Инвестирование: что это такое, в чем выгода и как правильно инвестировать?

Содержание

Инвестирование: что это такое, в чем выгода и как правильно инвестировать?

В современном мире каждый человек хотя бы раз задавался вопросом что такое инвестирование и какие бывают виды инвестиций. Инвестиции — это, если кратко, использование финансовых ресурсов для покупки активов, с целью получения экономических выгод в результате повышения стоимости, получения процентов, дивидендов или других источников, включая коммерческие операции.

Также инвестиции можно рассматривать как распределение финансовых ресурсов, которое имеет такие характеристики, как выгода, расходы, риск и время.

инвестиции напрямую связаны с риском, расходами, выгодой и временем

С чем сопряжено инвестирование?

Основные виды инвестиций

Инвестиции можно классифицировать по довольно разным критериям, таким как доходность, срок, происхождение, предмет инвестирования и т.д. На изображении вы можете более детально ознакомится с различными видами инвестиций.

  • В зависимости от лица, осуществляющего инвестиции, различают три основные группы инвестиций:
    частные инвестиции — сделанные частными лицами, как учреждениями, так и индивидуальными инвесторами;
  • муниципальные инвестиции — со стороны органов местного самоуправления;
  • государственные инвестиции – осуществляются государством.

В зависимости от происхождения компании-инвестора существуют:

  • внутренние инвестиции — со стороны юридических лиц-резидентов;
  • иностранные инвестиции — осуществляются юридическими лицами из-за пределов страны.

По форме и цели вложения классифицируют:

  • прямые инвестиции — инвестиции, связанные с производственной деятельностью, часто в натуральной форме;
  • портфельные инвестиции — вложения в финансовые активы, обычно с более коротким горизонтом, чем прямые инвестиции.
  • В зависимости от временного горизонта инвестирования различают:
    краткосрочные инвестиции;
  • среднесрочные инвестиции;
  • долгосрочные инвестиции.

Еще один критерий — это критерий, определяющий, приносят ли инвестиции доход в течение всего срока их действия:

  • инвестиции, которые не приносят дохода в течение инвестиционного периода, единственный доход — в конце инвестиционного периода. Это, например, вложения в золото, которые инвестор намерен продать по истечении определенного периода, вложения в бескупонные облигации или размещение средств в виде срочного депозита в банке (с оговоркой о выплате основной суммы и процентов в конце срок действия договора) и ликвидация депозита после окончания срока действия договора;
  • инвестиции, которые приносят доход в течение инвестиционного периода и, следовательно, дают возможность реинвестирования или потребления полученного дохода. Примеры включают купонные облигации или доход от аренды.

Объект инвестирования

Самая важная классификация — это разделение по предмету инвестиций. В зависимости от предмета инвестирования выделяют три основных типа инвестирования:

  1. Материальные вложения — предмет вложения материальный. В этой группе есть две подгруппы:
    материальные производственные инвестиции — тип материальных инвестиций, которые используются в производственном процессе.Например, недвижимость, машины и оборудование, запасы (эта подгруппа дополнительно включает две категории: замещающие инвестиции — они не влияют на уровень производственных мощностей предприятия, но позволяют поддерживать текущий потенциал и инвестиции в развитие — увеличивают производственные мощности предприятия);материальные инвестиционные вложения — вид материальных вложений, которые рассматриваются как вложение капитала, и инвестор ожидает, что стоимость инвестиционного объекта увеличится в течение инвестиционного периода.
  2. Финансовые вложения (капитальные, денежные) — вид вложений, в которых объектом вложения является финансовый инструмент, как правило, нематериального характера
  3. Прочие инвестиции — все виды инвестиций, кроме материальных и финансовых, например, инвестиции в: человеческие ресурсы, знания, исследования, нематериальные активы, социальные инвестиции и т. д.

Формы инвестиций

Есть много форм материальных вложений инвестиционного характера. Традиционными формами являются, например, вложения в драгоценные металлы, вложения в произведения искусства, вложения в нумизматические или антикварные предметы и вложения в недвижимость.

