Достаточно ли одного Газпрома?

Эта статья описывает один из самых эффективных способов инвестирования в акции Газпром или любой другой акции. Его эффективность заключается в простоте, доступной любому человеку.

Есть два основных подхода к инвестициям:

1. Вкладывать в относительно небольшой спектр активов, но разбираться в них досконально
2. Вкладывать в широкий спектр активов, позволяя себе не становиться специалистом в каждом из них

Рассмотрим каждый из этих методов подробнее, чтобы определить для себя наилучший способ инвестирования в акции «Газпром».

Концентрация

Когда мы разбираемся в чём-то очень хорошо, мы убираем большую часть рисков:

• Специалист рынка недвижимости (риэлтор) знает гораздо больше обычного человека, имеет большой опыт сделок, поэтому вероятность заработать на недвижимости у него гораздо больше, чем у обывателя
• Специалист рынка автомашин понимает в них гораздо больше остальных, его намного сложнее обмануть и подсунуть ему авто с дефектами и т.д..

Когда мы в чём-то разбираемся очень хорошо, мы не только снижаем риски, но и повышаем отдачу от инвестиций за счёт того, что лучше разбираемся в истинной стоимости проходящих через наши руки активов.

Поэтому часто бывает, что на одном и том же «поле», работая в одной и той же области, люди получают совершенно разные результаты — специализация окупается! Достаточно сравнить зарплаты врачей общей практики и, например, окулиста (гастроэнтеролога, эндокринолога и т.д.), чтобы убедиться в этом.

В общем, этот закон понятен — чем глубже мы разбираемся в предмете, тем больше отдачи можем получить.

Но если мы внимательнее присмотримся к инвестициям в акции, то увидим, что здесь такой подход очень затратен в плане сил и времени, ведь нам нужно очень глубоко погрузиться в анализ бизнеса той компании, акции которой мы собираемся купить.

Если специалисту по недвижимости, автомобилям или врачу уже приобретённой однажды компетенции хватит на годы, то в акциях это не получается.

В самом деле, если понимать принципы устройства автомобиля, то его марка уже не имеет большого значения. В акциях всё сложнее — понимание бизнеса компании «Лукойл» не даёт никаких преимуществ при покупке акций Газпрома.

Анализировать бизнес — сложно не только для обычного человека, который всего лишь хочет приумножать свои средства, но и для специалистов: во многих инвестиционных компаниях работают команды из десятков сотрудников, за каждым из которых закреплены 5-10 компаний, и эти люди (финансовые и инвестиционные аналитики) круглый год каждый день занимаются только этим — изучают под увеличительным стеклом бизнес!

Но даже и они не знают всего, и часто их точки зрения на перспективы того или иного бизнеса могут кардинально расходиться.

Одним из самых показательных примеров того, как ошибаются люди, сделавшие анализ бизнеса своей профессией, давно гуляет по сети. Аналитиков крупнейших инвестиционных компаний попросили сделать прогноз по поводу рынка акций на предстоящий год:

Среднее спрогнозированное значение составило 2742, тогда как фактически год закрылся на уровне… 618 пунктов!

Если эти люди ошибаются, то какие шансы у нас? И если мы признаём, что мы — дилетанты (дилетанты тоже могут зарабатывать, и далее — как раз об этом), то стоит ли ставить все свои деньги на одну идею (актив, акцию)?

Диверсификация

У этого термина есть более понятное название — «распределение». Это — второй подход к инвестициям, который намного лучше подходит, нам, обычным людям.

Его суть заключается в известной парадигме «Не хранить все яйца в одной корзине»: если с ней что-то случится, то риск и ущерб будет ограничен, ведь остальные яйца лежат в других корзинах.

Когда речь идёт об инвестициях в акции, то распределение заключается в том, чтоб иметь портфель из НЕСКОЛЬКИХ акций, а не только акции одного Газпрома.

• Мы можем снизить риски
• Мы можем увеличить прибыль

Риски владения одной акцией

С любой отдельной акцией, пусть даже и очень хорошей, может случиться всё, что угодно. В начале 2000х годов одной из самых крупных и надёжных компаний была «ЮКОС».

Достигнув максимума 450 рублей за акцию в 2003 году, в конце 2004 года она стоила около 20 рублей:

Убыток владельца такой акции, если он купил её по 450 рублей, составил более -95%! Нет, это не те инвестиции, о которых можно мечтать.

Стратегия обычного человека должна заключаться в том, чтобы даже не создавать для себя ситуаций, в которых такие случаи возможны в принципе. Как это сделать?

Разложить яйца по разным корзинам! Взять несколько акций и спать спокойно! Вот, например, как вёл себя портфель из 10 самых ликвидных акций российского рынка на том же отрезке:

Видно, что несмотря на то, что отдельной акции («ЮКОС») в нашем портфеле становится «плохо», мы по-прежнему идём вперёд, и наш капитал увеличивается!

Можно сказать «Но ведь Газпром — не ЮКОС, с ним такого не будет!». Да, возможно, но вдруг через 10 лет вы обнаружите, что ваша акция стоит столько же, как в момент покупки?

Этот факт выглядит не так страшно, как график «ЮКОСа», но ведь такое случается, достаточно опять взглянуть на график Газпрома:

Или можно вспомнить историю самой горячей акции на российском рынке до появления на нём акций Газпрома (именно на бирже ММВБ). Этой акцией была другая российская монополия — РАО ЕЭС, огромный монстр, о перспективах которого тогда трубили все вокруг.

