2014 года до 82,761 млрд в 2015-м.

Капитал ОТП Банка в соответствии с требованиями положения ЦБ РФ № 395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» составил 26,011 млрд рублей на 31 декабря 2015 года против почти 31,321 млрд на аналогичную дату 2014-го. Коэффициент достаточности общего капитала вырос с 12,1% до 13,3%.

Убыток по итогам года $52,5 млн

Чистый убыток «ОТП Банк Россия» после уплаты налогов в 2014 году составил 14,54 миллиарда форинтов (52,52 миллиона долларов) против прибыли в 2,356 миллиарда форинтов (8,51 миллиона долларов) за 2013 год.

Клиенты по валютной ипотеке бастуют у офиса

2 декабря 2014 года заемщики российского ОТП Банка, оформившие ипотечные кредиты в валюте, провели пикет у посольства Венгрии в Москве.

Требования о рефинансировании долга возникли в связи с тем, что из-за девальвации рубля заемщики, оформившие валютную ипотеку (речь идет о кредитах в швейцарских франках и долларах), оказались неспособны обслуживать долг.

Как рассказал порталу Банки.ру один из организаторов пикета Роман Кострикин, на акцию пришли около десяти человек, которые являются заемщиками ОТП Банка.

По его словам, в обращении содержится просьба убедить руководство ОТП Банка в Венгрии оказать финансовую учредительскую помощь их структуре ОАО «ОТП Банк» в Российской Федерации для рефинансирования валютного долга российских клиентов.

Пикеты с требованием ограничить валютный риск или перевести основной валютный долг в рубли по курсу рубля на дату выдачи кредитов уже проводились возле офисов ОТП Банка и здания Центробанка. К 3 декабря 2014 года достичь каких-либо договоренностей с руководством ОТП Банка заемщикам не удалось.

В ОТП Банке ранее отмечали, что валютные заемщики не готовы к рассмотрению реалистичных вариантов выхода из сложившейся ситуации. С 2012 года банк не занимается выдачей ипотечных кредитов, доля ипотечных заемщиков, обслуживающих валютные кредиты в ОТП Банке, не превышает 0,1% от общего количества клиентов.

Кредит в 3 млрд руб от венгерского OTP Bank

В ноябре 2014 года совет директоров российского ОТП банка принял решение одобрить заключение договора о предоставлении банку субординированного кредита на сумму 3 млрд рублей, который предоставит материнская структура банка — венгерский OTP Bank. Срок кредитования — 10 лет.

48-е место по размеру активов

ОТП банк по итогам 9 месяцев 2014 года занял 48-е место по размеру активов, 35-е место по объему средств физлиц и 13-е место по объему кредитов физлицам в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».

ОТП Банк осуществляет обслуживание клиентов через собственную сеть, которая состоит из более чем 28 тыс точек потребительского кредитования, 106 кредитно-кассовых офисов (ККО), сети отделений, которая состоит из 163 точек клиентского обслуживания, и банкоматной сети из 216 ATM. Всего ОТП Банк присутствует в более чем 3 300 населенных пунктов в России. Услугами банка постоянно пользуются более 1,7 млн клиентов.

ОТП Банк является участником Системы страхования вкладов, членом Ассоциации российских банков, Ассоциации Европейского Бизнеса, Национальной ассоциации участников фондового рынка, Национальной фондовой ассоциации, фондовой биржи РТС и ММВБ.

ОТП Банк обладает аккредитацией на участие в конкурсах Агентства по страхованию вкладов, а также входит в список банков, поручительством которых могут быть обеспечены кредиты Банка России.

2012: Второе место на рынке POS-кредитования

На 1 марта 2012 г собственный капитал ОТП Банка составляет 20,1 млрд рублей. Активы банка на аналогичную дату составляют более 110,3 млрд рублей, кредитный портфель составляет порядка 97 млрд рублей, депозитный портфель — около 61,5 млрд. рублей.

ОТП Банк входит в число 50 крупнейших банков России, а по ряду направлений входит в число лидеров рынка.

В частности, ОТП Банк занимает 15 место среди розничных банков и 2 место на рынке pos-кредитования, 4 место на рынке кредитных карт, 13 место по прибыли по итогам 9 месяцев 2011 года.

2010: Чистая прибыль 536 млн рублей

На 1 января 2010 года собственный капитал банка составил 11,9 млрд рублей РФ.

Депозитный портфель — более 48 млрд рублей РФ на 1 января 2010 года.

5 февраля 2010 года Донской народный банк стал филиалом «Ростовский» ОТП Банка.

