Как получить дебетовую карту; Cash Back; в Альфа-банке; 3 простых шага хитрости и лайфхаки для держателей карты

Содержание

Как получить дебетовую карту «Cash Back» в Альфа-банке — 3 простых шага + хитрости и лайфхаки для держателей карты

Здравствуйте! Рада приветствовать вас на страницах онлайн журнала «ХитёрБобёр»! С вами я, Алла Просюкова, эксперт банковского дела, практик с большим опытом.

Уверена: все без исключения любят подарки, скидки, бонусы. Если вы тоже из их числа, читайте мою новую статью.

Она будет особенно полезной, если вы:

  • хотите заставить работать деньги на себя;
  • любите шопинг;
  • имеете собственное авто и активно его эксплуатируете;
  • приверженец общепита;
  • тратите в месяц по безналичному расчёту не менее 20 тыс.руб.

В этой статье пойдет речь о дебетовой карте «Cash Back» от Альфа-Банка. Её держатели ежемесячно получают возврат части оплаты своих покупок «живыми» деньгами.

Заинтриговала? Хотите подробностей? Тогда приступим!

1. Доходная карта «Кэшбэк» от Альфа-банка — когда деньги работают на вас

Дебетовая карта «Cash Back» — ещё один альфа-банковский продукт, заслуживающий пристального внимания всех, кто желает распоряжаться кредитными продуктами с пользой для кошелька.

Держателю не придётся выполнять сложные требования банка. Необходимо просто тратить с карты ежемесячно 20-30 тыс. руб. на свои обычные нужды. За это ему будут возвращать деньги — «кэшбэк». Размер возврата — процентная величина от покупки.

Для разных категорий Банк установил разный %:

  • автозаправки — 10% от затраченной суммы;
  • кафе-рестораны — 5% от счета;
  • прочие покупки — 1% от суммы чеков.

Если дебетовую карту “Cash Back” хочет получит не-клиент банка, ему необходимо обязательно выбрать и оформить одно из пакетных предложений финучреждения. От выбора пакета зависит лимит расходных операций и величина возврата.

Основные характеристики пакетов услуг:

Наименование пакета услугЛимит ежемесячных расходов (тыс.руб.)Максимальная величина кэшбэка в мес. (тыс.руб.)
1Оптиум202
2Комфорт203
3Максимум+305

Возвратные суммы начисляются не позднее последнего календарного дня отчётного месяца.

Важно! С выплатой могут возникнуть проблемы, если будет выявлено, что объем операций с кэшбэком значительно превышает прочие расходные карточные платежи в отчётном периоде.

Пример

Иван — держатель дебетовой карты «Кэшбэк» от Альфа-Банка. Его пытливый ум придумал, как постоянно получать возврат с карточных расходов.

Заправляя на АЗС своё авто, молодой человек предлагал оплатить заправку транспортных средств другим автомобилистам. Желающие отдавали ему наличку, а Иван производил оплату со своего пластика.

Каково же было его удивление, когда на следующий месяц он не обнаружил желаемого возврата. Оказалось, кредитная организация классифицировала эти операции, как злоупотребление и в выплате отказала.

Банк при анализе исходил из того, что не может один человек с интервалом в несколько минут производить заправку личного авто в объёмах, превышающих вместимость бензобака.

Заказывая карту, помните, что её обслуживание платное и на момент написания статьи составляет 1990 руб. в год независимо от выбранного пакета услуг. Снимается сумма единовременно в момент выпуска пластика.

Для тех, кто ежедневно закупается в сети магазинов «Перекрёсток» будет интересен другой продукт с кэшбэком — дебетовая карта Перекрёсток Альфа Банк .

Смотрите полезное видео из первых рук в продолжение рассматриваемой темы.

2. Как накопить деньги с картой «Кэшбэк» — 4 проверенных способа

С дебетовой кэшбэк-картой удобно копить деньги. Для этого в Альфа-Банке есть специальные накопительные счета, которые можно к ней «привязать».

Обращаю внимание: несмотря на то, что делать сбережения на накопительных счетах можно в 3-х валютах на выбор (рубли, доллары, евро), за картой такого типа могут быть закреплены только рублёвые счета .

Рассмотрим подробнее особенности 4-х накопительных счётов с наиболее привлекательными условиями.

Способ 1. Открыть накопительный счёт “Мой сейф”

Любой желающий может начать копить, открыв счёт»Мой сейф» в минимально разрешенной сумме — 1 рубль. Процентная ставка небольшая — от 1 до 1,8% годовых на минимальный остаток ежемесячно, но режимом счёта разрешается пополнение и снятие без потери % , что согласитесь — здорово.

Ставка зависит от выбранного пакета и составляет:

Сумма вложений (тыс.руб.) от% ставки
ЭкономОптиумКомфортМаксимум
1111,11,2
2250
310001,31,41,5
450001,51,71,8

Для расчёта своего дохода важно уметь правильно определять min остаток, на который начисляется процент.

Расчет минимального остатка

Имейте в виду, что в месяц открытия накопительного счёта «Мой сейф» расчёт остатка для начисления % ведётся с первого дня. Поэтому выгодно максимальную сумму вносить именно в первый день.

Способ 2. Подключить услугу “Блиц-доход”

Этот счёт со ставкой от 3 до 3,8%. Её величина зависит от суммы минимального остатка, который рассчитывается, аналогично порядку, применяемому по счёту «Мой сейф».

Пополнение делается как наличными, так и безналом. Причём на безналичное пополнение распоряжение Банку можно дать даже по телефону.

Способ 3. Подключить опцию “Накопилка”

«Накопилка» — интересная опция одноименного накопительного счёта. Процент на остаток здесь более привлекателен — до 7% годовых. Счёт пополняется только безналичным способом с помощью услуг «Копилка для сдачи» и «Копилка для зарплаты».

