Инвесторы это кто такие: инвестиции для начинающих

Мультипликаторы – производные финансовые величины, показывающие эффективность деятельности компании. Они рассчитываются на основе официальных отчётов и помогают оценить перспективы инвестирования в акции компании. К основным мультипликаторам относятся: EBITDA, P/S, P/B, P/E, EV, ROE, EPS, EV/EBITDA.

EBITDA (англ. Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization) – прибыль компании без учёта налогов, платежей по кредитам и вычетов на износ и амортизацию имущества. Показывает способность компании обслуживать долги. Удобен для быстрого оценочного сравнения компаний одной отрасли.

P/B (англ. PriceBook) – отношение рыночной капитализации компании к её балансовой стоимости. Хорошо показывает, недооценена компания, переоценена, или рыночная оценка близка к бухгалтерской.

P/E (англ. PriceEarnings) – отношение рыночной капитализации компании к её годовой прибыли. В отличие от P/B, больше подходит для дивидендных акций.

EV (англ. Enterpise Value) – стоимость компании, равная рыночной капитализации за вычетом долговой нагрузки. Этот показатель обычно не публикуется в отчётах. Как правило, его кратное превышение балансовой стоимости компании говорит об отсутствии особых перспектив в покупке её акций.

ROE (англ. Return On Equity) – отношение чистой прибыли компании к её собственному капиталу. Иными словами, это коэффициент рентабельности, демонстрирует эффективность компании. Он позволяет оценить потенциальную дивидендную доходность с учётом дивидендной политики.

EPS (англ. Earnings per share) – отношение чистой прибыли компании к числу её обыкновенных акций. Этот показатель сам по себе мало информативен, но интересен в динамике за последние годы.

EV/EBITDA – отношение стоимости компании к её прибыли до вычета налогов, платежей по кредитам, амортизации имущества и износа основных фондов. Грубо говоря, это число лет, за которые прибыль компании окупит затраты на её приобретение.

Частный инвестор и чем он занимается

В классическом понимании инвестор это физическое или юридическое лицо, которое вкладывает собственные средства в финансовые инструменты с целью получения прибыли в будущем. В первом случае говорят о частном инвесторе. Важный момент — эта прибыль должна обгонять инфляцию, иначе повышения уровня жизни инвестора не произойдет.

Таким образом, инвестирование может принести заметно больший доход, чем банковский депозит, который инфляцию не обгоняет. Но при этом существует вероятность получить доход меньше ожидаемого или даже вовсе оказаться в убытке — это называется инвестиционным риском.

Объектами инвестирования могут быть:

• Акции российских и зарубежных компаний
• Инструменты с фиксированной доходностью (корпоративные, государственные или муниципальные облигации, векселя)
• Биржевые товары (в частности металлы — золото, серебро)
• Недвижимость
• Прочее (антиквариат и драгоценности, часы, старинные монеты, произведения искусства и пр.)

Отличительной особенностью объектов инвестирования является рост в цене на длинной дистанции и нередко выплата дополнительного дохода в виде купонов по облигациям или дивидендов по акциям. Вложения средств в торговлю валютой или криптовалюту являются спекуляциями — их курсы двигаются непредсказуемо. Покупка долларов на длинных сроках проигрывает рублевой инфляции, причем стоимость любой валюты (рублей, евро, долларов) тает от инфляции сама по себе.

Плюсы и минусы профессии

Из плюсов профессии отмечают:

• Практически безграничные возможности для роста. Инвестиции легко масштабируются и потенциально упираются только в сумму капитала.
• Нет производственных издержек. Инвестор несет риски, связанные с его аналитическими и профессиональными навыками, однако не имеет никаких иных издержек для получения прибыли.
• Вся прибыль — результат умственной деятельности и математики.
• Привилегированность и статусность.
• Собственный график работы.
• Часть работы можно поручить искусственному интеллекту (сбор данных, анализ, отслеживание событий).

• Для получения хорошего дохода частным инвесторам нужно иметь достаточно большой капитал. Поэтому на начальных этапах инвестирование с нуля не поможет уволиться с работы.
• Аналитическая работа подойдёт не всем.
• Постоянные риски потери вложений.
• Зависимость от внешних факторов: инфляция, налогообложение, законодательство.

Лучшие и проверенные варианты для инвестирования

Вариантов инвестирования очень много. Каждый желающий может выбрать способ вложения по средствам, доходности и степени риска. Есть инвестиции, не требующие специальных знаний и доступные каждому, есть те, для которых необходимо получить дополнительную информацию и вникнуть в специфику.

1. Банковские депозиты – способ инвестирования простой, доступный и знакомый каждому. Достаточно выбрать банк с приемлемой для вас ставкой по вкладам и внести деньги. Риск потери средств сведен к минимуму.
2. Драгоценные металлы. Данный вид инвестиций отличается стабильностью и низкими рисками. Т. к. предметом является невозобновляемый природный ресурс, который очень редко теряет в цене. Но и резких скачков вверх не происходит.
3. Ценные бумаги. Этот вид инвестиций требует определенных знаний и навыков сбора и анализа информации. Но и является более прибыльным по сравнению с приведенными выше.

Фондовые рынки доступны не только крупным участникам, но и простым инвесторам.

1. Недвижимость. Вложение в недвижимость предполагает знание конъюнктуры рынка и при разумном подходе дает приличный стабильный доход.
2. Бизнес-проекты – инвестиции в строительство, сельское хозяйство, в производстве продукции, в открытие торговых точек и т. д. Проекты могут быть долгосрочные и краткосрочные, прибыль в этом случае зависит от первоначально вложенного капитала и величины долевого участия.

