Я начинала с 5 тыс. грн и дошла до оборота в $100 млн в год. Вот как обращаться с деньгами и правильно инвестировать

Если вам прямо сейчас дать $1 млн, что вы с ним сделаете? А если б вы узнали, что у вас в Сардинии умерла тетушка и оставила вам огромное наследство, как бы вы им распорядились? Ну хорошо, просто представьте, что завтра вам начальство выпишет солидную премию в размере годовой зарплаты, куда вы вложите эти деньги? Я дала вам подсказку в вопросе, заметили? Правильный ответ: конечно, инвестировать.

Не только заработать деньги, но и удержать их

Золотое правильно – деньги делают деньги. Те люди, которые осознанно относятся к деньгам, понимают, что желаниям нет предела. Когда есть стабильно растущий бизнес или хорошая ежемесячная зарплата, возникает соблазн потратить сразу все: купить дорогую машину, последний айфон, брендовую одежду, полететь на Мальдивы.

Эйфория от денег часто делает людей неспособными думать о том, как эти деньги приумножить. Таким образом, они лишают себя возможности иметь пассивный доход и заработать больше. Тем более что дорогие вещи тоже нужно содержать, они постепенно стареют и изнашиваются, и тогда, чтобы поддерживать статус, нужно снова покупать все новое и дорогое.

А если человек не умеет возобновлять денежные ресурс или стабильно его удерживать, то его дорогие вещи превращаются в раритет, а он сам – в печальное зрелище. Поэтому талант не только в том, чтобы заработать большие деньги, но в том, чтобы их удержать.

А еще лучше: выработать систему, когда вы откладываете определенный процент от дохода, инвестируете его и приумножаете. Тогда вы придете к тому, что часть ваших заработков превратится в пассивный доход, который позволит уже легко и бесстрашно жить, радоваться, путешествовать, обеспечивая все ваши потребности.

И, кстати, для старта не обязательно нужен $1 млн. Инвестировать можно и на небольших суммах.

Моя история

Мой бизнес начинался с суммы в 5 тыс. грн, которые я заняла у мамы. Правда, в то время доллар был по пять, поэтому 5 тыс. грн равнялись сумме в $1 тыс. Я могла потратить их в 19 лет на сумочку, но решила попробовать заработать на продаже охлажденной курицы.

На оптовой базе я купила 100 кг курицы, погрузила ее в машину и отвезла на базар. Продав весь товар за пару часов, я получила 100 грн чистой прибыли. В то время я могла заработать столько же в офисе, но там приходилось работать целый день, а тут – несколько часов.

Я поняла, какой доход в будущем мне может принести купля-продажа, если я не побоюсь инвестировать свое время и небольшую сумму денег. Так начал развиваться мой бизнес.

У меня появились первые ощутимые доходы. Они уже тогда в разы превышали мои потребности. Но я не решилась потратить все на роскошную жизнь, хотя, признаюсь, желания такие были. Я опасалась, что такой доход может быть непостоянным, поэтому очень осторожно относилась к затратам.

Я оставляла доход в обороте и за счет отсрочки платежа, который мне давал поставщик, мои обороты росли. Сначала на тонну, потом на 10 тонн, потом на 100 тонн в день. В итоге компания выросла в пять филиалов по всей Украине с оборотом в $100 млн в год.

Я не брала никаких кредитов, не вынимала деньги из оборота, а покрывала весь кассовый разрыв благодаря внутренним деньгам. Если товар залеживался на складе или клиенты вовремя не оплачивали поставку, я перекрывала кассовый разрыв своими собственными средствами. Если поставщик давал мне отсрочку, я давала такую же отсрочку. Так рос мой бизнес.

Инвестирование

Когда денег уже было достаточно, я поняла, что можно инвестировать. Я посчитала, во сколько мне обходится аренда помещения под склад и офис, убедилась, что выгоднее его купить и отбить эти деньги за пять лет. Тогда я инвестировала в недвижимость – собственное помещение с холодильниками.

Таким же образом я посчитала и вложила деньги в завод по разделке и производству, а впоследствии и экспорту птицы. Это было эффективное вложение средств. Даже когда у меня были оборотные деньги, свою собственную квартиру я купила в кредит. Я понимала, что мои деньги эффективнее будут работать в коммерческой недвижимости.

