Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Содержание

Что такое фондовый рынок России: основные участники, структура, преимущества и недостатки + список индексов

Фондовый рынок России за всю свою недолгую историю (по сравнению с его аналогами в развитых капиталистических странах) прошел весьма интересный путь — начиная от многочисленных бирж, торговавших ваучерами и нефтью по бартерным сделкам, дефолта 1998 и кризиса 2009 года до современной высокотехнологичной торговой площадки.

Немало как частных лиц — инвесторов, трейдеров, — так инвестиционных корпораций, фондов получили благодаря фондовому рынку России хорошие прибыли, миллиардные суммы привлеченного инвестиционного капитала в рамках первичного размещения — IPO.

На каких принципах сейчас работает российский фондовый рынок стран, какие ценные бумаги на нем торгуются, кто являются участниками торгов на ней, как можно заработать, расскажу в этой статье.

Что принято считать фондовым рынком России

  1. Равного доступа всех участников к торговым системам фондовой биржи и другим площадкам, где предусмотрен оборот ценных бумаги, других биржевых активов.
  2. Отсутствия монополии на информацию, касающуюся стоимости активов, их характеристик, а также о тех, кто является эмитентом ценных бумаг, правообладателем активов.
  3. Свободного ценообразования, отсутствия диктата цен как со стороны государства, так и крупных корпораций, инвестиционных фондов (маркетмейкеров).

Кроме этого, важным элементом работы любого фондового рынка является наличие определенной системы законодательства, регулирующего работу рынка, устанавливающего понятные всем участникам рынка правила игры — между биржами, брокерами, инвесторами и государством.

Кроме этих структурных или институциональных элементов, фондовый рынок не может обойтись без соответствующей инфраструктуры.

В эту систему входят такие элементы, как:

  • системы передачи информации, специальное программное обеспечение;
  • биржевые торговые площадки и торговые платформы;
  • платежные системы, с помощью которых производятся расчеты между всеми контрагентами и участниками фондового рынка. Это могут быть как традиционные банковские приложения и системы переводов, так и специализированные, включая построенные на платформе блокчейн;
  • системы хранения и учета данных;
  • рыночные медиаресурсы, консультационные и аудиторские компании.

Структура и участники

Фондовый рынок подразумевает наличие определенной структуры, которую в первую очередь формируют такие институты, как:

  1. Центральный банк РФ, который определяет политику работы фондового рынка (как части общей государственной финансовой системы), обращения ценных бумаг на нем, права и обязанности всех его участников. В некоторых случаях ЦБ РФ является прямым участником торгов на бирже. Например, он нередко осуществляет валютные интервенции для сглаживания курса национальной валюты — рубля — или наоборот выходит на биржевой рынок с покупками долларов для пополнения золотовалютных резервов страны.
  2. Фондовая биржа как место проведения торгов ценными бумагами и другими биржевыми активами.
  3. Посредники в виде брокерских компаний, валютных дилинговых центров, форекс-брокеров, инвестиционных банков, а также управляющих компаний ПИФ и фондов ETF.
  4. Участники торгов — инвесторы (как частные, так и корпоративные), включая негосударственные пенсионные фонды, банки, страховые компании.
  5. Налоговые органы, которые ведут учет финансовых сделок по торгам на фондовом рынке, внебиржевых операций с ценными бумагами и активами, производят начисление и взимание налогов.

Список бирж

К сожалению, список торговых площадок, подпадающих под определение «фондовая биржа», в России небольшой.

Всего существует две полноценные биржевые платформы:

  1. Московская межбанковская валютная биржа РТС – ММВБ (в английской транскрипции — MOEX–RTS). Биржа имеет статус юридического лица — это ПАО «Мосбиржа». Эта площадка сейчас представляет объединение двух ранее самостоятельных бирж. Объединение произошло в 2015 году.
  2. Второй биржей в России является Санкт-Петербургская фондовая биржа. Она выполняет вспомогательную роль и на ней проводятся в основном торги иностранными ценными бумагами.

Список индексов

Российский фондовый рынок располагает только двумя основными индексами. Такими являются два индикатора:

  1. Индекс ММВБ — МОЕХ или МОЕХ 10.
  2. Индекс РТС — RTS.

Кроме этого, российский фондовый рынок имеет еще ряд специализированных индексов, отражающих деловую и рыночную активность на рынке в его различных секторах:

  1. Индекс нефти и газа — код индекса MOEXOG.
  2. Индекс электроэнергетики — код индекса MOEXEU.
  3. Индекс телекоммуникаций — код индекса MOEXTL.
  4. Индекс металлов и добычи — код индекса MOEXMM.
  5. Индекс финансов — код индекса MOEXFN.
  6. Индекс потребительского сектора — код индекса MOEXCN.
  7. Индекс химии и нефтехимии — код индекса MOEXCH.
  8. Индекс транспорта — код индекса MOEXTN.
  9. Индекс Мосбиржи — РСПП Ответственность и открытость.
  10. Индекс Мосбиржи инноваций — код индекса MOEXINN.
  11. MOEX Russia Total Return — код индекса MCFTR.
  12. Индекс Мосбиржи гособлигаций — код индекса RGBITR.

Кроме этих основных индексов, на Московской бирже рассчитывается еще несколько десятков различных технических индексов, с которыми можно подробнее ознакомиться прямо на сайте биржи, перейдя по ссылке:

Специальные институты

Российский фондовый рынок, кроме биржи и брокеров, имеет еще ряд важных элементов.

К специальным институтам, связанным непосредственно с фондовым рынком, кроме ФНС, брокеров и самой биржи, следует отнести две важные организации:

  1. Национальный депозитарный центр (НДЦ). В базах данных этого учреждения находятся все архивы по сделкам, проведенным когда-либо на ММВБ – РТС. Также на серверах этой организации хранятся все реестры акционеров, записи того, кто какими ценными бумагами владеет.
  2. Национальный клиринговый расчетный центр — это организация, которая занимается проведением взаиморасчетов по всем сделкам, совершенным в течение торговой сессии на бирже.

Кроме этих двух специальных структур, без которых невозможна полноценная работа биржи, российский фондовый рынок имеет также ряд организаций, занимающихся аудитом акционерных обществ, — аудиторские компании. Сюда также относятся и инвестиционные банки, через которые проходят сделки с ценными бумагами,

Статистика

Красноречивее любых слов при описании фондового рынка или работы фондовых бирж является статистика. Приведу самые интересные данные, которые наиболее отчетливо дают представление о том, что такое российский фондовый рынок.

Таблица 1. Количество уникальных клиентов в системе торгов Московской фондовой биржи.

Таблица 2. Фактические и целевые показатели развития фондового рынка Российской Федерации.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Рисунок 1. Капитализация фондового рынка России к ВВП страны, %.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Рисунок 2. Общая капитализация российского фондового рынка (трлн. руб.).

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Источник — данные Московской биржи.

Как видно из приведенных данных:

  1. Капитализация российского рынка акций на порядок меньше, чем в развитых странах, например, она в США составляет около 18 трлн. долларов, в Японии — около 8 трлн. долларов. Т.е. российский фондовый рынок еще очень и очень недооценен.
  2. Количество участников торгов на Московской бирже критически мало, составляя числом менее 1% от всего населения страны. Для сравнения — в Америке каждая третья семья имеет акции, облигации, другие ценные бумаги. Такая низкая активность населения, которое только на счетах, депозитах в Сбербанке имеет более 20 трлн. рублей, говорит о низкой финансовой грамотности граждан России и об их неуверенности в перспективах развития отечественной экономики.
  3. Быстрый рост стоимости (капитализации), которую имеет российский фондовый рынок с 2015 года, говорит о том, что постепенно крупные российские инвесторы — резиденты — возвращают свой капитал из дальних стран и из офшоров. Это несколько обнадеживает насчет дальнейшей перспективы развития отечественного рынка ценных бумаг.

ТОП-10 самых доходных акций

Что касается вопроса, какие самые прибыльные акции предлагает российский фондовый рынок, в частности — торгующиеся на бирже МОЕХ (ММВБ), то ниже приведена таблица таких финансовых инструментов.

Здесь надо пояснить, что расчет рейтинга доходности ведется на Мосбирже ежеквартально, относительно соответствующего квартального периода прошлого года, т.е. год к году. Последний расчет рейтинга доходности производился 21 декабря 2019 года

Для сравнения — индекс Мосбиржи за весь год показал довольно среднюю, хотя и положительную динамику, прибавив всего почти 27% (значение индекса на 26.11.2019 г. — 2940 индексных пункта).

ИнструментЦенаИзм. цены, %Капитализация, руб.Время обновления рейтинга
1Система ао16,085104,49155 220 250 00014:24:19 21.09
2ГАЗПРОМ ао254,0069,876 013 072 276 60014:25:33 21.09
3Сургнфгз45,00068,161 889 331 837 17914:26:57 21.09
4ГМКНорНик17 24044,162 728 152 006 24014:26:35 21.09
5Полюс6 728,541,59898 665 989 19214:25:24 21.09
6Татнфт 3ап690,840,181 729 598 693 77014:26:34 21.09
7Polymetal953,538,19448 324 449 65414:19:41 21.09
8Yandex clA2 635,837,28771 228 899 04914:18:30 21.09
9FIVE—гдр2 124,533,03576 956 566 56414:15:06 21.09
10ЛУКОЙЛ6 060,031,084 545 000 000 00014:26:55 21.09
11Сбербанк—п215,4029,375 288 332 780 00014:26:52 21.09
12ФСК ЕЭС ао0,1975428,67251 797 387 91814:23:49 21.09
Индекс МосБиржи2 930,6226,95
13ВТБ ао0,04588025,02594 629 636 55714:24:29 21.09
14Сбербанк235,0024,675 288 332 780 00014:26:57 21.09
15МТС—ао304,5023,03608 507 189 58814:26:12 21.09
16М.видео480,120,1886 306 725 78314:24:17 21.09

Котировки акций РФ онлайн в реальном времени

Плюсы и минусы ФР России

Хотя современный российский фондовый рынок сильно отстает по стоимости и количеству обращающихся на нем активов от своих зарубежных аналогов, все же и у него имеются свои преимущества:

  • сравнительно низкая стоимость акций как в секторе «голубых фишек», так и в третьем эшелоне;
  • дивидендная доходность по многим акциям выше значения 10% годовых, для сравнения — акции зарубежных компаний в лучшем случае имеют такую доходность на уровне 2–3% в годовом выражении. Т.е. российский фондовый рынок привлекателен в качестве доходности для иностранных инвесторов;
  • низкая ставка налога для инвесторов-физических лиц — всего 13% НДФЛ. В Америке такая ставка находится на уровне не ниже 30% от суммы полученного дохода по биржевым сделкам с ценными бумагами.

К основным недостаткам, которыми обладает российский фондовый рынок, отнесу:

  • российский фондовый рынок характеризуется высокой волатильностью из-за его низкой капитализации, что представляет большой риск для долгосрочных инвесторов;
  • валютный риск, связанный с низкой курсовой устойчивостью рубля — валюты, в которой номинируются ценные бумаги на рынке;
  • непрозрачность бизнеса многих компаний, чьи акции котируются на ММВБ;
  • относительно ограниченный выбор из имеющегося в списке числа акций компаний-эмитентов, где даже в секторе самых ликвидных «голубых фишек» находится не более 30–40 акций. Российский фондовый рынок пока по уровню инвестиционного выбора сопоставим с таким торговыми площадками, как BOVESPA (Бразилия) и KOSPI (Республика Корея).

Краткая история формирования

Российский фондовый рынок имеет небольшую историю со времени принятия курса на либерализацию экономики страны в 1991 году.

Можно условно разделить на три периода:

  1. Зарождение рынка с 1992 по 1998 год. В это время начал быстро расти, что сопровождалось повсеместным развитием бирж различной функциональной направленности. В середине 90-х гг. в российский фондовый рынок насчитывал около 1000 биржевых площадок. Одни торговали товарами народного потребления, нефтью, лесом, углем, осуществляя в основном сделки по бартерным схемам. Другие торговали исключительно валютой, третьи — работали на рынке ГКО и занимались ваучерной приватизацией.
  2. 1999 по 2008 гг. После кризиса и дефолта 1998 года число биржевых площадок значительно сократилось. Осталось только несколько крупных региональных фондовых площадок и две общего федерального значения — РТС и ММВБ. На них торговались акции ведущих российских компаний, проводились IPO — размещения, а также началась торговля ОФЗ, в том числе и для населения. В это время российский фондовый рынок испытывал настоящий бум — в него шли массово деньги не только российских инвесторов, но и зарубежных. В лучшее время доля их достигала почти 40%.
  3. 2008 по 2019 гг. Российский фондовый рынок после кризиса сильно потерял в своей стоимости — большая часть инвесторов-нерезидентов безвозвратно ушла с российского рынка. Они «увели» с него более 200 млрд. долларов. Правда, пока еще остаются инвесторы-нерезиденты в ОФЗ, где их доля достигает около 30%. Российский фондовый рынок стал сильно волатильным, немало компаний вообще ушло с рынка, пройдя делистинг на бирже. Более 2/3 капитализации всего рынка сосредоточено в акциях 40–50 компаний-эмитентов, что мало привлекательно даже для долгосрочного инвестора.

Что сейчас происходит с фондовым рынком

То, что сейчас происходит, как себя характеризует российский фондовый рынок, можно объяснить тремя очевидными факторами:

  1. Приток нерезидентов на российский фондовый рынок практически стагнировал — в основном приходят деньги российских инвесторов, которые хранили свои капиталы на офшорных счетах. Это дает некоторую поддержку всему рынку.
  2. Заметна активность инвесторов, в том числе и иностранных, в секторе государственных облигаций — ОФЗ. Индекс этого сектора ценных бумаг обновил исторические максимумы. Это поддерживает не только российский фондовый рынок, но и курс рубля, так как стимулируется спрос на ОФЗ.
  3. Явно отсутствует активность российских компаний по проведению первичных размещений, что не дает причин для объективного роста всей капитализации.

