Выгодный лизинг автомобиля для юридических лиц

Лизинг ТС – возможность для компании взять его в аренду надолго с правом дальнейшего оформления в собственность. Такая форма приобретения бывает очень выгодной, но при определенных условиях становится причиной финансовых проблем. О том, какие опасности таит в себе лизинг автомобиля для юридических лиц, как заключить договор, в чем его преимущества, читайте в статье.

Что представляет собой лизинг

Договор лизинга – соглашение между собственником ТС и его арендатором о долгосрочном использовании техники последним с правом ее приобретения. При этом ее цена на момент покупки снижается из-за амортизации. Период, в течение которого авто будет оставаться в собственности лизингодателя, оговаривается заранее.

Помимо владельца машины, сдающего ее в аренду, в сделке могут участвовать:

• получатель, то есть фирма, которая будет использовать ТС и потом выкупит его;
• поставщик – производитель авто или официальный дилер, у него лизинговая компания приобретает предмет аренды;
• страховщик, который оформляет полис «автогражданки».

Как работает для юридических лиц: основные условия

Особенности аренды ТС с возможностью покупки просты. Как работает лизинг автомобилей для юридических лиц: фактически это приобретение техники в рассрочку. За небольшую плату и последующие взносы фирма получает авто в свое распоряжение. А потом может купить его по сниженной цене.

На что следует обратить внимание при выборе лизинговой компании:

• На сумму первого взноса. Получатель сразу выплачивает часть денег от стоимости авто. Сумма может достигать 49%. Но чаще она составляет гораздо менее половины реальной цены.
• Размер регулярных взносов и их график. Получатель обязан ежемесячно перечислять арендную плату. Ведь с момента заключения договора авто будет пользоваться он.
• Требования, сопровождающие выкуп техники. Заранее определяется, как формируется остаточная цена объекта, можно ли получателю отказаться от приобретения.

Если коротко, условия лизинга для юридических лиц на автомобиль – это:

• передача получателем владельцу части стоимости ТС;
• использование им техники в течение установленного срока;
• регулярная арендная плата;
• выполнение лизингодателем обязательств по страхованию и техническому обслуживанию ТС;
• приобретение авто в собственность получателем по остаточной цене.

Рекомендуем прочитать о том, кому нужна приостановка регистрации автомобиля. Из статьи вы узнаете о том, что означает приостановка регистрации, кому необходима временная приостановка.

А здесь подробнее о запрете на регистрацию авто.

Какие машины можно купить по договору: новые и б/у, грузовые и легковые

Вид автомобилей, оформляемых в аренду, определяется нуждами получателя. Можно взять разную технику, вне зависимости от возраста и срока эксплуатации:

• Лизинг б/у автомобилей для юридических лиц бывает выгоднее, чем новых. За них требуют меньший аванс, срок договора короче. Ниже будет и остаточная стоимость при выкупе.
• Легковые автомобили нужны практически любой организации. Их используют для представительских нужд, служебных. «Легковушки» можно арендовать и для таксопарка.
• Автобусы нужны, если предприятие крупное, а его сотрудники живут далеко от места работы. Такую технику может арендовать и компания, занимающаяся перевозкой пассажиров.
• Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц выгоден начинающей транспортной фирме. Такая форма аренды подойдет и тем, для кого данный вид ТС – часть общего парка машин.
• Сельскохозяйственная техника тоже нередко становится объектом лизинга. Ее берут в долгосрочное использование фермерские хозяйства.

Фирмы арендуют также спецтехнику, которая выпускается в небольших объемах, стоит дорого.

Преимущества покупки автомобиля в лизинг для юридических лиц

Долгосрочная аренда с правом выкупа используется все чаще. Многие предприятия оценили преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц:

• Возможность экономии на первоначальном взносе. Для лизинга иногда требуется не более 10-15% цены машины.
• Отсутствие трат времени и денег на оформление авто в ГИБДД, страхование. Этим занимается лизингодатель, оплачивает он же.
• Уменьшение налога на прибыль. Возможность открывается за счет того, что ТС переходит на баланс предприятия, следовательно, арендные расходы относятся к валовым.
• Есть шанс сэкономить на содержании техники. Многие лизингодатели предлагают ремонт, эвакуацию и т.д.
• Возможность купить авто по сниженной стоимости. Иногда она не превышает 20%.