В первом случае держатель пластика устанавливает % отчислений от суммы каждого торгово-кассового чека за все свои покупки, который отправляется на накопительный счёт. Услуга «Копилка для сдачи» позволяет тратить, сберегая!

По условиям услуги «Копилка для зарплаты» отчисления ведутся от получаемых на зарплатный счёт сумм. Процент также устанавливается по распоряжению владельца карты.

Все пополнения по обеим услугам происходят автоматически.

Способ 4. Открыть накопительный счет “Ценное время”

«Ценное время» предлагает клиентам доход до 7,5% годовых на минимальный остаток с ежемесячным начислением.

К счёту имеется 4 пакетных предложения:

  • «Оптимум»;
  • «Комфорт»;
  • «Максимум+»;
  • «Альфа Private».

Ставка зависит от 3-х факторов: выбранного пакета, суммы остатка и срока размещения. Чем дольше деньги находятся на накопительном счёте, тем выше ставка.

Рублевый счёт открывается от 1 руб. Выгоднее размещать суммы от 100 тыс.руб. До неё ставка по всем пакетам составляет всего 0,01%.

Для расчёта процентов Банком используется особая формула. Если самостоятельно провести расчёты по алгоритму сложновато, рекомендую воспользоваться специальным калькулятором на сайте Банка (страница с условиями по счёту).

3. Как получить дебетовую карту «Cash Back» — пошаговая инструкция

Чтобы сэкономить ваше время, уважаемые читатели, я подготовила небольшую памятку, позволяющую на раз-два-три получить дебетовую кэшбэк-карту.

Знакомьтесь с порядком оформления, выполняйте необходимые действия, получайте карту, а вместе с ней дополнительный доход и приятные бонусы .

Шаг 1. Подаем заявку

Оформление любой карты начинается с подачи заявки. Процедура эта простая. Достаточно заполнить специальную форму на сайте банковского учреждения.

Она представляет собой анкету-заявление со стандартным набором клиентской информации:

  • персональные данные (Ф.И.О., телефон, эл.почта):
  • данные паспорта;
  • адрес по прописке и адрес фактического проживания;
  • дополнительные сведения (тип занятости, место работы, должность, кодовое слово).

Перед отправкой сервис предложит ознакомиться с условиями направления заявки. Прочтите их внимательно, чтобы впоследствии избежать проблем.

Далее заявителю будет доступен выбор карты. Затем ему будет предложено определиться с параметрами доставки готового пластика.

Вот собственно и всё. Остаётся только подождать, пока Банк изготовит карту. Срок её выпуска составляет до 5 рабочих дней.

О том, что заявка принята, придёт СМС-сообщение с указанием регистрационного номера заявления и датой готовности карты.

Я уверена, теперь у вас не будет сложностей, заказать дебетовую карту в Альфа-Банке онлайн.

Оформить заявку на карту можно, обратившись в один из офисов Альфа-Банка, выбранный на ваше усмотрение. В этом случае заявление-анкету в системе со слов клиента заполнит специалист отделения. При себе заявителю необходимо иметь паспорт.

Шаг 2. Связываемся с представителями банка

Как только карта будет готова и доставлена в указанное в заявке отделение, клиент получит СМС-сообщение.

Если что-то непонятно, возникли вопросы, то прежде чем идти за картой, позвоните в центр «Альфа-консультирование».

Там вы получите подробные ответы на все ваши вопросы, сможете уточнить режим работы нужного отделения, а также узнать время наименьшей нагрузки на специалистов, чтобы выдача прошла без задержки.

Шаг 3. Получаем карту

После урегулирования всех формальностей получателю остаётся только выбрать удобное время в часы работы отделения и забрать карту. Не забудьте взять с собой паспорт.

С недавних пор москвичи могут воспользоваться бесплатной курьерской доставкой карты по указанному в анкете адресу в удобное для получателя время.

Для тех, кого условия по дебетовой карте не совсем устраивают, например, нет возможности поддерживать необходимый лимит, рекомендую обратить внимание на кредитные карты Альфа-Банка с приятной особенностью — с длительным беспроцентным периодом .

Под ваши цели подойдут три кредитки:

    — карта с рекордным грейс-периодом; — уникальная двухсторонняя карта (дебетовая и кредитная карты в одном продукте); — карта с бесплатным годовым обслуживанием.

4. Как правильно пользоваться картой «Cash back» — хитрости и полезные советы для клиентов банка

Чтобы в полной мере воспользоваться всеми «плюшками» и привилегиями дебетовой карты «Кэшбэк», необходимо знать некоторые её особенности и тонкости обращения.

Воспользуйтесь моими советами, они помогут повысить эффективность использования этого карточного продукта .

Совет 1. Открывайте карту в начале месяца

Условиями оговаривается ежемесячная сумма, которую необходимо потратить на покупки, чтобы получить кэшбэк. Величина лимита зависит от выбранного тарифа. Составляет она 20-30 тыс.руб.

Разумеется, чем раньше вы начнёте покупать, тем больше потратите. Открывайте карту с первых чисел месяца. Так вы выиграете время и сможете достичь заявленного лимита.

Важно! В зачёт лимита не принимаются расходные операции, не относящиеся к перечню, оговоренному карточными условиями. К незачётным операциям относятся, например снятие налички, оплата мобильной связи, платежи производимые в предпринимательских целях и т.п.

Совет 2. Успейте потратить необходимые 20 000 рублей до 25 числа отчетного месяца

Старайтесь уложиться в минимальный расходный лимит ежемесячно до 25-го числа. В противном случае велика вероятность холдирования потраченных сумм после этой даты.