Одним словом — российский фондовый рынок, как и в других странах, находится в состоянии консолидации, так как нет видимых причин ни для роста, ни для существенного падения.

Насколько вероятен обвал

Биржевые крахи или обвалы, как показывает практика, никогда не приходят тогда, когда все их ждут. Так и в этот раз — весь мир ждет обвала американского, китайского или европейского фондового рынка. Но этого не происходит. Тому есть простая причина — правительства всех ведущих стран печатают деньги, что стимулирует рост и фондового рынка, и потребительского кредитования.

До каких пор будет расти эта финансовая пирамида — сказать пока трудно. Но, как говорит один известный инвестор У. Баффет, «деревья не растут до небес, так же, как и акции», и фондовые рынки тоже.

Российский фондовый рынок, включая внебиржевой ценных бумаг, является 100% отражением всех мировых тенденций. Поэтому, как только начнется настоящий обвал на мировых биржевых площадках, российские инвесторы это сразу заметят и почувствуют.

Как вложить деньги в ФР

Вложить деньги в российский фондовый рынок можно через следующие инструменты:

  1. ETF — это биржевые фонды, ориентированные на вложение денег клиентов-инвесторов в активы различных стран по всему миру. Средняя доходность в диапазоне от 10 до 30%. Риск — средний.
  2. Акции и облигации — наиболее доступный и высокодоходный вариант инвестиций. Но степень риска выше среднего. Требуется время для роста капитала — не менее 3–5 лет. Доходность от 20% в год и выше.
  3. ПИФ — некогда популярные инвестиции в паевые инвестиционные фонды сейчас находятся на третьем плане интереса большинства розничных инвесторов. Доходность низкая — не более 10–15% в год, высокие комиссии управляющих, риски же сопоставимы с самостоятельным инвестированием в ценные бумаги.

Сколько приносят инвестиции в рынок РФ

Чтобы ответить на вопрос, какие варианты заработка предлагает российский фондовый рынок, необходимо знать — какой именно стратегии будет придерживаться каждый конкретный инвестор. Если говорить о долгосрочных стратегиях — это от 3 лет и более, то уровень доходности в разы больше, чем банковский депозит.

Т.е. это не десятки, а даже сотни процентов. Например, акции Сбербанка в 2009 году на пике кризиса стоили 12 рублей. Сейчас их можно продать более чем за 250 рублей. Суммарный доход инвестора за 10 лет — около 2000%.

Если же говорить о краткосрочных инвестициях или о трейдинге, то тут многое зависит от личного опыта человека. В среднем опытный трейдер получает доход до 10% в месяц. Чтобы достичь таких результатов — нужны годы упорного труда, учебы и тренировка самодисциплины.

Лучшие брокеры

Чтобы реализовать свои инвестиционные планы на рынке акций или облигаций, не обойтись без посредника — брокера. Российский ФР располагает несколькими брокерскими компаниями, имеющими многолетний стаж работы с российскими клиентами-инвесторами.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Отзывы инвесторов

Роберт Нихтшульцер (исполнительный директор инвестиционной компании).

Наша компания пришла на российский фондовый рынок в 1998 года. Сложно, нужно уметь разбираться в местной специфике. Но все эти сложности всегда компенсируются доходностью, которая намного выше, чем на фондовых площадках с мировой известностью.

Алишер Курмангалиев — частный инвестор.

Российский фондовый рынок – очень интересный как для начинающих инвесторов, так и для спекулянтов со стажем — купил акции Сбербанка или Газпрома — и проблем нет. Сиди и жди, когда капитал вырастет. Нет сложностей с тем, чтобы выбирать из тысячи акций, как в Америке.

Альтернативы

Альтернативными вариантами вложения денег в российские фондовые биржи могут быть сейчас такие группы активов, как:

  • акции и облигации стран Юго-Восточной Азии. Больше перспектив роста при динамично развивающихся экономиках;
  • рынок золота, серебра и драгоценных металлов;
  • рынок антиквариата, авторские права, технологии, а также предметы искусства, винные коллекции;
  • криптовалюты (первые ТОП-10 рейтинга);
  • активы, номинированные в долларах. Лучше всего — в наличных долларах США.

Заключение

В качестве заключения отмечу, придет и время российского ФР. И будет все как в 2000 гг., когда инвесторы будут стоять в очереди у брокеров, чтобы купить российские акции, а российский индекс ММВБ будет каждую неделю переписывать исторические максимумы на своем графике.

На этом все, жду ваше мнение в комментариях.

Фондовый рынок России сегодня: тенденции развития

Фондовый рынок России — важный элемент мировой финансовой структуры рынка, где главным объектом сделок выступают ценные эмиссионные бумаги. На сегодня это устойчивая с позиции доходности форма вложения капитала. Фондовый рынок РФ в мировом рейтинге представляет ММВБ, иначе, межбанковская валютная Мосбиржа. Она сегодня находится в ряду самых динамичных европейских площадок.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

  1. Статус кво и тенденции фондового маркета России
  2. Рынок: бумаги по видам и свойствам
  3. Лучшие фондовые брокерские компании
  4. Отзывы трейдеров о торговле на фондовом рынке

Статус кво и тенденции фондового маркета России

Рынок ЦБ в России начал возрождаться в 1991 году. До этого был лишь «черный рынок». Финансовая неграмотность населения долго сдерживала прогресс фондового рынка в том виде, как он есть сегодня. Отрицательно на этом сказалась и последующая ваучерная махинация. Положительная динамика в России стала наблюдаться только с 2000, с возобновлением роста экономики. Российский фондовый рынок в лице ММВБ проводит операции с акциями, облигациями и векселями.

ММВБ, включающая в себя более 280 компаний России, образовалась в 2011 путем слияния с РТС. Ее оборотный фондовый капитал сегодня насчитывает 23 800 миллиардов рублей. Торговля фондовыми инструментами осуществляется через финансовые активы:

  1. Фьючерс — производный контракт, устанавливающий лишь цену и дату поставки.
  2. Форвардный контракт — договоренность, обязательная к исполнению, утверждающая марку и объем товара либо дату поступления валюты.
  3. Опцион — здесь покупатель на рынке имеет право совершать определенную торговую операцию (покупку или продажу актива).

Торговля ЦБ в России одна из наиболее выгодных инвестстратегий. Другой, не менее выгодный вариант по получению прибыли — это трейдинг на изменении котировок (покупка бумаги по одной цене и продажа по более выгодной).

В России востребованы фондовые инструменты рынка промгигантов Газпром и Ростелеком, Лукойл и Сбербанк, Роснефть, Мосэнерго. Объемы торгов компаний распределяются следующим образом:

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Угадать, какие акции на фондовом рынке наиболее выгодные в России, трудно. В этом хорошо разбираются трейдеры, которые осуществляют торговлю в интересах нанимателя работодателя или инвестируют собственные средства для личной прибыли. Количество игроков на фондовой ММВБ растет ежемесячно. Увеличивается в России и торговый объем. Если в 2008 он составлял 5 800 миллиардов рублей, то к концу 2017 — 9 185 млрд.

Фондовый рынок России квалифицируется как сильная составляющая роста производства. Сопутствует притоку денег в госказну и помогает заработать частным и корпоративным инвесторам. В торговых операциях на фондовой ММВБ принимают участие 1,5 миллиона человек.

Рынок: бумаги по видам и свойствам

Акциями называется выпуск бумаг, включенных в листинг площадки и котирующихся на фондовом рынке. Владелец бумаги вправе рассчитывать на дивидендную прибыль и участие в управлении предприятия. Первая акция была выпущена в 1606 первым в мире АО — Ост-Индской компанией голландской принадлежности. Бумага гарантирует получение дивидендов, которые разделяются на простые и привилегированные.

В России, обладатель обычной акции с правом голоса, не обязательно получает дивидендные выплаты. Все зависит от трудовых показателей предприятия и его развития. Привилегированные акции, наоборот, не наделяют владельца возможностью влиять на управление, но гарантированно обеспечивают определенную сумму дивидендов и минимальную ликвидационную цену акции. Номинал рассчитывается делением суммы УК на число выпущенных акций.

В России инвестиционные свойства акций как источника прибыли фондового маркета выражаются в:

Первые два свойства зависимы друг от друга: чем выше доход, тем вероятнее понести убытки или потерять все. Ключевой параметр акции в России, это ее ликвидность на рынке. Именно по нему можно определить, насколько оперативно инвестор купит или продаст бумаги за текущую рыночную котировку на фондовой бирже.

Ликвидность акции надо понимать как ее способность быстро превратиться в наличность без убытков. Показатель ликвидности в России тесно связан со спредом.

Спредом на фондовой бирже называют разницу между покупкой актива и его продажей. Чем она меньше, тем лучше. Спред будет плавающим, если зависит от обстановки на рынке, и фиксированным, когда разница в цене устанавливается брокерами самостоятельно. Волатильность показывает изменение цены на рынке в определенном промежутке времени. Если цены резко прыгают вверх-вниз и держатся определенное время, то считается, что рынок волатилен, и есть возможность получить прибыль.

Лучшие фондовые брокерские компании

Сегодня международной экспертной группой составлен рейтинг лидеров среди фондовых посредников России. Некоторые работают на рынке свыше 20 лет, имеют огромное количество клиентов и массу офисов в России и за ее пределами. Они могут предложить клиентам фирменные продукты — тарифы и услуги на любой вкус. Первыми в рейтинге России находятся холдинговые посредники Финам и Открытие, а также БКС и ITinvest. Финам — профессиональный участник фондового рынка.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Основанный в России, в 1994 Виктором Ремша, сегодня он имеет базу из 308 тысяч клиентов, офисы и своих представителей в ста городах России, предлагает разнообразные тарифы и множество услуг для фондовых трейдеров. В компании отличный учебный центр, который располагается в здании штаб-квартиры в столице. Сегодня здесь проводятся курсы по фондовым торгам на рынке России, различные виды очных семинаров и консультаций по скайпу. На официальном сайте брокера России много обучающих видео и статей для начинающих торговлю на фондовом рынке.

За 20 лет на рынке более 50 тысяч человек стали клиентами элитной брокерской корпорации Открытие. Сегодня в компании разработано много сервисов как для профессиональных трейдеров и инвесторов рынка, так и для тех, кто делает первые шаги на рынке России. Клиентам предлагаются инвестиционные портфели с минимумом вложений 300 000 рублей и доходностью более 50%. Что касается паевых фондов, то для первой инвестиции в России достаточно всего 5 000 рублей.

В базе клиентов брокерской компании БКС более 130 тысяч человек. Компанией успешно разрабатываются учебные программы для новичков, проводятся вебинары и индивидуальное обучение по скайпу для работы с фондовыми активами. Низкие тарифы не отличают эту компанию, но льготная комиссия предлагается в течение месяца со дня открытия счета.

Инвестиционная компания Ай Ти Инвест (ITinvest), считается в России среди трейдеров-профессионалов рынка одной из лучших по передовым технологиям интернет-торговли. Созданная в 2000 году, она сразу была оценена инвесторами и продолжает получать хорошие отзывы от самых взыскательных клиентов России, а в 2002 году компания выступила с инициативой по обучению начинающих фондовых инвесторов и до сих пор постоянно организует выездные тренинги и вебинары онлайн.

Отзывы трейдеров о торговле на фондовом рынке

Сначала торговал на Форексе, не понравилось, пришел на ММВБ. Прошел фондовое обучение. Знакомый один там давно уже был зарегистрирован, но на платформу выходил редко, боялся прогореть. Он и рассказал мне, что начал изучать опционы, мне посоветовал. Выбрал стратегию по новостям России, обучился некоторым секретам у бывалых трейдеров.

Оставаться навсегда не хотел, думал, что после выздоровления на прежнюю работу вернуться. Реальный счет открыл на 500 долларов. Через год было уже около 25 000 долларов! В мастерской своей я бы столько не заработал. Пока ничего, продолжаю торговать. Бывают, конечно, просадки, но не отчаиваюсь. За большими деньгами не гонюсь, сегодня в России хотя бы семью прокормить.

На фондовом рынке России торговать начал с Imperial Trade, вложив 250 долларов. Связался со мной по телефону менеджер, он и обучал меня онлайн, статьи нужные на почту присылал. Нормально все было, не жалуюсь. За три месяца наторговал немного. Сегодня думаю продолжать изучение фондового рынка России и дальше. Одно мне пока не нравится: деньги долго выводятся, в остальном все хорошо.

При знакомстве с ITinvest показалось, что сотрудники-профессионалы научат многому. Они и правда дали массу полезной информации, сказали, что их сигналы на вход и выход надежные, что я ничем не рискую. Ну, думаю, заработаю денег, квартиру куплю. Планы уже разные строил, как мой доход растет. Внес, как посоветовали, 1000 $, обещали 20% в месяц. Я был настроен вложить и больше, но не стал, решил сначала проверить.

Так, и получилось, сегодня в России верить никому нельзя, сказка закончилась. Получил я первый их сигнал и ушел в минус на 100 $. И дальше был почти в постоянном минусе. История длинная, сегодня всего не припомнишь и не расскажешь. Одним словом, проигрался в ноль с этими сигналами, а сам торговать пока не научился. Буду дальше осваивать науку трейдера, хотя сегодня настроения совсем нет. Надо уходить от этого брокера, искать что-нибудь достойное.

А у вас есть опыт торговли на ММВБ, расскажите, через какого брокера вы работаете?