Профессия инвестор: плюсы и минусы

Независимо от того, частным или профессиональным инвестором вы хотите стать, вам придется много времени проводить в офисе, анализируя финансовые отчеты и отслеживая тенденции на финансовых рынках. Это занятие требует не только усидчивости, но и определенного склада характера.

Кроме того, инвестор постоянно берет на себя риски – в результате неверного решения он может потерять значительные суммы, нанеся ущерб себе или своим клиентам. Это предполагает достаточно высокий уровень стресса.

Обычно к минусам профессии инвестора относят:

• малоподвижный образ жизни,
• финансовые риски,
• стрессы во время периодов высокой волатильности рынков,
• много цифр и финансовых отчетов.

К плюсам работы инвестором можно отнести, конечно же, финансовую независимость. Инвестор умеет управлять деньгами и зарабатывать даже когда во всем мире бушует кризис.

Более того, если инвестор имеет свой капитал, то он обладает еще огромной степенью свободы: инвестировать можно в любой точке мира по свободному графику, выбирая именно те направления, которые вас интересуют в данный момент.

Таким образом, к плюсам профессии инвестора относят:

• финансовая свобода,
• возможность работать в любой точке мира,
• возможность выбирать объекты для инвестиций на свой вкус,
• полезные связи с людьми из разных сфер,
• глубокое понимание происходящего в мире.

Но чтобы достичь такого уровня, необходимо получать много знаний, получать опыт инвестирования и годами накапливать капитал. О том, что такое личный капитал – и почему он нужен каждому мужчине, читайте в нашей статье.

Про инвестиции в американские акции читайте в нашем Telegram-канале Investmag.pro

PR стартапа в СМИ

Чтобы лучше понимать рынок, однозначно стоит подписаться на тематические медиа — Rusbase, vc.ru, Firrma, Roem и «Секрет фирмы». Когда вы хорошенько вникнете в их рубрики и форматы, можно попытаться попасть на страницы этих СМИ

При грамотной реализации это хороший способ привлечь внимание инвесторов и аудитории.Но есть и подводные камни — например, не стоит соваться в прессу с сырым продуктом или недостатком компетенций (читатели это сразу заметят). Зато когда вы вырастете, журналисты придут к вам сами (как и инвесторы).О том, как достучаться до журналиста и не сесть в лужу, читайте здесь:Как общаться с журналистами, если вы стартап

Преимущества и недостатки инвестирования в бизнес

Какую бы форму вложений в бизнес вы не выбрали, она не будет идеальной. Везде есть свои плюсы и минусы. Выбирать надо то, что вам понятно и несет с собой минимальные риски.

Основными преимуществами инвестиций в бизнес являются:

• большой выбор форм инвестирования,
• минимальный порог входа,
• можно развиваться в интересующем направлении бизнеса,
• для старта не требуется специфических знаний,
• вложения в реальные активы,
• неограниченный доход.

• риск полной потери средств, независимо от форм и видов инвестирования,
• получаемый доход нестабилен, а выход на точку безубыточности занимает несколько лет,
• будьте готовы столкнуться с трудностями – мало какие проекты стартуют легко и без проблем,
• первоначальные расчеты требуемых средств, как правило, неверны и требуется дополнительное финансирование,
• законодательные ограничения, налоги, коррупция – все это будет ограничивать и снижать ваш доход,
• для расширения и развития бизнеса понадобятся дополнительные знания в разных областях – юриспруденция, экономика, финансы и т.п.,
• инвестиции в бизнес – это надолго!

По вложениям

Для инвестора, стоящего на пороге выбора инструментов, формирующего свой портфель, актуально звучит вопрос, сколько же нужно инвестировать, чтобы пассивный доход хотя бы через пару тройку лет был 100000 рублей в месяц. Пойдём от обратного: 100 тыс. рублей — это 10% от 1 млн. рублей, то есть в среднем, именно такая сумма должна быть вложена в разные инструменты, чтобы прибыль по ним в месяц доходила к показателю 10%, а в год это 120%.

Крайне важно напомнить о диверсификации портфеля: используйте депозиты, онлайн-вклады, акции, евробонды, вложения в реальный бизнес или недвижимость, чтобы не только построить портфель, учитывая заявленный доход, но и снизить риски.

Популярные инструменты для вложений в 2021 году с небольшим стартом

Инструмент	Заявленная доходность, %	Минимальный старт, руб
Вклад в банке	5	1000
МФО, P2P-кредитование	15	1000

Предлагаю изучить, что именно сегодня можно найти на рынке, если у вас в кошельке свободных средств от 30 тыс. до 1 миллиона.

От 30 000 рублей

Читая инвестиционный или финансовый форум, где рекомендации дают аналитики, можно встретить такие популярные варианты для вложения денег:

• банковский вклад;
• покупка акций и дальнейший трейдинг;
• ПИФы;
• ETF-фонды.

Да и онлайн-проект с лояльными стартами подойдут как нельзя лучше.

От 50 000 рублей

К вышеописанному портфелю посоветовала бы добавить еврооблигации, при чем и российских, и иностранных компаний. Да и вложения в бизнес позволяют получить доход. В среднем, можно найти варианты долевого участия в открытии цветочного магазина или салона красоты от 10 тысяч рублей. Не исключайте вложения в свое развитие, чтобы накопленные знания затем реализовать в получении денег — курсы иностранного языка, маникюра, мыловарения.

