Объекты для инвестиции в

Здравствуйте! Мы занимаемся коммерческой недвижимостью Москвы — ищем, покупаем, управляем объектами для себя и партнеров. Стабильно зарабатываем инвесторам от 17% годовых чистой прибыли с 2018 года! Присоединяйтесь!

За 4 года работы мы внедрили и на практике отработали 4 направления, все они связаны с квадратными метрами, где можно жить или делать бизнес. Вы можете участвовать в любом направлении, как партнер или инвестор!

«Коммерческая недвижимость»

«Жильё»

«Ангары»

«Торговые точки»

Нашим инвесторам и партнерам доступны две схемы участия в любом из 4 направлений, это дает 8 разных вариантов! Вы точно найдете подходящий именно Вам!

АКТИВ

ПАССИВ

ГК Носорог Инвестиции — одно из подразделений в группе компаний. Мы занимаемся всеми инвестиционными вопросами и взаимодействием с партнерами.

ГК «Носорог» — включает в себя несколько подразделений, направленных на эффективную работу с объектами коммерческой недвижимости и бизнесом.
Силами штатных специалистов мы ищем объекты, управляем ими, решаем проблемы с контролирующими органами, юридические вопросы, берем на себя полный операционный контроль.
Мы активно работаем с арендаторами всех мастей (в т.ч. сетевыми), знаем их проблемы и тренды, успешно помогаем и оказываем различные услуги — это позволяет сдавать все наши объекты за несколько месяцев, в любом состоянии!

Эффективность нашей работы отражается в подтвержденных результатах — десятки успешно запущенных объектов! Они все окупились, большая их часть находится в нашем управлении и сейчас, продолжая приносить высокую прибыль нам и инвесторам.
Любая статистика по объектам и документация доступна для изучения, в этом плане мы полностью открыты.

Текущая структура компаний позволяет эффективно управлять более 150 объектами, поэтому привлекаем внешнее финансирование и готовы работать долгосрочно

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами или задайте свой в форме ниже.

Всего два варианта — Актив и Пассив. Но они доступны по 4 направлениям.

1. Актив — для тех, кто хочет быть в теме, тратить время и принимать участие в бизнес процессах, но и рассчитывает на бОльшую прибыль.

Мы — Ищем подходящий для вас объект по цене и иным параметрам, покупаем, делаем ремонт, вводим в эксплуатацию, заселяем, обслуживаем.

С Вас — полное финансирование всех этапов запуска и оплата переменных расходов в процессе обслуживания (все согласовывается и удерживается только с прибыли!).

В среднем покупка и запуск одного объекта обходится в 800-900 т.р., но бывают и кейсы от 300 т.р., поэтому именно от этой суммы и можно стать партнером. Объекты ищем и подбираем исключительно по приницпу — окупаемость в пределах года. Т.е. все объекты, в которые мы предлагаем инвестировать — полностью вернут вложения за год! Наша цель по объекту — как можно быстрее заработать с него, НО мы начинаем зарабатывать только после Вашей полной окупаемости! Т.е. 80% от прибыли с арендного потока Вы забираете себе пока не вернете вложенные средства, далее уже эту прибыль делим.

2. Пассив — более простой, классический, по суммам доступен от 200 т. руб. Он подойдет для тех, кто более консервативен и не хочет тратить время, при этом хочет получать хорошую прибыль с защитой капитала. Мы готовы брать целевое финансирование на покупку объектов под фиксированную ставку до 24,5% в год, чистыми. Вся операционная деятельность на нас, вы вообще не участвуете в процессах. Возврат ваших инвестиций начинается с первого месяца, сразу с частью тела и процентами, это открывает широкие перспективы реинвестирования и планирования.

Самое интересное — мы не начисляем процент на остаток долга, мы сразу прописываем в договоре при подписании конкретную сумму, которую делим на срок вклада.

