Содержание

Лизинг в «Альфа-Банке»: особенности и преимущества

Лизинг в «Альфа-Банке»

Дочернее предприятие компании «Альфа-Банк» «Альфа-Лизинг» — это универсальная лизинговая организация, являющая одной из крупнейших в России. Плюсы лизинга:

Не нужен залог, поскольку приобретаемый предмет сам является гарантом займа.
Экономия средств, благодаря пониженному налогу на прибыль.
Не надо тратить много времени на оформление и выбор товара.

В «Альфа-Банке» удобно приобретать крупные покупки в лизинг, поскольку:

Реализуются покупки во всех регионах, на любую сумму.
Подача заявки онлайн либо в офисах банка и лизинговой компании.
Транспортировку, установку и т. д. можно заказать в этом же сервисе.
Открытость и прозрачность деятельности и т. д.

Из этой статьи вы узнаете о данной услуге подробнее.

Виды лизинга для юридических лиц и физических лиц

Классифицировать услуги банка можно по двум основным типам:

для юридических лиц;
для физических лиц.

Виды лизинга

В свою очередь, каждый из них делится еще на несколько видов. Так, для юр. лиц предлагаются:

Автолизинг. Подразумевает приобретение автомобилей для парков компаний такси, общественного транспорта и т. д.
Грузовые авто (фуры, мусоровозы, водовозы, грузовики и т. д.).
Спецтехника (с/х машины, строительная и т. д.).
Оборудование (станки, приборы, электроника и т. д.).
Недвижимость (торговые, жилые и складские помещения).
Судна (морские, речные различной направленности).
Ж/д транспорт.
Авиация (летательные аппараты и техника для их обслуживания).

Наибольшее количество предложений представлено для индивидуальных предпринимателей, а также для среднего и крупного бизнеса. Однако есть возможность воспользоваться лизингом и для физ. лиц. Для частных граждан, не являющихся представителями компаний или корпораций, доступно приобретение автотранспорта в рамках программы «Альфа-Мобиль».

Клиент, который решит ею воспользоваться, получает:

Большой перечень доступных для приобретения машин (более 20 тысяч).
Специальные скидки до 20% от рыночной стоимости.
В дополнение к покупке оформляется страховка с наиболее выгодными условиями.

Теперь рассмотрим лизинг в «Альфа-Банке» для юридических лиц более подробно.

Транспорт

Для приобретения легковых автомобилей существует две основных программы.

Характеристика	Без финансового анализа	С минимальной переплатой
Срок выдачи	До 5 лет	До 5 лет
Первый взнос	Не менее 25%	Не менее 5%
Максимальная сумма (рубли)	До 7 миллионов	До 80 миллионов
Одобрение заявки	В день обращения	В течение 1-2 рабочих дней

В компании представлен обширный каталог марок и моделей авто, из которых можно выбрать и купить понравившийся товар. Для получения желаемого предмета у вас обязательно должен быть действующий прибыльный бизнес. Если вы готовы предоставить данные о своих доходах и счетах своей компании, то лучше воспользоваться программой «Минимальная переплата».

Транспорт в лизинг

Крупный транспорт предоставляется в рамках программы «Альфа-Мобиль». Условия по ней такие:

Первоначальный взнос от 15%.
Максимальный срок рассрочки 48 месяцев.
Наибольшая сумма составляет 40 миллионов рублей.
Рассмотрение и принятие решения по заявкам в день обращения.

Спецтехника

Данный вид лизинга предполагает:

Авансовый платеж в размере минимум 20% от стоимости покупки.
Рассрочку до 47 месяцев.
Максимальную сумму сделки до 150 миллионов рублей.
Одобрение заявки в день обращения.

Также компания предоставляет еще несколько интересных преимуществ. К таковым можно отнести:

оптимизацию налогообложения;
возможность выкупа по льготным условиям и т. д.

