Все прибыли: названы самые выгодные инвестинструменты в 2021 году

Наибольшую доходность розничным инвесторам в 2021 году принесли биткоин, новостройки и акции американского фондового рынка. Об этом говорится в рейтинге международной аудиторско-консалтинговой сети FinExpertiza (есть в распоряжении «Известий»). С помощью таких инструментов можно было увеличить размер своих сбережений на 25–65%. Наименее выгодными оказались вложения в евро, золото и ОФЗ — их годовая доходность либо не изменилась, либо ушла в отрицательную зону. Прибыль от инвестиций прямо пропорциональна риску, напомнили эксперты.

Сохранить и приумножить

Аналитики FinExpertiza подсчитали, какой номинальный доход можно было получить от вложения 100 тыс. рублей в разные инвестинструменты в начале 2021 года с фиксацией прибыли по истечении 12 месяцев. Больше всего (уже второй год подряд) везет рисковым инвесторам, сделавшим ставку на биткоин. За год стоимость самой популярной в мире криптовалюты выросла на 75,4%. В результате инвестор, вложивший в январе 2021 года в биткоин 100 тыс. рублей, в конце года смог бы получить 65,6 тыс. рублей (или 65,6%) прибыли после уплаты подоходного налога в 13%.

Прилично заработать удалось и консерваторам, которые предпочли вложиться в недвижимость, а именно в новостройки. Период многолетней стагнации цен на жилье сменился бумом и ажиотажным спросом на квартиры в 2020-м после введения программы льготной ипотеки. Этот тренд продолжился и в 2021 году, в результате чего за 12 месяцев цена квадратного метра в новостройках в среднем по стране выросла на 33%. Таким образом, при перепродаже квартиры через год с вложенных 100 тыс. рублей инвестор мог бы получить после уплаты налога 28,7 тыс. рублей (или 28,7%) прибыли (если не учитывать ипотеку и рассматривать ситуацию приобретения квартиры за наличные).

Третье и четвертое места в рейтинге инвестинструментов с наибольшей годовой доходностью заняли американские и российские акции. Те, кто в начале года вложили 100 тыс. рублей в акции из списка S&P 500 (к примеру, приобретя паи в биржевом фонде, привязанном к индексу), к концу года увеличили эту сумму до 129,5 тыс. рублей. После уплаты налога доход составил бы около 25,7 тыс. рублей (25,7%), говорится в исследовании.

В то же время вложение 100 тыс. рублей в российские акции при аналогичном подходе пассивного инвестирования принесло бы около 16,5 тыс. рублей после уплаты налога (рост индекса Мосбиржи полной доходности с учетом реинвестированных дивидендов составил за год 18,9%).

Привлекательность самого простого способа сохранить деньги — рублевого банковского депозита — во время пандемии серьезно сократилась. В начале 2021 года максимальная ставка по вкладам в крупнейших банках составляла около 4,5% годовых, то есть к 100 тыс. рублей, отданным в январе в банк, через год прибавилось бы лишь 4,5 тыс. рублей. Такой финансовый результат не перекрыл бы даже годовую инфляцию в 8%, констатировали аналитики.

Ушли в минус

В 2021 году несколько популярных финансовых инструментов оказались невыгодными. Так, не оправдало надежд хранение валюты «под подушкой». Курс доллара к концу года вернулся к своим январским значениям, в результате чего рублевая доходность вложений в американскую валюту оказалась нулевой. А курс евро и вовсе снизился на 7,8%, и инвестор, купивший в январе 2021-го евро на 100 тыс. рублей, под конец года недосчитался 7,8 тыс. рублей (–7,8%).

Отрицательную рублевую доходность продемонстрировали еще три популярных инвестинструмента — гособлигации, корпоративные облигации и золото. Инвестор, купивший в начале года государственные облигации федерального займа (ОФЗ) на 100 тыс. рублей и решивший продать их через 12 месяцев, в среднем недосчитался 5,1 тыс. рублей (–5,1%). Корпоративные бонды принесли около 700 рублей убытка (–0,7%), а золото, которое в прошлом году было одним из лидеров по доходности, подешевело на 5,8%.

В 2021-м произошла смена инвестиционной парадигмы, заявила президент FinExpertiza Global Елена Трубникова. Правило 2020 года, согласно которому можно было покупать практически любые активы, поскольку впоследствии они с большей или меньшей динамикой росли в цене, теперь не работает. К инвестиционным инструментам придется подходить более избирательно, предупредила она.

