Долгосрочные инвестиции; основная классификация, примеры и риски куда и как вложить деньги на длительный период

Содержание

Долгосрочные инвестиции — основная классификация, примеры и риски + куда и как вложить деньги на длительный период

При анализе вариантов выгодного размещения денежных средств необходимо изначально определиться с тем, какое время выделенная сумма не понадобится. Если есть возможность «заморозить» вложения на длительный период, то стоит рассмотреть, что это, долгосрочные финансовые вложения, понять суть инвестиций, и особенности.

Определение долгосрочных капиталовложений — что это

Условно, к подобному типу относится любое вложение денежного капитала на срок более 1 года. Некоторые эксперты считают, что длительным следует считать размещение на период от 3 лет.

Цель таких инвестиций — получение высокого уровня дохода на длительной перспективе. При этом в зависимости от выбранного направления прибыль можно получать как на регулярной основе (например, раз в квартал или год), так и только по факту изъятия средств.

По уровню потенциального риска нельзя однозначно отнести вложения на длительный период к той или иной группе — вероятность тотальной или частичной потери капитала зависит от выбранных объектов для вложения денежных средств.

Классификация инвестиций в долгосрочные активы

Существует несколько вариантов деления длительных вложений.

По объектам размещения долгосрочные финансовые инвестиции могут быть:

  • финансовые — средства вкладываются в ценные бумаги;
  • реальные — денежная сумма направляется на развитие производства или какого-либо направления экономики, например, вкладывается в строительство недвижимости.

В зависимости от целей инвестора выделяют следующие вложения:

  • доходные — прежде других перед инвестором стоит задача приумножении и сохранения имеющегося капитала;
  • стратегические — прибыль отходит на второй план, а реализация проекта становится первостепенной (например, инвестор может стремиться к получению контрольного пакета голосов в конкретной компании).

По способу получения прибыли вложения в долгосрочные активы это:

  • с единовременным доходом — прибыль будет получена только после завершения реализации проекта (например, при перепродаже купленного недвижимого актива по более высокой цене);
  • с регулярными выплатами — доход поступает вкладчику регулярно в виде процентов, платы за пользованием активом и от других источников.

Инвестиционная деятельность может совмещать в себе вложения различных типов. Размещение в независимые друг от друга активы минимизирует риск инвестиции и повышает потенциальную отдачу капитала.

Источники для долгосрочного инвестирования

Не всегда инвестиционная деятельность происходит с использованием исключительно собственных средств. Многие вкладчики прибегают к использованию заемного капитала.

Деньги и календарь

При использовании кредитных ресурсов самое главное — посчитать рентабельность проекта и определить риски долгосрочных инвестиций. Необходимо учесть издержки на обслуживание займа (проценты по договору, возможные комиссии за операции, плату за ведение счета и прочие). Доход от инвестирования должен не только покрывать обслуживание кредита, но и приносить прибыль вкладчику.

В отдельных ситуациях возможно использование средств из муниципального или государственного бюджета. Например, если инвестиции нацелены на развитие сельского хозяйства, то можно рассчитывать на его субсидирование и/или иную помощь.

Куда можно выгодно вложить — примеры долгосрочных инвестиций

Несмотря на то, что вариантов для долгосрочного инвестирования много, большинство вкладчиков выбирают из 5 основных направлений для вложения капитала.

Мы выбрали эти проекты для выгодных вложений:

8bit ltd превью

8bit.ltd обзор и отзывы 8 bit ltd — перспективная площадка с множеством фишек для заработка и доходностью до 366% за 24 месяца

SolidTradeBank

SolidTradeBank.com — отзывы и перспективы средника Solid Trade Bank с четырехлетним стажем и доходностью 0,5% в сутки

Долгосрочные вложения в ценные бумаги

Инвестирование в акции подразумевает вложение средств в деятельность той или иной компании. Размер получаемого дохода будет напрямую зависеть от финансовых показателей и прибыли выбранной организации. На степень риска от размещения влияет надежность эмитента. При покупке акций крупных газовых, нефтяных, энергетических и иных компаний можно рассчитывать на средний уровень доходности, риски при этом будут минимальные. Инвестиции в начинающие стартапы, как в перспективные направления могут принести высокий доход, но риск потери капитала будет повышенным.