От 100 000 рублей

С такой суммой появляется еще больше возможностей, и помимо вариантов, о которых говорила выше, порекомендую купить иностранную валюту, дождавшись ее падения. Судя по мировой политике и неустойчивости рубля, он будет только падать. Купив доллары или евро, положите на вклад в банк или часть в онлайн-проекты. Это станет отличной возможностью защитить себя от инфляции.

От 500 000 рублей

Подобные суммы нужно разбивать на несколько вариантов и делать акцент на стартапы или реальный бизнес. Да и если вы давно хотели заняться чем-то своим, самое время начинать с подобных инвестиций, делая особый акцент на работу в сегменте Интернет — онлайн-магазины, доставка, разработка платных тестов, программ развития или обучения, что весьма затребовано в актуальных условиях инфобизнеса. В дальнейшем можно претендовать на получение бюджетных инвестиций, своего рода помощи от государства.

От 1 000 000 рублей

Казалось бы, огромная сумма, но ее на полноценное вложение в недвижимость не хватит, разве что где-то в глубинке. А вот поработать с ценными бумагами, еврооблигациями, драгоценными металлами, депозитами, онлайн-проектами и стартапами — отличное решение

Я бы порекомендовала собрать 5-7 инструментов, и в их выборе обращать внимание не только на прибыль, но сроки и условия выплаты прибыли

В этой статье представила для вас популярные способы, куда вложить деньги в 2021 году таким образом, чтобы не потерять, и в формировании списка предложений ссылалась на собственный опыт и советы экспертов. Из популярных вариантов вложения в бизнес — компании со специализацией разработки программного обеспечения, софтов, виртуальной реальности, искусственный интеллект и блокчейн. А вот от депозитов в рублях с учетом инфляции — доходности я бы воздержалась.

Резюмируя все, что сказано в статье, напомню о важности взвешивания рисков и прибыли, подбора инструментов, которые платят регулярно, ведь, согласитесь, удобно, когда прибыль приходит каждый месяц, а то и чаще. Всем правильных вложений и хорошего дохода

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Средства инвесторов

Деньги должны работать. Так или примерно так думает сегодня большинство успешных предпринимателей и инвесторов. Вкладывать свои средства инвесторы могут в самые разные проекты, но если вы хотите, чтобы результат вложений вас удовлетворил, необходимо заранее определиться с тем, что именно вы ждете в результате своих действий.

Хотите сохранить средства, уберечь их от инфляции или получить прибыль, соглашаясь с возможными рисками? Готовы вложить деньги и забыть на месяц/год, получив по истечении определенного срока прибыль, или хотите активно участвовать в проекте? Не важно, с какой стороны инвестиционной «баррикады» вы находитесь, не спешите привлекать/вкладывать средства, пока не убедитесь в том, что проект сможет обеспечить вам результат, соотносящийся с вашими желаниями, ожиданиями

Допуски риска

Депозиторы всегда имеют различные допуски риска. Коэффициент возможных потерь считается исходя из таких аспектов, как временные рамки, сумма капитала, процентная составляющая и актуальность рассматриваемой области сферы жизни (либо деятельности).

Многие предпочитают совершать финансовые вклады с низким уровнем риска. В таком случае их ждет консервативная (т.е. минимальная) прибыль. Подобные инвестиции зачастую связаны с продуктами облигаций и депозитными сертификатами. Крупнейшие инвесторы России придерживаются именно такого принципа. В свое время Уоррен Баффет говорил, что выгодный вклад – это 20 % готовой отдачи. Исходя из этого, можно поставить в пример таких российских миллиардеров, как Алишер Усманов, Роман Абрамович, Юрий Мильнер, Михаил Прохоров и другие.

Существуют и те, кто склонен брать на себя дополнительный риск при попытке получить с инвестиции большую прибыль. Как правило, это капвложение в развитие определенной валюты, рынка или акций. Депонентов, предпочитающих большую долю риска, можно сравнить с трейдерами (валютными торговцами), однако между ними есть существенное различие. Дело в том, что инвестор может ожидать свою прибыль от года до десятилетия, в то время как трейдер рассчитывает на более краткосрочную перспективу. Классификация трейдеров подразделяется на скальп-трейдеров и свинг-трейдеров. Первые осуществляют принцип «вложение-отдача» в течение нескольких секунд или минут, а вторые удерживают свои позиции на несколько дней или недель. Существует еще один класс биржевых торговцев – это брокеры, однако они уже не относятся классу трейдеров. Это, по сути, те же инвесторы, только они вкладывают не свои собственные деньги, а банковские (то есть брокер — это наемный биржевой торговец банка).

Виды прямых инвестиций

Мы привели самые простые примеры прямых инвестиций. Про небольшой бизнес или даже авиа-клуб. Однако, часто бывает, что прямые инвестиции делаются для получения контроля над какими-то очень крупными проектами. Причём, проект может быть из обной страны. А инвестор — из другой. Это называется прямые иностранные инвестиции.

Прямые иностранные инвестиции делят на два вида.

Исходящие прямые инвестиции — это, когда кто-то из нашей страны инвестирует в зарубежные проекты с целью получения контроля. Пример: компания «Газпром» делает прямые инвестиции в немецкий футбольный клуб «Шальке 04» и в международные проект «Северный поток 2».

Благодаря прямым инвестициям АвтоВаз стал французским. Но, делает современные машины.