Кредитный портфель составил более 57,6 млрд рублей РФ.

ОТП Банк эмитировал более 5 млн карт.

2009: 2 место в России по выдачам POS-кредитов

Чистая прибыль ОТП Банка за 2009 год по РСБУ превысила 536 млн рублей РФ.

ОТП Банк занял 2 место в России по выдачам POS-кредитов.

POS-кредиты ОТП Банка стали доступны в магазинах крупных ритейлеров — «Техносила», «Евросеть» и «Эльдорадо».

Портфель депозитов физических лиц вырос в течение года на 10 млрд рублей РФ.

Количество точек, где доступны pos-кредиты ОТП Банка, превысило 13 тыс.

ОТП Банк открыл 7 точек различного формата, в том числе филиал в Челябинске — восьмой в России и первый на Урале.

2008: Ребрендинг

Проведение ребрендинга, по итогам которого ОТП Банк занял 8 место в рейтинге лояльности Национального агентства финансовых исследований (НАФИ) и 22 место в рэнкинге узнаваемости банков.

Появилась услуга «Мобильный банкир» — продажа банковских услуг через агентов.

2007: Попадание в 10 самых динамично развивающихся банков

Банк вошел в 10 самых динамично развивающихся банков по версии «РБК.Рейтинг», благодаря впечатляющей динамике прироста результатов за 2003-2007 гг.

2006: Группа ОТП выкупает Инвестсоцбанк

В 2006 году банк вошел в одну из крупнейших банковских групп Европы — Группу ОТП (OTP Group). Приобретение контрольного пакета акций банка Группой ОТП, которая обслуживает более 12 млн клиентов в 9 странах получило одобрение ЦБ России, антимонопольного ведомства РФ, а также венгерского ведомства финансового надзора. Вместе с новым брендом ОТП Банк получил доступ к финансовым возможностям европейского материнского банка, что позволило усилить развитие розничного и корпоративного бизнеса в России.

Присоединение Омскпромстройбанка (г. Омск) и Промфинсервисбанка (г. Новороссийск), которые были преобразованы в филиалы «Омский» и «Новороссийский» соответственно.

2005: Объединение Инвестсбербанка с Русским генеральным банком

Объединение Инвестсбербанка с Русским генеральным банком, специализирующимся на работе с крупными корпоративными клиентами. В результате этого слияния банк вошел в список 40 крупнейших по размеру активов российских кредитных организиций, количество отделений и филиалов в Москве и регионах достигло 20, а клиентский портфель был существенно диверсифицирован.

2004: Открыто 30 новых офисов

Усиленное развитие филиальной сети банка. За год открыто около 30 новых кредитно-кассовых офисов.

2003: Выдан первый потребительский кредит

Выдача первого потребительского кредита. Банк в числе первых кредитных организаций России начал целенаправленно развивать розничный бизнес.

1994: Основание Инвестсбербанка

ОТП Банк — до февраля 2008 года Инвестсбербанк — был образован в 1994 году. Получение лицензии на осуществление банковских операций.

Награды

В 2011 году ОТП Банк стал лауреатом в специальной номинации «Финансовая грамотность» от Дирекции Премии Ежегодной премии «Права потребителей и качество обслуживания — 2011». Организаторы Премии являются Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека, Фонд «Социальные проекты и программы».

В 2010 году во второй раз ОТП Банк стал лауреатом престижной национальной премии «Бренд года»

ОТП Банк является лауреатом национальных премий «Финансовый Олимп 2008» в категории «Потенциал и перспектива» и трижды лауреатом премии «Брэнд года 2008/EFFIE» за успехи в построении бренда в сфере финансовых услуг.

Документы для кредитной карты в ОТП Банке

ОТП Банк предлагает широкий выбор кредитных карт. Такой выбор обусловлен спросом на данный вид кредитного продукта. Все больше заемщиков предпочитают иметь запасной кошелек в своем кармане. ОТП Банк предлагает льготный беспроцентный период пользования, возможность пользоваться картой по всему миру и различные бонусные программы. Кредитную карту можно получить, обратившись в офис банка, имея при себе пакет документов. Так какие же документы необходимы заемщикам для оформления кредитной карты в ОТП Банке?

Документы для оформления кредитной карты в ОТП Банке

Как и для всех займов в ОТП Банке, для оформления кредитной карты необходимо предоставлять пакет документов. Для каждого кредитного продукта заполняется анкета – заявление, которая отправляется в банк на рассмотрение.