Советы бывалых

В ЦБ по просьбе «Известий» дали несколько советов начинающим инвесторам. Там предупредили, что они могут столкнуться с особенностями финансовых инструментов, о которых раньше не знали и не осознавали их последствий.

— Тем, кто делает первые шаги в инвестировании, следует начинать с небольших сумм, не покупать инструменты, суть которых неясна, не торговать на заемные средства (с плечом), а перед тем как начать инвестировать, сформировать подушку безопасности, — заявили в регуляторе.

На доходность нельзя смотреть в отрыве от риска, отметил генеральный директор ООО «Эксперт Бизнес-Решения» Павел Митрофанов.

— Криптовалюты и акции крайне волатильны. Это значит, что риск потерять там средства высок, а в среднем успешный для инвесторов 2021 год может и не повториться, — констатировал он.

Действительно, потенциальная доходность прямо пропорциональна риску, заявил директор по инвестициям «Сбер Управление Активами» Ренат Малин. При этом он назвал вероятным, что в 2022 году российский рынок облигаций станет не менее привлекательной альтернативой более рисковым активам.

— В следующем году инфляция начнет замедляться, и это позволит ЦБ начать смягчение денежно-кредитной политики, что, в свою очередь, будет способствовать снижению доходностей новых выпусков ОФЗ и приведет к росту цены старых выпусков и двузначному совокупному доходу в этом классе активов, — спрогнозировал эксперт.

При этом темпы роста американского рынка акций замедлятся до 10% и более интересными будут выглядеть бумаги европейских эмитентов, уверен Ренат Малин.

В 2022 году стоит присмотреться к акциям компаний нефтегазового сектора, которые продолжат наращивать выручку, прибыль и дивиденды, а финансовый сектор станет единственным выигравшим от роста процентных ставок, полагает директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков. Перспективными инвестидеями могут стать и бумаги лидеров глобального рынка здравоохранения. В то же время с осторожностью стоит относиться к электроэнергетике и металлургической отрасли, считает эксперт.

Что такое трежерис, и как он используется в торговле?

Трежерис является хорошим способом обогащения для инвестора. Это долговое обязательство, выданное правительством Соединённых Штатов. За последние полгода данный финансовый инструмент существенно повысил свою доходность, что привело к огромному рыночному ажиотажу. Теперь многие состоятельные капиталодержатели желают получить в своё распоряжение высоковолатильный и надёжный инструмент. Сегодня мы узнаем, что собой представляет этот финансовый актив и какова его реальная ценность для инвестора.

Суть понятия и виды трежериса

Перед тем, как использовать инвестиционный инструмент, трейдеру стоит понять, что такое трежерис простыми словами. По сути, это понятие включает американские государственные облигации, выпущенные с целью покрыть дефицит федерального бюджета.

Данный актив принято считать абсолютно безрисковым, ведь он обеспечен силой и надёжностью самой популярной валюты мира – USD. По факту, опасность потерять вложенные средства всё же присутствует. Нельзя забывать об уровне инфляции и денежно-кредитной политике Федерального резерва. Изменение курсовой стоимости доллара или ужесточение условий кредитования может существенно сказаться на заработке держателя.

Вложения в трежерис различают по трём типам:

• Вексель – выдаётся на срок до 1-го года. Как правило, в обращение поступают документы на 4, 13 или 26 недель. Это краткосрочные долговые обязательства, которые приносят небольшую выгоду, однако считаются наиболее безопасными. За столь короткий период курс не может существенно поменяться, поэтому потери практически исключены.
• Нота – документ со средним сроком обращения. Он выдаётся на 1-10 лет и считается довольно прибыльной бумагой.
• Облигация – ЦБ с максимальным сроком заимствования. Период составляет от 10-ти до 30 лет. В большинстве случаев, это правительственные долгосрочные займы повышенной надёжности.

Первичное размещение treasury происходит на открытых американских аукционах. Казначейство организовывает высоколиквидную площадку, где обращается огромное количество торговых активов. В некоторых случаях документ применяется с целью обеспечения маржинальных позиций или разных форм кредитования. Чтобы понять реальную ценность бумаги, рекомендуется посетить официальный ресурс США и получить данные о текущих доходах действующих векселей и облигаций.

Для чего используются американские трежерисы?