Холдирование — резервирование (замораживание) потраченных на оплату покупок средств для последующего их списания. Списание производится после получения файлов подтверждения финансовой операции от эквайера.

Такие оплаты не попадают в расчёт кэшбэка. В Альфа-Банке средства клиента могут находиться в резерве до 9 дней.

Совет 3. Совершайте покупки в магазинах-партнерах банка

Совершать покупки по карте выгоднее в компаниях-партнерах Альфа-Банка. Там выше процент возврата.

К партнерам по продукту «Кэшбэк» относятся автозапраки, рестораны, кафе и прочие общепитовские заведения.

Однако не советую злоупотреблять покупками в партнерских торговых точках. В условиях по карте не прописано, какой объем бонусных операций в месяц допустим. Но нередко банк отказывает в возврате средств, если расходы в таких категориях значительно превышают траты по другим операциям.

Я прочитала множество отзывов по рассматриваемой нами карте, касающихся возврата кэшбэка. Мнения расходятся.

Кто-то говорит, что финучреждение перестает начислять кэшбэк, если бонусные операции составляют 50% от всего количества операций за месяц. Кто-то сталкивался с отказом в выплатах уже при объеме в 30%.

Мой вам совет: пользуйтесь картой в обычном режиме, не гонитесь за бонусными категориями у партнеров. Вы увидите: нужная сумма наберется и без этого!

5. Как заблокировать карту «Кэшбэк» при утере — 3 простых способа

Бывают случаи, когда срочно нужно заблокировать банковскую карту.

Например:

  • вы её потеряли;
  • банкомат «съел» карту;
  • обнаружено несанкционированное списание средств злоумышленниками;
  • карта забыта в магазине после оплаты товара.

Сделать это можно несколькими способами.

Способ 1. В отделении банка

При необходимости блокируйте карту в любом удобном для вас отделении Альфа-Банка.

Как и для любой другой банковской операции, для блокировки нужен паспорт. Всё остальное в считанные минуты сделают специалисты банка.

Способ 2. По телефону

Телефонный звонок в контакт-центр с просьбой заблокировать карту — самый простой способ. Обращаю внимание, что звонок для держателя бесплатный.

Несколько простых действий по инструкции автоответчика приведут к нужному результату.

Способ 3. Через интернет-банкинг

Быстро заблокировать, а при необходимости разблокировать свою доходную карту можно в личном кабинете интернет-банка «Альфа-Клик».

Алгоритм действий прост:

  • заходим на закладку «Карты», находим нужную активную карту;
  • нажимаем кнопку «Заблокировать» (она находиться рядом);
  • подтверждаем своё действие, вот и всё.

Блокировка карты

Карта легко блокируется через интернет

Блокировать пластик можно также через главное меню, перейдя на закладку «Мои карты», либо проведя аналогичные манипуляции на странице, где размещена подробная информация по вашей карте.

6. Заключение

Кэшбэк-карта Альфа-Банка или как её ещё называют «Альфа Банк доходная карта» — это банковский продукт, позволяющий своим владельцам получать стабильный дополнительный доход от 2 до 5 тыс.руб. ежемесячно.

При этом никаких сложных манипуляций делать не придётся. Рассчитывайтесь картой за свои покупки в общепите, на заправках и прочих торговых точках на сумму от 20 до 30 тыс. руб. ежемесячно и получайте кэшбэк деньгами.

Вопрос к читателям

Заинтересовал ли вас такой способ пассивного дохода, как дебетовая карта с кэшбэком?

Онлайн журнал «ХитёрБобёр» желает своим читателям высоких доходов, успехов и процветания! Будем признательны за обратную связь в комментариях! Оставляйте отзывы, задавайте вопросы, ставьте лайки, делитесь статьёй с друзьями в соцсетях!

Кредитная и дебетовая карты с «Кэшбэком» от Альфа Банка в 2020 году: условия пользования и возврат до 10% от покупок, отзывы

Кредитная и дебетовая карты с «Кэшбэком» от Альфа Банка

Альфа Банк является крупнейшей финансовой организацией России. Он разработал множество продуктов для облегчения жизни своих клиентов. Особенно популярны у населения карты с «Кэшбэком», которые гарантируют возврат части затраченных на покупки денег. Подробно изучим их особенности.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Условия пользования и тарифы по карте Cash Back Альфа Банк в 2020 году

Данный продукт особенно подойдет автовладельцам, которые постоянно пользуются своим автомобилем и заправляются на АЗС. Статья расходов на бензин очень затратная и дает наибольшую величину бонусов. Держателям будет выгодно оплачивать чеки от кафе, баров, ресторанов. Остановимся подробно на условиях Банка для потребителей дебетовых и кредитных карт.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

КЭШБЭК: Alfabank вернет на счет:

  • до 10% от чека на АЗС;
  • до 5% от оплаты посещений кафе и ресторанов;
  • 1% от сумм остальных покупок.