Документы, подтверждающие личность

Для подачи заявления на кредитную карту, заемщик обязан предоставить паспорт гражданина РФ. Паспорт является главным документов, подтверждающим личность заемщика. На основании данного документа ОТП Банк проверяет благонадежность клиента, проверяет кредитную историю и выносит окончательное решение.

В паспорте обязательно должна стоять регистрация, в случае ее отсутствия клиент предоставляет временную прописку. Как правило, кредитная карта оформляется на 3 года. В отличие от потребительского кредитования, срок оформления кредитной карты нельзя уменьшить, именно поэтому, если временная прописка оформлена на срок менее 3-х лет, заявление ОТП Банк не примет.

Документы, подтверждающие доход

Платежеспособность клиента играет большую роль при принятии решения. Для этого клиент предоставляет документы, подтверждающие его доход. Доход у каждого вида заемщика может быть разный, и требования ОТП Банка, соответственно, тоже разные. В таблице указаны категории заемщиков и требования к пакету документов для подтверждения доходов.

Заемщик	Документ	Дополнительно
Физическое лицо	2-НДФЛ или справка по форме банка	Справка, срок действия которой составляет 30 дней с момента получения, в ней должен быть прописан доход заемщика не менее чем за 6 месяцев
Зарплатный клиент	Подтверждение доходов не требуется	Если зачисления на карту прерывались более чем на полгода, то необходимо предоставить справку 2-НДФЛ или справку по форме банка
Пенсионер, получающий пенсию на карту ОТП Банка	Подтверждение не требуется	—
Пенсионер, не получающий пенсию на карту ОТП Банка	Выписка из ПФР	Срок действия 30 дней с момента получения. Данные по зачислениям пенсии указываются за последний месяц
Военный	2-НДФЛ	Срок действия 30 дней, доход прописывает за 6 месяцев
Индивидуальный предприниматель	Налоговая декларация	Если отчетность ведется ежеквартально – предоставляется за 2 последних квартала, если отчетность ведется годовая – за предыдущий год

Справка по форме ОТП Банка

Если у клиента нет возможности для предоставления справки 2-НДФЛ, ОТП Банк предлагает заполнить свободную форму для подтверждения дохода, то есть справку по форме банка. Данную справку можно заполнить самостоятельно, скачав на сайте ОТП Банка, также получить бланк данной справки можно обратившись в офис. Данную справку заполняет руководитель организации, где работает заемщик, либо главный бухгалтер.

Документы, подтверждающие трудоустройство

Помимо справок о доходах, заемщик обязан предоставить документы, подтверждающие трудоустройство. Для каждой категории предусмотрены свои документы, которые указаны в таблице.

Заемщик	Документ	Дополнительно
Физическое лицо	Копия трудовой книжки	На каждом листе должно быть прописано — «копия верна», «ФИО заверяющего лица», «дата», «подпись», все должно быть закреплено печатью организации. На последнем листе необходимо дополнить все вышеуказанные условия фразой «работает по настоящее время» и также поставить печать. Заверять данные документы имеет право только руководитель организации либо главный бухгалтер. Если должность бухгалтера отсутствует, то это должно быть указано.
Зарплатный клиент	—	—
Пенсионер, получающий пенсию на карту ОТП Банка	—	—
Пенсионер, не получающий пенсию на карту ОТП Банка	Пенсионная книжка	—
Военный	Справка о прохождении воинской службы	Обязательно указывается срок контракта службы. Справка заверяется командиром части
Индивидуальный предприниматель	ИНН и ОГРН организации	Предоставление оригиналов и копий данных документов

Дополнительные документы

При оформлении кредитной карты, как правило, ОТП Банк не запрашивает дополнительных документов, но при себе необходимо иметь хотя бы один дополнительный документ на всякий случай. Это может быть СНИЛС, ИНН, либо водительские права.

Как оформить кредитную карту в ОТП Банке

Если вы являетесь лояльным клиентом ОТП Банка, то ОТП Банк может прислать вам индивидуальное предложение по кредитной карте. Увидеть данное предложение вы можете в личном кабинете либо в виде оповещения СМС. Если данное предложение не поступало, то кредитную карту можно оформить следующими способами, указанными ниже. Срок рассмотрения заявки на кредитную карту составляет до 2-х дней. Если был выбран продукт – моментальная карта, то решение по данной заявке, как правило, 2-3 минуты.

1. Через личный кабинет ОТП Банка

Необходимо зарегистрироваться и войти в личный кабинет ОТП Банка, выбрать вкладку «кредиты», «оформить кредит», «кредитная карта», далее следовать указаниям и заполнять окошки. Если Вам пришло одобрение, то забрать карту вы сможете в ближайшем отделении банка, которое было выбрано на этапе оформления карты.