Минусы варианта

Долгосрочная аренда транспорта не только дает преимущества. Минусы лизинга автомобиля для юридических лиц могут вынудить отказаться от заключения договора. К ним относят:

• Высокую общую цену техники. Так бывает, если арендовать дорогостоящее ТС на срок до 5 лет.
• Возможность отказа лизингодателя от обязательств при нарушении договора получателем. Например, просрочка очередного взноса часто оборачивается требованием вернуть машину.
• Ограниченные возможности в использовании ТС. В договоре могут быть условия о запрете на сдачу его в субаренду, требование платить взносы при краже или угоне авто до тех пор, пока суд не вынесет определение.

Схема проведения операции

Лизинг автомобиля для юридических лиц осуществляется достаточно просто:

• компания выбирает арендодателя в соответствии со своими возможностями и предлагаемыми условиями;
• пишется заявление об услуге, представляется список необходимых документов;
• лизингодатель проверяет финансовые возможности будущего получателя, репутацию;
• стороны подписывают договор, арендатор вносит аванс;
• техника передается получателю;
• он же перечисляет арендную плату по графику;
• по истечении оговоренного периода получатель имеет шанс купить авто или отказаться от этого.

Срок договора может быть от 12 месяцев до 5 лет.

Основные требования к лизингополучателю

Договор лизинга заключают с юридическими лицами, отвечающими нескольким требованиям:

• наличие хорошей кредитной истории;
• существование на рынке от полугода;
• наличие прибыли от ее деятельности;
• размер уставного капитала, позволяющий вносить арендную плату.

Все это дает шанс лизингодателю уберечься от убытков.

Документы для оформления сделки

Аренда ТС осуществляется по определенным правилам. Требуются следующие документы для лизинга автомобиля юридическим лицом:

• заявление, подписанное руководителем фирмы-получателя;
• анкета с условиями выбора ТС и иными пожеланиями;
• копии уставных бумаг получателя, приказа о назначении руководителя компании, его паспорта;
• копия свидетельства налогоплательщика;
• финансовая отчетность фирмы;
• документы из банка по счетам и кредитам;
• доверенность на представителя фирмы, занимающегося оформлением.

Лизингодатель может потребовать и другие бумаги, имеющие отношение к финансовому состоянию получателя, другим аспектам его деятельности.

Условия разных видов лизинга

Договор лизинга автомобиля для юридических лиц составляется исходя из типа аренды. Есть несколько возможностей:

• Без внесения начального платежа. Обычно предполагает довольно большие ежемесячные взносы по четкому графику. Его несоблюдение закончится возвратом автомобиля.
• С нулевым удорожанием. Выгоден производителям авто для увеличения продаж. Они предлагают хорошие условия покупки ТС лизингодателям, а те снижают цену для получателя. Практически это стоимость машины в салоне.
• Без финансовой оценки получателя. Касается чаще аренды легковых авто. Лизингодатель не тратится на анализ дел арендатора, что позволяет снизить цену на услугу.

Компании могут предлагать и индивидуальные условия договора.

Как выкупить машину

Покупка автомобиля в лизинг для юридических лиц даже не требует оформления ДКП. Нужно лишь:

• снять ТС с учета в ГИБДД и зарегистрировать его на нового владельца;
• выплатить остаточную стоимость авто;
• переслать получателю документы о праве собственности.

Лизингодатель и вторая сторона составляют акт о передаче ТС, где отмечают отсутствие долгов и претензий.

Рекомендуем прочитать о ДТП на чужой машине. Из статьи вы узнаете о том, кто получит наказание за ДТП на чужой машине, как повлияет отсутствие страховки на штраф.

А здесь подробнее о полномочиях сотрудников технадзора ГИБДД.

Аренда ТС с последующим выкупом – возможность для фирмы расширить дело без большого риска. Важно выбрать подходящие условия договора и не нарушать его. Для хороших клиентов лизингодатели делают их еще более выгодными.

Полезное видео

Смотрите в этом видео о том, что такое лизинг, его преимуществах и недостатках:

Покупка авто для юридических лиц условия

Это аренда транспорта на фиксированный срок, если оплатили аренду всего срока, то получаете машину в собственность. Срок выбираете сами. Машина находится в пользовании Вашего юридического лица и оно управление машиной можете доверить кому угодно.

Плюсы и минусы лизинга автомобиля:

+Простота получения машины в лизинг

+Низкая процентная ставка

+Скидка от производителя 5-15%

+Вложенная субсидия на развитие бизнеса 5-15%

+Возмещение НДС 20%

+Возмещение Налога на прибыль 20% и расходов на содержание

– Невозможность эффективного досрочного погашения

+Отсутствие транспортного налога на машину в лизинге

+Внутренний корпоративный супер-бонус

+ Простота получения машины в лизинг

Лизинговая компания может выдать машину за 1 день, без обеспечения, поручительства, активов или оборотов у компании.

