ОТП Банк

ОТП Банк — крупнейший коммерческий банк Венгрии, и основа финансовой группы OTP Group. Кредитная организация осуществляет деятельность на территории РФ. Более подробная информация о банке — на портале Бробанк.ру.

ОТП Банк в вашем городе

Новости и статьи о банке

Отзывы о банке

Банк ужасный — развод в стиле «гроши до зарплаты».
за использование кредита в 6.5 тысяч — 450 грн в месяц, при всех рассказах
Что-либо выяснить невозможно, очереди более 1,5 часов.
пенсионер-инвалид вынужден отойти и снова бери талончик.
Чувствуешь себя ничтожеством.

Очень удобный банк, в кредит оформлял стиральную машинку, когда денег не хватило. Одобрили моментально, даже с плохой КИ.

Здравствуйте, я брала кредит на телефон в 2016 году. Успешно выплатила. В течении всего периода поежемесечной оплаты, у меня никогда не возникало проблем с технической точки зрения. Претензий к банку не имею. Из плюсов приветливые сотрудники всегда рады помочь. Хотелось бы, чтобы открыли филиалы банков. Это удобнее дня тех или иных вопросов у клиентов. Спасибо за внимание. Всем отличного настроения!

История развития банка

Кредитная организация начала функционировать на территории Российской Федерации в 1994 году под наименованием сберегательного банка «Гермес». Несколькими годами позже организация переименовывается в АКБ «Банк инвестиций и сбережений» (Инвестсбербанк).

В начале 2005 года Инвестсбербанк за 800 000 USD присоединяет к себе Русский Генеральный Банк. Изначально планировалось объединение двух кредитных организаций. Позже лицензия РГБ была аннулирована Банком России. Таким образом, Инвестсбербанк расширил территорию своего присутствия. Дальнейшие крупные сделки банка:

1. Август 2006 года — покупка омского Омскпромстройбанка.
2. Сентябрь 2006 года — покупка новороссийского Промфинсервисбанка.

В последующем оба приобретенных банка были переименованы в филиалы «Омский» и «Новороссийский». В октябре 2006 года на владельцев Инвестсбербанка выходят менеджеры OTP Group. В результате договоренности венгерский OTP Bank покупает 96,4% акций российского Инвестсбербанка. Сумма сделки оценивается в 477 000 000 USD.

Полная смена наименования на «ОТП Банк» произошла в начале 2008 года. Именно этого год принято считать годом начала работы венгерского бренда на территории России. С этой даты кредитная организация начинает интенсивный охват основных направлений российского банковского сегмента.

Собственники и руководство ОТП Банка

Основным акционером кредитной организации является венгерский OTP Bank, сосредоточив 97,70% акций. Еще 1,20% акций владеет компания «МФБ Инвест». Остальная часть находится на руках у акционеров-миноритариев. Штаб квартира российского ОТП Банка базируется в Москве. Совет директоров возглавляет Шандор Чани (головная организация). Руководителем российского ОТП Банка является Чижевский Илья Петрович.

Текущие показатели кредитной организации

По данным на начало 2019 года по активам нетто ОТП Банк занимает 45 место в общем рейтинге кредитных организаций. По размеру чистой прибыли на этот же период банк занимает 88 место в России. При этом организация находится на 2 месте в сегменте POS-кредитования и на 7 месте по количеству выпускаемых в обращение кредитных карт.

Офисы кредитной организации постоянно функционируют в более чем 3700 населенных пунктах РФ. Собственная сеть банкоматов не такая обширная — на конец 2018 года по России действовало 195 банкоматов, и около 300 терминалов самообслуживания. Кредитная организация включает в себя отдельные филиалы. Они расположены в следующих городах: Москва, Санкт-Петербург, Омск, Самара, Челябинск, Ростовская область).