В первом случае это делается для популяризации компании «Газпром» в европе. По-сути — прямые инвестиции ради рекламы и улучшения имиджа. Во-втором — ради контроля над трубопроводами за рубежом. Для России и то и другое — прямые инвестиции. Кстати, посмотреть статистику прямых инвестиции России можно на сайте Центрального Банка.

Входящие прямые инвестиции — это, если зарубежный инвестор вкладывается в какой-то проект в нашей стране. Пример: концерн «Рено-Ниссан-Митсубиши» (все три этих марки — по-сути, одна контора сейчас) купила примерно 61% акций «АвтоВаза». Теперь, японцы и французы решают какими будут машины «Лада». И, имеют более половины прибыли от продажи очень популярных в нашей стране моделей Веста, Гранта, XRAY и Нива.

Это достаточно хороший вариант входящих прямых инвестиций. Да, мы утратили контроль над самым популярным отечественным производителем. Зато, марка не исчезла и развивается. У этой марки целая армия поклонников, которые считают, что машины «Лада» становятся лучше, красивее, современнее и комфортнее. А Вы как считаете?

Прямые и портфельные инвестиции

Есть такое понятие — портфельные инвестиции. Это когда люди вкладываются сразу в несколько направлений. Чтобы получить доход и снизить риски. Так сказать, не класть все яйца в одну корзину.

Пример. У нас есть пять миллионов долларов. Мы хотим инвестировать его в акции перспективных компаний. И, чтобы не рисковать, распределяем все деньги не в одну, а в пять компаний. По миллиону в каждую.

Допустим, через год, акции одной из компаний упали в цене на 20%. Акции других четырёх выросли на 20%. Цель выполнена: риски снизили, убытки одной компании с лихвой покрыли прибылью от других. Мы в прибыли. Итого, мы заработали 12% за год.

Пусть даже мы купили более 10% акций в каждой из этих компаний. В управление мы не вмешивались. Просто, спокойно ждали конца года, чтобы вывести заработанное. Вот так работают портфельные инвестиции.

Получается, что прямые инвестиции принципиально отличаются от портфельных. При прямых инвестициях наша цель получить управление. То есть, мы снижаем риски за счёт собственного контроля. А при портфельных — наша цель просто заработать.

Ошибочная классификация прямых инвестиций

Во многих популярных источниках нашёл вот такую классификацию. Якобы, прямые инвестиции по видам делятся на:

• Покупку драгоценных металлов. Например, золота, платины, палладия или серебра.
• Вклады в банках. Как в национальной, так и в иностранных валютах. Чаще всего, в долларах, рублях и евро.
• Покупка паёв в инвестиционных фондах. От разных брокеров и финансовых компаний.

Пожалуйста, будьте внимательны и не верьте разным лже-экспертам. Все три приведённых варианта — это, конечно, никакие не прямые инвестиции. Посудите сами: инвестируя в металлы, паевые фонды или открывая вклад, Вы не получаете контроля ни над чем. Это, наоборот, пассивные инвестиции. По типу, «вложил и забыл на год». Да, это может быть выгодно. Но, это точно не прямые инвестиции.

Что такое инвестор?

Инвестор – это любое физическое или юридическое лицо (например, фирма или паевой инвестиционный фонд ), вкладывающее капитал в ожидании получения финансовой прибыли. Инвесторы полагаются на различные финансовые инструменты для получения определенной нормы прибыли и достижения важных финансовых целей, таких как накопление пенсионных сбережений, финансирование высшего образования или просто накопление дополнительного богатства с течением времени.

Для достижения целей существует широкий спектр инвестиционных инструментов, включая (но не ограничиваясь) акции, облигации, товары, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), опционы, фьючерсы, иностранную валюту, золото, серебро, пенсионные планы и недвижимость. Инвесторы могут анализировать возможности с разных сторон и обычно предпочитают минимизировать риск при максимальной прибыли.

Ключевые выводы

• Инвесторы используют различные финансовые инструменты, чтобы получать доход для достижения финансовых целей и задач.
• Инвестиционные ценные бумаги включают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, деривативы, товары и недвижимость.
• Инвесторов можно отличить от трейдеров тем, что они занимают долгосрочные стратегические позиции в компаниях или проектах.
• Инвесторы создают портфели либо с активной ориентацией, которая пытается превзойти эталонный индекс, либо с пассивной стратегией, которая пытается отслеживать индекс.
• Инвесторы также могут быть ориентированы либо на стратегии роста, либо на стратегии стоимости.

Инвестор обычно отличается от трейдера. Инвестор вкладывает капитал в долгосрочную выгоду, в то время как трейдер стремится получить краткосрочную прибыль, покупая и продавая ценные бумаги снова и снова.

Инвесторы обычно получают доход, вкладывая капитал либо в акционерный капитал, либо в долговые обязательства. Инвестиции в акционерный капитал влекут за собой доли владения в форме акций компании, которые могут выплачивать дивиденды в дополнение к получению прироста капитала. Долговые инвестиции могут быть в виде ссуд, предоставленных другим лицам или фирмам, или в форме покупки облигаций, выпущенных правительствами или корпорациями, которые выплачивают проценты в виде купонов.

Риски инвестора

Инвестиционные риски можно разделить на:

• внешние, которые не зависят непосредственно от инвестора. Это, например, санкции, изменение процентной ставки, рыночный пузырь, падение нефтяных цен, рост инфляции и пр.
• внутренние, которые определяет инвестор (выбранная стратегия и психологический фактор — страх потерять вложения)

Последний — особенно опасен. Он часто заставляет действовать импульсивно, т.е. при падении курса акций — продавать, а при росте — скупать. Уйти от этого риска удается путем приобретения знаний. Главным надежным способом борьбы с ним была и остается диверсификация портфеля.