Облигации относятся к инструментам консервативного инвестирования — тот или иной уровень дохода известен в момент приобретения ценной бумаги. Такие финансовые размещения будут интересны инвесторам, которые не готовы рисковать денежными средствами, но хотят получать доход выше, чем по депозитам в банке.

Приобретение валюты и драгоценных металлов, как долгосрочное вложение денег

Рынок валюты и драгметаллов в определенные периоды может показывать значительные колебания. Но на горизонте нескольких лет по обоим направлениям зафиксирован стабильный рост.

Инвестиции в золото, серебро или иные металлы могут быть в виде:

  1. Обезличенных счетов — клиент приобретает определенное количество металла, который будет числиться на его счете без возможности увидеть или забрать его физически. — рост стоимости изделия обуславливается не только удорожанием самого металла, но и редкостью или нумизматическим интересом к той или иной монете.
  2. Слитков — подразумевается покупка металла в чистом виде.

Принцип получения дохода как от валюты, так и от металлов одинаков — с ростом курса выбранного объекта увеличивается капитал инвестора. При падении цены актива происходит обратная ситуация.

Что относят к долгосрочным инвестициям в недвижимое имущество

Капиталовложения в объекты недвижимости возможны как на этапе строительства, так и при приобретении на вторичном рынке. Заработать на покупке коммерческих либо жилых помещений или зданий можно одним из следующих способов:

  1. Приобрести с целью перепродажи — купив объект по меньшей цене на этапе строительства, можно будет реализовать его по повышенной стоимости.
  2. Сдать в наем — капиталовложения будут обеспечивать постоянный пассивный доход.

Долгосрочные вложения

При сделках с недвижимостью необходимо учитывать рыночные и инфляционные риски — на долгосрочной перспективе стоимость объекта из-за изменения ситуации в экономике или по иным причинам может снизиться. В этом случае разумнее будет не продавать актив по пониженной цене, а дождаться нового спроса на недвижимость.

Особое внимание следует уделить выбору продавца. При покупке «с рук» необходимо проверить юридическую чистоту объекта, а при инвестициях на стадии возведения — надежность застройщика. В противном случае можно полностью потерять вложенную сумму.

Вам будет интересно  Простые инвестиции что это

Что относится к долгосрочным финансовым вложениям — приобретение транспорта и техники

Основной способ заработка на технике, транспорте и/или оборудовании — купить с целью последующего оформления в аренду или передачи в лизинг (наем с возможностью выкупа в конце срока договора).

Издержки на ремонт и обслуживание активов будут на собственнике — этот момент важно учитывать при расчете доходности инвестиций.

Подведение итогов — что является долгосрочными инвестициями

При грамотном выборе объекта важно разобраться в сути долгосрочных и краткосрочных инвестиций. При выборе второго варианта можно получить хороший доход.

При вложении денег важно помнить, что главной ошибкой вкладчика, выбравшего длительный срок, является продажа актива при падении его стоимости. Необходимо понимать, что большинство финансовых инструментов могут показывать краткосрочные снижения стоимости. При этом в долгосроке наблюдается их однозначный рост.

Что является долгосрочными инвестициями?

Что является долгосрочными инвестициями?

Основной особенностью долгосрочных инвестиций является высокая надежность, возможность приобретения стабильного дохода при малых для инвестора рисках.

В плане отношения к деньгам люди делятся на два вида: те, кто предпочитают не экономить, а жить сегодняшним днём и те, кто предпочитают заботиться о завтрашнем дне и делать долгосрочные вклады с целью увеличения прибыли.