Оборудование

Приспособления для промышленной и другой деятельности нередко стоят очень дорого, поэтому ИП и крупные учреждения предпочитают покупать их в лизинг. «Альфа-Банк» предоставляет такую возможность. На официальном сайте компании есть несколько видов оборудования, которое можно приобрести:

промышленное;
медицинское;
для пищевой промышленности;
торговое;
для автосервисов.

Условия по лизингу оборудования представлены в таблице ниже.

Характеристика	Описание
Валюта	Рубли, доллары и евро
Срок	До 7 лет
Первоначальный взнос	От нуля процентов
Платежи	Гибкий график, возможность отсрочки
Удорожание	От 4%

Условия предоставления лизинга на оборудование довольно выгодные по сравнению со многими конкурентами на российском рынке.

Недвижимость

Компания реализует не только мелкие помещения, но и крупные сооружения (торговые и офисные здания). Лизинг недвижимости существенно снижает затраты по налогам на прибыль и имущество. Платежи рассчитываются на длительный срок и не меняются из-за внешних факторов, что очень выгодно и удобно для заемщика.

Общие условия для покупки объектов недвижимости представлены в таблице ниже.

Характеристика	Описание
Валюта	Рубли, доллары и евро
Максимальный срок	10 лет
Первоначальный взнос	От нуля процентов
Платежи	Осуществляются помесячно или поквартально
Минимальная стоимость	От 30 миллионов рублей

Основные требования к участникам

Чтобы получить лизинг в «Альфа-Банке», клиент должен соответствовать минимальным требованиям, установленным компанией. В перечень обязательных условий входят:

Гражданство РФ.
Получатель должен иметь официальный статус ИП или юридического лица.
Срок действия бизнеса должен быть не менее полутора лет. Он должен быть прибыльным.
В уставном капитале компании участников, не являющихся гражданами РФ, должно быть не более 49%.
Положительная кредитная история и отсутствие текущих судебных споров.

Преимущества и недостатки лизинга

У такого способа приобретения имущества есть свои положительные и отрицательные стороны. К несомненным плюсам относятся:

Покупка или аренда необходимого товара в рассрочку.
После погашения суммы объект официально переходит в собственность клиенту.
Упрощенная система получения, меньше справок, чем в банке, и выше шансы одобрения.
Сниженные процентные ставки.
Пониженные налоги.
Быстрое принятие решения по заявке и т. д.

Как видно, позитивных моментов довольно много, поэтому такая форма приобретения необходимых предметов набирает популярность. Вместе с тем, есть и некоторые недостатки, к которым можно отнести:

Пока вся сумма стоимости товара не будет погашена, объект по документам принадлежит лизинговой компании. Поэтому в случае прекращения платежей вы не получите ничего. Продажа, обмен, дарение имущества тоже невозможно.
Большинство предложений по лизингу рассчитаны исключительно на предпринимателей, для частных лиц они ограничены.
В случае спорных ситуаций зачастую законодательство на стороне лизинговых компаний.

Есть и другие минусы, но они носят более частный характер.

Оформление залога

Перед заключением лизингового соглашения партнеры заключают залоговый договор. Гарантийным объектом при этом выступает имущество, которое намерен приобрести клиент. В случае неуплат или других нарушений со стороны покупателя, лизинговая компания имеет полное право распорядиться предметом на свое усмотрение.

Оплата налогов за объект лизинга

Компания помогает своим клиентам разобраться в системе налогообложения и посчитать, сколько нужно платить. Согласно действующему законодательству:

Для расчета налоговых отчислений на недвижимость главным критерием является кадастровая стоимость.
Для иных объектов расчет осуществляется той стороной лизинговых отношений, на балансе которой предмет числится.
Для имущества, которое не облагается налогом, никаких платежей не предусмотрено.

Процедура оформления

Для оформления лизингового договора достаточно зайти на официальный сайт компании «Альфа-Лизинг» и заполнить специальную форму. В ней необходимо указать:

свой статус (ИП, физ. лицо и т. д.);
город проживания;
описание имущества, которое хотите приобрести;
контактные данные (телефон, электронную почту).