Так просчитывается любая инвестиция, которую мы хотим себе позволить. Поэтому, если у вас есть даже небольшой бизнес и вы хотите инвестировать, самое правильное – развивать свое.

Варианты инвестиций

1. Реинвестирование собственных доходов в бизнес

Когда у вас есть, пусть и небольшой, но стабильно растущий бизнес, разделите 100% дохода на: 20% – личные затраты, а 80% – реинвестирование в бизнес. То есть часть денег остается в оборотных деньгах.

Из них 20–30% идет на оборудование или то, что принесет компании больше производимости, доходности, прибыли. Это может быть вложение в мощности, площади, логистику или привлечение узких специалистов в бизнес. Еще есть дополнительные инструменты, такие как лизинг.

Нужно просчитать, сколько стоит работа человека, сколько времени он тратит на эту работу. Возможно, выгоднее будет купить оборудование и оптимизировать человеческий труд. Но важно высчитать, что прибыльнее: взять лизинг под какой-то процент или вложить свои собственные деньги.

Только учитывайте, что деньги собственника тоже нужно считать займом. И этот займ – дорогой, потому что это кровно заработанные вами деньги.

Также рассчитывается инвестиция в помещение. Посчитайте, сколько вы тратите на аренду офиса в месяц и умножьте условно на 10 лет. Возможно, логичнее будет взять помещение под офис в ипотеку. Или рассмотреть вариант «Доступных кредитов» под 5-7-9% для своего бизнеса, которые позволяют взять большие кредиты под оборудование, помещение.

Кроме того, реинвестировать можно в «мозги». Конечно, это рискованнее, чем покупать оборудование. Но ведь любой бизнес строится на людях и талантах.

Конечно, человека мы берем на испытательный срок и ему нужно платить. Но, чтобы обезопасить себя и бизнес, нужно договориться о сроках, чтобы, например, по истечении трех месяцев человек дал результат. Зато, если мы угадаем со специалистом, мы получим очень выгодное инвестирование, ведь 60% профессиональной команды – это успех любого бизнеса.

В дальнейшем, если бизнес развивается стабильно, можно уже перейти на формулу: 30% дивидендов, 30% инвестиций в бизнес и 40% – инвестиции в другую сферу бизнеса для диверсификации рисков.

2. Вложиться в стартап или существующий бизнес

Хорошая идея – вложиться в стартап или существующий перспективный бизнес, который требует расширения и инвестиций. Но деньги нужно вкладывать в ту сферу, в которой вы разбираетесь!

Когда люди не понимают механику бизнеса и вкладывают в какие-то партнерские отношения, где бизнеса еще нет, а есть только слова и чертежи на бумаге, то чаще всего такие проекты проваливаются, а деньги безвозвратно теряются.

Я наблюдала много взлетов и провалов бизнесов. На практике убедилась, что формула, в которой люди, мечтая о пассивном доходе, доверяют кому-то деньги с надеждой, что «там все как-то будет работать без моего участия, а я только буду получать дивиденды» не работает.

Инвестировать деньги в чей-то бизнес можно только в том случае, если вы сами разбираетесь в сфере и контролируете процесс, четко зная, к какому результату нужно прийти. Обезопасить себя можно лишь жестко прописав юридические документы, в которых будет указано, что вы как инвестор участвуете в утверждении стратегии и в любой момент можете вмешаться в процесс, если что-то пойдет не так. Тогда есть шанс защитить свои деньги. Но в условиях правовой системы нашей страны защитить себя довольно сложно.

3. Покупка акций на бирже

Тут тоже есть риски. Можно как хорошо заработать на подъеме компании, так и сильно потерять на спаде. Уметь играть на бирже – это отдельная наука. В этом нужно постараться разобраться или воспользоваться консультацией специалистов, чтобы не прогореть.

4. Недвижимость

Это, пожалуй, самый безопасный способ пассивного дохода, который стабильно и ежемесячно приносит деньги в условиях стабильной мировой экономики. Доходность меньше, но и рисков меньше.