Долговые обязательства, гарантируемые правительством США, могут применяться для нескольких важных целей. Чтобы полноценно использовать трежерис и освоить механизм действующей системы, инвестору следует разобраться в каждой из функций:

• Федеральные траты – необходимость для финансирования бюджетного дефицита. Государственный долг Соединённых Штатов давно перешел отметку в 21 триллион долларов. Активное фискальное стимулирование подтверждает тот факт, что в будущем ситуация станет ещё тяжелее.
• Балансировка ставки ФРС. На фоне кризисного периода 2008-го американский регулятор начал стремительную скупку активов. В итоге было произведено три раунда количественного смягчения и операционный твист для перехода на выпуск долгосрочных обязательств. По завершению государственной программы был запущен обратный механизм QE. Судя по всему, Федеральный резерв ещё не скоро перейдёт к активным распродажам. Рынок государственных облигаций лишился поддержки в лице влиятельного регулятора и теперь нуждается в финансировании со стороны частных инвесторов.
• Получение прибыли на капиталовложениях. Имея в своём распоряжении свободные средства, держатель имеет право приобрести бумагу и заработать на выдаче ссуды стороннему государству. В последнее время на американском рынке гособлигаций наблюдаются положительные тенденции. Но ситуация в экономическом положении США весьма изменчива и непредсказуема. Для обретения надёжного инвестиционного инструмента трейдер должен тщательно проверить сведения и получить историческую сводку о прошедших периодах.

Для анализа роста доходностей гособлигаций следует отслеживать динамику ключевых выпусков 10-летних и 30-летних ЦБ. Если стоимость этих бумаг пробьёт ценовые уровни, инвестору стоит подумать о рисках, присущих любому международному рынку.

Резкое увеличение прибыльности трежерис США неизменно говорит об ужесточении финансовых условий. На международную площадку будет оказано сильнейшее давление. Доходность индекса S&P 500 становится всё ниже. На фоне привлекательных облигаций вложения в местные акции уже не кажутся столь выгодными. Инвестирование в частную корпорацию всегда предполагает риски, однако раньше эта опасность компенсировалась повышенной прибыльностью сделок. Теперь же вкладчики не видят смысла в поддержке развивающихся фирм. Прибыль от инвестиций в крупную организацию стала ниже, чем доходность двухлетних treasuries.

Стоит учитывать, что чем выше поднимается цена кредитов, тем труднее фирмам привлекать стороннее финансирование. Материальная поддержка проектов сокращается, они поглощаются перспективными и состоятельными конкурентами, которые готовы выплачивать своим держателям крупные дивидендные отчисления.

Корпорации с повышенной долговой нагрузкой оказываются особенно чувствительными к ужесточению кредитной политики. В свою очередь, увеличение процентных ставок для кредитования физических лиц является фактором давления на потребительские траты. Если граждане не смогут брать займы, пострадает сфера недвижимости и многие другие экономические отрасли. В итоге государство входит в кризисное состояние, которое можно исправить лишь посредством послабления денежно-кредитной политики.

Как осуществляются вложения в трежерис и выгодны ли они?

Приобретение этих бумаг можно приравнять к финансированию государства и его экономики. Облигации могут покупать не только частные лица, но также крупные компании или целые страны. Держатели ЦБ предоставляют государству средства на условиях её кредитной политики.

Несмотря на то, что Америка задолжала несколько триллионов долларов, продукты её эмиссии до сих пор считаются очень ликвидными и надёжными. Среди инвесторов распространено мнение о том, что Соединённые Штаты основывают пирамиду, где каждый последующий покупатель обеспечивает выплату предыдущему. Отзывы HQBroker клиентов также являются хорошей иллюстрацией настроений на рынке.

Стоит учесть, что большая часть государственного долга Америки – займы собственной федеральной системе и правительственным холдингам. Самыми значимыми держателями treasuries оказались представители Китая, Бельгии, Японии, Швейцарии и Бразилии.

Многие рыночные исследователи задаются вопросом о том, почему высоколиквидные инструменты имеют столь низкую прибыльность. Длительное время американские бумаги приносили держателям всего 0,2 – 0,4% годовых. Облигации выпускаются практически каждой развивающейся страной. Большинство государств предлагает вкладчикам гораздо более выгодные проценты, но многие капиталодержатели до сих пор отдают предпочтение сотрудничеству с Америкой.

Существует мнение, что ценные бумаги США пользуются большой привлекательностью на международном рынке по причине хорошей репутации государства. Считается, что страна отличается экономической стабильностью и благоприятными отношениями с соседями. Но сегодня Америка находится вовсе не в лучшем положении. Торговая война с Китаем существенно ослабила её позиции на международном рынке, и теперь государство может потерять былую мощь.