Мы получаем высокую прибыль на коммерческих объектах недвижимости благодаря двум основным факторам:

• Весь процесс поиска, покупки и управления объектом осуществляется нашими штатными специалистами. Мы не переплачиваем агентам за предоставление каких либо услуг. Такой подход позволяет нести минимальные издержки, а это в свою очередь влияет на итоговую прибыль.
• Мы отработали многочисленное количество раз уникальную схемы работы с недвижимостью. Она позволяет сокращать в десятки раз сумму изначальных вложений в объект.

Именно благодаря этим факторам мы запустили множество объектов, полностью окупили их в первый год и продолжаем получать прибыль вместе с инвесторами.

У нас два основных договора, по Активу и Пассиву.

Договор совместной деятельности — заключается с активными инвесторами. В договор фиксируется конкретный объект, наши обязанности по его монетизации и распределение прибыли. По договору мы берем на себя обязательства по всем мероприятиям, связанным с запуском и монетизацией объекта недвижимости.

Договор целевого займа — этот договор заключаем с пассивными инвесторами. Согласно условиям договора, инвестор может выбрать конкретное направление, где будут использованы его средства. Мы берем на себя обязательства по целевому использованию, отчетность, своевременные ежемесячные выплаты.

Оставьте запрос на сайте и мы пришлем Вам образцы договоров.

Снижение заполняемости наших объектов и уменьшение арендного потока, выведение из эксплуатации объекта по причине пожара, потопа и пр., неблагоприятная экономическая ситуация в стране, пандемия и прочие форс-мажоры.

Мы знаем эти риски и максимально их снижаем за счет — изначальной экспертизы локальности приобретаемых объектов и прогнозирования минимального денежного потока, в случае наступления неблагоприятных ситуаций. Помимо этого, у нас есть преимущества — низкие издержки, за счет штата своих специалистов и структуры компании. Благодаря дополнительным источникам прибыли с объектов (продажа рекламы на фасадах, установка терминалов, почтоматов, банкоматов и пр.), мы имеем возможность снижать цену за аренду, это дает короткий срок нахождения арендатора. С самих арендаторов мы берем депозит, и в случае его съезда, засчитываем в счет последнего месяца, это дает возможность оперативно найти нового арендатора и не допускать разрыва денежного потока.

Риски, связанные с нанесением вреда объекту недвижимости (пожары, потопы) и выведению его из эксплуатации, у нас отсутствуют по большей части, т.к. текущая схема работы с объектами коммерческой недвижимости не подразумевает вложение больших денег в сам объект и его ремонт, при этом, если событие наступило в следствии действий третьих лиц, мы с инвесторами через суд получим компенсацию.

Изначально отбирая объекты на покупку, мы исходим из расчета минимального арендного потока, смотрим на объект с критической точки зрения, это дает понимание срока окупаемости даже в сложных условиях. Благодаря нашему подходу, практическому опыту и схеме работы, все наши объекты окупаются на 100% в рамках года, вне зависимости от состояния рынка и самого объекта.

Мифы и реальность инвестиций в отельную недвижимость

Гостиничные объекты в Российской Федерации не входят в топ по популярности среди инвесторов, и происходит это по разным причинам. Сейчас можно уже констатировать, что нынешний кризис негативно повлиял на финансовые результаты отелей, хотя все предыдущие годы этот рынок отличал стабильный рост трафика, увеличение популярности ключевых центров туризма, рост цен на размещение, активность международных гостиничных операторов и локальных управляющих компаний, открытие новых качественных объектов размещения в самых разных сегментах.

С чем же связана недостаточная инвестиционная привлекательность этого сегмента недвижимости? Эксперты отмечают нестабильность входящего денежного потока, особенно в условиях неопределенной пандемической обстановки, и значительный объем затрат в инвестиционной фазе для появления и запуска качественного средства размещения, и высокие объемы оборотных средств в операционном периоде, не позволяющие сформировать финансовые запасы.