В настоящее время в структуре кредитной организации работает более 1500 человек. Ранее эта цифра была крупнее, пока в 2017 году не произошло закрытие нескольких крупных офисов. Такое решение было принято руководством банка в целях снижения общих расходов на содержание дополнительных офисов.

Деятельность ОТП Банка

Для клиентов банк оказывает широкий спектр стандартных банковских услуг. Здесь, как и в большинстве крупных кредитных организациях, клиентская база разбивается на две категории — физические и юридические лица. По количеству действующих клиентов ОТП Банк стабильно входит в первые 50 российских кредитных организаций.

Предложения и продукты для физических лиц

Занимая средние позиции в общем рейтинге, ОТП Банк может похвастаться хорошими показателями в части количества обслуживаемых клиентов. Только на территории России услугами банка пользуются около 1 млн человек. Для физических лиц в банке постоянно доступны следующие продукты:

• Потребительский кредит наличными (одна программа).
• Товарные кредиты — в торговых точках.
• Вклады и счета — большое количество программ, включая и специальные предложения для пенсионеров.
• Кредитные и дебетовые карты.
• Автокредитование.

Помимо указанных услуг, физические лица могут пользоваться рядом дополнительных предложений. ОТП Банк также предлагает: аренду сейфов, моментальные денежные переводы, открытие текущих счетов. Большой популярностью у физических лиц пользуются услуги «Сохрани дорогое» и «Юрист 24». В некоторых регионах банк занимается оказанием и интернет услуг посредством программы ОТП Директ.

Услуги для юридических лиц

Компании и организации могут заказать расчетно-кассовое обслуживание в ОТП Банке. Расчетный счет здесь резервируется бесплатно, в течение 30 секунд. Малому бизнесу и только начинающим свою деятельность клиентам делаются традиционные скидки — до 50% от стоимости РКО. Прочие услуги для юридических лиц:

• Кредитование юридических лиц — на поднятие бизнеса, залоговое кредитование, прочие программы.
• Финансовый контроль.
• Эквайринг.
• Банковские гарантии.
• Зарплатные проекты.
• Депозиты.

Корпоративные клиенты также пользуются расширенным списком услуг ОТП Банка. В него включены: факторинг, услуги казначейства, cash management, торговое финансирование, ведение международного бизнеса компании. Финансовым организациям и партнерам предлагается отдельная линейка предложений.

Юридическим лицам ОТП Банк еще предлагает оформить соглашение и реализовывать свою продукцию в кредит. Для начала партнерского взаимодействия достаточно заполнить небольшую анкету на официальном сайте кредитной организации. Более 5000 партнеров увеличили свои торговые обороты, воспользовавшись этим предложением ОТП Банка.

Ипотека ОТП Банка 2021: условия, ставка, калькулятор

Ипотека в ОТП банке может оформляться на доступных для простых граждан условиях. Взять кредит на покупку жилья может любой российский гражданин, если он отвечает необходимым требованиям.

Внимание! Сегодня ОТП не предлагает собственно ипотечных программ, однако заемщик может оформить кредит наличными под залог недвижимости.

С помощью кредита ОТП можно купить квартиру в доме многоквартирного типа, частный дом, земельный участок или недвижимый жилой объект на этапе строительства.

Оформление ипотеки в ОТП банке это реальная возможность купить жилье в новостройке или на вторичном рынке недвижимости с не очень большой нагрузкой на бюджет семьи.

• Взять ипотеку в ОТП банке можно в российской валюте.
• Минимальный размер кредита составляет 300 тысяч рублей.
• Максимальная сумма ипотеки составляет 4 миллиона рублей.
• Кредит выдается, если сумма ипотеки не превышает 80% цены приобретаемого жилья.

Если займ в ОТП банке оформляется без первоначального взноса, максимальный размер кредита рассчитывается в пределах 80% от закладываемого объекта недвижимости.

Ипотека в ОТП банке выдается максимум на 7 лет. Предварительный взнос составляет 15 процентов. За свою работу по оформлению сделки кредитная организация комиссию не берет.