Лизинг не является автокредитом, на весь срок лизинга машина принадлежит “Лизинговой компании”, машина обязательно максимально страхуется. Риски Лизинговой компании минимальны, они или забирают машину или получают страховку. Бегать за арендатором с коллекторами нет нужды.

В лизинговых машинах стоят противоугонные маячки, а лизинговая компания оставляет себе второй ключ. Если арендатор неплатежеспособен, сотрудник приезжает к машине и просто уезжает на ней.

Если арендатор ее не отдает, следует заявление в угон с координатами и полиция сама привозит машину владельцу.

+ Низкая процентная ставка лизинга

Тут все просто. Риски лизинговой компании низкие, их не надо закладывать в процентную ставку. Отсутствует необходимость страховать жизнь и ответственность кредитора или вероятность его банкротства.

+ Скидка от производителя 5-15% при лизинге

Лизинговые компании являются крупными корпоративными покупателями и закупают машины по стоимости ниже цен дилера. Также часто они заключают договора напрямую с производителей минуя дилера. Тем самым Вы не платите маржу дилера, а получаете машину по цене производителя на 5-15% дешевле салона!

– Дорогое КАСКО

Лизинговая компания страхует машину максимально от всех рисков и машина страхуется для использования в бизнесе. Т.е. предполагается, что она будет использоваться интенсивно и разными людьми. Такая страховка называется для “Юр.лиц без ограничений”.

Хорошо, что ремонт по страховому случаю сделают наверняка и быстро, без претензий и лишних вопросов. Страховщики отлично понимают, что это не тот случай где можно отказать, ведь завтра придет не арендатор, а юристы лизинговой компании. Но минус в том, что оплачивать это КАСКО вам.

Стоимость такой страховки может быть в 2-3 раза дороже, чем на опытного и взрослого “физика”.

+ Вложенная в лизинг субсидия на развитие бизнеса 5-15%

Лизинг- это предоставление основных средств бизнесу. Государство поддерживает развитие малого и среднего бизнеса, предоставляя лизинговой компании субсидию, а она уменьшает стоимость лизинга.

+ Возмещение НДС 20% с лизинга

Главный бонус для Юридических лиц на ОСНО, получая 20% в возмещение. В последнее время вопрос с возмещение стоит все острее. Старые варианты уже не работаю и возникает необходимость их платить в бюджет. Если есть необходимость в личном транспорте, он часто приобретается в лизинг на организацию, а руководство его использует как личный автомобиль.

+Возмещение Налога на прибыль 20% и расходов на содержание при лизинге

Также расходы по лизингу уменьшают налог на прибыль, ставка которого составляет 20 процентов. В процессе эксплуатации ремонт, бензин, техническое обслуживание и запчасти оплачивает организация и этими расходами также уменьшает НДС и Налог на прибыль.

– Невозможность эффективного досрочного погашения

Многие забываю об этом минусе, но он есть. Вы не берете в кредит деньги для покупки машины, которые можно частично вернуть и пересчитать ежемесячный платеж. Согласно лизинговому договору рассчитывается арендный платеж и он не меняется на протяжении всего срока.

Если Вы решили выкупить машину досрочно, это возможно. Но в этом случае вы просто оплачиваете все! оставшиеся месяцы полностью и забираете машину.

В исключительных случаях лизинговая компания предоставляет дисконт при выкупе, но по собственной инициативе с надеждой на долгосрочное сотрудничество с платежеспособным клиентом.

+Отсутствие транспортного налога на машину в лизинге

Тут все просто, на время лизинга организация не является собственником автомобиля. В большинстве случаев в свидетельство записана лизинговая компания и она платит транспортный налог. Также на балансе не стоят лишние основные средства , что уменьшает риски посягательств на них “негодяев”

+Внутренний корпоративный супер-бонус

Это не исчерпывающий список плюсов и минусов. Существует еще некоторые, которые сложны и не для публикаций в интернете. Они зависят от конкретной лизинговой компании, которые предоставляют некоторые “эксклюзивные условия” для клиентов которые пришли не с улицы.