У этой компании совсем другая судьба, в отличие от «ЮКОСа», но… инвесторам от этого совсем не легче:

Компанию разделили на множество компаний поменьше, что, в принципе, не так плохо, если вспомнить владельцев акций ЮКОСа, но это всё равно привело инвесторов к убыткам:

на фоне этих слухов о предстоящей реорганизации, акции потеряли около 30% своей стоимости, и после её завершения инвестор вместо одной акции крупной компании получил несколько мелких, малоликвидных акций, по которым сделки едва-едва совершались раз в неделю и колебания цены вверх-вниз в течение недели составляли десятки процентов…

Итак, для обычного человека, который собрался покупать акции Газпром, будет намного лучше, если он заранее расстанется с иллюзиями относительно прибылей или надёжности таких инвестиций наобум… и начнёт делать то, что действительно принесёт ему деньги: распределять вложения по нескольким активам.

Даже знаменитый Уоррен Баффет, ставший автором поговорки «Яйца можно складывать в одну корзину, если за этой корзиной хорошенько присматривать» в своём фонде имеет десятки разных акций.

Даже он, профессионал, всю свою жизнь занимавшийся анализом бухгалтерских отчётов компаний, не может себе позволить инвестировать в одну акцию.

Почему? Потому что это — возможность снизить риски: даже при выборе «идеального» инвестиционного актива, с ним может что-нибудь случиться — наш реальный мир не даёт никаких гарантий чему-бы то ни было.

Чем мы умнее его?

Какие акции покупать кроме «Газпрома»?

Итак, мы избавились от иллюзий и согласны с мыслью, что одних только акций Газпрома будет недостаточно.

Но где брать ещё акций и как они называются?

Есть разные методики отбора акций в свой портфель:

• Отбирать акции только тех компаний, которые регулярно выплачивают хорошие дивиденды
• Отбирать акции только тех компаний, чья цена может увеличиться в разы (акции роста)
• и т.д.

Позднее все данные методики будут рассмотрены отдельно на страницах данного сайта, а пока можно сказать лишь следующее: все они требуют некоторых, пусть и не сложных, знаний и затрат времени.

Надо что-то более простое и понятное. Пусть это будет 10 самых ликвидных акций российского рынка акций. Это сразу выводит нас на новый уровень дохода и безопасности:

Хорошо видно, что получит инвестор, удерживающий только лишь акцию «Газпром» и инвестор, который помимо Газпрома имеет ещё 9 акций других компаний. Разница колоссальна:

-26% акции Газпрома против +190% портфеля из 10 акций!

Это — ещё не предел доходности, но первый шаг к ней. Итак — диверсификация, портфель из десяти акций!

Где о них можно узнать?

Биржа давно создала некий виртуальный портфель акций, куда ежеквартально отбирает в равной пропорции самые «торгуемые» (по-другому «ликвидные») акции российских компаний в количестве 10 штук.

Сама она инвестициями в эти акции, конечно, не занимается, а рассчитывает такой портфель ежедневно, чтобы было понятно, что получит инвестор, владеющий этими десятью акциями.

Этот портфель называется «Индекс ММВБ10» и о его составе можно узнать на сайте Московской Биржи, вот как он выглядит на сегодня:

1. АЛРОСА
2. ФСК ЕЭС
3. Газпром
4. Норильский Никель
5. Лукойл
6. Московская Биржа
7. НЛМК
8. Роснефть
9. Сбербанк
10. Сургутнефтегаз-привелегированные

Таким образом, всё, что нужно — это помимо Газпрома купить ещё акции и этих компаний! Как это сделать — подробно описано в статье «Как купить акции…».

Этот индекс может меняться — каждый квартал его состав пересматривается, и некоторые акции заменяются на другие, например, год назад в таком портфеле были акции ВТБ и Магнита.

В этом случае инвестору следует поступать точно так же: продавать акцию, которую Мосбиржа исключила из этого виртуального портфеля, а покупать ту, которая будет включена в индекс взамен:

В начале каждого квартала такой портфель пересчитывается, и, если мы решили придерживаться этой стратегии, нам раз в квартал придётся проверять состояние своего портфеля.

Сколько надо денег на портфель акций?

Какова минимальная сумма, необходимая для того, чтобы помимо Газпрома, набрать в портфель и других акций из индекса ММВБ10?

Если для покупки только лишь акций Газпрома достаточно и двух тысяч рублей (один лот из десяти акций), то на портфель акций денег потребуется гораздо больше:

ВСЕГО: 88914 рублей

Таким образом, имея 100 тысяч рублей, можно вполне позволить себе воспользоваться таким способом инвестирования в акции «Газпром»: упоминание Газпрома в таком контексте уже оправдано гораздо меньше, ведь его доля в таком портфеле будет около 10%.

Тем не менее, это всего лишь вопрос точки зрения, как относиться к этому:

• Я покупаю Газпром + ещё 9 акций
• Я покупаю портфель акций, в котором будет и Газпром

Минусы распределения:

Как уже говорилось выше, специализация в конечном счёте приносит больше денег. В отдельных акциях заработать можно больше, чем заработает портфель из десяти. Тот же ЮКОС вырос за 4 года на 1600%, тогда как портфель из акций «всего» на 240%:

Владельцам портфеля впору кусать локти и жалеть, что вместо того, чтобы вложиться в одну эту удачную акцию они «плетутся» где-то далеко в хвосте, вдали от праздника жизни…

Или возьмём акции Сбербанка: с 1999 года они выросли в 172 раза, тогда как портфель из 10 акций только в 40 раз.