Можно вкладывать как в жилые, так и в коммерческие помещения. Хороший вариант – заграничная недвижимость. Например, в США нерезидентам дают кредиты. Вы вкладываете часть своих денег, а часть – берете в кредит (тут важно выгодно угадать с годовой кредитной ставкой). Сдавая недвижимость в аренду, вы обслуживаете кредит и в конце концов после выплаты получаете в собственность «чистую» недвижимость, которая гарантированно возрастает в цене.

Свежий пример – штат Флорида, где недвижимость выросла в цене за последнее время на 40%. Те, кто вложился там в недвижимость несколько лет назад, сейчас снимают сливки.

В Украине тоже есть неплохие кейсы, когда любой предприниматель может в аренду взять нежилую недвижимость под ипотеку. Например, под $100 тыс. можно в ипотеку взять небольшое помещение и сдавать его в аренду. Арендосьемщики платят за аренду, вы же эти деньги отдаете в счет ипотеки.

Если найти помещение в «рыбном месте» и выгодно сдать в аренду, на разнице можно еще и ежемесячно зарабатывать. В любом случае по истечении срока ипотеки помещение будет вашим, а ипотека, по сути, будет выплачена арендосъемщиком. Сейчас эта возможность есть для любого предпринимателя под 0-5-7-9% под залог самой недвижимости.

5. Занимать деньги под проценты

Но тут есть опасность. Не связывайтесь с пирамидами, которые не подкрепляются залоговым имуществом. По сути, в этой ситуации вы становитесь банком и вам необходимо в залог взять какое-то имущество, возможно, недвижимость, которая будет перекрывать ту сумму, которую возьмут у вас.

Различные пирамиды – сродни игре в казино. Вы на всякий случайдолжны быть готовыми попрощаться с этими деньгами.

Сюда же можно отнести и покупку криптовалюты. Это риск. Кому-то этот способ инвестирования приносит удовольствие. Вы действительно можете отхватить большой куш, но можете и потерять всё. Поэтому, если готовы на риск, вкладывайте столько денег, сколько готовы потерять.

Очень жаль людей, которые вкладывают все свои сбережения и ждут, когда эти сбережения превратятся в большие суммы, которые позволят им безбедно встретить старость. Но, представьте, что они чувствуют и с каким стрессом живут, когда все идет не по плану и деньги сгорают.

Поэтому моя рекомендация – двигаться постепенно. Но какой бы способ инвестирования вы ни выбрали, соблюдайте правила.

Правила грамотного инвестирования

• Не вкладывайте деньги в сферу, в которой не разбираетесь.
• Изучайте новые возможности, которые помогают приумножать деньги.
• Любые инвестиции подкрепляйте безопасностью, прикрывайте тылы, не ставьте «все на красное».
• Диверсифицируйте доходы. Если есть стабильные заработки – перераспределяйте деньги в разные корзины, инвестируйте небольшие суммы.
• Не становитесь жертвой маркетинга. Всегда есть вещи, которые мы хотим купить. Но обязательно следите за тем, чтобы ваши «хочу» не превышали ваши «могу».
• Больше думайте о том, как заработать, а не о том, как потратить.

И еще один важный момент

Еще один важный способ инвестирования – это вы. Вкладывайте в себя. Обучайтесь постоянно. Чем более квалифицированным специалистом вы являетесь, тем дороже стоят ваши услуги и время. Но в идеале обучаться нужно так, чтобы сразу применять новые знания на практике. Иначе это все равно, что учиться водить машину, не садясь ни разу за руль.

Развивая свои навыки, образовываясь, вы автоматически повышаете свою цену на рынке, а значит, зарабатываете больше, а это значит – имеете возможность вкладывать свои деньги в более прибыльные инвестиции и зарабатывать еще больше.

Только не забывайте в этой гонке доверять жизни. Мы не можем предостеречь себя абсолютно от всех рисков. Но в наших силах максимально разобраться в той сфере, в которую хотим инвестировать. Слушайте свою интуицию, полагайтесь на собственный опыт и сопоставляйте знания узких специалистов.

