Инвестиции в недвижимость. Что такое REIT
Содержание
Инвестиции в недвижимость. Что такое REIT
Существует заблуждение, что инвестирование в недвижимость — это непосредственное приобретение квартиры с большим первоначальным вложением. Однако, вложить финансы в недвижимость можно имея совсем небольшой капитал. В данной статье мы рассмотрим, что такое фонды недвижимости и как на них можно зарабатывать, не имея миллионов.
Что такое фонд недвижимости REIT
REIT – это аббревиатура, которая расшифровывается с английского языка как real estate investment trusts. По своей сути это фонды недвижимости. Они, за счет денег инвесторов, покупают разного вида недвижимость – как строящуюся, так и сданную в эксплуатацию. Далее фонд распоряжается этой недвижимостью в своих целях.
То есть по своей сути, REITs выступают в роли акционерных компаний, бумаги которых можно приобрести, так же как и на обычной бирже. Доходность инвесторов обеспечивается дивидендами. Можно сказать, что REIT – это гибрид прямого инвестирования в недвижимость и покупкой акций.
Следовательно, инвестировать в недвижимость может человек, обладающий минимальной суммой в размере вклада и имеющий доступ к бирже.
Виды REIT
Существует несколько классификаций REIT. В основном разделяют два вида:
- Деловые. Большинство всех фондов недвижимости относятся к данному типу. Они получают прибыль от продажи или сдачи недвижимости в аренду. По-английски называются equity REIT.
- Ипотечные. Это фонды, которые относятся лишь к 7% от всех фондов недвижимости. Прибыль фиксируется на основе процентов по ипотеке, выкупаемой у банков. По-английски называются mortgage REIT.
Также выделяют смешанные REITs. Это гибриды деловых и ипотечных трастов.
По видам самой недвижимости фонды подразделяются на:
- Office — офисные здания, помещения.
- Industrial — промышленные здания, помещения, склады для производственных целей.
- Retail — торговая недвижимость для постройки магазинов, торговых центров.
- Lodging — рекреационная недвижимость, отели, гостиницы.
- Residential — жилые квартиры, студии, апартаменты.
- Timberland — лесные хозяйства.
- Health care — все медицинские учреждения, здания.
- Self-storage — самообслуживаемые склады для разных целей.
- Infrastructure — инфраструктурные помещения.
- Data center — объекты недвижимости для серверов.
- Specialty — здания развлекательных структур (кино, театры, казино) и рекламные билборды.
- Diversified — разные виды, не относящиеся к группам выше.
Преимущества REIT
- Ликвидность. По сравнению с покупкой недвижимости, инвестирование в трасты обладает колоссальной ликвидностью. Приобретение и продажа физической квартиры занимает уйму времени и не гарантирует соответствие рыночной стоимости. Акции же трастов можно как продавать, так и покупать в считанные сроки.
- Независимость от инфляции. Стоимость аренды квартир напрямую зависит от рыночных цен и практически не корректируется процентами инфляции. Акции трастов же считаются защитой от инфляции.
- Дивиденды. Обязательство REITs заключается в выплате минимум 90% своей прибыли в виде дивидендов. Именно поэтому многие инвесторы предпочитают этот финансовый инструмент для защиты своих активов.
- Диверсификация. Существует огромное количество видов и типов недвижимости. REIT используют диверсификацию как в географическом положении, так и в зависимости от сектора и даже арендаторов.
Как инвестировать в REIT
Для большего доступа к международным трастам рекомендуется торговать через иностранных брокеров. Наиболее котируемые фонды представлены ниже:
- Simon Property Group, Inc. Это крупнейший траст, занимающийся строительством и сдачей в аренду апартаментов в Америке, Европе и Азии. В 2020 году доходы по дивидендам для трейдеров достигла почти 6%.
- Host Hotels & Resorts. Почти 4,5% дивидендной доходности. Компания занимается гостиничным бизнесом и владеет 100 отелями высшего уровня.
Если говорить о бирже Санкт-Петербурга, там также представлены некоторые трасты. Однако будьте аккуратны с покупкой через российских брокеров – учитывайте высокое налогообложение на такого вида операции и низкую ликвидность. Кроме того, количество компаний на бирже Санкт-Петербурга значительно меньше, чем, например, на Нью-Йоркской.
Чем REITs могут быть интересны
- Дивидендная доходность REITs зачастую выше доходности отдельных акций США.
- Стабильная дивидендная доходность в долларах США.
- Меньше коррелируют с другими классами активов.
- Порог входа от 10-12 долларов США.
О рисках REIT
- Так как фонды выплачивают высокие дивиденды, у неё ограничены средства для инвестиций.
- Фонд может привлекать долг или проводить допэмиссию ценных бумаг с целью расширения.
- У REIT может быть высокая долговая нагрузка, так как есть возможность привлекать займы под залог недвижимости. Это увеличивает риски, особенно в кризисные периоды.
- Высокая волатильность.
На ряду с любыми инвестициями, REIT как обладает рядом преимуществ, так и несут в себе существенные риски. Про это важно помнить всегда!
Почему стоит инвестировать в недвижимость
Компания Sokroma на рынке недвижимости уже 7 лет. За это время мы сильно выросли, учась на своих ошибках и победах. Теперь в нашем управлении 36 объектов в 4 городах России: Санкт-Петербурге, Владимире, Анапе и идет строительство большого отеля в Хибинах.