Всё верно, но… это всё видно только постфактум, а вот сможем ли мы это разглядеть заранее? Пока скажем себе:

«Я отдаю себе отчёт в том, что я не могу в силу некомпетентности или недостатка времени заниматься анализом какого-то конкретного бизнеса. Я понимаю, что специализация даёт больше прибыли, но вместо этого для себя я выбираю больше безопасности и меньше затрат моего времени».

Необходимость действий раз в квартал

Это — существенный минус данного подхода. Придётся следить за ситуацией хотя бы раз в квартал. Тактика «купил и забыл» уже не сработает.

Однако, никто не заставляет нас перетряхивать портфель каждые три месяца (тем более, что обычно «перетряхивается» только какая-нибудь одна акция), ведь мы можем установить для себя гораздо более продолжительные интервалы: 6 или 12 месяцев.

Выводы

Итак, основной вывод, который следует сделать любому человеку, собирающемуся купить акции «Газпром», заключается в следующем:

Сколько можно заработать на акциях, на бирже — Кто заработал на инвестициях

Часто читатели спрашивают спрашивают: «Сколько можно заработать на бирже?». У меня есть 2-е знакомых, которые торгуют на бирже. Так уж получилось, что оба успешны в этом деле. Итак, вот их краткие истории.

Молодой человек, вложился в конце 90-х (тогда ему было около 22 лет) в акции Газпрома (точнее, вначале то ли его родители, то ли он сам получил некоторое количество акций как работник одного из подразделений этого предприятия, потом докупал в течение нескольких лет со свободных средств). Продал все акции, купил 3-х комнатную квартиру.

Сейчас снова понемногу покупает, также вкладывает деньги в Газпромбанк (хотя там доходы и поменьше будут).

Кстати с 90-х годов акции Газпрома подросли в цене в десятки раз (дивиденды, правда, там очень маленькие) к 2008 году и потом сильно упали. На этом пике многие хорошо заработали, но многие и закупались на максималках.

Акции — возможность быстро разбогатеть, но это и ещё больше шансов постепенно растерять своё состояние.

История 2

Глава семейства, также в 90-х начал покупать акции. По началу действовал как инвестор, но потом в один из кризисов (то ли 98, то ли его личный — среднего возраста), потеряв работу, начал спекулировать. Через 2 года о работе перестал и думать: свободно распоряжается своим временем, ежедневно по несколько часов посвящает хобби.

О размерах заработка сказать не могу, но человек живёт в своё удовольствие, при том что на нём жена и две дочки, которым оплачивает учёбу, еду, снятые квартиры (1-й в соседнем городе, второй — в Москве).

Как вы понимаете, зная лично двух этих людей, мне в своё время трудно было устоять от соблазна попробовать вложить деньги в акции предприятий. В тоже время, заметьте, что никаких сверх высоких заработков обоих случаях нет, увы.

Кто заработал на инвестициях на бирже

Ещё несколько историй из СМИ.

За 1 год заработать на бирже $300 млн

Брюс Ковнер, выходец из семьи бывших эмигрантов из Литвы, начал свою биржевую деятельность, получив кредит. Он вложил средства во фьючерсные контракты сои. Компания Caxton, которую он создал в 1983 году, приносит миллиарды долларов в год.

Рекордным по прибыльности можно назвать 1987 год, когда Ковнер смог получить доход в $300 млн. Всего успешный инвестор заработал $4,3 млрд.

За одну сделку заработать $1 млн

Не секрет, что на кризисах валют делаются большие деньги. В 1987 году случился «чёрный» понедельник, когда индекс Доу Джонса упал на 23%. В такой ситуации самым выгодным становится продажа падающей в цене валюты и инвестирование в валюту других государств. В данном случае этот трюк проделали с новозеландским долларом, который ещё называют kiwi (киви).

Энди Кригер, воспользовавшийся данной ситуацией, открыл short против kiwi, представляя как трейдер компанию Bankers Trust. У Кригера в распоряжении оказался громадный капитал, его позиция превосходила всю островную денежную массу. Трейдер заработал сумму с семью нулями, а kiwi потерял 5% стоимости. По оценкам аналитиков, заработок мог быть и больше, если бы правительство страны не выставило требований к Bankers Trust прекратить позиции.

Ловкого финансиста в последствии пригласил к себе на работу фонд Сороса.

Портфель в $100 млн. зарабатывает 40% прибыли

Стэнли Дракенмиллер заработал в период политического кризиса в Германии, когда разрушалась Берлинская стена.

В 1988 году, управляя Quantum Fund, на фоне всеобщего скепсиса, инвестор вложил американские доллары в немецкую марку. Убедившись в прибыльности вложения, Дракенмиллер инвестировал в покупку 2 млрд. немецких марок, увеличив прибыль своего фонда на 60%. В дальнейшем, стратег использовал немецкие марки для длинных позиций, которые ослабляли английский фунт.

Подобную тактику финансист применил несколько позже в отношении Банка Англии. Совершив покупку облигаций в кризис, на падении их цены, заработал в период стабилизации и роста.

Как трейдер заработал на обвале азиатских рынков 30 миллионов долларов, не читая новостей

Бытует мнение, что трейдерам важно знать новости, оценивать текущую конъюнктуру (новости и курсы акций).