Фондовый рынок России сегодня: тенденции развития

Фондовый рынок России — важный элемент мировой финансовой структуры рынка, где главным объектом сделок выступают ценные эмиссионные бумаги. На сегодня это устойчивая с позиции доходности форма вложения капитала. Фондовый рынок РФ в мировом рейтинге представляет ММВБ, иначе, межбанковская валютная Мосбиржа. Она сегодня находится в ряду самых динамичных европейских площадок.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

  1. Статус кво и тенденции фондового маркета России
  2. Рынок: бумаги по видам и свойствам
  3. Лучшие фондовые брокерские компании
  4. Отзывы трейдеров о торговле на фондовом рынке

Статус кво и тенденции фондового маркета России

Рынок ЦБ в России начал возрождаться в 1991 году. До этого был лишь «черный рынок». Финансовая неграмотность населения долго сдерживала прогресс фондового рынка в том виде, как он есть сегодня. Отрицательно на этом сказалась и последующая ваучерная махинация. Положительная динамика в России стала наблюдаться только с 2000, с возобновлением роста экономики. Российский фондовый рынок в лице ММВБ проводит операции с акциями, облигациями и векселями.

ММВБ, включающая в себя более 280 компаний России, образовалась в 2011 путем слияния с РТС. Ее оборотный фондовый капитал сегодня насчитывает 23 800 миллиардов рублей. Торговля фондовыми инструментами осуществляется через финансовые активы:

  1. Фьючерс — производный контракт, устанавливающий лишь цену и дату поставки.
  2. Форвардный контракт — договоренность, обязательная к исполнению, утверждающая марку и объем товара либо дату поступления валюты.
  3. Опцион — здесь покупатель на рынке имеет право совершать определенную торговую операцию (покупку или продажу актива).

Торговля ЦБ в России одна из наиболее выгодных инвестстратегий. Другой, не менее выгодный вариант по получению прибыли — это трейдинг на изменении котировок (покупка бумаги по одной цене и продажа по более выгодной).

В России востребованы фондовые инструменты рынка промгигантов Газпром и Ростелеком, Лукойл и Сбербанк, Роснефть, Мосэнерго. Объемы торгов компаний распределяются следующим образом:

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Угадать, какие акции на фондовом рынке наиболее выгодные в России, трудно. В этом хорошо разбираются трейдеры, которые осуществляют торговлю в интересах нанимателя работодателя или инвестируют собственные средства для личной прибыли. Количество игроков на фондовой ММВБ растет ежемесячно. Увеличивается в России и торговый объем. Если в 2008 он составлял 5 800 миллиардов рублей, то к концу 2017 — 9 185 млрд.

Фондовый рынок России квалифицируется как сильная составляющая роста производства. Сопутствует притоку денег в госказну и помогает заработать частным и корпоративным инвесторам. В торговых операциях на фондовой ММВБ принимают участие 1,5 миллиона человек.

Рынок: бумаги по видам и свойствам

Акциями называется выпуск бумаг, включенных в листинг площадки и котирующихся на фондовом рынке. Владелец бумаги вправе рассчитывать на дивидендную прибыль и участие в управлении предприятия. Первая акция была выпущена в 1606 первым в мире АО — Ост-Индской компанией голландской принадлежности. Бумага гарантирует получение дивидендов, которые разделяются на простые и привилегированные.

В России, обладатель обычной акции с правом голоса, не обязательно получает дивидендные выплаты. Все зависит от трудовых показателей предприятия и его развития. Привилегированные акции, наоборот, не наделяют владельца возможностью влиять на управление, но гарантированно обеспечивают определенную сумму дивидендов и минимальную ликвидационную цену акции. Номинал рассчитывается делением суммы УК на число выпущенных акций.

В России инвестиционные свойства акций как источника прибыли фондового маркета выражаются в:

Первые два свойства зависимы друг от друга: чем выше доход, тем вероятнее понести убытки или потерять все. Ключевой параметр акции в России, это ее ликвидность на рынке. Именно по нему можно определить, насколько оперативно инвестор купит или продаст бумаги за текущую рыночную котировку на фондовой бирже.

Ликвидность акции надо понимать как ее способность быстро превратиться в наличность без убытков. Показатель ликвидности в России тесно связан со спредом.

Спредом на фондовой бирже называют разницу между покупкой актива и его продажей. Чем она меньше, тем лучше. Спред будет плавающим, если зависит от обстановки на рынке, и фиксированным, когда разница в цене устанавливается брокерами самостоятельно. Волатильность показывает изменение цены на рынке в определенном промежутке времени. Если цены резко прыгают вверх-вниз и держатся определенное время, то считается, что рынок волатилен, и есть возможность получить прибыль.

Лучшие фондовые брокерские компании

Сегодня международной экспертной группой составлен рейтинг лидеров среди фондовых посредников России. Некоторые работают на рынке свыше 20 лет, имеют огромное количество клиентов и массу офисов в России и за ее пределами. Они могут предложить клиентам фирменные продукты — тарифы и услуги на любой вкус. Первыми в рейтинге России находятся холдинговые посредники Финам и Открытие, а также БКС и ITinvest. Финам — профессиональный участник фондового рынка.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Основанный в России, в 1994 Виктором Ремша, сегодня он имеет базу из 308 тысяч клиентов, офисы и своих представителей в ста городах России, предлагает разнообразные тарифы и множество услуг для фондовых трейдеров. В компании отличный учебный центр, который располагается в здании штаб-квартиры в столице. Сегодня здесь проводятся курсы по фондовым торгам на рынке России, различные виды очных семинаров и консультаций по скайпу. На официальном сайте брокера России много обучающих видео и статей для начинающих торговлю на фондовом рынке.

За 20 лет на рынке более 50 тысяч человек стали клиентами элитной брокерской корпорации Открытие. Сегодня в компании разработано много сервисов как для профессиональных трейдеров и инвесторов рынка, так и для тех, кто делает первые шаги на рынке России. Клиентам предлагаются инвестиционные портфели с минимумом вложений 300 000 рублей и доходностью более 50%. Что касается паевых фондов, то для первой инвестиции в России достаточно всего 5 000 рублей.

В базе клиентов брокерской компании БКС более 130 тысяч человек. Компанией успешно разрабатываются учебные программы для новичков, проводятся вебинары и индивидуальное обучение по скайпу для работы с фондовыми активами. Низкие тарифы не отличают эту компанию, но льготная комиссия предлагается в течение месяца со дня открытия счета.

Инвестиционная компания Ай Ти Инвест (ITinvest), считается в России среди трейдеров-профессионалов рынка одной из лучших по передовым технологиям интернет-торговли. Созданная в 2000 году, она сразу была оценена инвесторами и продолжает получать хорошие отзывы от самых взыскательных клиентов России, а в 2002 году компания выступила с инициативой по обучению начинающих фондовых инвесторов и до сих пор постоянно организует выездные тренинги и вебинары онлайн.

Отзывы трейдеров о торговле на фондовом рынке

Сначала торговал на Форексе, не понравилось, пришел на ММВБ. Прошел фондовое обучение. Знакомый один там давно уже был зарегистрирован, но на платформу выходил редко, боялся прогореть. Он и рассказал мне, что начал изучать опционы, мне посоветовал. Выбрал стратегию по новостям России, обучился некоторым секретам у бывалых трейдеров.

Оставаться навсегда не хотел, думал, что после выздоровления на прежнюю работу вернуться. Реальный счет открыл на 500 долларов. Через год было уже около 25 000 долларов! В мастерской своей я бы столько не заработал. Пока ничего, продолжаю торговать. Бывают, конечно, просадки, но не отчаиваюсь. За большими деньгами не гонюсь, сегодня в России хотя бы семью прокормить.

На фондовом рынке России торговать начал с Imperial Trade, вложив 250 долларов. Связался со мной по телефону менеджер, он и обучал меня онлайн, статьи нужные на почту присылал. Нормально все было, не жалуюсь. За три месяца наторговал немного. Сегодня думаю продолжать изучение фондового рынка России и дальше. Одно мне пока не нравится: деньги долго выводятся, в остальном все хорошо.

При знакомстве с ITinvest показалось, что сотрудники-профессионалы научат многому. Они и правда дали массу полезной информации, сказали, что их сигналы на вход и выход надежные, что я ничем не рискую. Ну, думаю, заработаю денег, квартиру куплю. Планы уже разные строил, как мой доход растет. Внес, как посоветовали, 1000 $, обещали 20% в месяц. Я был настроен вложить и больше, но не стал, решил сначала проверить.

Так, и получилось, сегодня в России верить никому нельзя, сказка закончилась. Получил я первый их сигнал и ушел в минус на 100 $. И дальше был почти в постоянном минусе. История длинная, сегодня всего не припомнишь и не расскажешь. Одним словом, проигрался в ноль с этими сигналами, а сам торговать пока не научился. Буду дальше осваивать науку трейдера, хотя сегодня настроения совсем нет. Надо уходить от этого брокера, искать что-нибудь достойное.

А у вас есть опыт торговли на ММВБ, расскажите, через какого брокера вы работаете?

Что такое фондовый рынок России: основные участники, структура, преимущества и недостатки + список индексов

Фондовый рынок России за всю свою недолгую историю (по сравнению с его аналогами в развитых капиталистических странах) прошел весьма интересный путь — начиная от многочисленных бирж, торговавших ваучерами и нефтью по бартерным сделкам, дефолта 1998 и кризиса 2009 года до современной высокотехнологичной торговой площадки.

Немало как частных лиц — инвесторов, трейдеров, — так инвестиционных корпораций, фондов получили благодаря фондовому рынку России хорошие прибыли, миллиардные суммы привлеченного инвестиционного капитала в рамках первичного размещения — IPO.

На каких принципах сейчас работает российский фондовый рынок стран, какие ценные бумаги на нем торгуются, кто являются участниками торгов на ней, как можно заработать, расскажу в этой статье.

Что принято считать фондовым рынком России

  1. Равного доступа всех участников к торговым системам фондовой биржи и другим площадкам, где предусмотрен оборот ценных бумаги, других биржевых активов.
  2. Отсутствия монополии на информацию, касающуюся стоимости активов, их характеристик, а также о тех, кто является эмитентом ценных бумаг, правообладателем активов.
  3. Свободного ценообразования, отсутствия диктата цен как со стороны государства, так и крупных корпораций, инвестиционных фондов (маркетмейкеров).

Кроме этого, важным элементом работы любого фондового рынка является наличие определенной системы законодательства, регулирующего работу рынка, устанавливающего понятные всем участникам рынка правила игры — между биржами, брокерами, инвесторами и государством.

Кроме этих структурных или институциональных элементов, фондовый рынок не может обойтись без соответствующей инфраструктуры.

В эту систему входят такие элементы, как:

  • системы передачи информации, специальное программное обеспечение;
  • биржевые торговые площадки и торговые платформы;
  • платежные системы, с помощью которых производятся расчеты между всеми контрагентами и участниками фондового рынка. Это могут быть как традиционные банковские приложения и системы переводов, так и специализированные, включая построенные на платформе блокчейн;
  • системы хранения и учета данных;
  • рыночные медиаресурсы, консультационные и аудиторские компании.

Структура и участники

Фондовый рынок подразумевает наличие определенной структуры, которую в первую очередь формируют такие институты, как:

  1. Центральный банк РФ, который определяет политику работы фондового рынка (как части общей государственной финансовой системы), обращения ценных бумаг на нем, права и обязанности всех его участников. В некоторых случаях ЦБ РФ является прямым участником торгов на бирже. Например, он нередко осуществляет валютные интервенции для сглаживания курса национальной валюты — рубля — или наоборот выходит на биржевой рынок с покупками долларов для пополнения золотовалютных резервов страны.
  2. Фондовая биржа как место проведения торгов ценными бумагами и другими биржевыми активами.
  3. Посредники в виде брокерских компаний, валютных дилинговых центров, форекс-брокеров, инвестиционных банков, а также управляющих компаний ПИФ и фондов ETF.
  4. Участники торгов — инвесторы (как частные, так и корпоративные), включая негосударственные пенсионные фонды, банки, страховые компании.
  5. Налоговые органы, которые ведут учет финансовых сделок по торгам на фондовом рынке, внебиржевых операций с ценными бумагами и активами, производят начисление и взимание налогов.

Список бирж

К сожалению, список торговых площадок, подпадающих под определение «фондовая биржа», в России небольшой.

Всего существует две полноценные биржевые платформы:

  1. Московская межбанковская валютная биржа РТС – ММВБ (в английской транскрипции — MOEX–RTS). Биржа имеет статус юридического лица — это ПАО «Мосбиржа». Эта площадка сейчас представляет объединение двух ранее самостоятельных бирж. Объединение произошло в 2015 году.
  2. Второй биржей в России является Санкт-Петербургская фондовая биржа. Она выполняет вспомогательную роль и на ней проводятся в основном торги иностранными ценными бумагами.

Список индексов

Российский фондовый рынок располагает только двумя основными индексами. Такими являются два индикатора:

  1. Индекс ММВБ — МОЕХ или МОЕХ 10.
  2. Индекс РТС — RTS.

Кроме этого, российский фондовый рынок имеет еще ряд специализированных индексов, отражающих деловую и рыночную активность на рынке в его различных секторах:

  1. Индекс нефти и газа — код индекса MOEXOG.
  2. Индекс электроэнергетики — код индекса MOEXEU.
  3. Индекс телекоммуникаций — код индекса MOEXTL.
  4. Индекс металлов и добычи — код индекса MOEXMM.
  5. Индекс финансов — код индекса MOEXFN.
  6. Индекс потребительского сектора — код индекса MOEXCN.
  7. Индекс химии и нефтехимии — код индекса MOEXCH.
  8. Индекс транспорта — код индекса MOEXTN.
  9. Индекс Мосбиржи — РСПП Ответственность и открытость.
  10. Индекс Мосбиржи инноваций — код индекса MOEXINN.
  11. MOEX Russia Total Return — код индекса MCFTR.
  12. Индекс Мосбиржи гособлигаций — код индекса RGBITR.