Лизинг легковых автомобилей для юридических лиц

Авансот 0% до 49%Срок лизингаот 12 до 60 месяцевУдорожаниеот 0%График платежей на выборравный, уменьшающийся или сезонный график

• Скидки и спецпредложенияПодробнееВ 2020 году наши клиенты сэкономили более 1,7 млрд ₽ на покупке транспорта благодаря:
  • скидкам до 20% от автопроизводителей
  • акциям «Европлана» и госпрограммам

  В среднем одобрение занимает 15 минут, а оформление сделки может пройти за 2 часа

  • Экономия 20% за счёт возврата НДС
  • Уменьшение налога на прибыль за счёт переноса лизинговых платежей на расходы
  • Возраст бизнеса от 6 месяцев
  • Необязательно предоставлять налоговую декларацию, бухгалтерскую отчётность, справки из банков
  • Без залога

  Выберите свой автомобиль из 52 000 предложений от наших проверенных партнёров — дилерских центров

  Сделайте предварительный расчёт ежемесячного платежа по лизингу

  от 255 рублей в день

  Включите расходы на эксплуатацию автомобиля в договор лизинга

  Весь процесс регистрации автомобиля и самоходной техники полностью на Европлане

  Экономьте до 27% на топливных расходах

  Программа помощи на дорогах для легковых и грузовых автомобилей

  Часть суммы от продажи автомобиля через Европлан можно потратить на аванс по лизингу нового автомобиля

  Техническое обслуживание, шиномонтаж, покупка и хранение шин

  Доставка автотранспорта эвакуатором или автовозом по городу и между регионами

  Противоугонная система для защиты транспортного средства от злоумышленников

  Телематическая система мониторинга и контроля параметров транспорта для управления автопарком

  Страхование от ведущих российских страховых компаний

  ДСАГО с лимитом 3 млн рублей, расширенный ремонт без справок и другие эксклюзивные опции

  Страхование от болезней и несчастных случаев

  Возмещение убытков лизингополучателя при хищении или уничтожении предмета лизинга

  Лизинг для юридических лиц — инструмент развития вашего бизнеса. Компания Европлан — лидер автомобильного лизинга в России — предлагает корпоративным клиентам как финансовый лизинг, так и операционный.

  В первом случае лизингополучатель (организация или индивидуальный предприниматель) имеет возможность выкупить объект лизинга по окончании срока договора, но содержание автомобиля производит собственными силами. Во втором — транспортное средство всегда возвращается лизингодателю, но ежемесячный платеж включает расходы на обслуживание.

  Лизинговая компания занимается постановкой авто на учет в Госавтоинспекции, страхованием, техобслуживанием, организует для лизингополучателя выгодную топливную программу.

  Преимущества лизинга для юридических лиц в Европлане

  При операционном лизинге доступны только легковые и коммерческие авто, тогда как при финансовом еще и грузовые, а также спецтехника.

  В обоих случаях решение взять автомобили в лизинг для юридических лиц имеет ряд плюсов, таких как:

  • специальные условия на транспорт от производителей
  • уменьшение налога на прибыль
  • возврат НДС
  • аванс от 0%
  • возможность гибкого графика платежей, в том числе сезонного

  Полный перечень преимуществ можно узнать на нашем сайте, а подробности заключения сделки — у специалиста компании.

  Условия лизинга для юридических лиц в Европлане

  Условия лизинга вы выбираете в зависимости от ваших целей: можно выбрать расчет с минимальными ежемесячными платежами, отсутствием переплаты или с минимальным первоначальным взносом (возможно получить и индивидуальные условия). Срок сделки клиент также выбирает самостоятельно.

  Регулярно среди предложений Европлана появляются специальные программы, позволяющие выгодно приобрести машины. Изучить подробности той или иной программы можно на сайте компании, там же есть возможность сразу оставить заявку на лизинг.

  Благодаря партнерству с автопроизводителями, Европлан получает скидки на транспорт, которыми затем делится со своими клиентами. Стоимость автомобиля получается ниже, чем при покупке за наличные.

  В настоящее время автолизинг — отличный способ приобретения транспортного средства или целого автопарка для юридических лиц. Клиентам не нужно выводить крупные суммы из оборотных средств, чтобы купить машину, достаточно внести аванс и совершать выплаты. Кроме того, лизинг — законный способ снизить налоговое бремя.

  В целом речь идет и об экономии средств, и о сохранении времени (многие сервисы Европлана» работают дистанционно, специалист сам выезжает к клиенту, и даже автомобили доставляют к дому или офису). Вы можете полностью сосредоточиться на ведении бизнеса и получении прибыли, а все заботы по поводу транспорта и его обслуживания возьмет на себе лизингодатель — компания Европлан.

  Есть вопросы? Задайте их специалисту Европлана по телефону горячей линии:

  +7 800 250 80 80

  Звонок по России бесплатный

  Клиенты сэкономили более 1,5 млрд ₽: по результатам федеральных спецпредложений АО «ЛК» Европлан», скидок от автопроизводителей и программ субсидирования. Одобрение за 15 минут: указано минимальное время на принятие решения о финансировании при подаче полного комплекта документов. Оформление сделки за 2 часа: указано время оформления сделки для повторных клиентов.