Зачем российское правительство избавилось от treasuries?

Недавно стало известно, что Россия продала почти все американские долговые обязательства. Правительство реализовало активы на сумму в 81 миллиард долларов. Теперь экономистов интересует несколько важных вопросов. Прежде всего, они желают понять, с какой целью руководство организовало полномасштабный сбыт, и какие активы будут приобретаться на вырученные средства.

На самом деле, причина такого поведения лежит на поверхности. Угроза санкций и риск полной заморозки денег со стороны США серьёзно напугал россиян. Центробанк решил заранее вывести средства, чтобы оградить себя от надвигающейся опасности. Финансовые, геополитические и экономические риски оказались слишком велики для того, чтобы продолжать активное инвестирование в экономику постороннего государства.

Насчёт закупки иных активов ситуация до сих пор остаётся неопределенной. Журналистам не удалось получить четкого ответа на вопрос о планах даже от руководителей Центрального Банка. В то же время, в СМИ появились факты насчёт регулярной скупки золота. Существуют версии, что правительство намерено увеличить золотовалютные запасы.

В мае текущего года доля золота в резервном хранилище России увеличилась на 1%. Теперь инвестиции в драгметалле составляют уже $80,5 млрд. Специалисты уверяют, что преумножение золотовалютных запасов способствует обеспечению грамотной диверсификации вложений.

Ввиду затруднённой геополитической ситуации многие страны уже последовали примеру Российской Федерации. За текущий год Турция сократила свои инвестиции вдвое, а Германия уменьшила сумму с $86 до $78 миллиардов.

Проблема заключается в том, что пока большинство государств активно занимаются скупкой золота, цена на драгметалл постепенно падает. В итоге инвестиции теряют свою привлекательность, и страна утрачивает часть капиталовложений. Институциональные инвесторы и хедж-фонды наращивают ставки на понижение золотовалютной котировки. Теперь они планируют достичь максимумов 2006-го года, после чего начать новый тренд.

Инвестиции в Германию – ТОП немецких компаний.

Крупнейшие компании Германии очень влияют на страну и мировую экономику. Здесь представлены крупнейшие публичные компании Германии, входящих в индекс DAX, с указанием их деятельности и дивидендной доходности.

В Германии компании обычно становятся Aktiengesellschaft, сокращенно AG, что означает корпорация, ограниченная владением акциями, или Societas Europaea, сокращенно SE, для листинга на Франкфуртской фондовой бирже (FWB Frankfurter Wertpapierbörse). Несмотря на то, что они должны следовать правилам Федерального органа финансового надзора (BaFin), компании, которые становятся публичными, могут затем получить доступ к капиталу от инвесторов, которые покупают акции.

Индекс DAX.

Чтобы облегчить понимание эволюции немецкого фондового рынка и экономики в целом, акции 22-х крупнейших компаний по рыночной капитализации объединены в Deutscher Aktienindex, или DAX, который является основным индексом фондового рынка Германии.

1. Merck & Company Inc (MRK).

Рыночная капитализация – 163 млрд.

Дивидендная доходность – 3,13%.

Компания Merck & Co., Inc была основана в 1891 году. Предлагает решения для здравоохранения по всему миру.

Компания предлагает лечебные и профилактические средства для лечения сердечно-сосудистых заболеваний, диабета 2 типа, хронического вируса гепатита С, инфекции ВИЧ-1, внутрибрюшной, грибковой инфекции, бессонницы и воспалительных заболеваний, нервно-мышечные блокаторы, лекарства, изменяющие холестерин, и антибактериальные и вагинальные противозачаточные средства.

Она обслуживает оптовых и розничных продавцов лекарств, больницы и государственные учреждения, поставщики управляемых медицинских услуг, а также врачи и врачи-дистрибьюторы, ветеринары и животноводы.

Количество сотрудников – 63 000 человек.

2. SAP SE (SAPG).

Рыночная капитализация – 111 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 1,27%.

Основанная в 1972 году, компания первоначально называлась System Analysis Program Development (Systemanalyse Programmentwicklung), позже сокращенно SAP. С тех пор она выросла из небольшого предприятия из пяти человек до многонационального предприятия со штаб-квартирой в Вальдорфе, Германия, с более чем 100 000 сотрудников по всему миру.