2. Через отделение ОТП Банка

При посещении отделения приготовьте заранее все необходимые документы для подачи заявки. Вам предложат заполнить анкету, после заполнения которой сообщат решение.

Заключение

Кредитные карты очень популярны среди пользователей банковских услуг. Кредитная карта позволяет сохранять уверенность в завтрашнем дне, а льготный период пользования дает возможность вернуть деньги тогда, когда будет удобно вам.

Картой вы можете оплачивать покупки в интернете, оплачивать коммунальные платежи, расплачиваться в магазинах и ресторанах, при этом возвращать деньги без процентов.

ОТП банк Челябинск — кредитная карта, виды, условия получения, бонусы

Всем привет! Кредитная карта — вещь удобная и в наше время просто необходимая, но по процентной ставке дорогая. В некоторый банках процент просто космический.

В ОТП Банк Челябинск кредитная карта не стала исключением, и процентная ставка от 20 до 27%. Долго не решалась открыть себе такую карту. Но тут собралась в отпуск к родне в Калининград. Дорога длинная, гостить буду не один день, мало ли что.

Решила подстраховать себя деньгами и открыла кредитку. Можно было и другой банк выбрать. Остановилась на ОПТ Банк только потому, что зарплатная карточка тоже этого банка, и погашать расходы с кредитки смогу сразу, как только поступит зп на другую карту.

О банке ОТП

ОТП Банк — это банк с головным отделением в городе Челябинск, расположенным по адресу: 454092, г. Челябинск, ул. Воровского, д. 13в (контактный телефон: +7 351 729-07-64,+7 351 263-25-31). К основным направлениям деятельности банка относятся: привлечение средств населения во вклады, развитие рынка пластиковых карт, обслуживание малого и среднего бизнеса.

ОТП Банк учрежден в 28 марта 1994 г., участвует в системе обязательного страхования вкладов. За время работы была создана сеть филиалов в городе Челябинск, включающая 2 отделений и дополнительных офисов. Установлено 1 банкоматов.

Предложения по срочным вкладам (10 программ) отличаются оптимальными процентными ставками (до 9.00%) и сроками размещения средств. Больше других клиенты интересуются условиями по вкладам Защитный, Стабильный доход, Гибкий.

Получить дебетовую карту можно по одной из 7 программ, предусматривающих высокие процентные ставки на остаток средств (до 5.00%). Особенно выгодны предложения Молодежная, Доходная, МИР Счастливое время.

Гибкие условия по потребительским кредитам позволяют рассматривать этот вид кредитования как один из способов решения финансовых проблем: 5 программ. Сроки, ставки по процентам в диапазоне от 11.50% смотрите в соответствующем разделе. Самые интересные предложения: 0-0-10 plus + Евросеть, Наличными, 0-0-36 Л (0-0-36) + Евросеть.

Заемщики также могут выбрать одно из 8 предложений по кредитным картам с минимальной ставкой 19.90% и льготным периодом (программы Депозит плюс карта, Банк на работе Gold, Понятная кредитная карта).

Получить ответы на все интересующие вопросы и подробно ознакомиться с условиями по всем видам продуктов можно на страницах банка на нашем сайте. Там же размещается информация по текущему курсу продажи/покупки иностранных валют.

Рейтинги по активам, депозитам и кредитам отдают 40, 39 и 39 места соответственно. Сумма в рейтинге по активам — 145 174 млн. руб., по депозитам — 43 250 млн. руб., по кредитам — 60 495 млн. руб.

Виды и условия кредитных карт ОТП Банк Челябинск

Вы любите совершать покупки? Вас интересует льготное кредитование? Вам нужна кредитная карта с выгодными процентами по кредиту? Или Вам просто необходим удобный кредитный инструмент под рукой? Воспользуйтесь отличным решением ОТП Банка – кредитными картами с льготным периодом кредитования.

Благодаря карте Вы сможете:

• не платить проценты по кредиту, возвращенному в течение льготного периода, который составляет 55 дней
• пользоваться кредитной картой как электронным кошельком для платежей в Интернете
• воспользоваться кредитным лимитом до 1 500 000 рублей. Кредитный лимит будет восстанавливаться по мере внесения Вами платежей по кредиту
• легко получать всю информацию по карте с помощью Интернет-банка и мобильного банка ОТПдирект, а также по телефону круглосуточной бесплатной справочной службы
• контролировать операции по карте с помощью СМС-уведомлений
• быть уверенными, что Ваши деньги в безопасности. При утере карты немедленно позвоните по номеру бесплатной справочной службы ОТП Банка — Ваша карта будет моментально заблокирована
• экономить время. Снимайте наличные деньги по всему миру в миллионах банкоматов. Осуществляйте платежи в адрес сотовых операторов и интернет-провайдеров в банкоматах ОТП Банка
• пользоваться товарами и услугами миллионов торгово-сервисных предприятий: магазинов, ресторанов, отелей и т.д.