Далее с клиентом выходит на связь представитель организации, чтобы назначить личную встречу. Проверив клиента на соответствие требованием, сотрудник банка составляет договор. К нему прилагается график платежей, но для уточнения расчетов можно воспользоваться специальным калькулятором, который есть на сайте.

Почему именно «Альфа-Банк»?

К числу важнейших факторов, которые склоняют людей к выбору именно этой финансовой организации, можно отнести:

Стабильную работу фирмы на протяжении 20 лет (с 1998 г.).
Размер лизингового портфеля около 60 миллиардов рублей.
Включение в десятку лидеров в этом сегменте на российском рынке.
Работу с любые объектами по всей стране.
Собственную филиальную сеть и отделения «Альфа-Банка».
Быстрое рассмотрение даже самых неординарных заявок.
Транспортировка, таможенные пошлины и логистика осуществляется лизинговой компанией.
Партнерство с крупными поставщиками.
Консультирование по бухучету и налогам.
Открытое и прозрачное ведение деятельности.

Вам будет интересно Как осуществляется продажа арестованных автомобилей (машин) в Сбербанк Лизинг в 2020 году

Лизинг является довольно одним из самых приоритетных способов купли-продажи в современной России. Он быстро развивается, привлекая интерес бизнесменов и простых людей. Важно выбрать надежную компанию, которая сможет предоставить выгодные условия, гарантии и страховку. К числу таковых относится «Альфа-Банк».

оператор колл центра справочной службы Альфа Банка

Динамично прогрессирующий темп современной действительности предполагает мгновенную адаптацию к происходящим вокруг преобразованиям, что заставляет наиболее…

ПАО Альфа банк

Один из ведущих банков на территории России, имеющий мощный потенциал в развитии. Относится к консорциуму…

ПИФы «Альфа-Капитала»

Многие люди, имея стабильный доход, стремятся его всячески приумножить. Они открывают вклады, инвестируют в различные…

Коллекторы Альфа-Банка, ООО «СКМ»

Английское слово collect означает «взимать». ООО «СКМ» коллекторы Альфа-Банка — это специальные организации, которые занимаются…

Лизинг от Альфа-Банка для юридических лиц

Альфа-банк предлагает своим клиентам различные формы кредитования и другие финансовые услуги. Кроме всего прочего, Альфа-Банк имеет дочернее предприятие – это лизинговая компания, которая предлагает клиентам физическим, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям активы на условиях финансовой аренды. Это довольно выгодное предложение по сравнению с потребительским кредитованием. В данной статье речь пойдет о том, на каких условиях можно получить лизинг Альфа-Банка для юридических лиц.

лизинг Альфа-Банка для ИП

Об услуге

Лизинг не настолько востребован в нашей стране, как за рубежом. Многие предприниматели совсем недавно оценили преимущества лизинга, по сравнению с кредитованием. По договору финансовой аренды имущество арендодателя переходит в долгосрочное пользование клиента с возможным выкупом имущественных прав.

В договоре участвуют две стороны – это лизингодатель, в нашем случае Альфа-Банк и лизингополучатель – это юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. В качестве предмета лизинга в Альфа-Банке выступают транспортные средства. Здесь можно получить в лизинг легковой автомобиль, грузовой автомобиль или спецтехнику для бизнеса. Условия лизинга гибкие. По договору клиент должен внести первоначальный взнос на покупку актива, вносить ежемесячные платежи, а по окончании срока договора он может уплатить остаточную стоимость и получить имущественные права.

Какие преимущества у лизинга Альфа-Банка:

Процедура оформления договора более упрощена по сравнению с банковским кредитованием, в среднем на проведение одной сделки отводится не более 7 дней.
Лизинг дешевле обходится предпринимателю по той причине, что он освобождается от имущественного налогового. Предмет лизинга находится в собственности банка, и не числится на балансе предприятия. К тому же, платежи по лизингу меньше нежели по кредиту.
Обеспечение не требуется по той причине, что имущество находится в собственности банка и лизингополучатель каких-либо прав на него не имеет до полного выкупа актива.