При этом следует помнить, что риск является платой за повышенную доходность — не стоит пытаться убрать его путем активных действий со счетом. Просадку нужно принять и при возможности закупить подешевевший актив, особенно если снижение сильное.

Тут уместно будет добавить замечание о составлении инвестиционного портфеля. Начинающие инвесторы, поняв преимущество биржевых фондов, часто делают ошибочное заключение: чем их больше — тем ниже риск. Дай им волю, они вполне могут закупить 20-30 ETF.

Но расчеты показывают, что наиболее эффективно добавление лишь первых 5-6 фондов, во всяком случае не стоит иметь их более 10. В дальнейшем эффект от диверсификации становится почти незаметен — между тем инвестор платит дополнительные комиссии брокеру (купив фонд, он впоследствии его продаст, так что комиссия двойная) и увеличивает сложность управления портфелем.

Где найти инвестора для бизнеса с нуля: 5 вариантов

Для поиска инвестиций вы можете использовать следующие инструменты и ресурсы:

• Соцсети для профессионалов (LinkedIn, EFactor, Xing, Plaxo, Startup Nation, Cofoundr и Meetup)
• Бизнес-инкубаторы и акселераторы (К числу лучших относятся «Синнергия Инновации», «Ингрия», бизнес-инкубатор Академии Народного хозяйства, бизнес-акселератор API Moscow, Первый городской бизнес-инкубатор Санкт-Петербурга и другие)
• Платформы для стартаперов (полный список размещен чуть ниже)
• Фонды поддержки малого предпринимательства и центры занятости
• Инвестиционный клуб «Бизнес-молодость» (molodost.bz/investfund_OLD)
• Форумы инвесторов (investory.biz, investorov.net/forum, investtalk.ru/forum/ )

Краудинвестинг и краудфандинг

Если покупка акций и облигаций – это вложения в действующий бизнес, то краудинвестинг предлагает стать соинвестором стартапа.

• у предпринимателя появилась идея гениального проекта, но нет денег на его реализацию;
• он обращается на специальную площадку для сбора средств;
• если идея понравится инвесторам, они вкладывают деньги в проект;
• в результате каждый партнер ожидает получение прибыли после запуска нового производства и оказания новых видов услуг.

На практике это происходит редко. То есть риск такого инвестирования не просто большой, он огромный.

Краудфандинг больше похож на благотворительность. Вы также своими деньгами участвуете в каком-либо проекте. Например, выпуск нового фильма, книги, записи музыкального диска, создание мобильного приложения и пр. Но вознаграждением для вас будет не прибыль, а “спасибо” от организатора, билет в кино, компакт-диск с музыкой. Инвестированием такой процесс назвать сложно. Но кого-то может заинтересовать по причинам, не связанным с получением прибыли. Крупные и популярные площадки для краудфандинга:

Кто такие инвесторы и что они делают?

На протяжении многих лет из лексикона телеведущих, журналистов и представителей власти не уходит красивое иностранное слово «инвестор». Нередко можно слышать, что приход в нашу страну инвесторов из-за рубежа помог бы решить многие экономические проблемы.

В то же время немало находится рекламных предложений, в которых вас приглашают стать инвесторами и вложить свои деньги в тот или иной проект, участвовать в операциях валютной биржи и т.д. Так кто же такие инвесторы, что они делают и для чего?

Происхождение слова инвестор

Слово «инвестор» – это производное от слова «инвестиция», которое, в свою очередь, образовано от латинского «investire» – облачать, вступать в права. В раннем средневековье это слово использовалось при вступлении в права епископов или вассалов крупного феодала, которые получали права на управление определенными землями и получение с них дохода.

В ряде современных языков мира инвестициями называют денежные, материальные или нематериальные вложения, которые делаются для того, чтобы впоследствии получить источник стабильного дохода.

Инвестор – это, соответственно, человек, вкладывающий средства в расчете на будущую прибыль.

Кто такой инвестор?

Инвестором принято называть того, кто обладает определенными денежными или материальными средствами и хочет использовать их для получения прибыли. Это не благотворитель, который приходит к бедным детям и раздает им вкусные пирожные. Он хочет использовать уже имеющуюся у него собственность для получения еще большей прибыли.

Некоторые инвесторы сегодня готовы вкладывать даже не собственные, а заемные капиталы, получая на них неплохой доход. При этом большинство из них сами не участвуют в производственном процессе ни личным трудом, ни организаторскими способностями.

Фактически инвестор – это кредитор, дающий предприятию деньги. Отличие заключается в том, что по кредиту платится определенный процент, а инвестор забирает себе долю прибыли. Но в случае, если дела идут плохо, и предприятие становится банкротом, он не может потребовать вернуть вложенные деньги в полном объеме, а нередко теряет практически все.

Поэтому выбор объекта для инвестирования – основная задача того, кто хочет увеличить свой доход, инвестируя свободные средства.

Виды инвесторов

Инвесторами, вкладывающими средства в предприятия и проекты, могут быть физические или юридические лица, а также государственные органы. Физические лица – это, как правило, обычные люди, которым удалось накопить некоторую сумму.

Для того, чтобы эти деньги не потерять из-за инфляции либо с целью приумножения сбережений частные инвесторы вкладывают их в акции предприятий, банков, пытаются заработать на колебаниях валютных курсов и т.д. Нужно обладать хорошим знанием рынка, чтобы, действуя таким образом, не только не потерять, но еще и увеличить свои средства.

