Как по номеру карты проверить карту и узнать, какого она банка

В силу различных обстоятельств возникает необходимость проверить карту по номеру карты. Естественно, что свою карточку никто проверять не будет, так как на ней указано, каким банковским учреждением она выдана. Обычно, проверка банковской карты по номеру нужна для того, чтобы удостовериться, что денежные средства переводятся физическому лицу именно в нужный банк.

Цифровое обозначение на пластике

Современные пластиковые карточки имеют от 13 до 19 цифр. Абсолютное большинство российских банков выпускает их с 16-значным цифровым обозначением. На банковском языке цифры обозначают номер карточки и располагаются в уникальной последовательности. В мире не выпускается ни одной карты с одинаковым цифровым обозначением.

Номер содержит закодированную информацию о держателе пластика и банке, которому она принадлежит. Для присвоения персональных данных используется специальный алгоритм. Некоторые сведения доступны клиентам банков.

Поэтому используя доступную информацию, можно:

• узнать, к какой платежной системе относится карточка;
• определить банк, который заказал выпуск пластика;
• установить, какой тип имеет карточки и ее статус.

Значение цифр в номере карты

Так, например, первая по порядке цифра, если считать слева направо, обозначает платежную систему, выпустившую конкретную карточку:

• МИР – начинается с цифры 2;
• American Express и JCB Intenational используют первой цифру 3;
• Visa – 4;
• на Master Card указывает цифра 5;
• о Maestro и China UnionPay свидетельсвует 6;
• универсальная карточка электронного типа начинается с 7;
• AvatarPay с 8.

Платежные системы МИР и Maestro действуют на территории Российской Федерации. Первая относится к международной, а вторая используется только внутри страны Сбербанком. Пластиковые карты данной системы имеют 18-значное цифровое обозначение.

AvatarPay выпускает криптовалютные карты. Обычно, это только дебитные карты. Они функционируют также, как и привычные всем пластиковые карты. Ими можно рассчитываться как в сети интернет, так и торговых точках. А также получать денежные средства в валюте страны пребывания.

По следующим пяти цифрам определяется банковское учреждение, статус и тип карточки. Так, вторая, третья и четвертая обозначают банковское учреждение, выпустившее пластик. Пятый и шестой знаки представляют дополнительную информацию о данном банке, а также статус карточки. Это:

• Classic – обладает стандартным набором функций;
• Gold – предоставляет владельцу скидки и привилегии;
• Platinum – рассчитана на VIP-персон.

Комбинация, состоящая из шести первых символов, представляет собой банковский идентификатор (Bank Identification Number). Сокращенно обозначается как BIN или БИН. Предназначен для распознавания платежной системы и принадлежности конкретному банковскому учреждению.

По BIN идентифицируется банковское учреждение, входящее в платежную карточную систему проведения операций по:

• авторизации, то есть получении разрешения на проведение операции по платежной карточке;
• процессинге – сборе, обработке, сохранении и передаче банку-эмитенту данных по операциям с платежной карточкой;
• клиринге – проведение безналичных расчетов между банками по операциям, которые были совершены картой.

Седьмой цифрой начинается личный номерной счет клиента банковского учреждения. Обычно в него входит 9 цифр. Однако, зависимо от системы обслуживания, которую выбрал банк, он может составлять семь, десять или тринадцать знаков.

Личный номер клиента имеет отношение к конкретному номеру счета, закрепленного за карточкой. Его цифры обозначают типовой банковский продукт, валюту, в которой выпущена карта и страну, которая произвела эмиссию.

Последняя цифра на номере обозначает итог арифметических вычислений, произведенный по специальной формуле. При расчете учитываются все предыдущие цифры номера карточки.

Стандарты

На стандартных карточках все 16 цифр разбито на четыре блока по четыре знака. Однако, мировые банковские стандарты предусматривают возможность выпуска карт с 15, 18 и 19 цифровыми знаками.

Карты с 15 цифровым номером выпускает система карточных платежей American Express. При этом цифры разбиты на три блока:

• первый блок имеет четыре знака;
• второй – шесть;
• третий – пять.