Как правило, крупные инвесторы, владеющие одним или несколькими крупными отелями под локальными или глобальными брендами, основную доходность получают от других активов своего портфолио, и, в случае возникновения форс-мажорных ситуаций, адекватно оценивают риски появления убытков и вливания дополнительных денежных средств для поддержки гостиничных активов. Не секрет, что сроки окупаемости и рентабельность крупных отелей высокого сегмента в Москве, Санкт-Петербурге и других городах РФ находятся за пределами горизонтов, характерных для других видов коммерческой недвижимости (складов, офисов, торговых центров), и вряд ли такие цифры смогут привлечь большое количество новых инвесторов, особенно в нынешних волатильных условиях.

Сроки окупаемости и рентабельность крупных отелей высокого сегмента находятся за пределами горизонтов, характерных для других видов коммерческой недвижимости

Тем не менее на рынке с определенной периодичностью появляются новые гостиничные объекты, строятся и открываются отели под локальными и международными брендами в сегментах от мидмаркета до люкса. Помимо прочего, этот факт может говорить об определенном переосмыслении инвесторами качественных гостиничных объектов в топовых локациях с понятной структурой управления.

Тренды на рынке отельной недвижимости

Здесь следует выделить следующие тренды, обозначающие нынешнюю ситуацию с гостиничными объектами, рынком туризма и гостеприимства и дальнейшими перспективами:

• Устойчивый рост на рынке сервисных апартаментов в сегментеaffordablelivingв крупных городах — управляющие компании и застройщики, ранее проявлявшие осторожность к такого рода объектам, активно развивают компетенции в этой нише и наращивают портфолио проектов.
• Выход на рынок бутиковых отелей класса люкс, совмещенных с жилыми резиденциями под мировыми брендами — прежде всего в топ-локациях Москвы, с прогнозами на появление таковых в Санкт-Петербурге и Сочи. На данный момент в Москве на разных стадиях реализуются Fairmont на Тверской ул. (отель на 165 номеров и 43 апартамента), Raffles на Варварке у парка «Зарядье» (153 номера в рамках многофункционального комплекса с апартаментами), Mandarin Oriental на Якиманке (109 резиденций, включая пентхаусы и мезонеты), Bvlgari на Большой Никитской ул. (65 номеров и 14 резиденций). Проекты компактные, капитальные затраты на них очень высоки, участие международных брендов также является весомой статьей расходов, однако внушительный платежеспособный спрос на недвижимость такого рода обеспечивает им популярность инвесторов. Несмотря на кризисные явления как локального, так и глобального характера, приобретение статусных объектов состоятельными покупателями устойчиво растет, и эта тенденция сохранится и в перспективе.
• Гостиничные объекты в рамках многофункциональных центров, где, помимо непосредственно номерного фонда, входящий денежный поток может формироваться за счет точек общественного питания, extended stay апартаментов, ритейла, фитнеса и СПА, индустрии развлечений, коворкингов и т.д. Это привлекает больший поток потребителей за счет развитой инфраструктуры и сервиса, таким образом помогая снижать риски операционных убытков в случаях, когда номерной фонд генерирует недостаточно выручки. Одним из примеров в Санкт-Петербурге может служить комплекс Valo Hotel City на Бухарестской ул. (включающий в себя отель Mercure 4* на 160 номеров и 320 резиденций, апартаменты для длительного проживания, рестораны и кафе, фитнес-центр и пр.), а также комплекс апарт-отель YE’S на ул. Марата (в его составе — более 1000 апартаментов с разными сроками проживания, полноформатный ресторан и фудхолл, бизнес-центр, фитнес-клуб, паркинг и т.д). Анализируя операционные показатели таких объектов за последний период, можно сделать вывод об их конкурентных преимуществах по сравнению с классическими отелями и, соответственно, более позитивных инвестиционных результатах для инвесторов как на данный момент, так и в перспективе.
• Заметное оживление по гостиничным объектам на курортных локациях – Краснодарском крае, Республике Крым, Калининградской области. В силу известных ограничений по выезду за рубеж и мощному туристическому потоку в эти локации стала очевидна нехватка качественного гостиничного фонда, и многие застройщики и управляющие компании позитивно оценивают инвестиционный потенциал новых средств размещения и ведут здесь активную девелоперскую деятельность. Так, один из глобальных гостиничных операторов Accor (владеет брендами Ibis, Mercure, Novotel, Adagio, Movenpick, Pullman и т.д.) анонсировал запуск крупного гостиничного кластера на 1500 номеров в Анапе, а также представил инвесторам крупный апарт-отель Adagio Le Rond в Дагомысе на 458 апартаментов со всей необходимой сервисной инфраструктурой. Следует отметить, что в текущий период стоимость недвижимости на побережье Краснодарского края ажиотажно высока, в связи с чем инвесторам, интересующимся данной локацией, необходимо принимать во внимание качественные параметры приобретаемых объектов, в том числе профессиональный формат управления и сервисные преимущества по сравнению с классической жилой недвижимостью.
• Устойчивый спрос на загородные объекты гостеприимства в пределах транспортной доступности от Москвы и Санкт-Петербурга, который был сформирован за последние полтора года в условиях ограниченного передвижения, также демонстрирует определенный потенциал для инвесторов. Лишившись возможности путешествовать за рубеж, платежеспособные гости открыли, вернее, заново открыли для себя такие точки притяжения с качественным размещением, часто вблизи водоемов или побережий, локальной гастрономией, туристическими активностями, ремеслами, достопримечательностями и историческим бэкграундом. К примеру, небольшие отели и апарт-отели Ленинградской области, Республики Карелия, приуроченные к побережьям Ладожского озера и Финского залива, предлагающие разнообразные виды размещения (номера, дуплексы, отдельные коттеджи, таунхаусы) и досуга, пользовались очень высокой популярностью у гостей, и средняя стоимость проживания там возросла очень значительно; этот спрос имеет высокую вероятность к сохранению и в перспективе, повышая интерес инвесторов к таким объектам.