Инвесторами могут быть и юридические лица – крупные компании, банки, акционерные общества. Для большинства из них это привычный способ получения дохода. Производственные компании могут инвестировать в промышленные предприятия других стран, но нужно помнить, что доход от этих предприятий они забирают себе, оставляя на долю жителей более бедных стран загрязненную окружающую среду и нищее население.

Государство – лучший инвестор для предприятий, находящихся в своей стране. При помощи инвестиций оно может поддерживать те предприятия и отрасли экономики, которые необходимо развивать на данный момент. Прибыль, получаемая от этих предприятий, расходуется на содержание инфраструктуры, науку, социальные программы, национальную безопасность и т.д.

По принципам деятельности инвесторы могут быть активными либо пассивными. Пассивный инвестор не участвует в управлении предприятием, в которое вложены его деньги, а только получает свою долю дохода. Управлением занимаются специально нанятые люди, управляющие компании, банки и т.д.

Активные инвесторы стараются так или иначе участвовать в деятельности предприятия, хотя для непосредственного управления всё же существуют наемные топ-менеджеры. Активный инвестор постоянно следит за доходностью своих вложений и при падении доходов может забрать свою инвестицию и вложить в другое предприятие.

Инвестор — кто это простыми словами? Виды и типы инвесторов

Раньше в нашей стране попытки получать пассивный доход не только не приветствовались, но зачастую и наказывались. Сейчас сложно кого-то удивить образом жизни, когда человек ничего не делает и живёт на те доходы, которые ему приносит какая-то инвестиция. Вариантов есть огромное количество, они разнообразны и имеют разную степень риска, а также доходности. В этой статье мы расскажем, кто такой инвестор, какие есть особенности вложения средств и как даже далёкий от экономики и финансов человек может стать инвестором, начать зарабатывать деньги.

1. Кто такой инвестор?
2. Как стать инвестором?
3. Основные направления инвестиций
4. Виды и типы инвесторов
5. Общая информация об инвестировании в мире
6. Заключение

Кто такой инвестор?

Простыми словами, инвестор – это физическое или юридическое лицо, которое вкладывает деньги в какой-либо проект для того, чтобы в дальнейшем получать прибыль. Основной смысл инвестиции заключается как раз в доходе, если вложение не подразумевает финансовой отдачи, то это уже можно отнести к благотворительности или иной деятельности.

Итак, человек или организация участвует во вложении, это может быть одним из следующих типов:

1. Единоличная инвестиция . Инвестор получает деньги от дела, в которое он вложился полностью сам, то есть иных компаньонов не имеется.
2. Коллективная инвестиция . В этой ситуации есть несколько инвесторов и доход распределяется в зависимости от доли или иных договорённостей.

Теперь рассмотрим кто такой инвестор на простейшем примере, который многим знаком в повседневной жизни – долевом строительстве .

Пример

Компания-застройщик вкладывает деньги в стройку, но не в полном объёме. У неё может не быть нужной суммы, или же она ведёт сразу несколько строек и все свободные средства направляет на новые объекты. Будущим покупателям квартир предлагают поучаствовать в стройке, то есть оплатить стоимость будущего жилья целиком или же частично. Разумеется, конечная цена будет меньше той, которую заплатят остальные, не участвующие в строительстве.

Основная идея – затраты на инвестицию впоследствии отбиваются и приносят прибыль. Изначально это были несложные проекты наподобие покупки земли и предоставления участков для ведения хозяйства в Древней Греции. Там же зародилась ипотека и кредитование с оговоренной выплатой.

Следующий большой шаг, который раздвинул горизонты инвестирования – покупка и предоставление оборудования для опытных профессионалов. Например, оснащение торговых судов, на которых можно было ходить в экзотические страны и совершать торговые операции с туземцами. Сама по себе команда не могла купить корабль, зато могла ходить на выданном купцом судне и делиться прибылью. Каждой стороне это было выгодно. Моряки зарабатывают конкретными действиями, а купцы получают пассивный доход от простой передачи в пользование корабля.

В истории России можно выделить три периода инвестиционного климата:

1. Царское время до образования Советского Союза . Параллельно с развитием экономики в Европе, Россия также следовала всем современным тенденциям. Это было здоровое, полноценно функционирующее финансовое пространство, где почти каждый мог зарабатывать деньги, становясь инвестором.
2. Советское время . Практически нулевая инвестиционная активность, инвесторов как таковых практически не было. Все предприятия находятся в государственной собственности, инвестировать попросту не во что, а если и есть во что, то могут наказать. В общем, полная деградация.
3. Постсоветское время . Возрождение капитализма, практически безграничные возможности для вложения средств. Поначалу, правда, всё решалось криминальным путём, но даже этих людей вполне можно отнести к категории инвесторов. Но обстановка нормализовалась и на данный момент инвестором может стать каждый желающий.

Как стать инвестором?

В случае же с инвестированием всё гораздо проще. Есть множество готовых решений, о которых мы поговорим позже.