Сбербанк также выпускает карточки с 15 цифрами, используя такие платежные системы, как MasterCard и Visa. Для платежной системы Maestro характерны карты с 18 знаками.

18 и 19 знаков применяется российскими банками для студенческих, пенсионных и социальных карт. Введение дополнительных знаков обусловлено разделением карточек на подгруппы.

В последнее время встречаются карточки без привычного номера из комбинации цифр. Такие карты имеют 4-значный BIN, который нанесен на пластик топографическим способом.

Сервисы проверки принадлежности карт

В настоящее время ответ на вопрос, как узнать какого банка карта по номеру, получить достаточно просто. Проверка карты онлайн возможно с помощью специальных сервисов. Данная услуга предоставляется совершенно бесплатно. Информация доступна на:

• card-banks.ru;
• karta-banka.ru и других, аналогичных сервисах.

Некоторые сервисы, чтобы удостовериться, что информацию запрашивает физическое лицо, требуют ввода капчи. Чтобы по номеру карты узнать банк, необходимо в поисковой строке, любого из указанных сайтов, ввести только BIN-идентификатор. Полученная информация будет иметь определенный вид. Возьмем, для примера данные по пластику Сбербанка:

1. Card Brand – вид платежной системы.
2. Issuing Bank – наименование банка.
3. Card Type – вид карточки.
4. Card Level – статус карты.
5. Iso Country Name – страна.
6. Customer Care Line – телефонный номер.

Согласно приведенным данным, введенный в строку поиска BIN-идентификатор, дал такой результат:

• карточка принадлежит платежной системе Visa;
• выпущена Сбербанком России;
• дебитовая;
• указан контактный телефонный номер, который позволяет круглосуточно связаться с техподдержкой банка-эмитента.

Банковская карточка позволяет в онлайн-режиме выполнять финансовые операции, оплачивать купленный товар, оказанные услуги. При использовании функционала интернет-банкинга, обеспечивается быстрота перевода денежных средств другому физическому лицу.

Правила безопасности

Знание постороннему лицу одного номера пластиковой карточки недостаточно, чтобы он мог от имени владельца карты провести платеж в сети интернет. Однако, получив доступ к дополнительной информации, которая нанесена на лицевую и оборотную стороны пластика, мошенники без проблем смогут воспользоваться чужими средствами, как своими собственными. Поэтому никому не следует сообщать срок действия карточки и CVV- код (card verification value), представляющий трехзначное число. Именно эти данные пытаются получить интернет-мошенники.

Узнать по номеру карты банк, которому она принадлежит, достаточно просто, то получить персональные данные владельца счета физическому лицу практически невозможно. Официально это может сделать только правоохранительный орган, запросив соответствующую информацию в банковском учреждении, являющегося собственником пластика.

Если же необходимо узнать имя человека, который владеет карточкой Сбербанка, следует использовать онлайн-сервис банка. Попытка выполнить перевод любой суммы на интересуемую карту вынудить финансовое учреждение задать вопрос о правильности ввода значений карты, подскажет имя владельца, а также первую букву, с которой начинается фамилия интересуемого лица.

Следует помнить, что любая банковская карточка представляет собой скрытый источник информации о состоянии счета конкретного физического лица, а также его персональных данных.

Как узнать владельца по номеру карты

Благодаря банковской карточке, оплачивать услуги и покупки стало проще – достаточно приложить ее к терминалу или ввести платежные реквизиты. Если нужно узнать имя владельца карты, чтобы проверить получателя платежа, возникают серьезные сложности.

Содержание

Можно ли по номеру карты узнать владельца

Открытой базы данных для уточнения имени владельца карточных реквизитов не существует, поскольку эти сведения расцениваются как банковская тайна и не могут быть разглашены третьим лицам. Обращаясь напрямую в банк, клиент получит гарантированный отказ на просьбу узнать владельца по номеру карты.

Информация о получателе карточных реквизитов могла бы помочь в проверке контрагента до того, как отправить платеж. В случае мошенничества, недобросовестных граждан отслеживать и привлекать к ответу стало бы легче, однако пока такой возможности для проверки контрагента не существует.