Когда дело касается денег, важно, чтобы все было легко, играючи и осознанно. Тогда вы защитите себя от очевидных провалов, но и не проморгаете уникальные возможности, которые часто подкидывает нам жизнь.

Этот материал – не редакционный Это – личное мнение его автора. Редакция может не разделять это мнение.

9 инвестиций в себя: на что потратить время и деньги

Инвестиции в себя и свое развитие – это лучший способ увеличить свой личный капитал, об этом сегодня пишут и говорят все кому не лень. Почему нужно инвестировать прежде всего в себя? И что это значит – «инвестиции в себя»?

Инвестиции в себя

Инвестиция – это вкладывание средств в определенный проект с целью получить прибыль, и хотя изначально этот термин использовался исключительно для финансовых операций, сегодня у него более широкое значение. Инвестировать можно не только деньги, но и любые другие ресурсы: время, энергию, усилия и т. д.

Однако главный смысл термина – вложение с целью получить отдачу – остался неизменным. И инвестиции в себя ничем по сути не отличаются от других инвестиций: вы вкладываете деньги, время и усилия в собственное развитие чтобы получить результат.

В качестве результата может быть повышение вашего статуса, улучшение качества жизни или карьерные достижения – чего именно вы хотите достичь решать только вам. Но есть и универсальные «самоинвестиции» – такие, которые помогут вам быстрее добиваться своих целей, какими бы эти цели не были.

Инвестиция в планирование

Лучший способ достичь целей – знать, что именно эти цели из себя представляют. Как бы странно это ни звучало, несмотря на то, что мы все знаем как важно ставить себе цели, реально мало кто подходит к постановки жизненных целей системно и вообще серьезно заморачивается по этому поводу.

Чаще всего мы примерно себе представляем чего хотим – например, «заработать столько денег, чтобы можно было положить их в банк и жить на проценты», — но дальше расплывчатой формулировки дело не идет. Годы идут, а цель все не приближается…

Инвестиция в планирование – это время и, возможно, деньги, потраченные на коучера или наставника, который поможет вам а) четко определиться с целями на год, три года, 10 лет и так далее; и б) поможет разработать детальный план по их достижению.

С шагами, этапами, таймингом, промежуточными результатами и так далее. Если вы личность высокоорганизованная, вы вполне можете справиться с этим и самостоятельно, но проще все-таки найти кого-то, кто поможет вам разработать систему координат на ближайшее будущее.

Инвестиция в здоровье

Этот пункт включает в себя не только регулярные походы к врачу и хорошую страховку, но также все, что имеет прямое влияние на ваше здоровье:

• инвестиции в обувь, которая не калечит ноги;
• инвестиции в офисный стул, на котором не травмируется спина во время работы;
• инвестиции времени в поиск и сбор контактов лучших врачей своего города;
• инвестиции в еду хорошего качества;
• инвестиции в отдых;
• и т. д.

Другими словами, инвестиции в здоровье – это философия анти-экономии на том, что влияет на самочувствие и состояние организма, как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Инвестиция в самооценку

Стоит потратить время и, возможно, деньги на то, чтобы научиться говорить «нет» и научиться ценить свою точку зрения, а также научиться отсеивать неконструктивную критику, не позволяя разрушать себя тем, кто хочет самоутвердиться за ваш счет.

Это сложный процесс, который, возможно, требует помощь специалистов, но вряд ли есть инвестиции более ценная, чем та, что повышает самооценку.

Инвестиция в талант

Не зря таланты называют «божьими дарами» — наши таланты это то, чем мы сильны. Даже если вы пока не нашли способ сделать свой талант делом жизни, он точно стоит того, чтобы его развивать. Талант вовсе необязательно должен быть творческим или прикладным – умение слушать людей и поддерживать их, или умение во всем видеть позитивную сторону – это тоже таланты, которые достойны того, чтобы найти им применение.

Инвестиция в образование

Все, что развивает ваши профессиональные или личные навыки достойно того, чтобы тратить время, деньги и ресурсы. Инвестиции в образование обычно отбиваются быстрее других, так как они напрямую связаны с повышением профессионального и социального статуса.