Кроме этих основных индексов, на Московской бирже рассчитывается еще несколько десятков различных технических индексов, с которыми можно подробнее ознакомиться прямо на сайте биржи, перейдя по ссылке:

Специальные институты

Российский фондовый рынок, кроме биржи и брокеров, имеет еще ряд важных элементов.

К специальным институтам, связанным непосредственно с фондовым рынком, кроме ФНС, брокеров и самой биржи, следует отнести две важные организации:

  1. Национальный депозитарный центр (НДЦ). В базах данных этого учреждения находятся все архивы по сделкам, проведенным когда-либо на ММВБ – РТС. Также на серверах этой организации хранятся все реестры акционеров, записи того, кто какими ценными бумагами владеет.
  2. Национальный клиринговый расчетный центр — это организация, которая занимается проведением взаиморасчетов по всем сделкам, совершенным в течение торговой сессии на бирже.

Кроме этих двух специальных структур, без которых невозможна полноценная работа биржи, российский фондовый рынок имеет также ряд организаций, занимающихся аудитом акционерных обществ, — аудиторские компании. Сюда также относятся и инвестиционные банки, через которые проходят сделки с ценными бумагами,

Статистика

Красноречивее любых слов при описании фондового рынка или работы фондовых бирж является статистика. Приведу самые интересные данные, которые наиболее отчетливо дают представление о том, что такое российский фондовый рынок.

Таблица 1. Количество уникальных клиентов в системе торгов Московской фондовой биржи.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Таблица 2. Фактические и целевые показатели развития фондового рынка Российской Федерации.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Рисунок 1. Капитализация фондового рынка России к ВВП страны, %.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Рисунок 2. Общая капитализация российского фондового рынка (трлн. руб.).

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Источник — данные Московской биржи.

Как видно из приведенных данных:

  1. Капитализация российского рынка акций на порядок меньше, чем в развитых странах, например, она в США составляет около 18 трлн. долларов, в Японии — около 8 трлн. долларов. Т.е. российский фондовый рынок еще очень и очень недооценен.
  2. Количество участников торгов на Московской бирже критически мало, составляя числом менее 1% от всего населения страны. Для сравнения — в Америке каждая третья семья имеет акции, облигации, другие ценные бумаги. Такая низкая активность населения, которое только на счетах, депозитах в Сбербанке имеет более 20 трлн. рублей, говорит о низкой финансовой грамотности граждан России и об их неуверенности в перспективах развития отечественной экономики.
  3. Быстрый рост стоимости (капитализации), которую имеет российский фондовый рынок с 2015 года, говорит о том, что постепенно крупные российские инвесторы — резиденты — возвращают свой капитал из дальних стран и из офшоров. Это несколько обнадеживает насчет дальнейшей перспективы развития отечественного рынка ценных бумаг.

ТОП-10 самых доходных акций

Что касается вопроса, какие самые прибыльные акции предлагает российский фондовый рынок, в частности — торгующиеся на бирже МОЕХ (ММВБ), то ниже приведена таблица таких финансовых инструментов.

Здесь надо пояснить, что расчет рейтинга доходности ведется на Мосбирже ежеквартально, относительно соответствующего квартального периода прошлого года, т.е. год к году. Последний расчет рейтинга доходности производился 21 декабря 2019 года

Для сравнения — индекс Мосбиржи за весь год показал довольно среднюю, хотя и положительную динамику, прибавив всего почти 27% (значение индекса на 26.11.2019 г. — 2940 индексных пункта).

ИнструментЦенаИзм. цены, %Капитализация, руб.Время обновления рейтинга
1Система ао16,085104,49155 220 250 00014:24:19 21.09
2ГАЗПРОМ ао254,0069,876 013 072 276 60014:25:33 21.09
3Сургнфгз45,00068,161 889 331 837 17914:26:57 21.09
4ГМКНорНик17 24044,162 728 152 006 24014:26:35 21.09
5Полюс6 728,541,59898 665 989 19214:25:24 21.09
6Татнфт 3ап690,840,181 729 598 693 77014:26:34 21.09
7Polymetal953,538,19448 324 449 65414:19:41 21.09
8Yandex clA2 635,837,28771 228 899 04914:18:30 21.09
9FIVE—гдр2 124,533,03576 956 566 56414:15:06 21.09
10ЛУКОЙЛ6 060,031,084 545 000 000 00014:26:55 21.09
11Сбербанк—п215,4029,375 288 332 780 00014:26:52 21.09
12ФСК ЕЭС ао0,1975428,67251 797 387 91814:23:49 21.09
Индекс МосБиржи2 930,6226,95
13ВТБ ао0,04588025,02594 629 636 55714:24:29 21.09
14Сбербанк235,0024,675 288 332 780 00014:26:57 21.09
15МТС—ао304,5023,03608 507 189 58814:26:12 21.09
16М.видео480,120,1886 306 725 78314:24:17 21.09

Котировки акций РФ онлайн в реальном времени

Плюсы и минусы ФР России

Хотя современный российский фондовый рынок сильно отстает по стоимости и количеству обращающихся на нем активов от своих зарубежных аналогов, все же и у него имеются свои преимущества:

  • сравнительно низкая стоимость акций как в секторе «голубых фишек», так и в третьем эшелоне;
  • дивидендная доходность по многим акциям выше значения 10% годовых, для сравнения — акции зарубежных компаний в лучшем случае имеют такую доходность на уровне 2–3% в годовом выражении. Т.е. российский фондовый рынок привлекателен в качестве доходности для иностранных инвесторов;
  • низкая ставка налога для инвесторов-физических лиц — всего 13% НДФЛ. В Америке такая ставка находится на уровне не ниже 30% от суммы полученного дохода по биржевым сделкам с ценными бумагами.

К основным недостаткам, которыми обладает российский фондовый рынок, отнесу:

  • российский фондовый рынок характеризуется высокой волатильностью из-за его низкой капитализации, что представляет большой риск для долгосрочных инвесторов;
  • валютный риск, связанный с низкой курсовой устойчивостью рубля — валюты, в которой номинируются ценные бумаги на рынке;
  • непрозрачность бизнеса многих компаний, чьи акции котируются на ММВБ;
  • относительно ограниченный выбор из имеющегося в списке числа акций компаний-эмитентов, где даже в секторе самых ликвидных «голубых фишек» находится не более 30–40 акций. Российский фондовый рынок пока по уровню инвестиционного выбора сопоставим с таким торговыми площадками, как BOVESPA (Бразилия) и KOSPI (Республика Корея).

Краткая история формирования

Российский фондовый рынок имеет небольшую историю со времени принятия курса на либерализацию экономики страны в 1991 году.

Можно условно разделить на три периода:

  1. Зарождение рынка с 1992 по 1998 год. В это время начал быстро расти, что сопровождалось повсеместным развитием бирж различной функциональной направленности. В середине 90-х гг. в российский фондовый рынок насчитывал около 1000 биржевых площадок. Одни торговали товарами народного потребления, нефтью, лесом, углем, осуществляя в основном сделки по бартерным схемам. Другие торговали исключительно валютой, третьи — работали на рынке ГКО и занимались ваучерной приватизацией.
  2. 1999 по 2008 гг. После кризиса и дефолта 1998 года число биржевых площадок значительно сократилось. Осталось только несколько крупных региональных фондовых площадок и две общего федерального значения — РТС и ММВБ. На них торговались акции ведущих российских компаний, проводились IPO — размещения, а также началась торговля ОФЗ, в том числе и для населения. В это время российский фондовый рынок испытывал настоящий бум — в него шли массово деньги не только российских инвесторов, но и зарубежных. В лучшее время доля их достигала почти 40%.
  3. 2008 по 2019 гг. Российский фондовый рынок после кризиса сильно потерял в своей стоимости — большая часть инвесторов-нерезидентов безвозвратно ушла с российского рынка. Они «увели» с него более 200 млрд. долларов. Правда, пока еще остаются инвесторы-нерезиденты в ОФЗ, где их доля достигает около 30%. Российский фондовый рынок стал сильно волатильным, немало компаний вообще ушло с рынка, пройдя делистинг на бирже. Более 2/3 капитализации всего рынка сосредоточено в акциях 40–50 компаний-эмитентов, что мало привлекательно даже для долгосрочного инвестора.

Что сейчас происходит с фондовым рынком

То, что сейчас происходит, как себя характеризует российский фондовый рынок, можно объяснить тремя очевидными факторами:

  1. Приток нерезидентов на российский фондовый рынок практически стагнировал — в основном приходят деньги российских инвесторов, которые хранили свои капиталы на офшорных счетах. Это дает некоторую поддержку всему рынку.
  2. Заметна активность инвесторов, в том числе и иностранных, в секторе государственных облигаций — ОФЗ. Индекс этого сектора ценных бумаг обновил исторические максимумы. Это поддерживает не только российский фондовый рынок, но и курс рубля, так как стимулируется спрос на ОФЗ.
  3. Явно отсутствует активность российских компаний по проведению первичных размещений, что не дает причин для объективного роста всей капитализации.

Одним словом — российский фондовый рынок, как и в других странах, находится в состоянии консолидации, так как нет видимых причин ни для роста, ни для существенного падения.

Насколько вероятен обвал

Биржевые крахи или обвалы, как показывает практика, никогда не приходят тогда, когда все их ждут. Так и в этот раз — весь мир ждет обвала американского, китайского или европейского фондового рынка. Но этого не происходит. Тому есть простая причина — правительства всех ведущих стран печатают деньги, что стимулирует рост и фондового рынка, и потребительского кредитования.

До каких пор будет расти эта финансовая пирамида — сказать пока трудно. Но, как говорит один известный инвестор У. Баффет, «деревья не растут до небес, так же, как и акции», и фондовые рынки тоже.

Российский фондовый рынок, включая внебиржевой ценных бумаг, является 100% отражением всех мировых тенденций. Поэтому, как только начнется настоящий обвал на мировых биржевых площадках, российские инвесторы это сразу заметят и почувствуют.

Как вложить деньги в ФР

Вложить деньги в российский фондовый рынок можно через следующие инструменты:

  1. ETF — это биржевые фонды, ориентированные на вложение денег клиентов-инвесторов в активы различных стран по всему миру. Средняя доходность в диапазоне от 10 до 30%. Риск — средний.
  2. Акции и облигации — наиболее доступный и высокодоходный вариант инвестиций. Но степень риска выше среднего. Требуется время для роста капитала — не менее 3–5 лет. Доходность от 20% в год и выше.
  3. ПИФ — некогда популярные инвестиции в паевые инвестиционные фонды сейчас находятся на третьем плане интереса большинства розничных инвесторов. Доходность низкая — не более 10–15% в год, высокие комиссии управляющих, риски же сопоставимы с самостоятельным инвестированием в ценные бумаги.

Сколько приносят инвестиции в рынок РФ

Чтобы ответить на вопрос, какие варианты заработка предлагает российский фондовый рынок, необходимо знать — какой именно стратегии будет придерживаться каждый конкретный инвестор. Если говорить о долгосрочных стратегиях — это от 3 лет и более, то уровень доходности в разы больше, чем банковский депозит.

Т.е. это не десятки, а даже сотни процентов. Например, акции Сбербанка в 2009 году на пике кризиса стоили 12 рублей. Сейчас их можно продать более чем за 250 рублей. Суммарный доход инвестора за 10 лет — около 2000%.

Если же говорить о краткосрочных инвестициях или о трейдинге, то тут многое зависит от личного опыта человека. В среднем опытный трейдер получает доход до 10% в месяц. Чтобы достичь таких результатов — нужны годы упорного труда, учебы и тренировка самодисциплины.

Лучшие брокеры

Чтобы реализовать свои инвестиционные планы на рынке акций или облигаций, не обойтись без посредника — брокера. Российский ФР располагает несколькими брокерскими компаниями, имеющими многолетний стаж работы с российскими клиентами-инвесторами.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Отзывы инвесторов

Роберт Нихтшульцер (исполнительный директор инвестиционной компании).

Наша компания пришла на российский фондовый рынок в 1998 года. Сложно, нужно уметь разбираться в местной специфике. Но все эти сложности всегда компенсируются доходностью, которая намного выше, чем на фондовых площадках с мировой известностью.

Алишер Курмангалиев — частный инвестор.

Российский фондовый рынок – очень интересный как для начинающих инвесторов, так и для спекулянтов со стажем — купил акции Сбербанка или Газпрома — и проблем нет. Сиди и жди, когда капитал вырастет. Нет сложностей с тем, чтобы выбирать из тысячи акций, как в Америке.

Альтернативы

Альтернативными вариантами вложения денег в российские фондовые биржи могут быть сейчас такие группы активов, как:

  • акции и облигации стран Юго-Восточной Азии. Больше перспектив роста при динамично развивающихся экономиках;
  • рынок золота, серебра и драгоценных металлов;
  • рынок антиквариата, авторские права, технологии, а также предметы искусства, винные коллекции;
  • криптовалюты (первые ТОП-10 рейтинга);
  • активы, номинированные в долларах. Лучше всего — в наличных долларах США.

Заключение

В качестве заключения отмечу, придет и время российского ФР. И будет все как в 2000 гг., когда инвесторы будут стоять в очереди у брокеров, чтобы купить российские акции, а российский индекс ММВБ будет каждую неделю переписывать исторические максимумы на своем графике.

На этом все, жду ваше мнение в комментариях.