Одно из основных свойств инвестиций в недвижимость — это изменение покупательной способности вложенных средств с течением времени, то есть защита от инфляции. Среднестатистический инвестор считает эту особенность очевидной, и его цель — не только поддерживать покупательную способность капитала, но и получить дополнительный прирост капитала в будущем от продажи актива.

Часто, инвестируя в материальные активы, инвестор преследует большие желания, чем просто стремление к прибыли. Он может руководствоваться, например, коллекционными или престижными мотивами.

Что такое вложения в акционерный капитал?

Вложения в акционерный капитал (тот, которым владеет акционерное общество) — очень популярная форма инвестирования. Капитал инвестируется в различные финансовые инструменты нематериального характера. Все капитальные вложения связаны с инвестициями.

В основном они различаются по временному горизонту, уровню риска и ликвидности. Большинство вложений в акционерный капитал являются высоколиквидными, а стоимость одного актива невелика по сравнению с большинством физических вложений. Популярность и развитие инвестиционных инструментов привели к появлению финансовых рынков, на которых торгуются различные формы дематериализованного капитала.

Физические инвестиции имеют характеристики, которые четко отличают их от вложений в акционерный капитал. Одно из типичных свойств для наиболее ощутимых инвестиций — относительно низкая ликвидность и длительный инвестиционный горизонт. Реальные активы продаются на специальных, часто неэффективных рынках.

За исключением недвижимости, большинство материальных активов не могут приносить доход в течение срока инвестирования, и единственным источником дохода является прирост капитала, который представляет собой разницу между ценой продажи и ценой покупки за вычетом затрат на обработку.

Во что лучше вложиться?

Разобравшись с тем, что такое инвестиции и какими они бывают, возникает логичный вопрос, во что лучше всего инвестировать? Ответ на него даст эксперт в сфере финансов, доцент кафедры теории кредита и финансового менеджмента СПбГУ Иван Дарушин.

Вам будет интересно  Список стран по количеству прямых иностранных инвестиций

«Универсальной рекомендации по инвестициям не существует и не может существовать. Однако есть один принципиально важный момент, о котором следует помнить всегда: свои вложения необходимо диверсифицировать. Другими словами, нужно распределить сбережения на разные виды инвестиций.

Например, половину вложить в низкорисковые инструменты, четверть — в валюту (причём сейчас лучше в доллар, чем в евро), четверть — в рисковые активы (акции, паи), которые сейчас демонстрируют низкие цены», — рассказал Иван Дарушин.

Что такое инвестиции — куда вложить деньги выгодно и безопасно?

Что такое инвестиции - куда вложить деньги выгодно и безопасно?

Выбирая способ дохода, увеличения рентабельности производства или бизнеса, важно учесть множество вариантов инвестирования — их способы, различия, положительные и отрицательные моменты. Что такое инвестиции, и какова их роль в экономике различных отраслей и государства в целом – актуальный вопрос в современном мире.

Инвестиции — что это?

Как правило, финансовые инвестиции представляют собой вложение денежных средств в какой-либо объект или инструмент с целью получения прибыли. В случае убыточного проекта инвестиционные средства возвращаются крайне редко или вовсе не возвращаются. Что такое инвестиции? Подобными вложениями могут быть не только деньги в чистом виде. Зачастую это покупка акций или ценных бумаг, право владения объектом, лицензия или авторское право, валюта, драгоценные металлы. Иногда в качестве инвестиций вкладывают средства в:

  • реконструкцию;
  • ремонт;
  • содержание или обслуживание чего-либо;
  • новое строительство;
  • воспитание или получение образования.

Роль инвестиций в экономике

Для чего нужны инвестиции? Их рациональное использование разрешает повысить уровень развития и его перспективы для важнейших отраслей промышленности, производства или сельского хозяйства страны. Инвестирование позволяет сохранить или оптимизировать количество рабочих мест, улучшить качество выпускаемой продукции, наладить товарооборот и создать запас финансовых активов для последующей реализации запланированных проектов.