Обратите внимание, что по договору лизинга получаемое имущество должно быть застраховано от рисков утраты. Такая ответственность налагается на плечи клиента, он обязан продлевать договор страхования на весь срок пользования средством.

Но Альфа-Банк предлагает широкие возможности для своих клиентов, в том числе он подбирает несколько страховых программ для имущества, полностью подготавливает документы для сделки. В ассортименте лизинговой компании широкий выбор автомобилей и спецтехники, он способен удовлетворить требованиям и специфике любого бизнеса.

лизинг Альфа-Банка для юридических лиц

Каждый клиент со стороны банка получает квалифицированную информацию. Сделку сопровождает менеджер, поэтому клиент освобождается от каких-либо подготовительных мероприятий, кроме того, сделка полностью чиста со стороны законодательства.

Кто может получить лизинг

Лизинг от Альфа-Банка для юридических лиц предоставляется в том случае, если клиент соответствует требованиям кредитной организации. Здесь есть перечень требований:

клиент является гражданином РФ;
предприятие зарегистрировано в налоговом органе;
предприятие имеет стабильную положительную прибыль;
клиент работает в качестве предпринимателя более полутора лет;
юридическое лицо зарегистрировано в регионе присутствия отделения банка;
наличие положительной кредитной истории.

Так как риски банка при такой сделке практически отсутствуют, он лояльно относятся к клиентам. Но он обязательно проверяет финансовую отчетность и кредитную историю, чтобы минимизировать риски досрочного расторжения договора. Кстати, стоит пояснить, что, если клиент перестает платить ежемесячные взносы, банк просто возвращает себе имущество без судебных разбирательств и каких-либо проблем. Плюс имущество застраховано, поэтому у банка риска утраты с лизингом не возникает.

Как подать заявку

Лизингом автомобилей занимается дочернее предприятие Альфа-Банка, поэтому подавать заявку можно через его официальный сайт. Достаточно перейти по ссылке https://alfaleasing.ru/request/ul/ и заполнить небольшую анкету. После отправления ее на рассмотрение с клиентом связывается менеджер банка и назначает личную встречу для проведения консультации. Далее, следует собрать необходимый пакет документов и передать их представителю лизинговой компании.

лизинг от Альфа-Банка для юридических лиц

Какие документы потребуются

Пакет документов будет зависеть от статуса заявителя. Стоит напомнить, что здесь лизинг доступен не только юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, но и даже физическим лицам. Если лизинг оформляется на юридическое лицо, то ему потребуются все учредительные документы, в том числе свидетельство о постановке на налоговый учет и выписку из Единого государственного реестра. Для рассмотрения заявки потребуется предоставить развернутую финансовую отчетность минимум за 6 месяцев.

Обратите внимание, что для каждого клиента перечень документов назначается индивидуально, точный пакет можно узнать у менеджера при оформлении заявки.

На что можно получить лизинг

В банке широкий выбор автомобилей и спецтехники для различных категорий клиентов. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут здесь получить в лизинг легковой автомобиль, грузовой автомобиль, спецтехнику и легковой автомобиль в такси. Условия здесь следующие:

размер аванса – от 5 до 49% от стоимости;
сумма определяется индивидуально;
годовая процентная ставка определяется индивидуально, среднегодовой процент не достигает 10% в год.

Обратите внимание, что каталог автомобилей, предлагаемых в лизинг размещен на официальном сайте по ссылке https://alfaleasing.ru/catalog/.

В каталоге клиент может посмотреть актуальные предложения, описание того или иного автомобиля, место его размещения, ежемесячный платеж, стоимость и другие характеристики. Рассчитать лизинг можно индивидуально, здесь размер ежемесячного платежа будет полностью зависеть от размера первоначального взноса. Чем больше первоначальный взнос, тем меньше сумма ежемесячного платежа.