Фондовый рынок России сегодня: тенденции развития

Фондовый рынок России — важный элемент мировой финансовой структуры рынка, где главным объектом сделок выступают ценные эмиссионные бумаги. На сегодня это устойчивая с позиции доходности форма вложения капитала. Фондовый рынок РФ в мировом рейтинге представляет ММВБ, иначе, межбанковская валютная Мосбиржа. Она сегодня находится в ряду самых динамичных европейских площадок.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

  1. Статус кво и тенденции фондового маркета России
  2. Рынок: бумаги по видам и свойствам
  3. Лучшие фондовые брокерские компании
  4. Отзывы трейдеров о торговле на фондовом рынке

Статус кво и тенденции фондового маркета России

Рынок ЦБ в России начал возрождаться в 1991 году. До этого был лишь «черный рынок». Финансовая неграмотность населения долго сдерживала прогресс фондового рынка в том виде, как он есть сегодня. Отрицательно на этом сказалась и последующая ваучерная махинация. Положительная динамика в России стала наблюдаться только с 2000, с возобновлением роста экономики. Российский фондовый рынок в лице ММВБ проводит операции с акциями, облигациями и векселями.

ММВБ, включающая в себя более 280 компаний России, образовалась в 2011 путем слияния с РТС. Ее оборотный фондовый капитал сегодня насчитывает 23 800 миллиардов рублей. Торговля фондовыми инструментами осуществляется через финансовые активы:

  1. Фьючерс — производный контракт, устанавливающий лишь цену и дату поставки.
  2. Форвардный контракт — договоренность, обязательная к исполнению, утверждающая марку и объем товара либо дату поступления валюты.
  3. Опцион — здесь покупатель на рынке имеет право совершать определенную торговую операцию (покупку или продажу актива).

Торговля ЦБ в России одна из наиболее выгодных инвестстратегий. Другой, не менее выгодный вариант по получению прибыли — это трейдинг на изменении котировок (покупка бумаги по одной цене и продажа по более выгодной).

В России востребованы фондовые инструменты рынка промгигантов Газпром и Ростелеком, Лукойл и Сбербанк, Роснефть, Мосэнерго. Объемы торгов компаний распределяются следующим образом:

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Угадать, какие акции на фондовом рынке наиболее выгодные в России, трудно. В этом хорошо разбираются трейдеры, которые осуществляют торговлю в интересах нанимателя работодателя или инвестируют собственные средства для личной прибыли. Количество игроков на фондовой ММВБ растет ежемесячно. Увеличивается в России и торговый объем. Если в 2008 он составлял 5 800 миллиардов рублей, то к концу 2017 — 9 185 млрд.

Фондовый рынок России квалифицируется как сильная составляющая роста производства. Сопутствует притоку денег в госказну и помогает заработать частным и корпоративным инвесторам. В торговых операциях на фондовой ММВБ принимают участие 1,5 миллиона человек.

Рынок: бумаги по видам и свойствам

Акциями называется выпуск бумаг, включенных в листинг площадки и котирующихся на фондовом рынке. Владелец бумаги вправе рассчитывать на дивидендную прибыль и участие в управлении предприятия. Первая акция была выпущена в 1606 первым в мире АО — Ост-Индской компанией голландской принадлежности. Бумага гарантирует получение дивидендов, которые разделяются на простые и привилегированные.

В России, обладатель обычной акции с правом голоса, не обязательно получает дивидендные выплаты. Все зависит от трудовых показателей предприятия и его развития. Привилегированные акции, наоборот, не наделяют владельца возможностью влиять на управление, но гарантированно обеспечивают определенную сумму дивидендов и минимальную ликвидационную цену акции. Номинал рассчитывается делением суммы УК на число выпущенных акций.

В России инвестиционные свойства акций как источника прибыли фондового маркета выражаются в:

Первые два свойства зависимы друг от друга: чем выше доход, тем вероятнее понести убытки или потерять все. Ключевой параметр акции в России, это ее ликвидность на рынке. Именно по нему можно определить, насколько оперативно инвестор купит или продаст бумаги за текущую рыночную котировку на фондовой бирже.

Ликвидность акции надо понимать как ее способность быстро превратиться в наличность без убытков. Показатель ликвидности в России тесно связан со спредом.

Спредом на фондовой бирже называют разницу между покупкой актива и его продажей. Чем она меньше, тем лучше. Спред будет плавающим, если зависит от обстановки на рынке, и фиксированным, когда разница в цене устанавливается брокерами самостоятельно. Волатильность показывает изменение цены на рынке в определенном промежутке времени. Если цены резко прыгают вверх-вниз и держатся определенное время, то считается, что рынок волатилен, и есть возможность получить прибыль.

Лучшие фондовые брокерские компании

Сегодня международной экспертной группой составлен рейтинг лидеров среди фондовых посредников России. Некоторые работают на рынке свыше 20 лет, имеют огромное количество клиентов и массу офисов в России и за ее пределами. Они могут предложить клиентам фирменные продукты — тарифы и услуги на любой вкус. Первыми в рейтинге России находятся холдинговые посредники Финам и Открытие, а также БКС и ITinvest. Финам — профессиональный участник фондового рынка.

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Основанный в России, в 1994 Виктором Ремша, сегодня он имеет базу из 308 тысяч клиентов, офисы и своих представителей в ста городах России, предлагает разнообразные тарифы и множество услуг для фондовых трейдеров. В компании отличный учебный центр, который располагается в здании штаб-квартиры в столице. Сегодня здесь проводятся курсы по фондовым торгам на рынке России, различные виды очных семинаров и консультаций по скайпу. На официальном сайте брокера России много обучающих видео и статей для начинающих торговлю на фондовом рынке.

За 20 лет на рынке более 50 тысяч человек стали клиентами элитной брокерской корпорации Открытие. Сегодня в компании разработано много сервисов как для профессиональных трейдеров и инвесторов рынка, так и для тех, кто делает первые шаги на рынке России. Клиентам предлагаются инвестиционные портфели с минимумом вложений 300 000 рублей и доходностью более 50%. Что касается паевых фондов, то для первой инвестиции в России достаточно всего 5 000 рублей.

В базе клиентов брокерской компании БКС более 130 тысяч человек. Компанией успешно разрабатываются учебные программы для новичков, проводятся вебинары и индивидуальное обучение по скайпу для работы с фондовыми активами. Низкие тарифы не отличают эту компанию, но льготная комиссия предлагается в течение месяца со дня открытия счета.

Инвестиционная компания Ай Ти Инвест (ITinvest), считается в России среди трейдеров-профессионалов рынка одной из лучших по передовым технологиям интернет-торговли. Созданная в 2000 году, она сразу была оценена инвесторами и продолжает получать хорошие отзывы от самых взыскательных клиентов России, а в 2002 году компания выступила с инициативой по обучению начинающих фондовых инвесторов и до сих пор постоянно организует выездные тренинги и вебинары онлайн.

Отзывы трейдеров о торговле на фондовом рынке

Сначала торговал на Форексе, не понравилось, пришел на ММВБ. Прошел фондовое обучение. Знакомый один там давно уже был зарегистрирован, но на платформу выходил редко, боялся прогореть. Он и рассказал мне, что начал изучать опционы, мне посоветовал. Выбрал стратегию по новостям России, обучился некоторым секретам у бывалых трейдеров.

Оставаться навсегда не хотел, думал, что после выздоровления на прежнюю работу вернуться. Реальный счет открыл на 500 долларов. Через год было уже около 25 000 долларов! В мастерской своей я бы столько не заработал. Пока ничего, продолжаю торговать. Бывают, конечно, просадки, но не отчаиваюсь. За большими деньгами не гонюсь, сегодня в России хотя бы семью прокормить.

На фондовом рынке России торговать начал с Imperial Trade, вложив 250 долларов. Связался со мной по телефону менеджер, он и обучал меня онлайн, статьи нужные на почту присылал. Нормально все было, не жалуюсь. За три месяца наторговал немного. Сегодня думаю продолжать изучение фондового рынка России и дальше. Одно мне пока не нравится: деньги долго выводятся, в остальном все хорошо.

При знакомстве с ITinvest показалось, что сотрудники-профессионалы научат многому. Они и правда дали массу полезной информации, сказали, что их сигналы на вход и выход надежные, что я ничем не рискую. Ну, думаю, заработаю денег, квартиру куплю. Планы уже разные строил, как мой доход растет. Внес, как посоветовали, 1000 $, обещали 20% в месяц. Я был настроен вложить и больше, но не стал, решил сначала проверить.

Так, и получилось, сегодня в России верить никому нельзя, сказка закончилась. Получил я первый их сигнал и ушел в минус на 100 $. И дальше был почти в постоянном минусе. История длинная, сегодня всего не припомнишь и не расскажешь. Одним словом, проигрался в ноль с этими сигналами, а сам торговать пока не научился. Буду дальше осваивать науку трейдера, хотя сегодня настроения совсем нет. Надо уходить от этого брокера, искать что-нибудь достойное.

А у вас есть опыт торговли на ММВБ, расскажите, через какого брокера вы работаете?

Фондовый рынок — что это такое и как начать торговлю на фондовом рынке + ТОП-5 советов для начинающих

Приветствую вас, уважаемые читатели «Biznesmenam.com»! В этой статье речь пойдет про фондовый рынок: что это такое, какие виды бывают, кто является участниками фондового рынка, а также каковы его особенности и функции.

Из статьи вы также узнаете:

  • для чего нужен фондовый рынок;
  • как на нём зарабатывают;
  • с чего начать торговлю на фондовом рынке (инструкция для начинающих);
  • какие советы дают профессионалы.

А в конце публикации мы отвечаем на самые популярные вопросы по теме.

Фондовый рынок: что это такое, его функции, виды и участники + этапы торговли на фондовом рынке

О том, что такое фондовый рынок для начинающих, кто работает на фондовом рынке, как происходит торговля и как самому начать торговать — читайте в этой статье

1. Что такое фондовый рынок — обзор понятия простым языком

Достичь достойного заработка не получится без знания теории. Важно хорошо разбираться в основных терминах и понятиях.

Фондовый рынок – это совокупность механизмов, помогающих гражданам и компаниям проводить операции с ценными бумагами.

Не стоит думать, что зона ответственности фондового рынка ограничивается ценными бумагами.

На самом деле здесь торгуют огромным количеством разнообразных активов :

  • сырьё;
  • валюты;
  • ценные бумаги, а также их производные.

Интересно, что с понятием на английском языке тоже всё неоднозначно. Первоначально наименование «stock market» применялось исключительно для обозначения рынка ценных бумаг. Но прогресс современных технологий привёл к пониманию, что составляющие фондового рынка неразрывно связаны. Поэтому сегодня это понятие включает большинство инструментов, применяемых в ходе инвестирования.

Для понимания рынка огромное значение имеет знание активов, торгующихся на нём. Здесь инструментами выступают ценные бумаги, в первую очередь акции и облигации. Кроме того, на этом рынке могут обращаться векселя и сертификаты. Однако эти инструменты используются гораздо реже.

Акция — это долевая ценная бумага. Её держатель вправе получить часть имущества компании в случае её ликвидации и доход в виде дивидендов.

В зависимости от принципа начисления дохода разделяют 2 типа акций:

  1. Непривилегированные акции (обычные) – для них доход определяется в зависимости от финансового результата деятельности компании за конкретный период времени. Такие акции имеют наибольшее распространение.
  2. Привилегированные акции – по ним устанавливается фиксированный размер дохода. Однако их держатель не вправе голосовать на собрании акционеров.

Про инвестиции в акции для начинающих, а именно, как купить акции и продать их выгодно, читайте в одной из наших статей.

Облигация — это долговая ценная бумага. Её держатель получает гарантированное право на возмещение от эмитента суммы, равной её номинальной стоимости.

Доход по облигациям выплачивается в форме дивидендов . Этот финансовый инструмент является более консервативным и даёт возможность рассчитывать на доход с высокой вероятностью.

Кроме того, высокий уровень популярности на рынке сегодня у производных инструментов. К ним прежде всего относятся фьючерсы и опционы. О том, что такое фьючерсы и чем они отличаются от опционов, читайте в нашей статье.

2. Зачем нужен фондовый рынок?

Можно выделить целый ряд направлений деятельности, в которых может быть необходим фондовый рынок. По целям его участников можно выделить 3 главные группы применения.

✅ Инвестиции

Традиционными участниками выступают инвесторы. Они покупают финансовые инструменты, чтобы получить доход.

Чаще всего такие участники инвестируют капитал на длительный срок, рассчитывая получить невысокий доход. Очень редко ежемесячная прибыль инвестора, работающего на фондовом рынке, превышает 40-50%.

Существуют другие способы вложений, которые позволяют обеспечить более высокую доходность. Однако важно понимать, что уровень риска при этом также гораздо выше ↑.

О том, куда лучше вложить деньги, читайте в этой статье.

✅ Спекуляция (трейдинг)

Сегодня большая часть участников рынка – это трейдеры (спекулянты). Их целью выступает получение прибыли от изменения курса актива. Для этого спекулянт старается приобрести актив по более низкой↓ цене с последующей его продажей по более высокой↑.

В отличие от инвестора спекулянта не волнует наличие различных выплат по ценным бумагам . Они не обращают внимания на проценты и дивиденды, рассчитывая исключительно на рост стоимости актива.

В процессе трейдинга можно получить более высокий доход, чем при инвестировании. Но следует учитывать, что и риск в этом случае гораздо больше ↑.

Чтобы заработать, спекулянт сначала анализирует рыночную ситуацию, стараясь предсказать дальнейшее направление движения курса. Если он понимает, что стоимость актива вырастет, он приобретает его и ждёт, когда сумма вложений увеличится.

Подробнее о том, как зарабатывать на бирже, мы рассказывали в прошлой статье.