Выбрать наиболее оптимальные условия для оформления кредита можно, перейдя по этой ссылке.

Как подать заявку онлайн

Если вы точно решили, что берете ипотеку в ОТП, то у вас есть два варианта:

• Прийти в отделение банка, оформить документы вместе с менеджером;
• Заполнить заявку на сайте, дождаться одобрения администрации.

Для того, чтобы заполнить заявку онлайн, нужно:

1. Зайти на сайт ОТП.
2. Зарегистрировать личный профиль, создать логин и придумать пароль. Эти данные в не будете сообщать никому.
3. Найти раздел «кредитование», зайти в него.
4. Выбрать пункт «расчет ипотеки».
5. Предварительно вы сможете объективно оценить свои силы, узнать шансы на кредит.
6. Система предложит вам несколько вариантов кредитования.
7. У вас будет время подумать, принимать предложение банка или отказаться.

Если вы решили взять ипотеку в ОТП через сайт, то можете поставить на документах электронную подпись, распечатать бумаги.

Заявление можно подать и в представительстве. После рассмотрения заявки клиенту звонит менеджер, который дает необходимую информацию для дальнейшего прохождения всех этапов.

• Сначала сотрудник банка собирает необходимую документацию;
• Составляется отчет об оценке;
• Предварительно подписывается договор;
• Идет проверка представленной документации;
• Оформляется страховка;
• Подписывается кредитный договор;
• Регистрируется право собственности в Государственном Реестре.

ОТП обязательно предложит вам оформить страховку. Это гарантия защиты вашего имущества, здоровья и жизни.

Существуют следующие виды страхования:

1. Недвижимости. Данная услуга обеспечит возмещение долга банку и средств за недвижимый объект при пожарах, наводнениях, грабежах, разбоях и прочих страховых случаях.
2. Вашего здоровья и жизни. Компания возместит вам все расходы за медицинские услуги. При признании полной нетрудоспособности фирма выплачивает долг банку за вас.
3. Титульное. Обезопасит вас при угрозе признании проведенной сделки недействительной.

Процентная ставка

Ипотека в ОТП банке выдается гражданам со стабильным заработком по пониженной ставке. Установление конкретной ставки по процентам зависит от многих показателей. Минимальная ставка составит 10,5%.

Банк производит расчеты в зависимости от срока выплаты ипотеки, суммы займа, типа покупаемого объекта недвижимости и другие показатели. Важно также, на первичном или вторичном рынке.

Внимание! Для молодых семей, военнослужащих и бюджетников кредитная организация предусматривает льготные варианта оформления ипотеки в ОТП банке для покупки жилья.

Льготы также полагаются гражданам, которые являются зарплатными клиентами банка, или заемщикам, приобретающим жилье в недвижимом объекте, построенном с привлечением кредитных финансов банка.

Расчет ипотечного кредита ОТП и процентов производится по тому, какова сумма займа, каков срок кредитования. Также учитывается, если к оформлению ипотеки были привлечены средства материнского капитала.

Кредитный калькулятор

В режиме онлайн каждый пользователь без необходимости регистрации в режиме онлайн на сайте может произвести предварительные расчеты по сумме ежемесячного платежа. Это поможет понять, сможет ли заемщик потянуть ипотеку с учетом его текущего размера дохода.

Расчет в калькуляторе производится при учете следующих пунктов, обязательных к заполнению:

• сумма кредита;
• тип ежемесячного платежа (аннуитет или дифференцированный);
• процентная ставка, действующая на момент оформления заявки;
• дата, сроки;
• имеется ли материнский капитал, который пойдет в погашение задолженности;
• условия досрочного погашения (дата, тип, сумма).

Для получения более точных расчетов рекомендуется указать тип недвижимости, приобретаемой в кредит от ОТП и город проживания.

ОТП разрешает оформление ипотеки без первоначального взноса. В качестве суммы можно использоваться средства от материнского капитала. Опция доступна не на всех тарифных планах. Необходимо уточнить в службе клиентской поддержки о текущих условиях.