лизинг Альфа-Банка для ИП

Заключение

Лизинг Альфа-Банка для ИП и юридических лиц это выгодная услуга по сравнению с банковским кредитованием. Клиент может получить требуемый автомобиль или специальную технику для бизнеса на выгодных условиях. Информация о ставках и суммах ежемесячного платежа размещена на официальном сайте лизинговой компании. Кстати, условия для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей практически ничем не отличаются. Единственная разница состоит в комплекте документов, необходимых для оформления сделки.

Альфа-Банк – лизинг для юридических и физических лиц

Лизинг – это аренда определенного имущества, например, автомобилей у финансового учреждения, которые можно выкупить в любой момент за неполную стоимость (цена будет равна не выплаченному остатку). То есть, пока оно не будет выкуплено, клиент имеет право временного пользования, а владеть машиной будет банк. Лизинг от Альфа-Банк отличается такими условиями:

Клиент должен иметь опыт владения бизнесом минимум полтора года;
Иметь статус юридического лица либо индивидуального предпринимателя;
Владеть действующим и прибыльным бизнесом;
Иметь положительную кредитную историю;
В регионе, где находится бизнес клиента, должен быть филиал Альфа-Банка;
Быть резидентом РФ;
Не иметь проблем с законом (различные судебные разбирательства и прочее);
В уставном капитале компании нерезиденты не должны участвовать более чем на 49%.

Чем выгодно предложение

Альфа-Банк лизинг имеет такие преимущества:

Облегченное оформление

Если сравнить процедуру получения кредита с оформлением бумаг по лизингу, то намного проще разобраться с последним вариантом. При подаче заявки на крупный займ, финансовое учреждение будет на порядок дольше принимать решение и затребует обширный перечень документов. В случае лизинга дела обстоят намного проще, ведь все имущество, которое арендуется у банка, полностью будет ему принадлежать. В среднем процедура по его оформлению занимает до недели.

Отсутствие дополнительных трат

Владелец имущества должен регулярно платить на него налоги. Нередко стоимость автомобиля, какого-либо оборудования или дома чрезвычайно велика, соответственно, траты на уплату налогов приличные. Так как официально всем владеет Альфа-Банк, на нем лежат все финансовые обязательства и клиенту не нужно нести такие расходы.

Вам будет интересно Продажа арестованной лизинговой техники банками

Лизинг Альфа-Банк для юридических или физических лиц позволяет пропустить оформление имущества в залог, поскольку право собственности принадлежит финансовому учреждению.

Достоинства лизинга

Основные преимущества такого соглашения состоят в следующем:

Нет необходимости уплаты налога за используемое имущество. Банк является официальным владельцем, потому налоговое бремя ложится на него.
Простое оформление. Лизинг в какой-то степени напоминает займ. Однако, если говорить об оформлении, на рассмотрение заявки в данном случае уйдёт намного меньше времени. Пакет предоставляемых документов будет не столь объёмным, как при подаче заявление на кредит.
Нет необходимости в залоге, так как лизинговое имущество остаётся за банком до тех пор, пока его полностью не выкупят.

Преимущества лизинга в Альфа-Банке

реализация сделок с любым имуществом в любых регионах России на любую сумму;
работа через собственную филиальную сеть или через офисы Альфа-Банка по месту нахождения лизингополучателя;
оперативное рассмотрение нестандартных сделок, сделок с нетиповыми условиями, отсутствие жестких ограничений по видам имущества и суммам сделок;
услуги по транспортировке имущества, логистике, таможенному оформлению;
страхование в крупнейших компаниях страны на самых выгодных условиях;
партнерские отношения с крупными поставщиками техники, специальные условиях поставок и оплат;
подробные консультации по налоговому и бухгалтерскому учету сделок, сравнение лизинга с иными формами финансирования, юридические консультации по всем аспектам продукта;
политика открытости и прозрачности в проведении сделок и контактах с клиентами.