Интегрированные приложения компании объединяют все части бизнеса в интеллектуальный пакет на полностью цифровой платформе, тем самым заменяя управляемую процессами устаревшую платформу. Сегодня SAP имеет более 220 миллионов облачных пользователей, более 100 решений, охватывающих все бизнес-функции, и самый большой облачный портфель любого провайдера.

Кристиан Кляйн возглавляет компанию, возглавляет исполнительный совет SAP SE и в свои 40 лет является самым молодым генеральным директором любого крупного предприятия в немецком индексе голубых фишек DAX.

3. Linde PLC (LINI).

Рыночная капитализация – 105 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 1,69%.

Linde plc – одна из ведущих мировых групп в области машиностроения и промышленной газодобычи. По доле рынка и выручке это крупнейшая газовая компания. Она обслуживает клиентов в сфере здравоохранения, нефтепереработки, производства, производства продуктов питания, газирования напитков, волоконной оптики, сталелитейной, аэрокосмической, химической, электронной и водоочистной отраслей.

Распределение чистых продаж по видам деятельности выглядит следующим образом: производство и продажа технических газов (83,2%), наземные инженерные коммуникации (9,9%).

Распределение продаж по рынкам: обрабатывающая промышленность (22%), химия и энергия (19%), здравоохранение (18%), металлы (13%), электроника (9%), продукты питания и напитки (8%) и другие (11%).

4. Allianz (ALVG).

Рыночная капитализация – 62 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 5,24%.

Allianz Group – глобальный поставщик финансовых услуг, предлагающий преимущественно услуги в области страхования и управление активами бизнеса. Более 100 миллионов розничных и корпоративных клиентов в более чем 70 странах. В 2019 финансовом году в компании насчитывалось более 147 000 сотрудников, а общая выручка во всем мире составила 142,4 млрд. евро, а операционная прибыль – 11,9 млрд. евро.

Головной офис Allianz SE, головной компании, находится в Мюнхене, Германия.

5. Siemens (SIEGn).

Рыночная капитализация – 82 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 3,74%.

Компания специализируется на производстве и распределении электроэнергии, интеллектуальной инфраструктуре для зданий и распределенных энергетических системах, а также автоматизации и цифровизации в обрабатывающей и производственной отраслях.

На протяжении более 160 лет компания вводила новшества и изобретала технологии для поддержки американской промышленности, включая производство, энергетику, здравоохранение и инфраструктуру.

С 2005 года компания Siemens была удостоена более 100 наград, связанных с разнообразием, в том числе внесена в список лучших работодателей Forbes за разнообразие в 2019 году и вошла в Индекс корпоративного равенства 2019 года. В Siemens цель компании – служить обществу, предлагая инновации, которые улучшают качество жизни людей во всем мире и решают самые большие мировые проблемы.

6. Volkswagen AG (VOWG).

Рыночная капитализация – 67 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 3,52%.

Немецкое название “Фольксваген” буквально переводится как “народный автомобиль”, и вот уже почти 100 лет автомобильная компания сохраняет свою репутацию производителя недорогих семейных автомобилей. Фактически начатый Адольфом Гитлером в 1930 году как автомобильная компания, задачей которой было производить дешевые автомобили, которые мог позволить себе простой немецкий рабочий, Volkswagen с годами превратился в многонациональную организацию с операциями по всему миру и множеством марок автомобилей и шильдиков.

На самом деле, вы можете быть удивлены количеством автомобильных компаний и автомобильных брендов, которые сегодня принадлежат Volkswagen Group, которая является более крупной материнской компанией, под которую подпадают все бренды. Хотя компания не афиширует свою структуру собственности, реальность такова, что некоторые из самых известных и любимых автомобильных компаний в мире принадлежат Volkswagen.

7. Deutsche Telekom AG (DTEGn).

Рыночная капитализация – 62 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 4,27%.

Deutsche Telekom – одна из ведущих интегрированных телекоммуникационных компаний в мире, обслуживающая около 178 миллионов абонентов мобильной связи, 28 миллионов линий фиксированной связи и 20 миллионов линий широкополосного доступа.

Deutsche Telekom присутствует более чем в 50 странах. Имея штат из 216 000 сотрудников по всему миру, мы получили выручку в размере 75,7 млрд. евро в 2018 финансовом году, около 66 процентов из которых находятся за пределами Германии.

8. BASF SE (BASFn).

Рыночная капитализация – 42 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 6,31%.