В современной действительности возможности инвесторов не знают границ. Можно выбрать несколько направлений для вложения финансов. Они могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными.

Общие сведения

Краткосрочные вклады (от нескольких месяцев до года) рассчитаны на получение быстрого дохода. Надо сказать, что по мнению экспертов, такие инвестиции довольно рискованны. Существует золотое правило: «чем выше доход, тем выше риск его потерять». Что касается долгосрочных инвестиций (от 1 года до 5 лет), то они считаются более надежными и стабильными. Недостатком таких вложений можно считать отсутствие быстрого дохода, поэтому, в случае если денежные средства могут понадобиться в ближайшем будущем, не стоит совершать сделку.

Долгосрочные инвестиции мало зависят от возможных колебаний рынка. От инфляции и кризисов в экономике страдают даже банковские вклады, что касается акций, то они стабильно растут в цене в долгой перспективе.

Надо отметить, что деятельность с долгосрочными вложениями подходит далеко не каждому. Для такого рода деятельности нужно иметь определенные личностные качества (терпение, владение своими эмоциями, рассудительность). К примеру, бывают периоды, когда акции падают в цене, и вкладчики, поддавшись эмоциям и панике, начинают продавать свои активы. А ведь падение цен – временное явление и рассудительный вкладчик не станет паниковать.

К долгосрочным вкладам, помимо финансовых вложений относятся:

— инвестиции в строительство недвижимости либо приобретение готовой, которую впоследствии можно перепродать либо сдать в аренду,

— инвестиции в производство,

-вклады в технику и оборудование,

— инвестиции в золото,

— инвестиции в свое образование.

Для обычного человека относиться к своим активам с точки зрения инвестора довольно трудно.

Подробности

Большинство людей предпочитает получение быстрой прибыли, а о длительных инвестициях мало кто думает, опасаясь рисков, ведь неизвестно какая экономическая политика будет через год или два. Для того, чтобы понимать упущенные возможности достаточно проанализировать несколько прошедших лет, если предположить, что ваши свободные денежные средства были бы инвестированы, например, в акции.

Выбор долгосрочного инвестирования

Прибыль от долгосрочных вложений

…может зависеть от размера средств, степени финансового образования, личных пожеланий. Рассмотрим несколько вариантов инвестиций с длительными сроками окупаемости:

— Самым востребованным видом, особенно привлекательным для вкладчиков с небольшими объемами финансов, являются вложения в акции, облигации и другие ценные бумаги. На начальном этапе инвестирования в биржевые операции хватит порядка 100 000 рублей, а можно и меньше. Есть брокеры, которые открывают счета от 5 000 рублей. Надо понимать, что не стоит ждать больших доходов от вложения таких сумм, если только понять механизм и убедиться в том, что данный вариант вполне приемлем. Законность подобных операций гарантирована, помимо всего прочего, на биржах с клиентами работают индивидуальные консультанты, заинтересованные в том, чтобы вы получали доход. Однако, не надо забывать, что для осуществления такого рода деятельности необходимо иметь элементарные экономические знания (хотя бы понимать механизм деятельности биржи и на какую прибыль вы можете рассчитывать).

— Для людей, имеющих значительный капитал, стоит подумать о покупке контрольного пакета акций какого-либо предприятия, чтобы стать ее главным совладельцем. Такие проекты могут длится несколько лет. Крупные компании выкупают небольшие и средние фирмы, поглощая их.

— Популярным направлением в инвестировании считается рынок недвижимости. Население в любые времена будет нуждаться в жилье, а предпринимательство в торговых площадях, офисный помещениях, складах. Приобретенная недвижимость может использоваться для сдачи в аренду либо для последующей перепродажи. Вложения в строящееся жилье требует от инвесторов тщательного изучения проекта и расчета на первоначальном этапе. Всегда присутствуют определенные риски (банкротство застройщика, невыполнение условий подрядчиками, обвал рынка).