Инвестиция в наставников

Самообразование – это прекрасно, однако иногда лучше найти специалиста с системой, который сильно сократит затраты времени на овладение новым навыком. Потраченные на наставника деньги отобьются тем, что вы начнете применять новый навык гораздо быстрее, чем в случае если вы будете искать информацию и создавать систему с нуля.

В этом мире не так уж и много уникальных ситуаций, почти все задачи и трудности с которыми мы сталкиваемся уже кто-то решал и проходил. И всегда можно найти того, кто не только поделится опытом, но и проведет по трудному пути.

Инвестиция в иностранный язык

Знание иностранного языка не только полезно в плане карьеры или общения с людьми в разных странах, есть множество исследований, которые доказывают что второй и третий языки защищают наш мозг от преждевременного угасания. Дело не только в новых нейронных связях, но и в информации и культурном обмене, к которым мы получаем доступ когда овладеваем новым языком – все вместе является отличным коктейлем для ясного ума надолго.

инвестиция во внешность

«Быть можно дельным человеком и думать о красе ногтей» — словами классика можно ответить на все заявления о том, что внешность роли не играет. Персональный стиль стоит того, чтобы потратить время на его создание, коль скоро этот стиль — отражение вашей личности, и одна из ее граней. Разобраться со своим базовым гардеробом, научиться основам макияжа, создать свою рутину по уходу за собой — эти инвестиции в собственную внешность отобьются до копейки.

Инвестиция в счастье

Счастье – понятие относительное и очень субъективное, но не зря говорят, что счастье – это выбор. Вы можете выбрать быть счастливым человеком, и сознательно идти к тому, чтобы наполнять свою жизнь счастливыми моментами и переживаниями. Отказаться от работы, которая приносит деньги, но при этом делает вас несчастным, убрать из своего окружения токсичных людей и так далее.

Почему это инвестиция? Потому что счастливая жизнь – это процесс, а не цель. Это дорога, которая состоит из маленьких ежедневных шагов, и выборов, делая которые вы каждый раз задаете себе вопрос «а сделает ли это меня счастливее. »

И если ответ — «да», то перед вами открываются мир возможностей, каждая из которых – отдача, которую вы получаете потратив время, деньги и силы на саморазвитие и заботу о себе.

Вкладывайте в себя инвестиции

искусство, арт

В начале мая мы стали свидетелями того, как в Нью-Йорке с аукциона Christie’s за 106,5 млн долларов был продан женский портрет работы Пабло Пикассо «Обнаженная на фоне зеленых листьев и бюста», ставший таким образом самой дорогой живописной работой, когда-либо реализованной с аукционных торгов. По мере того, как инвесторы все меньше волнуются о проблемах, связанных с нынешним финансовым кризисом, но все больше обеспокоены тем, как обезопасить свои капиталы от инфляции, набирающей силу из-за роста расходов и долгов мировых правительств, они все чаще обращаются к рынку искусства. Здесь можно найти способы вложения своих средств на тактическую и стратегическую перспективу.

Как ожидается, в 2010 году инвесторы будут все активнее изучать возможность включения реальных активов, таких как предметы искусства, в свои инвестиционные портфели в рамках оппортунистических, а также средне- и долгосрочных стратегий. Несмотря на то, что многие профессиональные участники инвестиционного сообщества разделяют мнение о том, что вложения в реальные активы помогают лучше диверсифицировать портфель, до сих пор существует удивительно мало исследований о том, как инвестировать на этом рынке наиболее рационально.

Искусство, если правильно к этому подходить, может помочь инвестору создать наиболее оптимальную стратегию для решения своих специфических финансовых и инвестиционных задач.

Диверсификация портфеля

Значительная часть дохода, полученная ультраобеспеченными инвесторами в последние годы, стала результатом стратегической диверсификации их портфелей по широкому спектру классов активов.

Все чаще опытные инвесторы стремятся обезопасить себя от убытков с помощью более выраженной диверсификации своих портфелей через вложения в искусство в рамках различных – традиционных и новых – стратегий. Также как и золото, искусство классифицируется как «реальный актив», зарекомендовавший себя в качестве естественного хеджа против инфляции.