Немецкая компания по производству химикатов и пластмасс, основанная в 1865 году и сегодня работающая примерно в 30 странах. Группа BASF производит нефть и природный газ, химикаты, удобрения, пластмассы, синтетические волокна, красители и пигменты, калий и соль, чернила и принадлежности для печати, аксессуары для электронных записей, косметические основы, фармацевтические препараты и другое сопутствующее оборудование, и продукты. Штаб-квартира находится в Людвигсхафен-на-Рейне, Германия.

9. Daimler AG (DAIGn).

Рыночная капитализация – 47 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 2,04%.

Daimler – один из ведущих мировых производителей автомобилей, который разрабатывает, производит, продает легковые автомобили, фургоны, грузовики и автобусы. В его подразделения входят автомобили и фургоны Mercedes-Benz, грузовые автомобили и автобусы Daimler и финансовые услуги Daimler. Daimler также предоставляет финансирование, лизинг, управление автопарком, инвестиционные продукты, брокерские услуги по страхованию и кредитным картам, а также инновационные мобильные услуги.

Чистые продажи легковых автомобилей (84,8%): в 2019 году продано 3,4 млн. автомобилей, включая индивидуальные автомобили и легковые автомобили (61,3% чистых продаж, продано 2,4 млн. единиц, марки Mercedes-Benz, Smart и Maybach) и грузовые автомобили большой грузоподъемности (38,7%; 959 519 единиц, в основном марки Mercedes-Benz, Fuso, Freightliner, BharatBenz и Setra).

Количество сотрудников: 298 655 человек.

10. BAYER AG (BAYGn).

Рыночная капитализация – 39 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 4,85%.

Bayer – международная фармацевтическая компания, известная своим производством аспирина. Компания была основана более 150 лет назад и сейчас является одной из крупнейших корпораций в мире. В 2017 году компания Bayer заработала около 41 миллиарда долларов. И это несмотря на судебные иски, в которых обвиняются в травмах некоторые лекарства и устройства Bayer. У немецкой компании также есть история скандалов и маркетинговых мошенничеств.

MiraLAX, Claritin, Alka-Seltzer, Midol и Aleve – это другие известные потребительские товары компании Bayer.

В компании Bayer работает более 115 000 человек по всему миру. Более 13000 сотрудников работают на более чем 50 предприятиях в США.

Штаб-квартира компании находится в Германии. Но ее охват распространяется на Америку, Европу, Азию, Африку, Австралию и Новую Зеландию.

11. BMW AG (BMWG).

Рыночная капитализация – 38 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 3,93%.

BMW Group – один из самых успешных производителей автомобилей и мотоциклов в мире, а его премиальные марки BMW, MINI и Rolls-Royce являются сегодня тремя самыми сильными в автомобильной промышленности. В дополнение к своим автомобильным брендам BMW Group также занимает сильные позиции на рынке мотоциклов и является успешным поставщиком финансовых услуг.

BMW Group – международная компания, представленная в более чем 140 странах мира. На конец 2014 года в нем работало 116 324 человека.

Компания имеет обширную исследовательскую и инновационную сеть с 12 филиалами в пяти странах мира. В настоящее время его производственная сеть насчитывает 30 предприятий в 14 странах мира. Мировая сеть продаж автомобилей состоит из примерно 3 250 автосалонов BMW, 1550 MINI и 130 Rolls-Royce. Компания также имеет около 1000 дилерских центров BMW по всему миру.

12. Adidas AG (ADSGn).

Рыночная капитализация – 50 млрд. евро.

В 1924 году два брата, Адольф и Рудольф Дасслер, основали обувную компанию в Херцогенаурахе, Германия, под названием Gebruder Dassler Schuhfabrik (Обувная фабрика братьев Дасслер). Они вместе успешно управляли компанией до 1948 года, когда раскол вынудил их разделить бизнес.

Адольф назвал свою компанию Adidas в честь своего имени, сочетая Ади (прозвище Адольфа) и первую часть своей фамилии, Дас (sler). Рудольф также назвал свой новый бизнес в честь себя, Ruda, хотя вскоре после этого он был изменен на Puma. С тех пор Puma и Adidas были жесткими конкурентами.

На данный момент компания является транснациональной, штат сотрудников превышает численность в 59 000 человек, в 2019 году было выпущено более 1,1 млрд. различных спортивных товаров, что в совокупности составило общий объем продаж 23 млрд. евро.

13. Deutsche Post AG (DPWGn).

Рыночная капитализация – 47 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 2,97%.