  “Вы можете не предоставлять налоговую декларацию, бухгалтерскую отчётность и справки из банков.

  Необязательно предоставлять налоговую декларацию, бухгалтерскую отчётность, справки из банков: заключение договора лизинга с АО «ЛК «Европлан» возможно по паспорту, без предоставления свидетельства о регистрации, протокола об избрании единолично исполнительного органа, устава, бухгалтерской отчётности, налоговой декларации и справки из банка об оборотах по расчетному счету. Предложение действительно для новых легковых и легких коммерческих автомобилей при разнице между стоимостью автомобиля и размером аванса по договору лизинга до 4 млн. руб. с НДС, для грузовых автомобилей при разнице между стоимостью автомобиля и размером аванса по договору лизинга до 3 млн. руб. с НДС, для автопогрузчиков при разнице между стоимостью автопогрузчика и размером аванса по договору лизинга до 2 млн. руб. с НДС. Данное предложение носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, определяемой положениями Ст. 437 (2) ГК РФ. АО «ЛК «Европлан», ОГРН 1177746637584. ЕВРОПЛАН®

  Процедура покупки автомобиля на юридическое лицо. Плюсы и минусы сделки

  

  Сегодня многие предприниматели встают перед необходимостью покупки транспортного средства.

  Однако неизменным остается вопрос – как именно должен действовать покупатель, и на кого будет оформлена покупка.

  Прежде чем принимать решение, нужно взвесить все преимущества и недостатки приобретения автомобиля на юридическое лицо.

  Оказываем юридическую помощь. Звоните

  Автокредит для юридических лиц: как оформить кредит на автомобиль на организацию

  

  Практически любая коммерческая компания нуждается в транспорте. И его не обязательно покупать за оборотные средства — руководитель может оформить автозайм в коммерческом банке. Естественно, условия выдачи автокредита для юридического лица будут отличаться от аналогичных кредитов для частных автовладельцев, а пакет документов будет значительно больше и подробнее.

  Особенности автокредита для юридических лиц

  Кредит организации выдается под залог имущества или товара. При этом, размер займа может быть больше, чем для обычных граждан.

  Юридическим лицам понадобится подготовить финансовые документы. Специалисты рекомендуют обращаться за займом в банк, где у компании открыты счета — в этом случае условия могут оказаться выгоднее, пакет документов меньше, а размер кредиты выше.

  Лизинг или автокредит: что выгоднее?

  Владельцы бизнеса могут взять кредит на автомобиль, либо выбрать автолизинг. Каждый финансовый продукт имеет свои преимущества и недостатки:

  • При оформлении лизинга первоначальный взнос может составить от 5%. Для автокредита же ставка – до 15%.
  • В лизинге не требуется дополнительное финансовое обеспечение займа. В качестве залога выступает только транспортное средство.
  • Заявка на лизинг рассматривается в течение 1-3 дней, пакет документов – минимальный. Процесс оформления кредита на организацию занимает гораздо больше времени.
  • Лизинг позволяет снизить расходы на уплату налога на прибыль.

  При наличии положительной кредитной истории и финансового обеспечения у компании, автокредит будет более рациональным решением. В противном случае, удобнее и выгоднее оформить лизинг на транспортное средство.

  Список банков

  Займ для юр. лица на покупку коммерческого авто предлагают многие финансовые организации. Среди лучших предложений можно отметить:

  Банк	Процентная ставка	Максимальный размер	Срок
  Сбербанк России	от 12%	150.000.000 руб.	до 5 лет
  ВТБ 24	от 12%	150.000.000 руб.	до 10 лет
  УралСиб	от 13%	170.000.000 руб.	до 10 лет
  РосБанк	от 13,8%	100.000.000 руб.	до 5 лет
  АльфаБанк	от 13%	40.000.000 руб.	до 5 лет
  Русский Стандарт	от 14%	12.000.000 руб.	до 5 лет

  Юридические лица также могут рассмотреть предложения от банков:

  • Восточный Экспресс;
  • ТрансКапиталБанк;
  • Россельхозбанк;
  • Тинькофф;
  • Промсвязьбанк и др.

  Максимальная сумма займа в них ниже, срок кредитования – от 12 до 60 месяцев, а в некоторых банках – до 84 месяцев. Первоначальный взнос составляет от 10%.

  Для получения минимальной процентной ставки требуется внести аванс до трети стоимости транспортного средства. В обязательном порядке на автомобиль оформляется полис КАСКО.