Это самый большой Cash Back из предлагаемых банками, поэтому продукт привлекает особое внимание клиентов. Ниже предлагается некоторая информация для пользователей:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Тарифы Операции по карте (условия и место совершения):

+ означает бесплатную операцию.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Теперь подробно о каждом виде карт с кэшбэком:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Дебетовая карта

Служит клиенту для хранения собственных средств и безналичных расчетов за покупки. При оформлении указанного пластика, необходимо выбрать нужный пакет услуг, от этого зависит стоимость обслуживания счета, лимиты и условия начисления бонусов. Категории дебетовок с их характеристиками приведены в таблице ниже:

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Пакет услугСтоимость обслуживания в месяц, рубУсловия бесплатного ведения счетаЛимит кэшбэка, баллов. За месяц
Остаток на всех инвестиционных счетах банка, руб.Ежемесячные траты с карты, руб.Зарплатные. Клиенты АЛЬФА БАНКА
Оптимум199Бесплатно100 00020 0002 000
Комфорт499Бесплатно300 00040 0003 000
Максимум+3000Бесплатно при зарплате более 250 000р.3.00000050 0005 000

Если понадобятся наличные деньги, лучше их снимать в родных банкоматах или у партнеров. Операция бесплатна. Вот список финансовых организаций, связанных с Альфой договорами сотрудничества:

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

1. ПАО «Промсвязьбанк»
2. ПАО КБ «Уральский Банк Реконструкции и Развития»;
3. ПАО «РОСБАНК»;
4. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ);
5. АО «Россельхозбанк»;
6. АО «Газпромбанк»;
7. ПАО «БИНБАНК».

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Все операции с дебетовой картой наиболее выгодно совершать в филиалах партнеров.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Лимиты снятия наличных денег по категориям карт:

p, blockquote 14,0,1,0,0 —>

Банкомат, рублей
деньмесяцотделение банка, рублей
Оптимум300 000800 000Без ограничений

Ограничения на операции в месяц:

  • 100 000 р. – Разовый перевод денег;
  • 150 000 р. – сумма транзакций в сутки,
  • 1.500 000 рублей в месяц;
  • количество операций в месяц – не более 50 по одной карте.

Зарплатная

Если Ваш работодатель является клиентом Альфа Банка, просто привяжите свою дебетовую карту Cash Back к текущему зарплатному счету через Личный кабинет мобильного приложения «Альфа-Мобайл, или напишите заявление в бухгалтерию своей организации. После этого зарплата будет перечисляться на дебетовую карту, а вы получите возможность получать Cash Back.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Кредитная карта

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Дает возможность пользоваться заемными средствами Банка на его условиях.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Владелец получает такой же кэшбэк, как держатели дебетовых карт, но для начисления бонусов необходимо выполнять следующие условия:

  1. Оплатить покупки не менее чем на 20 000 рублей в месяц;
  2. Вернуть деньги, не выходя за пределы грейс- периода, или сделать минимальный платеж по кредиту;

Самая большая возвращаемая сумма в месяц – 3000 р. За годовой период может накопиться 36 000 р. кэшбэка у тех добросовестных клиентов банка, кто потратит не меньше 240 000 р. за год, расплачиваясь картой.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Что может «напрягать» владельца?

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

1. Большая ставка за пользование средствами Банка – от 25,99% годовых;
2. Небольшой кредитный лимит – 300 000 р;
3. Комиссия за выведение наличных – 4,9%;
4. Минимальная разовая сумма снятия – 400 рублей;
5. Максимально получить налом доступно – 120 000 р/мес.;
6. Годовое обслуживание основной карты – 3 990 р.

Грейс-период

Этим термином обозначают отрезок времени, в котором процентная ставка за пользование заемными средствами равна 0%. Для Альфа Банка он составляет 60 дней. Грейс или иначе беспроцентный период начинает свой отчет с первой операции по карте (покупке или снятии наличных денег).

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

При этом не стоит забывать о зачислении минимального ежемесячного платеже от 5% суммы долга или минимум 320 рублей, иначе беспроцентный период прервется. За просрочку очередного платежа кредитор потребует неустойку.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

За что начисляются бонусы в 2020 году?

При выпуске карты, на имя владельца заводится Бонусный счет, на котором копятся Альфа-баллы при оплате картой покупок, чеков от АЗС, ресторанов, баров и кафе. Бонусы не сгорают, даже если не будут потрачены в отчетном периоде. Каждый начисленный % кэшбэка конвертируется в рубли 1:1 и возвращаются на карту. «Балл», как единица учета, сам по себе используется только при подсчете количества бонусов. Они не могут быть обналичены или переданы третьим лицам и не передаются по наследству.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

За что не начисляются баллы?

Есть моменты, когда кэшбэк аннулируется Банком. Это происходит, если клиент использует кредитку для оплаты:

  • Телекоммуникационных работ и оборудования (факса, сотового телефона и т.д.);
  • Брокерских договоров, ценных бумаг, дорожных чеков, облигаций, драгметаллов и т.п.;
  • Пополнения картой электронных кошельков;
  • Рекламных проектов;
  • Стоянки грузового транспорта;
  • Товаров и услуг для юридических лиц;
  • Ставок в азартных играх, лотерейных билетов;
  • Покупки в магазинах оптовой торговли МЕТРО, CASH&CERRY, SELGROS;
  • Страховых продуктов;
  • Другое.

Об этом следует помнить, чтобы избежать недоразумений в общении с Банком.

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

Срок возврата «Кэшбэка» на карту

Во второй половине следующего после расчетного месяца, баллы в рублевой валюте возвращаются владельцу на картсчет. Банк не диктует клиенту где тратить накопленные бонусы. Вы будете распоряжаться вернувшимися средствами по своему усмотрению.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Хитрости карты Cash Back Альфа Банк

Пользоваться пластиком довольно сложно и мудрено. Много информации об условиях Банка надо помнить для того, чтобы баланс счета не ушел в «минус». Возможно, на конкретных примерах более доходчиво получится показать некоторые хитрости использования в быту данной карты.

p, blockquote 28,1,0,0,0 —>

Допустим, клиент недавно оформил дебетовый «Оптимум», перечисляет на него зарплату, но его работодатель не сотрудничает с Альфа Банком. Средний доход держателя 50 000 р./мес.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Пример №1

Траты за первый месяц использования:

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

1. Годовое обслуживание 1990 р. – начисляется сразу после активации.
2. Чек на бензин (имеется собственный автомобиль) от АЗС – 5 000 р.
3. ЖКХ – примерно 4 550 р./мес.
4. Обеды в кафе – 5 000 р.
5. Покупки бытовых товаров и продуктов в питание в сети магазинов «Ашан» и «Пятерочка» — 10 000 р.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

ИТОГО: израсходовано 26 540 р. Остаток на счете — 23 460р.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Потрачено менее 70 000 р., поэтому вернется кэшбэком меньше возможного:

  • За бензин 5% – 250
  • За ЖКХ 1% – 45
  • За кафе 2,5% – 125
  • Остальные покупки – 100

ВСЕГО: 520 баллов на Бонусном счете, которые рублями вернут на карту следующим месяцем.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

Клиент выполнил условие бесплатного обслуживания, совершив покупок на сумму более 20 тыс. рублей. Банк вернет на карточный счет 1990 р.

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Как видим, пользоваться дебетовой картой удобно и выгодно. А для владельцев «Премиум» пакета в Банке существует Консьерж-служба, которая круглосуточно помогает решать вопросы, связанные с путешествиями или досугом клиента. Такую карту престижно имеет бизнесмену, что повышает его статус в обществе.

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Держателям кредиток труднее приходится осваивать продукт Банка. Здесь нужно делать точный анализ расходов на ведение счета и возможности погашения кредита, учитывая грейс-период, процентную ставку за пользование заемными средствами, высокую плату за годовое обслуживание счета, комиссию за снятие наличных.

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

Пример №2

Таким может быть пример жизни владельца новой кредиткой со 100-тысячным лимитом

p, blockquote 38,0,0,0,0 —>

Первый месяц:

p, blockquote 39,0,0,0,0 —>

  • За годовое обслуживание – 3 990
  • Покупки телевизора в сети магазинов «М. Видео» – 15 000
  • Чеки АЗС (клиент владеет автомобилем) – 5 000
  • Бытовые нужды и продукты – 10 000р
  • Обеды в кафе – 5 000
  • Снятие наличных – 5 000р.

ИТОГО долг Банку: 44 235 рублей, из них 245 р. – комиссия за обналичивание.

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

Кэшбэк 5000 х 10% + 5 000 х 5% + 10 000 х 1% = 850р.

p, blockquote 42,0,0,1,0 —>

Второй месяц:

  • Минимальный платеж 5% + 2 250
  • Расходы на АЗС – 5 000
  • Бытовые нужды + продукты – 10 000
  • Обеды в кафе – 5 000
  • Возврат кэшбэка + 850

ИТОГО остаток долга: -61 135 рублей.

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

В последующие месяцы Банк будет начислять % за пользование заемными средствами. При этом 60 000 рублей долга принесут примерно 1300 р. комиссии в месяц при минимальной ставке. Но если кредит до конца льготных 60 дней погасить полностью, то следующий месяц можно начинать с новым грейс-периодом.

p, blockquote 45,0,0,0,0 —>

Правила получения карты «Кэшбэк» в 2020 году

Владельцем пластика с кэшбэком от Альфа Банка может стать любой гражданин РФ, подавший заявку дистанционно на сайте alfabank.ru или явившийся для этого лично в офис. К соискателям Банк относится достаточно требовательно и лояльно одновременно. От вида и категории карты, которую хочет получить клиент, зависят требования к заявителю.

p, blockquote 46,0,0,0,0 —>

Для дебетовой

  • регистрации по месту нахождения ближайшего филиал Альфабанка;
  • паспорта гражданина РФ;
  • мобильного телефона;
  • полных 18 лет.

Для кредитной

  • Паспорт РФ;
  • Возраст более 18 лет;
  • Доход от 5 000 р/мес. (для Москвичей – 9 000 р/мес.) после вычета налогов;
  • Два телефона (рабочий и личный);
  • Регистрацию по месту нахождения ближайшего отделения Альфа Банка.

Сотрудники отдела безопасности финансовой организации проверят заявителя на уровень закредитованности и платежеспособность, а также кредитную историю. На основании полученной информации они примут решение.

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

В обеих вариантах Банк рассматривает заявки и проверяет клиентов 1-2 дня. При положительном вердикте, созванивается с заявителем для уточнения способа получения карты. Пластик можно забрать лично в отделении Банка или заказать бесплатную доставку с курьером. Для получения дебетовой карты достаточно иметь паспорт, а, чтобы стать владельцем кредитки, кроме удостоверения личности могут понадобиться дополнительные документы (военный билет, водительские права, справка о зарплате и др.).

p, blockquote 50,0,0,0,0 —>

Отзывы о карте с «Кэшбэком» Альфа Банка

Отзывы о Дебетовая карта Альфа-Банк Cash Back -2222

Проанализируем мнения пользователей о продукте на просторах интернета, которых нашлось достаточно много. Владельцы по-разному относятся к возможностям карты. Одни сетуют, другие очень довольны. Почитаем некоторые отзывы:

p, blockquote 51,0,0,0,0 —>

Отзыв о карте «Кэшбэком» от Альфа Банка

p, blockquote 52,0,0,0,0 —>

Отзыв о карте «Кэшбэком» от Альфа Банка ПОЛ!

p, blockquote 53,0,0,0,0 —>

Отзыв о карте «Кэшбэком» от Альфа Банка ОТР2

Создается общее впечатление, при изучении откликов, что подавляющее количество держателей карт с кэшбэком от Альфа Банка положительно ее оценивают и рекомендуют друзьям. Вероятнее всего, потребители стали более внимательно изучать условия финансистов перед оформлением пластика и соизмерять расходы со своими возможностями. В любом случае, отклики держателей помогут принять решение о целесообразности присутствия этой карты в вашем арсенале.