✅ Бизнес

Многие современные бизнесмены используют фондовый рынок с целью увеличения эффективности своей деятельности. Именно здесь реализуются эмитируемые компаниями ценные бумаги.

Более того, благодаря фондовому рынку бизнесмены и инвесторы получают возможность застраховать свою деятельность от резких перепадов цен на товары. Для минимизации рисков в этом случае можно заключать сделки с фьючерсами и опционами.

Как видим, сегодня фондовый рынок может использоваться для реализации широкого спектра задач. Чтобы грамотно применять предоставляемые им возможности, в первую очередь придётся изучить нюансы его функционирования.

3. Основные участники фондового рынка

Фондовый рынок включает огромное количество участников.

Участники фондового рынка

Участники фондового рынка: брокер, дилер, управляющий, клиринговая компания, депозитарий

Основными участниками фондового рынка являются:

  • Эмитенты – участники рынка, осуществляющие выпуск различных типов ценных бумаг.
  • Инвесторы представляют собой участников торговли, которые приобретают обращающиеся на рынке активы.

Также огромное значение имеют участники, обеспечивающие бесперебойное функционирование рынка . К ним относятся держатели реестра, клиринговые и депозитарные организации, а также другие участники рынка. Именно они обеспечивают устойчивые связи участников торгов, непрерывное совершение транзакций.

За свою деятельность такие компании получают вознаграждение в форме комиссии от других участников рынка.

Помимо этого есть ещё 2 группы участников, выполняющих важную роль. Речь идёт о брокерах и дилерах.

Брокеры осуществляют транзакции от имени и за счёт своих клиентов. К ним могут относиться кредитные, а также специализированные организации, ведущие брокерскую деятельность.

Также дополнительно брокеры могут выполнять и прочие функции:

  • доверительное управление деньгами своих клиентов;
  • консультации относительно работы на рынке;
  • предоставление обучающих программ.

Дилеры проводят сделки с активами от собственного имени за свой счёт. С этой целью они публично объявляют курс для приобретения и реализации инструментов.

Таким образом , всех участников можно разделить на 2 крупные группы: профессиональные и непрофессиональные. Для первых является обязательным получение лицензии на осуществление деятельности.

Виды и типы фондовых рынков

Виды и классификация фондовых рынков

4. Виды фондовых рынков

Существует большое количество классификаций фондовых рынков. Всё зависит от того, какой признак положен в её основу. Ниже представлены наиболее популярные классификации.

1) По характеру размещения актива

По этому признаку фондовые рынки делятся на первичные и вторичные.

  • На первичных осуществляется размещение исключительно новых ценных бумаг. Иными словами, здесь работают с финансовыми инструментами, только что выпущенными эмитентом.
  • На вторичных фондовых рынках торгуют финансовыми инструментами, которые ранее уже были в обращении. Иными словами, здесь проводятся сделки по перепродаже активов.

2) По форме организации

Согласно этой классификации, фондовый рынок делится на биржевой и внебиржевой. Первый тесно связан со вторичным рынком. Именно здесь проводят операции с финансовыми инструментами инвесторы и трейдеры.

  • Биржевой является организованным фондовым рынком. Операции здесь осуществляются в строгом соответствии с определёнными правилами и графиком торговых сессий. Целью деятельности биржи выступает обеспечение юридически грамотного бесперебойного обращения активов. Также именно здесь определяется их курс.
  • Внебиржевой рынок выступает местом обращения инструментов, не допущенных к торгам на биржевом. Чаще всего здесь совершаются сделки с бумагами мелких компаний, по разным причинам не сумевшим пройти листинг биржи.

3) По видам ценных бумаг

Рынок можно подразделять на группы в зависимости от того, операции с какими инструментами здесь осуществляются.

По этому принципу выделяют рынки :

  • долевых и долговых ценных бумаг;
  • опционов;
  • фьючерсных контрактов;
  • другие виды.

4) По типу эмитента

Важным признаком для классификации является тип эмитента, который выпустил обращающиеся на нём инструменты.

По этому принципу выделяют рынки:

  • государственных ценных бумаг;
  • муниципальных ценных бумаг;
  • финансовых инструментов, выпущенных частными компаниями;
  • другие.

5) По территориальному признаку

По этому принципу рынки подразделяются на международные, национальные, региональные и другие.

6) По сроку

Фондовый рынок делится на группы по сроку обращающихся на нём финансовых инструментов: рынок краткосрочных, среднесрочных, долгосрочных, а также бессрочных финансовых инструментов.

Финансисты делят фондовый рынок и по другим признакам. Например, можно встретить подразделение в зависимости от отраслевой принадлежности и других параметров.

5. В чем состоят особенности фондового рынка — 6 важных особенностей

Для фондового рынка характерен целый ряд особенностей. Ниже представлены важнейшие из них.

Особенность 1. Государственное регулирование

Регулирование деятельности фондового рынка осуществляется государством. Федеральная служба по финансовым рынкам контролирует и регулирует все транзакции, проводимые на фондовом рынке.

Благодаря такому регулированию клиенты рынка, попавшие в нестандартную или непредвиденную ситуацию, остаются под защитой государства. Федеральная служба по финансовым рынкам помогает в решении конфликтов.

На законодательном уровне деятельность фондовых рынков регулируется следующими нормативными актами:

  • Гражданский кодекс Российской Федерации;
  • Федеральный закон «О рынке ценных бумаг».

Особенность 2. Вероятность доходности деятельности на фондовом выше, чем на других рынках

Большинство экспертов сходятся во мнении, что фондовый рынок выступает качественным источником дохода. При этом риски находятся на достаточно низком ↓ уровне. Более того, многие уверены, что ценные бумаги гораздо удобнее в работе, чем реальная валюта или долгосрочные инвестиции.

Особенность 3. Легальность всех операций фондового рынка

Все операции, совершаемые на фондовом рынке, контролируются государством. Иными словами, транзакции и получаемый в результате их совершения доход являются абсолютно легальными.

Важно понимать: как фондовый рынок, так и государство имеют ответственность перед участниками торгов. Обычно у трейдеров и инвесторов не возникает никаких трудностей при взаимодействии с налоговой, а также банками. Все обязательства по взаимодействию с ними берут на себя брокеры или управляющие.

Особенность 4. Абсолютная прозрачность операций

Информация о сделках, совершаемых на фондовом рынке, доступна в реальном времени. В режиме онлайн можно узнать, по какой стоимости была совершена операция. Это позволяет на высоком уровне поддерживать доверие как действующих, так и потенциальных участников рынка. Объясняется это просто: чем более прозрачны данные по совершаемым на рынке операциям, тем выше↑ уровень доверия к нему .

Особенность 5. Непрерывное развитие

В текущей экономической ситуации для фондового рынка характерны непрерывные рост и развитие. Буквально за несколько лет резко возросло количество проводимых с финансовыми инструментами операций, а также сумма обращающихся активов.

Важно отметить, что доля иностранного капитала на фондовом рынке России постоянно растёт↑. Зарубежные инвесторы активно проводят операции с российскими ценными бумагами. Они непрерывно следят за состоянием фондового рынка, а также влиянием на него событий в сфере политики и экономики как внутри нашей страны, так и за её пределами.

Особенность 6. Единый курс финансовых инструментов

Многие участники в качестве важного преимущества фондового рынка выделяют единую стоимость активов. Получается, что приобрести один и тот же финансовый инструмент можно у различных продавцов, но по одинаковой стоимости. Это оказывает благоприятное влияние на осуществление операций.

Основные особенности имеют огромное значение при изучении фондового рынка. Они позволят понять, как действует рынок, какие гарантии он даёт участникам торгов, как осуществляется контроль, каковы преимущества и недостатки рынка.

Функции фондового рынка (кратко)

Функции фондового рынка в современной экономике

6. Каковы функции фондового рынка в экономике — 5 главных функций

Понимание фондового рынка невозможно без изучения выполняемых им функций. Ниже представлены основные из них. Они имеют важное значение в экономике государства.

Функция 1. Перераспределение ресурсов

Благодаря перераспределению инвестиционных ресурсов посредством фондового рынка осуществляется финансирование тех сфер экономики, в которых наиболее вероятно получение максимальной прибыли.

Именно так капитал становится реальным инвестиционным потоком, который позволяет достичь высокого финансового результата в различных отраслях. Благодаря этой функции осуществляется обмен финансовыми активами между эмитентом и инвестором посредством заключения сделок.

Функция 2. Объединение капитала

Выполняя данную функцию, фондовый рынок объединяет всю совокупность ценных бумаг в единый актив или денежную массу.

Однако следует понимать: несмотря на такое единство центр управления капиталом находится там, где контрольный пакет ценных бумаг.

Для акционерных обществ он составляет половину от общего количества плюс 1 акция. Именно держатель контрольного пакета может оказывать существенное влияние на все решения, касающиеся деятельности компании.

Функция 3. Стимулирование

Фондовый рынок мотивирует компании и физических лиц стать его участниками и получать прибыль, совершая сделки с ценными бумагами.

Чем больше ↑ инвесторов и трейдеров работает на рынке, тем выше ↑ доход не только у участников торгов, но и у создателей фондового рынка. Именно поэтому они заинтересованы в привлечении максимального числа участников.

Функция 4. Воздействие на денежную массу

При возникновении каких-либо проблем в экономике государства может возникнуть дефицит денежных средств. Одним из способов покрыть его выступает выпуск ценных бумаг. Этим в нашей стране занимается Центральный банк , а эмиссией – Министерство финансов . Таким образом, воздействие фондовым рынком на денежную массу позволяет осуществлять регулирование экономики государства.

Функция 5. Учёт ценных бумаг

Выполнение этой функции подразумевает ведение учёта по всем финансовым инструментам, обращение которых осуществляется на фондовом рынке. При этом фиксируется следующая информация :

  • какие и когда ценные бумаги были эмитированы;
  • на каких условиях проводились сделки (когда была совершена операция, кто был участниками в ней, по какой стоимости заключена сделка).

Таким образом, функции фондового рынка помогают в его развитии. Более того, они делают рынок доступнее, в результате чего многие могут получать от него доход.

Как заработать на фондовом рынке - способы

3 проверенных способа, как можно заработать на фондовом рынке

7. Как заработать на фондовом рынке – ТОП-3 способа заработка

Сегодня деятельность на фондовых рынках представляет собой крупнейшую отрасль мировой экономики. Совокупная мировая капитализация сопоставима с суммой ВВП всех государств. В современном мире размер этого показателя приближается к 70 триллионам долларов. При этом количество участников торгов растёт ежедневно, сегодня их уже несколько миллионов.

Фондовый рынок привлекает всё новых участников предоставляемыми им потенциальными возможностями. Здесь можно зарабатывать несколькими способами. Поэтому каждый сможет найти вариант, который подходит именно ему .

Ниже представлены ТОП-3 наиболее популярных способа получения дохода на фондовом рынке. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки , с которыми важно ознакомиться, прежде чем сделать выбор.

Способ 1. Передача капитала в доверительное управление

Если нет времени, знаний или просто желания самостоятельно проводить сделки на фондовом рынке, можно передать имеющийся капитал в доверительное управление. Самым простым способом сделать это являются коллективные инвестиции. Наиболее популярный их видпаевые инвестиционные фонды.

  • Если используется классическое доверительное управление, собственник капитала передаёт свои деньги напрямую управляющему. Средства инвестора зачисляются на отдельный счёт. При этом не допускается объединение денег, принадлежащих разным клиентам и самому управляющему. Управление ведётся индивидуально. По окончании отчётного периода, в качестве которого обычно выступают квартал или месяц, управляющий направляет инвестору отчёт. В нём отражаются доходы или убытки, полученные в результате управления капиталом.
  • Если для инвестирования принято решение использовать ПИФ, инвестор приобретает часть такого фонда, которая называется пай. Полученные фондом денежные средства инвестируются в различные финансовые инструменты, в том числе в ценные бумаги. Если после этого их курс возрастает, увеличивается совокупный капитал, которым распоряжается ПИФ. Пропорционально этому увеличивается ↑ цена каждого пая. Чтобы зафиксировать прибыль от операции, инвестору достаточно продать принадлежащие ему паи. Сделать это он может либо на бирже, либо обратившись в управляющую компанию.

На сегодняшний день в России зарегистрировано больше 260 паевых инвестиционных фондов. Паи многих из них обращаются на Московской бирже. Управлением этими ПИФами занимаются почти 80 управляющих компаний, которые официально зарегистрированы.

Преимуществом передачи капитала в доверительное управление является то, что инвестору не обязательно иметь опыт и обширные знания в сфере работы с ценными бумагами.

➖ Однако есть и серьёзный недостаток : собственник капитала временно перестаёт контролировать его. У инвестора отсутствует информация о проводимых управляющим операциях. Более того, чтобы использовать не коллективное, а индивидуальное управление, потребуется вложить крупную денежную сумму.

Как видим, передача капитала в доверительное управление является отличным вариантом заработка на фондовой бирже для тех, кто не хочет тратить время на самостоятельное совершение операций и изучение рыночной ситуации. Однако даже в этом случае потребуются хотя бы небольшие знания в сфере финансов. Они помогут сделать правильный выбор среди большого количество фондов и управляющих, действующих на рынке.

Способ 2. Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже)

Трейдинг является одним из самых популярных способов получения дохода на фондовом рынке. Привлекательность его состоит в предоставляемых возможностях. В первую очередь это касается отсутствия ограничений по размеру прибыли.

Как и при торговле любыми другими товарами перед трейдером стоит цель приобрести актив дешевле ↓ , чтобы впоследствии продать его дороже ↑ . При этом в работе на фондовом рынке могут использоваться различные временные периоды.