Помимо этого, в последнее время мы наблюдали появление нескольких новых фондов, инвестирующих в искусство, а также увеличение числа специализированных частных инвестиционных клубов, предназначенных для обеспеченных людей, которые хотели бы вложить часть своего богатства в отдельные тщательно отобранные сектора арт-рынка, рассматривая его в качестве «тихой гавани».

Стратегическое управление

Искусству все чаще отводится небольшая часть портфелей богатых инвесторов, которые стремятся поместить часть своих средств в альтернативных активах. В этой области обращают на себя две новые стратегии. Первая рассчитана на то, чтобы скопировать действия ведущих мировых коллекционеров, которые, как правило, специализируются на каких-то отдельных секторах более широкого арт-рынка. В свою очередь, коллекционеры, придерживающиеся секторальных инвестиционных стратегий, хотят добиться средне- и долгосрочного прироста стоимости своих вложений с помощью активного управления портфелем искусства, который максимально широко диверсифицирован по хорошо сформированным секторам арт-рынка, таким как старые мастера, импрессионисты, модерн, современное искусство.

Этим секторам отдается предпочтение благодаря обширной и развитой базе коллекционеров, независимому поведению рынка (включая динамику цен и волатильность), а также длительной истории торговых сделок, что делает его очень предсказуемым. Второй стратегии отдают предпочтение ведущие арт-дилеры и аукционные дома, которые с успехом находят финансовые сделки и возможности для прямых инвестиций в искусство, способные обеспечить хорошую прибыль на более коротком временном отрезке. Торговые операции такого рода могут рассматриваться в качестве более рисковых, но потенциально более прибыльных стратегий, и часто включают в себя спекулятивные операции, подразумевающие покупку и продажу художественных работ на коротком отрезке времени с целью получения быстрой прибыли.

Секторальное размещение

Чрезвычайно важным фактором успеха любого коллекционера является его или ее способность находить привлекательные инвестиционные возможности на приемлемых условиях. После того, как такая возможность найдена, она может быть более подробно рассмотрена с помощью различных экономических и поведенческих методик, а также на основе анализа рынков. Для того чтобы содействовать увеличению стоимости каждого отдельного арт-актива в портфеле, инвесторы должны взять на вооружение те же кураторские и маркетинговые приемы, которые обыкновенно используются успешными коллекционерами и дилерами, включая стратегическое продвижение и участие в выставках.

Например, удачливые коллекционеры, как правило, обращают большое внимание на выбор места проведения выставки, в которой участвует их коллекция, стараются добиться ее включения в какое-нибудь важное шоу или получения благоприятных рецензий от какого-нибудь уважаемого института.

Не менее важно помнить о том, что подбор нескольких художественных работ и создание на их основе стройной коллекции в каком-либо направлении искусства может значительно повысить стоимость каждой работы в сравнении с тем, если бы каждая из них продавалась бы по отдельности.

Наконец, необходимо отдавать себе отчет, что инвестирование в предметы искусства содержит в себе значительный риск убытков.

Отвесное падение цен, вроде того, что мы недавно видели в секторе современного искусства, зачастую является следствием взрыва пузырей на каких-то региональных арт-рынках или рыночных секторах. Как и в случае с любыми другими альтернативными вложениями, инвесторы должны очень тщательно изучать данные о рынках, чтобы вовремя заметить надувающийся там или здесь пузырь. Кроме того, опытные коллекционеры используют стратегии, в рамках которых инвестиции не концентрируются по отдельным секторам или рынкам, добиваясь снижения риска зависимости от вложения в какой-то единственный предмет искусства или сектор арт-рынка.

Процесс инвестирования

Подход инвестора к управлению портфелем искусства не должен быть статичным и в нем следует совмещать традиционные подходы к управлению инвестиционным портфелем с «лучшими практиками» из области портфельного арт-менеджмента, опираясь на аналитику, экспертные оценок и данные исследований рынков. Процесс принятия решения о размещении средств в те или иные активы должен включать в себя тщательную оценку рыночных условий, состояния глобальной экономики, доступности привлекательных возможностей для инвестирования, а также соответствию искомой инвестиции соотношению риск/доходность приемлемому для инвестора уровню.