ОТП Банк предлагает большой выбор кредитных карт MasterCard, выберите среди них свою.

Домашняя кредитная карта

«Домашняя карта» дает преимущества при оплате покупок в супермаркетах и продуктовых магазинах:

1. Кeшбэк при покупке в супермаркетах и продуктовых магазинах — от 3%
2. Cниженная ставка по кредиту от 24,9% годовых, по операциям получения денежных средств — 49,9%
3. Первый год обслуживания — бесплатно
4. Льготный период 0% до 55 дней
5. Удобный интернет-банк «ОТПдирект» для контроля расходов и платежей
6. Кредитный лимит — 10 000 – 300 000 руб., определяется банком
7. Ежемесячный Минимальный платеж — 5% (мин 500 руб.)

У Домашней кредитной карты подключена функция «кэшбэк» — автоматического возврата потраченных в супермаркетах и продуктовых магазинах средств обратно на карту.

Требования к заемщику:

• Обязательный документ: паспорт РФ;
• Гражданство РФ;
• Возраст от 21 года до 68 лет включительно;
• Постоянная регистрация на территории РФ в любом регионе присутствия Банка и фактическое проживание в регионе (субъекте РФ) оформления карты;
• Стаж работы на последнем месте не менее 3 мес.

Плата за обслуживание карты со второго года пользования — 1600 руб., плата за обслуживание дополнительной банковской карты (в случае ее выпуска) 800 руб.

За выпуск или обслуживание в течение первого года выпуска плата не взимается. В случае утери или кражи карты, блокировки ПИНа, перевыпуск карты обойдется вам в 500 рублей.

Плата за использование SMS-сервиса (информирование о состоянии счета) составляет 59 рублей в месяц, взимается ежемесячно по окончании Расчетного периода, в соответствии с Правилами, при наличии задолженности по Кредиту.

Кредитная карта «Молния»

Преимущества кредитной карты:

1. годовое обслуживание — 0 рублей;
2. пополнение на сайте ОТП Банка — 0 рублей;
3. льготный период — до 55 дней 0% по кредиту;
4. бесплатный интернет-банк «ОТПдирект» для контроля расходов и платежей;
5. до 6,5% доход на остаток собственных средств;
6. до 30% скидки от партнеров MasterCard.

Требования к заемщикам:

• возраст: от 21 года до 69 лет включительно;
• обязательный документ: паспорт РФ;
• постоянная регистрация в регионе присутствия офисов банка и фактическое проживание в регионе оформления;
• обязательно наличие постоянного места работы, стаж не менее 3 месяцев / наличие пенсии.

Начисление Бонусов производится Банком при совершении Участником Бонусной Операции в ТСП на сумму более 100 руб. с использованием Карты. Размер Бонуса за совершение Бонусной Операции составляет:

1. 3% от суммы по операциям покупок во всех торговых точках ТСП, являющихся партнерами Банка, список которых размещен на официальном сайте Банка —
   https://www.otpbank.ru/f/xs/lightning/lightning_partners/;
2. 1,5% от суммы по операциям покупок в остальных ТСП.

При совершении Бонусной Операции сумма начисляемого Бонуса зачисляется на Бонусный счет Клиента. Максимальный размер начисляемых Бонусов за один календарный месяц составляет 2 000 Бонусов.

Учет остатка Бонусов, образовавшегося в результате начисления и/или списания Банком Бонусов в соответствии с Правилами, ведется Банком на Бонусном счете.

Сумма Бонусов рассчитывается и начисляется после даты обработки Банком расчетных документов, подтверждающих совершение Бонусных Операций по Карте в ТСП.