Sokroma – не только сеть отелей. Sokroma – это про инвестиции, в том числе. Мы помогаем людям создавать доходную недвижимость с нуля с дальнейшим ведением проектов, тем самым осуществляя их смелые мечты! На 2021 год у нас уже больше 150 довольных инвесторов, с которыми мы сотрудничаем на постоянной основе.
Что такое инвестиции
Инвестиции (от английского «Investments») – это размещение капитала с целью извлечения прибыли.
Инвестиции позволяют быстрее двигаться к финансовым целям: покупка квартиры, обеспечение старости, образование детей и т.д. В инвестициях потребуется меньшее количество времени для достижения цели, нежели если вы будете откладывать процент средств с каждого дохода.
Эксперты разделяют инвестиционные инструменты на 3 типа: консервативный, умеренный и агрессивный. Главный фактор различия – доходность и риск. Чем выше риск, тем выше доходность.
Консервативный тип – инвестиции с низким риском: недвижимость, защитные активы и тд, которые имеют обеспечение, но у них невысокая доходность.
Умеренный тип – умеренная доходность и умеренный риск. Фондовый рынок, займы с обеспечением, бизнес.
Агрессивный тип – большая доходность при больших рисках. Например, форекс, займы физическим лицам и тд.
В идеале у грамотного инвестора должна быть балансировка среди этих трех корзин. Как говорится в английской пословице: “Не храните яйца в одной корзине”.
Правильный подход к инвестициям – формирование портфеля, в котором будут разного рода инструменты. Это не позволит вам потерять деньги. Ведь задача инвестиций – сохранить и преумножить.
Путь инвестора начинается с консервативных инструментов. Нужно сначала обеспечить базу, фундамент, а после можно будет уже увеличивать риск.
Обратите внимание на золотой треугольник инвестирования, в котором углами являются: доходность, надежность, ликвидность:
Доходность – проценты.
Надежность – сохранность денег.
Ликвидность – то, как быстро можно вытащить эти деньги.
При идентификации корзин можно пользоваться этим инструментом. Он отражает, к какой корзине относится тот или иной вариант инвестирования.
2 главных показателя в инвестициях: надежность и доходность. Этим критериям соответствуют инвестиции в недвижимость.
Почему стоит инвестировать в недвижимость
Оценка стоимости.
Все инвестиции колеблются в стоимости: в какой-то период цена снижается, в какой-то – повышается. Если рассматривать недвижимость в долгосрочной перспективе, можно увидеть, что есть тенденция роста цены.
Это связано в первую очередь с дефицитом. Население увеличивается, есть потребность в новых зданиях, а количество земли остается прежним. Также важно учитывать другие факторы: инфляция и связанные с инвестициями в недвижимость расходы. Но в любом случае со временем инвестиции в недвижимость оцениваются по достоинству.
Низкий риск по сравнению с другими инвестициями.
Недвижимость всегда имеет внутреннюю стоимость. У людей есть потребность в жилье.
Я считаю, что тандем инвестиций в недвижимость и гостиничный бизнес – подходящий вариант для формирования консервативной корзины. Это надежность и высокий доход. Плюсы такого инвестирования: постоянный денежный поток; недвижимость растет в цене; обеспечивает денежный поток, который можно уже перекладывать в другие инструменты с большей доходностью.
При выборе инструмента важно обращать внимание на компанию, которая этот инструмент предлагает. Если компания специализируется на посуточной сдаче в аренду, то вероятность того, что денежный поток будет высоким, велика.
Важно не ошибиться с компанией. Есть много тонкостей, которые нужно учитывать и знать.
Инвестиции в недвижимость: как выбрать компанию?
- У нее должна быть понятная деятельность.
- Прозрачность работы: есть отчетность.
- Не первый год на рынке.
- За компанией стоят публичные люди.
Мы знаем, о чем говорим, ведь являемся специалистами в гостиничной сфере. В Sokroma инвестировало уже больше 150 человек! Наша компания сдает атмосферные апарты и отели в посуточную аренду, у нас высокие стандарты качества. Мы используем больше 100 площадок для бронирования. Нас любят и выбирают гости.
В 2020 году мы получили национальный сертификат “Лучшее предприятие отрасли 2020” за весомый вклад в социально-экономическое развитие региона, приоритетность среди предприятий отрасли и превосходную динамику развития.
Sokroma в цифрах
36 действующих объектов
503 студий, апартов, номеров в сети SOKROMA
85% процент заполняемости апартов и апарт-отелей.
> 100 каналов привлечения гостей
7 млн. руб. средний оборот одного объекта (2019 год)
139 тыс. гостей посетило наши отели в 2019 году
80 объектов создано по авторским технологиям
> 7 лет опыта работы в сфере гостеприимства
4 города: Санкт-Петербург, Владимир, Анапа, Кировск
150 довольных инвесторов
По версии «Делового Петербурга», компания Sokroma является динамично развивающейся сетью отелей и апартов за последние 10 лет, а по многочисленным отзывам наших инвесторов, вложения в Sokroma так же надёжны, как счёт в швейцарском банке!
А Уоррен Баффет говорит: «Не теряйте деньги», поэтому когда вам предлагает фиксированную доходность надежная компания – стоит использовать эту возможность.
Автор: Илья Умылин – менеджер по финансам и менеджер по масштабированию сети атмосферных апарт-отелей Sokroma
Источник https://digestinvest.ru/investitsii-v-nedvizhimost-chto-takoe-reit
Источник https://wsem.ru/publications/investicii_v_nedvijimost_407/
Источник