Отдельного упоминания заслуживают здесь загородные объекты с санаторно-курортной направленностью, в нынешних условиях их популярность стремительно взлетела, и можно ожидать появления новых объектов в этой нише с позитивно оцениваемой доходностью.

Инвестиционная привлекательность

Экспертное сообщество сейчас обсуждает инициативы Правительства РФ, связанные с развитием туризма в таких регионах как Байкал, Алтай, Камчатка и др., и принятием федеральных и региональных целевых программ под эту задачу. С точки зрения инвестиционных перспектив, нам кажется преждевременным говорить о каком-либо существенном увеличении качественных средств размещения в этих регионах, поскольку для создания постоянного и объемного туристического потока необходимо решить вопросы прежде всего транспортной доступности этих регионов, создания современной инфраструктуры, на базе которой и смогут появиться и развиваться гостиничные объекты соответствующего уровня. Также до сих пор не решен вопрос с налогообложением объектов отрасли, и это очень существенно снижает рентабельность гостиничных активов.

В целом следует отметить, что, как и любой другой инвестиционный инструмент, гостиничные объекты требуют тщательного, взвешенного анализа и подхода. Не обладая ярко выраженной инвестиционной привлекательностью и быстрым сроком окупаемости по сравнению с другими видами коммерческой недвижимости и классическим жильем, гостиничные форматы будут интересны прежде всего в долгосрочных стратегиях, для диверсификации инвестиционного портфеля и хеджирования рисков по другим инструментам.

Важно, что конкурентное преимущество качественного гостиничного актива обеспечивается прежде всего локацией, грамотной моделью управления, уровнем сервиса и безопасности гостей, и это позволяет такому активу быть рентабельным в операционном периоде, окупаемым в разрезе капитальных затрат и доходным в долгосрочной перспективе.

Увеличение числа грамотных инвесторов, работающих с гостиничными активами в РФ, позволит решить главную задачу конкурентоспособности отечественной сферы гостиничного бизнеса

Увеличение числа грамотных инвесторов, работающих с гостиничными активами в РФ, позволит решить главную задачу конкурентоспособности отечественной сферы гостиничного бизнеса – переход от преобладающих сейчас на рынке мини- и микро-гостиниц, управляемых зачастую кустарно и с нестабильным финансовым результатом, к качественным гостиничным объектам, грамотно построенным, профессионально управляемым, обеспечивающим стабильный сервис для гостей и достойный доход для своих инвесторов.