Если какой-либо сервис предлагает раскрыть сведения о человеке, владеющим конкретными банковскими реквизитами, это может быть связано:

• с недобросовестным отношением к защите банковской тайны сотрудников банка;
• с нарушением законодательства и прямым мошенничеством, когда клиенту предлагают за отдельную плату не подлежащую раскрытию информацию.

Банковское учреждение, заинтересованное в надлежащей обработке платежей, имеет доступ к сведениям о своем клиенте. При возникновении ошибки или сбое финансовое учреждение может связаться с владельцем карты и оперативно разобраться в проблеме, однако передаче третьим лицам такие данные не подлежат.

Если интернет-ресурс предлагает воспользоваться услугой розыска и идентификации человека по банковской карте, в 99% случаев речь идет о чистом мошенничестве, и в 1% случаев раскрывается лишь часть информации, которая и так имеется в свободном доступе.

Пример мошенничества

Известны случаи, когда мошеннические сервисы предлагали перед оплатой услуги убедиться в своей честности. Пользователю предлагали ввести начальные цифры реквизитов карточки, после чего появлялась информация о банке, в котором обслуживается контагент. Для полного раскрытия данных от человека требовался платеж. Мошенники обещали за чисто «символическую» тысячу рублей сообщить не только номер паспорта, но и адрес, и кредитную историю контрагента.

Как узнать владельца карты по номеру карты Сбербанка

Если номер карточки принадлежит Сбербанку, некоторую информацию о получателе денег найти все-таки удается.

Узнать имя по номеру карты Сбербанка, а так же отчество и начальную букву фамилии клиента можно при заполнении формы онлайн-платежа:

• через личный кабинет интернет-банка;
• в мобильном приложении банка Сбера.

Используя другие платежные сервисы, удается уточнить регион и платежную систему получателя, а в итоге по карточным Сбербанка можно узнать:

1. Регион.
2. Платежная система.
3. Имя.
4. Отчество.
5. Начальную букву фамилии.

Остается еще возможность попытаться узнать фамилию получателя по карте, попросив сотрудника банка оформить перевод на карточку. Когда оператор переспросит сведения о клиенте, чтобы сверить данные и подтвердить платеж, можно сказать, что в платеже больше нет необходимости.

Решаясь на такой способ проверки, нужно учитывать, что способ связан с некоторым обманом или недоговоренностью. Если есть острая потребность в выявлении мошенника, лучше обратиться в правоохранительные органы, либо предложить банку самостоятельно проверить номер, не выходя за рамки запрета распространения конфиденциальных данных.

Как расшифровать номер карты

Вместо попыток заполучить данные через мошеннические платные сервисы, стоит воспользоваться более простым и законным способом, как узнать человека по номеру карты.

Комбинация номера уникальна, представлена 16 или 20 цифрами, однако по расположению и наличию определенных цифр можно расшифровать не только банк, выдавший пластик, но и попытаться определить регион, где живет его владелец.

Поскольку номер карты состоит из нескольких частей, можно уточнить следующие данные:

1. Первая цифра в номере – информация о платежной системе (для МИРа – «2», для Visa – «4», для Mastercard – «5»).
2. Первые 6 цифр представляют собой БИН-код (банковский идентификатор). Если ввести эти цифры, узнают принадлежность карточного продукта к конкретному банку. Например, у Тинькофф банка БИН 521324 или 43773, у Сбербанка – 427683, 427644, 67758, 63900 и др.
3. Последующие 7-13 цифр (кроме последней) содержат сведения о источнике средств на счету (кредитная/дебетовая), регион выпуска и год регистрации, иные сведения, используемые при авторизации.

Что можно сделать, зная номер карты

Передавая свои платежные реквизиты, владельцы карточек обоснованно опасаются, что данными могут воспользоваться преступники для хищения со счета денег. Чтобы исключить потерю денег и избавиться от опасений, что номер используют мошенники, следует разобраться, что можно сделать, зная номер карты.