Однако недавно, когда падали рынки в Китае, один японский трейдер (псевдоним CIS), который вовсе не читает новостей, сумел заработать более 30 миллионов долларов (доказательства, как и сама информация — от Блумберга).

Пока все теряли, этот человек зарабатывал.

Методика простая — Short: у брокера в займы берутся ценные бумаги, пусть по 10 юаней и тут же продаются. На счету 10 юаней. Далее, когда курс падает и эти же бумаги стали стоить 5 юаней, выкупается нужное количество бумаг и возвращается брокеру. В остатке по нашим расчётам — 5 юаней — это прибыль трейдера.

12 августа CIS заметил, что индекс биржи Nikkei стал снижаться. Трейдер продал 200 фьючерсных контрактов. За следующую неделю он избавился ещё от 1300 контрактов. Помимо игнорирования новостей в этот момент он также нарушил правило — «не идти за большинством» (по теме: что влияет на курсы акций). Он пошёл за рынком и продавал то, что продавали и другие.

Затем 8 дней он… играл в компьютерные игры.

21 августа (пятница), Nikkei опять снижался на новостях из Китая, CIS здесь проявил терпение: за час до закрытия биржи, трейдеры начали закрывать сделки — выкупать ранее проданные бумаги, поскольку в понедельник ожидался рост курса и на первый взгляд было то самое время, когда стоило фиксировать прибыль. Причём прибыль CIS составила бы около 13 миллионов долларов. Однако, он продолжил продавать фьючерсы, взятые в долг у брокера.

Он делал ставку на то, что с открытием торгов рынок продолжит падать (после обвала Китая, ожидались проблемы на биржах США), его предположения подтвердились и на рынке началась паника. Оценив ситуацию, как пиковую, CIS перешёл к скупке фьючерсов по низким ценам. В итоге за этот день (разумеется были и два дня когда он продавал) он заработал порядка 34 миллионов долларов.

CIS дал агентству Блумберг выписки по счетам и транзакциям, доказывающим эту историю, но предпочёл не афишировать своё настоящее имя. По некоторым данным его состояние около 180 миллионов долларов, ему 36 лет, живёт скромно, в небольшой квартире. И, что интересно, он так и не удосужился узнать, чем кончился (?) данный кризис. Просто работа.

Зубков — за 7 месяцев заработал 4 миллиона рублей на акциях Газпрома

31.07.2013 В июле прошлого 12 здесь писали о том, что председатель совета директоров Газпрома Виктор Зубков купил 0,000987% акций Газпрома, заплатив за них около 30 млн руб:

Председатель совета директоров Газпрома — Виктор Зубков — купил 233 тысячи обыкновенных акций возглавляемого им концерна. Пакет сравнительно небольшой, но радует сам факт: капитан верит в порученный ему корабль.

Надеемся, что в том числе и благодаря этому жесту газпромовские акции продолжат выход из 107 рублёвой ямы, тем более что темпы повышения курса весьма динамичные.

Видимо сказывается и подготовка к отопительному сезону и беспокойства арабских стран по поводу снижения цен на энергоносители. Как бы то ни было, и многочисленные читатели и некоторые авторы нашего проекта очень рады любым позитивным новостям из Газпрома (думаю не надо объяснять по какой причине).

Сегодня СМИ распространили сведения, что в феврале, ещё до обвала котировок, он продал свои акции. Называют сумму сделки — 34,5 млн руб., прибыль до вычета налогов и комиссии брокера — 4,5 миллиона рублей: неплохо за 7 месяцев.

Сколько можно заработать на бирже за месяц

18.09.2018 Запустим небольшой эксперимент с инвестициями на Московской бирже. Наш бюджет 300 тысяч. Выберем несколько акций и соберём портфель.

Формирую портфель на месяц. Ориентируюсь на статистику с начала года и сравниваю динамику за месяц.

• НОВАТЭК 54.52 %
• АЛРОСА 40.15 %
• Газпром 17.59 %

Учитывая прогнозы по росту цен на нефть и газ — Новатэк и Газпром — разумный выбор. А по Алросе — есть впечатления что компания не исчерпала потенциал роста. Плюс торговая война США — Китай — бъёт по американским поставщикам СПГ. Нишу могут занять производители из России и Ближнего Востока. У Новатека есть шансы получить жирный кусок.

Закупаюсь в равных долях (по деньгам, примерно по 100 тыс на каждого эмитента).

Цены на 17 сентября 2018 года (покупал плюс минус по ним).

НОВАТЭК, акция об. 1 074.10 руб
АЛРОСА, акция об. 106.25 руб
Газпром, акция об. 155.46 руб

Сравним через месяц.

Сразу отвечу на вопрос, почему такой короткий срок — дело в том что многие как раз и спрашивают как и сколько можно заработать на бирже за 1 месяц.

Заработок на бирже за месяц (итог мини-эксперимента): вышли в плюс на 5340 рублей

17.10.2018 Пора подвести итоги нашего эксперимента по заработку на бирже за месяц.

Напомню что закупались 17 сентября +- по:

• НОВАТЭК, акция об. 1 074.10 руб
• АЛРОСА, акция об. 106.25 руб
• Газпром, акция об. 155.46 руб

По 100 тысяч на каждую акцию.

Сегодня 17 октября имеем:

• НОВАТЭК, акция об. 1 117.40 руб 4.03 %
• АЛРОСА, акция об. 101.43 руб -4.54 %
• Газпром, акция об. 164.56 руб 5.85 %

Пролетел с Алросой. Заработал что-то около 5340 рублей Доходность 1,78% за месяц (вложили 300 тыс, получили 305340 рублей).