p, blockquote 54,0,0,0,0 —>

Выводы о карте «Кэшбэк

Специалисты считают, что этот банковский проект достаточно успешен и пользуется спросом среди любителей безналичных расчетов. К заслугам здесь можно отнести прозрачность возврата Cash Back. Баллы начисляются даже за покупки в других странах без дополнительных условий со стороны Банка.

p, blockquote 55,0,0,0,0 —>

К положительным моментам продукта владельцы карт относят:

  • Большой % кешбека за чеки АЗС;
  • Доступность бесплатного обслуживания дебиторского счета при выполнении условий финансистов;
  • Наличие 60-дневного грейс-периода для кредиток;
  • Понятный, современный банкинг: Интернет-банк «Альфа-Клик, мобильное приложение «Альфа-Мобайл», «Альфа-чек»;
  • Возможность любых операций за границей, конвертация валюты, привязка к валютному счету через Личный кабинет;
  • Развитая сеть отделений и банкоматов;
  • Возможность мобильный операций через Apple Pay и Samsung Pay;
  • Расчеты на кассах одним касанием.

Чем недовольны клиенты?

  • Высокая ставка по кредитным продуктам;
  • Лимиты на Кэшбэк и наличие условий его получения;
  • Много категорий оплат не вознаграждается возвратом денег. Даже не на всех АЗС можно заработать баллы, так как некоторые из них не сотрудничают с Альфа Банком;

Кому будет выгодно?

  • Автолюбителям, тратящим на топливо больше 6 000 рублей в месяц;
  • Состоятельным клиентам VIP, часто путешествующие и имеющие весомый месячный оборот денег;
  • Любителям «покутить» в ресторанах, барах, кафе.

Всякий, кого привлекла карта своими плюшками, должен, посчитав расходы/доходы при её использовании, решить для себя вопрос приобретения. Для многих граждан с низкими доходами такой продукт будет слишком обременительным и не окупит затраты на обслуживание.

Карты Альфа Банка с кэшбэком: условия и отзывы

Зарубежные финансовые организации давно практикуют опцию cashback — возврат клиенту процента от суммы, потраченной на оплату товара или услуги. Альфа Банк не стал исключением, и сегодня предлагает несколько видов карточек для безналичного расчета.

Их популярность растет с каждым годом, и неудивительно — редкий покупатель откажется совершить покупку и вернуть назад определенный процент от суммы. Теперь клиенты могут возвращать до 10% потраченных денег. Узнаем, какие карты предлагает Альфа Банк, каковы условия и порядок получения пластика.

Карты Альфа Банка с кэшбэком: условия и отзывы

Карта с cashback 10% на бензин

Большим спросом пользуется карточка с кэшбэком 10% на покупку топлива. Самое главное — опция не имеет привязки к конкретной сети заправок, и действует на всех АЗС от Калининграда до Владивостока.

Альфа Банк придерживается мнения, что затраты на топливо у клиентов стоят на 1-2 месте. Теперь владельцы карты cashback могут существенно сэкономить на покупке бензина, получая назад 10% от суммы в чеке после каждой заправки. Данная карта получила широкое распространение среди таксистов и других людей, чья деятельность связана с частыми поездками.

При расчете карточкой в заведениях общественного питания начисляется возврат 5%, при оплате покупок в супермаркетах или интернет магазинах кэшбэк составляет 1%.

В каких случаях начисляется кэшбэк

Часть потраченных денег возвращается на вашу карту при заправке авто, оплате счета в заведениях общественного питания, расчете в супермаркетах, заказе товаров через интернет. Кэшбэк поступает на карту по окончании текущего месяца.

Примерная сумма возврата по кэшбэк составляет 2000-5000 р. при соблюдении всех условий. Есть множество нюансов, которые прописаны в договоре при оформлении конкретной карточки. Если хотя бы один из пунктов не выполнен, возврата средств можно не ждать. К примеру, нужно потратить минимум 20000 с кредитки, чтобы получить назад часть потраченных денег.

Альфа Банк установил перечень транзакций, за которые кэшбэк не полагается:

  • Покупка лотерейных билетов.
  • Перевод средств на другую карточку.
  • Снятие денег в банкомате.
  • Оплата услуг ЖКХ.
  • Пополнение баланса на телефоне, оплата интернета и спутникового ТВ.

Внимание!

Альфа Банк не всегда начисляет кэшбэк за покупки, посещение заведений общественного питания или заправку авто. Если банк заподозрил, что вы намеренно используете карту для получения бонусов — возврата средств можно не ждать. Накопленные баллы могут быть списаны без объяснения причин. Поэтому рекомендуется рассчитываться карточкой не только на АЗС и в кафе.

Условия обслуживания карточек cashback

Для полноценного использования карточки с кэшбэк Альфа Банк обязывает клиента к подключению пакета услуг. Сравнительные характеристики тарифов можно найти в таблице.

Пакет услугСтоимость годового обслуживанияМаксимальный лимит по cashbackв месяцМинимальная сумма обязательных трат в месяц
Оптимум1990200020000
Комфорт1990300020000
Максимум+1990500030000

Общие условия для карт с кэшбэком:

  • Возможность подключения дополнительной опции World (кэшбэк начисляется после расчета картой за границей).
  • Возможность бесконтактной оплаты.
  • Ограниченная сумма кэшбэка — не более 60000 р. в год.
  • Получение скидок в партнерских сетях.
  • Платное обслуживание пластика.

Альфа Банк регулярно меняет бонусные программы и условия, по которым можно получить кэшбэк. Поэтому вы вправе требовать замены устаревшей карты на новую бесплатно.