Deutsche Post AG занимается оказанием почтовых и логистических услуг. Она работает в следующих бизнес-сегментах: Post-eCommerce-Parcel (PeP), Express, Global Forwarding, Freight, Supply Chain, и Corporate Center или другое.

Сегмент PeP обрабатывает как внутреннюю, так и международную почту и специализируется на диалоговом маркетинге, услугах распространения прессы по всей стране и всех электронных услугах, связанных с доставкой почты. В сегменте «Экспресс» бизнес-клиентам предлагаются курьерские и экспресс-услуги.

Сегмент Global Forwarding Freight включает перевозки грузов железнодорожным, автомобильным, воздушным и морским транспортом. Сегмент цепочки поставок предоставляет услуги складирования, управляемых перевозок и дополнительных услуг. Сегмент «Корпоративный центр» или «Другой» охватывает глобальные бизнес-услуги, корпоративный центр, внереализационную деятельность и прочую коммерческую деятельность. Компания была основана в 1995 году, ее штаб-квартира находится в Бонне, Германия.

14. Henkel AG & Co. St (HNKG).

Рыночная капитализация – 33 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 2,22%.

Компания Henkel AG была основана Фрицем Хенкелем в Аахене в 1876 году. Начиная с производства универсального моющего средства, в настоящее время в компании работает 50 000 сотрудников по всему миру, которые производят широкий спектр продукции от средств для стирки и ухода за домом до косметических средств и клеевых технологий.

Компания «Хенкель» занимает лидирующие позиции на рынке как в промышленном, так и в потребительском секторе и хорошо известна такими брендами, как Schwarzkopf и Persil. Со штаб-квартирой в Дюссельдорфе, Германия, ведет активную деятельность во всем мире и активно работает на развивающихся рынках.

15. Munchener Ruck AG (MUVGn).

Рыночная капитализация – 28 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 4,02%.

Muenchener Rueckversicherungs Gesellschaft AG из Мюнхена – немецкая компания, занимающаяся перестрахованием и страхованием. Компания делит свою деятельность на пять сегментов: перестрахование жизни и здоровья, которое включает глобальный бизнес по перестрахованию жизни и здоровья.

Перестрахование имущества от несчастных случаев, которое включает в себя глобальное перестрахование имущества от несчастных случаев, ERGO Life and Health Germany, которая включает в себя немецкий бизнес по первичному страхованию жизни и здоровья, немецкий бизнес по прямому страхованию от несчастных случаев и глобальный бизнес по страхованию путешествий.

ERGO Property Germany, который включает немецкий бизнес по страхованию имущества от несчастного случая, за исключением прямого бизнеса, и ERGO International, который включает первичный страховой бизнес ERGO за пределами Германии.

Количество сотрудников 39 000 человек по состоянию на конец 2020 года.

16. Continental AG (CONG).

Рыночная капитализация – 18 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 3,29%.

Continental AG – немецкая компания, работающая в автомобильном секторе. Сегменты компании включают шасси и безопасность, трансмиссию, интерьер, шины, ContiTech и другие / консолидацию.

Подразделение Chassis & Safety разрабатывает, производит и продает интеллектуальные системы. Подразделение шасси и безопасности разрабатывает, производит и продает интеллектуальные системы для повышения безопасности вождения и динамики автомобиля.

Подразделение Powertrain объединяет системные решения для трансмиссий автомобилей всех классов. Подразделение внутренних дел обеспечивает управление информацией в транспортных средствах, а также разрабатывает и производит информационные, коммуникационные и сетевые решения.

Подразделение шин предлагает безопасность за счет короткого тормозного пути и сцепления с дорогой, а также снижения расхода топлива. Подразделение ContiTech разрабатывает, производит и продает продукцию для машиностроения, горнодобывающей промышленности, автомобильной промышленности и других важных отраслей.

Количество сотрудников более 245 000 человек.

17. Fresenius Medical Care AG & Co (FMEG).

Рыночная капитализация – 19 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 1,76%.

Fresenius Medical Care – ведущий мировой поставщик продуктов и услуг для людей с почечными заболеваниями, около 3,5 миллиона пациентов во всем мире регулярно проходят диализ. Через свою сеть из 4036 диализных клиник Fresenius Medical Care предоставляет диализные процедуры 347 683 пациентам по всему миру.

Fresenius Medical Care также является ведущим поставщиком продуктов для диализа, таких как диализные аппараты или диализаторы. Наряду с основным бизнесом, компания фокусируется на расширении спектра сопутствующих медицинских услуг в области координации медицинской помощи. Fresenius Medical Care котируется на Франкфуртской фондовой бирже (FME) и Нью-Йоркской фондовой бирже (FMS).