— Инвестиции в транспорт, технику, производственное оборудование. Приобретенные активы в последствии могут сдаваться в аренду либо быть проданными по повышенной стоимости. В данном случае риск заключается в износе оборудования либо его поломке до окончания арендных сроков, а также в снижении стоимости на технику и оборудование из-за быстрого развития сегодняшних технологий.

— При наличии значительного капитала можно инвестировать его в развитие и модернизацию своего производства и в готовый развивающийся бизнес. Кроме выгоды инвестору, данного рода вложения (реальные) в производство способствуют развитию предприятий (образованию новых рабочих мест и производству новых товаров для потребителей).

Прибыль от долгосрочных вложений

…можно получать на протяжении всей жизни, но для того, чтобы инвестирование стало возможным, нужны источники.

Рассмотрим основные из них:

— активы компании либо частного вкладчика (накопительные фонды, чистый доход, страховые выплаты, амортизационные денежные средства, уставной капитал, специальные фонды компании). Нераспределенная прибыль компании вкладывается в строительство недвижимости, развитие производства, ценные бумаги;

— использование банковских кредитов и займов;

— использование средств из бюджета — государство поощряет перспективные проекты в бизнесе и помогает начинающим предпринимателям на начальном этапе (например, вложения в сельское хозяйство);

— привлеченные средства (реализация акций и облигаций компании, долевое участие в строительстве). Зачастую, инвесторы участвуют в интересных, с точки зрения бизнеса, проектах.

Правила выбора

Существуют определенные правила, касающиеся любых видов инвестиций, однако у долгосрочных проектов есть некоторые нюансы.

Рассмотрим, разработанный специалистами порядок действий:

  1. На начальном этапе выбираем вид вложения, в зависимости от суммы капитала и своих пожеланий. Для частного инвестора с малыми активами стоит выбрать инвестиции в акции или другие ценные бумаги. При наличии более значительных денежных сумм – инвестиции в недвижимость либо приобретение пакета акций предприятия.

Необходимо рассчитать и тщательно проанализировать ожидаемый результат вложения.

Выбор долгосрочного инвестирования

  1. Определившись с объектом, соберите о нем информацию (отзывы экспертов, мнение опытных вкладчиков, рецензии клиентов компании и т.д.). Расширяйте свой кругозор, читайте полезную литературу (к примеру, Уоррена Баффета).
  2. Попробуйте спрогнозировать развитие событий на ближайшее время (хотя бы год-два). Не лишней будет помощь профессионала – консультанта в финансовой сфере. После этого переходите к следующему этапу.
  3. Приобретайте ценные бумаги (следует совершать покупку, когда спрос на них минимален и, соответственно, максимально низкая стоимость). Падение цены — явление временное, в дальнейшем вы сможете выгодно продать их.
  4. Следите за состоянием рынка, контролируйте все происходящие изменения. Небольшие колебания в экономике, как правило, не отражаются на долгосрочных вложениях, главное, научиться оперативно реагировать и принимать грамотные решения, в случае если инвестиция не имеет дальнейших перспектив, выбрать наиболее оптимальное время для ее закрытия.
  5. Проведите аудит своих инвестиций с целью контроля за распределением финансовых средств. Особенно, если деньги вложены в несколько проектов. В этом случае, можно привлечь профессионала-бухгалтера со стороны чтобы исключить ошибки.
Вам будет интересно  Что такое инновации? Примеры, виды инноваций

При умелом подходе к вопросу инвестирования, возможность получения финансовой выгоды становится реальной не только для банкиров, но и для обычных людей. Не стоит откладывать, над повышением своего благосостояния нужно работать уже сегодня.

Всё о долгосрочных инвестициях: плюсы и минусы, виды, как инвестировать

Долгосрочные инвестиции — это обычно не самая быстрая тактика обогащения. Здесь не будет молниеносных результатов. Это процесс, который тянется многие годы и становится образом жизни.