Нужно учитывать, что не всякое инвестирование будет полезным. Вложение средств в неликвидный бизнес при условии отсутствия его оптимизации и современных или налаженных способов производства зачастую не приносит желаемого результата. В подобных случаях рентабельность инвестиций может быть низкой.

Как привлечь инвестиции?

Высокодоходные инвестиции всегда будут более привлекательными для инвесторов, но как достичь желаемого результата? Есть некоторые аспекты, влияющие на возможность получения необходимого инвестиционного пакета:

  • ведение открытого бизнеса с соблюдением строгой отчетности различного плана;
  • работа над планированием дальнейших действий, составление стратегии развития, приложение максимальных усилий для их соблюдения;
  • трезвая оценка предполагаемых доходов и расходов;
  • наличие рекомендаций или положительной репутации в бизнес сфере;
  • готовность к гибкому сотрудничеству;
  • благоприятная экономическая обстановка, инвестиционный климат и некоторая государственная поддержка.

Виды инвестиций

Внимания будущего инвестора заслуживает классификация инвестиций. Их существует несколько:

1. По срокам инвестирования:

  • краткосрочное вложение – срок, как правило, менее года;
  • среднесрочное вложение – период от года до 3-5 лет;
  • долгосрочное вложение – зачастую, на период более 3-5 лет.

2. По территориальному признаку:

  • внутренние;
  • внешние.

3. По видам объектов инвестирования:

  • прямые или реальные – вклады, направленные в развитие производства или бизнеса;
  • портфельные или финансовые – они непосредственно приносят прибыль инвестору.

4. По виду участия инвестора:

  • косвенное вложение;
  • прямое вложение.

5. По объему доходов:

  • отсутствие дохода, но при этом наличие социальной, экологической или другой выгоды;
  • низкий;
  • средний;
  • высокий.

6. При учете формы собственности инвестиции могут быть:

  • иностранные;
  • совместные с другими государствами;
  • частные;
  • государственные;
  • смешанные.

Инвестиции — куда вложить деньги?

Как правило, заработок на инвестициях является основной целью инвесторов. Выбор отрасли для подобных вложений может зависеть от следующих факторов:

  • предпочтения инвестора;
  • экономическая обстановка и наличие перспективных направлений;
  • особенности отраслей промышленности или бизнеса в регионе;
  • размер свободного капитала.

Инвестиции в бизнес

Многие задаются вопросом, как заработать на инвестициях. Ответ может быть неоднозначным. Например, при инвестировании в бизнес-проекты важно учитывать ряд факторов:

  • рентабельность бизнеса;
  • его стабильность;
  • перспективы развития;
  • возможные риски.

Инвестиции в акции

Распространенным видом вложения средств является покупка ценных бумаг, но не всегда можно добиться желаемого результата — существуют некоторые особенности инвестиций в акции. Их стоимость может варьироваться в зависимости от экономической обстановки. Операции требуют опыта и навыков. К недостаткам инвестиций можно отнести тот факт, что первоначально прибыль распределяется между кредитными организациями, сотрудниками и поставщиками. Не стоит забывать о возможном банкротстве компании и других финансовых рисках.

Инвестиции в стартапы

Зачастую инвестиции и инновации неотделимы друг от друга. В настоящее время есть немало талантливых разработчиков и начинающих бизнесменов, для которых важно найти стабильного инвестора. Не каждый готов вложить свой капитал в новый, неопробованный проект, поэтому существуют огромные риски подобных вложений. Для поиска как стартап-проекта, так и инвестора, важно учитывать эти риски и возможные дополнительные расходы. Полезным будет составление бизнес-плана и его последующее выполнение.

инвестиции в бизнес

Инвестиции в биткоин

Цель большинства инвесторов — прибыльные инвестиции, но не всегда удается добиться желаемого результата. Что же такое инвестиции в биткоин, и в чем их отличие от инвестиций в привычную валюту? Биткоин – это виртуальная платежная система, как правило, пиринговая, которая используется для онлайн расчета между продавцами и покупателями, обмена на товары или услуги. Иногда возможен обмен валюты биткоин на обычные деньги через специализированные онлайн-сервисы.