Даже если будет известен номер и ФИО владельца, этого окажется явно недостаточно для самовольного списания с чужого счета. Банки предусмотрены несколько ступеней защиты, для совершения онлайн-транзакций:

• пароль/логин для авторизации;
• доступ к смартфону, куда приходят одноразовые пароли для подтверждения;
• информация о сроке действия и коде безопасности;
• блокирование сомнительных сделок;
• регулярная разъяснительная работа о мерах безопасности при оплате через интернет.

Чтобы совершить транзакцию, нужно знать фамилию-имя, срок действия, код безопасности. В дальнейшем система попросит дополнительно подтвердить платеж одноразовым паролем. Именно эти данные следует защищать от посторонних, и не передавать третьим лицам ни при каких обстоятельствах.

Что делать, если вы перевели мошенникам деньги

Перед перечислением денег следует проверять получателя, особенно если номер карты незнакомый. Если платеж уже произошел, нужно отменить операцию по карточке или связаться с банком с целью блокирования карты и передачи данных о факте мошенничества.

Банк расследовать преступление не уполномочено, но может воспрепятствовать дальнейшей работе мошенников. Чтобы разыскать и привлечь к ответственности преступников, понадобится обратиться в полицию с заявлением.

Как определить банк по номеру карты?

Главная » Банки и кредиты » Как определить банк по номеру карты?

• Возможно ли определить банк только по номеру карты
• Как узнать банк по номеру карты онлайн
• Что номер карты содержит
• Расшифровка номера
• Что такое БИН
• Распространенные БИНы разных банков
• Можно ли узнать, кому принадлежит пластик
• Оцените статью

Возможно ли определить банк только по номеру карты

Определить кредитную организацию, которая выпустила карту, можно по указанному на ней номеру. Деятельность российских и иностранных банков в обязательном порядке лицензируется.

Следовательно, каждой организации присваивается индивидуальный регистрационный код, БИН. Указанные сведения находят отражение непосредственно в номере банковской карты.

Внимание! Номер банковской карты является уникальным, однако в нем содержится определенный идентификационный код, который является одинаковым для карт, выпущенных одним банком.

Таким образом, с помощью БИНа можно узнать, какой банковской организацией была выпущена карта. Данная информация понадобится, например, для определения размера комиссии, если планируется осуществление банковского перевода с одной карты на другую.

Также номер карты имеет привязку к банковском счету. Следовательно, с помощью номера карты можно будет вычислить лиц, которые осуществили мошеннические действия с вашей картой.

Как узнать банк по номеру карты онлайн

Простым способом получения сведений о банке по номеру карты является использование соответствующих сайтов. Для определения банка, а также получения информации о типе платежной системы и категории карты потребуется ввести цифры БИНа.

Получить сведения о банке, который выпустил карту, можно на специальных сайтах, а именно:

• card-banks.ru ;
• karta-banka.ru ;
• карта-банка.рф .

Также можно найти иные сайты, на которых можно получить такие сведения после ввода БИНа, самостоятельно воспользовавшись поиском в браузере.

Инструкция

Чтобы определить кредитную организацию, которой была выпущена карта, осуществите ряд последовательных действий:

• зайти на выбранный сайт;
• отыщите в базе кодов подходящий вам БИН и нажмите на него или же введите его в строку поиска;
• в открывшемся окне появятся сведения о кредитной организации, типе платежной системы и виде карты.

Если вы не нашли соответствующий код в системе, воспользуйтесь другим сайтом для поиска. Также можно использовать самый похожий код из представленных в системе.

Важно! Для подтверждения сведений рекомендуется позвонить в кредитную организацию, которая была определена системой.

Что номер карты содержит

Номер карты представляет собой цифровую последовательность, в которой закодированы сведения о кредитной организации и о владельце карты. Присвоение номера осуществляется по определенному алгоритму.

С помощью данного номера можно получить информацию о банке, типе платежной системы и т. д. Номер карты содержится на ее лицевой стороне.

Следует отметить, что большинство банковских карт российских банков имеют 16-значный номер. Исключение составляют карты Maestro, которые выпускаются Сбербанком, используются только на территории РФ и имеют 18 цифр в номере.