Он требует терпения, спокойствия, а также способности сохранять хладнокровие во времена, когда рынок неспокоен. А это неизбежно будет происходить. Поэтому если готовы, присоединяйтесь.

Что это такое

Если рассуждать логически, то долгосрочные инвестиции — это любые инвестиции, рассчитанные на долгосрочную перспективу. Хотя технически это правда, само определение не очень полезно.

Поэтому слегка переформулировав, скажу так: долгосрочные инвестиции — это любые инвестиции с наибольшей вероятностью максимизации прибыли за 10-летний период (и более) по сравнению с конкурирующими альтернативами. Пожалуй, так будет наиболее точно и емко.

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.

Долгосрочные инвестиции; основная классификация, примеры и риски куда и как вложить деньги на длительный период

Пример

Земля — самый простой пример долгосрочных инвестиций. Как это работает?

Например, производитель, который хочет расширить свою фабрику, покупает 300 акров земли. 100 акров он использует для застройки (заводские здания, офисы), а остальное удерживает и сдает в аренду другому бизнесу. Таким образом, земля уже перестает быть инертным активом, начинает котироваться как долгосрочная инвестиция.

Какие вложения не являются долгосрочными

Есть виды вложений, предназначенные для безопасного хранения наличных, на то время пока они не используются в других целях. Поэтому они к долгосрочным инвестициям не относятся.

  • депозитных сертификатах;
  • сберегательных счетах в банке;
  • одноранговом кредитовании.

Обычные временные рамки для краткосрочных инвестиций — от 3 до 12 месяцев. Значит, краткосрочные облигации с периодом погашения меньше тоже нельзя отнести к долгосрочным.

Плюсы и минусы

  1. Меньше стресса. Нет нужды постоянно следить за рынком акций. Можно игнорировать текущие рыночные волнения, ставить финансовые цели с учетом будущих перспектив.
  2. Экономия времени. Не нужно пристально следить за локальными рынками. На длинных дистанциях большую роль играют финансовые показатели компаний, в которые мы вложились.
  3. Избавляет от эмоциональной торговли. Долгосрочные инвестиции помогают сохранить ясное мышление и трезво смотреть на перспективы роста своих активов.
  4. Сила сложных процентов на нашей стороне. Трейдинг (спекуляция на цене) позволяет зарабатывать только на разнице. Дивиденды от долгосрочных инвестиций стабильно капают на счет, со временем прибыль только растет. Каноничный пример такого инвестора — Уоррен Баффетт.

  1. Трудный старт. Долгосрочным инвестициям нужен хороший капитал на старте. Чем меньше сумма, тем дольше придется ждать отдачи.
  2. Глубокие знания в отрасли. Чтобы успешно достичь поставленных финансовых целей, инвестору необходимо досконально изучить отрасль, в которую он инвестирует (основы фундаментального анализа). Это сужает количество доступных направлений.
  3. Упущенная прибыль. Вкладывая все в долгосрочные инвестиции, теряешь шанс извлечь прибыль с волатильности рынка.

В общем, есть как плюсы, так и минусы. Придется взвешивать все за и против.

Во-первых, акции. Это фактически доля в компании, которую акционер покупает в расчете на то, что она вырастет и станет дороже.

Например, в декабре 2002 г. одна акция Apple (AAPL) продавалась по $1,02 за штуку. Сегодня их цена уже перевалила за 200 долларов за акцию.

У акций есть следующие преимущества:

  • это «бумажные» инвестиции, а значит, не нужно лично управлять собственностью или бизнесом;
  • инвестиции в акции — это инвестиции в реальную экономику;
  • за исключением кризисов, фондовый рынок в долгосрочной перспективе всегда только растет;
  • многие акции платят дивиденды, обеспечивая стабильный приток финансов для реинвестирования;
  • большинство акций ликвидные, что позволяет быстро и легко покупать и продавать их.