Вопрос об инвестиционных вложениях в биткоин является спорным, потому как стоимость подобной валюты может меняться несколько раз в день. Зачастую подобные инвестиции носят долгосрочный характер. Бытует мнение, что они целесообразны при наличии свободного капитала. Существуют примеры как прибыльного, так и убыточного инвестирования в биткоины, поэтому выбор в данном случае остается за инвестором.

Инвестиции в золото

Редко можно встретить инвестиции без риска. Даже стабильная цена золота может пошатнуться из-за влияния внешних экономических факторов. Есть некоторые плюсы инвестирования в золотые резервы:

  • металл мало подвержен воздействию внешних факторов, поэтому может сохраняться длительное время;
  • его хранение не требует особых условий;
  • влияние экономических факторов на стоимость золота не так велико.

Инвестирование в драгоценный металл может быть в виде покупки монет, слитков, украшений, открытия металлических счетов или брокерской торговли. Как и любой вид инвестирования, вложение капитала в золото сопряжено с определенными рисками, которые необходимо учитывать при выборе финансового актива.

Инвестиции в строительство

Растущие темпы строительства зачастую позволяют назвать инвестирование в данную отрасль одним из распространенных вложений имеющегося капитала. Объекты инвестиций в данном случае – жилой, промышленный, производственный, социальный фонды. Жилой фонд является популярным сегментом для вложения инвестиций. Причем это относится не только к городской, но и загородной недвижимости. Есть ряд факторов, обуславливающих такую популярность:

  1. Стоимость квадратных метров жилого фонда на ранних этапах строительства на порядок ниже цен на готовое жилье.
  2. Готовые жилые или нежилые помещения часто являются объектом для аренды, что приносит определенную выгоду инвестору.
  3. При стабильных экономических условиях цены на вторичное жилье растут, особенно в районах с развитой инфраструктурой.
  4. Загородная недвижимость редко теряет в цене. Дополнительным фактором роста стоимости жилья может служить высокая вероятность объединения территорий города и области.
  5. Помимо аренды распространены инвестиции в гостиничную сеть, особенно если регион привлекателен для туристов.
Вам будет интересно  Инвестиции в золото

Инвестиции в сельское хозяйство

Как правило, инвестиционные цели – это те задачи, которые ставит перед собой инвестор при выборе объекта для вложения средств. Зачастую это получение финансовой выгоды, но иногда задачами могут быть социальное или экологическое благополучие. Что такое инвестиции для сельскохозяйственной отрасли?

Это вложение денежных средств для строительства и содержания животноводческих ферм и агропромышленных комплексов. Результат подобных инвестиций зависит не только от их объема и грамотного распределения, но и от вида сельскохозяйственных объектов или культур, региона, климатических и погодных условий.

Существуют некоторые особенности данного вида инвестирования:

  1. Долгое время ожидания прибыли – зависит от сроков выращивания культур, их сбора, переработки и возможности экспорта. Подобное условие касается и животноводческих комплексов.
  2. Высокие риски – влияние на урожай погодных условий, наличие болезней скота или птиц.
  3. Необходимость обновления парка сельскохозяйственной техники, внедрения новых технологий в растениеводстве и животноводстве.

Понимание того, что такое инвестиции и как работает данный финансовый инструмент, необходимо для расчета требуемых затрат и предполагаемой выгоды. Выбирая объект или актив для вложения средств, важно учитывать возможные риски, финансовые и временные затраты, которые могут сопровождать практически любой вид инвестирования.

Правила составления инвестиционного портфеля

При вложении средств в разнообразные активы у каждого инвестора возникает необходимость осуществить выбор объектов, инвестирование в которые поможет ему добиться достижения поставленных целей. Процесс поиска и выбора таких активов лежит в основе формирования портфеля инвестиций. Какие виды портфелей бывают и на основании каких принципов они формируются, расскажу в данной статье.