  С предпринимателей может взиматься комиссия за выдачу денежных средств, которая составляет от 2% от стоимости авто.

  Некоторые банки оформляют автокредиты без первоначального взноса. Но в таких программах процентные ставки увеличены, а сроки погашения, наоборот, снижены. В отдельных кредитных продуктах есть требования о предоставлении поручительства.

  Требования к заемщику

  При подаче заявке на автокредит от юридического лица, учитывается следующее:

  • Организация должна быть зарегистрирована на территории РФ.
  • Предприятие осуществляет деятельность от 1 года.
  • Финансовый оборот компании соответствует требованиям банка.
  • Организация имеет хорошую кредитную историю.

  Некоторые банки дополнительно предъявляют наличие открытого счета у них. В кредите могут отказать юридическому лицу, несущему убытки — их отсутствие подтверждается финансовой отчетностью.

  Индивидуальный предприниматель также может оформить автокредит, если соответствует следующим требованиям:

  • Возраст от 21 до 60 лет.
  • Наличие российского гражданства.
  • Регистрация в качестве ИП не менее 6 месяцев.
  • Наличие прописки в регионе, где располагается филиал банка.

  Кроме того, могут понадобиться бумаги, подтверждающие, что деятельность ИП не приносит убытков.

  Автокредит оформляется на новое или подержанное авто (не старше 5 лет и ограничения по пробегу). Приобрести автомобиль обычно можно у автосалонов-партнеров банка (там могут быть ограничения по классу, марке и модели авто).

  Документы

  Для оформления автокредита, юридическому лицу необходимо подготовить следующие документы и копии:

  • паспорт руководителя или доверенного лица;
  • устав или другой учредительный документ;
  • лицензию на осуществление деятельности;
  • свидетельство о регистрации в налоговом органе (выписка из ЕГРН);
  • налоговую декларацию;
  • справки о взносах в бюджетные и внебюджетные фонды;
  • документы, подтверждающие право собственности или аренды помещения, где располагается компания.
  • выписки со счетов.

  Сотрудники банка могут потребовать также дополнительные документы, подтверждающие платежеспособность компании и хорошую кредитную историю. Если в качестве залога выступает не только транспортное средство, но и другое движимое или недвижимое имущество, то понадобятся документы на него.

  При обращении в банк, где открыты счета юридического лица, список документов может быть уменьшен. Это связано с тем, что большинство бумаг, в том числе локально-правовые акты, лицензия и пр., есть в базах данных финансовой организации.

  В случае, когда транспортное средство является залогом, в банк необходимо отдать ПТС, договор купли-продажи, страховые полисы. Страховку КАСКО необходимо продлевать ежегодно, иначе банк может пересмотреть и увеличить ставки регулярных платежей.

  Плюсы и минусы автокредита для юрлиц

  Перед тем, как оформить автокредит, юридическое лицо должно оценить все плюсы и минусы займа. Среди достоинств этого вида автокредитования отмечают:

  • невысокие процентные ставки;
  • возможность приобрести несколько транспортных средств на один займ;
  • ограничение залога только купленным автомобилем (другое имущество не нужно);
  • возможность досрочного погашения кредита без штрафов и комиссий;
  • лояльные условия оформления постоянным клиентам финансовой организации.

  К недостаткам получения автокредита на компанию относят: большой пакет документов, длительный процесс оформления договора, первоначальный взнос не менее 30% от стоимости авто, иногда — требование поручительства (для ИП).

  В заключении следует отметить, что автокредит для юридических лиц оформляется во многих российских банках, где условия, сроки и размеры процентных ставок могут существенно различаться. Поэтому следует проанализировать разные программы автозаймов и выбрать тот, который выгоден для организации.

  Процесс одобрения заявки занимает больше времени, чем для займа физического лица, но сумма кредита — существенно выше, чем сумма займов для физлиц, что дает возможность купить несколько автомобилей. Транспортные средства будут находиться в залоге у банка до тех пор, пока кредит не будет полностью погашен.

  Лизинг автомобиля для юридических лиц: условия и покупка

  

  Для активно развивающейся компании однажды наступает момент, когда возникает необходимость приобретения автомобиля или обновления целого автопарка. Цели покупки транспортного средства могут быть различными.

  Если для осуществления предпринимательской деятельности фирме требуется специализированная техника, то принимается решение приобрести коммерческий транспорт.

  Руководителю компании для поддержания презентабельного образа надлежит иметь представительское авто.

  До недавнего момента эти проблемы решались несколькими путями: длительной арендой автомобиля или покупкой автосредства по его полной стоимости. Данные варианты обойдутся компании в немалую сумму денег.