Поэтому во многих отношениях именно акции являются основными долгосрочными инвестициями.

Во-вторых, облигации. В отличие от акционеров, которые фактически владеют частью компании, держатели облигаций — кредиторы эмитента. Это означает, что они только ссужают деньги под процент. Облигации приобретаются в расчете на регулярный доход по купону и полный возврат при погашении облигации.

Для долгосрочного инвестирования интересны государственные и корпоративные облигации со сроком погашения больше 10 лет.

В-третьих, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF). Паевые инвестиционные фонды и ETF сами по себе не являются инвестициями. Вместо этого они функционируют как портфели из большого количества различных акций и облигаций.

Некоторые из них управляются профессионально, а другие отслеживают популярные рыночные индексы.

Но из-за этой диверсификации и профессионального управления фонды являются одной из лучших долгосрочных инвестиций. Они особенно ценны для людей, которые хотят инвестировать, но не знают много о процессе.

Все, что нужно сделать, это вложить определенную сумму инвестиционного капитала в один или несколько фондов, деньги начнут активно работать вообще почти без нашего участия.

В-четвертых, недвижимость. Для потенциального отечественного инвестора фондовые рынки — это еще слишком сложно и рискованно. А вот недвижимость — отличная альтернатива акциям и первый номинант на роль долгосрочной инвестиции.

Самый простой способ инвестировать в недвижимость — купить квартиру. Если же денег нет, а с ипотекой связываться неохота — можно инвестировать в те же ETF и паевые фонды, работающие с недвижимостью (Vanguard Real Estate ETF — VNQ, iShares Global REIT — REET и иже с ними).

В-пятых, альтернативные инвестиции. Это инвестиции, которые выходят за рамки традиционных «длинных» акций, облигаций, долей в фондах. Например, альтернативные инвестиции могут делать ставки на золото, товары, предметы коллекционирования или роскоши.

Такие инвестиции требуют особой осторожности. Впрочем, сегодня многие альтернативные стратегии инвестирования стали более доступными в виде взаимных фондов и ETF с меньшим количеством ограничений на покупку.

Долгосрочные инвестиции; основная классификация, примеры и риски куда и как вложить деньги на длительный период

Какие существуют источники финансирования долгосрочных инвестиций

Основные источники долгосрочного финансирования — это:

  • личный капитал;
  • акционерный капитал;
  • венчурное финансирование;
  • международное финансирование посредством займов в иностранной валюте.

К таковым также можно отнести кредиты от финансовых институтов, а также государственных и коммерческих банков.

Расчет эффективности инвестиций

Долгосрочным инвесторам не нужно напоминать о том, как важно следить за колебаниями финансовых поступлений.

Анализ окупаемости инвестиций даст важную информацию о том, какие стратегии оказались рабочими, а какие не очень, поможет выбрать самые эффективные из них. Есть разные способы посчитать окупаемость инвестиций. Самый простой — высчитать общий доход.

(Сумма инвестиций на конец года — сумма инвестиций на начало года) + дивиденды = общая прибыль.

Например, если мы купили акций на $7543, а теперь они стоят $8876, наша прибыль составит 1333 долл. Добавим сюда дивиденды в размере $350. Каков общий доход? Считаем: (8876 — 7543) + 350. Получаем общий доход $1683 или 22,31% в процентах.

Правда, нужно понимать, что такой учет не включает изменение валютных курсов с течением времени, поэтому для получения точных данных придется использовать более сложные формулы (а лучше не ломать мозг и найти в интернете онлайн-калькуляторы либо скачать приложение на смартфон).

Долгосрочные инвестиции; основная классификация, примеры и риски куда и как вложить деньги на длительный период

Пошаговая инструкция, как инвестировать в долгосрочные активы

На самом деле начать гораздо проще, чем кажется. Чтобы не терять зря время, идите проторенными дорожками и воспользуйтесь готовой инструкцией приумножения капитала с помощью долгосрочных инвестиций.