Изначально для того чтобы стать инвестором потребуется следующее:

1. Желание получать доход от своих вложений. То есть необходимо принять тот факт, что просто лежащие в тумбочке деньги не приносят никакой финансовой пользы. Это может показаться странным, но множество людей действительно чувствует себя намного спокойнее, имея такой вид сбережений. Как бы всегда под рукой, дома надёжнее и так далее. Но это скорее финансовая подушка безопасности . Инвестор — это человек, который должен выделять на такую подушку определенную часть своего капитала, а остальное пускать в работу.
2. Наличие свободных средств. Это должны быть деньги, которые не потребуются в ближайшем будущем. Суть инвестирования, как мы уже говорили, в том, чтобы деньги работали. Никто не говорит, что уже через неделю будет доход. Иногда могут пройти годы, в зависимости от того, как и куда инвестируем. Поэтому сюда же можно добавить наличие терпения и стабильного финансового положения у потенциального инвестора.
3. Инвестиционный план. Перед тем как куда-то инвестировать, нужно понимать, на что можно рассчитывать, в какие сроки и оценивать дальнейшие перспективы. Стратегию инвестор должен продумывать заранее, а не по ходу дела, иначе впоследствии могут возникнуть простои. Инвестирование предполагает доход, поэтому разумно сделать его максимально большим и в то же время непрерывным.

Основные направления инвестиций

Твёрдо решивший не держать свой капитал просто так человек (а если он так решил, значить он становится на путь инвестора), далее переходит к выбору направления инвестирования, то есть, простыми словами, инвестор решает куда вложить деньги. Вариантов огромное количество, везде есть свои тонкости, нюансы, сильные и слабые стороны.

Простые варианты

Рассмотрим сначала те виды, которые доступны любому желающему, не требуют особых познаний и которые могут выбрать, скажем, даже пенсионеры:

1. Валюта, драгоценные металлы. Здесь всё очень просто. Рубль имеет свойство обесцениваться, это заметили, наверное, все. Поэтому, покупая евро и доллары, всегда можно через некоторое время получить прибыль. Раньше это назвали бы спекуляцией. Если речь не идёт о сотнях тысяч рублей, то и со стороны налоговой службы не будет никаких вопросов. Потихоньку покупать и складывать валюту можно совершенно не привлекая внимания.
   валюта
   Чуть сложнее с инвестициями в драгоценные металлы – они продаются в виде слитков с сопутствующим сертификатом. В данный момент прорабатывается инициатива с освобождением от уплаты НДС при операциях с драгметаллами, что должно значительно облегчить жизнь подобным инвесторам-спекулянтам.
   драгметаллы
2. Ценные бумаги. Тоже не очень сложно, самым трудным этапом можно назвать регистрацию у брокера (достаточно быстро, просто и удобно это можно сделать в Тинькофф Инвестиции ). После этого выбирается наиболее интересная и перспективная бумага, после чего она покупается на необходимую сумму. Вообще, инвестиции на фондовом рынке – большая отдельная тема, поэтому просто скажем, что можно покупать разные акции и государственные облигации . Хороший консервативный вид инвестирования, подойдёт тем инвесторам, кто хочет спокойно получать небольшую прибыль.
   
3. Инвестирование в жильё и недвижимость. Проще говоря, купить и сдавать в аренду. Появляется налоговая нагрузка, но при некоторых условиях можно её обойти. Отдельно стоит отметить такой вариант – человек делает первый взнос по ипотеке, а квартиру сдаёт. Деньги, которые он получает от аренды, направляются на погашение ежемесячных платежей. Такой тип инвестиции даёт постоянный результат, но очевидным он становится после того, как вся ипотека выплачена. Чем больше денег есть изначально, тем быстрее такой процесс может двигаться. Затем берётся вторая квартира (или коммерческая недвижимость, помещение), так же выплачивается, потом третья и так далее.

Варианты посложнее

На этом простые схемы заканчиваются. Дальше у нас идут варианты, которые потребуют от любого инвестора некоторых знаний, внимания, поиска информации. Это не значит, что они не подходят широким слоям населения, просто субъективно будет немного сложнее. Трудно представить себе пенсионера, изучающего и оценивающего потенциал ICO новой криптовалюты . Однако, бывает всякое.

1. Бизнес-проекты. Это может быть открытие забегаловки с шавермой, а может быть небольшая торговая точка. Многие, наверное, задавались вопросом – а почему народ заходит в небольшие продуктовые магазинчики вместо того, чтобы пойти в какой-нибудь сетевой? Ответить сложно, у всех свои причины. Среди популярных направлений для начинающих инвесторов также можно выделить автомастерские, автомойки, продуктовые точки и ещё множество разных вариантов. Они привлекательны тем, что не нужно быть мастером в маркетинге, простая вывеска нередко бывает лучшей рекламой. Если смотреть именно как на инвестицию, то проще всего войти долей средств в чей-либо проект, то есть по сути ничего не делать для развития дела, только вкладывать и получать свою долю прибыли.
2. Уже упомянутые ранее ICO , интернет-проекты и прочая высокорискованная отрасль. Основная сложность заключается в сборе информации, которую ещё нужно проверить на достоверность. Вместе с этим, первые успевшие вложиться в подобные проекты обычно получают огромную прибыль (в процентном отношении к вложенной сумме). Такой вид инвестирования привлекателен тем, что опытный инвестор может распределить некоторую сумму денег между разными наиболее перспективными проектами, какой-нибудь точно даст хороший результат. Здесь максимально проявляется линейная зависимость между риском и потенциальной доходностью. От консервативного до агрессивного, вариантов масса.

Виды и типы инвесторов

Из вышесказанного следует простой вывод – инвесторы бывают разными. В качестве двух полярных примеров можно привести Уоррена Баффетта как человека спокойного и уравновешенного, а также Джорджа Сороса, который скорее спекулянт, чем инвестор, но очень активный и получающий максимальную отдачу в кратчайшие сроки от своих финансовых действий.