Пост из рубрики Блоги и Мнения, содержит субъективную точку зрения автора: как поделиться своим мнением

Давно интересуюсь, как заработать на инвестициях в акции, сейчас вот есть 200 тысяч. В банке их держать — инфляция съест, читаю, с брокером определилась, теперь портфель подбираю.

Знаю двоих лично, оба потеряли большие деньги, один даже залез в долги. Это не для всех, по моим наблюдениям торговать получается в плюс у 1 из 10. Так, что лучше не начинайте. А вот небольшие активы на долгосрок в акции норм.

Проблема людей которые не могут на этом заработать, как и у тех что загораются идеей, так и тех-кто кричит что всё это развод в отношении к этому. Поменяйте слово «трейдер» на слово «хирург»например. И картина должна немного проясниться. Для тех-кто не силен в понимании как я в грамматике и пунктуации объясню популярно. Если ты ничего не знаешь о хирургии, кроме как «надо резать,чего-то вырезать,зашить и вуаля!» то естественно ничего хорошего не получится. Данная сфера со временем лишь стала более доступной и популярной. Это не отменило требований в знаниях фундаментального и технического анализа. Перед тем как сесть торговать и вообще браться за подобные вещи, думайте что вы хирург. И от того как вы будете делать операцию зависит жизнь вашего кошелька.

что б зарабатывать нужна информация вплоть до мелочей :политическая ,экономическая ,где же её брать .Пока её нет это мышеловка!

Вы невнимательно читали, оба не держали акции долго, а спекулировали ими, покупали, когда дёшево, продавали на подъёме, здесь не надо быть очень состоятельным, здесь надо быть умным, а это уже куда более редкое явление, чем состоятельность. И ещё, глупо же списывать всё на 90-е, и тогда и сейчас полно возможностей.

Эти две истории рассказывают о людях из лихих 90-х, что-то типа сказки про Золушку. В настоящее время акции высокодоходных предприятий сосредоточены в руках тех немногих, у которых и так имеются деньги и он могут подождать лет 10, чтобы они подросли в цене. Что же делать обыкновенным людям, которые живут на одну зарплату и у них нет возможности вложить деньги в акции? Ведь не могут же они не есть, не пить и вообще не жить.

Я думаю, что сейчас уже поздно вкладываться в какие-либо акции, тем более, что если и покупать акции, то нужно покупать их сразу в большом количестве, а не 1 – 2 штуки, а это деньги, которые должны быть свободны. У человека со средним достатком едва ли найдется крупная сумма, которую можно вложить на перспективу. Опять-таки нет никакой гарантии в том, что вы не потеряете в итоге все, в случае если акции упадут в цене.

Скорее это говорит о том, что человек грамотно распоряжается своими активами и не страдает подтребля%ством

«человек живёт в своё удовольствие, при том что на нём жена и две дочки, которым оплачивает учёбу, еду, снятые квартиры ….. » Если человек снимает квартиру — это говорит о том, что он не может позволить себе собственное жильё. Значит не очень-то он и зарабатывает.

зарабатывать 50 процентов в год.это нормально,если сравнивать с каким нибудь бизнесом который при таких же вложениях будет приносить сотни процентов в год.и я считаю что на бирже зарабатывать 50 процентов в год это реально,учитывая то что тебе нравится этим заниматься.и ты считаешь что это твое призвание.и ты уделяешь этому делу времени больше чем хобби,а как настоящей,любимой работе.

человек, который занимается покупкой или продажей акций несомненно рискует, можно или сорват куш или потерять все, другого не дано, но как говорится, «Кто не рискует, тот не пьет шампанское».

тут много факторов влияет -и количество вложенных средств,и понимание куда ты их вкладываешь,интуиция,везение …

В любом случае, как это было описано ранее — это долгосрочные инвестиции. И не стоит надеяться на сверхприбыль через пару дней. Тут наверное важно терпение… и удача естественно.

Согласна что акции нужно покупать понемногу, а не «пачками» хватать вкладывая все свои деньги. Потом глядя как они окупаются и где больше, покупать еще, пусть сначала доход будет не велик, но все же, хоть какой то.

Думаю, все зависит от ваших стремлений и навыков работы на бирже. Если вы достаточно времени уделяете изучению информации, изучению рынка акций, если уделяете вашему делу достаточно времени, все планируете, если наловчились работе на бирже, то и зарабатывать вы будете порядочно.

Как и везде тут нужен «талант», если у человека нет предпринимательской жилки, то просто все деньги спустит, сколько ему не дай, а если у человека есть «нюх», то и с минимальными вложениями он может прилично зарабатывать на бирже.

То что заработать на акциях действительно можно — это факт. Главное очень хорошо разбираться в вопросах рынка, иметь «чутье», ну и стартовый капитал обязателен.

Редко бывает, когда деньги легко даются. Так же и с акциями. Чтоб получить доход, нужны опыт и знания. И свободные деньги.

Играть на бирже — это скорее политика. На удаче много не заработаешь. Тут надо постоянно быть в курсе происходящего в стране в целом и держать нос по-ветру.