Что такое портфель инвестиций

Понятие

Инвестиционный портфель – это общность всех вложений инвестора, управление которыми осуществляется как одним инвестиционным объектом. Цель, которую преследуют при составления портфеля – это сохранение имеющегося капитала и увеличение его объема (иными словами, получение прибыли).

Сформированный портфель может включать в свой состав все виды существующих ценных бумаг и других финансовых активов, котирующихся на фондовом рынке. Помимо этого, в него могут входить и прочие виды активов: инвестиции в недвижимость, паи в различных фондах и компаниях, вклады в банках, золото, монеты и другие.

портфель

Цели, для достижения которых служат портфельные инвестиции

При составлении инвестиционного портфеля инвестор преследует определенные цели. Это может быть:

  • увеличение объема инвестируемого капитала;
  • сведение к минимуму возможных рисков;
  • достижение требуемого инвестором уровня ликвидности активов.

В зависимости от того, какую из целей считает приоритетной инвестор, выбирается стратегия формирования инвестиционного портфеля.

Принципы формирования портфельных инвестиций

При формировании оптимального инвестиционного портфеля, инвесторы руководствуются тремя основными принципами: диверсификации, консервативности и достаточной ликвидности.

Диверсификация формируемого портфеля

Диверсификация портфеля при его создании предполагает распределение инвестиций между разными видами финансовых активов, способствующее не только увеличению первоначального капитала, но и минимизированию рисков от вложений.

диверсификация

Принцип диверсификации основывается на том, что нельзя все деньги инвестировать в один объект, так как в случае ошибки и возникновения неблагоприятных обстоятельств, это может привести к большим финансовым потерям.

Диверсификация предполагает, что средства вкладываются в финансовые инструменты, обладающие различными свойствами и не связанные друг с другом.

При диверсификации портфеля инвестиции распределяются следующим образом:

  • между разными видами активов;
  • между разными финансовыми инструментами;
  • между акциями предприятий различных секторов экономики.

В зависимости от выбранной стратегии, различают несколько способов диверсификации формируемого портфеля:

  1. Валютная. Предполагает, что при вложении средств в валюту, инвестиции распределяются между различными ее видами (например, половина средств вкладывается в доллары, а половина – в евро).
  2. Инструментальная. Такой вид диверсификации предполагает распределение средств между различными видами активов, несвязанных друг с другом.
  3. Институциональная. Предполагает, что инвестируемые средства распределяются между несколькими предприятиями и организациями.
  4. Транзитная. Заключается в использовании нескольких способов вывода средств (на карту, на расчетный счет, использование электронных платежных систем и т.п.).
  5. Видовая. Инвестиции распределяются между несколькими отраслями экономики.

Чаще всего инвесторы выбирают стратегию, которая позволяет комбинировать большинство из перечисленных видов диверсификации.

Консервативность инвестиционного портфеля

Данный принцип предполагает, что формируемый портфель инвестиций должен включать в себя рискованные и надежные активы в таком соотношении, чтобы вероятные убытки от осуществленных вложений в любом случае были компенсированы доходами от стабильных инвестиций.

В таком случае инвестор рискует не потерей капитала, а получением недостаточной суммы прибыли.

Принцип достаточной ликвидности

Сущность этого принципа состоит в том, что эффективный портфель инвестиций должен содержать активы, реализация которых при необходимости может быть осуществлена в самый короткий временной период.

Высоколиквидные активы, имеющие невысокую доходность, позволяют инвестору чутко реагировать на изменяющуюся рыночную конъюнктуру.

Виды формируемых портфельных инвестиций

Инвестиционные портфели различают по нескольким признакам. Расскажу о главных из них.