Рассмотрим основные виды инвесторов, эта классификация должна помочь потенциальному инвестору понять, к какому типу он относится и в каком направлении следует двигаться, чтобы достичь желаемого. В некоторой степени это зависит от склада ума, характера, психотипа инвестора, так как одни склонны к риску, а другие являются сторонниками стабильности, устойчивости и планомерного роста. Итак:

1. Пассивный инвестор. Это как раз пример выше с вложением в недвижимость. Вложил деньги и забыл про инвестицию . Пока действует срок арендного соглашения, пассивному инвестору не о чем беспокоиться. То же относится и к участию в чьём-либо бизнесе. Решать ничего не нужно, просто получаем доход, развитие бизнеса – задача его основателя. Как правило, крупные инвесторы имеют хотя бы некоторую часть своих вложений в виде пассивных инвестиций . Это удобно в первую очередь тем, что нет необходимости уделять время этому делу. Отраслей с пассивным доходом достаточно много.
   Пассивный инвестор
2. Активный инвестор. Это противоположность первому типу. Работает по принципу “хочешь сделать хорошо – сделай сам”. Как правило, тот кто просто вкладывается, получает меньший доход при распределении прибыли. А тот, кто активно принимает участие в деле, получает больший. В принципе, всё логично, каждое действие должно оплачиваться. Просто выбираем, что больше по душе, иногда проще вложиться как пассивный инвестор и параллельно заниматься другими делами. В других случаях, особенно, если инвестор хорошо разбирается в вопросе, можно, наоборот, быть активным инвестором и, например, работать с пассивными.
   Активный инвестор
3. Частный инвестор. Это практически 100% от общего числа инвесторов. Частные инвесторы простыми словами – мы с вами, обычные люди, разного финансового достатка, которые решили вложить имеющиеся средства для получения дохода. По сути такой вид можно выделить исходя из размера капитала. Люди имеющие солидный капитал нередко становятся частными инвесторами в разных проектах. У создателя идеи есть разные варианты действий – можно взять кредит в банке, можно оформить юридическое лицо и взять кредит уже на него, а можно обратиться к желающему инвестировать человеку, который и выступит в роли частного инвестора вашего бизнеса.
   Частный инвестор
4. Институциональный инвестор. Как правило, такой инвестор — это масштабная организация (инвестиционный банк, фонд), которая в качестве объектов инвестирования рассматривает множество разных отраслей. По большей части это финансовый сектор. Огромный штат сотрудников изучает перспективные направления, оценивает показатели среды, прогнозирует риски и потенциальную прибыль, в общем, со всех сторон изучает рынки. После этого принимается решение о вложении в наиболее привлекательные проекты, финансовые инструменты и даже целые отрасли. Мы, как частные инвесторы, можем вкладывать деньги в такие фонды, а они уже как институциональные инвесторы, занимаются доверительным управлением средств . Правда, не всегда эффективно.
   
5. Скрытый инвестор. Каждый, наверное, слышал про санкции и меры, направленные на противодействие финансирования некоторых стран, компаний, частных лиц. То есть открыто нельзя вкладывать деньги в проекты. Но если они привлекательны и перспективны, то никакие ограничения не смогут удержать желающих инвестировать деньги. Так проявляется скрытое инвестирование. В этом случае создаются подставные фирмы, внедряются посредники, в общем, разного рода ухищрения позволяют всё-таки направить деньги туда, куда нужно. Или разглашение имён инвесторов по какой-либо другой причине является нежелательным. Суть в сохранении анонимности .
   

Типы инвесторов

Мы рассмотрели общую классификацию, которая определяет всю структуру инвестирования. Теперь рассмотрим отдельные категории, которые как раз помогут понять, какое направление для инвестирования лучше выбрать конкретно частному инвестору. Оно зависит от собственных предпочтений и характера:

1. Консервативный инвестор. Простыми словами – это инвестор, для которого на первом месте стоит надёжность вложений. Он не будет вкладывать деньги в хайпы и прочие рискованные затеи. Обычно в качестве объекта инвестиций выбираются хорошо изученные, проверенные годами отрасли. Одним из лучших примеров можно назвать банковские депозиты, покупку государственных облигаций. Риски практически нулевые, доходность не очень высокая, зачастую чуть выше инфляции. Однако, квалифицированный инвестор всё это понимает и выбирает оптимальное время для вложений, перераспределяя финансовые потоки в зависимости от того, как меняется ситуация. Сегодня наиболее выгодно одно, а завтра уже другое.
2. Агрессивный инвестор. Это склонный к риску и желающий большой доходности человек (организация). Всё, что сулит десятки, а то и сотни процентов прибыли, привлекает внимание агрессивного инвестора. Кто-то скажет, что благоразумие и такая деятельность не имеют ничего общего. Но первые инвесторы в биткоин лишь посмеются над такими заявлениями. Чтобы быть успешным, нужно либо иметь природное чутьё к таким делам, либо же постоянно мониторить ситуацию, искать возможности. В общем, потребуется много времени, крепкие нервы. Подходит, однозначно, не всем. Успех агрессивному инвестору сопутствует далеко не всегда, но зато самые громкие взлёты происходят именно у них.

Источник https://prointerest.ru/investor/

Источник https://www.mnogo-otvetov.ru/finansy/kto-takie-investory-i-chto-oni-delayut/

Источник https://internetboss.ru/kto-takoy-investor/