Бонусы не начисляются:

• по операциям получения наличных денежных средств (в том числе в банкоматах, кассах банков или других пунктах выдачи наличных);
• по всем операциям, связанным с перечислением средств на счета Банка и других банков;
• по операциям с финансовыми организациями и транзакциям в пользу страховых компаний и паевых фондов;
• по операциям по оплате ставок и пари (в том числе на бегах и иных соревнованиях), прав на участие в розыгрышах призов либо иных поощрений;
• по операциям, связанным с пополнением электронных кошельков;
• по операциям по оплате членских и других взносов в благотворительные, политические организации, гражданские ассоциации;
• по операциям по оплате ставок и пари в казино, тотализаторах и других игорных заведениях;
• по операциям по покупке дорожных чеков, акций и иных ценных бумаг, драгоценных металлов, лотерейных билетов;
• по операциям по покупке иностранной валюты;
• по операциям по осуществлению денежных переводов;
• по операциям в пользу ломбардов;
• по операциям, по которым впоследствии был осуществлен возврат средств
• по операциям на сумму менее 100 рублей.

Понятная карта

Карта «Понятная» позиционируется, как карта без комиссий. Так по тарифам банка отсутствуют комиссия за выпуск и обслуживание карты и комиссия за снятие наличных, последнее, согласитесь, редкость для российского рынка кредитных карт.

1. Отсутствуют комиссии за выпуск и обслуживание. А это, между прочим, кредитка категории Голд со средней ценой на рынке в 3 000 рублей в год. Дополнительные карты также обслуживаются и выпускаются бесплатно.
2. Нет комиссии за снятие наличных, тогда как большинство банков взимают комиссию в размере 5% от суммы снятия. Причем, снимать деньги без комиссии можно в любом банкомате любого банка!
3. Льготный период кредитования 55 дней, но действует он только на безналичные покупки (то есть, не распространяется на снятие наличных).
4. Кредитный лимит до 300 тыс. рублей.
5. Карта оформляется по паспорту.

• Довольно высокая процентная ставка. Клиенту предоставляется на выбор 2 тарифных плана. «Фиксированный» — процентная ставка в этом случае 34,9% годовых за все операции, как снятие наличных, так и покупки. Второй тариф «Гибкий» с процентной ставкой в 27,9% за безналичные операции и 42,9% за снятие наличных.
• Ежемесячный минимальный платеж рассчитывается не от суммы задолженности, а от размера кредитного лимита — 5% (мин 500рублей).
• Низкие лимиты на снятие наличных – 45 000 рублей в сутки.

Кредитная карта без комиссии за снятие наличных есть и в Райффайзен банке – Наличная. Правда, в отличие от ОТП-банка снимать без комиссии можно только в своих банкоматах и банкоматах партнеров. Есть по «Наличной» карте и комиссия за годовое обслуживание – 890 рублей/год.

Процентная ставка 31-34% за безналичные операции и 39% за снятие наличных. То есть, преимущества карты «Понятная» в этом случае налицо.

Карта ОТП Master Card стандарт

Рублевая карта ОТП банк с кредитным лимитом до 1 500 000 рублей. Обслуживание карты обойдется вам в 600 рублей в год. Длительность льготного периода — до 55 дней, что уже стало нормой для кредитных карт в России.

Процент по кредиту 23,9% годовых за безналичные операции. За снятие наличных 39.9%

Снятие наличных средств в банкоматах не входит в льготный период — % за пользование средствами начинают начисляться сразу же.

Банк заявляет что кредитный лимит может достигать 1500 тыс. рублей (полтора миллиона!), но во-первых вряд ли такой лимит одобрят клиенту с улицы, во-вторых у карты есть странная особенность — ежемесячный минимальный платеж по карте составляет 5% от всего кредитного лимита (не задолженности!).

Таким образом по картам ОТП банка невыгодно иметь высокий лимит, которым не пользуешься.

1. гражданам РФ с пропиской в одном из регионов, где расположен офис банка ОТП
2. возраст — с 21 года до пенсионного возраста
3. карту не выдадут заемщикам с плохой кредитной историей
4. требования к минимальному доходу — 10 000 рублей в месяц для Москвы, 7000/мес для регионов

Большим преимуществом является то, что карта выдается при предъявлении паспорта, без каких либо дополнительных документов.

Как оформить кредитную карту ОТП Банка?

Чтобы получить кредитку, нужно обратиться в любое удобное отделение Челябинска и заполнить анкету-заявление. При себе достаточно иметь паспорт и СНИЛС.

Полный пакет документов (для ТП “Для сотрудников аккредитованных компаний”):

• Паспорт.
• ИНН.
• Одна из дополнительных бумаг: копия трудовой книжки, заверенная работодателем; справка 2-НДФЛ или по форме банка, подтверждающая величину заработка за предшествующие полгода.

Обычно ОТП Банк выносит решение в течение одного рабочего дня. Изготовление пластика займет до 5 рабочих дней.

Как активировать кредитную карту «ОТП банка»?