Эффективным инструментом по управлению недвижимостью, в том числе и отельной, является закрытый паевой инвестиционный фонд, который можно сформировать, обратившись к надежной и проверенной УК. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) работает с ЗПИФ с 2003 года. За это время компания накопила богатый опыт работы с широким спектром активов. Среди них – акции и долговые ценные бумаги, доли в уставных капиталах ООО, жилая и коммерческая недвижимость, земельные участки, права из договоров участия в долевом строительстве жилых и многоквартирных домов.

Автор: Артем Клыков, MBA, PhD, эксперт гостиничной индустрии, преподаватель Международного университета SWISSAM

Статья отражает мнение автора и может не совпадать с мнением ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном сообщении, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале.

• Facebook
• Messenger
• Twitter
• Pinterest
• Whatsapp
• Email

Свежие записи

Контакты

ТКБ Инвестмент Партнерс

О компании

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) – одна из крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с рейтингом максимальной надежности от ведущего российского рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

Инвестиции в строительство — руководство для инвестора + ТОП-3 варианта вложений

Строительством интересуются не только те, чьи профессии связаны с этим процессом. Недвижимость – прекрасная возможность для получения дохода, как пассивного, так и активного. Основной причиной развития отрасли является даже не увеличение численности населения, ведь оно непостоянно, а тот факт, что старые объекты изнашиваются, требуется обновление. Соответственно, молодые семьи обычно стремятся купить новое жильё и ипотека этому способствует. А там, где есть спрос, как известно, есть и предложение, поэтому инвестиции в строительство привлекают большое внимание.

1. Инвестиции в строительство — стоит ли вкладывать?
2. Виды инвестиций в строительство
3. Варианты вложений в строительство
4. Как начать инвестировать в строительство
5. Преимущества и недостатки инвестиций в строительство
6. Заключение

Инвестиции в строительство — стоит ли вкладывать?

Инвестиции в строительство – это вложение средств в строящиеся или уже введённые в эксплуатацию объекты недвижимости с целью получения прибыли от изменения стоимости объекта. В первом случае мы получаем доход в обычном виде – инвестировали на этапе строительства, за это получаем свой объект дешевле, чем при покупке готового. Во втором случае это обычно доработки, отделка, повышение уровня и респектабельности, обустройство и так далее. То есть это не назвать прямыми инвестициями в строительство, но, тем не менее, с процессом постройки связано.

Инвестиции в новое строительство актуальны уже по одной простой причине – мы вкладываемся в объект, а не во что-то цифровое . То есть, после того, как недвижимость будет достроена, мы получаем собственность. Её можно сдать в аренду, продать. Когда же мы покупаем криптовалюту , то по сути мы становимся обладателями цифровой записи где-то в системе, не более того. В связи с этим инвестиции в строительство предпочитаю те инвесторы , которые хотят понимать, во что они вкладываются, какие могут быть доходы и что делать, если вдруг надо избавиться от объекта.

Краткая характеристика выглядит следующим образом:

1. Категория инвестиций – реальные объекты, переходящие в собственность.
2. Срок инвестирования – плавающий, от нескольких недель до нескольких лет.
3. Стартовый капитал в зависимости от доли, может составлять 100 000 и практически до бесконечности.
4. Риски – умеренные.
5. Доходность – средняя, изначально превышает ставки по депозитам .
6. Квалификация инвестора желательна.

Обычно трудно разобраться только с первым вложением, далее схема становится отработанной и никаких проблем не возникает. Понятное дело, что доходности как на финансовых рынках , не будет. Но вместе с этим от инвестора требуется гораздо меньше знаний и опыта, этот процесс под силу выполнять самостоятельно и без подготовки, нужно лишь уделить достаточно времени поиску информации и оценке разных вариантов. Как и везде – слишком выгодные условия обычно означают подводные камни, поэтому смотреть следует только те объекты, которые хорошо известны в строительной и инвестиционной среде .