Лизинг для юридических лиц

Основная клиентская аудитория, в плане оформления лизинга среди юридических лиц – средний и крупный бизнес. Эта форма кредитования выгодна и привлекательна тем, что:

Не требуется оформление залога;
Экономия времени;
Экономия денег.

Если говорить подробнее, то в первом случае обеспечением по договору лизинга выступает его предмет (то что арендатор получает в пользование). В плане финансовой выгоды можно говорить о том, что налоги на имущество и прибыль существенно ниже. Лизинговая компания Альфа Банка помогает своим клиентам максимально быстро и просто оформить все документы. Это означает, что взаимоотношения между банком и участниками сделки регулируются в рамках обслуживания у одного специалиста.

В части развития предпринимательской деятельности лизинг считается одним из выгодных способов приобретения имущества в аренду на длительный срок, заплатив при этом сравнительно небольшой процент. В последующем предмет лизинга становится объектом собственности арендатора.

Требования по оформлению лизинга

Для начала необходимо ознакомиться с видами лизинга, поскольку для оформления каждого из объектов существуют свои условия. В Альфа банке принято выделять лизинг:

Транспорта (легкового, грузового, грузопассажирского, как с пробегом, так и новые);
Оборудования (необходимое для работы производства, предприятий, промышленности);
Недвижимости (это может быть большая площадь, например под склад либо небольшое помещение под офис, магазин);
Спецтехники (сюда входит тяжелая специализированная техника – тягачи, бульдозеры и др.).

При оформлении лизинга транспортного средства, недвижимости или оборудования, кредит предоставляется в трех валютах – рубль, евро, доллар. Спецтехнику оформляют в лизинг только в рублях. Необходимо учесть процент удорожания, который берется в расчет при лизинге транспорта и оборудования, он составляет от 4% и более.

Максимальный срок кредитования также зависит от вида кредитования: до 7 лет – на транспортные средства, до 60 мес. – на оборудование, до 10 лет – на недвижимость и до 4х лет – на спецтехнику. При этом платежи вносятся в соответствии с гибким графиком или с учетом особенностей предоставления имущества в лизинг.

Стоит заранее уточнить про авансовый платеж, он может составить от 0% до 20%, также необходимо обратить внимание на максимальную сумму, предоставляемую в лизинг. Рассмотрение заявки зависит также от предмета лизинга, в целом он составляет от одного до четырех дней.

Важно! Существуют сделки, условия оформления которых отличаются от типовых. Альфа Банк готов предложить оформление нетиповых сделок на выгодных условиях.

Лизинг для физических лиц

Чаще всего физические лица оформляют в лизинг автотранспортные средства. При этом они могут и не выступать в качестве предпринимателей или представителями бизнеса. В Альфа Банке эта программа называется Альфа-Мобиль. Преимущество данной программы не только экономия в выплаченных процентах, но и в способах завершения договорных отношений:

Продлить договор лизинга;
Возврат в программу;
Оформление нового договора;
Выкуп и оформление авто в собственность.

Для того, чтобы оформить лизинг физические лица должны подходить под следующие требования банка:

Возраст должен быть старше 21 года и не более 65 лет;
Имеет значение доход, который составляет от 8 тысяч рублей, для Москвы это значение начинается от 15 тысяч рублей;
Стаж работы от трех месяцев и общий не менее года.

А вы знали? Если не внести платеж по лизингу в срок, при этом просрочка длительная и неоднократная, договор может быть расторгнут, автомобиль изъят, а сумма ранее внесенных платежей возвращена не будет.

Преимущества оформления лизинга в Альфа Банке

Чтобы окончательно выбрать Альфа банк, как надежного партнера, будь то юридические или физические лица, стоит обратить внимание на преимущества оформления в нем лизинга:

Крупный транспорт предоставляется в рамках программы «Альфа-Мобиль». Условия по ней такие:

Первоначальный взнос от 15%.
Максимальный срок рассрочки 48 месяцев.
Наибольшая сумма составляет 40 миллионов рублей.
Рассмотрение и принятие решения по заявкам в день обращения.