При эмиссии весь пластик защищен, поэтому доступ к нему третьим лицам невозможен, поэтому все клиенты учреждения могут не волноваться о сохранности своих средств на счетах, а также личной информации.

Но для начала работы с карточками с лимитом, придется предварительно активировать кредитку банка. Активация пластика законным владельцем – обязательная процедура, считается дополнительной мерой защиты от несанкционированного доступа.

После этого кредиткой можно пользоваться по своему усмотрению. Процедура активирования проходит в зависимости от способа получения карточки.

По почте или с курьером. В этом случае достаточно дозвониться в Колл-центр по телефону 8–800-200–70-02. Задача менеджера заключается в проведении полной идентификации клиента как держателя пластика. Вопросы будут касательно персональных данных, которые человек указывал в заявке: год рождения, кодовое слово, ФИО, ряд паспортных данных.

Если телефонное общение не подходит, то для пользователей интернет доступен еще один вариант – Skype. Для этого нужно в поиске задать имя otpbank_​russia. А после соединения с оператором сообщить ему о своем желании.

В этих случаях процедура не занимает много времени, при положительном решении карту быстро активируют. Клиенту стоит только выбрать наиболее оптимальный для себя вариант.

Не позднее следующего рабочего дня карточка становится активной. Дата звонка – это начало действия льготного периода.

Активирование — бесплатная услуга, а после её прохождения проценты, комиссии не начисляются и не списываются, если деньги пользователи не снимают. В целом, нет даже ежемесячной платы в течение первого года использования, так как это предусмотрено условиями договора.

В отделении банка. В этом случае пластик уже выдается активированной, так как всю процедуру идентификации менеджер проводит на месте.

Выдача ПИН-​кода

После активации пластика следует оставаться на линии, сотрудник службы поддержки предложит на выбор 2 вариант: придумать код самостоятельно или создать его автоматическим путем. ПИН нужен для пользования карточкой в супермаркетах, снятия наличных в банкоматах и т.д.

До момента его получения карта активна, а значит ею можно пользоваться в личных целях, хотя и с ограниченным функционалом. Доступна оплата услуг и покупок в сети, получение наличных в кассе отделения при обязательном показе операционисту карточки и российского паспорта.

Оформить ПИН-​код можно и позже, если времени на общение с Колл-​центром нет. Для этого следует перезвонить на другую горячую линию 8–800-200–70-01. Это бесплатный номер в пределах РФ.

После процедуры активирования кредитки банка лимит начисляется на следующие сутки. Если этого не произошло, то все нюансы нужно уточнять через службу поддержки клиентов.

Важно помнить, что при потере ПИН-​кода кредитку придется перевыпускать заново, поэтому лучше запомнить цифры, чтобы не ждать повторения схемы оформления.

Использование кредитной карты

Грейс-период по всем кредиткам длится до 55 дней, в течение которых можно полностью вернуть израсходованную сумму без уплаты процентов. Он включает расчетный период – 30 дней для совершения покупок и платежный период – последующие 25 дней для погашения задолженности. Длительность льготного периода зависит от даты совершения операции.

Беспроцентный период по первой операции составит 45 дней, по второй – 32 дня. При невыполнении условий льготного периода обязательно вносится минимальная оплата – 1000 рублей (5% от использованного лимита).

Проценты за пользование заемными средствами не начисляются только при оплате товаров или услуг. При получении наличности в банкоматах грейс-период не действует.

Способы погашения

На данный момент кредитки, предлагаемые в ОТП-банке, пользуются большой популярностью у наших сограждан, в виду своих выгодных условий по кредитованию, а также удобства в получении и использовании. При этом у компании есть множество офисов и филиалов по всей стране, что делает обслуживание для клиентов максимально удобным.

При использовании кредитки и появлении задолженности, у вас может возникнуть вопрос о том, как можно максимально быстро и, желательно, без переплаты её погасить? Для этого существует несколько методов, и мы поделимся ими далее.

1. В ближайшем отделении ОТП-​банка, для этого вам понадобится паспорт и необходимая денежная сумма;
2. В терминалах самообслуживания, которые установлены в отделениях этого банка. Зачисление в тот же день, требуется договор или реквизиты кредита;
3. Платежная система Киберплат, где зачисление происходит на следующий рабочий день. Взимается комиссия в размере 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей. По тому же принципу можно пользоваться терминалами Рапида для оплаты, это можно сделать через кассы «Эльдорадо», «Техносила», «МВидео», «Домо» с комиссией в 1% (не менее 50 руб.);
4. В отделениях Связного или Мегафон – те же условия, только сбор составит 1% от размера перевода, и также не менее 50 рублей;
5. Через систему Юнистрим погашение происходит на следующий день без дополнительных сборов;
6. В отделениях Почты России также принимают платежи в пользу погашения кредитной задолженности без %.