18. Beiersdorf AG (BEIG).

Рыночная капитализация – 20 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 0,7%.

Beiersdorf AG – немецкий производитель товаров народного потребления, специализирующийся на товарах для личного пользования и косметике. Компания работает в двух бизнес-сегментах: Сегмент потребительского бизнеса предлагает продукты по уходу за кожей и косметикой, такие как универсальные кремы для кожи, кремы для лица, тела и рук, карандаши для ухода за губами, дезодоранты, мыло, шампуни, пластыри и другие бинты, среди прочего.

Портфель брендов включает NIVEA, Eucerin и La Prairie, которые составляют основные бренды компании, а также региональные и местные бренды, такие как Hansaplast, Labello, Florena и Hidrofugal, среди других.

Компания также имеет собственный отдел исследований и разработок. Beiersdorf AG действует через более чем 150 дочерних компаний по всему миру.

19. Vonovia SE (VNAn).

Рыночная капитализация – 31 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 2,86%.

Vonovia – первая немецкая жилищная компания, включенная в индекс DAX-30.

Vonovia возникла в результате слияния Deutsche Annington и GAGFAH. Обе компании имеют свои корни в некоммерческом секторе жилищного строительства.

Vonovia SE специализируется на владении активами жилой недвижимости и управлении ими.

По состоянию на конец 2019 года портфель недвижимости, состоящий из 494 927 единиц, по рыночной стоимости составил 53,3 миллиарда евро.

20. Infineon Technologies AG (IFXGn).

Рыночная капитализация – 29 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 1,31%.

Infineon Technologies AG – немецкий дизайнер, разработчик и производитель полупроводников и связанных с ними системных решений. Компания работает в четырех сегментах: автомобильный, промышленный контроль энергоснабжения, управление энергопотреблением и мультимаркет, а также чип-карты и безопасность.

Автомобильный сегмент проектирует, разрабатывает, производит и продает полупроводники для использования в автомобильной промышленности.

Сегмент Industrial Power Control проектирует, разрабатывает, производит и продает полупроводники для преобразования электроэнергии в диапазоне средней и высокой мощности. Сегмент управления питанием и мультимаркетов занимается проектированием, разработкой, производством и сбытом полупроводников для источников питания, мобильных устройств и сотовой инфраструктуры, а также предлагает ряд усилителей класса D для домашних аудиоприложений.

Сегмент Chip Card & Security разрабатывает, производит и продает аппаратные продукты безопасности для карточных приложений и подключенных систем.

Количество сотрудников – 47 000 человек.

21. E.ON AG (EONGn).

Рыночная капитализация – 23 млрд. евро.

Дивидендная доходность – 4,94%.

E.ON – международный частный поставщик энергии, который специализируется на возобновляемых источниках энергии, энергетических сетях и решениях для клиентов, которые являются строительными блоками нового мира энергетики. С 1 января 2016 года подразделения традиционной генерации и торговли электроэнергией были объединены в отдельную компанию Uniper. E.ON действительно передала большую часть Uniper акционерам E.ON, а с 12 сентября 2016 года Uniper находится на независимом листинге.

22. Deutsche Bank AG (DBKGn).

Рыночная капитализация – 16 млрд. евро.

Дивидендная доходность – не платят.

Deutsche Bank – ведущий глобальный инвестиционный банк, основанный в 1870 году. Банк работает по всему миру и имеет особенно сильные позиции в Германии и Европе. Присутствие Банка растет в Северной Америке, Азии и на развивающихся рынках. Deutsche Bank предлагает широкий спектр финансовых услуг. Его основные виды деятельности включают корпоративный банкинг, частный банкинг и управление активами.

Источник https://iz.ru/1270224/ekaterina-vinogradova/vse-pribyli-nazvany-samye-vygodnye-investinstrumenty-v-2021-godu

Источник https://ru.fxempire.com/education/article/%D1%87%D1%82%D0%BE-%D1%82%D0%B0%D0%BA%D0%BE%D0%B5-%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B6%D0%B5%D1%80%D0%B8%D1%81-%D0%B8-%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D0%BE%D0%BD-%D0%B8%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%BB%D1%8C%D0%B7%D1%83%D0%B5%D1%82-11596

Источник https://invest-journal.ru/investicii-v-germaniju