Активы, в которые вкладываются деньги

Формируя свои портфельные инвестиции, инвестор может вкладывать свой капитал в различные виды существующих активов, которые и определяют вид сформированного портфеля. Чаще всего формируют:

  • портфель, состоящий из реальных инвестиций. Основной упор при создании портфеля делается на капиталовложения в предприятия разных сфер экономики;
  • фондовый портфель инвестиций – инвестируемый капитал в основном используется для приобретения различных финансовых инструментов, котирующихся на фондовом рынке;
  • инвестиционный портфель специализированного характера – такой вид капиталовложений предполагает использование в качестве объектов различных инструментов финансового рынка, которые носят специальный характер (например, опционы и фьючерсы);
  • смешанный портфель инвестиций – объектами вложения инвестиционных средств выступают активы различных типов.

Уровень рискованности и доходности портфеля

риски

В зависимости от соотношения в портфеле активов различного уровня рискованности и доходности, выделяют несколько их видов:

  • портфель агрессивного характера – в состав такого портфеля входят различные виды активов, вложения в которые отличающиеся высоким уровнем риска, но в то же время характеризующиеся высоким уровнем приносимого дохода;
  • умеренный инвестиционный портфель – в состав такого вида портфеля входят активы, доходность которых сбалансирована с рискованностью;
  • портфель консервативного характера – такой портфель содержит надежные инвестиции, которые приносят гарантированный доход и при этом характеризуются достаточно невысоком уровнем риска.
Вам будет интересно  Что такое инвестиции как на них заработать

Возможность решения задач инвестора

По признаку соответствия полученного инвестиционного портфеля поставленным при его формировании целям и задачам различают такие его виды:

  • портфель сбалансированного типа – входящие в состав такого портфеля активы полностью обеспечивают достижение поставленных при его составлении целей;
  • портфель несбалансированного типа – входящие в состав сформированного инвестиционного портфеля активы не способствуют решению поставленных при его составлении задач;
  • портфель разбалансированного типа – портфель, который первоначально носил сбалансированный характер, но в результате изменившихся условий перестал способствовать достижению поставленных инвестором целей.

Возможность корректировать сумму инвестируемых средств

Классификация по данному признаку выделяет различные типы портфелей, в зависимости от возможности инвестора изменять первоначальный объем инвестиций:

  • портфель пополняемого типа – размер инвестиций в таком портфеле может изменяться путем вложения дополнительных средств;
  • портфель отзываемого типа – первоначально вложенные средства могут быть изъяты в процессе осуществления инвестиционной деятельности;
  • портфель постоянного типа – величина инвестируемых в созданный портфель средств не изменяется в процессе всего периода осуществления инвестиционной деятельности.

Приоритетные задачи при создании портфеля

Исходя из того, какие цели ставит инвестор при составлении портфеля, различают:

  • портфель роста – приоритетной задачей такого портфеля является увеличение стоимости входящих в его состав активов;
  • портфель дохода – главная задача, решение которой должен обеспечить данный вид портфеля — получение высокого текущего дохода;
  • портфель смешанного типа – портфель, объединяющий в себе активы, способные вырасти в цене и отличающиеся высоким уровнем доходности.

Составление инвестиционного портфеля: порядок действий

Создание любого портфеля инвестиций происходит в несколько этапов. Расскажу об основных из них.

Определение задач и вида портфеля

Инвестор, приступая к составлению портфеля инвестиций, должен определить цели, которые он желает достичь. Задачи, которые ставятся перед портфельными инвестициями, могут быть такими:

  • получение определенной прибыли;
  • обеспечение ликвидности вложенных средств;
  • сбалансирование обязательств активами;
  • возможность выполнить возникшие обязательства в будущем периоде;
  • получение доли собственности;
  • накопление и сохранение имеющихся средств;
  • участие в деятельности выбранного предприятия.

Вид формируемого портфеля выбирается из перечня, представленного в предыдущем пункте.

Анализ объектов, в которые будут инвестированы средства

На этом этапе осуществляется изучение характеристик различных объектов инвестирования с целью определения, какие из них наиболее полно помогают решить поставленные инвестором задачи.