Для связи с операторами ОТП банка и получения консультации по продуктам ипотечного кредитования существуют следующие способы:

• телефон горячей линии 8-800-100-55-55 (для звонков по Российской Федерации);
• 0707 для мобильных телефонов;
• онлайн чат на официальном сайте https://www.otpbank.ru/ в правом нижнем углу;
• форма обратной связи в разделе контактов;
• персональный менеджер в личном кабинете ОТП Директ;
• адрес электронной почты;
• личное присутствие в одном из ближайших офисов, предварительно необходимо уточнить режим работы.

ОТП предлагает выгодные условия ипотечного кредитования в городе Уфа и других населенных пунктах РФ с возможностью получить уменьшение процентных ставок в рамках льготных программ кредитования.

Требования к заемщику

Клиент кредитной организации может оформить ипотеку в ОТП банке, если он отвечает ключевым требованиям финансового учреждения. Основные показатели, по которым финансовая организация определяет, подходит ли заемщик для выдачи ипотечного кредита.

В отношении граждан важными требованиями является возраст и доход клиента. Чтобы получить займ в кредитной организации, гражданин должен достичь возраста 21 года (или более). Возраст заемщика на дату погашения ипотеки в ОТП банке не должен превышать 68 лет.

Чтобы получить кредит в финансовой организации, гражданин должен предоставить документы, подтверждающие официальное трудоустройство на нынешнем месте от трех месяцев и больше.

Важно! По кредитному договору, созаемщиками могут выступать три гражданина (и менее). При этом их доход будет учитываться для определения максимальной суммы займа.

Информация по кредиту и график погашения

Договор и график платежей – документы конфиденциальные. Клиент их получает только после того как банк примет положительное решение о выдаче ипотечной ссуды и сделка будет завершена. Соглашение банка и заемщика содержит информацию о процентной ставке, условиях предоставления ссуды (наличие страхования) и параметрах кредита (сумма, срок). Неотъемлемой частью договора является график платежей. В нем содержатся данные о реквизитах, по которым погашается задолженность, суммах общей основного долга, переплаты и ежемесячного взноса.

После произведения расчета в калькуляторе на стороннем ресурсе в сети интернет вы можете ознакомиться с информацией по кредиту и примерным графиком платежей по ипотеке. Это поможет вам принять решение о выборе кредитора, с которым будете сотрудничать.

Документы

Чтобы получить ипотеку в ОТП Банке, кредитная организация требует предоставления минимального перечня документов. Их можно собрать в короткие сроки и предоставить их финансовому учреждению за один раз.

Если заявитель хочет приобрести с помощью оформления ипотечного займа в собственность квартиру или загородный дом, необходимо сразу определиться, будет ли гражданин подтверждать свой доход справкой 2-НДФЛ (иным способом) или нет.

В зависимости от того, будет ли документ об источниках и размерах доходов предоставляться заемщиком или нет, выбирается и перечень документов, требуемых кредитной организацией.

От заявителя в любом случае потребуют паспорт, в котором должна указываться прописка гражданина, и анкета-заявление, заполняемая дома или при сотруднике кредитной организации. заявления на кредит можно по этой ссылке.

В основной перечень документов дополнительно входят следующие бумаги:

• второй удостоверяющий личность документ (водительские права, удостоверение военнослужащего, удостоверение сотрудника властных федеральных органов, билет военного типа, заграничный паспорт, СНИЛС, пенсионное удостоверение);
• справка, подтверждающая размер доходов заявителя, и его место трудоустройства (заполненная анкета-заявление от созаемщика, паспорт второго заемщика с пропиской, справка о финансовом обеспечении заявителя и созаемщика, документ с официального места работы).

Если при оформлении ипотеки в ОТП банке в виде обеспечения по займу используется другой недвижимый объект, клиент финансовой организация должен представить документы по имуществу.