По временному принципу различают следующие типы трейдинга:

  1. Сверхкраткосрочный (также называют скальпинг) предполагает закрытие позиции через несколько минут и даже секунд после её открытия. При этом прибыль по сделке может составлять всего несколько центов. Существенный доход скальпер может получить только при совершении огромного количества сделок.
  2. Краткосрочный также называют свинг-трейдингом. В этом случае операции обычно закрываются в рамках дня, в котором они были открыты. С каждой такой сделки трейдер может получить несколько процентов прибыли.
  3. Долгосрочный трейдинг. В этом случае операции держат открытыми по несколько месяцев и даже лет. В результате прибыль от одной сделки может достигать нескольких сотен процентов.

Получать стабильный доход от трейдинга можно только в том случае, если научиться определять будущее направление и величину изменения курса. Более того, важно понимать, когда стоит входить в рынок и выходить с него. Для этого трейдеру необходимо использовать различные инструменты. Они могут относиться к фундаментальному и техническому анализу.

⚡ Подробно о методах анализа рынка мы говорили в нашем материале «Обучение трейдингу».

Трейдер должен быть готов к важной особенности самостоятельной торговли на фондовом рынке: часть проводимых им сделок обязательно будут убыточными . Важно в процессе ведения трейдинга достичь такого результата, чтобы прибыль от проводимых операций была больше получаемого убытка.

Стоит запомнить непременное условие трейдинга: следует учиться признавать, что сделанный прогноз был ошибочен . Иными словами, важно фиксировать убыточные операции.

Чтобы максимизировать получаемую прибыль, трейдеры пользуются разнообразными рисковыми инструментами, которые предлагает им фондовый рынок.

Основными рисковыми инструментами являются следующие:

  1. Кредитный рычаг – представляет собой способ использования в процессе трейдинга заёмного капитала.
  2. Заработок на понижении↓ курса. В этом случае, рассчитывая на сокращение стоимости финансового инструмента, трейдер занимает определённое его количество у брокерской компании. Поле этого он продаёт его и ждёт, пока цена упадёт. Когда это произойдёт, трейдер приобретает актив и возвращает его брокеру.

Добиться эффективности трейдинга сложно, если не использовать торговую систему. Важно не только заранее тщательно продумать торговые действия в разных ситуациях, но и чётко следовать разработанной стратегии.

Торговая стратегия устанавливает правила, относящиеся к следующим аспектам торговли:

  1. выбор рынка и финансового инструмента для трейдинга;
  2. определение момента входа на рынок;
  3. поиск наилучшего момента для фиксирования позиции.

Принципиальное значение имеет тестирование выбранной торговой стратегии. Провести его можно, используя исторические данные либо специальные демо-счета, предоставляемые брокерами. Тестирование помогает понять, насколько эффективным и работоспособным является торговый план. Также такой подход позволяет выяснить, каким образом меняются просадка и прибыль при использовании стратегии на разных рынках и активах.

Трейдеру удастся добиться успеха, если он сумеет разработать стратегию, в ходе применения которой вероятность прибыльности торговли будет максимальной. При этом важно понимать : ни один торговый план не может приносить прибыль вечно. Поэтому трейдеру придётся периодически пересматривать его условия в зависимости от изменяющейся рыночной ситуации.

На самом деле, именно трейдинг может обеспечить самый высокий уровень дохода на фондовом рынке. Поэтому его многие считают лучшим способом заработка здесь. Однако следует иметь в виду: доходность во многом будет определяться навыками самого трейдера.

👉 Важно помнить, что для достижения успеха при самостоятельном проведении сделок необходимо соответствовать определённым требованиям :

  • наличие большого багажа знаний;
  • желание тратить существенное количество времени на анализ рыночной ситуации;
  • стрессоустойчивость, умение не поддаваться эмоциям.

📌 Читайте также подробную статью на нашем сайте про торговлю на бирже.

Способ 3. Портфельные инвестиции

Портфельное инвестирование по сути представляет собой сочетание при работе на рынке 2-х стадий:

  1. выбор финансовых инструментов, курс которых может в средне- и долгосрочной перспективе обеспечить стабильное повышение↑ стоимости;
  2. дополнение инвестиционного портфеля безрисковыми финансовыми инструментами, например, ценными бумагами, эмитированными государством либо надёжными организациями.

Важно не только выбрать оптимальный набор финансовых инструментов, но и их доли в инвестиционном портфеле. Доли ценных бумаг должны быть таковы, чтобы доходность безрисковых активов компенсировала (полностью или в большей части) рискованность вложений в первую группу активов .

Участники рынка, которые используют портфельное инвестирование, обычно проводят относительно немного сделок. Это отличает их от трейдеров. Ежегодное количество сделок портфельных инвесторов чаще всего не превышает 20.

Вероятность прибыльности этого способа выше, чем в случае использования обычного трейдинга.

Связано это с несколькими обстоятельствами :

  1. использование в работе инструментов фундаментального анализа;
  2. наличие в портфеле безрискового актива, который по сути является некоторого рода страховкой.

Таким образом, портфельный инвестор в процессе работы пользуется теми же методами и принципами, что и управляющие капиталом либо паевым фондом. В отличие от передачи средств при самостоятельном управлении ими собственник капитала полностью владеет данными о направлении вложений, а также изменении стоимости приобретённых активов.

Важным преимуществом портфельных инвестиций является возможность подбирать инструменты для вложения средств в соответствии со своими предпочтениями. В противоположность этому при решении вкладывать капитал в фонды выбрать самому активы не удастся.

Чтобы наглядно оценить качество получившегося инвестиционного портфеля, можно оформить профиль доходности. Для этого на графике изображают совокупную прибыль по всем активам в случае благоприятного развития рыночной ситуации.

Кроме того, такой профиль позволяет оценить и возможные риски. С этой целью на графике отражается доходность, которая может быть получена, если по всем акциям, включённым в портфель, ситуация окажется неблагоприятной для инвестора.

👆 Получается, что самостоятельное формирование портфеля отлично подходит тем, кто хочет продолжать полностью контролировать свой капитал. При этом такой подход обеспечивает гораздо более высокую доходность, чем банковские депозиты.

Ещё одним преимуществом данного способа можно назвать отсутствие необходимости тратить большое количество времени на управление портфелем. Причина проста: ещё на этапе его формирования финансовые инструменты выбираются с расчётом на длительный срок вложения капитала.

При самостоятельном портфельном инвестировании можно рассчитывать получить заранее спрогнозированную доходность. В большинстве случаев ежегодная прибыль составляет не менее 30 %. Такой результат позволяет не только застраховаться от влияния инфляции, но и получить доход.

Прежде чем выбрать наиболее подходящий способ получения дохода на фондовом рынке, следует сравнить основные их особенности. Сделать это гораздо проще, воспользовавшись представленной ниже таблицей.

  • Выбирая ПИФ, следует оценивать показанную им доходность за последние 3 года. Уровень риска при этом средний по рынку. Доходность зависит от выбранного управляющего или фонда
  • При индивидуальном управлении доходность и риск всегда различны. В первую очередь они зависят от инвестированной суммы и срока
  • Для ПИФа определяются в декларации фонда. Здесь устанавливаются направления и пропорции инвестирования. Иногда выбор инструментов законодательно регулируется
  • При индивидуальном управлении капиталом каждый раз определяются отдельно
  • Для паевых фондов – от 5 тысяч рублей
  • При индивидуальном управлении сумма рассчитывается отдельно для каждого случая (чаще всего она не меньше 1 миллиона рублей)
  • Для паевых фондов включает надбавку к цене при покупке пая и скидку при его продаже. Величина различна для разных ПИФов, в среднем она равна 13%
  • При индивидуальном управлении состоит из фиксированного размера комиссии (310% инвестированной суммы) + процент от полученной прибыли (1035%)

Каждый из описанных выше способов получения дохода на фондовом рынке имеет свои преимущества. Изучив все их особенности, можно сделать правильный выбор.

🔥 Рекомендуем также прочитать статью о том, как заработать на акциях и ценных бумагах. В ней вы найдёте много полезной для себя информации.

Торговля на фондовом рынке - инструкция

5 простых шагов, как начать торговлю на фондовом рынке самостоятельно

8. Торговля на фондовом рынке — как начать за 5 шагов: инструкция для начинающих 📈

Чтобы начать торговлю и зарабатывать на фондовом рынке, придётся преодолеть несколько шагов. Процесс пройдёт легче и быстрее, если придерживаться представленной ниже инструкции.

Шаг 1. Выбор брокерской компании

Важным шагом на пути к работе на фондовом рынке является выбор посредника для торговли, в качестве которого обычно выступает брокерская компания.

Кстати, одной из лучших является эта брокерская компания .

При анализе предложений на рынке придётся ориентироваться на большое количество критериев:

  • условия ведения торгов;
  • количество предлагаемых способов, прозрачность и лёгкость пополнения счёта и снятия средств;
  • наличие обучающих программ;
  • доступность аналитических сведений.

При выборе обучающих программ лучше всего выбирать такие, которые проводятся в формате вебинаров. В этом случае клиенты получают возможность задать лектору вопросы. В результате существенно повышается качество получения знаний.

Также важно оценить, какое количество аналитической информации предоставляет брокерская компания. Чем больше↑ сведений можно получить, тем лучше . Хорошо, если брокер для анализа рыночной ситуации использует различные подходы, например, графический, фундаментальный, волновой анализ.

Шаг 2. Скачивание и установка торгового терминала

Сегодня торговать на фондовом рынке можно в режиме онлайн. Для этого придётся установить на компьютер специализированную программу.

Торговый терминал следует скачивать с сайта выбранного брокера. После установки программы потребуется провести грамотную её настройку. В первую очередь это касается удобного изображения графиков индикаторов. Также необходимо отразить в окне программы инструменты и другие элементы, которые будут использоваться в процессе трейдинга.

Шаг 3. Открытие демонстрационного счёта

📝 Специалисты рекомендуют: прежде чем начать торговать на реальных счетах, использовать демонстрационные. Даже если имеется практический опыт работы на других сегментах рынка, например, на Форекс, не стоит покупать ценные бумаги сразу на реальные деньги.

Демонстрационные счета помогают начинающим трейдерам освоить принципы торговли, опробовать выбранную стратегию. Кроме того, используя их, можно понять, насколько трейдер психологически готов к ведению торговли.

Шаг 4. Открытие реального счёта

Когда на демонстрационном счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно приступить к торговле на реальные деньги. Если же трейдинг на демо-счёте убыточен, вносить настоящие деньги на счёт не имеет смысла.

Специалисты советуют сначала добиться увеличения ↑ в 2 раза суммы на демонстрационном счёте. Только после этого можно приступать к реальному трейдингу.

🔔 Важно понимать: получение прибыли в течение нескольких дней не может гарантировать высокой доходности в будущем. Рыночная ситуация изменяется непрерывно. При этом увеличение депозита вдвое при ведении торговли с минимальными рисками может стать доказательством готовности к работе на фондовом рынке.

О том, как и где лучше открыть брокерский счет, смотрите в нашей публикации.

Шаг 5. Проведение сделок согласно выбранной стратегии

Когда на демо-счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно пополнить реальный брокерский счёт. После этого трейдер приступает ведению торговли согласно выбранной стратегии.

Следует помнить: рисковать настоящими деньгами совсем не то же самое, что виртуальными. При реальной торговле возникает страх потерять деньги. Поэтому важно быть готовым к высокому уровню стресса.

Новичкам в торговле на фондовом рынке важно запомнить: в трейдинге самым важным является дисциплина . Большинство профессионалов уверены: именно она, а вовсе не везение или безукоризненное умение проводить анализ является залогом успеха.

Точное следование представленному выше алгоритму помогает повысить шанс успеха в работе на фондовом рынке. Более того, это поможет избежать частых ошибок новичков.

9. Лучшие брокеры фондового рынка – обзор ТОП-3 компаний

Сегодня услуги посредника на фондовом рынке предлагает огромное количество компаний. Успех деятельности во многом зависит от того, удастся ли найти надёжного брокера, который не обманет, не подведёт, предоставит качественное обучение и грамотные аналитические данные.

Многие эксперты советует сотрудничать с этой брокерской компанией .

Самостоятельно сравнить предложения большого числа брокеров непросто. Поэтому стоит воспользоваться рейтингом, составленным профессионалами. Ниже представлены ТОП- 3 брокерских компаний, посредством которых трейдерам удаётся добиться успеха на фондовом рынке.

№1. Брокер «Открытие»

Брокер фондового рынка «Открытие»

Брокер «Открытие» предлагает своим клиентам 3 основных тарифа.

Выбор того или иного тарифа зависит от цели трейдера:

  1. тариф для самостоятельного совершения операций;
  2. для заключения сделок на основании профессиональный аналитики;
  3. для вложений на индивидуальных условиях.

Однако этими тарифами условия у брокера не ограничиваются. Каждый из них имеет большое количество разновидностей. Поэтому здесь все клиенты без труда подберут наиболее подходящие для себя условия.

Из представленного многообразия специалисты рекомендуют новичкам выбрать тариф для трейдинга на основании аналитических сигналов. Размер комиссии при этом не велик – 0,24%.

Торговля с брокером «Открытие» имеет немало преимуществ . Одно из них заключается в возможности совершения сделок, передавая их брокеру посредством телефонного звонка.

№2. Финам

Финам - брокерская компания на рынке ценных бумаг

Брокер «Финам» лучше всего подходит для сотрудничества профессионалам. Несмотря на наличие прекрасных обучающих программ, условия сотрудничества здесь для начинающих трейдеров не вполне подходят. Например, минимально возможная сумма на счёте составляет 30 тысяч рублей. При этом максимальное плечо равно всего 1:50.

Однако можно выделить важное преимущество брокера «Финам». Эта компания является одной из самых надёжных в России. Наличие у брокера лицензии Центробанка подтверждает высокое качество предлагаемых клиентам услуг. Такая лицензия есть у небольшого количества российских брокеров.