  Почему вам нужен лизинг

  Существует альтернативный вид финансовых услуг: лизинг автомобиля для юридических лиц. Этот инструмент приобретения пользуется большой популярностью в странах Европы. На момент 2019 года услуга доступна во всех регионах Российской Федерации.

  Лизинг авто для компании имеет целых спектр преимуществ: от предоставления налоговых льгот до значительной экономии денежных средств.

  Типовые схемы позволяют в минимальные сроки с наименьшими затратами приобрести следующие виды транспортных средств:

  • специализированную технику (грейдеры, автокраны, эскалаторы);
  • грузовой автотранспорт;
  • автобусы;
  • новый легковой транспорт (включая автомобили представительского класса);
  • б/у легковые автомобили.

  Понятие лизинга авто

  Ключевое определение данной финансовой операции звучит так:

  Лизинг – тип инвестиционной деятельности, которая направлена на передачу собственности другим лицам на установленный срок с правом последующего выкупа (более подробно — как работает лизинг).

  То есть приобретая авто, используя при этом лизинговые операции, организация может рассчитывать на долгосрочную аренду, по истечению срока которой арендованное имущество можно приобрести в собственность.

  Индивидуальные предприниматели оформляют лизинг как физические лица, поскольку не являются юридическими лицами.

  Термин «лизинг» содержит в себе совокупность процессов и действий, объединяющих всех членов сделки:

  • Лизингодателя, связывающего первого участника сделки по аренде с официальным владельцем транспортного средства;
  • Лизингополучателя или юридическое лицо, то есть крупные и мелкие предприятия, которые для своей предпринимательской деятельности нуждаются в спецтехнике или автомобилях;
  • Поставщика, в роли официального дилера или автопроизводителя, работающего с лизинговыми компаниями;
  • Страховую компанию, что занимается оформлением ОСАГО или КАСКО, по требованию лизингополучателя.

  Ключевые моменты покупки авто

  К рассмотрению коммерческих компаний предлагаются несколько разновидностей лизинговых операций: с возвратом собственности, после окончания срока аренды; с последующим выкупом автомобиля; операционный лизинг; другие финансовые программы.

  Операционный лизинг – долгосрочная аренда, сопровождающаяся техническим обслуживанием автотранспорта (ремонты, страхование, шиномонтаж, плановое ТО).

  Существует ряд ключевых моментов, которые учитывают, прибегая к процедуре лизинга авто.

  При оформлении документов возможно возникновение бюрократических проволочек. Сроки пользования автотранспортом могут быть временными, что равно времени эксплуатации, или же постоянными, если подразумевается последующий выкуп.

  При аренде автомобиле возможно только временное использование зачастую сроком на полгода или год. Лизинг авто не предоставляет право собственности.

  Ответственность за порчу имущества лежит на лизингополучателе, что не отменяет действия договора и регулярных выплат по нему.

  Для юридической компании более выгодным предложением является лизинг, а не кредит. При кредитовании банк предлагает большие проценты, так как осуществляется покупка в собственность. Лизинговая фирма является более лояльной: платежи меньше, чем при кредитовании, в 1,5-3 раза, благодаря отсутствию выкупной стоимости.

  Приобретение спецтехники. Кредитные организации и банки не предоставляют возможности приобретения специализированной техники (фуры, грузовой транспорт, прицепы).

  Приобретателю в этом случае приходится иметь дело с потребительским пакетом, что является крайне невыгодным предложением.

  Лизинг позволяет приобретать спецтехнику по более выгодным условиям, причем срок по такой форме будет значительно больше, чем по кредиту – 3 года.

  Приобретение грузовой техники. Часто физические лица прибегают к долгосрочной аренде грузовых автомобилей, однако по сравнению с лизингом, у данной процедуры есть ряд недостатков: дороговизна и невозможность приобрести технику в собственность по окончанию договора.

  Условия лизинга в РФ: на что смотрят банки

  Почти все организации предъявляют одинаковые условия для предоставления лизинга авто юридическим лицам:

  • Сумма уставного капитала не меньше установленной по требованиям, определяемым лизингодателем;
  • Работа юрлица не приносит убытков за последние два квартала;
  • Отмечается хорошая кредитная история, в случае значительных проблем в предоставлении услуги будет отказано;
  • Компания находится на рынке более, чем полгода.

  При соответствии этим требованиям, получить автомобиль в лизинг очень просто и быстро, ввиду лояльности лизинговых компаний: при отмене сделки автомобиль можно реализовать по актуальной рыночной стоимости.