Для определения банка по номеру карты потребуются первые шесть цифр, каждая из которых играет определенную роль:

• 1-я цифра обозначает вид платежной системы;
• цифры со второй по четвертую обозначают код банка;
• 5-я и 6-я цифры содержат информацию о типе кредитной организации и виде карты.

С помощью БИНа можно получить информацию о типе платежной системы, которая используется банком, а также сам банк. Данных сведений будет достаточно для расчета комиссии перед осуществлением перевода денежных средств на такую карту.

Последующие цифры свидетельствуют о виде и статусе карты (например, карта может быть золотой или платиновой и т. д.), а также месте выпуска. Последняя цифра является проверочной, она определяется в соответствии с установленным алгоритмом.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.

Расшифровка номера

Если номера карт начинаются с одинаковых цифр, это свидетельствует о применении той или иной платежной системы. Например, цифра 3 означает American Express, цифра 4 обозначает Visa, цифра 5 – это MasterCard, цифра 6 предусмотрена для карт Maestro.

Для определения банка по номеру карты следует использовать следующие пять цифр. Для каждого банка установлена своя последовательность цифр кода. Крупные банки обладают большим количеством цифровых последовательностей. В частности, почти все коды от 5469 до 5479 означают принадлежность карты Сбербанку.

Посмотрите видео. Как узнать банк по номеру карты:

Что такое БИН

Банковский идентификационный номер содержит сведения о кредитной организации, типе платежной системе и т. д.

Первые шесть цифр банковской карты и составляют БИН кредитной организации. При помощи данного кода можно получить информацию, например, о комиссии и сроках денежных переводов.

Распространенные БИНы разных банков

Перечень популярных БИНов:

С помощью банковской карты можно осуществлять различные платежи (например, оплатить покупки онлайн) и переводы. По ее номеру можно уточнить сведения о держателе карты.

Получить сведения о БИНе можно в интернете без особых усилий, однако это не означает, что данные владельца карты не защищены, так как в каждом банке функционирует система безопасности.

С помощью одного БИНа мошенники не смогут снять денежные средства с вашей карты или же осуществить от вашего имени иные действия.

Можно ли узнать, кому принадлежит пластик

Получить полные сведения о держателе карты по номеру не получится. Это связано с тем, что данные сведения являются конфиденциальными, а значит, не могут быть доступны неограниченному кругу лиц, на это указывают положения Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1.

С помощью номера карты можно определить только ее вид. Следует отметить, что в исключительных случаях за основу номера карты берется день рождения ее владельца, однако это случается крайне редко.

На заметку! Однако способ получения информации о держателе карты с помощью ее номера все же существует. Для этого потребуется зарегистрироваться в «Сбербанк Онлайн». Выберите функцию «Перевести денежные средства», откроется окно ввода номера карты получателя.

После того как номер будет введен, от пользователя потребуется уточнить правильность ввода. На данном этапе можно ознакомиться с именем, отчеством и первой буквой фамилии получателя денежных средств.

Предоставление данных сведений является правомерным, так как их недостаточно для совершения незаконных действий. Однако указанной информации может быть достаточно для определения лица, которое владеет банковской картой.

Посмотрите видео. Какая банковская карточка лучше:

Дорогие читатели нашего сайта! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн консультанта справа. Это быстро и бесплатно ! Или позвоните нам по телефонам:

+7-495-899-01-60

Москва, Московская область

+7-812-389-26-12

Санкт-Петербург, Ленинградская область

8-800-511-83-47

Федеральный номер для других регионов России

Если ваш вопрос объемный и его лучше задать в письменном виде, то в конце статьи есть специальная форма, куда вы можете его написать и мы передадим ваш вопрос юристу, специализирующемуся именно на вашей проблеме. Пишите! Мы поможем решить вашу юридическую проблему.

Источник https://finansopyt.ru/aktualnoe/kak-po-nomeru-karty-proverit-kartu-i-uznat-kakogo-ona-banka.html

Источник https://zaym-go.ru/sovety-ekspertov/3051-kak-uznat-vladelca-po-nomeru-karty.html

Источник https://potreb-prava.com/banki-i-kredity/kak-uznat-bank-po-nomeru-karty.html