№3. БКС Брокер

БКС - Брокер на финансовых рынках

БКС является лучшим брокером на российском фондовом рынке. Компания позволяет работать с акциями, облигациями, производными ценными бумагами (опционами и фьючерсами), а также с валютой.

Специалисты рекомендуют сразу после регистрации открывать счёт, выбирая тариф Start. На протяжении 30 дней с начала сотрудничества с брокером комиссия за его услуги фиксируется на уровне 0,0177% от суммы средств на депозите. По окончании этого периода плата брокеру зависит от оборота и изменяется в диапазоне от 0,0177 до 0,0354%.

БКС предлагает своим клиентам прекрасные аналитические данные, обучающие программы высокого качества. Последние проводятся в форме семинаров и вебинаров. Более того, есть возможность заказать индивидуальную обучающую программу.

Специалисты рекомендуют новичкам начинать работу на фондовом рынке с открытия счёта в одном из представленных выше брокеров. Это позволяет быть уверенным в надёжности посредника.

10. Советы по торговле на фондовом рынке для начинающих трейдеров и инвесторов

Новичкам бывает непросто разобраться в торговле на фондовой бирже. Ещё сложнее добиться стабильного дохода. Чтобы начинающие инвесторы и трейдеры не растерялись, есть смысл внимательно изучить представленные ниже советы профессионалов.

Совет 1. Постоянно анализируйте рыночную ситуацию

Фондовый рынок находится в непрерывном движении и развитии. Он постоянно изменяется. Поэтому назвать один верный способ, который поможет разбогатеть, попросту невозможно .

Специалисты рекомендуют постоянно анализировать тенденции и изменения рынка, изучать новости, а также разработанные недавно стратегии. Важно постоянно искать способы, которые помогут получить новые знания и опыт. Рано или поздно всё это обязательно пригодится и поможет добиться получения стабильно высокой прибыли.

Совет 2. Точно следуйте выбранной стратегии

Абсолютно все трейдеры, приступая к торговле на фондовом рынке, должны выбрать стратегию для своей работы. Важно также адаптировать торговый план под себя. Стратегия должна соответствовать предпочтениям участника рынка относительно сочетания доходности и риска . Если торговый план будет соответствовать характеру трейдера, его психологическому настрою, существенно возрастёт вероятность получения высокого результата от работы.

Важно также иметь в виду, что торговый план должен быть достаточно гибким. В него должна быть заложена возможность адаптации к изменяющимся рыночным условиям.

Совет 3. Ведите дневник сделок

Ведение дневника сделок является одним из наиболее важных шагов на пути к успеху.

Дневник предназначен для фиксирования следующей информации обо всех сделках:

  • дата и время открытия;
  • суть транзакции;
  • какой стратегии соответствует данная сделка;
  • каковы ожидания трейдера;
  • результат развития рыночной ситуации;
  • финансовый результат сделки (прибыль или убыток);
  • причины открытия и закрытия сделки.

По окончании каждого рабочего дня трейдер проводит анализ дневника. Это позволяет определить, насколько убыточным либо прибыльным был день.

С течением времени этот документ становится аналитической тетрадью . Используя её, трейдер получает возможность отследить собственный торговой прогресс, а также провести анализ используемых в торговле подходов. В конечном итоге он сможет понять, какая из стратегий оказалась наиболее прибыльной.

Совет 4. Не забывайте, что игра ведется не только против других трейдеров, но и против брокерской компании

Многие забывают, что работают, в том числе против брокера. В конечном итоге, несмотря на прибыльность проводимых сделок, на длительном периоде они получают убытки . Казалось бы, даже небольшой размер взимаемой посредником комиссии может очень сильно пошатнуть положение трейдера.

Совет 5. Держите эмоции под контролем

Специалисты утверждают, что полностью отказываться от импульсивных сделок, совершаемых на основании интуиции, вовсе не обязательно. Однако тщательный анализ рыночной ситуации и поиск наилучшего метода ведения торговли позволяет всегда держать эмоции под контролем.

Интуиция зачастую основывается на полученных ранее знаниях и опыте. Поэтому, если проведённые в соответствии с ней сделки приносят только прибыль, не стоит отказываться от такой торговли. Однако если эмоциональное совершение сделок приводит исключительно к убыткам , то стоит пересмотреть свой подход к открытию сделок.

Таким образом, именно анализ позволяет свести к минимуму ошибки, основанные на неумении контролировать свои эмоции.

Важно не только тщательно изучить представленные выше советы, но и не постоянно следовать им. Это поможет работать на фондовом рынке успешнее, чем раньше.

11. Ответы на часто задаваемые вопросы

В процессе изучения фондового рынка и нюансов торговли на нём у новичков возникает огромное количество вопросов. Ниже представлены ответы на самые популярные из них.

Вопрос 1. Что выбрать: фондовый рынок России или Америки (США)?

Зачастую у начинающих трейдеров возникает вопрос: какой рынок выбрать: российский или американский фондовый рынок? Чтобы понять, на каком рынке стоит работать, в первую очередь важно выделить преимущества каждого из них.

Российский и американский фондовый рынок - сравнение

Сравнение российского и американского фондовых рынков

Преимущества российского фондового рынка ( )

Существует целый ряд преимуществ российского фондового рынка. Ниже представлены наиболее важные из них.

(+) Лёгкость начала торговли

Чтобы начать торговать на Российском фондовом рынке, достаточно заключить договор с брокерской компанией и внести деньги на счёт. В среднем для организации начала деятельности требуется не более 2 -х дней. В отличие от этого, чтобы выйти на американский фондовый рынок, придётся потратить около 5 дней. Кстати, сроки вывода денежных средств со счёта в России гораздо ниже ↓, чем в США.

(+) Отсутствие языкового барьера

Сегодня многие брокерские компании в России позволяют участвовать в торгах на американском фондовом рынке. Для этого используется единый депозит. Такой подход позволяет избежать взаимодействия с англоязычными сотрудниками зарубежных брокеров.

При желании работать на американском фондовом рынке в любом случае понадобится знание английского языка для анализа зарубежных ценных бумаг, изучения отчётности, подписания различных документов.

(+) Низкий порог для входа на рынок

Начинать торговать на Российском фондовом рынке формально можно, вложив всего 10 тысяч рублей. Однако следует учитывать, что в этом случае будет слишком высока доля комиссии. Чтобы получать доход, потребуется внести не менее 50 тысяч рублей.

В противоположность этому американские брокерские компании позволяют российским трейдерам выйти на рынок только при внесении суммы не менее 5 тысяч долларов.

(+) Более низкий↓ размер комиссии

Принимая решение работать на Российском фондовом рынке, трейдер вынужден оплачивать комиссию брокерской компании и бирже. Если же торговать на американском фондовом рынке, дополнительно придётся помимо платы за услуги российского брокера оплачивать комиссию американских брокера и биржи. Важно учитывать, что в США размер платежей существенно выше↑.

(+) Наличие государственной поддержки

С 2015 года у граждан России, которые платят налог на доходы по ставке 13%, появилась возможность получать налоговое возмещение посредством использования индивидуальных инвестиционных счетов. Ограничение на размер инвестиций, которые попадают под возврат налога, составляет 400 тысяч рублей. Тем не менее, вкладывая в Российский фондовый рынок, инвестор по сути может быть уверен в доходности 13%.

Преимущества американского фондового рынка ( )

Чтобы сделать правильный выбор, важно также внимательно изучить преимущества американского фондового рынка. Основные из них представлены ниже.

(+) На сегодняшний день американская экономика является самой развитой в мире

Доказательством того, что американская экономика – самая развитая, является качество американских ценных бумаг. Голубыми фишками в США являются известные во всём мире организации, которые занимают лидирующие позиции в экономике и не единожды совершали технологические прорывы. К ним, например, относятся Apple, Google, Facebook.

(+) Торговая сессия длится в то время, когда в России рабочий день уже закончен

Часы работы таких популярных бирж как NASDAQ и NYSE – с 18.30 до 21.00 по Москве. Это выступает очевидным преимуществом, если торговля на бирже для инвестора не является основным заработком . Трейдер получает возможность не переживать в течение рабочего дня по поводу ситуации на рынке. По возвращении с работы он может спокойно проводить анализ, совершать сделки и принимать решения.

(+) Широкие возможности для диверсификации

Американский фондовый рынок является самым развитым и имеет максимальную капитализацию в мире. На российских биржах торгуются сотни ценных бумаг, на американском – десятки тысяч. Помимо этого, здесь можно работать с огромным количеством производных финансовых инструментов и фондов. Огромный рынок предоставляет инвесторам безграничные возможности.

(+) Наличие ценных бумаг, которые растут всегда

На американском фондовом рынке есть ценные бумаги, которые растут в течение многих лет. При этом цифра не ограничивается 5 или 10 годами. Например, акции компании Walt Disney растут на протяжении многих десятков лет.

(+) Высокий уровень развития инфраструктуры

Аналитические данные относительно американского фондового рынка гораздо более серьёзны, чем российского. Если инвестор свободно владеет английским, он получает доступ к большому количеству аналитики. Более того, существует немало эффективных англоязычных онлайн-сервисов, которые помогают принять оптимальное решение.

Какой всё-таки рынок предпочесть?

Выбор между российским и американским фондовым рынком зависит от опыта инвестора и размера капитала, которым он располагает.

Специалисты уверены: новичкам и тем, у кого есть менее 1 миллиона рублей, лучше всего оставаться на российском фондовом рынке.

Когда получен определённый опыт и увеличен стартовый капитал, есть смысл выйти на американскую биржу. Многие считают, что в США получать доход от ценных бумаг гораздо проще.

Однако вовсе не обязательно выбирать какой-то один рынок. Специалисты рекомендуют использовать их в сочетании. Это поможет обеспечить диверсификацию по страновому и валютному принципам.

Вопрос 2. Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Первым и важнейшим этапом на пути к получению дохода на фондовом рынке является выбор брокера. Принятие грамотного решения в этом вопросе существенно повышает вероятность прибыльности совершаемых операций.

При выборе брокерской компании большинство новичков на фондовом рынке ориентируется на следующие параметры:

  1. функциональность;
  2. высокий уровень надёжности;
  3. количество активных действующих клиентов;
  4. качество техподдержки, грамотность и компетентность сотрудников брокера;
  5. обороты компании;
  6. условия тарифов на обслуживание.

Все брокеры самостоятельно определяют размер взимаемой ими платы за свои услуги. При этом обычно они предлагают несколько тарифных планов, которые определяются характером проводимых сделок.

Профессионалы советуют новичкам на фондовом рынке предпочесть такой тариф, по которому нет абонентской платы . При этом желательно, чтобы плата за хранение ценных бумаг также отсутствовала.

Анализируя надёжность брокерской компании, в первую очередь следует обратить внимание на срок деятельности. Специалисты не рекомендуют доверять свои деньги тем из них, которые работают на рынке всего 12 года. Также стоит узнать, кому принадлежит компания. Если часть акций брокера находятся в руках государства, это является свидетельством высокого↑ уровня надёжности.

Количество активных клиентов можно оценить посредством анализа числа счетов трейдеров, по которым регулярно проводятся сделки. Этот показатель позволяет понять, доверяют ли участники фондового рынка этому брокеру.

На самом деле в процессе выбора посредника для проведения операций важно учитывать все критерии в совокупности. Основанный на одном из них выбор практически наверняка будет неэффективным. Более того, такой подход не поможет найти надёжного посредника. Только анализируя брокера с разных сторон, можно убедиться, что он не является мошенником.

Вопрос 3. Где пройти обучение фондовому рынку?

Огромное значение для достижения успеха на фондовом рынке имеет качественное обучение. Важно выбрать компанию, предлагающую хорошие курсы. Ниже рассмотрены несколько организаций, которые рекомендуют специалисты.

Прежде всего следует обратить внимание на брокерские компании «Финам» и «Церих». Здесь начинающих трейдеров учат торговать именно на фондовом рынке. Брокерские компании дают не только теоретическую информацию. Они помогают сформировать практические навыки, которые помогают новичкам понять нюансы функционирования рынка.

Возможно вас также заинтересует наша статья про обучение Форекс для начинающих с нуля — рекомендуем с ней ознакомиться.

12. Заключение + видео по теме статьи

Работа на фондовом рынке позволяет получать достаточно высокий доход. Фондовый рынок имеет целый ряд преимуществ перед другими финансовыми рынками.

Но не стоит думать, что добиться успеха в торговле удастся сразу. Придётся приложить немало усилий. Упростить задачу помогает точное следование алгоритму, разработанному профессионалами.

Советуем также посмотреть видеоролик — » Что такое фондовый рынок, в чем особенности и как начать торговлю на фондовом рынке «:

И видео про заработок на бирже:

+ Советы по спекуляциям на фондовой бирже для начинающих:

Желаем всем читателям «Бизнесменам.com» финансового успеха. Если вы примете решение работать на фондовом рынке, пусть у вас получится добиться внушительных результатов!

Если вам понравился данный материал — поделитесь им в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч!

Фондовый рынок России; что это, структура и участники

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

Источник https://biznes-depo.ru/investicii/fondovyj-rynok-rossii-chto-eto-struktura-i-uchastniki/

Источник https://cfeed.ru/investicii/fondovyj-rynok-rossii-chto-eto-struktura-i-uchastniki-2/

Источник https://biznesmenam.com/finansi/fondovyj-rynok-jeto-chto-takoe-dlja-nachinajushhih.html

Вам будет интересно  Короткие позиции (торговля на понижение) — что это и в чем плюсы

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья Банки, которые дают кредит всем без исключения
Следующая статья Лучшие индикаторы форекс 2021