Выбор инвестиционных объектов

Задайте себе вопрос: «Для чего я вкладываю?». Вы экономите на пенсию, первоначальный взнос на дом или образование детям? Можно иметь несколько целей. Когда цели определены, можно приступать к выбору инструмента.

Например, если мы инвестируем в отдельные акции, нужно ожидать, что некоторые из них разочаруют нас, теряя позиции. Облигации более надежны, дают стабильный доход, но резко взлететь с ними не выйдет.

Сбор информации по объектам инвестирования

Начните с обзора финансовых показателей компании.

Главные документы, которые нас интересуют — это:

  1. Общий годовой отчет, который включает все ключевые финансовые показатели. Здесь можно просмотреть баланс компании, ее источники дохода и то, как она обрабатывает свои денежные средства, а также все статьи расходов.
  2. Ежеквартальная информация об операционной деятельности и финансовых результатах.

Не хватает времени на изучение? Читайте готовую аналитику от своего брокера.

Долгосрочные инвестиции; основная классификация, примеры и риски куда и как вложить деньги на длительный период

Приобретение активов

Откройте брокерский счет. Прежде чем вы начнете размещать деньги в акциях, нужно получить хотя бы элементарное представление об инвестировании. И, конечно же, нужен финансовый счет, с которого можно инвестировать.

Брокер — это компания-посредник, с помощью которой обычные инвесторы могут покупать/продавать активы, такие как акции, облигации и пр.

Мониторинг рынка и просмотр портфеля инвестиций

  1. Поддерживайте актуальность. Стандартное правило для долгосрочных инвестиций — пересматривать свой портфель каждые шесть месяцев. Если какие-либо вклады «протухли» или их ценность в далекой перспективе кажется несущественной, подумайте об их продаже. Не нужно держаться за неэффективные инвестиции.
  2. Следите за альтернативами. Если вы найдете акцию или фонд, которые могут принести больше прибыли, чем одна из ваших существующих инвестиций, подумайте о расширении и оптимизации портфеля.
  3. Перебалансируйте состав портфеля. Со временем некоторые долгосрочные инвестиции начнут работать лучше, чем другие. Поэтому нам необходимо перераспределять активы, чтобы вовремя избавляться от неликвида и находить новые направления для инвестиций.
  4. Следите за риском. Баланс между риском и вознаграждением имеет решающее значение для достижения финансовых целей. Хорошая стратегия — снижение уровня риска по мере приближения к цели. Чаще для этого постепенно избавляются от акций роста и сосредотачиваются на дивидендных акциях голубых фишек и облигациях.

Долгосрочные инвестиции; основная классификация, примеры и риски куда и как вложить деньги на длительный период

Топ брокерских компаний

В последнее время на российском рынке сложился «костяк» из пяти крупнейших брокеров, которые уже несколько лет удерживаются в топе.

Речь идет о таких игроках:

  • Финам;
  • БКС;
  • Сбербанк CIB;
  • ФК Открытие;
  • ВТБ Капитал.

Впрочем, официальная методика составления рейтингов — это не истина в последней инстанции. Поэтому выбирать брокера нужно исходя из своих личных требований (лицензирование, надежность, минимальный вклад, доступные активы, комиссии, уникальные предложения и т. д.).

Бухгалтерская отчетность

Тонкости бухгалтерского учета зависят от многих факторов. Если мы владеем небольшим количеством акций через брокера — это одно. Если нам принадлежит контрольный пакет и мы фактически управляем бизнесом — это другое.

В целом раскрытию подлежит:

  • информация о справедливой и рыночной стоимости инвестиций в ценные бумаги;
  • информация о доходах/расходах, возникающих в результате операций с активами;
  • объемы новых долгосрочных инвестиций.