Считаю, что тут важнее связи в политических кругах — по крайней мере в нашей стране, чем хорошие «отношения с ВЕРНЫМ» брокером. /Брокер «верным» быть не может, вы в плюсе или минусе — ему почти все равно, он БЕРЕТ ПРОЦЕНТ со средств, которыми вы доверяете ему распоряжаться, продаете или покупаете, он свое «отбивает», даже если вы несете в итоге убытки)
А вот связи с политической элитой — или»референтами элиты» ВАЖНЕЕ. Ну, кто мог знать в 1992-93 что «ГАЗПРОМ» станет таким гигантом? Были на уровень выше его — «Лукойл», «ЮСКОС». Но вмешалась политика (Немцов вот до сих пор Путину, которого в 2000 назвал «лучшим кандидатом в президенты из возможных») простить не может, что тот вдруг резко «обнулил» ЮСКОС) — и получаем «Газпром», который — если бы еще знать, что и за него не собираются «ВЗЯТЬСЯ» сейчас покупать ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ОЧЕНЬ ВЫГОДНО. Хоть и дорого.

я считаю, тут просто на удачу. Кто то выигрывает, кто то наоборот. Думаю стоит покупать понемногу акций, а не хапать сразу на десятки тысяч. Соответственно, если брать по чуть чуть, то и заработок будет не велик.

Не думаю,что на акциях и на бирже можно заработать много денег,скорее вложишь больше чем заработаешь.Чтобы научится вкладывать деньги куда нужно,иметь опыт,а чтобы приобрести опыт нужно дейсвовать способом проб и ошибок,которые всегда требуют денежных затрат.Не сказала бы,что этот заработок выгоден,но выгоден он для тех у кого много опыта.

Безрисковый способ инвестирования в акции Газпром

Среди множества разных подходов к вложению в акции, есть и такой, при котором получить убыток просто невозможно. Такой подход, конечно, ограничит и возможную прибыль, но очень хорошо подойдёт для новичков, которые только начинают заниматься вложениями в акции Газпром или любой другой компании.

Чтобы понимать, какие риски могут ждать человека, собирающегося покупать акции Газпром, достаточно взглянуть на график за последние 10 лет:

А вот результат, во что превратилась бы сумма 100 тысяч рублей, вложенная в акции Газпрома:

Как в этой ситуации заработать? На данном сайте рассматриваются все возможные способы. Один из самых эффективных — добавить в портфель помимо акций Газпрома ещё акций — самых ликвидных акций российских компаний.

Описываемый же в этой статье способ заключается в том, чтобы капитал изначально поделить на две части:

1. консервативную (безопасную, безрисковую): вложена на банковский вклад или в облигации
2. активную (доходную, рисковую): вложена в акции Газпрома или в 10 самых ликвидных акций российского рынка, включая и Газпром тоже.

Да, как ни странно, вложения в акции могут потребовать использования банковского депозита!

Каждый год пропорции долей капитала будут меняться — доля активной части (вложенной в акции) будет увеличиваться, а доля безопасной части — уменьшаться.

Суть подхода в том, чтобы вкладывать в акции только… доходы, оставляя само «тело» (первоначальную сумму) капитала вне риска. «Вне риска» — это, конечно, условно, т.к. банковский вклад уже не является безопасным активом.

Под доходами будут пониматься два источника:

1. Проценты по банковскому вкладу (или по облигации)
2. Дивиденды по акции (после того, как она появится в портфеле)

Процесс будет протекать следующим образом:

• 1й год: 100 тыс. вложено на банковский депозит (или в облигации), 0 — в акции
• По итогам 1 года получаем прибыль в виде % по вкладу, предположим, +8% за год, т.е. 8 тыс. рублей, вкладываем их в акции
• Весь 2й год 100 тыс. вложено на банковском вкладе (или в облигации), 8 тысяч — в акции
• По итогам 2 года получили прибыль в виде процентов по вкладу 8% годовых (+8000 рублей), а также дивиденды по акции (или акциям, если их несколько) в размере 500 рублей, направляем эту прибыль (всего 8500 рублей) снова на покупку акций
• 3й год: 100 тыс. продолжает оставаться на банковском вкладе (а лучше в облигациях), а 16500 рублей — в акциях

Мы вкладываем в акции только доходы, таким образом, не подвергая первоначальную сумму никакому риску! Через 5-10 лет в акции будет вложена уже почти половина всего капитала, но стартовая сумма по-прежнему будет в безопасности! Никакого отношения к акциям и их рискам она не имеет:

А вот как выглядит «безопасный портфель» по сравнению с инвестированием в одну акцию Газпрома:

Потрясающая вещь — даже когда мы покупаем «убыточную» (или, скажем, не самую выгодную) акцию, но делаем это по какой-то системе, то мы всё равно получаем прибыль!

Использую технику безрискового инвестирования, мы превратили абсолютно провальные инвестиции в успешные и получили прибыль.

Но если быть честными, прибыль эта вряд ли устроит нас, ведь +74% за 11 лет означает примерно +5,2% среднегодовой доходности. Да, мы не понесли убытков, но и прибыль не настолько значительна, чтобы заниматься инвестициями в акции.

Мы смогли на не очень удачной акции с помощью данной методики вывести инвестиции «в плюс», а что будет, если мы возьмём более «выгодную» акцию?

Поиск «лучших» акций — это целая наука. И хоть ей тоже найдётся место на страницах этого сайта, рассмотрим сначала самые простые решения.

Простое решение есть — включить в «безрисковый» портфель актив, который на длинной дистанции точно будет расти — корзину из 10 самых ликвидных акций российского рынка.