Получение платежной карточки cashback

В целом оформление карты cashback не сильно отличается от других банковских продуктов. Получить пластик может любой желающий гражданин РФ в возрасте от 18 лет. Заявка подается во время визита в банк или через интернет.

Заказ через интернет

Заказать карточку с кэшбэком для оплаты товаров и услуг можно не выходя из дома или офиса. Для этого необходимо пошагово выполнить следующие действия:

  • Зайти на сайт Альфа Банка.
  • В меню «Карты» выбрать дебетовые, далее «Cashback».
  • Нажать «Заказать карту».
  • Далее следует стандартное заполнение формы регистрации.

Получение платежной карточки cashback

После указания всех данных остается дождаться звонка из банка. Менеджер попросит подтвердить указанные данные, проконсультирует и скажет, когда необходимо явиться в отделение банка.

В отделении Альфа Банка

Если есть время и желание посетить Альфа Банк, вы можете написать заявление на получение cashback карты. Процедура не займет много времени — вам придется заполнить стандартную анкету. Для оформления дебетовой карты достаточно паспорта совершеннолетнего гражданина России.

Кредитные и дебетовые карты с cashback от Альфа Банка

Держателям карточек и зарплатным клиентам Альфа Банк предлагает несколько видов кобрендинговых карт. Это пластиковый продукт, выпущенный совместно с другой организацией. Кэшбэк начисляется в виде бонусов и баллов, которые в дальнейшем можно тратить на оплату товаров и услуг в одноименной торговой сети.

Бонусная карта «Перекресток»

Сеть магазинов «Перекресток» функционирует более чем в 100 российских городах. Для привлечения покупателей регулярно устраиваются акции и скидки, предлагается участие в бонусных программах.

Бонусная карта «Перекресток»

Альфа Банк совместно с торговой сетью предлагает на выбор кредитную, дебетовую и платежную карту «Перекресток». Их объединяет начисление баллов после оплаты покупок в одноименном супермаркете и других заведениях. Потратить баллы можно в любое время, достаточно при оплате покупок сообщить кассиру о своем намерении.

Чем больше скопилось бонусов, тем выше процент cashback. Кэшбэк по карте «Перекресток составляет 1-7%. Бонусы начисляются на каждые 10 рублей. Далее каждые 10 баллов конвертируются в 1 рубль. К примеру, вы собрали 1500 баллов, в переводе получается 150 р. При покупке на сумму 1000 р вы заплатите только 850 р. Сравнительные характеристики трех карт можно посмотреть в таблице.

Тип картыПлатежнаяДебетоваяКредитная
Баллы за покупки в сети «Перекресток» (на каждые 10 рублей)233
Баллы за покупки в других сетях (на каждые 10 рублей)112
Выпуск99 р.БесплатноБесплатно
Комиссия за пополнениеОтсутствуетОтсутствуетОтсутствует
Комиссия за снятие наличныхОперация недоступнаОтсутствуетОтсутствует
Стоимость годового обслуживания_490 р.490 р.

Для получения кредитной или дебетовой карты необходимо посетить банк, также можно отправить заявку через сервис Альфа Клик или приложение для смартфона. Обе карточки служат для расчета за товары и услуги, внесение и снятие наличных денег.

За получение платежной карточки придется заплатить один раз 99 р. Дальнейшее обслуживание бесплатно. Чтобы осуществлять оплату товара картой и получать кэшбэк, необходимо ее активировать и пополнить. Снимать наличные с платежной карточки не получится.

Карта М.Видео бонус: покупка техники за баллы

Крупная сеть магазинов бытовой техники и Альфа Банк разработали совместный пластиковый продукт, позволяющий клиентам экономить и получать кэшбэк за каждую покупку. Выпускаются кобрендинговые (дебетовая и кредитная) и бонусные карты.

Кредитку или дебетовую карту получают в отделении банка. Стоимость годового обслуживания дебетовой карточки будет 250 р, кредитки — порядка 600 р. При оформлении кредитки Альфа Банк предоставляет денежный лимит на совершение покупки в размере 150 000 р и 60 дней льготного периода.

Также можно подать заявку на приобретение карточки через Альфа Клик или приложение Альфа Мобайл. Бонусная карточка оформляется непосредственно в магазине техники у администратора. На нее будут поступать баллы за совершенные покупки.

Карта М.Видео бонус: покупка техники за баллы

Владельцы бонусной карты получают баллы за каждую покупку в М. Видео и других торговых сетях. За потраченные 30 р на карту поступает один балл (бонусный рубль). В праздничные дни кэшбэк удваивается. При оплате товара картой в других сетях баллы насчитываются за каждые потраченные 90 р. Когда соберется минимум в размере 500 бонусов, вы получите уведомление через СМС.

Тратить накопленные баллы можно только в сумме, кратной 500 р. То есть, потратить 300 или 700 бонусов не получится. При оплате покупки оставшиеся баллы сгорают. К примеру, вы приобретаете ноутбук, стоимость которого 27000 р. При этом на карточке скопилось 3200 бонусов. При расчете списывается 3000 бонусов, а 200 сгорают без последующего восстановления. Аналогичная ситуация и с покупкой недорогого товара. Если сумма бонусных рублей превышает стоимость товара, нет смысла расплачиваться ими, ибо оставшиеся рубли сгорят.

Если заканчивается срок карточки М. Бонус Альфа Банк, необходимо позаботиться о выпуске новой карты. Собранные баллы при этом сохраняются.

Внимание!

М. Видео дарит новым клиентов 1000 бонусов. Они действуют в течение 30 дней. Если вы не использовали их в течение указанного периода, бонусы сгорают.

Если вы решили потратить баллы, достаточно сообщить это кассиру и предъявить карточку. Если товар приобретается через интернет, нужно подтвердить покупку посредством ввода специального кода, приходящего по СМС.