Целью вложения средств в строительство может быть следующее:

1. Сам строительный процесс. То есть человек получает заказ и вкладывает деньги для того, чтобы обеспечить работой себя и или свою фирму. Проще говоря, сама недвижимость не интересует, нужно только освоение средств.
2. Вложения с целью получить прямую прибыль из-за разницы в стоимости объекта. На стадии котлована квартира стоит намного меньше, чем в уже сданном доме, и это касается любых вложений, а не только инвестиций в жилищное строительство. Вложили, подождали, продали.
3. То же, что и в предыдущем случае, только продажа не подразумевается, а рассматривается владение и сдача в аренду. Тут оценивается разница в суммах – будет ли дисконт за ожидание перекрывать прибыль, которую можно получать, купив готовую недвижимость и сдавая её в аренду.

Очень часто цель зависит от обстоятельств. Если это какой-то крупный объект, то инвестировать можно с целью в дальнейшем владеть, сдавать в аренду и ждать, когда цена сильно вырастет. В этом случае инвестор получает комбинированную прибыль – и от роста стоимости, и от аренды . В краткосрочные же проекты обычно вкладываются для быстрого оборота капитала. Профинансировали постройку склада, нашли покупателя и ищем дальше новый вариант.

Виды инвестиций в строительство

Существует несколько популярных видов, которые уже давно хорошо себя зарекомендовали. К ним относятся следующие:

1. Жилая недвижимость. Покупка жилья и сдача в аренду – один из самых удобных и безопасных способов получать доход, при этом практически ничем не рискуя. Достаточно опустить плату на 10% по сравнению со средней по рынку и тут же найдётся арендатор. То есть проблем со сдачей нет, доход стабильный. Однако, многие также покупают жильё с целью дальнейшей продажи по более высокой цене – это прекрасное вложение средств, нужно только внимательно ознакомиться со всеми документами (об это мы расскажем далее).
   
   Доходность обычно достаточно высокая – до 40% от стоимости объекта . А вот годовая рентабельность будет зависеть от того, сколько лет пройдёт прежде, чем объект будет сдан. Если через 2 года, то это прекрасный показатель, а вот если через 6 лет – то вообще неинтересно. Суммы обычно начинаются от миллиона рублей – столько стоит студия в не очень большом городе, иногда даже меньше.
2. Коммерческая недвижимость. Чуть менее популярный. Но более прибыльный вариант вложения средств в строительство. В этом случае владельцу придётся больше внимания уделять объекту, так как арендатор должен получать ровно то, что прописано в договоре. И если предпринимательская деятельность подразумевает наличие постоянного подвода воды и его отвода, то перебои могут оказать серьёзное влияние и в этом случае собственнику придётся оперативно решать проблемы, это в его зоне ответственности.
   
   Затраты могут самыми разными – от нескольких сотен тысяч в рамках строительства небольшой торговой точки до десятков миллионов за производственный цех. Рамок почти нет, а вот доходность примерно на 20-30% выше, чем в случае с жилой недвижимостью. Это легко прослеживается и при сдаче коммерческой недвижимости в аренду – ставка всегда выше .
3. Индустриальные объекты. На первый взгляд всё просто – делаем склад и сдаём его, недостатка в арендаторах или покупателях нет. Но есть очень много разных нюансов, так как всем нужные разные виды – кого-то не устроит отсутствие отопления, другим нужна низкая влажность и так далее. В этом случае обычно используют либо типовые производственные помещения, либо же вкладываются в уже заранее согласованное строительство. Таким образом, есть застройщик и есть инвестор, а также конечный покупатель.

Как видим, ассортимент достаточно большой, у каждого вида есть свои нюансы. Если нет желания тратить много времени, а хочется просто вложиться и забыть до определённого момента – тогда стоит выбирать инвестиции в жилищное строительство, а вот если интересует максимизация прибыли и есть возможность уделять внимание и постоянно следить за происходящим , то тогда можно присмотреться и выбрать инвестиции в новое строительство разных объектов, не только жилищных, но и, например, промышленных, сельскохозяйственных.