Хотя обычному инвестору, работающему с лицензированным российским брокером, можно не ломать голову над бухгалтерией — все посчитают за него, отчисления в налоговую сделают.

Ну и совсем крамольная мысль — зарегистрироваться у оффшорного брокера и вообще не вести никакой отчетности. Впрочем, если косить профит, жить на широкую ногу, не делясь с государством, это чревато последствиями.

Долгосрочные инвестиции; основная классификация, примеры и риски куда и как вложить деньги на длительный период

Советы как заработать на долгосрочных вложениях

Вот несколько простых правил, которые помогут сориентироваться на рынке и составить эффективный портфель активов для долгосрочных инвестиций:

  1. Диверсифицируйте. Распределяйте свои риски, инвестируя в разные инструменты и рынки. Например, в паевые фонды, облигации, акции и другие инструменты. Универсальное правило управления капиталом заключается в том, что ни один актив не должен составлять более 10% от вашего общего портфеля . Например, не больше 10% акций Coca-Cola от общего портфеля акций.
  2. Проведите исследование. Воспользуйтесь данными из разных источников. Инвестируйте в компании, чьи продукты и стратегии вам нравятся. В интернете есть множество сайтов для сравнения и других ресурсов, которые помогут проанализировать и понять долгосрочные инвестиции. Конечно, былые заслуги не являются гарантией будущих успехов. Но я, как правило, предпочитаю работать с фондом или компанией, которые показывают хорошие результаты как минимум последние 3-5 лет.
  3. Реинвестируйте дивиденды. Большая часть общего роста в стандартном портфеле акции/облигации обусловлена реинвестированием дивидендов, а не стремительным повышением курса акций. Доходность 3-5-8% может показаться небольшой, но в перспективе это очень неплохо . Выберите эмитента с безупречной историей дивидендов и привлеките на свою сторону всю мощь сложных процентов.
  4. Торгуйте против тренда. Знаю, этот совет гораздо легче дать, чем соблюдать. Но мы не трейдеры и зарабатываем не на разнице. Когда речь заходит о долгосрочных инвестициях, торговля против тренда становится оправданной. К примеру, большой ее поклонник уже упомянутый Уоррен Баффетт, который еще с самого начала своей карьеры покупал акции на медвежьих пиках, через десятки лет они приносили ему сотни миллионов.
  5. Избавляйтесь от неликвида. Нет никаких гарантий, что акции восстановятся после продолжительного снижения. Важно быть реалистичным относительно перспектив неэффективных долгосрочных инвестиций. Хотя признание потери акций может быть немножко стыдным и обидным, лучше вовремя осознавать ошибки и распродать убыточные инвестиции, чтобы остановить дальнейшие потери. Особое внимание на этой теме акцентирует знаменитый финансист Питер Линч, упоминая ее почти в каждой своей книге.

Впрочем, по мнению великих, лучший совет — это не цепляться за произвольные правила, рассматривать каждую акцию по существу.

Заключение

Главный ключ успеха в инвестировании — поиск правильного баланса. Прежде чем вкладывать деньги, будь то краткосрочное или долгосрочное инвестирование, определитесь с целями и выберите инструменты, с которыми будет легко и комфортно работать.

Даже если вы больше всего заинтересованы в долгосрочных вкладах, отведите часть ваших денег на краткосрочные. Это даст возможность сыграть на волатильности рынка, защитит, если медвежьи тенденции затянуться.

Источник https://vkoshelek.com/dolgosrochnye-investitsii/

Источник https://onlineserviceip.ru/biznes/dengi-na-razvitie/dolgosrochnye-investicii-chto-eto-instrukciya.html

Источник https://greedisgood.one/dolgosrochnye-investitsii

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья В каких банках дают ипотеку
Следующая статья На какой срок открыть вклад? Основные моменты выбора срока депозита для вкладчика