Кредитная карта «РЖД Бонус»

Альфа Банк совместно с РЖД предлагают бонусную карту, позволяющую экономить на поездках. Заводить ее имеет смысл тем людям, которые часто пользуются железнодорожным транспортом.

По правилам программы, держателю карты за каждый купленный билет на поезд начисляется кэшбэк в виде бонусных баллов. Также начисление бонусов идет при расчете картой за другие товары и услуги. На 30 потраченных рублей приходится 1,25-2 балла (зависит от типа карты). В дальнейшем их можно обменять на железнодорожный билет в любом направлении.

Кредитная карта «РЖД Бонус»

Внимание!

Баллы можно обменять на проездной документ в вагоны класса СВ или купе, а также на сидячее место в фирменном поезде «Сапсан». Плацкартные и общие вагоны в программе не участвуют.

Подать заявку на оформление кредитной карты «РЖД Бонус»можно в банке или дистанционно. Рассмотрим пошаговый заказ карты через интернет:

  • Перейти по ссылке, выбрать нужную карточку и нажать «Заказать карту».
  • Заполнить стандартную форму регистрации.
  • Дождаться обратного звонка из банка.
  • Посетить ближайший филиал с документами.

Если уже являетесь клиентом Альфа Банка, можно подать заявку через личный кабинет в Альфа Клик. Для открытия кредитной карточки «РЖД Бонус» требуется паспорт и любой второй документ (водительские права, ИНН, загранпаспорт). Альфа Банк в большинстве случаев выдает такую карту без справки о доходах. Но подтверждение платежеспособности будет большим плюсом.

Альфа Банк предлагает три вида карт «РЖД Бонус» с кэшбэком. Сравнительные характеристики можно посмотреть в таблице.

Категория карты «РЖД Бонус»StandartGoldPlatinum
Приветственные баллы50010001000
Начисление бонусов на 30 р.1.251.752
Годовое обслуживаниеОт 790 р.От 2490 р.От 4990 р.
Кредитный лимит в российских рубляхДо 300 000До 500 000До 1 000 000
Льготный период60 дней60 дней60 дней
Лимит на снятие наличных60000120000200000
Комиссия за снятие наличных0.0590.0490.039

Но для получения бонусов оформления карточки недостаточно. Нужно пройти дополнительную регистрацию в системе «РЖД Бонус». Через 1-2 дня после выпуска карты вы получите СМС с указанием пароля от личного кабинета в «РЖД Бонус». В качестве логина служит уникальный номер (его можно найти в левом углу карты). В дальнейшем данные для авторизации можно изменить.

Если вы ранее регистрировались в «РЖД Бонус», достаточно позвонить по бесплатному номеру 8 800 100 1000 и сообщить менеджеру о намерении объединить существующий в системе и новый номера.

Отзывы о картах cashback от Альфа Банка

Сам факт частичного возврата потраченных денег вызывает положительные эмоции. Но так ли все хорошо на самом деле? Любой банк нацелен, прежде всего, на собственную выгоду. А забота о клиентах стоит явно не на первом плане. Узнаем, что говорят о карточках cashback пользователи, опробовавшие сей банковский продукт.

Карта действительно подразумевает неплохой кэшбэк. Возврат 10% при оплате топлива на АЗС — неплохо, за месяц можно сэкономить существенную сумму. Кэшбэк в размере 5% начисляется на траты в кафе и ресторанах. Хорошая экономия для среднестатистического россиянина. Кредитка выгоднее дебетовой карты — не нужно подключать пакет услуг за отдельную плату. Демократичный срок льготного периода 60 суток позволяет своевременно погашать задолженность без начисления процентов.

Отзывы о картах cashback от Альфа Банка

Кредитная карта «РЖД Бонус» действительно выгодна активным людям, которые вынуждены часто ездить по стране. Кэшбэк начисляется не только за купленные билеты, но и при других расходах.

Положительный отзыв о карте cashback

Помимо положительных отзывов встречается и недовольство клиентов. Альфа Банк поступает хитро, и кэшбэк зачисляется далеко не всегда. Для возврата средств более 50% трат должны идти на продукты, покупки в интернете. Если использовать карту только для оплаты бензина и кафе, кэшбэк можно не ждать. Также нужно в месяц тратить минимальную установленную сумму, что совсем не радует клиентов.

Недовольные пользователи карты с кешбеком от Альфа-Банка

Другие клиенты жалуются, что банк не возвращает кэшбэк без объяснения причин. При этом человек активно пользуется картой для оплаты товаров и услуг. При этом плата за обслуживание в размере 1990 р. в рамках тарифного плана снимается регулярно.

Негативный отзыв о карте кешбек

Предложение получить назад часть потраченных средств действует заманчиво, банк этим активно пользуется. Прежде чем открывать карту, рекомендуется подробно расспросить консультанта обо всех нюансах, почитать отзывы на форумах. Если вы пользуетесь карточкой cashback и остаетесь довольны, либо имеете претензии — оставляйте отзыв, поделитесь впечатлением. Мнение клиентов помогает другим людям делать выбор и избегать ошибок.

Источник https://hiterbober.ru/personal-money/dohodnaya-karta-keshbek-ot-alfa-banka.html

Источник https://kreditved.ru/bankovskie-karty/alfabank/karta-s-cashback

Источник https://alfabank-24.ru/karty-s-keshbekom

Вам будет интересно  Дебетовые карты Райффайзенбанка: условия, кэшбэк и лимиты на снятие наличных

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья 26 рабочих бизнес-идей для женщин
Следующая статья Черный список брокеров рынка Форекс и псевдоброкеров