Мировой опыт последнего столетия показывает, что рынки акций в целом на длинных дистанциях растут, вот, например, столетняя история американского рынка акций:

С каждой отдельной акцией, в том числе и акцией Газпрома, может быть всё, что угодно. Но бизнес в целом — будет расти, хотя бы в силу инфляции.

Достаточно вспомнить, по какой цене мы заправляли машину 5, 10 лет назад, чтобы осознать это: инфляция постоянно увеличивает цены на товары-услуги (а значит и прибыль компаний), а бизнес в целом имеет тенденцию увеличиваться и разрастаться.

Что мы получим, если для данной методики мы будем использовать не только акции Газпрома, но и акции ещё девяти крупных компаний? Существенный прирост доходности на дистанции:

• +135% — безрисковый портфель с корзиной из 10 акций
• +74% — «безрисковый» портфель с акцией Газпрома

Разница в итоговом результате почти в два раза! Среднегодовая доходность повышается с +5,2% до +8% годовых, что уже выше доходности банковского вклада на данном отрезке (для сравнения берутся ставки по вкладам в надёжных банках из топ 10 по объёму активов).

Конечно, +8% — это тоже мало, но:

• Мы не рисковали своим первоначальным капиталом
• Мы стали акционерами нескольких компаний, акции которых, как и Газпром потенциально могут принести неограниченную прибыль. +8% — неплохое вознаграждение за то, чтобы обладать такими возможностями
• Наш рынок за все эти годы практически не вырос: в целом он повёл себя намного более стойко, чем акции Газпрома, но всё равно не показал значимого роста. Значит — у него всё ещё впереди!
• Даже в этой ситуации существуют способы ещё поднять доходность до +9% и +10% годовых и выше (использование ИИС, простейшего финансового анализа)

Итак, мы рассмотрели варианты решений, чем наполнять «доходную» (или «рисковую») часть портфеля:

1. Только лишь акциями Газпрома
2. Корзиной из 10 акций (включая и Газпром)

Взвешенным решением будет использовать второй вариант, тогда мы не только будем заниматься инвестициями без риска, но ещё и получим хорошую прибыль.

Какой актив использовать в консервативной части?

Изначально мы рассматривали банковский вклад как наиболее простой и понятный инструмент для наполнения «безопасной» части нашего инвестиционного портфеля.

Однако, банковский вклад — это не самый лучший актив, как в плане безопасности, так и в плане доходности. Намного более удобным, особенно для такой техники инвестирования, будет использование облигаций.

Лучше всего для целей наполнения консервативной части безрискового портфеля подойдут ОФЗ — Облигации Федерального Займа, как самый безопасный инвестиционный инструмент на территории Российской Федерации.

Безопасность

В настоящий момент, и это видно невооружённым глазом, идёт «зачистка» банковского сектора, а у банковских вкладчиков появились риски, о которых раньше задумываться не приходилось:

— в неофициальном реестре вкладчиков, которым АСВ не выплачивает страховку

ОФЗ («Облигации Федерального Займа») на этом фоне выглядит на порядок надёжнее:

• 30% держателей ОФЗ — иностранцы, а внешний долг всегда в приоритете
• кредитоспособность государства всегда выше, чем кредитоспособность отдельного банка, который является коммерческой организацией и несёт все риски бизнеса, хотя бы в силу того, что у государства… есть печатный станок, а у банков — нет

Доходность

• Доходность вклада в Сбербанке на данный момент (август 2017) около +6,5% годовых
• Доходность ОФЗ на данный момент (август 2017) составляет около +8% годовых

И это при том, что вклад в банке обладает гораздо меньшей надёжностью! Такая диспропорция, конечно, не будет существовать долго — когда ОФЗ станет массовым инструментом, ставки по ним станут существенно ниже, чем по банковским вкладам.

Но сейчас они дают очень приличную «безрисковую» доходность.

Удобство

Самое главное, что при покупке облигаций, они хранятся вместе с акциями на брокерском счету (если быть точными, то в депозитарии). В этом случае операции ребалансировки (перевода части денег из одной доли портфеля в другую) занимают считанные минуты, а это преимущество поможет нам увеличить доходность ещё в некоторых ситуациях.

В случае же с банковским вкладом, при желании провести операции, нужно найти время для визита в банк, затем перевести деньги на брокерский счёт и только потом совершать очередную покупку акций.

Возможность оперативно распоряжаться обеими частями капитала (и консервативной, и активной) — очень ценна, как будет видно в дальнейшем. Это поможет нам реагировать на специальные рыночные ситуации, возникающие на рынке акций один раз в 3-5 лет.

Возврат НДФЛ +13%

Но самое главное преимущество вложения безопасной части в облигации заключается в том, что на эти деньги… мы сможем получить дополнительно +13% в виде возврата налогов от государства! Если деньги останутся в банке, то такой возможности мы будем лишены.

А если же они попадут на брокерский счёт, то государство вернёт нам ещё +13% от внесённой суммы. Если вносить суммы на брокерский счёт (со статусом «Индивидуальный Инвестиционный Счёт») каждый год, то такую весомую прибавку в +13% можно получать каждый год!

Это — существенная прибавка к доходности любых инвестиций! Только ради одного этого имеет смысл использовать облигации (ОФЗ) для наполнения безрисковой части безопасного портфеля.

Регулярность дохода

Проценты по облигациям (купоны) выплачиваются два раза в год, а если подобрать несколько облигаций, то можно добиться постоянного денежного потока каждые 2-3 месяца. Проценты же по вкладу в банке обычно начисляются после окончания срока вклада.