В режиме онлайн:

• С дебетовой карты другого банка при помощи интернет-​банкинга. Зачислят на следующий рабочий день, комиссия составит 2%. Понадобится информация с «пластика» и номер счета;
• Сервис «Золотая корона», где нужен только номер счета. Оплата производится в салоне Евросеть, Билайн, МТС, Кари, Агент.ру и др. Комиссия 1%, но не менее 50р.;
• Через терминалы и кошелек Киви, при этом деньги перечисляют моментально. Сбор 1,6%, но не менее 100 руб. Аналогично работают терминалыкошелек Элекснет, только здесь взимают 1,4%, но не менее 50р;
• Со счета мобильного телефона от оператора МТС происходит моментальное зачисление перевода, снимут 2,5%, минимально 60 + 10 рубл.;
• Через платежные сервисы от компании Яндекс.деньги.

1. Между своими счетами – если делать это через систему ОТПдирект, тогда перевод будет бесплатным;
2. Банковский платеж – его осуществить можно в отделении любого российского банка, при этом нужно знать полные реквизиты вашего карточного счета. Комиссия и сроки зачисления зависят от компании-​отправителя;
3. Через бухгалтерию по месту вашей работы. Вы можете дать поручению бухгалтеру вашего предприятия ежемесячно перечислять часть вашей заработной платы в банк для погашения долга.

Если у вас возникают сложности с тем, чтобы погасить долг по кредитной карточке, позвоните по телефону горячей линии ОТП-​Банка для получения консультации, номер +7 495 775–4-775.

Часто задаваемые вопросы

Как получить карту? Для того, чтобы получить кредитную карту Вам достаточно обратиться в один из офисов ОТП Банка. Наш специалист подберет Вам кредитную карту, наилучшим образом соответствующую Вашим требованиям. Также он проконсультирует по необходимому пакету документов для предоставления в банк.

Как происходит расчет процентов по кредиту в течение льготного периода кредитования? Для того, чтобы воспользоваться льготным периодом кредитования, Вам необходимо погашать полную сумму задолженности, указанную в ежемесячной счет-выписке, до даты окончания льготного периода.

Ваш льготный период кредитования – это месяц для приятных покупок и еще 25 дней для того, чтобы погасить задолженность, не заплатив проценты:

А если мне нужны наличные, я могу снять с карты всю сумму сразу? В банкомате Вы можете снять сумму, не превышающую ограничение, указанное в тарифах расчетно-кассового обслуживания. Так, в тарифах Вы найдете процент по кредиту за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных ОТП Банка и иных банков.

Процент по кредиту при снятии наличных в банкоматах обычно больше, чем при покупках в торговых точках. Мы рекомендуем пользоваться кредитной картой для Ваших ежедневных покупок в торговых центрах и интернет-магазинах.

А в случае, если Вам нужна крупная сумма денег сразу и наличными, мы рекомендуем воспользоваться кредитами наличными ОТП Банка. Это будет наилучшим решением, так как Вы сможете получить деньги в отделении Банка не только быстро, но и на выгодных условиях — под низкий процент и на длительный срок.

Можно ли накапливать деньги на моей кредитной карте, не используя кредитный лимит? Да, это возможно. Но для целей накопления мы рекомендуем Вам воспользоваться накопительными дебетовыми картами ОТП Банка.

У меня есть зарплатная карта ОТП Банка, могу ли я оформить себе еще и кредитную карту? Да, конечно. Вы можете обратиться к персональному менеджеру Вашей компании и оформить заявление на карту прямо на рабочем месте или прийти в любое отделение ОТП Банка.

В рамках зарплатных проектов ОТП Банк предлагает специальные условия со сниженными процентами по различным видам кредитования, в том числе по кредитным картам с льготным периодом кредитования до 55 дней.

Как погашать задолженность? Мы предлагаем множество способов погашения задолженности по кредитным картам — и онлайн, и наличными.

Источник https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9A%D0%BE%D0%BC%D0%BF%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F:%D0%9E%D0%A2%D0%9F_%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA

Источник https://crediblog.ru/article/988-dokumenty-dlja-kreditnoj-karty-v-otp-banke.html

Источник https://creditovanie24.ru/otp-bank-chelyabinsk-kreditnaya-karta/