После одобрения предварительного займа банку необходимо представить документы по выбранной ипотечной квартире, и бумаги о наличии у заемщика денег на предварительный взнос.

Если займ выдается семьям, имеющим статус молодой, кредитная организация дополнительно требует предъявления свидетельства о регистрации брака, о рождении детей. Если помимо заемщиков, в сделке участвуют их родственники, банку необходимо представить документы, подтверждающие наличие и степень родства.

Полные требования к документам вы можете .

Ипотека и материнский капитал

Программа материнского капитала начала свое действие в далеком 2007 году. До недавнего времени данная форма государственной поддержки предусматривала оказание помощи семьям при рождении второго и последующих детей. Размер материнского капитала неоднократно индексировался и к 1 января 2021 года составлял 466 617 рублей.

В январе 2021 года Владимир Путин обратился к Федеральному Собранию РФ с Посланием, в котором тезисно изложил грядущие изменения в программе материнского капитала, вызвавшие настоящий ажиотаж в обществе.

Семьи, в которых с 1 января 2021 года родится первый ребенок получают право на выплату в размере 466 617 рублей. С появлением второго ребенка (рождения или усыновления) размер маткапитала дополнительно увеличится на 150 000 рублей, и его совокупный размер составит 616 617 рублей. Действие социальной программы продлено до конца 2026 года.

Учитывая финансовые затруднения, имеющиеся во многих российских семьях, материнский капитал прочно зарекомендовал себя как ценный инструмент государственной поддержки, и зачастую его использование совместно с ипотечным кредитом – единственная возможность улучшить жилищные условия.

Подводя итоги

После оформления ипотечной суммы ее потребуется в обязательном порядке погашать. В этом вопросе также клиенту предоставляется большое количество преимуществ, так как существует множество вариантов, среди которых можно без проблем подобрать для себя оптимальный, например, заем без первоначального взноса.

Внести платеж по ипотеке можно в кассе ОТП или в ином учреждении банка, провести перевод с карты, настроить автоматическое списание со счета или с карты. Если есть время на ожидание перечисленного платежа и, если недоступны все перечисленные выше методы, можно использовать отправку перевода через почтовое отделение.

Как взять ипотеку с материнским капиталом?

Для получения ипотеки с материнским капиталом необходимо следовать алгоритму поэтапных действий:

• Получение самого сертификата. Оформляется в Пенсионном фонде, для его получения необходимо предоставить специалисту документы, подтверждающие право на выплату (свидетельство о рождении ребенка).

С 15 апреля 2021 г. сертификат, подтверждающий право на выплату, будет формироваться в автоматическом режиме. Это означает, что маткапиталом станет возможно распоряжаться, не обращаясь за сертификатом на бумажном носителе в ПФР.

• Выбор приобретаемого объекта недвижимости. В случае покупки квартиры в ипотеку, стоит определиться, каким образом будет погашен сертификат: в виде первоначального взноса или в качестве погашения остатка долга по ипотечным обязательствам.
• Выбор банка: обратите внимание: не все банки имеют в своем арсенале ипотечные программы, предусматривающие внесение маткапитала в качестве первоначального взноса.
• Сбор пакета документов и подача ипотечной заявки для одобрения банком суммы кредита.

С момента одобрения банком заявки у заемщиков имеется в запасе три месяца на подбор объекта недвижимости или сбор недостающей документации.

• Предоставление в ПФР пакета документов для перечисления средств маткапитала в качестве первоначального взноса.

При использовании сертификата в качестве первоначального взноса поставьте об этом в известность продавца: сделка будет оформлена после перечисления денежных средств из Пенсионного Фонда, и данная процедура из-за тщательной проверки документов и бюрократической волокиты, может затянуться на несколько месяцев.

Источник https://brobank.ru/banki/otpbank/

Источник https://eurocenter.su/luchshie-usloviya/otp-bank-ipoteka.html

Источник