Облигации сохраняют наши деньги

Облигации предполагают гораздо больше свободы при их использовании, чем банковский вклад — из этих вложений можно выйти в любой день… без потери накопленной доходности, тогда как при досрочном расторжении вклада, мы обычно теряем проценты по нему.

Подробнее все особенности облигаций и их использования будут рассмотрены в статье «Акции или облигации».

Выводы

На самом деле, конечно, подвох есть и у этого способа инвестирования в акции: заключается он в том, что этот метод хоть и сохраняет видимость безопасного, показывая нам всё время сохранность нашего первоначального капитала, но на самом деле покупательная способность этой «безрисковой» доли постоянно снижается из-за инфляции.

Видимость незыблемости «безрисковой» доли:

Хоть мы видим неизменность и неприкосновенность нашей начальной суммы, мы всё равно немного обманываем себя, не видя, как инфляция подтачивает эту часть:

Тем не менее, для компенсации этого эффекта в портфеле и присутствует «доходная» или «рисковая» часть, вкладываемая в акции.

В целом, рассмотренный способ инвестирования в акции Газпрома или любых других компаний всё равно остаётся очень эффективным для обычного человека, не разбирающегося в ценных бумагах профессионально.

Портфель в целом (включая не только консервативную, но и доходную часть) обладает следующими свойствами:

• Защищает нас от рисков, присущих рынку акций
• Даёт нам преимущества владения акциями — неограниченную прибыль в случае их роста
• В целом приносит значительно более высокую доходность, чем просто банковский вклад, и на дистанции будет обгонять инфляцию

Неочевидное, но, возможно, самое главное преимущество, которое даёт такой подход к вложению в акции, заключается в том, что он:

• Защищает нас от ошибок — используя этот способ, наделать непоправимых ошибок просто невозможно
• Даёт ощущение спокойствия и уверенности в своих действиях, ощущение безопасности и эмоциональную невовлечённость в происходящее с конкретной акцией или на рынке акций в целом.

Чувство уверенности — важная основа для долгосрочных инвестиций, т.к. большинство начинающих инвесторов часто несут убытки только из-за того, что при отсутствии какой-либо системности и последовательности в своих действиях, легко поддаются панике и «убегают» с рынка акций, за бесценок продавая свои активы, которые вполне могли принести прибыль, если понимать, что и как надо делать.

Здесь и в других статьях неоднократно акцентируется внимание на мысли, что для инвестиций в акции требуется срок не менее 3-5 лет. Если же использовать рассмотренный способ «безопасного» инвестирования, то:

• С одной стороны, этот срок может быть сокращён до 1-2 лет, т.к. способ настолько безопасен, что не предполагает каких-либо существенных даже потенциальных потерь
• С другой стороны, в полной мере преимущества этого подхода начнут проявлять себя после 5 лет владения таким портфелем — именно тогда доля акций начнёт перевешивать долю облигаций (или банковского вклада) и доходность портфеля начнёт сильно перевешивать доходность банковского вклада или облигаций

Кому подойдёт такой способ инвестирования?

Новичкам в инвестициях

Пенсионерам

Людей с коротким сроком инвестирования

Владельцам ИИС

Итак, мы рассмотрели очень простую, но эффективную технику «безопасного» инвестирования в акции Газпром (и не только). Использование даже такой простой техники способно вывести инвестора совершенно на новые уровни как доходности, так и знаний.

11 комментариев для “ Безрисковый способ инвестирования в акции Газпром ”

2008 год! Очень пугает ближайшее (непредсказуемое) повторение событий и, естественно, оттяг срока восстановления тенденции доходности акций. Вы сами показываете это на своем графике «Цена акций газпрома 2006-207 г.г.»

2008 год — лучшее время для инвесторов. Те, кто делали всё правильно, до сих пор пожинают плоды своих действий. В 2008 надо было не продавать, а покупать. Поэтому, если вам встретися ещё раз такой период, можно сказать, что это — небывалая удача. Но, скорее всего, таких падений уже не будет, и купить акции так дешёво уже не получится.

Всё это замечательно, а как на счёт эмиссии акций? И кто её регулирует?
Не является ли это дополнительным «инфляционным» процессом, приводящим к девальвации самих акций?
Т.е, при отсутствии роста реальных активов компании снижается доля участия акционера в капитале, а значит — обесценивание его вложенных средств.
Заранее спасибо за ответ.

Извините, ваш комментарий попал в спам, только сейчас удалось его достать оттуда.

Да, доп. эмиссия в большинстве случаев ухудшает положение акционеров, от этого никуда не деться. Но не всё так плохо:
1) Можно приехать на собрание акционеров и проголосовать против доп. эмиссии. Сейчас, конечно, это будет как глас вопиющего в пустыне, ведь контрольные пакеты всё равно у кого надо. Но ситуация будет меняться, и скоро частные инвесторы — физические лица будут составлять большинство.
2) Можно продать акции такого бизнеса, который ведёт себя нечестно.
3) Нужно всегда иметь портфель из нескольких акций, чтобы «проблемы» с одной акцией не сказались в целом на результатах инвестирования

Источник https://gazprom.invest-schet.ru/vse-yajca-v-odnu-korzinu/

Источник https://adne.info/skolko-mozhno-zarabotat-na-aktsiyah/

Источник https://gazprom.invest-schet.ru/bezriskovyj-sposob-investirovaniya/