Так же как в индустриальном анализе в рамках традиционного финансового менеджмента, процесс инвестирования на арт-рынке должен опираться на кураторскую оценку различных секторов, жанров и художников внутри каждого сектора, с помощью которой можно проанализировать как те или иные тенденции в этих секторах могут повлиять на будущую динамику доходности и привлекательность портфеля с точки зрения управления рисками.

Ценовые индексы

Относительным новшеством на рынках искусства стало появление ценовых индексов, впервые давших возможность инвесторам оценить на основе исторических данных потенциальное соотношение риск/доходность для того или иного класса активов. Хорошо отработанные методики и дисциплины, которые повседневно используются в процессе управления любыми другими классами активов, отныне могут быть использованы и в приложении к арт-рынкам, позволяя инвесторам инкорпорировать предметы искусства в свои альтернативные инвестиционные стратегии.

За последние несколько лет были разработаны сразу несколько ценовых индексов для различных секторов арт-рынка, благодаря чему стало значительно проще отслеживать динамику цен на искусство в сравнении другими активами, такими как акции, облигации или золото. Сегодня существует целый ряд методик расчета ценовых индексов искусства, однако все они опираются на данные о продажах на ведущих аукционных площадках, что не удивительно, принимая во внимание отсутствие доступных данных с дилерского рынка и об условиях частных сделок.

Бутиковые клубы

Еще одной новой интересной тенденцией на рынке арт-инвестиций стало появление небольших частных фондов/клубов искусства, основанных владельцами крупных состояний, которые хотели бы включить искусство в свои альтернативные инвестиционные стратегии. Стремление создать свой клуб инвестиций в искусство или частный фонд за последнее время особенно часто проявляют друзья или члены одной семьи, которые бы хотели соинвестировать в определенный сектор артистического или коллекционного рынка.

Управлением структурами такого рода, как правило, занимаются сами владельцы, а наемные инвестиционные менеджеры к этому не допускаются. В действительности, как можно судить по некоторым данным, тенденция к «самостоятельным» инвестициям в последнее время заметно набирает силу. Связано это с тем, что многие частные владельцы крупных состояний сегодня рассматривают прямые инвестиции в качестве более подходящей им альтернативы решениям, предполагающим высокий уровень риска контрагента и неопределенности, таким как покупка хедж-фондов и структурированных продуктов.

Создание инвестиционного фонда искусства – это уникальная возможность для группы инвесторов-единомышленников объединить свой капитал. Участвуя в одном клубе с другими инвесторами, частные клиенты могут получить выгоду не только благодаря возможности вкладывать свои средства в более широко диверсифицированный портфель искусства, но также за счет более низких издержек при осуществлении сделок по сравнению с тем, если бы они инвестировали самостоятельно. Другой вариацией на ту же тему является семейный офис, который нанимает профессионального стороннего менеджера для инвестирования и управления портфелем искусства для различных членов семьи по аналогичной схеме.

С учетом их небольшого размера (обычно количество инвесторов здесь не превышает 10-15 человек), правила регулирования и требования по подготовке отчетности для таких бутиковых инвестиционных клубов обычно значительно либеральней, благодаря чему их создание, содержание и администрирование менее обременительны и затратны. Кроме того, они – неплохая возможность для нового инвестиционного фонда искусства продемонстрировать результаты своей работы перед публичным размещением своих акций.

Такие клубы способны предложить своим членам систему привилегированных ресурсов и индивидуальных сервисов, идеальных для семейного офиса. Но самое главное, состоящие в таком клубе инвесторы, могут принимать более информированные решения о покупке предметов искусства, опираясь на знания и сведения, полученные через такой клуб до того как начать действовать самостоятельно.

Источник https://mc.today/blogs/ya-nachinala-s-5-tys-grn-i-doshla-do-oborota-v-100-mln-v-god-vot-kak-obrashhatsya-s-dengami-i-pravilno-investirovat/

Источник https://woman-delice.com/9-investitsij-v-sebya-na-chto-potratit-vremya-i-dengi/

Источник https://pbwm.ru/articles/investitsii-v-iskusstvo-strategiya-i-taktika—2