  Покупка авто в лизинг юрлицом: инструкция

  Совершить лизинговую сделку поможет специалист с финансовым или юридическим образованием. В крупных компаниях есть специальная должность: финансист или юрист. Специалист подберет наиболее выгодные условия сделки с учетом всех нюансов.

  Шаг 1. Подбор автомобиля и лизинговой организации, изучение условий

  Лизинговые организации предоставляют к выбору разнообразные марки, модификации и модели автомобилей. Обычно получатель знает заранее, какую машину он хочет получить в соответствии с нуждами его предприятия, но важно также заблаговременно сформировать список дополнительных услуг модификаций.

  Выбирая лизингодателя, изучают опыт работы компании, репутацию и отзывы о ней. Предварительно проясняют ключевые позиции в договоре.

  Если все пункты удовлетворяют клиента, то он отправляет заявку на лизинг авто компании. Далее она рассматривает заявку и выносит заключение. Сроки принятия итогового решения различны для разных фирм: от пары дней до нескольких недель.

  Шаг 2. Составление и сбор документации

  В случае одобрения заявки, приступают к следующему пункту: подаче документов. Для оформления сделки потребуется следующая документация:

  1. Заявка, подписанная руководителем;
  2. Анкета с печатью компании лизингополучателся на осуществление финансовой операции;
  3. Копия Устава юридического лица;
  4. Копия протокола о предписании на руководящую должность управляющего организацией;
  5. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет;
  6. Копия документа, удостоверяющего личность управляющего компанией и ее учредителей;
  7. Отчет по финансам компании;
  8. Информация о банковых счетах;
  9. Разрешение на обработку персональных данных.

  По усмотрению лизингодателя, к пакету могут добавиться и другие документы.

  Шаг 3. Оформление и подписание договора

  После согласования суммы первоначально взноса, графика платежа и других условий сделки, участники подписывают договор. В этот момент автолизинговая сделка приобретает официальный статус.

  ВНИМАНИЕ! Составление графика платежей является важнейшим пунктом сделки. Его стараются подобрать максимально оптимальным образом, исходя из ритма бизнеса.

  Шаг 4. Оплата первоначального взноса

  Внесение аванса знаменует начало долгосрочного использования автомобиля на условиях лизинга. 24-60 месяцев – приблизительно такой срок имеют автолизинговые договоры.

  Шаг 5. Получение транспортного средства в пользование

  Автомобиль доставляется получателю поставщиком – забрать авто можно в дилерском центре или салоне. Обязательным является страхование ОСАГО, КАСКО же транспорт страхуется по договоренности. Машина проходит обязательную регистрацию в ГИБДД.

  Договор: важные моменты

  Наиболее важные и спорные пункты договора по лизингу авто:

  • Первоначальный взнос. Некоторые лизинговые фирмы требуют взнос от половины стоимости авто, другим не нужна первоначальная оплата, но в большинстве случаев первая сумма для выплаты составляет 5-15%.
  • Суммы и график платежей. Размер и график платежа подбирают, исходя из особенностей коммерческой деятельности. Учитывают также время, когда рабочая техника будет простаивать.
  • Условия сделки по окончанию владения имуществом в качестве объекта лизинга.

  По истечению срока договора клиент может выкупить транспорт по остаточной стоимости или вернуть арендодателю. Важно уточнить условия того, если сделку потребуется прервать до ее официального завершения.

  Как выбрать фирму: куда обращаться

  Российский рынок лизинговых фирм достаточно разнообразен. При выборе лизингодателя руководствуются целым перечнем критериев: срок фирмы на рынке, ее финансовое положение, отзывы клиентов, масштабы компании, цены на ее услуги и репутацию организации в среде профессионалов.

  Для того, чтобы приобрести автомобиль на условиях лизинга, обращаются в соответствующие организации. На отечественном рынке наибольшей популярностью пользуются Европлан, Сбербанк Лизинг, ВТБ24 Лизинг, Major Лизинг и ВЭБ Лизинг.

  Плюсы и минусы лизинга

  При совершении лизинговой сделки юридическое лицо получает определенные плюсы по сравнению с другими видами финансовых услуг:

  Источник https://avto-urist.online/lizing-avtomobilya-dlya-yuridicheskih-lits/

  Источник https://vnisi-schreder.ru/pokupka-avto-dlya-yuridicheskix-lic-usloviya.html

  Источник

  Похожие записи:

  1. Кредитная карта «Наличная»
  2. О компании
  3. Условия лизинга автомобиля для юридических лиц
  4. Где и как можно получить кредит, не будучи гражданином России?