С инвестиций придётся платить налоги – есть огромный перечень всевозможных вариантов, для долевого участия одно, для коммерческой и прочей недвижимости – другое. Вместе с этим, есть возможность получать и налоговые вычеты при ДДУ, а также стоит отметить, что продажа квартиры, которой владеем более 3-х лет будет проходить без дополнительных налоговых затрат.

Варианты вложений в строительство

Каждого инвестора волнует вопрос безопасности своих средств. Нельзя просто передать деньги строительной компании, слишком много в последнее время было ситуаций с кражей средств, остановками строительства и так далее. На данный момент существуют 3 вида стандартного инвестирования в строительство, большая часть всех вложений происходит посредством следующего:

Долевое участие в строительстве. Всё просто – мы вкладываем деньги в строительный проект, это может быть жилая недвижимость или же коммерческая. Объект может быть только на бумаге, но при наличии достаточного количества денег, он начинает реализовываться. Все средства находятся не у застройщика, а на специальном счёте – эксроу. Такая схема позволяет минимизировать риски, денежные средства поступают компании постепенно по мере выполнения работ. Если бы не такой порядок действий, то инвесторы несли бы огромные риски, как это было раньше. Сейчас долевое строительство практически полностью безопасно.

В любом случае самому инвестору стоит ознакомиться с инвестиционным планом строительства – документацией, из которой должны быть чётко и ясно видны перспективы, сроки, а также возможные форс-мажоры. И чем полнее вся предоставленная информация, тем лучше. И это никак не зависит от того, как происходит работа – через простое долевое строительство или же в рамках сотрудничества с ФФС.

Как начать инвестировать в строительство?

Процесс инвестирования может быть как очень простым, так и достаточно сложным. Можно взять какой-нибудь проект хорошо себя зарекомендовавшей компании и просто вложиться в рамках долевого участия в строительстве, не особо разбираясь в тонкостях. А можно тщательно всё изучать, в этом случае последовательность действий будет следующей:

1. Определиться с типом недвижимости. Выше мы уже описывали каждый из них, поэтому инвестору следует выбрать наиболее подходящий из соображений суммы, доходности и сроков. Есть те, кто работает только с жильём, а есть те, кто предпочитает инвестиции в новое строительство в коммерческом секторе. Нужно понять приоритеты, потом решение поменять станет очень проблематичным – найти покупателя, оформлять бумаги. А это новые расходы, в итоге инвестиции могут обернуться убытками.
2. Подобрать строительную компанию. Здесь доходность будет напрямую зависеть от рисков. У хорошо известной компании никогда не будет проблем с инвесторами, соответственно, дисконт по такому объекту будет не очень большим, то есть сумма вложений, безусловно, будет меньше стоимости готового, но не на 40-50%. С другой стороны, есть немало примеров долгостроев – у застройщика не хватает средств, инвесторы не спешат вкладываться, объект строится долго и сроки сдачи постоянно переносятся . Это серьёзно уменьшает рентабельность таких вложений.
3. В списке проектов компании ищем интересующий нас объект. Обычно есть сразу несколько вариантов на разных этапах готовности – вкладываться можно практически на любом этапе. Кстати. Это даёт неплохую вариативность – можно делать инвестиции в капитальное строительство на стадии котлована, а можно купить квартиру в наполовину готовом объекте. Также стоит смотреть на перспективы района – наличие в планах администрации конкретных действий по развитию инфраструктуры даст возможность прогнозировать рост стоимости и оценить свои перспективы.
4. Контакт с компанией и ознакомление с вариантами сотрудничества. Обычно всё сводится к тому, чтобы тщательно изучить договор и понять, какие могут быть заминки, какая выгода от инвестиций и чего ждать. Строительство квартиры редко когда происходит точно в срок, поэтому придётся иногда поглядывать на стройку и прикидывать, насколько обещания совпадают с реальностью. И тут не потребуется быть профессиональным строителем – если срок сдачи уже через год, а пока только сваи забивают – велика вероятность просрочки.
5. Подписать договор. После того, как инвестор ознакомился со всей документацией, обсудил детали и все важные моменты отражены в договоре, происходит подписание. В установленном порядке перечисляются средства, начинается ожидание. Именно здесь стоит отметить важность сохранения спокойствия – даже если стройка затягивается, не надо паниковать и принимать решения сгоряча. Когда деньги на депозите в банке, мы просто ждём. А за стройкой мы можем наблюдать, и в силу нехватки компетенции понапридумывать себе лишнего.