Составление портфеля инвестиций

Суть данного этапа состоит в выборе конкретных объектов, в которые будут вложены средства, и разделении инвестиций между ними. При этом внимание уделяется соблюдению таких принципов:

  • соответствие выбранного типа инвестиционного портфеля поставленным при его составлении целям;
  • соотношение объема инвестируемых средств выбранному виду портфеля;
  • соблюдение показателя определенного ранее уровня риска;
  • обеспечение возможности управления созданным портфелем.

Определение стратегии при управлении инвестициями

определение

Различают стратегии активного характера, пассивного характера и смешанного вида. Стратегии активного характера состоят в поиске недооцененных активов и, соответственно, предполагают возможность часто изменять состав портфеля.

Такая стратегия требует от инвестора осуществление постоянного внимания к происходящим на рынке изменениям и проведения их глубокого анализа.

Стратегии пассивного характера не заставляют инвестора выполнять какие-либо действия, он просто вкладывает деньги и ждет, когда они принесут прибыль. Смешанные стратегии могут совмещать черты стратегий активного и пассивного характера.

Анализ эффективности составленного портфеля

В рамках данного этапа оценивается эффективность осуществленных инвестиций путем анализа объема полученных доходов и оценки существующего уровня риска.

При осуществлении оценки используются различные методики, позволяющие оценить, насколько выгодно было осуществлено вложение средств.

Этот этап является заключительным и определяет, насколько были достигнуты цели, поставленные инвестором при его формировании.

Как правильно составить инвестиционный портфель

Немного остановлюсь на том, как правильно составить сбалансированный инвестиционный портфель, который подойдет для реализации большинства видов стратегий.

Сбалансированный портфель должен состоять из нескольких частей:

  • консервативной;
  • доходной;
  • наличной;
  • защитной.

Консервативная часть портфеля

Размер консервативной части зависит от того, какие цели ставит перед собой инвестор. Если цель – это получить прибыль от вложений, то консервативная часть портфеля не должна превышать 30-40 процентов. Если же цель инвестора – просто сохранить средства, то консервативную часть стоит увеличить до 60-70 процентов.

консервативный

Интересно, что существует теория, согласно которой консервативная часть портфеля должна совпадать с возрастом инвестора. Например, если вам тридцать лет, то консервативная часть вашего портфеля должна составлять тридцать процентов.

Активы, которые традиционно считаются консервативными – это монеты, золото, облигации и долговые расписки правительства, паи ПИФов и акции ETF.

Доходная часть портфеля

Эту часть портфеля должны составлять высокодоходные активы. Но так как эти активы являются самыми рисковыми, то их доля в портфеле не должна превышать 25 процентов. Оптимальная величина -10-15 процентов – та часть, которую можно потерять без особого ущерба.

Доходная часть портфеля может включать акции отечественных и зарубежных предприятий, еврооблигации, ПИФы и ETF отраслевого и сырьевого характера, инвестиции в действующие предприятия. Сюда же можно отнести венчурные инвестиции и инвестиции в криптовалюту.

Наличная часть

Для того, чтобы всегда иметь возможность купить необходимый актив, необходимо иметь наличные средства. Хранить их лучше в валюте, в которой планируется покупка актива.

Защитная часть

Эта часть портфеля формируется с целью страхования инвестиций. Она создается путем хеджирования рисков, передачи средств в доверительное управления и использования других инструментов, способных обезопасить портфель.

Диверсификация активов и оптимальное соотношение различных частей позволяет сформировать сбалансированный портфель, способный сохранить и приумножить вложенные в него средства.

Инвестирование: что это такое, в чем выгода и как правильно инвестировать?

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.

Источник https://bigbankir.ru/investments/funds-etf-bpif/chto-takoe-investirovanie-kakie-byvayut-vidy-investicij/

Источник https://womanadvice.ru/chto-takoe-investicii-kuda-vlozhit-dengi-vygodno-i-bezopasno

Источник https://yourstockmarket.ru/investirovanie/pravila-sostavlenija-investicionnogo-portfelja/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Предыдущая статья Мать и дитя» — уникум на российском фондовом рынке
Следующая статья Ипотечное кредитование в ВТБ 24; новое жилье с ВТБ