Преимущества и недостатки инвестиций в строительство

Даже храня деньги в тумбочке, мы рискуем потерять их, если курс валюты изменится, а также постепенно проявляется воздействие инфляции . Недостатки есть везде, так же, как и преимущества, и инвестиции в строительство не являются исключением. Для начала рассмотрим безусловные плюсы:

1. Надёжность вложений. Если мы осуществляем инвестиции в жилищное строительство, то обычно выбираем надёжного застройщика. А это означает, что объект рано или поздно будет сдан, свою квартиру мы получим – она будет в собственности. Так что за это можно не переживать, в худшем случае будет потеряно время.
2. Хорошая доходность. С этим кто-то может поспорить, но в рамках вложений в коммерческую недвижимость доход получается действительно хорошим и стабильным, если мы оставляем её себе и дальше сдаём. Дело в том, что ставки обычно выше при примерно тех же затратах на этапе строительства.
3. Огромный выбор объектов. Никто не говорит, что подойдут инвестиции в новое строительство только в своём городе – можно выбрать объекты и в области или даже соседнем городе. То есть из чего выбирать есть всегда. Особенно актуально в контексте небольших объектов и недвижимости промышленного назначения – достаточно просто понаблюдать за тем, как постоянно возводятся новые объекты на каждом свободном участке земли.

Обычно совокупность этих преимуществ убеждает инвесторов вкладываться в строительство вместо того, чтобы держать деньги в совсем консервативных вариантах получения дохода. Но нужно учитывать и возможные серьёзные минусы, для некоторых они могут стать существенными:

1. Мошенничество. Это главный риск, которому подвержены инвесторы. Избежать легко – тщательно изучать компанию-застройщика и всю документацию, выбирать только известные компании.
2. Из первого получаем следующий минус – на изучение вопроса потребуется немало времени. Если новичок приходит в сферу строительства, то он тратит много времени на то, чтобы вникнуть и всё понять. И от этого никуда не деться, от качества анализа зависит и конечный доход. Как вариант – работать с фондами, в которых специалисты проделывают всю работу сами, нужно лишь выбрать хороший фонд. Доходность может сократиться из-за доли прибыли самого фонда.
3. Увеличение сроков строительства, просрочки сдачи объектов. Сюда же можно включить и разного рода форс-мажор. То есть застройщик в этом случае не будет виноват, но инвестору легче не станет – сдвиг сроков напрямую влияет на доходность. С просрочками проще – они должны быть предусмотрены в договоре. А вот лёгкое землетрясение или что-нибудь в этом роде может сильно испортить план всем – от застройщика до инвестора.

В общем, риски довольно ограниченные – мошенничество, форс-мажор и сдвиг сроков. Большую часть можно предусмотреть, если тратить время на изучение компании, объекта, инвестиционного плана.

Заключение

Подводя итог, можно сказать, что инвестиции в новое строительство – отличный выбор для тех, кто хочет получать неплохой доход и при этом готов тратить время на изучение вопроса. Главное преимущество – возможность относительно быстро освоиться и дальше уже работать по схеме. Например, последующие покупки квартир у одного и того же застройщика нередко проводятся со скидкой, а это зачастую существенные суммы. Если капитал небольшой, то можно присмотреться к коммерческой недвижимости или же обращаться в специальные фонды, где сразу несколько маленьких инвесторов будут заниматься одним крупным объектом и в итоге получат в собственность доли объекта.

Источник https://nosorog-invest.ru/

Источник https://journal.tkbip.ru/2021/08/24/mify-investiciy-v-oteli/

Источник https://internetboss.ru/investicii-v-stroitelstvo/